أفضل 6 خيارات لقبول المدفوعات اللاتلامسية في عام 2024

تحتاج الشركات إلى البقاء في الطليعة لتلبية احتياجات عملائها. أحد هذه التطورات للقيام بذلك هو الدفع بدون تلامس عبر الهواتف الذكية. توفر عمليات الدفع عبر الهاتف المحمول طريقة مريحة وسريعة وآمنة للعملاء لدفع ثمن السلع أو الخدمات.

سواء كان ذلك من خلال تقنية الاتصال قريب المدى (NFC) أو المحافظ الرقمية، أصبحت المدفوعات غير التلامسية جزءًا لا يتجزأ من استراتيجيات الدفع الخاصة بالعديد من الشركات.

لذلك، سواء كنت مالك متجر عبر الإنترنت ترغب في البيع شخصيًا، أو بائع تجزئة يريد البيع على أرض الواقع، فقد قمت بالبحث والتحليل في جميع حلول الدفع بدون تلامس لتوجيه اختيارك. ولكن أولاً، دعنا نستكشف ما يجب البحث عنه عند البحث عن خيار الدفع بدون تلامس لقبول عمليات الشراء على هاتفك.

الميزات التي يجب البحث عنها في منصة الدفع اللاتلامسية عالية الجودة

بينما أستكشف العديد من منصات الدفع غير التلامسية للتجارة الإلكترونية والبيع بالتجزئة، أريد مشاركة الميزات والعناصر الضرورية التي تحتاجها من نظام الدفع غير التلامسي:

• يجب أن يكون الأمن أولوية قصوى: ابحث عن منصة تتمتع بإجراءات أمنية قوية، مثل التشفير الشامل، tokenالامتثال لمعايير الصناعة مثل PCI DSS. سيضمن هذا بقاء معلومات الدفع الخاصة بعملائك آمنة طوال عملية المعاملة.
• التوافق مع مجموعة واسعة من الأجهزة وطرق الدفع: يجب أن تدعم المنصة العديد من طرق الدفع غير التلامسية، مثل بطاقات الائتمان والخصم التي تدعم تقنية NFC، والمحافظ الرقمية مثل Apple Pay وGoogle Pay، وحتى الأجهزة القابلة للارتداء. يجب أن تكون محطة الدفع الخاصة بهم متوافقة أيضًا مع أنظمة نقاط البيع (POS) الرائدة لتمكين التكامل السلس.
• سهولة الاستخدام للعملاء: يمكن للواجهة البسيطة والبديهية أن تساهم في إجراء معاملات فعالة، مما يشجع المزيد من العملاء على استخدام المدفوعات غير التلامسية.
• مزود يتمتع بسجل حافل من النجاح: قبل الالتزام بمنصة الدفع اللاتلامسية، ابحث عن سمعتها واقرأ التقييمات من الشركات الأخرى. يعد دعم العملاء عالي الجودة أمرًا ضروريًا، لأنه يضمن حصولك على المساعدة التي تحتاجها في حالة ظهور أي مشكلات.

للتلخيص، عند البحث عن منصة دفع بدون تلامس، قم بإعطاء الأولوية للأمان والتوافق وسهولة الاستخدام والسمعة الجديرة بالثقة. ومن خلال أخذ هذه العوامل في الاعتبار، ستضمن تجربة ممتعة لعملائك وأعمالك.

ما هي أفضل المنصات لقبول المدفوعات اللاتلامسية في عام 2024؟

ومع ذلك، تحقق من منصاتنا المفضلة لقبول الدفع بدون تلامس:

1. Shopify POS
2. Square POS
3. تلخيص
4. البرسيم POS
5. Lightspeed POS
6. شريط

1. Shopify POS

Shopify POS هي أداة قوية تتكامل بسلاسة مع Shopify منصة التجارة الإلكترونية، تمكين الشركات من قبول المدفوعات شخصيًا وعبر الإنترنت. وهو يدعم مجموعة واسعة من طرق الدفع، بما في ذلك الدفع بدون تلامس عبر قارئات البطاقات أو تقنية NFC.

Shopify POS كما يوفر ميزات أمنية رائعةوالتقارير التفصيلية وإدارة المخزون، مما يجعله خيارًا ممتازًا لكل من المتاجر الفعلية والمتاجر عبر الإنترنت.

ميزات Shopify POS

• خيارات الدفع المتعددة: Shopify POS يدعم مجموعة واسعة من طرق الدفع، بما في ذلك بطاقات الائتمان والخصم والمدفوعات غير التلامسية والمدفوعات عبر الهاتف المحمول مثل Apple Pay وGoogle Pay.
• التكامل مع Shopify التجارة الإلكترونية: Shopify POS يتكامل مع Shopify منصة للتجارة الإلكترونية، تتيح للشركات إدارة متاجرها الفعلية وعبر الإنترنت من مكان واحد.
• ميزات أمان قوية: Shopify POS يوفر تشفيرًا شاملاً، مما يضمن أمان بيانات العميل أثناء المعاملات. كما أنه يتوافق مع معايير PCI-DSS.
• ادارة المخزون: يوفر النظام تتبعًا فوريًا للمخزون عبر جميع قنوات البيع، مما يسهل إدارة مستويات المخزون.
• التقارير والتحليلات التفصيلية: Shopify POS يتضمن ميزات التحليلات وإعداد التقارير المضمنة، مما يمكّن الشركات من الحصول على رؤى حول اتجاهات المبيعات وأداء المنتج وسلوك العملاء.
• Shopify POS Go: لديك خيار الشراء ال Shopify POS جهاز، والذي يعمل كجهاز محمول للدفع بدون تلامس ومحمّل بالفعل بـ Shopify POS البرنامج.
• إدارة علاقات العملاء (CRM): Shopify POS يتيح للشركات جمع معلومات العملاء وتخزينها لاستخدامها في برامج التسويق والولاء المخصصة.
• وضع غير متصل بالشبكة: يمكن للنظام معالجة المبيعات حتى في حالة عدم وجود اتصال بالإنترنت، ومزامنة البيانات عند استعادة الاتصال.
• إدارة شؤون الموظفين: Shopify POS يتضمن ميزات لإدارة أدوار الموظفين وأذوناتهم، بالإضافة إلى تتبع المبيعات حسب الموظف.
• توافق الأجهزة: Shopify POS متوافق مع مجموعة من الأجهزة، بما في ذلك ماسحات الباركود وطابعات الإيصالات وأدراج النقود.

أحد العوائق المحتملة هو أنه قد لا يكون الخيار الأفضل للشركات التي لا تستخدمه Shopify لمتجرهم عبر الإنترنت نظرًا لتحقيق إمكاناته الكاملة عند استخدامه جنبًا إلى جنب مع Shopifyمنصة التجارة الإلكترونية الخاصة بـ.

التسعير Shopify POS

• كل التجار مع Shopify خطة التسعير تتلقى Shopify POS برنامج لايت مجانا. ال Shopify تبدأ الخطط بسعر 29 دولارًا شهريًا.
• Shopify POS يبدأ Pro بمبلغ إضافي قدره 89 دولارًا شهريًا

هنا التسعير ل Shopify POS إذا كان كل ما تحتاجه إذا كان نقطة البيع وليس متجرًا إلكترونيًا:

• المبتدئين: 5 دولارًا في الشهر
• البيع بالتجزئة: 79 دولارًا شهريًا

تبدأ رسوم المعاملات بنسبة 5% وتصل إلى 2.4% للمشتريات الشخصية.

2. Square

Square هي منصة شائعة أخرى لقبول الدفع عبر الهاتف المحمول. تشتمل خيارات الأجهزة الخاصة به على قارئ بطاقات ائتمان مجاني لبطاقات الضرب، بالإضافة إلى قارئ بطاقات مدفوع بدون تلامس.

Square يدعم المدفوعات غير التلامسية والمحافظ الرقمية، وتوفير حل متعدد الاستخدامات للشركات. ويتضمن أيضًا ميزات مثل إدارة النزاعات ومنع الاحتيال النشط والمدفوعات المشفرة الشاملة.

ميزات Square دفع الفاتورة عن طريق الهاتف الجوال

• خيارات الدفع المتعددة: Square يدعم مجموعة متنوعة من طرق الدفع، بما في ذلك بطاقات الائتمان والخصم والمدفوعات غير التلامسية والمحافظ الرقمية مثل Apple Pay وGoogle Pay.
• المدفوعات غير التلامسية: تدعم المنصة تقنية NFC، مما يتيح للعملاء إجراء عمليات دفع بدون تلامس باستخدام هواتفهم الذكية أو البطاقات التي تدعم تقنية NFC.
• التشفير الكامل: Square يستخدم التشفير الشامل لتأمين جميع المعاملات.
• إدارة الخلاف: Square يقدم نظامًا لإدارة النزاعات، مما يساعد الشركات على التعامل مع عمليات رد المبالغ المدفوعة ومنازعات الدفع بكفاءة.
• منع الاحتيال النشط: تتضمن المنصة ميزات نشطة لمنع الاحتيال، والتي تراقب المعاملات المتعلقة بالأنشطة المشبوهة وتساعد في الحماية من الرسوم الاحتيالية.
• ادارة المخزون: Square يأتي مزودًا بميزة إدارة المخزون التي تتيح للشركات تتبع مستويات المخزون في الوقت الفعلي.
• تقارير المبيعات والتحليلات: Square يوفر تقارير وتحليلات مفصلة عن المبيعات، ويقدم رؤى حول أداء الأعمال وسلوك العملاء.
• وضع غير متصل بالشبكة: Square يمكنه معالجة المدفوعات حتى بدون الاتصال بالإنترنت، وتخزين بيانات المعاملة ومزامنتها بمجرد استعادة الاتصال.

التسعير

تشتهر أجهزة تركيز الأكسجين البيطرية من كالسـتين بجودتها العالية وفعاليتها في الميدان. Square تبلغ تكلفة القارئ للمدفوعات غير التلامسية والرقاقة 59 دولارًا. هناك أيضًا إصدار الجيل الأول الذي يوفر عليك بعض المال.

إنه مجاني لإعداد أ Square حساب معالجة الدفع، وبرنامج نقطة البيع مجاني أيضًا.

تبدأ رسوم المعالجة من 2.6% + 0.10 دولار أمريكي للمعاملات الشخصية.

3. تلخيص

تلخيص هي عبارة عن منصة للدفع عبر الهاتف المحمول معروفة ببساطتها وأسعارها المعقولة. يمكن للتجار التسجيل للحصول على حساب والدفع مقابل محطة دفع بدون تلامس مع تثبيت SumUP POS. ضع نقطة البيع على هاتفك، واستخدم قارئات بطاقات SumUp Plus أو SumUp Solo المحمولة لإجراء عمليات دفع بدون تلامس.

SumUP لا يتطلب رسوم شهريةمما يجعلها خيارًا جذابًا للشركات الصغيرة ورواد الأعمال. ومع ذلك، فهو يفتقر إلى بعض الميزات المتقدمة التي تقدمها منصات مثل Shopify POS و Square، مثل التحليلات التفصيلية وإدارة المخزون.

ميزات SumUP

• قارئ بطاقة الجوال: يقدم SumUP العديد من أجهزة قراءة البطاقات التي تتصل بهاتفك الذكي عبر البلوتوث، مما يتيح لك قبول الدفع بالبطاقة والمدفوعات بدون تلامس.
• خيارات الدفع المتعددة: يدعم SumUP مجموعة متنوعة من طرق الدفع، بما في ذلك بطاقات الائتمان والخصم والمدفوعات غير التلامسية والمحافظ الرقمية مثل Apple Pay وGoogle Pay.
• بدون رسوم شهرية: على عكس بعض المنصات الأخرى، لا يتطلب SumUP أي رسوم شهرية، مما يجعله خيارًا ميسور التكلفة للشركات الصغيرة ورجال الأعمال.
• المعاملات الآمنة: يستخدم SumUP التشفير الشامل لتأمين جميع المعاملات، مما يضمن حماية بيانات العميل طوال عملية الدفع.
• التكامل مع أنظمة نقاط البيع: يتوافق SumUP مع أنظمة نقاط البيع المختلفة، مما يجعل من السهل دمجه في البنية التحتية للأعمال الحالية.
• وضع غير متصل بالشبكة: مثل الأنظمة الأساسية الأخرى، يمكن لـ SumUP معالجة المدفوعات حتى بدون الاتصال بالإنترنت، وتخزين بيانات المعاملة ومزامنتها بمجرد استعادة الاتصال.

التسعير

SumUp ليس لديه رسوم اشتراك.

فيما يلي التكاليف لمرة واحدة لقارئات البطاقات:

• SumUp Plus: 39 دولارًا
• SumUp Solo: 129 دولارًا

تظل رسوم المعاملات دائمًا عند 2.75% للمبيعات الشخصية.

4. نفل

نفل تقدم مجموعة من أنظمة نقاط البيع، بما في ذلك الأجهزة المحمولة التي تقبل الدفع عبر الهاتف المحمول. وهو يدعم جميع طرق الدفع الرئيسية، بما في ذلك الدفع بدون تلامس عبر NFC. تأتي أنظمة Clover أيضًا مزودة بإمكانات مدمجة لإدارة المخزون وتتبع المبيعات وإنشاء التقارير.

تميل أجهزة Clover إلى أن تكون أكثر تكلفة من الخيارات الأخرى، وهناك رسوم شهرية يجب مراعاتها أيضًا.

مميزات خدمة Clover للمدفوعات اللاتلامسية

• خيارات الدفع المتعددة: يدعم Clover مجموعة متنوعة من طرق الدفع، بما في ذلك بطاقات الائتمان والخصم والمدفوعات غير التلامسية عبر NFC والمحافظ الرقمية مثل Apple Pay وGoogle Pay.
• أنظمة نقاط البيع الشاملة: تقدم Clover مجموعة من أنظمة نقاط البيع، بدءًا من قارئات البطاقات المدمجة وحتى محطات نقاط البيع الكاملة، لتلبية احتياجات الأعمال المختلفة.
• أدوات إدارة الأعمال المتكاملة: تأتي أنظمة Clover مزودة بقدرات مدمجة لإدارة المخزون وتتبع المبيعات وإنشاء التقارير، مما يوفر حلاً شاملاً للشركات.
• نظام قابل للتخصيص: يسمح Clover للشركات بتخصيص نظام نقاط البيع الخاصة بها من خلال العديد من التطبيقات المتوفرة في Clover App Market، مما يمكنها من تخصيص النظام ليناسب احتياجاتها الخاصة.
• ميزات أمان قوية: يوفر Clover تشفيرًا شاملاً ويتوافق مع معايير PCI-DSS، مما يضمن المعاملات الآمنة.
• وضع غير متصل بالشبكة: يستطيع Clover معالجة المدفوعات حتى بدون الاتصال بالإنترنت، وتخزين بيانات المعاملة ومزامنتها بمجرد استعادة الاتصال.

التسعير

إليك أسعار Clover لبرنامج نقاط البيع الخاص بها:

• تلقي وتتبع المدفوعات: 0 دولار شهريًا
• نقطة البيع الأساسية: 14.95 دولارًا شهريًا
• إدارة الأعمال المتقدمة: 49.95 دولارًا شهريًا

تضيف أجهزة نقاط البيع تكلفة إضافية لمرة واحدة:

• اذهب: 49 دولارًا
• فليكس: 599 دولارًا
• ميني: 799 دولارًا

ضع في اعتبارك أن كل جهاز تضيفه بعد جهازك الأول يتحمل رسومًا شهرية إضافية قدرها 7.75 دولارًا (ما لم تستخدم قارئ Go).

تبدأ رسوم المعاملات الشخصية عند 2.6% + 0.10 دولار أمريكي وتصل إلى 2.3% + 0.10 دولار أمريكي.

5. لايت سبيد

لايت سبيد تقدم أنظمة نقاط البيع المصممة خصيصًا لشركات البيع بالتجزئة والمطاعم. وهو يدعم مجموعة متنوعة من طرق الدفع، بما في ذلك الدفع عبر الهاتف المحمول والدفع بدون تلامس. بالإضافة إلى ذلك، يوفر Lightspeed ميزات متقدمة مثل إدارة المخزون، وإعداد التقارير التفصيلية، وبرامج ولاء العملاء.

مثل Clover، فإن Lightspeed يقع على الطرف الأعلى من الطيف، مع تكاليف الأجهزة والرسوم الشهرية التي قد تكون باهظة الثمن بالنسبة لبعض الشركات.

مميزات برنامج Lightspeed

• خيارات الدفع المتعددة: يدعم Lightspeed مجموعة متنوعة من طرق الدفع، بما في ذلك بطاقات الائتمان والخصم، والمدفوعات غير التلامسية عبر NFC، والمحافظ الرقمية مثل Apple Pay وGoogle Pay.
• نظام نقاط البيع القائم على السحابة: نظام نقاط البيع من Lightspeed هو نظام قائم على السحابة، مما يسمح للشركات بإدارة عملياتها من أي مكان.
• ادارة المخزون: توفر Lightspeed ميزات متقدمة لإدارة المخزون، مما يساعد الشركات على تتبع مستويات المخزون والمبيعات.
• إدارة علاقات العملاء (CRM): يتضمن Lightspeed ميزات CRM، مما يتيح للشركات بناء وإدارة العلاقات مع عملائها.
• إعداد التقارير التفصيلية: توفر Lightspeed تقارير وتحليلات مفصلة، ​​مما يوفر رؤى حول أداء الأعمال وسلوك العملاء.
• التكامل مع منصات التجارة الإلكترونية: يمكن دمج Lightspeed مع منصات التجارة الإلكترونية المختلفة، مما يوفر حلاً موحدًا لإدارة المتاجر عبر الإنترنت والمتاجر المادية.

التسعير

تفرض Lightspeed رسومًا شهرية تزداد مع عدد السجلات والمواقع التي لديك:

• العجاف: يبدأ من 69 دولارًا شهريًا
• قياسي: يبدأ من 119 دولارًا شهريًا
• متقدم: يبدأ من 199 دولارًا شهريًا

تتطلب أجهزة نقاط البيع الخاصة عرض أسعار. تبدأ رسوم المعاملات الشخصية من 2.6% + 0.10 دولار.

6. شريط

شريط هي منصة دفع شاملة تدعم المدفوعات عبر الإنترنت والمدفوعات الشخصية. وتتضمن ميزات الدفع عبر الهاتف المحمول قارئ Stripe لقبول المدفوعات بالبطاقات وTap to Pay على iPhone للمدفوعات غير التلامسية. علاوة على ذلك، توفر Stripe ميزات لأتمتة الإيرادات والتمويل والتحقق من الهوية عبر الإنترنت وأتمتة ضريبة المبيعات وضريبة القيمة المضافة.

تتميز Stripe بمجموعة ميزاتها الشاملةمما يجعلها أكثر من مجرد منصة لمعالجة المدفوعات. يمكن أن تساعد قدراتها المتقدمة في الأتمتة وتحليل البيانات الشركات على تبسيط عملياتها واتخاذ قرارات مستنيرة. ومع ذلك، قد تكون ميزاتها الشاملة ساحقة للشركات الصغيرة أو تلك التي تبحث عن حل بسيط لمعالجة المدفوعات. كما أن Stripe غير متوفر في العديد من البلدان مثل المنافسين.

مميزات الدفع بدون تلامس من Stripe

• خيارات الدفع المتعددة: يدعم Stripe مجموعة واسعة من طرق الدفع، بما في ذلك بطاقات الائتمان والخصم، والمدفوعات غير التلامسية، والمحافظ الرقمية مثل Apple Pay وGoogle Pay.
• ميزات أمان قوية: تستخدم Stripe تدابير أمنية متقدمة، مثل خوارزميات التعلم الآلي، للكشف عن المعاملات الاحتيالية ومنعها. كما أنها تتوافق مع معايير PCI DSS.
• تجربة الخروج قابلة للتخصيص: يتيح Stripe للشركات تخصيص تجربة الدفع الخاصة بها، مما يوفر عملية دفع سلسة للعملاء.
• موارد المطور واسعة النطاق: توفر Stripe موارد واسعة للمطورين، بما في ذلك واجهات برمجة التطبيقات ومجموعات تطوير البرامج، مما يتيح للشركات دمج قدرات معالجة الدفع الخاصة بـ Stripe في تطبيقاتها أو مواقعها الإلكترونية.
• المدفوعات العالمية: يدعم Stripe المدفوعات بأكثر من 135 عملة، مما يجعله خيارًا مناسبًا للشركات التي لديها عملاء دوليون.

التسعير

تتضمن معالجة الدفع الشخصي رسومًا قدرها 2.7% بالإضافة إلى 0.05 دولارًا أمريكيًا عند استخدام Stripe.

يتحمل قراء الدفع اللاتلامسي رسومًا لمرة واحدة:

• قارئ الشريط M2 بسعر 59 دولارًا
• قارئ Stripe S700: 349 دولارًا
• بببوس Wise نقاط البيع الإلكترونية: 249 دولارًا

أخيرًا، لديك خيار تحميل ميزة "الدفع بلمسة واحدة" من Stripe على جهاز محمول متوافق. وهذا يعني أنه يمكنك قبول المدفوعات غير التلامسية دون الحاجة إلى أجهزة إضافية مقابل 10 سنتات إضافية لكل تفويض.

الأسئلة الشائعة حول المدفوعات اللاتلامسية

استنتاجنا بشأن أفضل خيارات الدفع بدون تلامس

هناك العديد من المنصات المتاحة للشركات لقبول الدفع بدون تلامس على هواتفهم الذكية. Shopify POS و Square تقدم SumUP ميزات مبسطة وتكاملات سلسة مع منصات التجارة الإلكترونية، مما يجعلها خيارات رائعة للمتاجر عبر الإنترنت والمتاجر التقليدية. تتميز SumUP ببساطتها وقدرتها على تحمل التكاليف، بينما توفر Clover وLightspeed أدوات إدارة أعمال شاملة بالإضافة إلى معالجة الدفع. أخيرًا، تقدم Stripe قدرات متقدمة للأتمتة وتحليل البيانات، مما يجعلها أكثر من مجرد حل للدفع.

يكمن مفتاح اختيار النظام الأساسي المناسب في فهم احتياجات عملك المحددة وتفضيلات عملائك. سواء كنت صاحب شركة صغيرة تبحث عن حل ميسور التكلفة أو شركة كبيرة تبحث عن منصة ذات ميزات شاملة، فهناك منصة للدفع عبر الهاتف المحمول تناسب الفاتورة. أخبرنا في التعليقات إذا كان لديك نظام الدفع اللاتلامسي المفضل لديك!