什么是 Shopify 平衡？ 优点和缺点、功能以及如何设置

更快地获得付款，拥有一张用于消费的商业现金返还奖励卡，支付账单，管理电子商务费用以及从一个地方管理商业账户总是很好的。 所有这些都包含在 Shopify 当前余额, 一种新的金融产品 Shopify 为独立企业提供金融服务， Shopify 余额卡，以及多种管理现金流的工具。 那么，什么是 Shopify 平衡？

这就是我们将在这篇深入的文章中回答的内容，并重点介绍了 Shopify 余额，如何设置帐户以及主要功能。

继续阅读以回答问题，什么是 Shopify 平衡？

什么是 Shopify 平衡？

Shopify 当前余额 是一个资金管理和商业银行解决方案 Shopify. 它与您的在线业务集成，并且不提供月费来跟踪费用、使用虚拟卡以及利用各种其他银行产品。

从本质上讲， Shopify 正在营销此产品/服务，作为在线企业“跳过银行”的一种方式，允许您接受客户的付款并在下一个工作日从这些交易中收到款项，无需额外费用。

它与 Shopify 电子商务平台 推进您的业务财务并合并您的结帐构建器、订单管理和 Shopify 将帐户平衡到一个仪表板中。 很像 Shopify的许多其他产品，您可以使用与您的帐户相同的帐户凭据登录您的帐户 Shopify 存储。

此外， Shopify 企业家可以使用没有最低余额的名片，可以使用自动取款机，并且可以直接链接到 Shopify 如果您需要为您的业务提供资金，请提供资金。

总体而言， Shopify 余额似乎可以最大限度地减少您为您的业务携带的借记卡和信用卡的数量。 它还将您的工具合并在一起，因为所有该卡都在format离子直接进入您的 Shopify 帐户。 这是一款旨在再次改善商家生活的金融科技产品 Shopify 电子商务平台。

如何设定 Shopify 当前余额

开始前往 Shopify 余额登陆页面.

你有两种选择 Shopify 余额账户：

• 如果您还没有 Shopify 商店， 开始免费 Shopify 试用 并发射一个； 你必须先打开一个 Shopify 帐户并在获得访问权限之前创建一个商店 Shopify 平衡。
• 如果您目前有一个 Shopify 帐户，登录您的帐户进行设置 Shopify 平衡。

这两个选项都在 Shopify 余额主页，您可以在其中开始免费 Shopify 帐户试用或登录您当前的帐户。

启动商店或登录帐户后，单击财务 > 余额。

注意：仪表板的此部分可能不会出现，除非您单击 Shopify 我们上面提到的余额登陆页面。

这将显示一个页面，该页面解释了您需要了解的所有信息 Shopify 余额，例如它如何不收取任何费用并让您更快地获得报酬。

如果您没有看到注册按钮 Shopify 平衡，确保您已遵守所有要求； 如果缺少以下要求之一，您将不会看到注册按钮，而是只读登录页面：

• 你的 Shopify 商店必须位于美国境内。
• 您必须有一个有效的美国社会安全号码并将其保存到 Shopify 仪表板（他们在 Shopify Payments 设置）。
• 您需要有一个手机号码并将其保存到您的 Shopify 帐户详细资料。 这用于向您发送必要的短信。
• 您必须激活 Shopify Payments 在您的仪表板中。

如果您已经检查了所有这些要求，您应该会在 Shopify 余额页面。 单击以继续。

这将带你到 Shopify 余额帐户设置部分，它提供了一些简单的步骤来启动帐户并将其链接到您的商店。

选择“入门”选项卡以阅读如何 Shopify 平衡工作，然后单击继续按钮。

在验证您的输入下formation 选项卡，检查法定姓名、出生日期和地址字段。 确保这一点format在继续之前，离子是正确的。 如果不是，请单击编辑（铅笔）图标以更改那里的内容。

完成后单击验证按钮。

您现在会看到一个选项卡，用于输入您的社会安全号码。 在字段中输入您的社会安全号码，然后单击确认。

最后，在同意条款部分，选中复选框以接受所有 Shopify 余额账户和卡协议。

单击完成帐户设置按钮以完成该过程。

单击完成帐户设置按钮。

您现在有一个 Shopify 余额管理模块 Shopify 仪表板。 在此页面上真正做任何事情还需要一个步骤（其他wise 他们模糊了按钮和见解）。 出于安全目的，您必须配置两步验证。 单击设置两步验证按钮以实现此目的。

Shopify 让您再次登录您的帐户，之后您可以单击“打开两步”按钮。

两步验证选项包括：

• 使用安全密钥或生物识别
• 使用像 Google Authenticator 这样的身份验证器应用程序（我们最推荐这个，因为生物识别对于普通用户来说太复杂了，而且它比文本 SMS 身份验证更安全）
• 如果您不喜欢验证器应用程序或不知道如何使用它们，请使用 SMS 传送（尽管学习起来并不难，我们建议这样做）

选择所需的身份验证方法，然后单击打开按钮。

身份验证应用程序通常将其登录代码存储在您的一台设备上，因此无法访问该设备可能会将您锁定在您的帐户之外。 Shopify 如果您碰巧无法访问身份验证应用程序，它会提供额外的恢复代码来解锁您的帐户。 以防万一，请随意打印、复制或下载这些代码。

这就是它的全部！ 前进到仪表板以查看 Shopify 余额部分可访问您可用的现金支出、账户管理工具和账户活动。 您现在拥有一个功能齐全的 Shopify 余额账户。

如何管理您的帐户

您可以通过转到财务 > 余额来管理帐户的各个方面。

单击管理帐户。

新的 Shopify 余额帐户页面显示您的路由号码和帐号，在您单击“显示详细信息”按钮之前，这两者都是隐藏的。 您可以在此处通过复制和粘贴这些详细信息来管理您的帐户，以用于其他目的，例如转账。 该页面还在每个数字旁边提供了小的复制图标按钮，供您将每个数字复制到剪贴板。

在页面上向下滚动，卡管理部分提供format关于你的虚拟的离子 Shopify 余额卡。 每个人都附带一张虚拟卡 Shopify 余额帐户，但您可以单击“订购一张实体卡”按钮将一张放入您的钱包并在实体店使用。

最后，卡管理部分还提供format关于持卡人的信息，您可以在此处单击查看持卡人详细信息按钮以调整帐户format离子或将其用于转移目的。

如何查看所有账户结单

要查看帐户报表，请导航至仪表板中的财务 > 余额，然后单击显示帐户最后四个数字的管理帐户链接。

选择查看报表按钮。 这会将您带到最近交易的列表，以便在 Shopify 仪表板。 该页面还提供了将多个报表下载到您的计算机的方法。

如何查看交易和转账限额

交易和转账限额适用于您的 Shopify 余额账户和卡，它们可能会根据您需要的交易量而变化。

要检查您的交易限额，请转到仪表板中的财务 > 余额。 单击“管理帐户”链接，该链接也显示您帐号的最后四位数字。

向下滚动到卡管理部分。 选择你的卡 wish 检查其交易限额（如果您同时订购实体卡或经营多个电子商务业务，列表中可能有多个）。

此页面显示在format比如持卡人姓名、账单地址和卡号。 您还可以在这里找到每日支出限额。

转账限额略有不同。 您转到财务 > 余额，然后单击右上角的移动资金按钮。

转账页面提供了一种将资金从您的余额账户转移到另一家银行的方法，但它也显示了您的每日转账限额。

要查找限额，请单击“从余额转帐”选项卡。 您的每日转账限额出现在金额字段下。

如何将资金汇入或汇出您的 Shopify 余额账户

要将资金转入或转出您的余额账户，请转到财务 > 余额。 点击转移资金。

要将资金从另一个账户转入余额账户，请打开向余额添加资金选项卡。 在这里，您将看到路由和帐号。 您可以单击“显示详细信息”按钮以显示完整的数字并复制每个数字。

要将资金转移到该帐户，您必须转到您计划从中汇款的任何帐户的仪表板。 例如，您可以打开您的 Chase 或 Bank of America 账户来开始转账。

使用您银行的转账工具，粘贴您的路由和帐号 Shopify 余额账户，然后完成转账。

另一方面，您可以选择从您的 Shopify 余额账户，将其发送到其他地方，如第三方储蓄或支票账户。 为此，请打开“从余额转帐”选项卡。

选择您的发件人帐户（ Shopify 余额账户）。 单击“添加帐户”链接以正确填写“至帐户”字段，其中包含来自您的第三方银行的路由和帐户详细信息。 然后，在“金额”字段中输入您要转账的金额。 您也可以填写一个可选的描述供您自己参考。 之后选择下一步按钮以完成最后的传输步骤。

如何接收在线商店付款到 Shopify 余额账户

许多商家选择的主要原因 Shopify 余额是为了利用在线商店的快速付款（并在在线商店仪表板中拥有一个资金管理账户）。

幸运的是，没有配置过程 Shopify 自动将付款转移到新的 Shopify 余额账户。 你已经需要 Shopify Payments 运行 Shopify 平衡，所以 Shopify 立即设置 Shopify 余额作为您的默认支付账户。 这些款项最快会在一个工作日内到达账户，之后您可以使用这笔钱，将其转移到另一个账户，或使用 Shopify 余额卡。

警告：1 天付款有一个例外情况：Shop Pay 分期付款交易（客户稍后付款作为付款计划）最多需要三个工作日。 这仅在您在商店中激活 Shop Pay 并且客户实际使用它时才会生效。

如何将付款帐户更改为其他帐户

你必须使用 Shopify Payments 为了有一个 Shopify 平衡帐户，但不是相反。 因此，仍有可能 Shopify Payments 网关并决定将付款发送到不同的帐户 Shopify 平衡。

更改收款账户 Shopify 余额，转到财务 > 余额。 单击“管理帐户”链接。

单击您的帐户详细信息下的更改付款帐户链接。

找到替换银行账户部分。 在新路由号码和新帐号字段中输入format来自另一个银行账户的离子。 您还可以选择支付货币，然后单击保存。

观看方式 Shopify 平衡洞察

Shopify Balance 提供了多种见解来查看您的帐户余额、活动和付款详细信息。

绝大多数见解出现在主要 Shopify 通过转到财务 > 余额来平衡页面。 如您所见，该页面提供了一个快速模块，可以查看您的可用金额 Shopify 余额帐户，以及指示待处理金额的美元金额。

帐户活动部分将开始填充通过您的商店进行的任何交易，以及已处理到您的 Shopify 从这些支出中平衡帐户。 更多详情，请点击查看 Shopify 支付链接。

这将显示最近付款的完整列表。 也可以单击查看交易以查看这些支出的实际交易详细信息。

最后，“财务”下的“概览”选项卡为您提供了最全面的见解集合 Shopify 余额帐户和所有财务状况，例如您从 Shopify 首都。 该页面显示净销售额、毛利润、利润、收入、支出、您的 Shopify 平衡钱和当前的账单。 根据日期过滤并使用更详细的format离子链接以打开扩展见解，例如单击“支出”模块中的“显示所有交易”。

功能亮点来自 Shopify 当前余额

对于大多数商业银行账户，您需要在多个地方管理您的资金和在线业务。 更不用说，您经常被困在支付月费并且不得不等待批准信。 此外，在使用商业银行账户时，我们往往会看到支付缓慢（最多 4 天）、最低账户余额和有限的奖励福利。

拥有银行商业账户的好处是您可以获得高达 250,000 美元的 FDIC 保险，而在线企业应该始终拥有这些保险。

Shopify Balance 与传统的银行账户略有不同，但它仍提供高达 250 万美元的 FDIC 保险。 我们还发现 Shopify 余额减少了漫长的等待时间，消除了所有费用，并允许您注册奖励计划，每年提供 2,000 美元现金返还的选项。

以下是可以期待的功能 Shopify 平衡：

结合访问您的在线商店和业务财务

什么是 Shopify 与您的在线业务相关的余额？ 好吧，通常情况下，企业主必须不断地在商业银行账户和他们的在线商店之间切换。 那家金融机构在您的日常工作流程之间设置了一些障碍，所以 Shopify Balance 将您的财务与商店重新结合，使您可以访问所有付款、花费这笔钱，还可以从 Shopify 管理员。

无论你是 startup 或蓬勃发展的业务，仪表板的这种整合可确保您高效地工作，从一个屏幕管理业务的各个方面，而不必等待支付转移。

这也意味着 Shopify 商家可以访问所有 Shopify 一个领域的工具，包括您的标准 Shopify 电子商务计划， Shopify 履行网络、店面主题和 POS（销售点）（如果有）。

与传统商业银行业务相比，限制、限制和费用更少

您无需注册早期访问列表 Shopify 平衡。 无需在银行排队等候。 与您在标准银行业务中找到的许多商业账户不同，没有账户最低费用或隐藏费用。

Shopify Balance 试图通过没有月费或隐藏费用以及没有最低账户余额要求来消除获得资金管理账户的障碍。

有一些限制，例如您必须如何在美国开展业务、拥有手机和拥有 SSN。 除此之外，商家可以在几分钟内建立一个帐户。

比普通商业银行更快的付款

从在线商店接收付款到企业帐户通常需要四个工作日，因此 Shopify 平衡将时间缩短了很多。 事实上，大多数支出都会影响您的 Shopify 在一个工作日内结清账户，让您可以将这笔钱用于再投资于您的业务、在自动取款机上提取现金或支付员工工资。

在商店和自动取款机上使用的名片

为了不断用新产品填满您的商店，电子商务专业人士必须对他们的业务进行再投资，而这正是虚拟和实体名片的意义所在 Shopify 平衡让你做。 简而言之，所有 Shopify Balance 会员在注册账户后会获得一张虚拟货币卡。 这使您可以使用卡号付款，无论是在线支付还是通过电话告诉某人该号码。 Shopify 还可以让您订购实体卡。

结合起来，这些 Shopify 余额卡可帮助您从销售中获利并再投资于从办公家具到产品开发和广告再到慈善捐款的任何事物。

现金返还从 2% 到 10%

现金返还计划可能是最令人兴奋的部分 Shopify 平衡。 您进行的每一次购买 Shopify 产品获得 2% 的现金返还。 这包括购买您在社交媒体网站和搜索引擎上运行的应用程序、主题、运输和电子商务营销。

现金返还上限为每年 2,000 美元。

更重要的是，所有员工都在 Shopify Experts 产生 10% 的现金返还，Apple Store 购买获得 3% 的返现。 最后，您会收到来自各种不同品牌的独家折扣和优惠 Shopify partners，例如 UPS 提供的更便宜的运输、打印和耗材。

所有这些奖励都会直接放回您的 Shopify 余额帐户用于您的业务。

具有 FDIC 保险和卡控制功能的一流安全性

安全性是我们对此类帐户遇到的最大问题之一。 幸运的是，当我们看到所有 Balance 账户成员都获得高达 250,000 美元的 FDIC 保险时，我们的担忧得到了解决，从而保护店主免受其卡和资金管理账户的欺诈活动。 这是一个可喜的缓解，因为这是企业在开展商业银行业务时倾向于选择传统金融机构的主要原因之一。 然而，这个资金管理账户来自 Shopify 提供相同的保护。

另一种保护帐户的方法是仪表板的卡控制部分，您可以在其中锁定 Shopify 余额卡以防被盗或丢失。 之后，您从同一地区订购一张替换卡并继续您的业务。

的优点和缺点 Shopify 当前余额

Shopify 平衡的优点远多于缺点，但仍然存在一些限制，主要是针对美国以外的用户。 查看下面的所有利弊，以指导您的决定。

谁应该考虑 Shopify 平衡？

这个问题的答案，我们从基本要求入手：我们推荐 Shopify 当前余额 对于在美国的企业，业主愿意提供他们的 SSN 和手机号码。 此外，您必须使用 Shopify Payments 处理解决方案以制作余额帐户。

因此，如果您选中这些框，并且已经使用或将注册 Shopify Payments，我们认为没有任何理由不利用 Balance 来改善您的小型企业或大型企业的财务状况。 我们最喜欢那些对传统商业银行做法不满的商家，他们希望更快的付款、没有最低限额、没有费用，以及将钱花在商业项目/服务上的奖励计划。

符合要求的人都可以报名（甚至是全新的店铺），所以我们鼓励你去看看！ 如果您仍然在问“什么是 Shopify 平衡？” 此外，如果您已经将您的资金管理账户用于试驾，请分享您可能有的任何想法。