Shopify Balance: Fordeler og ulemper, funksjoner og hvordan du setter det opp

Det er alltid hyggelig å få betalt raskere, og å ha et cashback-belønningskort for bedriften for utgifter, og å betale regninger, administrere e-handelsutgifter og administrere en bedriftskonto fra ett sted.

I denne dybdeartikkelen vil vi fremheve den generelle funksjonen til Shopify Balance, hvordan du setter opp en konto, fordeler og ulemper, og de beste funksjonene.

Fortsett å lese for å svare på spørsmålet, hva er Shopify Balance?

Hva er Shopify Balance?

Shopify Balance er en pengestyring og forretningsbankløsning fra Shopify. Den integreres med nettvirksomheten din og tilbyr ingen månedlige avgifter for å spore utgifter, bruke et virtuelt kort og dra nytte av forskjellige andre bankprodukter.

Hovedsak, Shopify markedsfører dette produktet/tjenesten som en måte for nettbaserte bedrifter å "hoppe over banken", slik at du kan akseptere betalinger fra kunder og motta pengene fra disse transaksjonene neste virkedag uten ekstra gebyrer.

Den kombineres med Shopify e-handelsplattform for å fremme bedriftens økonomi og slå sammen kassebyggeren, ordreadministrasjonen og Shopify Balance konto i ett dashbord.

mye som Shopifysine mange andre produkter, kan du logge på kontoen din med samme kontolegitimasjon som du bruker for din Shopify oppbevare.

I tillegg Shopify gründere får tilgang til et visittkort uten minimumssaldo, tilgang til minibanker og en direkte lenke til Shopify Capital hvis du trenger finansiering til virksomheten din.

Fordeler og ulemper med Shopify Balance

Shopify Balance har langt flere fordeler enn ulemper, men det er fortsatt noen begrensninger, først og fremst for de utenfor USA. Sjekk ut alle fordeler og ulemper nedenfor for å veilede din beslutning.

Slik konfigurerer du Shopify Balance - Steg for trinn guide

Begynn med å gå til Shopify Balance destinasjonssiden.

Du har to alternativer for å lage en Shopify Balance konto:

• Hvis du ikke allerede har en Shopify butikk, starte en gratis Shopify prøve og lanser en; du må først åpne en Shopify konto og opprette en butikk før du får tilgang til Shopify Balance.
• Hvis du for øyeblikket har en Shopify konto, logg på kontoen din for å konfigurere Shopify Balance.

Begge alternativene er tilgjengelige på Shopify Balance hjemmeside, hvor du enten kan starte en gratis Shopify kontoprøve eller logg på din nåværende konto.

Når du har startet butikken din, eller logget på kontoen din, klikker du på Økonomi > Saldo.

Merk: Denne delen av dashbordet vises kanskje ikke med mindre du klikker deg gjennom Shopify Balance landingssiden vi nevnte ovenfor.

Dette avslører en side som forklarer alt du trenger å vite om Shopify Balance, som hvordan det ikke har noen avgifter og lar deg få betalt raskere.

Hvis du ikke ser en knapp å registrere deg for Shopify Balance, sørg for at du har fulgt alle kravene; du vil ikke se en Registrer deg-knapp, men snarere en skrivebeskyttet landingsside, hvis du mangler ett av disse kravene:

• Din Shopify butikken må være lokalisert i USA.
• Du må ha et gyldig amerikansk personnummer og lagre det på Shopify dashbord (de ber om dette i Shopify Payments oppsett).
• Du må ha et mobiltelefonnummer og lagre det i din Shopify kontodetaljer. Dette brukes til å sende deg nødvendige tekstmeldinger.
• Du må aktivere Shopify Payments i dashbordet ditt.

Hvis du har sjekket alle disse kravene, bør du se en Åpne konto-knapp på Shopify Balance side. Klikk på det for å fortsette.

Dette bringer deg til Shopify Balance Kontooppsett-delen, der den tilbyr noen få enkle trinn for å starte kontoen og koble den til butikken din.

Velg fanen Komme i gang for å lese hvordan Shopify Balance fungerer, og klikk deretter på Fortsett-knappen.

Under kategorien Bekreft informasjonen din, sjekk feltene for juridisk navn, fødselsdato og adresse. Sørg for at denne informasjonen er korrekt før du går videre. Hvis det ikke er det, klikk på Rediger (blyant)-ikonet for å endre hva som er der.

Klikk på Bekreft-knappen når du er ferdig.

Du ser nå en fane for å angi personnummeret ditt. Skriv inn personnummeret ditt i feltet og klikk på Bekreft.

Til slutt, i Accept to Terms-delen, merk av i boksen for å godta alle Shopify Balance Konto- og kortavtaler.

Klikk på Fullfør kontooppsett-knappen for å fullføre prosessen.

Klikk på Fullfør kontooppsett-knappen.

Du har nå en Shopify Balance styringsmodul i Shopify dashbord. Det kreves ett trinn til for å virkelig gjøre noe på denne siden (ellers visker de ut knappene og innsikten). Du må konfigurere to-trinns autentisering av sikkerhetshensyn. Klikk på knappen Konfigurer totrinnsautentisering for å få det til.

Shopify får deg til å logge på kontoen din en gang til, hvoretter du kan klikke på Slå på totrinns-knappen.

Alternativer for to-trinns autentisering inkluderer:

• Bruke en sikkerhetsnøkkel eller biometri
• Bruke en autentiseringsapp som Google Authenticator (vi anbefaler dette mest siden biometri er for komplisert for den gjennomsnittlige brukeren og det er sikrere enn en SMS-autentisering)
• Bruk av SMS-levering hvis du ikke er glad i autentiseringsapper eller ikke vet hvordan du bruker dem (selv om det ikke er vanskelig å lære, noe vi foreslår)

Velg ønsket autentiseringsmetode, og klikk på Slå på-knappen.

Autentiseringsapper lagrer vanligvis påloggingskodene sine på en av enhetene dine, så hvis du mister tilgangen til den enheten, kan det låse deg ute fra kontoen din. Shopify gir ekstra gjenopprettingskoder for å låse opp kontoen din hvis du tilfeldigvis mister tilgangen til autentiseringsappen. Skriv ut, kopier eller last ned disse kodene i tilfelle.

Og det er alt som skal til! Gå videre til dashbordet for å se Shopify Balance seksjon med tilgang til tilgjengelige kontanter, kontoadministrasjonsverktøy og kontoaktivitet. Du har nå en fullt funksjonell Shopify Balance konto.

Hvordan administrere kontoen din

Du kan administrere alle aspekter av kontoen din ved å gå til Økonomi > Saldo.

Klikk på Administrer konto.

De Shopify Balance Kontosiden viser rutenummeret og kontonummeret ditt, som begge er skjult til du klikker på Vis detaljer-knappen. Du kan administrere kontoen din her ved å kopiere og lime inn disse opplysningene til andre formål, for eksempel overføring av penger. Siden har også små Kopier-ikonknapper ved siden av hvert tall, slik at du kan kopiere hver enkelt til utklippstavlen.

Når du ruller nedover på siden, tilbyr Card Management-delen informasjon om din virtuelle Shopify Balance kort. Et virtuelt kort følger med hver Shopify Balance konto, men du kan klikke på knappen Bestill et fysisk kort for å få et til å legge i lommeboken og bruke på fysiske steder.

Til slutt gir kortadministrasjonsdelen også informasjon om kortholderen, hvor du kan klikke på knappen Vis kortholderdetaljer for å enten justere kontoinformasjon eller bruke den til overføringsformål.

Slik ser du alle kontoutskrifter

For å se kontoutskrifter, naviger til Økonomi > Saldo i dashbordet, og klikk deretter på koblingen Administrer konto som viser de fire siste tallene i kontoen din.

Velg knappen Vis erklæringer. Det bringer deg til en liste over nylige transaksjoner du kan se på Shopify dashbord. Siden gir også måter å laste ned flere uttalelser til datamaskinen din.

Hvordan se transaksjons- og overføringsgrenser

Transaksjoner og overføringsgrenser gjelder for din Shopify Balance konto og kort, og de kan endres avhengig av det nødvendige transaksjonsvolumet.

For å sjekke transaksjonsgrensen din, gå til Økonomi > Saldo i dashbordet. Klikk på koblingen Administrer konto som også viser de fire siste sifrene i kontonummeret ditt.

Rull ned til Card Management-delen. Velg kortet du vil sjekke for transaksjonsgrensen (du kan ha flere på listen hvis du også bestiller et fysisk kort eller driver flere e-handelsbedrifter).

Denne siden viser informasjon som kortholders navn, faktureringsadresse og kortnumre. Det er også her du finner den daglige forbruksgrensen.

Overføringsgrensene er litt annerledes. Du går til Økonomi > Saldo, og klikker deretter på Flytt penger-knappen øverst i høyre hjørne.

Overfør midler-siden tilbyr en måte å flytte penger fra saldokontoen din til en annen bank, men den viser også din daglige overføringsgrense.

For å finne grensen, klikk på fanen Overfør midler fra saldo. Din daglige overføringsgrense vises under Beløp-feltet.

Hvordan sende midler til eller fra din Shopify Balance Logg inn

For å flytte midler til eller fra saldokontoen din, gå til Økonomi > Saldo. Klikk Flytt penger.

For å overføre penger fra en annen konto til saldokontoen, åpne fanen Legg til midler til saldo. Her ser du rutingen og kontonumrene. Du kan klikke på Vis detaljer-knappen for å vise de fullstendige tallene og kopiere hvert nummer.

For å flytte penger til kontoen, må du gå til dashbordet til hvilken konto du planlegger å sende penger fra. Du kan for eksempel åpne Chase- eller Bank of America-kontoen din for å starte overføringen.

Ved hjelp av bankens overføringsverktøy limer du inn rutingen og kontonumrene fra din Shopify Balance konto, og fullfør deretter overføringen.

På den annen side har du muligheten til å overføre midler fra din Shopify Balance konto, sende den andre steder, for eksempel en tredjeparts spare- eller brukskonto. For å få det til, åpne fanen Overfør midler fra saldo.

Velg Fra-kontoen din (den Shopify Balance regnskap). Klikk på koblingen Legg til en konto for å fylle ut Til konto-feltet riktig med ruting og kontodetaljer fra tredjepartsbanken din. Deretter skriver du inn hvor mye du vil overføre i Beløp-feltet. Du kan også fylle ut en valgfri beskrivelse for din egen referanse. Velg Neste-knappen etter det for å gå gjennom de siste overføringstrinnene.

Hvordan motta nettbutikkutbetalinger til Shopify Balance Logg inn

Hovedårsaken til at mange selgere velger Shopify Balance er å dra nytte av raske nettbutikkutbetalinger (og å ha én pengeadministrasjonskonto plassert i nettbutikkens dashbord).

Heldigvis er det ingen prosess å konfigurere Shopify for automatisk å overføre utbetalinger til den nye Shopify Balance regnskap. Du trenger allerede Shopify Payments å løpe Shopify Balance, så Shopify setter seg umiddelbart Shopify Balance som din standard utbetalingskonto. Disse utbetalingene havner på kontoen så raskt som én virkedag, hvoretter du kan få tilgang til pengene, flytte dem til en annen konto eller bruke dem ved å bruke Shopify Balance kort.

Advarsel: Det er ett unntak fra 1-dagers utbetaling: Shop Pay avdragstransaksjoner (hvor kunder betaler senere som en betalingsplan) tar opptil tre virkedager. Dette trer bare i kraft hvis du aktiverer Shop Pay på butikken din og kunden faktisk bruker den.

Slik endrer du utbetalingskontoen til noe annet

Du må bruke Shopify Payments for å ha en Shopify Balance konto, men ikke omvendt. Derfor er det mulig å fortsatt ha Shopify Payments gateway og bestemmer deg for å sende utbetalinger til en annen konto Shopify Balance.

For å endre utbetalingskontoen bort fra Shopify Balance, gå til Økonomi > Saldo. Klikk på koblingen Administrer konto.

Klikk på koblingen Endre utbetalingskonto under kontoopplysningene dine.

Finn delen Erstatt bankkonto. Fyll ut feltene Nytt rutenummer og Nytt kontonummer ved å skrive inn denne informasjonen fra en annen bankkonto. Du kan også velge utbetalingsvaluta og deretter klikke på Lagre.

Hvordan se Shopify Balance Insights

Shopify Balance tilbyr flere innsikter for å se kontosaldo, aktivitet og utbetalingsdetaljer.

De aller fleste innsikter vises i hovedsak Shopify Balance siden ved å gå til Økonomi > Saldo. Som du kan se, tilbyr siden en rask modul for å se hvor mye penger du kan bruke fra din Shopify Balance konto, sammen med et dollarbeløp som indikerer hvor mye som venter.

Kontoaktivitet-seksjonen vil begynne å fylle ut alle transaksjoner som kommer inn gjennom butikken din, sammen med pengene som har blitt behandlet Shopify Balance konto fra disse utbetalingene. For ytterligere detaljer, klikk på Vis Shopify Link til utbetalinger.

Dette vil presentere en fullstendig liste over de siste utbetalingene. Det er også mulig å klikke Vis transaksjoner for å se de faktiske transaksjonsdetaljene fra disse utbetalingene.

Til slutt presenterer fanen Oversikt under Økonomi den mest omfattende samlingen av innsikt for din Shopify Balance konto og all økonomi, som om du fikk lån fra Shopify Capital. Siden viser nettoomsetning, bruttofortjeneste, marginer, inntjening, utgifter, din Shopify Balance penger, og gjeldende regning. Filtrer basert på dato og bruk de mer detaljerte informasjonskoblingene for å åpne utvidet innsikt, for eksempel ved å klikke Vis alle transaksjoner i Spending-modulen.

Funksjon Høydepunkter fra Shopify Balance

Med de fleste forretningsbankkontoer er du pålagt å administrere pengene dine og nettvirksomheten på flere steder. For ikke å nevne, du sitter ofte fast med å betale månedlige avgifter og må vente på et godkjenningsbrev. Videre har vi en tendens til å se langsomme utbetalinger (opptil 4 dager), minimumskontosaldoer og begrensede belønningsfordeler når vi jobber med forretningsbankkontoer.

Den gode delen med å ha en bedriftskonto fra en bank er at du mottar FDIC-forsikring for opptil $250,000 XNUMX, som nettbutikker alltid bør ha.

Shopify Balance er litt forskjellig fra en tradisjonell bankkonto, men den gir fortsatt FDIC-forsikring for opptil $250k. Det fant vi også Shopify Balance kutter ut de lange ventetidene, eliminerer alle gebyrer og lar deg registrere deg for et belønningsprogram, noe som åpner for muligheten for $2,000 cashback hvert år.

Her er funksjonene du kan forvente fra Shopify Balance:

Kombinere tilgang til nettbutikken din og bedriftsøkonomi

Hva er Shopify Balance i forhold til din nettvirksomhet? Vel, typisk må bedriftseiere hele tiden bytte mellom en bedriftsbankkonto og nettbutikken deres. Den finansinstitusjonen setter litt av en veisperring mellom den daglige arbeidsflyten din, så Shopify Balance gjenforener økonomien din med butikken, slik at du kan få tilgang til alle utbetalinger, bruke pengene og også administrere nettbutikken din fra Shopify Admin.

Enten du er en startup eller en blomstrende virksomhet, denne konsolideringen av dashbord sikrer at du jobber effektivt, administrerer alle aspekter av virksomheten din fra én skjerm, og ikke trenger å vente på utbetalingsoverføringer.

Dette betyr også at Shopify kjøpmenn har tilgang til alle Shopify verktøy på ett område, inkludert din standard Shopify planer for e-handel, den Shopify Fulfillment Network, butikkfronttemaer og et POS (salgssted) hvis du har en.

Færre grenser, restriksjoner og gebyrer enn tradisjonell forretningsbank

Du trenger ikke registrere deg for en tidlig tilgangsliste med Shopify Balance. Det er ikke nødvendig å vente i en fysisk kø i en bank. Det er ingen kontominimum eller skjulte avgifter, i motsetning til mange av forretningskontoene du finner med standard banktjenester.

Shopify Balance prøver å eliminere veisperringer for å få en pengeadministrasjonskonto ved å ikke ha noen månedlige eller skjulte avgifter, sammen med ingen minimumskrav til kontosaldo.

Det er noen begrensninger, som hvordan du må ha en virksomhet i USA, ha en mobiltelefon og ha et SSN. Annet enn det kan selgere sette opp en konto i løpet av få minutter.

Raskere betalinger enn vanlig forretningsbank

Å motta utbetalinger fra en nettbutikk til en bedriftskonto tar ofte opptil fire virkedager, så Shopify Balance kutter den tiden med ganske mye. Faktisk treffer de fleste utbetalingene din Shopify Balance konto på én virkedag, slik at du kan bruke pengene til å reinvestere i virksomheten din, ta ut kontanter i minibanker eller betale ansatte.

Et visittkort til bruk i butikker og minibanker

For å kontinuerlig fylle butikken din med nye produkter, må e-handelsfolk reinvestere i virksomhetene sine, og det er akkurat det de virtuelle og fysiske visittkortene fra Shopify Balance lar deg gjøre. Kort sagt, alle Shopify Balance medlemmer får et virtuelt pengekort når de registrerer seg for en konto. Det lar deg foreta betalinger med kortnummeret, enten det er online eller ved å fortelle noen nummeret over telefonen. Shopify lar deg bestille et fysisk kort også.

Kombinert, disse Shopify Balance kort hjelper deg å ta fortjeneste fra salg og reinvestere i alt fra kontormøbler til produktutvikling og reklame til veldedige bidrag.

Cashback varierer fra 2 % til 10 %

Cashback-programmet er kanskje den mest spennende delen av Shopify Balance. Hvert kjøp du gjør av Shopify produkter mottar 2 % cashback. Dette inkluderer kjøp på apper, temaer, frakt og e-handelsmarkedsføring du kjører på sosiale medier og søkemotorer.

Cashback er begrenset til $2,000 per år.

Hva mer er at alle ansetter Shopify Experts generere 10 % cashback, og Apple Store-kjøp får 3 % tilbake. Til slutt får du eksklusive rabatter og tilbud fra et bredt utvalg av Shopify partners, som billigere frakt, utskrift og rekvisita fra UPS.

Alle disse belønningene blir plassert rett tilbake i din Shopify Balance konto å bruke på virksomheten din.

Topp sikkerhet med FDIC-forsikring og kortkontrollfunksjoner

Sikkerhet var et av de største spørsmålene vi hadde med denne typen kontoer.

Heldigvis ble bekymringene våre adressert da vi så at alle Balance-kontomedlemmer mottar FDIC-forsikring for opptil $250,000 XNUMX, og beskytter butikkeiere mot uredelig aktivitet på kortene og pengeadministrasjonskontoene deres.

Dette kommer som en velkommen lettelse, siden det er en av hovedårsakene til at bedrifter har en tendens til å velge tradisjonelle finansinstitusjoner når de driver sine forretningsbanktjenester. Men denne pengene forvaltningskonto fra Shopify gir samme beskyttelse.

En annen måte å beskytte kontoen din på kommer i form av en kortkontrollseksjon på dashbordet, hvor du kan låse Shopify Balance kortet i tilfelle det blir stjålet eller tapt.

Etter det bestiller du et erstatningskort fra samme område og fortsetter med virksomheten din.

Hvem bør vurdere Shopify Balance?

Svaret på dette spørsmålet, vi starter med de grunnleggende kravene: vi anbefaler Shopify Balance for bedrifter i USA, hvor eierne er villige til å oppgi SSN og mobiltelefonnummer. I tillegg må du bruke Shopify Payments behandlingsløsning for å lage en saldokonto.

Så hvis du merker av for disse boksene og allerede bruker eller vil registrere deg for Shopify Payments, ser vi ingen grunn til å ikke dra nytte av Balance for å forbedre økonomien din for små bedrifter eller store bedrifter.

Vi liker det best for selgere som er misfornøyde med tradisjonell forretningsbankpraksis og ønsker raskere utbetalinger, ingen minimumskrav, ingen gebyrer og et belønningsprogram for å bruke pengene dine på forretningsartikler/tjenester.

Alle som oppfyller kravene kan melde seg på (selv helt nye butikker), så vi oppfordrer deg til å sjekke det ut!

Gi oss beskjed i kommentarene nedenfor hvis du fortsatt spør "hva er Shopify Balance?” Del også eventuelle tanker du måtte ha hvis du allerede har tatt med pengeadministrasjonskontoen din for en prøvetur.