Shopify Capital Review 2021: Allt du behöver veta om Shopify Kapital

Shopify är allmänt känt som en av de mest populära e-handelsbutikerna i världen. Med denna webbplatsbyggande tjänst kan du skapa en lukrativ närvaro online, komplett med allt du behöver för att skapa fantastiskt kassaflöde.

Shopify användare har tillgång till allt från fantastiskt leverans- och hanteringssupport, avancerade kassasystem och oändliga plugins för att öka butikens prestanda. Under vissa omständigheter, Shopify kan till och med hjälpa dig att hitta de pengar du behöver för att få din webbutik igång.

Shopify Capital är ett koncept som först dök upp 2016. Liknar PayPal Capital, eller Square Capital, ShopifyKapitaltjänsten ger företagsledare tillgång till ett specifikt lånebelopp baserat på vad webbplatsen redan vet om företagets intäkter och intjäningspotential. Eftersom du redan förser din butiksbyggare med massor av information om ditt företag när du registrerar dig, ansökan processen för Shopify Kapitalet är snabbt och enkelt.

Används korrekt använder företag denna tjänst för att hjälpa dem att starta företaget snabbare och uppnå viktiga mål. Så är det Shopify Kapital värt det? Hur mycket kostar det verkligen, och vad kan det göra för ditt företag?

Vår Shopify Kapital granskning kommer att täcka alla dessa frågor och mer.

Vad är Shopify Huvudstad?

Du behöver inte vara en veteranföretagare för att veta att du behöver antingen ett stort bankkonto eller massor av finansiering för att starta ett företag. Även onlineföretag behöver ibland lite extra intäkter för att komma igång. Småföretagslån är en vanlig nödvändighet för många företagare som behöver hjälp med att betala för leveranser, lager och till och med avgörande programvara.

Shopify Kapitalet levererar denna extra finansiering i form av ett handelskontantförskott eller kortfristigt lån. Även om det finns många andra sätt att få finansiering för ditt företag, inklusive att ansöka om ett särskilt kreditkort eller ett traditionellt lån, Shopify Kapital har fördelar att erbjuda.

Räntorna från dessa kontantförskott är ofta mycket lägre än de du kan få när du ansöker om ett litet lånebelopp från en traditionell bank.

Dessutom får finansiering från Shopify innebär att du vanligtvis kan dra nytta av en snabb applikation och snabbt stöd för din dagliga försäljning.

Så vad gör Shopify Kapital som skiljer sig från andra lån i USA och runt om i världen?

I de flesta fall är räntorna för affärslån och säkerhetsförfrågningar extremt höga. Detta är vanligtvis fallet om ditt företag är nytt och du inte har en bra kreditpoäng för ditt företag ännu. Många Shopify köpmän har upptäckt hur svårt det är att få rörelsekapital för sin butik när de inte har bevis för att deras verksamhet är lönsam ännu.

Även om du lyckas få ett lån från en bank måste du följa ett strikt återbetalningsschema. Det kan till och med vara extra avgifter att tänka på, beroende på ditt företags behov.

Shopify Kapital gör ansökan om ett kontantförskott enklare för dagens företagare. Det finns inga behandlingsavgifter att oroa sig för, inga sena böter och inga dolda kostnader.

En annan massiv bonus? Frågor som kreditpoäng och kreditbetyg hindrar dig inte från att få de pengar du behöver. Shopify tittar på ditt företag, bedömer potentialen och ger dig ett flexibelt sätt att låna pengar och betala tillbaka över tid.

Shopify Capital Review: För- och nackdelar

Även Shopify Kapital erbjuder ett utmärkt sätt att få tillgång till extra kontanter för många affärsbehov, det kommer inte att vara det rätta alternativet för alla. Det är viktigt att komma ihåg att olika företagsledare har olika behov när det gäller lån och kapital.

Om du funderar på att få någon form av lån eller kontantförskott för ditt företag, är det viktigt att spendera lite tid på att väga upp för- och nackdelarna innan du börjar.

Fördelar:

  • Anseende företag: Eftersom ditt lån eller kontantförskott kommer från ett ansedd företag vet du att du kommer att få en professionell upplevelse.
  • Lättare att applicera: Du ansöker inte om en Shopify låna själv. Istället kommer företaget till dig och berättar vad du kan låna. Det betyder att du inte behöver hoppa igenom så många ringar för en applikation. Dessutom behöver du inte alltid en bra kreditpoäng.
  • Lätt återbetalning: Om du väljer Shopify Kapitalhandlare kontant förskott, då finns det inget specifikt belopp som du behöver återbetala varje dag eller månad. Istället betalar du bara en procentandel av dina intäkter till Shopify. Ingen ränta krävs.
  • Konkurrenskraftiga priser: Shopify är mycket rimligt med de belopp som det ber företag att betala tillbaka när de letar efter kapital eller ett kontantförskott.
  • Bekväm: Om du driver din butik med Shopifyoch låna pengar från dem kan du också ha mycket av din e-handelsmiljö på samma plats.

Nackdelar:

  • Bara för Shopify användare: Du måste använda Shopify att kunna ansöka om lån eller kontantförskott, vilket är ett problem för företag på andra e-handelsplattformar.
  • Det kan vara svårt att veta vilken finansiering du ska gå till.

Hur fungerar finansiering med Shopify Huvudstad?

Shopify handlar om kortfristig affärsfinansiering.

Det enklaste sättet att få dina pengar är genom en kassörskassa. Detta innebär att du får ett engångsbelopp att lägga till dina affärsbehov från Shopify. I gengäld ger du Shopify samarbeta med en del av dina försäljningsintäkter från ditt onlineföretag.

En procentandel av din dagliga försäljning går tillbaka till Shopify till den överenskomna betalningsgraden för ditt kontrakt tills du betalar allt du är skyldig. Till exempel, Shopify Kapital kan ge dig 10,000 11,000 dollar när du först startar ditt företag. I gengäld kan de be dig betala $ 10 XNUMX, vilket innebär att du betalar en remitteringsränta på XNUMX%.

Jämfört med andra finansieringsalternativ som kräver konsekvent återbetalning på ett vanligt schema, kan ett kontantförskottsprogram som detta vara mycket mer tilltalande för en butiksägare. Snarare än att betala ett visst belopp till Shopify som du gör med banklån varje månad betalar du 10% av all försäljning tills du betalar tillbaka allt du är skyldig.

Det finns ingen tidsfrist för att betala tillbaka din skuld, som det finns hos de flesta finansinstitut. Dessutom är ditt dagliga betalningsbelopp baserat på försäljningen du gör. Det betyder att du aldrig behöver betala mer än du har råd.

Närvarande, Shopify Capital erbjuder finansieringsbelopp som sträcker sig från $ 200 till $ 1,000,000 XNUMX XNUMX USD. I alla fall, Shopify måste undersöka ditt företag och bestämma hur mycket du kan ansöka om.

Att få en Shopify Merchant Cash Advance är ganska annorlunda att få en Shopify Lån. Lån betalas tillbaka enligt en fast tidslinje med förutbestämda återbetalningar.

Vem kan ansöka om Shopify Kapitalstöd?

Om du är intresserad av att ansöka Shopify kapitallån, då måste du se till att du är berättigad enligt Shopifyvillkor. Tyvärr, som Shopify Huvudsidan berättar för företagare, inte bara någon kan lyckas ansöka om ett lån.

I stället för att göra en ansökan och skicka in till en kreditkontroll, Shopify kommer att kontakta dig om du bedöms vara berättigad till finansiering. Med andra ord måste du vänta på Shopify att säga att du kan få kapital innan du kan ansöka.

Det enda sättet att veta om du är berättigad till finansiering är att få ett meddelande från Shopify. De Shopify administratören skickar ett e-postmeddelande där du berättar vilka förutbetalda belopp du kan ansöka om. Om du inte har haft en inbjudan att se finansieringsalternativ kan du inte få ett lån.

Shopify beslutar vem som ska få finansiering baserat på:

  • Där deras butik finns (Kanada eller USA)
  • Hur riskabelt ditt företag är (kommer du sannolikt att fortsätta tjäna pengar?)
  • Oavsett om du använder Shopify Betalningar, eller en tredjeparts betalningsleverantör
  • Hur många försäljningar din butik bearbetar

Närvarande, Shopify kapitallån är endast begränsade till Shopify butiker i USA. Å andra sidan, Shopify Kapitalförskott är tillgängliga i alla USA och Kanada.

Om du får ett meddelande från Shopify säger att du kan få tillgång till kapital, då kommer ditt belopp att vara giltigt och tillgängligt i 30 dagar. I alla fall, Shopify utvärderar ständigt återförsäljarna för att se om de kan vara mer eller mindre risk.

Om dina förkvalificerade belopp löper ut, eller Shopify återkallar dem, då kan du inte begära det beloppet längre. Om du fortfarande är berättigad till något kapital kan du se det på din Shopify admin sida.

Shopify Granskning av kapital: Begär finansiering

Eftersom det är Shopify som närmar dig dig när du är berättigad till finansiering, inte tvärtom, du antar att alla som ansöker om ett lån skulle accepteras. Men det är inte alltid så.

När du ansöker om Shopify finansiering kommer administratörsteamet att granska din ansökan och kan besluta att minska eller öka det belopp du kan ansöka om. Administratörsteamet kan också avslå din begäran om finansiering under försäkringsprocessen.

Även om du inte kan förhandla om dina förkvalificerade belopp med Shopify, det finns alternativ för att få lite extra finansiering i vissa fall. När du har ansökt om finansiering en gång kan vissa handlare ansöka om mer kontanter. Det enda sättet att göra detta är att vänta på Shopify att låta dig veta att du kan få mer pengar.

För att begära en handlare kontant förskott från Shopify Kapital, gå in i ditt Shopify admin-konto, klicka sedan på inställningar följd av Capital.

  • Hitta din behörighetsvarning från Shopifyoch se dina finansieringserbjudanden
  • Klicka Begäran på det finansieringsalternativ som du är intresserad av.
  • Se till att du granskar villkoren för finansieringen innan du fortsätter. Du bör kunna kontrollera det belopp du ska få, hur mycket du behöver återbetala vid betalning osv.
  • Klicka på Shopify Kapitalavtal och läs igenom allt innehåll. Längst ner på sidan kan du klicka på Acceptera villkor.

När du accepterar ett kapitalbelopp, Shopify försäkringsgivare kommer att kontrollera din ansökan. Vanligtvis hör du tillbaka från Shopify inom cirka 2-5 arbetsdagar. Om du har godkänts för finansiering går ditt kontantförskott direkt till ditt företagskonto.

En sak att tänka på är om du byter betalningsleverantör från ett företag som PayPal till Shopify Betalningar när du begär finansiering kan ta längre tid Shopify för att godkänna din begäran.

Shopify Granskning av kapital: Återbetala ditt förskott

Tack vare bristen på en kreditkontroll och en direkt ansökningsprocess får du ett kapitalförskott från Shopify är lätt. Så hur enkelt är det att återbetala det du är skyldigt?

De villkor som du gick med på när du ansökte om finansiering borde ha gett dig all information du behöver veta om hur du betalar tillbaka dina pengar.

En av de största fördelarna med ett handelskassosystem är att du inte behöver göra en fast betalning varje månad. Om du inte har pengar tillgängliga en månad, eller om din försäljning inte går bra, finns det inget vanligtvis kontantbelopp som du behöver hitta.

Istället gör du ett avtal med Shopify att ge dem en procentandel av vad du tjänar. Det betyder att om ditt betalningsbelopp är 10%, så betalar du $ 200 på en dag när du tjänar $ 2000, men endast $ 20 på en dag då du tjänar $ 200.

Shopify låter dig också kolla in din återbetalningshistorik och se hur mycket du har kvar i ditt utestående saldo. Du kan hitta den här informationen på Shopify Huvudsida, inom Shopify Administration sida.

Den överlåtelse som krävs från Shopify Kapitalet skiljer sig beroende på hur många försäljningar du gör. Beställningar som placeras i din butik när det är i "testläge" räknas inte med det belopp som du är skyldig.

Varje dag du säljer tillämpas en fast procentsats på försäljningsintäkterna för att beräkna hur mycket du är skyldig till betalning. För att beräkna överföring, Shopify inkluderar varje beställning markerad som betalas i din butik varje dag.

Försäljningen gäller oavsett var beställningen kom ifrån, hur betalningen behandlades eller om beställningen avbröts eller återbetalades senare. De enda exkluderade beställningarna är de som görs när Shopify Betalningarna är i sitt "testläge".

Shopify Granskning av kapital: Återbetalningsavgifter och utgifter

En av de viktigaste sakerna att notera om Shopify Kapital är att handlarens kontantförskott inte är ett lån. Du har inte en ränta att betala. Istället säljer du ett avtalat belopp av eventuella framtida försäljningar du kan göra till Shopify och skicka en procentandel av dina intäkter till Shopify varje dag som ett resultat.

Det finns ingen tidsram eller tidsfrist för hur länge du måste returnera det belopp du är skyldig Shopify Huvudstad. Du fortsätter helt enkelt att betala ut de pengar du tjänar tills du har betalat allt. Detta innebär att du inte är under något tryck för att göra en viss försäljning i en viss tidsram.

Om du väljer det kortfristiga lånet det Shopify Erbjudanden för småföretagare, istället för handlarens kontantförskott, är den enda stora skillnaden att du måste hålla dig till ett specifikt återbetalningsbelopp. Det finns 60 dagars milstolpar som du måste följa, medan om du har ett kontantförskott finns det inga milstolpar för småföretagare att hålla sig till.

Shopify Capital erbjuder ett enkelt sätt att få tillgång till pengar utan överväldigande räntor och extra avgifter. Bristen på ett fast återbetalningsdatum med köpmännens kontantförskott är en enorm fördel. Det kan dock vara värt att överväga andra finansieringsalternativ för vissa företag. Ett lån kan vara det bästa valet för vissa tjänsteleverantörsföretag och detaljhandlare.

Shopify Kapitalöversikt: kundtjänst

Shopify Kapital erbjuder ett enkelt sätt för företag att få tillgång till de pengar de behöver för att lansera och växa. Alternativet att välja mellan lån och kassörskötselösningar kan dock leda till viss förvirring för vissa företag. Det är bäst att ta lite tid att läsa om vilken typ av lån du kan få innan du engagerar dig eller börjar bygga förråd.

Den goda nyheten är att du känner dig lite för överväldigad, då finns det sätt att få lite hjälp. Kundtjänst är tillgängligt via e-post, telefon eller livechatt. Det finns också telefonstöd dygnet runt. Men ibland kanske du inte får svar som du letar efter direkt.

De recensioner som människor ger Shopify Kapitalet och dess kundservice skiljer sig ofta. Även om många kunder är nöjda med den erfarenhet de får, säger vissa att upplevelsen ofta är frustrerande. Vissa representanter verkar följa ett skript snarare än att leverera anpassat stöd. Detta leder till samma typ av frustrerande upplevelser som du får från Amazon eller eBay på platser.

En positiv sak är det Shopify har ett omfattande samhälle där du kan vända dig för extra hjälp om företaget inte kan stödja dig. Det finns en robust kunskapsbas med ett antal artiklar som hjälper dig att starta ditt företag. Det finns inte så mycket information från Shopify om kapital eftersom det handlar om att utveckla ett företag. Men du kan hitta svar på några frågor här.

Varför skulle små företag använda Shopify Huvudstad?

Det finns många affärslån och finansieringsalternativ som finns där för företag och företag. Som småföretagare är det emellertid inte alltid lätt att få det kapital du behöver. Ofta vill banker och traditionella långivare se bevis på att du kommer att kunna göra en konsekvent vinst innan de är villiga att överlämna några kontanter.

Att ansöka om ett traditionellt lån kan vara en lång och utdragen process som kräver att en person eller deras företag har en solid kreditbetyg. Om du driver ett företag som är en separat juridisk enhet för dig blir saker ännu mer komplicerade, eftersom det företaget också behöver en bra kreditpoäng.

Banker är ofta ovilliga att ge företag också småföretagslån. Det beror på att det finns mycket komplicerad granskning som måste ske innan ett lån godkänns. I slutändan är traditionella lån sällan det bästa sättet att få extra pengar. Tyvärr har de flesta företag bara tillräckligt med pengar tillgängliga för att lansera på egen hand.

Program levererade av e-handelsplattformar som Shopify kan vara ett värdefullt alternativ till finansiering när du inte har idéer. Oavsett om du försöker svara på stressen med att arbeta efter COVID-19 eller om du bara vill få din organisation igång för första gången är dessa program användbara.

Det gör inte bara Shopify erbjuder en enklare produkt än de flesta banker eftersom det är online, det finns många andra stora fördelar också. Ansökningsprocessen är ofta snabb och enkel eftersom Shopify kan använda information om ditt företag för att bestämma hur mycket du ska kunna låna. Samtidigt finns det inga tidsfrister eller minimibetalningar att oroa dig för.

Alternativ till Shopify Kapital

Om du inte är en Shopify användare, och du vill inte överföra din webbplats till Shopify, det finns fortfarande några alternativa sätt att tjäna kapital från andra leverantörer. PayPal och Square är de två mest populära alternativen här.

PayPal kapital

PayPal tillhandahåller små företag finansiering för en fast avgift, liknande Shopify. Om du använder PayPal-tjänster för att ta kredit- och betalkortbetalningar på din webbplats, bör du kunna få ett förskott. PayPal noterar att godkännande och hur mycket pengar du kan låna beror på din försäljning. Det betyder att du inte behöver oroa dig för kreditkontroller.

Som med Shopify, behöver du inte få panik om att göra konsekventa betalningar varje vecka eller månad. I stället drar PayPal direkt den del du är skyldig varje månad från din försäljning. Var 90: e dag eller så ger du PayPal minst 10% av dina intäkter. Du måste se till att du följer dessa regler och betalar minst 10% av det totala lånevärdet var tredje månad.

Om du har godkänt att få kapital från PayPal kan du få upp till cirka 18% av dina årliga försäljningstransaktioner som ett lån. Avgifterna som du betalar bestäms av lånebeloppet, procentsatsen för den dagliga försäljningen och försäljningshistoriken. Du kan också göra manuella betalningar och kan behöva bero på hur snabbt du betalar det du är skyldig.

Square Capital

Som PayPal, Square är ett verktyg som hjälper företag att samla in pengar från kunder och kunder både online och offline. Företaget är känt för sina utmärkta tjänster och utrustning för försäljningsstället. Om du behöver driva en webbutik med offlineelement, som popup-butiker, då Square har du täckt. De tjänster som Square erbjudanden liknar väldigt mycket Shopify och PayPal.

I samma ven, SquareKapitallösningar liknar de som erbjuds av PayPal och Shopify för. Alla företag som använder transaktionstjänsten eller POS-tjänsten som erbjuds av Square kan delta i Capital-programmet. Tycka om Shopify, Square kommer att bedöma ditt företag och erbjuda dig ett lån som baseras på antalet försäljningstransaktioner som du hanterar Square.

Det finns en enda fast avgift, och de medel som du kan få tillgång till är tillgängliga inom ungefär en dag efter att du godkänts för lånet. Detta gör det lättare att få snabbt de pengar du behöver. Liknande Shopify, säljare som är berättigade till ett lån kommer att meddelas via ett e-postmeddelande eller på deras administratörskonto.

Du har en mängd olika lånebelopp som du kan välja mellan, beroende på vad du behöver för ditt företag. Det belopp som du behöver betala för den fasta avgiften beror på ett antal saker. Din avgift och din andel av försäljningen går till Square beror på lånebeloppet.

Det är värt att notera att till skillnad från PayPal och Shopify, Square ägnar mycket mer uppmärksamhet åt ditt kreditbetyg när du bestämmer hur mycket pengar du ska få. Detta kan innebära att du ansöker om förskott eller lån från Square är hårdare än det är med Shopify.

Shopify Granskning av kapital: avslutande tankar

Shopify Kapital är definitivt något som är värt att tänka på.

Om du lyckas få ett erbjudande från företaget, då Shopify Kapital kan ge dig ett bekvämt sätt att låna lite pengar snabbt och sedan betala tillbaka det du är skyldigt utan stress eller press. Det är emellertid värt att komma ihåg att alla lån eller säljare kontantförskott har viss risk.

Om du har god kredit, eller om ditt företag redan genomför bra saker, kanske du kan hitta de lån du behöver någon annanstans. Om du inte har den bästa krediten, eller om du är orolig för en komplex ansökningsprocess, då Shopify är troligtvis det bättre alternativet.

Lycka till med ditt kapital!

Rebekah Carter

Rebekah Carter är en erfaren innehållsskapare, nyhetsreporter och bloggare som specialiserat sig på marknadsföring, affärsutveckling och teknik. Hennes expertis täcker allt från artificiell intelligens till programvara för e-postmarknadsföring och enheter med utökad verklighet. När hon inte skriver spenderar Rebekah det mesta av sin tid på att läsa, utforska det fria och spela.