Es spielt keine Rolle, ob Sie im Vereinigten Königreich ansässig sind, jemand aus dem Ausland ist, der im Vereinigten Königreich arbeiten möchte, oder ob Sie vielleicht nur für einen längeren Besuch hierherkommen? Was auch immer Ihre Situation ist: Wenn Sie nach den besten Online-Banken im Vereinigten Königreich suchen, sind Sie hier richtig.
Hier gebe ich einen kurzen Überblick über einige der besten Challenger-Banken, die heute auf dem Markt sind.
Es gibt viel zu besprechen, also lasst uns eintauchen.
Aber zuerst:
Was ist eine Online-Bank?
Bevor wir näher auf diese Zusammenfassung eingehen, nehmen wir uns einen Moment Zeit, um sicherzustellen, dass wir uns alle einig sind, was eine Online-Bank eigentlich ist.
Kurz gesagt: Online-Banking (auch Web-Banking oder Internet-Banking genannt) ermöglicht Ihnen, Finanztransaktionen über das Internet durchzuführen. Sie müssen also nicht mehr zu einer Bankfiliale gehen, um grundlegende Bankgeschäfte zu erledigen. Stattdessen benötigen Sie lediglich ein Gerät (Smartphone, Tablet, Laptop, Desktop usw.) und eine Internetverbindung, um auf den von Ihnen gewählten Online-Banking-Dienst zuzugreifen.
Natürlich variieren die genauen Bankprodukte, auf die Sie zugreifen können, von Institution zu Institution. Aber im Allgemeinen ermöglichen Ihnen die meisten Online-Banking-Dienste, Geld zu überweisen und Ihre Rechnungen online zu bezahlen.
Warum eine Online-Bank nutzen?
Online-Banking bietet mehrere Vorteile, insbesondere:
- Bequemlichkeit: Dies ist wohl der größte Vorteil des Online-Bankings. Vorausgesetzt, Sie verfügen über eine ausreichend stabile Internetverbindung; Sie können bankbezogene Aufgaben jederzeit und von jedem Ort aus erledigen.
- Leichtigkeit: Es ist einfacher, den Überblick über Ihre Konten zu behalten, wodurch die Budgetierung und Verwaltung Ihrer Gelder einfacher wird.
- Geschwindigkeit: Normalerweise ist Online-Banking schnell; Sie können nahezu sofort Gelder senden und empfangen.
Lassen Sie uns vor diesem Hintergrund einige der besten Online-Banken im Vereinigten Königreich erkunden:
Was sind die besten Online-Banken im Vereinigten Königreich für 2023?
1. Revolut
Revolut bietet einen App-basierten Dienst an, der Benutzern Folgendes ermöglicht:
- Mit Geld umgehen
- Reisevorteile (z. B. Zugang zu Flughafenlounges an 1,000 Standorten mit Revolut(ist teurere Pläne)
- Investitionen (mit nur wenigen Fingertipps können Sie mit dem Handel beginnen und ein Anlageportfolio ab nur 1 $ aufbauen)
- Verwalten Sie die Kartensicherheit usw.
… Und noch mehr, bequem von einem zentralen Ort aus.
Das Senden und Anfordern von Geldern ist so einfach wie ein Fingertipp, einschließlich der Aufteilung von Rechnungen mit jedem in über 200 Ländern (dieser muss kein… Revolut Benutzer!). Sie erhalten außerdem sofortige Zahlungsbenachrichtigungen, die Ihnen bei der Geldverwaltung helfen.
Sie können auch „Spartresore“ öffnen. Diese lassen sich am besten als beschreiben Revolutist die Version eines Sparkontos, mit dem Sie bis zu 3 % jährlichen Zinssatz verdienen können, der täglich ausgezahlt wird.
Beachten Sie auch, dass Sie Ihre Google- und Apple Pay-Konten verbinden können.
sogar für Revolut Benutzer können damit Cashback und Rabatte verdienen Revolut's Partnermarken. Tatsächlich können Sie in einigen Londoner Pubs und Restaurants bis zu 30 % Cashback erhalten.
Es könnte Sie freuen, das zu hören Revolut bietet ein kostenloses Konto an. Danach gibt es drei kostenpflichtige Privatkonten, beginnend bei 2.99 £ monatlich, dann 6.99 £ pro Monat bzw. 12.99 £ pro Monat.
Abschließend möchte ich das erwähnen Revolut bietet Geschäftskonten an. Auch hier gibt es ein kostenloses Konto, gefolgt von drei kostenpflichtigen Optionen. Die erste beginnt bei 25 £ pro Monat, dann bei 100 £ pro Monat und schließlich beinhaltet die umfangreichste Option ein individuelles Angebot.
Weiterführende Literatur
- Revolut Rückblick - Alles was Sie wissen müssen
- N26 vs Revolut: Die Schlacht um die Banken
- Revolut vs. Monzo: Welche Online-Bank ist die Beste?
- Revolut Gateway für WooCommerce Bewertung
- Wise vs Revolut: Welcher passt am besten zu Ihnen?
- Monese vs Revolut: Wie unterscheiden sie sich?
2. Monzo
Als Gewinner der Auszeichnung „Beste britische Bank“ im Jahr 2022 verfügen zum Zeitpunkt des Verfassens dieses Artikels über sieben Millionen Menschen über ein Monzo-Bankkonto.
Like RevolutMonzo bietet Benutzern eine intuitive App, wo sie können „Geld ausgeben, sparen und verwalten, alles an einem Ort.“
Monzo Außerdem heißt es, dass Sie von Ihrem Smartphone aus in nur 15 Minuten kostenlos ein vollwertiges britisches Girokonto eröffnen können!
Sie können Gelder in „Spartöpfe“ organisieren (denken Sie auch hier an Monzos Antwort auf ein Sparkonto). Interessanterweise können Sie bis zu 4.90 % (AER/Brutto-Festzins) Zinsen verdienen, wenn Sie einen einjährigen Fixed Pot mit einer Mindesteinzahlung von 500 £ abschließen.
Sie können auch die Aktivität Ihres Bankkontos überwachen, Ihre Ausgabentrends einsehen und sofortige Benachrichtigungen erhalten. Sie können sogar Budgets für bestimmte Dinge wie Lebensmittelgeschäfte und geselliges Beisammensein festlegen und bei Bedarf Warnungen erhalten, wenn Sie zu schnell Geld ausgeben.
Wie zu erwarten ist, können Sie problemlos Lastschriften bezahlen. Monzo teilt Ihnen mit, ob die Zahlung im nächsten Monat höher ist, sodass Sie Ihr Budget entsprechend anpassen können.
Benutzer profitieren außerdem vom FSCS-Schutz und dem 24/7-Kundensupport.
Zur Auswahl stehen Privat-, Geschäfts-, 16- bis 17-jährige und Gemeinschaftskonten. Es gibt ein kostenloses Privatkonto und zwei kostenpflichtige Versionen für 5 £ bzw. 15 £ pro Monat. Auch hier bietet Monzo ein kostenloses Geschäftskonto und eine kostenpflichtige Option für 5 £ pro Monat an.
Weiterführende Literatur
- Monzo Review: Wird diese digitale Bank dem Hype gerecht?
- N26 vs. Monzo: Welche mobile Bank ist besser?
- Revolut vs. Monzo: Welche Online-Bank ist die Beste?
- Wise vs. Monzo: Welche Online-Bank ist die Beste?
3. Wise
Obwohl im Vereinigten Königreich erhältlich, Wise bezeichnet sich selbst als „das internationale Konto“ und bedient 175 Länder und 50 Währungen. Dies macht es zu einer hervorragenden Wahl, wenn Sie während Ihres Jetsets eine Online-Banking-App nutzen möchten.
Genauer gesagt können Sie Bargeld in über 50 Währungen halten, umtauschen und abheben.
Bei der Umrechnung von Finanzmitteln erfolgt dies zum Mittelkurs und ist mit nur wenigen Fingertipps möglich. Alternativ können Sie verwenden WiseMit der Funktion „Automatische Konvertierungen“ können Sie konvertieren, wenn der Markt den von Ihnen gewählten Kurs erreicht!
Wise sagt, sie berechnen als „so wenig wie möglich“ wenn Sie Geld ins Ausland überweisen. Mit einem praktischen Rechner auf der Website können Sie genau sehen, wie viel Sie für die Überweisungsgebühren ausgeben werden, sodass es keine bösen Überraschungen gibt!
Sie können Ihr Gehalt, Ihre Rente oder alles andere auch in der für Sie besten Währung erhalten, einschließlich GBP, EUR, USD und mehr. Auch das macht Wise Eine praktikable Lösung, unabhängig davon, ob Sie als Brite im Ausland leben oder für eine Weile im Vereinigten Königreich bleiben möchten.
Sie können auch einen Überblick über Ihre Ausgaben erhalten, um Ihr Geld besser zu verwalten – und Bargeld in einzelnen „Gläsern“ beiseite legen. Darüber hinaus können Sie in Aktien investieren mit Wise's 'Assets'-Funktion.
Wise unterliegt der Regulierung der Financial Conduct Authority (FCA) und Ihre Gelder sind durch das FSCS geschützt. Plus, Wise behauptet, Ihre Daten nach „strengen Standards“ zu schützen.
Der Einstieg ist kostenlos Wise. Die Kosten liegen im Senden und Umtauschen von Geld (ab 0.43 %), einer Gebühr von 1.75 % für Abhebungen an Geldautomaten über 200 £ pro Monat und Konto, 2 % für Kontofinanzierungstransaktionen und 7 £ für den Empfang von a Wise Debitkarte. Sie können eine vollständige Aufschlüsselung sehen Wise's Kosten auf seiner Preis Seite.
Weiterführende Literatur
- Wise Rückblick – Vor- und Nachteile & Wise's Top 3 Funktionen
- Wise vs N26: Der Kampf der mobilen Apps
- So wird's genutzt Wise: Grenzüberschreitend bezahlen oder bezahlt werden (ohne hohe Gebühren)
- Wise vs Revolut: Welcher passt am besten zu Ihnen?
- Wise vs. Monzo: Welche Online-Bank ist die Beste?
4. Monese
Monese ist eine weitere Banking-App. Damit können Sie innerhalb von Minuten GBP-, EUR- und RON-Konten einrichten. Sobald Sie Ihr Konto erstellt haben, können Sie es sofort nutzen – auch wenn Sie keine feste Adresse haben. Sie benötigen lediglich einen Lichtbildausweis und ein Selfie, um loslegen zu können Monese (vorausgesetzt, Sie leben im Vereinigten Königreich oder im EWR).
Monese bietet eine Vielzahl von Finanzfunktionen, einschließlich des „Credit Builder“ (verfügbar für alle britischen Kunden). Mit diesem Service können Sie 12 monatliche Zahlungen einrichten. Wenn Sie diese Zahlungen leisten, Monese teilt dies den Auskunfteien mit, beweist Ihre Zuverlässigkeit und stärkt Ihre Kreditwürdigkeit. Nach Ablauf der 12 Monate können Sie dann Ihre Zahlungen zurückerhalten.
Sie können auch Geld sparen Monese Pots (in Zusammenarbeit mit Raisin Bank). Sie können bis zu zehn „Töpfe“ für jeweils einen bestimmten Zweck erstellen. Anscheinend kann man auf diese Ersparnisse Zinsen verdienen, aber ich konnte auf der Website keinen genauen Zinssatz finden.
Außerdem erhalten Sie eine kontaktlose Mastercard-Debitkarte, die Sie weltweit nutzen können. Darüber hinaus profitieren Sie von Echtzeitbenachrichtigungen zu Ihren Ausgaben und können wöchentliche oder monatliche Budgets festlegen. Sie können Ihr Geld sogar visuell verfolgen und Transaktionen in Ausgabenkategorien organisieren.
Wie Sie vielleicht schon erraten haben, können Sie Ihr Gehalt in Ihrem erhalten Monese Konto.
Es stehen Privat-, Gemeinschafts- und Geschäftskonten zur Verfügung. Außerdem können Sie kostenlos Geld an andere überweisen Monese Konten, unabhängig von Land oder Währung. Monese hat ein kostenloses persönliches Konto; Danach gibt es zwei Premium-Konten für 5.95 £ bzw. 14.95 £ pro Monat.
Wir könnten (wie bei allen hier aufgeführten Finanzinstituten) noch weitermachen, aber das ist leider alles, was die Zeit zulässt!
Weiterführende Literatur
- Monese Bewertung: Ist es die beste Alternative zu Revolut?
- Monese vs Revolut: Wie unterscheiden sie sich?
5. Starling Bank
Beeindruckend ist, dass die Starling Bank Millionen von britischen Konten verwaltet und sich alle 38 Sekunden jemand anmeldet!
Starling Bank bietet „preisgekrönte Bankkonten“ an – und das stimmt. Sie wurden von den British Bank Awards fünf Jahre in Folge zum besten Girokontoanbieter gewählt!
Benutzer können vollständig regulierte britische Bankkonten eröffnen, wobei ihre Gelder durch das Financial Services Compensation Scheme geschützt sind. Sie erhalten außerdem rund um die Uhr Zugang zum britischen Kundensupport (von echten Menschen), und der Bewerbungsprozess dauert (angeblich) nur wenige Minuten.
Benutzer profitieren außerdem von Folgendem:
- Sofortige Zahlungsbenachrichtigungen
- Zugriff auf visuelle Sparplätze, automatische Transaktionszusammenfassungen, die Ihnen beim Sparen helfen, und Festzinsersparnisse
- Sie können Transaktionen kategorisieren und monatliche Ausgabenanalysen anzeigen
- Gegen eine Gebühr können Sie bei der Post Bargeld einzahlen
- Sie können mobile Scheckeinzahlungen einlösen
- Aus Sicherheitsgründen können Sie Ihre Karte sofort sperren
- Starling Bank lässt sich in mobile Geldbörsen integrieren
- Das Aufteilen von Rechnungen ist ganz einfach
- Gegen eine zusätzliche Gebühr können Sie internationale Zahlungen senden und empfangen
- Greifen Sie auf den „Budgetplaner“ der Starling Bank zu
- Im Ausland werden Ihnen keine Geldautomaten- oder Transaktionsgebühren berechnet.
Zum Zeitpunkt des Verfassens dieses Artikels strebt die Starling Bank eine CO2030-Neutralität an und strebt daher eine Reduzierung der COXNUMX-Emissionen um ein Drittel bis XNUMX an und engagiert sich für den Ausgleich ihrer jährlichen Emissionen.
Die Starling Bank bietet kostenlose Privat- und Geschäftskonten sowie Gemeinschafts-, Euro-, Kinder- und Jugendkonten an. Ich konnte keine Preise für Premium-Privatkonten sehen. Allerdings bietet die Starling Bank drei kostenpflichtige Geschäftskonten ab 2 £, 5 £ bzw. 7 £ pro Monat an.
6. Tasche
Bevor ich weitermache, möchte ich klarstellen, dass Pockit keine Bank ist. Stattdessen handelt es sich um ein Prepaid-Mastercard®-Konto, das Sie anscheinend innerhalb von nur drei Minuten ohne Bonitätsprüfung eröffnen können.
Da es sich jedoch nicht um eine Bank handelt, profitiert es nicht vom Financial Services Compensation Scheme (FSCS).
Trotzdem, Tasche wird von über 700,000 Kunden genutzt. Beantragen Sie einfach ein Konto über die Website von Pockit, um sofort loszulegen. Nach der Genehmigung können Sie dann Geld per Banküberweisung, in bar oder per Debitkarte einzahlen, um Pockit nutzen zu können.
Zu den bemerkenswertesten Funktionen von Pockit gehören:
- Verdienen Sie bis zu 8 % Cashback mit Top-Marken wie Pizza Express und New Look.
- Lassen Sie sich Ihren Lohn und Ihre Sozialleistungen einen Tag früher auf Ihr Konto auszahlen (kostenlos)
- Senden Sie Geld an Empfänger im Vereinigten Königreich und im Ausland.
- Richten Sie Rechnungen per Lastschrift ein und bezahlen Sie sie
- Sie können in Ihrem örtlichen Tante-Emma-Laden Bargeld einzahlen und abheben
- Über die Pockit-App können Sie Ihr Geld verwalten und Ihre Finanzen in Echtzeit überprüfen
- Erhalten Sie sofortige Ausgabenbenachrichtigungen
- Sperren Sie die Karte einfach, wenn sie verloren geht oder gestohlen wird.
Zum Zeitpunkt des Schreibens können Sie Pockit die ersten 30 Tage kostenlos nutzen; danach kostet es 1.99 £ pro Monat. Alternativ kostet das Paket „Extra“ 5.99 £ pro Monat.
7. ANNA
ANNA beschreibt sich selbst als „Geschäftskonto- und Steuer-App“ explizit „für kleine Unternehmen“ konzipiert.
Auch hier handelt es sich technisch gesehen nicht um eine Bank.
Sie können sich in nur drei Minuten für ein ANNA-Geschäftskonto registrieren. Nach der Genehmigung erhalten Sie innerhalb von fünf Tagen eine Geschäfts-Debitkarte. Darüber hinaus erhalten Sie Zugriff auf Buchhaltungstools, einschließlich der Möglichkeit, professionelle Rechnungen zu erstellen, zu versenden und zu verfolgen. Sie können auch Ausgaben überwachen und Ihre Mehrwertsteuer- und Steuerinformationen sortieren.
Sie müssen auch nicht mehr Unmengen physischer Quittungen aufbewahren. Stattdessen können Sie ein Foto Ihrer Quittungen machen und ANNA protokolliert sie automatisch und hängt sie den entsprechenden Transaktionen an.
Darüber hinaus können Sie Ihrem Buchhalter Echtzeitzugriff auf Ihre Verkaufs- und Ausgabendaten gewähren, um sicherzustellen, dass er über die Informationen verfügt, die er braucht, um Sie in der Steuersaison zu unterstützen.
ANNA-Benutzer profitieren außerdem vom Chat-Support rund um die Uhr durch das in Cardiff ansässige Team, das über die ANNA-App erreichbar ist.
Es gibt ein kostenloses „Pay-as-you-go“-Konto – hier zahlen Sie nur Dinge wie Überweisungsgebühren, Abhebungen am Geldautomaten, internationale Zahlungen usw. Danach kosten zwei kostenpflichtige Tarife 14.90 £ zzgl. MwSt. pro Monat und £ 49.90 zzgl. MwSt. pro Monat.
Meine letzten Gedanken zu den besten Online-Banken im Vereinigten Königreich
Damit ist meine Zusammenfassung der besten digitalen Banken im Vereinigten Königreich abgeschlossen.
Ehrlich gesagt glaube ich nicht, dass man mit diesen Fintech-Unternehmen allzu viel falsch machen kann. Wenn ich jedoch einen Gewinner auswählen müsste, wären es Starling Bank und Monzo. Nicht nur wegen all ihrer oben aufgeführten Funktionen, sondern auch, als ein unabhängiger Gutachter Kunden fragte, ob sie ihren Bankanbieter Freunden und Familie weiterempfehlen würden, belegten Starling Bank und Monzo gemeinsam den ersten Platz: 81 % gaben an, dass sie dies tun würden – das haben diese Anbieter auch getan etwas richtig machen!
Das ist genug von mir, rüber zu dir. Welche davon sind die besten Online-Banken in Großbritannien? Krönen Sie Ihren Gewinner im Kommentarfeld unten! Oder bleiben Sie bei traditionellen Banken wie HSBC, Barclays, Lloyds, Natwest usw.? Wie auch immer, ich bin gespannt auf Ihre Meinung!
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