مراجعات مدفوعات Braintree (2023) - كل ما تحتاج إلى معرفته

هنا ننظر بإيجاز إلى مدفوعات Braintree ومقرها شيكاغو ، مع إبراز بعض الميزات التي قد يضعها التاجر في الاعتبار عند اختيار معالج الدفع.

اليوم ، تعد Braintree واحدة من أكبر حلول الدفع في المشهد ، حيث تقدم مجموعة ممتازة من الأدوات لاستكشاف أصحاب الأعمال. تمتلك الشركة مكاتب في جميع أنحاء العالم وهي تناشد أصحاب الأعمال الصغيرة وقادة المؤسسات على حد سواء. ومع ذلك ، على الرغم من حجمها ، تواصل Braintree إعطاء الأولوية لشركات التجارة الإلكترونية.

برينتري تقدم حاليًا طريقتين للتجار لاستخدام خدماتها. الخيار الأساسي والأكثر تكلفة هو استخدام حساب تاجر Braintree، والذي يتضمن الوصول إلى بوابة الدفع. تحصل على حساب تاجر كامل يتم الكتابة فوقه بشكل احترافي ومستقر للغاية. لا تحصل على نفس الاستقرار مع معظم مزودي خدمات الدفع مثل Stripe و Square. بالإضافة إلى ذلك ، يتم إعداد الفواتير شهريًا ، بدون رسوم على الحساب ، وبدون رسوم إنهاء مبكر.

التسعير الثابت من Braintree لحساب التاجر الخاص به رائع ، وهناك تبادل زائد التسعير أيضًا. بدلاً من ذلك ، يمكنك ببساطة الاشتراك في بوابة الدفع واستخدام واجهة برمجة التطبيقات لدمجها في حساب التاجر الحالي الخاص بك. قد يبدو هذا خيارًا ميسور التكلفة ، لكنه ليس دائمًا الخيار الأفضل. رسوم البوابة مرتفعة جدًا ، وتزيد رسوم المعاملات من التكلفة.

تجعل Braintree خيارًا قويًا للعديد من التجار ، ومع ذلك ، لا سيما في التجارة الإلكترونية الدولية ، يمكن للبوابة قبول حوالي 144 عملة محلية.

نظرة عامة على مدفوعات Braintree

Braintree لديه بعض الدعم الثقيلة الوزن وراء ذلك. PayPal اشترى المدفوعات برينتري في عام 2013 مقابل 800 مليار دولار معتبرين أن منتجاتهم ومنصات التطوير "مكملة". من الواضح أن PayPal كانت مهتمة أيضًا بـ Venmo (ممتلئ مراجعة Venmo هنا) ، أحد منافسي PayPal. اشترت Braintree Venmo في عام 2007. يتيح Venmo للأشخاص إرسال أموال بعضهم البعض باستخدام عنوان بريد إلكتروني أو رقم هاتف محمول والقيام بذلك مجانًا.

تأسست Braintree في عام 2007 ، وجذبت 69 دولارًا من تمويل رأس المال الاستثماري ، مما أظهر إمكاناتها في وقت مبكر. المنصة تحظى بشعبية مع التكنولوجيا startups بما في ذلك Airbnb و Fab و LivingSocial و Uber و Twilio و GitHub. من بين 12 مليار دولار من المدفوعات التي عالجتها Braintree في عام 2013 ، تم تقديم 4 مليارات دولار باستخدام الأجهزة المحمولة ، مما يدل على اعتمادها الواسع للمدفوعات عبر الهاتف المحمول.

إيجابيات وسلبيات مدفوعات Braintree

في النهاية ، إذا كنت تدير نموذج عمل في الولايات المتحدة وتحتاج إلى إدارة المدفوعات عبر الإنترنت وغير متصل ، فإن Braintree هي شركة أم جيدة يجب مراعاتها. من السهل التخطيط لرسوم المعالجة والتسعير الثابت ، وواجهة المستخدم رائعة. بالإضافة إلى ذلك ، تحصل على مجموعة واسعة من عمليات الدمج للاختيار من بينها. ومع ذلك ، قد لا يكون هذا هو الخيار المناسب لك إذا كنت تحتاج فقط إلى حل البوابة فقط.

الايجابيات 👍

• الكثير من الميزات الرائعة
• تخصيص واجهة المستخدم الخاصة بك
• وصول المطور على الواجهة الخلفية
• مجموعة كاملة من طرق الدفع
• خيارات متعددة العملات
• سعر ثابت يمكن التنبؤ به
• وظيفة سهلة

سلبيات 👎

• ليس الخيار الأفضل للبوابة فقط
• الصناعات عالية الخطورة غير مدعومة
• أوقات إنشاء الحساب الطويلة

تسعير المدفوعات Braintree

في حين أن بعض المحللين قالوا إن أسعار Braintree مرتفعة ، فهي نفسها شريط. الأسعار الموضحة أدناه لا تشمل أي مفاجآت ؛ لا توجد رسوم إضافية مثل رسوم الإعداد أو الصيانة الشهرية.

• 2.9٪ + $ 0.30 لكل معاملة
• $ 15 لكل تحميل التكاليف

يمكنك قبول جميع أنواع مدفوعات العملاء من American Express إلى PayPal وتحويل الأموال بسرعة إلى حسابك المصرفي. إذا كنت تدير موقعًا للتجارة الإلكترونية ، فإن Braintree تقدم مزايا عدم وجود رسوم سنوية أو رسوم حساب شهرية.

لن يكون لديك أي حد أدنى شهري للالتزام به ، ولا توجد رسوم إضافية لدعم العملاء. لا توجد رسوم امتثال لـ PCI أو رسوم إنهاء مبكر أو رسوم بوابة أو رسوم كشف حساب.

النفقات الإضافية المحتملة الوحيدة التي ستحتاج إلى التفكير فيها تأتي عندما يقوم عملاؤك بعملية شراء على المستوى الدولي. تخضع المعاملات التي تتم خارج الدولار الأمريكي لرسوم قدرها 1٪ ، ويتم تطبيق رسوم إضافية بنسبة 1٪ على المعاملات التي تتم على البطاقات الصادرة خارج الولايات المتحدة.

يعتبر معدل Braintree الذي يبلغ حوالي 2.9 ٪ بالإضافة إلى 0.30 دولارًا تنافسيًا ، عندما تفكر في حقيقة أنه لا توجد أي رسوم إضافية تقلق بشأنها. تذكر أنه إذا قمت بالتكامل مع PayPal ، فستكون لديك هذه الأسعار لتفكر فيها أيضًا. تجدر الإشارة أيضًا إلى أن خصومات الحجم متاحة للشركات التي تأخذ الكثير من المدفوعات أيضًا ، وهناك سعر مخفض للمنظمات غير الربحية.

بالنسبة للشركات التي تعالج 80,000 دولار شهريًا ، يمكنك التبديل إلى خطة تسعير مخصصة. تمنحك خطط التسعير التبادلي أو الثابت مزيدًا من الحرية ، ولكن من المرجح أن يكون خيار التبادل الإضافي هو الخيار الأكثر تكلفة. يمكن أن يكون التسعير الثابت أكثر قابلية للتنبؤ به ، ولكنك ستنتهي عادةً بدفع المزيد مقابل معاملات معينة.

هناك أيضًا دعم لمعالجة الخصم المباشر ACH من Braintree بسعر ثابت يبلغ حوالي 0.75٪ لكل معاملة. الحد الأقصى للرسوم لكل معاملة هو 5 دولارات أمريكية. بوابة الدفع الخاصة بـ Braintree هي شيء يمكنك الحصول عليه من تلقاء نفسه إذا كنت على استعداد لدفع الرسوم.

تعمل البوابة مع معظم حسابات التاجر التي يمكنك إنشاؤها في الولايات المتحدة ، وهناك بعض الرسوم التي يجب وضعها في الاعتبار:

• 49 دولارًا مقابل رسوم البوابة شهريًا
• 0.10 دولار لكل معاملة (علاوة على معدلات المعالجة من مزودك)
• 10 دولارات شهريًا لكل حساب إضافي

على الرغم من أن هذه الأسعار يمكن أن تكون تنافسية ، إلا أن النفقات غالبًا ما تعني أن منتج بوابة الدفع فقط ليس في المتناول. سيتقاضى معظم مزودي خدمة التجار حوالي 25 دولارًا شهريًا لرسوم البوابة ، وحوالي 0.05 دولارًا لكل معاملة للمبيعات التي تتم معالجتها. هذا يعني أن أسعار Braintree باهظة للغاية. يمكنك الحصول على بعض الميزات الحصرية مع Braintree ، مثل مكتبة API واسعة النطاق.

ميزات مدفوعات Braintree الرئيسية

برينتري يركز حصريًا على بيع المنتجات الرقمية والمتنقلة عبر الإنترنت. إذا كنت تستخدم معالجة الهاتف المحمول أو كنت تعمل في التجارة الإلكترونية ، فستقوم Braintree بتغطيتك. تنقسم الميزات المتوفرة من Braintree لأصحاب الأعمال إلى فئتين متميزتين: حسابات التاجر وخدمات بوابة الدفع.

إذا اخترت حساب التاجر ، فستحصل على حل متكامل الخدمات برقم معرف فريد ، واستقرار حساب ممتاز ، ومجموعة رائعة من الميزات. لا يوجد حد أدنى لمتطلبات المعالجة أيضًا ، لذا فهو رائع للشركات الصغيرة.

إذا اخترت خدمات بوابة الدفع ، فستحصل على كل ما قد تحتاجه من Braintree بخلاف معالجة الدفع. يمكنك استخدام بوابة Braintree مع حساب التاجر الخاص بك من مزود آخر. ومع ذلك ، فإن رسوم كل معاملة وبوابة أعلى مرتين تقريبًا من المتوسط ​​هنا.

تشمل خدمات Braintree ما يلي:

• مباشر Braintree: مُصمم للشركات التي تحتاج إلى البيع مباشرة على موقعها على الويب أو على تطبيق الأجهزة المحمولة. يمكنك قبول العديد من خيارات الدفع بما في ذلك بطاقات الخصم والائتمان و PayPal و Google Pay و Apple Pay والمحافظ. هناك أيضًا الحماية من الاحتيال وإعداد التقارير وخيارات التكامل وميزات الفوترة المتكررة.
• تمديد Braintree: يمكن للتجار مشاركة بيانات الدفع مع شركائهم ، بما في ذلك التجار والأنظمة الأساسية ومقدمو الخدمات الآخرين. يمكن للشركات استخدام الامتداد لمشاركة البيانات مع خدمات الأمان وموفري خدمات التخزين وشركاء الولاء وشركاء المكافآت. يمكنك أيضًا تطوير حلول في السياق من خلال خيارات الشراء في محتوى الشريك.
• سوق Braintree: هنا يمكنك إدارة جوانب مختلفة من عملك. يمكنك تقسيم مدفوعاتك بينك وبين مقدمي الخدمة ، ومع ذلك ، من الصعب تحديد تكلفة هذه الخدمة.
• المصادقة Braintree: مصمم لموفري الطرف الثالث بدلاً من التجار ، يمكنك استخدام هذا المنتج إذا كنت تستخدم خدمة جهة خارجية لتحليلات البيانات والفواتير المتكررة والفواتير وما إلى ذلك. المصادقة طريقة جيدة لمشاركة بيانات التاجر بأمان.

اختبار محرك Braintree

يمكن لأي شخص إنشاء حساب في sandbox لنرى كيف تبدو الواجهة. لا يوجد شيء للتخلي عنه سوى عنوان بريد إلكتروني. نظرًا لأنه ملف sandbox، لا يقوم بأي معالجة دفع حقيقية. هنا لوحة القيادة الرئيسية:

المنتجات والخدمات

برينتري توفر لعملائها حساب تاجر إذا أرادوا ذلك. لذلك ليست هناك حاجة لدفع أي بنك مقابل ذلك. بالإضافة إلى ذلك ، تقدم Braintree هذه المنتجات والخدمات والمزيد:

• قبو بطاقة الائتمان– يخزن بيانات دفع العميل بتنسيق مشفر. إن القدرة على تنزيل معلومات بطاقة الائتمان المخزنة من شأنها أن تسمح للتاجر بالتبديل بسهولة أكبر إلى معالج دفع آخر إذا أراد ذلك. تتيح محركات التجارة الإلكترونية المتصلة بذلك للعملاء تحديث بيانات الدفع الخاصة بهم.
• الفوترة المتكررة- تخزين معلومات العملاء في الخزنة يجعل معالجة الاشتراكات، والتبرعات، ورسوم SaaS، أو أي نوع آخر من المدفوعات المتكررة أسهل.
• الجوال- العمل مع تطبيقات المحمول من شركاء التجارة الإلكترونية المذكورة أدناه. بالإضافة إلى أن مجموعات SDKs تتيح للتجار برمجة أزرار الدفع والتطبيقات الخاصة بهم لنظامي التشغيل iOS و Android.
• القانون الدولي- متوفر للتجار في الولايات المتحدة وأستراليا وأوروبا وهونغ كونغ وماليزيا وسنغافورة ونيوزيلندا. يدعم النظام 130 عملة.
• بوابة الدفع- من الواضح أنها توفر بوابة دفع ، لأن هذا هو السبب في أنك تقرأ هذا.
• المدفوعات داخل المتجر: بشكل أساسي ، تم تصميم Braintree في الغالب لوظائف التجارة الإلكترونية. ومع ذلك ، يمكنك أيضًا معالجة المدفوعات الشخصية باستخدام PayPal. يتكامل Braintree مع أي تطبيقات وموفري خدمات mPOS قد تستخدمهم. بالإضافة إلى ذلك ، يمكنك تلقي مدفوعات تم التحقق منها عند الخروج في الولايات المتحدة وأستراليا والمملكة المتحدة. ومع ذلك ، سوف تحتاج إلى دفع رسوم شركة PayPal.
• Sandbox: هناك طريقة أخرى للاستفادة من Braintree ، بالإضافة إلى الوصول إلى مدفوعات بطاقات الائتمان والمعاملات من بطاقة الخصم ، وهي تجربة ميزاتها كمطور. هناك sandbox الوظيفة التي تتيح لك فحص كيفية عمل Braintree.
• دفعات: يمكنك الوصول إلى مدفوعات أعمال السوق من خلال Hyperwallet لدعم المدفوعات الجماعية من حساب Braintree الخاص بك إلى جميع التجار الذين يبيعون على النظام الأساسي الخاص بك.
• أمن البيانات: تحتاج دائمًا إلى التأكد من أن حل الدفع الخاص بك يمكن أن يحميك من أي عملية احتيال أو أضرار. كل حل معالجة بطاقات ائتمان كبير ، من authorize.net ، إلى braintreepayments.com لديه أمان لجميع المستخدمين ، كما أن Braintree لديه امتثال PCI DSS.
• التقارير: باستخدام ميزات إعداد التقارير ، يمكنك تتبع عدد المعاملات التي تقوم بمعالجتها في أيام العمل. يمكنك التحقق مما إذا كانت مبيعاتك تنخفض بسبب أحداث مثل Covid ، وإلقاء نظرة على تقييمات العملاء. يمكنك أيضًا التحقق مما إذا كنت تحقق المزيد من المبيعات بأسعار اليورو ، أو الدولارات ، حتى تعرف مكان عملائك.

ميزات إضافية من مدفوعات Braintree

تستمر قائمة الميزات المتاحة في Braintree في النمو ، مع كل شيء بدءًا من الدعم لحمايتك من المعاملات الاحتيالية إلى التقارير التي تساعدك في قياس معاملات بطاقة الائتمان. هناك خيار لإنشاء تجربة واجهة مستخدم مخصصة لك ولعامليك. يمكنك أيضًا الحصول على دعم البيع العالمي لمساعدتك على قبول المدفوعات بأكثر من 130 عملة.

إذا كنت تبيع دوليًا ، فيمكنك تقديم شركات تسوية وشركات "حالية" مختلفة ، مما يعني أنه يمكنك عرض العملة المحلية لعميلك ، ولكن لا يزال بإمكانك تسديد المدفوعات المناسبة لك. بالنسبة لرسومك الشهرية ، يمكنك أيضًا الحصول على أدوات حماية متعمقة من الاحتيال للمساعدة في ضمان أنك لن تضطر إلى المخاطرة بتعليقاتك الإيجابية أو تعيين فريق متخصص للمخاطر

كما تقدم Braintree مستوى جيدًا من قابلية نقل البيانات، مع نظام تخزين يتيح لك الوصول إلى معلومات الدفع المخزنة للعملاء مع الحفاظ على توافق الكمبيوتر الشخصي. لمنحك إمكانية الوصول إلى المزيد من الوظائف، سيكون لديك أيضًا خيار ترقية عربة التسوق الخاصة بك والميزات الأخرى من خلال التكامل مع أدوات الطرف الثالث.

توافق PCI

بالنسبة لأولئك الذين يفتحون حساب التاجر مع مراجعات Braintree ، تقوم الشركة بتسليم التاجر إلى SecurityMetrics. وهي تساعد عملاء Braintree في الحصول على PCI Compliance والاحتفاظ بهم من خلال توفير المسح السنوي المطلوب.

يقول Braintree أيضًا أن تشفير Braintree يتيح للعملاء إنشاء معاملات "بدون عبء الامتثال PCI الذي يأتي مع معالجة البيانات غير المشفرة". يجب أن يفي التاجر الذي يستخدم بطاقة ائتمان بامتثال PCI. لكن طرق الدفع الأخرى لا تحتاج إلى ذلك بالضرورة. لا تعد بطاقات الائتمان ونقاط البيع المتوافقة مع PCI ، حتى مع شرائح EMV ، أفضل حل للأمان لأن هذه الأنظمة لا تدعم التشفير من طرف إلى طرف.

طرق الدفع

يدعم Braintree جميع طرق الدفع المذكورة أدناه. النقد ليس واحدًا منهم ، لأنه ليس نظام نقاط بيع من الطوب وقذائف الهاون:

• PayPal
• بطاقات الائتمان
• Venmo
• دفع أبل
• الروبوت الدفع
• بيتكوين ، عبر تبادل Coinbase

أدوات أخرى من مدفوعات Braintree

• أداة الاحتيال، يساعد على حماية مقابل عمليات رد المبالغ المدفوعة. لا تتم إضافتها تلقائيًا إلى حساب العميل ، نظرًا لوجود العديد منها للاختيار من بينها: الأساسية, متقدمأو التكامل مع Kount خدمة السحابة (مقابل رسوم).
• Webhooks- يرسل إشعارًا إلى التاجر في حالة وقوع أحداث معينة في بوابة الدفع بدلاً من مطالبة التاجر بالتحقق من هذه الأحداث. يتضمن ذلك تغييرات الاشتراك ، والمدفوعات من حساب التاجر ، والمعاملات المتنازع عليها ، وتغييرات حالة حساب التاجر الفرعي. إنه يعمل مثل وظيفة رد الاتصال في البرمجة التي تعتمد على الأحداث عن طريق إرسال POST إلى عنوان URL على موقعك. لذلك يمكن للتاجر بث هذه البيانات إلى أي تطبيق آخر.

ادوات المطورين

هناك ثلاثة خيارات:

1. يمكن للتجار إضافة Braintree إلى موقع التجارة الإلكترونية الخاص بهم باستخدام SDKS المذكورة أدناه.
2. استخدم Braintree تمديد المدفوعات ل Magento. هذا يتطلب بعض PHP الترميز.
3. اختر محرك التجارة الإلكترونية مع Braintree المدمج بالفعل. تلك المدرجة تحت الشركاء أدناه.  

يقول Braintree أن المطورين يمكنهم بدء معاملة مع عدد قليل من "خطوط 10 من التعليمات البرمجية." فيما يلي خطوط 3 في Ruby.

أدناه نسرد الأنظمة الأساسية المدعومة.  العميل يعني للتضمين في تطبيقات الجوال أو صفحات الويب.  المخدم هو التكامل مع المعالجة الخلفية في محرك التجارة الإلكترونية الخاص بك.

زبون:	آيفون	HTML / جافا سكريبت	أندرويد
الخادم:	روبي	Python	PHP
	Node.js	جافا	. NET

يمكن للشركات التي ليس لديها مبرمجين الخاصة بها التحدث إلى أي من هذه البرامج شركاء للمساعدة في تكامل Braintree:

• Shopify
• BigCommerce
• WooCommerce
• CoreCommerce
• Easy Digital Downloads
• FreshBooks
• ShopSite
• Fleapay
• موثقة wufoo

دعم عملاء Braintree Payments

برينتري تقنية توفر قاعدة معرفية، تعتمد قيمتها غالبًا على مدى سهولة البحث عن المعلومات. حتى تتمكن من العثور على ما تبحث عنه بالفعل، فإنهم يدفعون مقابل محرك البحث المخصص من Google لموقعهم.

وكلاء الدعم متاحون من الساعة 8 صباحًا إلى الساعة 7 مساءً ، ما عدا يوم الجمعة ، عندما تكون الساعة 8 صباحًا إلى 5 مساءً. يوجد نموذج طلب طارئ بحيث إذا فتح التاجر تذكرة بعد ساعات ، فيمكنه الرد على مطالبة بإرسال وكيل.

إذا اشتبه التاجر في تعطل نظام الدفع الأساسي ، فيمكنه إلقاء نظرة سريعة على صفحة حالة النظام لمعرفة ما إذا كان هناك انقطاع عام في منطقته.

أمن المدفوعات Braintree

تجدر الإشارة إلى هذا لأنه لا يتضمن حتى PayPal ما يلي: المصادقة ذات العاملين. يتطلب ذلك إنشاء هاتف محمول token لتسجيل الدخول ، لذلك إذا قام أحد المتسللين بسرقة كلمة مرور ، فلن يتمكنوا من تسجيل الدخول ، حيث من المحتمل ألا يكون لديهم الهاتف المحمول أيضًا.