TransferWise-Test 2019: Die besten 3-Funktionen und Vorteile von TransferWise im Vergleich zu den Nachteilen

Möchten Sie international Geld senden? Sie möchten die hohen Aufschläge, die mit Banküberweisungen einhergehen, nicht bezahlen? Dann möchten Sie vielleicht in unserem ausführlichen Test mehr über TransferWise erfahren.

Bei den Wechselkursen sind nicht alle gleichwertig.

Dies ist insbesondere der Fall, wenn Sie Geld überweisen möchten und Ihre Bank oder ein Überweisungsdienst beteiligt wird.

Nehmen wir an, Sie sind in den USA und Sie haben versucht, Dollar an ein Konto in Großbritannien zu senden. Ihre Bank verspricht Ihnen "0% Commission" und bietet auf jeden Fall "kostenlose Geldüberweisungen" an. 99-Zeiten außerhalb von 100 konnte nicht weiter von der Wahrheit entfernt sein.

Es gibt unvermeidlich einige Markierungen, die der Übertragung hinzugefügt werden, und Sie erhalten nicht den so genannten mittleren Kurs. Der Mittelkurs ist im Grunde der reale Rate. Wenn Sie den Wechselkurs zwischen den USA und Großbritannien gegoogelt haben, sollten Sie dies jetzt erhalten.

Was wäre, wenn wir sagten, dass Sie diesen mittleren Marktpreis erzielen könnten, wenn Sie Geld zwischen verschiedenen Ländern senden? Dass es keine unerwarteten Gebühren gab und dass Sie Geld zwischen Konten in verschiedenen Ländern bis zu 8x günstiger als Ihre Bank senden konnten?

Nun, Sie würden wahrscheinlich denken, dass das eine gute Idee war…

Übrigens, hier ist ein Videoversion unserer TransferWise-Rezension, die von meinem Kollegen Joe erstellt wurde. 🙂

YouTube-Video

TransferWise Review: Überblick

Das ist wo TransferWise kommt rein. Aber wer sind sie?

TransferWise ist ein in Großbritannien ansässiges Unternehmen, das glaubt, dass Geld keine Grenzen haben sollte, und ist das Geistesprojekt von Kristo Käärmann und Taavet Hinrikus.

Taavet arbeitete für Skype in Estland und wurde trotz seines Sitzes in London in Euro bezahlt. Kristo hingegen arbeitete in London, bezahlte aber zu Hause in seiner Heimat Estland eine Hypothek.

Ihr Plan war einfach. Jeden Monat suchten sie nach dem Mittelkurs, Kristo schickte Pfund auf Taavets Konto in Großbritannien und Taavet schickte Euros auf Kristos Konto.

Beide bekamen das versprochene Geld und es gab keine unangenehmen versteckten Gebühren.

Daraus wurde TransferWise geboren und hat Konten auf der ganzen Welt eingerichtet. Jetzt zahlen Sie einfach auf das Bankkonto von TransferWise im Land Ihrer Wahl, und der Empfänger wird mit dem korrekten Wechselkurs bezahlt.

Seit seiner Einführung in 2011 TransferWise Mittlerweile hat das Unternehmen über 4 Millionen Kunden und wird von Investoren unterstützt, die an Unternehmen wie Virgin und. beteiligt sind PayPal.

TransferWise Review: Preise

Der größte Vorteil von TransferWise ist die Transparenz der Preise.

In Bezug auf die Kosten unterscheiden sich die Kosten je nachdem, wie viel Sie versenden, in welches Land Sie es senden und wie die Währung ist.

Geh einfach zum Widget auf TransferWise und Sie können sofort sehen, wie Ihr Geld umgewandelt wird. Wenn Sie die Gebühren im Detail sehen möchten, besuchen Sie einfach deren Preis Seite.

Bei der Umrechnung GBP-> EUR wird die Gebühr wie folgt berechnet:

0.35 x umgerechneter Betrag + £ 0.80 GBP

In diesem Beispiel wäre die Gesamtgebühr 0.402%.

Wenn Sie bedenken, dass Banken zwischen 3-7% und PayPal rund 6-8% belasten können, dann ist 0.402% eine enorme Einsparung!

TransferWise Debit- und Kreditkarten

Wenn Sie mit Kreditkarte bezahlen möchten, ist dies wiederum abhängig von der Art der verwendeten Kreditkarte und der Währung, aus der Sie senden. Diese Gebühren können zwischen 0.3-2% liegen.

Debitkarten sind in bestimmten Währungen kostenlos, es kann jedoch eine geringe Gebühr von 0.15% -2% anfallen.

TransferWise Review: Funktionen

TransferWise Business

Für Ihr E-Commerce-Geschäft haben Sie die Möglichkeit, eine TransferWise Business Konto, mit dem Sie von überall auf der Welt kostenlos bezahlt werden können. Darüber hinaus können Sie Ihr Geld über 40-Währungen halten und in Yo umrechnen. So können Sie überall auf der Welt völlig stressfrei Geld ausgeben.

Wie funktioniert das?

Im Wesentlichen erhalten Sie die lokalen Bankverbindung, mit der Sie Zahlungen in wichtigen globalen Währungen wie Euro, US-Dollar und Pfund Sterling erhalten können.

Sie geben diese Bankverbindung dann an Ihren Empfänger weiter, wodurch Sie die hohen Aufschläge, die Sie erhalten, vermeiden können International Zahlungen.

TransferWise-Wechselkurssperre

Bei Geldüberweisungen sperrt TransferWise den Wechselkurs automatisch für eine bestimmte Zeitspanne.

Für die überwiegende Mehrheit der Länder sind dies 24-Stunden, einige davon sind 42-Stunden gesperrt und BRL (Brazilian Reals) ist für 72-Stunden gesperrt. Dies stellt sicher, dass Sie massive Schwankungen des Wechselkurses in letzter Minute beeinflussen werden.

Schnelle Übergabe

TransferWise-Karte

In Verbindung mit dem oben erwähnten Geschäft ohne Grenzen können Sie auch eine TransferWise-Debit-Mastercard beantragen.

Dies ist derzeit nur für die Mehrheit von verfügbar Kunden mit Sitz in Europa, die Sie sehen können ein Liste der Länder Hier. Es wird sehr bald in den USA veröffentlicht und befindet sich im Beta-Stadium einer Warteliste beitreten sich anmelden.

Wie kann die Karte verwendet werden?

Zum einen ist es kontaktlos und ermöglicht es Ihnen, überall auf der Welt Geld zum versprochenen Wechselkurs auszugeben. Es ist immer kostenlos, mit einer der Währungen zu bezahlen, die Sie in Ihrem Konto haben. Wenn Sie die Möglichkeit haben, in eine andere Währung zu wechseln, bietet TransferWise fantastische niedrige Umrechnungsgebühren sowie keine Transaktionsgebühren.

An jedem Geldautomaten können Sie monatlich bis zu £ 200 abheben.

TransferWise Review: Mobile App

TransferWise Bieten Sie auch eine mobile App an, mit der Sie unterwegs Übertragungen vornehmen können. Die App selbst hat von 4.5-Nutzern im Google Play Store ein 5-Rating von 4,000 erhalten.

Um die Abwicklung von Zahlungen zu beschleunigen, können Sie auch die vorherigen Zahlungen anzeigen und diese per Knopfdruck wiederholen. Dies ist ideal, wenn Sie statische monatliche Zahlungen leisten müssen. Sie haben kürzlich Apple Pay hinzugefügt, um Geld zu überweisen, und eine weitere praktische Funktion ist die Möglichkeit, Ihre Kamera dazu zu verwenden, Ihre Kartendetails hinzuzufügen, anstatt sie manuell einzugeben.

TransferWise Review: Sicherheit

TransferWise-Sicherheit

Es ist an dieser Stelle erwähnenswert, dass TransferWise ist keine Bank.

Sie ist jedoch ebenso wie jede andere Bank von der Financial Conduct Authority (FCA) im Vereinigten Königreich zugelassen und sicher reguliert.

Gemäß den FCA-Bestimmungen muss TransferWise das gesamte Geld von seinen Kunden getrennt von dem Geld halten, das sie für die Führung ihres Unternehmens verwenden.

Daher können Sie sicher sein, dass in dem sehr unwahrscheinlichen Fall, dass TransferWise faltet (was bei 4-Millionen-Kunden wahrscheinlich nicht der Fall ist), Ihr Geld sicher ist und vom separaten Konto zurückgezahlt wird.

TransferWise Review: Unterstützung

Die häufig gestellten Fragen (FAQs) sind gut strukturiert und enthalten Abschnitte für den Transfer von und in jede Währung, mit der TransferWise arbeitet. Sie können auch Informationen über die Mittelkurs, was nicht alle Anbieter erklären. Wenn Sie eine Frage stellen müssen, können Sie einen Live-Chat mit einem Kundendienstmitarbeiter starten.

Die mobile App von TransferWise erhält 4.6-Stars im Google Play Store und 5-Stars in iTunes für die aktuelle Version.

Außerhalb der Web-Erfahrung stoßen Sie jedoch auf einen Nachteil. Sie können den Kundendienst unter der Woche telefonisch nur von 8 bis 8 pm ET erreichen.

TransferWise Review: Anmeldung

Um den ersten Anmeldeprozess reibungslos zu gestalten TransferWise erhalten Sie die Möglichkeit, dies über Ihr Google- oder Facebook-Konto zu tun.

Bevor Sie jedoch beginnen können, gibt es ein strenges Verfahren zur Überprüfung Ihrer Identität, um die Anti-Geldwäsche-Bestimmungen einzuhalten. Sie müssen eines der beiden folgenden Dokumente bereitstellen:

  • Ausweis - Reisepass, Personalausweis, Foto-Führerschein
  • Nachweis der Adresse - Stromrechnung (Telefon, Strom, Gas), Kreditkartenabrechnung, Steuerrechnung, Fahrzeugzulassung

Es ist erwähnenswert, dass eine Mobiltelefonrechnung nicht akzeptiert wird.

Vorteile von TransferWise

  • TransferWise-Gebühren - im Vergleich zu den Gebühren, die Sie bei einer Überweisung über ein Bankkonto oder zahlen würden PayPalTransferWise bläst es aus dem Wasser. Aus dem obigen Beispiel ergab eine Überweisung von £ 1,500 zu Euro eine Gebühr von lediglich 0.402%, verglichen mit Gebühren von bis zu 8% bei den Alternativen
  • Transparenz - Es gibt keine versteckten Gebühren bei TransferWise und das Unternehmen baut auf diesem Ethos auf. Ihr praktisches Widget formuliert dies auch für Sie. Die einzigen zusätzlichen Gebühren gelten für Debit- und Kreditkarten und alle diese Informationen auf ihren Hilfebereich
  • Speed - Die Übertragungsgeschwindigkeit ist ein großer Pluspunkt von TransferWise. Meist dauert es nur bis zu 24-Stunden und ist mit der gleichen Geschwindigkeit, wenn nicht sogar besser, als mit einer internationalen Überweisung
  • Rate Sperren - TransferWise erkennt, dass es nicht Ihre Aufgabe ist, mit den Wechselkursvorhersagen Schritt zu halten, und dies kann sehr zeitaufwändig sein. Sobald Ihre Zahlung gesperrt ist, wird sie für eine bestimmte Zeit gesperrt, um große Schwankungen zu vermeiden
  • TransferWise-Sicherheit - TransferWise hält sich an die FCA-Bestimmungen, sodass Ihr gesamtes Geld auf einem separaten Konto gehalten wird. Dies stellt sicher, dass sie sicher sind, wenn TransferWise etwas passiert. Auch als Unternehmen werden sie von Virgin und unterstützt PayPal Investoren werden also in naher Zukunft kaum irgendwohin gehen!
  • Geschäftskonto - Die Möglichkeit, Geld in über 40 + - Währungen zu senden, zu empfangen und auszugeben, ist für internationale Unternehmen ein fantastischer Vorteil. Sie können lokale Geschäftskonten in wenigen Minuten einrichten, ohne eine Adresse in diesen Ländern zu haben
  • Mit TransferWise haben Sie mehr Kontrolle über Ihre Wechselkurse - Wenn Sie Geld international versenden, können Sie den Punkt wählen, in dem Transferwise Ihren Wechselkurs berechnet. Entweder am Tag, an dem Sie die Überweisung aktivieren, oder wenn die Überweisung wirksam wird. Dies erhöht die Wahrscheinlichkeit, ein besseres Angebot zu erhalten.
  • Benutzerfreundlichkeit - Die Oberfläche von Transferwise ist unkompliziert und einfach zu bedienen.
  • Es stehen verschiedene Zahlungsmethoden zur Verfügung - Zu Ihrer Bequemlichkeit akzeptiert Transferwise eine Vielzahl von Zahlungsmethoden.
  • Transferwise erfordert keine Mindestübertragungsgröße.
  • Der Registrierungsprozess von Transferwise ist klar und leicht verständlich.
  • Es gibt einen hohen täglichen Transfer Grenze - Sie können jeden Tag bis zu $ ​​49,999 mit Transferwise (oder $ 199,999) senden.
  • Batch-Zahlungstool (für Geschäftskonten) - Mit diesem Transferwise-Tool können Sie zahlreiche Transaktionen mit nur einem Dateiupload durchführen. Alles was Sie tun müssen, ist die Überweisungen zu finanzieren, und Sie können loslegen!
  • Hohe Kundenzufriedenheit.
  • Verfolgen Sie Ihre Überweisungen auf Schritt und Tritt über Ihr Transferwise-Konto

Nachteile von TransferWise

  • Unterstützung - Es ist kein telefonischer Support verfügbar, der vor allem in den frühen Phasen der Einrichtung Ihrer verschiedenen Bankkonten hilfreich sein könnte
  • Hohe Mengen - Bei großen Überweisungen würden die Gebühren von TransferWise definitiv von größeren Unternehmen wie Moneycorp übertroffen
  • Registrieren - Das Zeigen von zwei Dokumenten kann ein mühsamer Prozess sein und ist ziemlich langsam. Die Tatsache, dass eine Mobiltelefonrechnung nicht verwendet werden kann, wurde unter den Benutzern als Beschwerde aufgeführt
  • US Mastercard - Für nordamerikanische Unternehmen ist noch keine Mastercard verfügbar. Es befindet sich jedoch in der Beta-Phase und wird eventuell verfügbar sein
  • Nur Banküberweisungen - Es gibt keine Option für eine Abholung in bar oder per Scheck. Stattdessen können Sie mit Transferwise nur Geld auf das Bankkonto eines Empfängers senden.
  • Benötigt eine Sozialversicherungsnummer - Sie müssen ein SSN bereitstellen, um Geld per Transferwise zu senden (was nicht jedem bekannt ist).
  • Empfänger können nicht über bezahlt werden Scheck - Da Transferwise ein Prozentsystem zur Berechnung der Transfergebühren verwendet, gilt: Je mehr Sie transferieren, desto mehr Geld zahlen Sie. Im Laufe der Zeit können Sie feststellen, dass das Festpreismodell für Sie kostengünstiger ist, insbesondere wenn Sie häufig große Geldbeträge versenden.
  • begrenzt erreichen - Wenn Sie ein Unternehmen mit Kunden und Kunden auf der ganzen Welt sind, kann Transferwise Ihre Reichweite einschränken, da nur 55-Länder unterstützt werden.
  • Es besteht die Möglichkeit, dass Transferwise Ihr Konto deaktiviert - Wenn Sie eine bestimmte Übertragungsschwelle erreichen, werden Sie von Transferwise nach zusätzlichen Dokumenten und ID gefragt. Wenn Sie diese Anforderungen nicht erfüllen können oder wollen, besteht eine gute Chance, dass sie Ihr Konto schließen.
  • Transferwise bietet keine FX-Optionen an

Wie lässt sich Transferwise vergleichen?

So verhält sich Transferwise gegen einige Mitbewerber:

PayPal gegen TransferWise

Kurz gesagt, es ist billiger, Geld mit zu überweisen TransferWise statt PayPal (Lesen Sie unser ganzes PayPal-Überprüfung). Im Gegensatz zu PayPal verdient Transferwise kein Geld bei Wechselkursen. Außerdem ist die prozentuale Gebühr für die gesamte Übertragung minimal. Während wir die Rechnung für PayPal als Beispiel nehmen, werden diese Beträge zwischen 3.4% und 1.9% berechnet!

Trotz alledem ist PayPal weitaus beliebter. Daher fühlen sich Kunden und Kunden in der Regel mit diesem Unternehmen wohler, vor allem wenn es darum geht, größere Beträge an hart verdientem Geld zu handhaben.

2Checkout vs. TransferWise

2Checkout übertrifft, wenn es um die Anzahl der Länder geht, in denen sie tätig sind. Wechselweise unterstützt nur 55-Länder, wohingegen 2Checkout (lesen Sie unsere vollständigen) 2Checkout-Überprüfung) arbeitet in über 200-Ländern.

Wie PayPal erhebt 2Checkout jedoch auch erhebliche Übertragungsgebühren. Wenn Sie zum Beispiel Geld innerhalb der USA überweisen möchten, müssen Sie 2.9% des Gesamtbetrags plus $ 0.30 zusätzlich zahlen.

Sie sollten auch beachten, dass der Preis für eine internationale Zahlung erheblich steigt (Hier kommt Transferwise zur Geltung). 2Checkout-Benutzer müssen nicht nur eine 1% -Nebengebühren entrichten, sondern auch für die Währungsumrechnung zahlen. Dies kann bis zu einem zusätzlichen 2-5% betragen!

Ist TransferWise für mich geeignet?

Ja

Sie sind ein kleines / mittleres E-Commerce-Unternehmen, das entweder mit internationalen Partnern zusammenarbeitet, oder Sie haben Remote-Mitarbeiter in verschiedenen Ländern. Die Menge an Geld, die Sie selbst in den ersten Monaten sparen, könnte dann ausgegeben werden, um Ihr Geschäft auszubauen.

Nein

Wenn Sie mit niemandem international zu tun haben, dann natürlich TransferWise ist nicht für dich. Wenn Sie auch größere Beträge überweisen möchten, kann es vorteilhaft sein, eine größere FX-Institution wie Moneycorp oder Western Union zu verwenden

TransferWise Review: Schlussfolgerung

TransferWise ist eine fantastische Plattform, um international Geld zu senden. Es wurde von zwei Personen erstellt, die die gleichen Probleme selbst erlebt haben und aus frustrierenden Gründen ein Werkzeug entwickelt haben.

Ein rationalisierter Onboarding-Prozess, niedrige Gebühren und eine große Transparenz stellen sicher, dass er nur noch stärker wird. Dank der großen Investoren und der FCA-Sicherheit wissen Sie, dass Ihre Gelder sicher sind.

Obwohl in erster Linie ein Unternehmen für europäische Nutzer, TransferWise wollen ihren Markt nach Nordamerika ausdehnen, was hoffentlich dazu beiträgt, dass diese Teile günstigere Preise erhalten.

TransferWise
Rating: 4.0 - Überprüfung durch

Richard Protheroe

Content-Marketer bei Veeqo. Mit Veeqo können Sie Ihr Amazon Seller Central-Konto mit Ihren anderen Vertriebskanälen verknüpfen, um Ihr Inventar und Ihren Versand besser zu verwalten.