Monese và Revolut đều là dịch vụ ngân hàng số mang lại nhiều lợi ích được thiết kế cho doanh nghiệp và ngân hàng cá nhân.
Với tính năng bảo vệ thanh toán và trao đổi tiền tệ ngay lập tức, họ cũng giúp việc đi lại trở nên dễ dàng. Chưa kể, thật dễ dàng để chuyển và quản lý thanh toán từ sự tiện lợi của ứng dụng di động của họ (có sẵn trên cả Android và iOS).
Nhưng với tất cả những điểm chung này, những dịch vụ này khác nhau ở đâu? Lựa chọn tốt nhất nếu bạn đang tìm kiếm tài khoản doanh nghiệp hoặc cá nhân là gì?
Nếu bạn đang cố gắng giải mã sự khác biệt giữa Monese và Revolutsản phẩm của và các tính năng, không cần tìm đâu xa. Chúng tôi sẽ đề cập đến mọi thứ bạn cần biết để giúp bạn quyết định ngân hàng di động nào (nếu có) là lựa chọn tốt nhất cho bạn.
Hãy đi sâu vào!
Monese vs Revolut: Sản phẩm và phí
Monese và Revolut cả hai đều cung cấp tài khoản cá nhân miễn phí bao gồm nhiều dịch vụ ngân hàng số tiện lợi.
Cả hai tài khoản miễn phí (Monese – Bộ khởi động và Revolut – Standard) cung cấp chuyển khoản miễn phí cho người dùng ứng dụng khác và tài khoản trong nước cũng như thẻ ghi nợ ảo để mua hàng trên thiết bị di động và trực tuyến.
Tuy nhiên, với Revolut, bạn sẽ có công cụ theo dõi tài chính để giúp bạn đặt ngân sách. Công cụ tương tự này sẽ thông báo cho bạn khi bạn gần đạt đến giới hạn chi tiêu của mình.
Ngoài ra, bạn có thể quản lý đăng ký trực tiếp từ Revolutứng dụng của Họ cũng cung cấp phần thưởng và hoàn lại tiền cho các thương hiệu được chọn.
Tương tự, Monese đi kèm với một công cụ lập ngân sách dễ sử dụng. Bạn có thể tạo mục tiêu tiết kiệm và đặt thông báo khi bạn chi tiêu.
Monese cũng cho phép bạn thiết lập các khoản tiết kiệm, nơi bạn có thể gửi giao dịch và thêm tiền lẻ dự phòng.
Tuy nhiên, mặc dù các tính năng miễn phí này làm cho cả hai dịch vụ trở thành một lựa chọn hấp dẫn nhưng điều quan trọng cần lưu ý là có thể áp dụng một số khoản phí.:
| Lệ Phí | Monese | Revolut |
| Phí mở và bảo trì | Miễn phí | Miễn phí |
| Phí thẻ | Miễn phí | £4.99 Giao hàng tiêu chuẩn €19.99/£16.86 phí chuyển phát nhanh (nhận thẻ của bạn trong vòng ba ngày làm việc) *phí được áp dụng theo loại tiền tương đương với thẻ chuyển phát nhanh. |
| Phí thay thế thẻ | £9.90/€9,90 cho Starter và £4.95/€4,95 cho Classic | £5 + phí giao hàng |
| Phí rút tiền ATM | Miễn phí lên tới €200/£200 mỗi tháng. Sau đó, phí 2% sẽ được tính cho mỗi lần rút tiền | Miễn phí tối đa 5 lần rút tiền ATM hoặc £ 200 mỗi tháng. Sau đó, 2% sẽ được tính với mức phí tối thiểu £ 1 cho mỗi lần rút tiền |
| Phí chuyển tiền trong nước | Miễn phí (dựa trên trao đổi tiền tệ) Đối với tối đa 50 giao dịch một tháng. Sau đó, phí £ 0.2/€ 0.2 cho mỗi lần chuyển. | Miễn phí trong loại tiền thanh toán. |
| Phí chuyển tiền quốc tế | Phí 2.5%, cộng thêm phí 1% vào cuối tuần. (Không thu phí Monese chủ tài khoản) | Miễn phí Revolut chủ tài khoản và cùng loại tiền không phải là chủ tài khoản lên tới £1000 một tháng. Sau đó áp dụng phí giao dịch 0.5%. Nếu không, mức phí sẽ khác nhau giữa các quốc gia. (Xem máy tính chuyển khoản) |
| Phí đổi tiền | Miễn phí lên tới £2,000/€2000 mỗi tháng. Sau đó, phí giao dịch 2% sẽ được áp dụng với mức phí tối thiểu là €2/£2. | Miễn phí lên tới £ 1000 một tháng. Sau đó áp dụng phí giao dịch 0.5%. |
| Phí nạp tiền | Miễn phí lên tới £200/€200 mỗi tháng Sau đó áp dụng phí giao dịch 2% | Miễn phí đối với thẻ do EEA phát hành (khu vực kinh tế Châu Âu). |
Monese vs Revolut: Tùy chọn tài khoản và giá cả
Bắt đầu một tài khoản ngân hàng kỹ thuật số với một trong hai Monese or Revolut Thì đơn giản.
Với Monese, bạn có thể mở một tài khoản trong vòng vài phút. Bạn không cần bằng chứng về địa chỉ, giấy tờ thu nhập cũng như không bị kiểm tra tín dụng.
Chỉ cần tải xuống ứng dụng và nhập tên, số điện thoại và ID hộ chiếu của bạn.
Tương tự như vậy, RevolutQuá trình đăng ký của 's tương đối đơn giản. Sau khi bạn tải xuống ứng dụng, ứng dụng sẽ yêu cầu bạn cung cấp tên, địa chỉ và thông tin liên lạc.
Bạn cũng sẽ phải cung cấp hộ chiếu để nhận dạng. Sau khi hoàn tất, bạn có thể bắt đầu gửi tiền.
Tuy nhiên, nếu bạn cần một kế hoạch ngân hàng toàn diện hơn, bạn có thể được yêu cầu cung cấp thêm chi tiết.
Điều đó nói rằng, cả hai Monese và Revolut có nhiều tài khoản để lựa chọn.
Monese
Với Monesetài khoản cá nhân trả phí, giá bắt đầu chỉ từ £1.95 mỗi tháng.
Các gói cao cấp mở khóa phạm vi bảo hiểm y tế, giao thẻ miễn phí và giảm phí (liên quan đến tài khoản bạn chọn).
Monese gói tài khoản và phí hàng tháng (GBP):
- Starter – £0 một tháng
- Cần thiết – £1.95 một tháng
- Cổ điển – £5.95 một tháng
- cao cấp – £14.95 một tháng
Monese cũng cung cấp tùy chọn tài khoản chung. Ở đây, bạn vẫn có thể giữ tài khoản cá nhân của mình trong khi kết nối nó với cái khác Monese người dùng. Ngoài ra, bạn có thể tạo các khoản chi tiêu chung mà không phải trả thêm phí.
Tài khoản doanh nghiệp sẽ tiêu tốn của bạn £9.95 một tháng. Bạn sẽ nhận được gói cá nhân Cổ điển miễn phí và thẻ ghi nợ không tiếp xúc.
Bạn cũng sẽ mở khóa các hóa đơn kinh doanh có thể chia sẻ, các tùy chọn nạp tiền vào tài khoản từ hơn 40,000 điểm thanh toán và chuyển tiền quốc tế.
Công ty của bạn cần phải là doanh nghiệp đã đăng ký ở Vương quốc Anh để mở tài khoản doanh nghiệp và bạn sẽ cần ID Vương quốc Anh.
Với ý nghĩ đó, đây là mức giá và phí liên quan đến Monese danh thiếp:
| Phí mở cửa | Miễn phí |
| Phí bảo trì | £ 9.95 một tháng |
| Phí thẻ | Miễn phí |
| Phí thay thế thẻ | £9.90/€9,90 cho Starter và £4.95/€4,95 cho Classic |
| Phí rút tiền ATM | 6 giao dịch miễn phí mỗi tháng, sau đó £1 mỗi lần rút tiền |
| Trong nước và Monese phí chuyển chủ tài khoản | Miễn phí |
| Phí chuyển tiền quốc tế | Từ 0.5% phí khi gửi đến nước ngoàiMonese tài khoản, phí tối thiểu £2 |
| Phí đổi tiền | Tỷ giá bán buôn cộng 0.5% giá trị giao dịch |
| Phí nạp tiền | £1 mỗi lần tại Bưu điện và 2.5% tại PayPoint (tối thiểu £1) |
Revolut
Revoluttài khoản trả phí của có tùy chọn thanh toán hàng tháng hoặc hàng năm. Chúng tôi đang đề cập đến các kế hoạch hàng tháng ở đây.
Tuy nhiên, điều đáng chú ý là bạn có thể tiết kiệm tới 20% nếu thanh toán hàng năm.
RevolutCác gói cá nhân trả phí của cung cấp dịch vụ giao thẻ ghi nợ miễn phí, rút tiền ATM miễn phí (tối đa giới hạn) và hỗ trợ khách hàng 24/7.
Bạn cũng sẽ nhận được gói bảo vệ thanh toán bao gồm bảo vệ chống trộm hoặc tai nạn trong một năm (giới hạn tùy thuộc vào gói bạn đã chọn). Ngoài ra, bạn sẽ nhận được tùy chọn hoàn tiền trong 90 ngày để hủy mua vé hoặc vé sự kiện.
Bạn cũng có thể thực hiện thanh toán qua Apple pay và Google Pay. Cuối cùng, với các cấp cao hơn, bạn có thể mong đợi các khoản trợ cấp thanh toán có chủ ý miễn phí, chuyển phát nhanh Revolut giao thẻ và bảo hiểm y tế.
- Tiêu chuẩn – £0 một tháng
- Hơn – £2.99 một tháng
- cao cấp – £6.99 một tháng
- Kim loại – £12.99 một tháng
Revolut cũng cung cấp một tài khoản doanh nghiệp miễn phí cho phép bạn năm khoản thanh toán địa phương miễn phí mỗi tháng, các công cụ lập hoá đơn và tính lương.
Không ngạc nhiên, với Revoluttài khoản doanh nghiệp trả phí của bạn, bạn sẽ mở khóa được nhiều tính năng và ưu đãi hơn nữa.
Ví dụ: bạn sẽ nhận được thẻ ghi nợ kim loại thời trang, thanh toán địa phương và quốc tế miễn phí (trong giới hạn) và dịch vụ khách hàng ưu tiên.
Giá cho Revolutkế hoạch kinh doanh của công ty như sau:
- Miễn phí - một tháng
- Phát triển – £ 25 một tháng
- Quy mô – £100 một tháng
- Doanh nghiệp – Giá tùy chỉnh (Bạn phải hỏi)
Revolut cũng cung cấp gói tài khoản cơ sở mà phụ huynh có thể mở cho con mình trong khi vẫn giữ toàn quyền kiểm soát. Mục đích của nó là khuyến khích giới trẻ phát triển thói quen chi tiêu và tiết kiệm tích cực.
Con bạn có thể sử dụng Revolut ứng dụng để theo dõi, chi tiêu và tiết kiệm tiền; và thiết kế thẻ ghi nợ cấp dưới đầy màu sắc của riêng mình.
Các tính năng mà con bạn có quyền truy cập tùy thuộc vào gói tài khoản bạn đã chọn. Chủ tài khoản tiêu chuẩn nhận được thẻ tài khoản, Truy cập vào Revolut ứng dụng, khối thẻ trên các cửa hàng có giới hạn độ tuổi, lựa chọn thiết kế thẻ, kiểm soát tùy chỉnh đối với các giao dịch của con bạn, bao gồm cả khả năng đóng băng và giải phóng thẻ của chúng.
Khách hàng có thanh toán Revolut các kế hoạch nhận được các tính năng bổ sung cho phép bạn đặt mục tiêu tài chính, chẳng hạn như các công việc tạo động lực được khen thưởng bằng tiền.
Ngoài ra, chủ tài khoản Plus và Premium mở khóa hai tài khoản Junior, trong khi người đăng ký Metal mở khóa năm tài khoản.
Kho nhóm
Kho tiền nhóm là Revolutphiên bản của tài khoản tiết kiệm. Bạn có thể mở kho tiền của riêng mình hoặc mở một nhóm với các thành viên trong gia đình.
Dù bằng cách nào, bạn có thể tùy chỉnh kho tiền của mình và để tiền sang một bên khi có thể. Bạn cũng có thể gửi tiền bằng hơn 30 loại tiền tệ, bao gồm tiền điện tử và hàng hóa. Tuy nhiên, hai cơ quan sau không được FCA (cơ quan quản lý tài chính) quản lý.
Tiền có thể được rút từ kho tiền ngay lập tức. Lãi suất tại thời điểm viết bài là 0.70% đối với khách hàng của gói Metal, những người cũng nhận được khoản hoàn lại lên tới 1% cho số tiền được lưu trữ trong (các) kho tiền của họ.
Trong khi đó, chủ tài khoản Standard nhận được lãi suất hàng năm là 0.15%. Ngược lại, đối với thuê bao Plus là 0.20% và 0.40% đối với khách hàng Premium.
Monese vs Revolut: Lựa chọn đầu tư
Ngoài các tùy chọn tiết kiệm/kho tiền mà cả hai ngân hàng đều cung cấp, Monese và Revolut có những cách tiếp cận hơi khác nhau để đầu tư và giao dịch tiền.
Cụ thể hơn, chúng tôi đang đề cập đến tiền điện tử, cổ phiếu và hàng hóa.
Trong trường hợp Monese, bạn không thể sử dụng tài khoản của mình cho các dịch vụ gần như tiền mặt như cờ bạc, tiền điện tử và các giao dịch cấp vốn POI (thanh toán trên hóa đơn).
Hơn nữa, bạn sẽ không đủ điều kiện để có tài khoản doanh nghiệp nếu công ty của bạn thuộc một số danh mục, bao gồm:
- Tiền tệ giao dịch tiền điện tử
- Ngoại hối
- Giao dịch chứng khoán
- Môi giới bảo hiểm
- Nhà cung cấp khoản vay
- Các công ty chuyển tiền
Đối với Revolut, có thể đầu tư vào tiền điện tử, cổ phiếu và hàng hóa:
Tiền điện tử: Bạn có thể mua, bán và gửi tiền kỹ thuật số mà không phải trả phí ẩn. Tuy nhiên, dịch vụ này không được FCA quản lý ngoài mục đích đảm bảo không xảy ra hoạt động rửa tiền. Bạn có thể đầu tư vào Bitcoin, Ethereum và hơn 30 loại tiền tệ khác nhau. Bạn sẽ bị tính phí khi trao đổi tiền điện tử của mình, mức giá của phí này tùy thuộc vào tài khoản bạn có. Chủ tài khoản Standard và Plus bị tính phí 2.5%, trong khi chủ tài khoản Premium và Metal phải trả 1.5%.
Cổ phiếu: Bạn có thể giao dịch hơn 800 cổ phiếu của công ty, nhận thông tin cập nhật theo thời gian thực và giao dịch miễn phí tối đa số lượng giao dịch được chỉ định mỗi tháng, tùy thuộc vào gói tài khoản bạn đang sử dụng. Chủ tài khoản tiêu chuẩn có một giao dịch miễn phí mỗi tháng, chủ tài khoản Plus có ba, Premium năm và người dùng Metal có giao dịch miễn phí hoa hồng vô hạn.
Hàng hóa: Bạn có thể sử dụng Revolut ứng dụng để đầu tư vào vàng và bạc, nhận thông tin cập nhật về các thị trường đó, đặt cảnh báo để thông báo cho bạn về mức giá mong muốn và nếu bạn kiếm tiền từ giao dịch hàng hóa, bạn có thể làm tròn số tiền lẻ dự phòng của mình và chuyển nó vào Vault của mình. Bạn cũng có thể nhận được tiền hoàn lại hàng hóa nếu bạn là chủ tài khoản Metal. Tuy nhiên, bạn sẽ phải trả một khoản phí để đổi hàng hóa lấy tiền tệ. Chủ tài khoản Standard và Plus bị tính phí 1.5%, trong khi chủ tài khoản Premium và Metal phải trả 0.50%.
Monese vs Revolut: Nạp tiền
Có một số cách để nạp tiền vào số dư tài khoản của bạn bằng Monese và Revolut.
Monese cho phép bạn nạp tiền mặt thông qua chuyển khoản ngân hàng hoặc thẻ ghi nợ của Vương quốc Anh hoặc EU. Trong trường hợp Revolut, bạn có thể nạp tiền qua chuyển khoản ngân hàng, thực hiện chuyển khoản một lần và định kỳ, đồng thời làm tròn số tiền lẻ dự phòng của bạn đến số nguyên gần nhất.
Revolut sẽ lưu lại phần chênh lệch cho bạn trong Vault của bạn. Bạn cũng có thể nạp tiền qua thẻ ghi nợ hoặc thẻ tín dụng, mặc dù bạn có thể bị tính phí nếu sử dụng thẻ được phát hành ở một quốc gia EEA hoặc từ thẻ thương mại.
Monese vs Revolut: Cái nào tốt hơn?
Cả hai Monese và Revolut cung cấp một bộ đầy đủ các tính năng. Vì vậy, đối với bất kỳ ai muốn từ bỏ một ngân hàng truyền thống, cả hai đều đáng xem xét.
Tuy nhiên, giả sử bạn đang tìm kiếm một ngân hàng toàn diện với các lựa chọn đầu tư. Trong trường hợp đó, Revolut có thể là lựa chọn dành cho bạn. Tuy nhiên, hãy chắc chắn lưu ý đến các khoản phí và rủi ro liên quan trước khi dấn thân vào vùng đất chưa được khám phá.
Cả hai đều cung cấp tài khoản cá nhân miễn phí và phí cho tài khoản trả phí rất giống nhau. Tuy nhiên, Revolutcấu trúc phí của có vẻ phức tạp hơn Monese'S.
Việc mở tài khoản ở cả hai ngân hàng cũng rất dễ dàng. Trong trường hợp Monese, đó là một lựa chọn tốt cho những người mới đến một quốc gia vì Monese không yêu cầu bằng chứng cư trú.
Trong trường hợp hỗ trợ khách hàng, Monese cung cấp trợ giúp thông qua trò chuyện trong ứng dụng, trung tâm cuộc gọi và địa chỉ email. Ngược lại, Revolut cung cấp trò chuyện trực tiếp trong ứng dụng và truy cập trực tuyến Revolut cộng đồng người dùng.
Nhìn chung, nếu bạn đang tìm kiếm một tùy chọn ngân hàng đơn giản và nhanh chóng, chúng tôi sẽ chọn Monese. Tuy nhiên, nếu bạn cần thứ gì đó phức tạp hơn bao gồm các tùy chọn giao dịch, Revolut là nơi bạn muốn đến.
Đó là một điều khó khăn để quyết định. Tuy nhiên, điều quan trọng nhất cần làm là xem xét nhu cầu của bạn hiện tại là gì và chúng có thể sẽ như thế nào trong tương lai.
Sau đó, so sánh các khoản phí và đánh giá mức độ hỗ trợ mà bạn có thể cần, đặc biệt nếu bạn định sử dụng một trong hai ngân hàng ở nước ngoài.
Hy vọng rằng, của chúng tôi Monese vs Revolut bài đánh giá đã cung cấp đủ thông tin để bạn quyết định có nên thêm ngân hàng nào vào danh sách rút gọn của mình hay tiếp tục xem xét các lựa chọn khác như Monzo, Starling hoặc N26.
Dù bạn quyết định thế nào, hãy nhớ cho chúng tôi biết tất cả về điều đó trong hộp bình luận bên dưới!
Nhận xét Responses 0