Bent u in de markt voor een zakelijke bankrekening? Geweldig - want je bent op de juiste plek. Deze review kijkt naar twee bekende opties: Starling Bank en Revolut Business.
Starling is een in het Verenigd Koninkrijk gevestigde bank die persoonlijke en zakelijke bankoplossingen biedt, plus leningen, rekening-courantkredieten en internationale geldoverboekingen. In tegenstelling tot, Revolut wordt vaak geschreven over zijn persoonlijke bankoplossingen, vooral als het gaat om buitenlandse geldtransfers.
Blijf bij mij voor een duik in beide bankoplossingen. Hopelijk kunt u aan het einde van deze vergelijking bepalen welke (als een van beide) het beste is voor uw bedrijf.
Maak je echter geen zorgen als je weinig tijd hebt; hier is onze snelle bottom line vooraan:
- Beide platforms zijn FCA-geregistreerd.
- Beide bieden gratis accounts met beperkte functies, wat uitstekende startpunten zijn voor nieuwe bedrijven.
- Beide bieden echter valutawissel / geldovermakingen aan Revolut Business ondersteunt meer dan 25 valuta's versus Starling's 20.
- Beide bieden specifieke accounts voor solopreneurs (Starling's Sole Trader-account en Revolutdrie soorten freelance-accounts).
- Beide zijn eenvoudig in te stellen en bieden mobiele bankieren-apps en desktoptoegang.
- Revolut is het beste voor bedrijven die wereldwijd willen uitbreiden met ondersteuning voor meer dan 25 verschillende valuta's in meer dan 100 landen.
- Starling is het beste voor bedrijven die op zoek zijn naar een bank die naast zakelijke bankrekeningen ook leningen en rekening-courantfaciliteiten aanbiedt.
Laten we met dat in gedachten in het vlees duiken van deze Starling vs Revolut Business vergelijking:
Wat is Revolut Business?
Revolut Business gelanceerd in 2017, een jaar later Revolut lanceerde zijn optie voor persoonlijk bankieren. Revolut Business is geregistreerd bij de Financial Conduct Authority (FCA), hoewel de cryptocurrencies-functie dat niet is.
De belangrijkste USP is dat bedrijven financiรซle transacties kunnen doen en ontvangen in meer dan 100 landen in meer dan 25 valuta's. Revolut Business richt zich ook op het aanbieden van รฉรฉn platform waarmee klanten alle financiรซle aspecten van hun bedrijf kunnen beheren.
Ten slotte, volgens zijn website, sinds de oprichting in 2015, melden meer dan 10,000 bedrijven per maand zich aan. Indrukwekkend, toch?
Wat is Starlen?
Zoals ik in de inleiding al zei, Spreeuw is een Britse geregistreerde bank die wordt gereguleerd door de Financial Conduct Authority. Het is zelfs de eerste 100% digitale bank in het VK. Het heeft kantoren in Londen, Cardiff en Southampton en lanceerde zijn eerste accounts in 2016. In 2021 had het ongeveer 475,000 zakelijke accounts.
Starling biedt persoonlijke rekeningen, zakelijke rekeningen, rekening-courantkredieten, leningen en geldovermakingen tussen 36 landen.
Revolut Business's Functies
Deze zijn onderverdeeld in vijf categorieรซn met elk een reeks functies:
Accepteer betalingen
- Accepteer betalingen: Accepteer, vereffen en volg online en persoonlijke betalingen in meer dan 25 valuta's (met vereffening op de volgende dag). Er zijn geen valutaconversies (tenzij u daarom vraagt Revolut om dat te doen).
- Betaling Gateways: Pas uw website-kassa aan met Revolut's widgets en integraties, waaronder OpenCart, grote handel, Xero, Shopify en WooCommerce.
- Betaallinks: Maak en deel betalingslinks (e-mail, factuur en sms) om snel betaald te worden.
- QR code: Maak een QR-code aan om persoonlijke contactloze betalingen via uw smartphone te accepteren.
- Revolut Betalen: Stel een afrekenknop met รฉรฉn klik in op uw website met Revolut Betalen.
- Lezer in opstand: U kunt snelle persoonlijke betalingen accepteren. Deze lezer is compatibel met Apple Pay, Google Pay en de belangrijkste creditcards en betaalpassen.
Connect
- API's: Betaalde abonnees kunnen aangepaste integraties bouwen.
- API-uitbetalingen: Automatiseer betalingen (bijvoorbeeld aan aannemers of om verzekeringsclaims uit te betalen).
- integraties: Inclusief boekhoudsoftware zoals Sage, Zoho Books, Xero Shopify, Slack, en WooCommerce.
Basisbenodigdheden
- Kaarten: Afhankelijk van uw betalingsplannen (meer hierover hieronder), heeft u metalen of plastic bedrijfskaarten en virtuele kaarten.
- Multi-valutarekening: Geld overmaken, wisselen en ontvangen in meer dan 25 valuta's
- Teams: Beheer teamuitgaven in realtime, inclusief het instellen en wijzigen van bestedingslimieten en autorisaties
- transfers: Goedkeuren en volgen van alle geldtransfers in real time.
Tools
- Analytics: Plan, beheer en volg uw uitgaven met een uitsplitsing van de uitgaven per tijdsperiode, teamlid en categorie.
- Loonlijst: Stel de salarisadministratie voor werknemers in met de vrijheid om loonschema's per werknemer aan te passen en profiteer van geautomatiseerde belastingberekeningen.
- Facturen: Maak, verstuur en controleer professionele facturen
- Teamkosten: Autoriseer teamleden om onkostenkaarten te gebruiken en uitgaven in realtime in te stellen en te controleren.
- Betaling op aanvraag: Medewerkers kunnen betalen ยฃ1.50 (per opname) om een โโdeel van het opgebouwde loon op te nemen.
Penning meester
- Wisselkantoor: Te gebruiken Revolut's app of website om meer dan 25 valuta's in te wisselen tegen de echte wisselkoers zonder verborgen kosten.
- Valutatermijncontracten: Vergrendel uw wisselkoers om uzelf gedurende 12 maanden te beschermen tegen valutavolatiliteit. Deze is beschikbaar in USD, GBP en EUR. Stel buitenlandse contracten op met een maximale waarde van ยฃ 500,000.
- crypto: Koop Bitcoin en/of Ether zonder verborgen kosten met behulp van een Revolut Bitcoin-account.
De zakelijke functies van Starling Bank
Starling Banks biedt haar zakelijke klanten zeven belangrijke kenmerken:
- Zakelijke toolkit: Boekhoud- en boekhoudsoftware waarmee u uw financiรซn kunt beheren vanaf รฉรฉn dashboard, inclusief het uploaden van rekeningen, het plannen van betalingen, het maken en verzenden van facturen, een handige boekhoudkundige to-do-lijst (zodat u niets vergeet!), geautomatiseerde uitgavencategorisering en actuele schattingen van uw belastingschuld. U kunt ook een aangifte BTW over uw transacties en maak verbinding met HMRC om uw belastingaangifte in te dienen.
- Bedrijfssparen met vaste rente: Deze nieuwe functie zorgt ervoor dat u 2.5% rente verdient op uw zakelijke spaargeld (met Starling's eenjarige Business Fixed Saver-rekening).
- Online bankieren: Beheer uw financiรซn via de Starling mobiele app of uw laptop.
- Stortingen per mobiele cheque: Stort cheques van ยฃ 10,000 of minder met de Starling mobiele app, met een maximum van ยฃ 5,000 per dag.
- Rekeningen beheerder: Zet geld opzij voor rekeningbetalingen in een van Starling's "Spaties sparen." Starling betaalt alle openstaande rekeningen automatisch via domiciliรซring of doorlopende opdracht. Deze functie wordt automatisch bijgewerkt en gesynchroniseerd met uw boekhoudsoftware, zoals Xero of Freeagent, via Starling's integraties.
- Inzichten in zakelijke uitgaven: Starling houdt al uw uitgaven bij, adviseert waar u zou kunnen bezuinigen en analyseert uw maandelijkse uitgaven (inclusief wat u het meest uitgeeft). U kunt ook schriftelijke notities en afbeeldingen van handmatige bonnen uploaden om uw uitgaven beter te beheren.
- Zakelijke marktplaats: Er zijn 17 integraties beschikbaar, georganiseerd in de volgende categorieรซn: nutsbedrijven, HR, boekhouding, betalingen, pensioenen en communicatie. Voorbeelden van bekende integraties zijn QuickBooks en Slack.
Andere opmerkelijke kenmerken zijn onder meer:
- Bulkbetalingen: Verzend 24/7 meerdere betalingen, bijvoorbeeld voor het uitvoeren van een salarisadministratie
- Kaartcontroles: dat wil zeggen, beheer wat u wel en niet kunt doen met uw Starling-kaart, bijvoorbeeld
- Blokkeer online betalingen.
- Stel limieten voor contactloos betalen in tot ยฃ 100.
- Schakel contactloos betalen uit.
- Directe meldingen: Ontvang real-time mobiele meldingen wanneer er geld van of naar uw rekening gaat.
- Geld storten en opnemen: (van uw dichtstbijzijnde postkantoor)
Ten slotte is het ook vermeldenswaard dat Starling Bank de volgende zakelijke diensten aanbiedt:
- Zakelijke rekening-courantkredieten: Naamloze vennootschappen en Limited Liability Partnerships kunnen een zakelijke rekening-courantkrediet tussen ยฃ 1,000 en ยฃ 50,000 aanvragen, met een regelingsvergoeding van 1.75% en een persoonlijke garantie die vereist is als zekerheid.
- Zakelijke leningen: Leen tussen ยฃ 25,001 en ยฃ 250,000 met een leningsarrangement van 4%, een persoonlijke garantie vereist als zekerheid en terugbetalingsvoorwaarden van 12-72 maanden.
- Overboekingen: Stuur geld naar 36 landen in 20 valuta's, waaronder GBP, USD, EURO en Zloty, vanaf 30 cent per overschrijving (prijs verschilt per land) of ยฃ 5.50 per overschrijving met SWIFT.
Revolut Plannen en prijzen
Revolut Business plannen zijn onderverdeeld in twee categorieรซn:
- Bedrijf
- Freelance
Er zijn vier bedrijfsaccounts:
Gratis:
- Plastic bedrijfskaarten - maximaal drie per persoon (er kunnen kosten aan verbonden zijn, maar deze worden niet vermeld)
- Virtuele bedrijfskaarten โ tot 200 per persoon
- Vijf gratis lokale betalingen/mnd (daarna ยฃ 0.20 per transactie)
- 1.99% crypto-uitwisselingskosten
- Ondersteuning voor meer dan 150 valuta's.
- Houd en wissel 25+ valuta's.
- Gratis overstappen naar andere Revolut kaarten
- IBAN's voor wereldwijde overschrijvingen
- Beheer terugkerende overschrijvingen
- Lokale rekeningen in GBP en EUR
- Accepteer binnenlandse betalingen online voor een toeslag van 1% + ยฃ 0.20.
- Accepteer internationale commerciรซle kaarten voor een toeslag van 2.8% + ยฃ 0.20.
- Accepteren Revolut Betaal transacties voor een vergoeding van 1% + ยฃ 0.20.
- Bankoverschrijvingen voor ยฃ 1 of minder
- Facturen maken en volgen.
- Accepteer persoonlijke betalingen met een toeslag van 0.8% en ยฃ 0.02 voor Britse consumentenkaarten en 2.6% en ยฃ 0.02 voor internationale en commerciรซle kaarten.
- Registreer een onbeperkt aantal teamleden en wijs machtigingen toe.
- Beheer de uitgaven van teamleden voor ยฃ 5/maand per toegevoegd teamlid.
- 24/7 Klantenservice
- Beheer de loonlijst, met ยฃ 3/maand per teamlid op de loonlijst.
- App-integraties (zoals hierboven aangegeven)
- Web- en mobiele toegang
- U kunt betalingslinks aanmaken.
Groei ยฃ 25/maand (of tot 24% korting met jaarlijkse facturering)
Alles hierboven, en:
- Een metalen kaart
- Tien gratis internationale betalingen per maand
- 100 gratis lokale betalingen per maand
- Deviezen tot ยฃ 10,000 per maand met een opslag van 0.4% voor elke ruil daarna
- 0.99% crypto-uitwisselingskosten
- Bulkbetalingen
- Analytics om de uitgaven per account gedurende een bepaalde periode bij te houden
- Beloningen zoals een gratis half jaar Shopify proefversie en ยฃ 149 tegoed bij Zipcar for Business
- Zakelijke API-integraties
- Valutatermijncontracten
Schaal ยฃ 100/maand (of tot 21% korting bij jaarlijkse facturering)
Alles hierboven, plus:
- Twee metalen kaarten
- 50 gratis internationale betalingen per maand
- 1,000 gratis lokale betalingen per maand
- Deviezen tot ยฃ 50,000 per maand met een toeslag van 0.4% daarna
Enterprise - Aangepaste prijzen
Alles hierboven en een reeks aangepaste functies, waaronder:
- Aantal metalen kaarten
- Internationale betalingen
- Gratis lokale betalingen
- Limieten voor vreemde valuta
- Kosten voor consumenten- en commerciรซle kaarten en internationale betalingen
- Kosten voor bankoverschrijvingen
- Aangepaste kosten wanneer u persoonlijke betalingen accepteert
- Aangepaste transactiekosten voor online betalingen (internationale overschrijvingen, consumentenkaarten en commerciรซle kaarten).
- Een toegewijde accountmanager
Er zijn drie freelance-accounts:
Gratis:
- Een plastic bedrijfskaart
- Eรฉn virtuele kaart
- Vijf gratis lokale betalingen per maand (daarna ยฃ 0.20 per betaling)
- ยฃ 3 kosten per internationale betaling (weekend- en zeldzame valuta-toeslagen zijn van toepassing)
- Ondersteuning voor meer dan 150 valuta's
- Houd en wissel geld in 25+ valuta's
- Gratis overstappen naar Revolut rekeningen
- IBAN's voor wereldwijde overschrijvingen
- Beheer terugkerende overschrijvingen
- Lokale rekeningen in GBP en EUR
- Accepteer betalingen online en persoonlijk (kosten dezelfde als hierboven vermeld)
- Facturen maken en volgen
- Accepteer betalingen op uw website
- Maak en deel betalingslinks
- Nodig een onbeperkt aantal teamleden uit en wijs machtigingen toe
- 24/7 Klantenservice
- Beheer de salarisadministratie voor ยฃ 3/maand per teamlid op de loonlijst
Professioneel ยฃ 7/maand (of tot 29% korting als u jaarlijks betaalt)
Alles in het Free freelancer abonnement en:
- Vijf gratis internationale betalingen per maand (hierna gelden de bovengenoemde kosten)
- 20 gratis lokale betalingen per maand (er gelden daarna toeslagen, zoals eerder vermeld)
- Deviezen tot ยฃ 5,000 per maand met een opslag van 0.4% voor elke ruil daarna
- Bulkbetalingen
Ultieme ยฃ 25/maand (tot 24% korting als u jaarlijks betaalt)
Alles in de gratis en professionele freelancerplannen, en:
- Een gratis metalen kaart
- Tien gratis internationale betalingen per maand (hierna gelden de bovengenoemde kosten)
- 100 gratis lokale betalingen per maand (hierna zijn de bovengenoemde toeslagen van toepassing)
- Vreemde valuta tot een limiet van ยฃ 10,000 per maand met een opslag van 0.4% voor elke uitwisseling daarna
Starling-abonnementen en prijzen
Starling heeft drie soorten zakelijke rekeningen:
Origineel gratis zakelijk account:
Voor naamloze vennootschappen en geregistreerde bedrijven.
Dit bevat:
- Geen maandelijkse kosten
- Geen betalingskosten in het VK of kosten voor geldopnames of kaartbetalingen als u in het buitenland bent
- Een Mastercard-betaalpas
- 24/7 ondersteuning via de app, telefoon of e-mail
- Integraties met Xero, QuickBooks en andere handige apps
- Zes gratis geldopnames per dag met een dagelijkse limiet van ยฃ 300
- Gratis bankoverschrijvingen in het VK tot ยฃ 250,000
- Compatibel met Apple, Google, Samsung en Garmin Pay
- Stort contant bij het postkantoor tegen een vergoeding van 0.7% (een minimumtarief van ยฃ 3 is van toepassing)
- In-app cheque stortingen tot ยฃ 1,000
- Stuur cheques van ยฃ 1,000+ met een Starling Freepost-adres
- Bekijk alle geplande betalingen op รฉรฉn plek
- Voeg digitale bonnen toe aan uw account
- Internationale overschrijvingen naar bankrekeningen in 36 landen
Om te upgraden, kan dat aan te passen uw Business account met het volgende:
- Business Toolkit voor ยฃ7/maand
- Euro Business Account ยฃ 2/mnd
- Zakelijke USD-rekening ยฃ 5/mnd
Kijk eens bij Starling Bank prijsstelling pagina voor een volledig overzicht van wat deze upgrades inhouden.
Eenmanszaakrekening
Als u een bijbaantje of een zelfstandige eenmanszaak heeft, zijn er twee eenmansaccountplannen:
Oorspronkelijk gratis account ยฃ 0:
- Geen maandelijkse kosten
- snelle boeken, Xero, en FreeAgent-integraties
- 24/7 klantenondersteuning in het VK
- Directe meldingen
- Gratis Britse bankoverschrijvingen
Business Toolkit ยฃ7/maand (eerste maand gratis)
Je krijgt alles in het originele gratis account en:
- Facturen maken en verzenden; zodra ze zijn betaald, kunt u uw betaling met รฉรฉn klik koppelen aan de factuur.
- Geautomatiseerde uitgaven en boekhouding, bijvoorbeeld zo'n boekhouden De functie geeft met een rood symbool aan welke aanvullende informatie u moet vastleggen over transacties.
- MTD-conforme btw-aangiften
- Belastingschatting (alleen eenmanszaken)
- Bill uploadt
- Betalingsplanning
Meerdere valutarekeningen
Bankrekeningen in USD en Euro zijn momenteel beschikbaar voor Britse bedrijven. Deze accounts zijn geprijsd zoals vermeld in de kosten hierboven voor de originele gratis zakelijke account. U kunt USD en Euro's vasthouden, verzenden en ontvangen. U profiteert ook van lokale accountgegevens om gratis lokale betalingen te doen en te ontvangen.
Spreeuw vs Revolut Business: Voors en tegens
Geen beoordeling zou compleet zijn zonder een snelle lijst met voor- en nadelen, dus hieronder heb ik een aantal van Starling Bank opgesomd en Revolut Business's meest opvallende voor- en nadelen:
Revolut Business's Pro's
- U kunt geld overmaken en wisselen in meer dan 25 valuta's
- Er is een breed scala aan zakelijke accounts, ook voor solo-operators
- 24/7 ondersteuning voor alle abonnementhouders
- De betaalfunctie met QR-code is handig (vooral als u persoonlijk werkt0
- Volledig FCA gereguleerd
Revolut Businessnadelen
- Er is geen mogelijkheid om contante stortingen te doen
- Revolut biedt niet aan rekening-courant faciliteiten
- Er is tegen 2% kosten voor ATM-transacties, ongeacht welk abonnement u heeft, wat steil lijkt.
De voordelen van Starling Bank
- Toegang tot volledig FCA-gereguleerd Britse bankrekeningen
- Starling Spaces helpt u uw geld te beheren door geld opzij te zetten voor rekeningen
- U kunt direct betalingsmeldingen op uw mobiel ontvangen wanneer er geld van en naar uw rekening gaat
- U kunt leningen en rekening-courantkredieten aanvragen (onder voorbehoud van controles en goedkeuringen)
Tegens van Starling Bank
- Er zijn kosten verbonden aan het storten van geld.
- Cheques met een grotere waarde moeten worden geboekt.
- U kunt oaOpen alleen een rekening als u een naamloze vennootschap of LLP bent die is geregistreerd bij UK Companies House, en alle bestuurders met toegang tot de rekening moeten ingezetenen van het VK zijn.
Spreeuw vs Revolut Business: Mijn eindoordeel
Dus dat brengt mijn Starling vs Revolut Business recensie ten einde! Ik hoop dat je een duidelijker beeld hebt van wat beide instellingen te bieden hebben.
Kortom, ik denk dat ze allebei een goede selectie zakelijke accounts bieden (inclusief gratis opties). Ook zijn beide geschikt voor kleinere en grotere operaties. Echter, Revolut is een aantrekkelijkere optie voor iedereen die meerdere valuta's over meerdere landen overmaakt. Als u echter rekening-courantfaciliteiten wilt, is Starling Bank de meest geschikte oplossing omdat Revolut Business biedt deze service niet aan.
Wat u ook kiest, houd uw ogen gericht op extra kosten, lees recensies van consumenten en ontdek zoveel mogelijk voordat u zich aanmeldt. Op die manier is uw enige verrassing uw gezonde resultaat!
Dat is genoeg van mij, over aan jou. Laat me in het opmerkingenveld hieronder je mening weten over Starling Bank en Revolut Business! Of overweeg je een andere digitale bank zoals Monzo? Hoe dan ook, we horen graag van je!
Heb je vragen? Stel ze hier. 0 Reacties