Shopify Capital Review 2021: tout ce que vous devez savoir sur Shopify Capital

Shopify est largement reconnu comme l'un des constructeurs de magasins de commerce électronique les plus populaires au monde. Avec ce service de création de site Web, vous pouvez créer une présence lucrative en ligne, avec tout ce dont vous avez besoin pour générer des flux de trésorerie incroyables.

Shopify les utilisateurs bénéficient d'un accès à tout, d'une incroyable assistance d'expédition et de manutention, de systèmes de paiement avancés et de plugins sans fin pour améliorer les performances du magasin. Dans certaines circonstances, Shopify peut même vous aider à trouver l'argent dont vous avez besoin pour mettre en ligne votre boutique en ligne.

Shopify Capital est un concept qui est apparu pour la première fois en 2016. Semblable à PayPal Capital, ou Square Capital, ShopifyLe service Capital permet aux chefs d'entreprise d'accéder à un montant de prêt spécifique, en fonction de ce que le site connaît déjà des revenus et du potentiel de gain de cette entreprise. Parce que vous fournissez déjà à votre constructeur de magasin de nombreuses informations sur votre entreprise lorsque vous vous inscrivez, le processus de demande Shopify Le capital est simple et rapide.

Utilisées correctement, les entreprises profitent de ce service pour les aider à lancer leur entreprise plus rapidement et à atteindre des objectifs cruciaux. Alors, c'est Shopify Le capital en vaut-il la peine? Combien cela coûte-t-il vraiment et que peut-il faire pour votre entreprise?

Les Shopify Capital examen couvrira toutes ces questions, et plus encore.

Qu’est ce que Shopify Capitale?

Vous n'avez pas besoin d'être un entrepreneur chevronné pour savoir que vous avez besoin d'un grand compte bancaire ou de beaucoup de fonds pour démarrer une entreprise. Même les entreprises en ligne ont parfois besoin de revenus supplémentaires pour démarrer. Les prêts aux petites entreprises sont une nécessité courante pour de nombreux propriétaires d'entreprise qui ont besoin d'aide pour payer les fournitures, les stocks et même les logiciels essentiels.

Shopify Capital fournit ce financement supplémentaire sous la forme d'une avance de fonds du commerçant ou d'un prêt à court terme. Bien qu'il existe de nombreuses autres façons d'obtenir du financement pour votre entreprise, notamment en demandant une carte de crédit dédiée ou un prêt traditionnel, Shopify Le capital a des avantages à offrir.

Les taux d'intérêt de ces avances de fonds sont souvent beaucoup plus bas que ceux que vous pourriez obtenir lorsque vous demandez un petit prêt auprès d'une banque traditionnelle.

De plus, recevoir un financement de Shopify signifie que vous pouvez généralement bénéficier d'une application rapide et d'un support rapide pour vos ventes quotidiennes.

Alors, qu'est-ce qui fait Shopify Un capital différent des autres prêts aux États-Unis et dans le monde?

Dans la plupart des cas, les taux d'intérêt pour les prêts aux entreprises et les demandes de garantie sont extrêmement élevés. C'est généralement le cas si votre entreprise est nouvelle et que vous n'avez pas encore une excellente cote de crédit pour votre entreprise. Beaucoup Shopify les commerçants ont découvert à quel point il est difficile d'obtenir un fonds de roulement pour leur magasin lorsqu'ils n'ont pas encore la preuve que leur entreprise est rentable.

Même si vous parvenez à obtenir un prêt d'une banque, vous devrez suivre un calendrier de remboursement strict. Il peut même y avoir des frais supplémentaires à considérer, selon les besoins de votre entreprise.

Shopify Le capital facilite la demande d'avance de fonds pour les propriétaires d'entreprise d'aujourd'hui. Il n'y a aucun frais de traitement à craindre, aucune amende de retard et aucun coût caché.

Un autre bonus massif? Des problèmes tels que les cotes de crédit et les cotes de crédit ne vous empêcheront pas d'obtenir l'argent dont vous avez besoin. Shopify examine votre entreprise, évalue son potentiel et vous offre un moyen flexible d'emprunter de l'argent et de le rembourser au fil du temps.

Shopify Examen du capital: avantages et inconvénients

Bien que Shopify Capital offre un excellent moyen d'accéder à de l'argent supplémentaire pour de nombreux besoins commerciaux, ce ne sera pas la bonne option pour tout le monde. Il est important de se rappeler que les différents chefs d'entreprise ont des besoins différents en matière de prêts et de capitaux.

Si vous songez à obtenir tout type de prêt ou d'avance de fonds pour votre entreprise, il est important de passer du temps à peser le pour et le contre avant de commencer.

Avantages:

  • Compagnie réputée: Parce que votre prêt ou avance de fonds provient d'une entreprise réputée, vous savez que vous allez acquérir une expérience professionnelle.
  • Plus facile à appliquer: Vous ne postulez pas pour un Shopify prêtez-vous. Au lieu de cela, l'entreprise vient à vous et vous dit ce que vous pouvez emprunter. Cela signifie que vous n'avez pas à parcourir autant de cercles pour une application. De plus, vous n'avez pas toujours besoin d'une excellente cote de crédit.
  • Remboursement facile: Si vous optez pour le Shopify Avance de fonds du commerçant, alors il n'y a pas de montant spécifique que vous devez rembourser chaque jour ou chaque mois. Au lieu de cela, vous payez simplement un pourcentage de vos revenus à Shopify. Aucun taux d'intérêt n'est requis.
  • Des tarifs compétitifs: Shopify est très raisonnable avec les montants qu'il demande aux entreprises de rembourser lorsqu'elles recherchent du capital ou une avance de fonds.
  • Pratique: Si vous gérez votre magasin avec Shopifyet en leur empruntant de l'argent, vous pouvez avoir une grande partie de votre environnement de commerce électronique au même endroit.

Inconvénients:

  • Seulement pour Shopify utilisateurs: Vous devez utiliser Shopify pour pouvoir demander un prêt ou une avance de fonds, ce qui est un problème pour les entreprises sur d'autres plateformes de commerce électronique.
  • Il peut être difficile de savoir quel type de financement vous devriez rechercher.

Comment fonctionne le financement avec Shopify Capitale?

Shopify est tout au sujet du financement des entreprises à court terme.

Le moyen le plus simple d'obtenir votre argent consiste à utiliser une avance de fonds du commerçant. Cela signifie que vous obtenez un montant forfaitaire à mettre en place pour vos besoins Shopify. En retour, vous donnez Shopify associez une partie de vos revenus de vente à votre activité en ligne.

Un pourcentage de vos ventes quotidiennes revient à Shopify au taux de versement convenu pour votre contrat, jusqu'à ce que vous payiez tout ce que vous devez. Par exemple, Shopify Le capital pourrait vous donner 10,000 11,000 $ lors du premier lancement de votre entreprise. En retour, ils peuvent vous demander de payer 10 XNUMX $, ce qui signifie que vous payez un taux de versement de XNUMX%.

Comparé à d'autres options de financement qui exigent des remboursements réguliers sur un calendrier régulier, un programme d'avances de fonds comme celui-ci peut être beaucoup plus attrayant pour un propriétaire de magasin. Plutôt que de payer un certain montant à Shopify chaque mois, comme vous le feriez avec des prêts bancaires, vous paieriez 10% de toutes vos ventes jusqu'à ce que vous ayez remboursé tout ce que vous devez.

Il n'y a pas de date limite pour rembourser votre dette, comme c'est le cas avec la plupart des institutions financières. De plus, votre montant de versement quotidien est basé sur les ventes que vous effectuez. Cela signifie que vous n'avez jamais à payer plus que ce que vous pouvez vous permettre.

Actuellement, Shopify Capital offre des montants de financement allant de 200 $ à 1,000,000 XNUMX XNUMX $ US. cependant, Shopify devra examiner votre entreprise et décider combien vous pouvez demander.

Obtenir une Shopify L'avance de trésorerie marchand est assez différent pour obtenir un Shopify Prêts. Les prêts sont remboursés selon un calendrier défini, avec des remboursements pré-convenus.

Qui peut demander Shopify Soutien en capital?

Si vous êtes intéressé à postuler Shopify prêts en capital, vous devrez alors vous assurer que vous êtes éligible Shopifytermes et conditions. Malheureusement, comme Shopify La page d'accueil de Capital indique aux propriétaires d'entreprise que n'importe qui pourra demander un prêt avec succès.

Plutôt que de faire une demande et de se soumettre à une vérification de crédit, Shopify vous contactera si vous êtes jugé éligible au financement. En d'autres termes, vous devez attendre Shopify pour vous dire que vous pouvez obtenir du capital avant de pouvoir postuler.

La seule façon de savoir si vous êtes éligible au financement est de recevoir un message de Shopify. le Shopify l'administrateur vous enverra un e-mail vous indiquant les montants pré-qualifiés pour lesquels vous pouvez demander. Si vous n'avez pas été invité à consulter les options de financement, vous ne pouvez pas obtenir de prêt.

Shopify décide qui devrait obtenir un financement en fonction:

  • Où se trouve leur magasin (Canada ou États-Unis)
  • Quel est le risque de votre entreprise (êtes-vous susceptible de continuer à gagner de l'argent?)
  • Si vous utilisez Shopify Paiements ou fournisseur de paiement tiers
  • Combien de ventes votre magasin traite

Actuellement, Shopify les prêts en capital sont limités Shopify magasins dans les États américains. D'autre part, Shopify Les avances en capital sont disponibles dans tous les États américains et au Canada.

Si vous recevez un message de Shopify en disant que vous pouvez accéder au capital, votre montant restera valide et disponible pendant 30 jours. cependant, Shopify réévalue constamment les commerçants pour voir s'ils pourraient être plus ou moins à risque.

Si vos montants préqualifiés expirent, ou Shopify les révoque, vous ne pourrez plus demander ce montant. Si vous êtes toujours éligible à un Capital, vous pourrez le voir sur votre Shopify page d'administration.

Shopify Examen des immobilisations: demande de financement

Depuis ses Shopify qui vous approche lorsque vous êtes admissible à un financement, et non l'inverse, vous supposeriez que toute personne qui demande un prêt serait acceptée. Mais ce n'est pas toujours le cas.

Lorsque vous postulez pour Shopify financement, l'équipe d'administration examinera votre demande et pourra décider de réduire ou d'augmenter le montant que vous pouvez demander. L'équipe d'administration peut également rejeter votre demande de financement pendant le processus de souscription.

Bien que vous ne puissiez pas négocier vos montants pré-qualifiés avec Shopify, il existe des options pour recevoir un financement supplémentaire dans certains cas. Une fois que vous aurez réussi à faire une demande de financement une fois, certains commerçants pourront demander plus d'argent. La seule façon de le faire est d'attendre Shopify pour vous faire savoir que vous pouvez obtenir plus d'argent.

Pour demander une avance de fonds au commerçant Shopify Capital, allez dans votre Shopify compte administrateur, puis cliquez sur Paramètres suivie par Capital.

  • Trouvez votre alerte d'éligibilité sur Shopifyet consultez vos offres de financement
  • Cliquez Demande sur l'option de financement qui vous intéresse.
  • Assurez-vous de consulter les modalités du financement avant de continuer. Vous devriez pouvoir vérifier le montant que vous allez recevoir, le montant que vous devez rembourser lors de la remise, etc.
  • Cliquez Shopify Accord de capital et lisez tout le contenu. En bas de la page, vous pouvez cliquer sur Accepter les termes.

Une fois que vous avez accepté un montant en capital, le Shopify les assureurs vérifieront votre demande. Habituellement, vous entendrez Shopify dans environ 2-5 jours ouvrables. Si votre financement est approuvé, votre avance de fonds ira directement dans votre compte bancaire professionnel.

Une chose à garder à l'esprit est que si vous changez votre fournisseur de paiement d'une entreprise comme PayPal vers Shopify Les paiements lors de la demande de financement peuvent prendre plus de temps Shopify pour approuver votre demande.

Shopify Examen du capital: remboursement de votre avance de fonds

Grâce à l'absence d'une vérification de solvabilité et d'un processus de demande directe, obtenir une avance de capital de Shopify est facile. Alors, comment est-il simple de rembourser ce que vous devez?

Les modalités et conditions que vous avez acceptées lors de votre demande de financement auraient dû vous fournir toutes les informations dont vous avez besoin pour savoir comment rembourser votre argent.

L'un des plus grands avantages d'un système d'avance de fonds marchand est que vous n'avez pas besoin d'effectuer un paiement fixe chaque mois. Si vous n'avez pas de fonds disponibles un mois, ou si vos ventes ne se déroulent pas bien, il n'y a pas de montant régulier d'argent que vous devez trouver.

Au lieu de cela, vous concluez un accord avec Shopify pour leur donner un pourcentage de tout ce que vous gagnez. Cela signifie que si votre montant de versement est de 10%, vous paierez 200 $ le jour où vous gagnez 2000 $, mais seulement 20 $ le jour où vous gagnez 200 $.

Shopify vous permet également de consulter votre historique de remboursement et de voir combien il vous reste dans votre solde impayé. Vous pouvez trouver ces informations sur le Shopify Page Capital, dans le Shopify Administrateur Venez regardez des photos heureuses et inspirantes.

Le versement exigé de Shopify Le capital varie en fonction du nombre de ventes que vous effectuez. Les commandes passées dans votre magasin lorsqu'il est en «mode test» ne seront pas prises en compte dans le montant que vous devez.

Chaque jour où vous effectuez des ventes, un pourcentage fixe est appliqué au chiffre d'affaires pour calculer le montant que vous devez en paiement. Pour calculer le versement, Shopify comprend chaque commande marquée comme payé sur votre boutique tous les jours.

Les ventes s'appliquent indépendamment de l'origine de la commande, de la manière dont le paiement a été traité ou de l'annulation ou du remboursement ultérieur de la commande. Les seules commandes exclues sont celles passées Shopify Les paiements sont dans leur «mode test».

Shopify Examen du capital: frais et dépenses de remboursement

L'une des choses les plus importantes à noter Shopify Capital c'est que l'avance de fonds du commerçant n'est pas un prêt. Vous n'avez pas de taux d'intérêt à payer. Au lieu de cela, vous vendez un montant convenu de toutes les ventes futures que vous pourriez faire à Shopify et envoyez un pourcentage de vos revenus à Shopify en conséquence chaque jour.

Il n'y a pas de délai ni de délai pour combien de temps vous devez retourner le montant que vous devez Shopify Capitale. Vous continuez simplement d'effectuer les paiements sur l'argent que vous gagnez jusqu'à ce que vous ayez tout payé. Cela signifie que vous n'êtes soumis à aucune pression pour réaliser un certain montant de ventes dans un délai précis.

Si vous choisissez le prêt à court terme Shopify offres pour les propriétaires de petites entreprises, au lieu de l'avance en espèces du commerçant, alors la seule différence majeure est que vous devez vous en tenir à un montant de remboursement spécifique. Il y a des jalons de 60 jours auxquels vous devez vous conformer, alors que si vous avez une avance de fonds, il n'y a pas de jalons pour les propriétaires de petites entreprises.

Shopify Le capital offre un moyen facile d'accéder à de l'argent sans taux d'intérêt écrasants ni frais supplémentaires. L'absence d'une date de remboursement fixe avec l'avance en espèces du commerçant est un énorme avantage. Cependant, il pourrait être utile d'envisager d'autres options de financement pour certaines entreprises. Un prêt peut être le meilleur choix pour certaines sociétés de services et détaillants.

Shopify Examen du capital: Service à la clientèle

Shopify Capital offre aux entreprises un moyen simple d'accéder à l'argent dont elles ont besoin pour se lancer et se développer. Cependant, l'option de choisir entre les prêts et les solutions d'avances de fonds aux commerçants peut créer une certaine confusion pour certaines entreprises. Il est préférable de prendre le temps de lire le type de prêts que vous pouvez obtenir avant de vous impliquer ou de commencer à construire des vitrines.

La bonne nouvelle est que vous vous sentez un peu trop submergé, alors il existe des moyens d'obtenir de l'aide. Le service client est disponible par e-mail, téléphone ou chat en direct. Une assistance téléphonique est également disponible 24h / 7 et XNUMXj / XNUMX. Cependant, parfois, vous pourriez ne pas obtenir les réponses que vous recherchez tout de suite.

Les examens que les gens proposent Shopify Capital et son service client diffèrent souvent. Bien que de nombreux clients soient satisfaits de l'expérience qu'ils acquièrent, certains disent que l'expérience est souvent frustrante. Certains représentants semblent suivre un script plutôt que de fournir un support personnalisé. Cela conduit au même type d'expérience frustrante que vous obtiendriez d'Amazon ou d'eBay dans certains endroits.

Une chose positive est que Shopify possède une vaste communauté où vous pouvez demander de l'aide supplémentaire si l'entreprise elle-même ne peut pas vous soutenir. Il existe une base de connaissances solide, avec un tas d'articles pour vous aider à démarrer votre entreprise. Il n'y a pas autant d'informations de Shopify sur le capital comme sur le développement d'une entreprise. Cependant, vous pouvez trouver des réponses à quelques questions ici.

Pourquoi les petites entreprises utiliseraient-elles Shopify Capitale?

Il existe de nombreux prêts aux entreprises et options de financement disponibles pour les entreprises et les entreprises. Cependant, en tant que propriétaire d'une petite entreprise, il n'est pas toujours facile d'obtenir le capital dont vous avez besoin. Souvent, les banques et les prêteurs traditionnels veulent voir la preuve que vous allez pouvoir réaliser un bénéfice constant avant de vouloir remettre de l'argent.

La demande d'un prêt traditionnel peut être un processus long et long qui nécessite qu'une personne ou son entreprise ait une solide cote de crédit. Si vous dirigez une entreprise qui est une entité juridique distincte pour vous, les choses deviennent encore plus compliquées, car cette entreprise a également besoin d'une bonne cote de crédit.

Les banques sont souvent réticentes à accorder également des prêts aux petites entreprises. C'est parce qu'il y a beaucoup de vérifications compliquées qui doivent avoir lieu avant l'approbation d'un prêt. En fin de compte, les prêts traditionnels sont rarement le meilleur moyen d'obtenir de l'argent supplémentaire. Malheureusement, la plupart des entreprises n'auront tout simplement pas assez d'argent pour se lancer elles-mêmes.

Programmes fournis par les plateformes de commerce électronique comme Shopify pourrait être une alternative valable au financement lorsque vous êtes à court d'idées. Que vous essayiez de répondre au stress de l'exploitation après COVID-19 ou que vous souhaitiez simplement que votre organisation soit opérationnelle pour la première fois, ces programmes sont utiles.

Non seulement Shopify offrir un produit plus simple que la plupart des banques car il est en ligne, il y a aussi beaucoup d'autres avantages majeurs. Le processus de demande est souvent rapide et simple car Shopify peut utiliser des informations sur votre entreprise pour décider combien vous devriez être en mesure de prêter. Dans le même temps, il n'y a pas de délais ni de remboursements minimum à s'inquiéter.

Alternatives à Shopify Capital

Si vous n'êtes pas Shopify utilisateur, et vous ne voulez pas basculer votre site Web vers Shopify, il existe encore d'autres moyens de gagner du capital auprès d'autres fournisseurs. PayPal et Square sont les deux choix les plus populaires ici.

PayPal Capital

PayPal fournit un financement aux petites entreprises pour un montant fixe, similaire à Shopify. Si vous utilisez les services PayPal pour effectuer des paiements par carte de crédit et de débit sur votre site Web, vous devriez pouvoir obtenir une avance. PayPal note que l'approbation et le montant que vous pouvez emprunter dépendront de vos ventes. Cela signifie que vous n'avez pas à vous soucier des vérifications de solvabilité.

Comme avec Shopify, vous n'avez pas à paniquer pour effectuer des paiements cohérents chaque semaine ou chaque mois. Au lieu de cela, PayPal déduit directement la partie que vous devez chaque mois de vos ventes. Tous les 90 jours environ, vous versez à PayPal au moins 10% de vos revenus. Vous devez vous assurer que vous respectez ces règles et payez au moins 10% de la valeur totale du prêt tous les trois mois.

Si vous êtes autorisé à obtenir des capitaux de PayPal, vous pouvez obtenir jusqu'à environ 18% de vos transactions de vente annuelles sous forme de prêt. Les frais que vous payez seront déterminés par le montant du prêt, le pourcentage des ventes quotidiennes et l'historique des ventes. Vous pouvez également effectuer des paiements manuels et en fonction de la rapidité avec laquelle vous remboursez ce que vous devez.

Capital carré

Comme PayPal, Square est un outil qui aide les entreprises à collecter de l'argent auprès des clients et des clients en ligne et hors ligne. L'entreprise est réputée pour ses excellents services et ses équipements de point de vente. Si vous devez gérer une boutique en ligne avec des éléments hors ligne, comme des boutiques éphémères, alors Square vous a couvert. Les services offerts par Square sont très similaires à Shopify et PayPal.

Dans le même esprit, les solutions Square's Capital sont similaires à celles proposées par PayPal et Shopify aussi. Toute entreprise qui utilise le service de transaction ou le service POS offert par Square peut participer au programme Capital. Comme Shopify, Square évaluera votre entreprise et vous proposera un prêt basé sur le nombre de transactions commerciales que vous gérez via Square.

Il n'y a qu'un seul montant forfaitaire et les fonds auxquels vous pouvez accéder sont disponibles dans la journée qui suit l'approbation du prêt. Cela vous permet d'obtenir plus rapidement l'argent dont vous avez besoin. Semblable à Shopify, les vendeurs éligibles à un prêt seront informés par e-mail ou sur leur compte administrateur.

Vous aurez une variété de montants de prêt que vous pouvez sélectionner, selon ce dont vous avez besoin pour votre entreprise. Le montant que vous devez payer sur le forfait dépend de plusieurs facteurs. Vos frais et votre pourcentage des ventes allant à Square dépendront du montant du prêt.

Il convient de noter que contrairement à PayPal et Shopify, Square accorde beaucoup plus d'attention à votre cote de crédit lorsque vous décidez combien d'argent vous devriez obtenir. Cela peut signifier que demander une avance ou un prêt auprès de Square est plus difficile qu’avec Shopify.

Shopify Revue du capital: Réflexions finales

Shopify Capital est certainement quelque chose qui mérite réflexion.

Si vous obtenez avec succès une offre de l'entreprise, alors Shopify Le capital peut vous donner un moyen pratique d'emprunter rapidement de l'argent, puis de rembourser ce que vous devez sans stress ni pression. Cependant, il convient de garder à l'esprit que tout prêt ou avance de fonds du commerçant comporte certains risques.

Si vous avez un bon crédit ou si votre entreprise accomplit déjà de bonnes choses, vous pourrez peut-être trouver les prêts dont vous avez besoin ailleurs. Si vous ne disposez pas du meilleur crédit ou si vous vous inquiétez d'un processus de demande complexe, alors Shopify est probablement la meilleure option.

Bonne chance avec ta capitale!

Rebecca Carter

Rebekah Carter est une créatrice de contenu, une journaliste et une blogueuse expérimentée spécialisée dans le marketing, le développement commercial et la technologie. Son expertise couvre tout, de l'intelligence artificielle aux logiciels de marketing par e-mail et aux appareils de réalité étendue. Quand elle n'écrit pas, Rebekah passe le plus clair de son temps à lire, à explorer les grands espaces et à jouer.