Shopify é amplamente reconhecido como um dos construtores de lojas de comércio eletrônico mais populares do mundo. Com este serviço de criação de sites, você pode criar uma presença lucrativa on-line, completa com tudo o que você precisa para gerar um fluxo de caixa incrível.
Shopify os usuários se beneficiam do acesso a tudo, desde suporte incrível para envio e manuseio, sistemas avançados de checkout e infinitas plugins para impulsionar o desempenho da loja. Em algumas circunstâncias, Shopify pode até ajudá-lo a encontrar o dinheiro que você precisa para colocar sua loja online em funcionamento.
Shopify Capital é um conceito que apareceu pela primeira vez em 2016. Semelhante ao PayPal Capital, ou Square Capital, ShopifyServiço de capital dá aos líderes empresariais acesso a um valor de empréstimo específico, com base no que o site já sabe sobre a receita e o potencial de ganhos dessa empresa.
Como você já fornece ao construtor da loja muitas informações sobre sua empresa ao se inscrever, o processo de inscrição para Shopify Capital é rápido e simples.
Usadas corretamente, as empresas aproveitam esse serviço para ajudá-las a iniciar sua empresa mais rapidamente e a alcançar objetivos cruciais. Então é Shopify Capital Vale a pena? Quanto realmente custa e o que pode fazer pela sua empresa?
Nosso Shopify Capital A revisão cobrirá todas essas perguntas e muito mais.
O que é o Shopify Capital?
Você não precisa ser um empresário veterano para saber que precisa de uma grande conta bancária ou de muito financiamento para iniciar um negócio.
Mesmo as empresas online às vezes precisam de alguma receita extra para começar. Os empréstimos para pequenas empresas são uma necessidade comum para muitos proprietários de empresas que precisam de ajuda para pagar suprimentos, estoque e até mesmo software crucial.
Shopify Capital oferece esse financiamento extra na forma de adiantamento em dinheiro ao comerciante ou empréstimo de curto prazo. Embora existam muitas outras maneiras de obter financiamento para sua empresa, incluindo solicitar um cartão de crédito dedicado ou um empréstimo tradicional, Shopify Capital tem benefícios a oferecer.
As taxas de juros desses adiantamentos em dinheiro geralmente são muito menores do que as que você pode obter ao solicitar um pequeno montante de empréstimo de um banco tradicional.
Além disso, receber financiamento de Shopify significa que você geralmente pode se beneficiar de um aplicativo rápido e suporte rápido para suas vendas diárias.
Então, o que faz Shopify Capital diferente de outros empréstimos nos Estados Unidos e em todo o mundo?
Na maioria dos casos, as taxas de juros para empréstimos comerciais e solicitações de garantias são extremamente altas. Geralmente, esse é o caso se o seu negócio for novo e você ainda não tiver uma boa pontuação de crédito para sua empresa.
Muitos Shopify os comerciantes descobriram como é difícil obter capital de giro para suas lojas quando ainda não há evidências de que seus negócios sejam lucrativos.
Mesmo que você consiga obter um empréstimo de um banco, precisará seguir um cronograma de reembolso rigoroso. Pode até haver taxas extras a serem consideradas, dependendo das necessidades da sua empresa.
Shopify Capital torna a solicitação de adiantamento em dinheiro mais simples para os proprietários de empresas de hoje. Não há taxas de processamento com que se preocupar, nem multas por atraso e nem custos ocultos.
Outro bônus enorme? Problemas como pontuações e classificações de crédito não impedem que você obtenha o dinheiro necessário. Shopify analisa sua empresa, avalia seu potencial e oferece uma maneira flexível de emprestar dinheiro e pagá-lo com o tempo.
Shopify Capital Revisão: Prós e Contras
Apesar Shopify Capital oferece uma excelente maneira de acessar dinheiro extra para muitas necessidades de negócios, mas não será a opção certa para todos.
É importante lembrar que diferentes líderes empresariais têm necessidades diferentes quando se trata de empréstimos e capital.
Se você está pensando em obter qualquer tipo de empréstimo ou adiantamento em dinheiro para sua empresa, é importante gastar algum tempo ponderando os prós e os contras antes de começar.
Prós:
- Empresa respeitável: Como seu empréstimo ou adiantamento em dinheiro é proveniente de uma empresa respeitável, você sabe que terá uma experiência profissional.
- Mais fácil de aplicar: Você não solicita um Shopify empreste a si mesmo. Em vez disso, a empresa vem até você e diz o que você pode pedir emprestado. Isso significa que você não precisa pular tantos aros para um aplicativo. Além disso, você nem sempre precisa de uma ótima pontuação de crédito.
- Fácil reembolso: Se você optar pelo Shopify Capital adiantamento em dinheiro do comerciante, então não há um valor específico que você precise reembolsar todos os dias ou meses. Em vez disso, você apenas paga uma porcentagem de seus ganhos para Shopify. Não são necessárias taxas de juros.
- Preços competitivos: Shopify é muito razoável com os valores que pede às empresas que paguem quando procuram capital ou adiantamento em dinheiro.
- Conveniente: Se você estiver administrando sua loja com Shopify, e pedindo dinheiro emprestado também, você pode ter muito do seu ambiente de comércio eletrônico no mesmo local.
Contras:
- Apenas para Shopify Comercial: Você precisa usar Shopify poder solicitar qualquer empréstimo ou adiantamento em dinheiro, o que é um problema para empresas de outras plataformas de comércio eletrônico.
- Pode ser difícil saber que tipo de financiamento você deve procurar.
Como funciona o financiamento Shopify Capital?
Shopify é tudo sobre financiamento de negócios de curto prazo.
A maneira mais fácil de obter seu dinheiro é através de um adiantamento em dinheiro comercial. Isso significa que você recebe um montante fixo para atender às necessidades de seus negócios Shopify.
Em troca, você dá o Shopify equipe uma parte de sua receita de vendas do seu negócio on-line.
Uma porcentagem de suas vendas diárias volta a Shopify à taxa de remessa acordada para o seu contrato, até que você pague tudo o que deve.
Por exemplo, a Shopify Capital pode lhe dar US$ 10,000 quando você lançar seu negócio pela primeira vez. Em troca, eles podem pedir que você pague US$ 11,000, o que significa que você paga uma taxa de remessa de 10%.
Em comparação com outras opções de financiamento que exigem reembolsos consistentes e regulares, um programa de adiantamento de dinheiro como esse pode ser muito mais atraente para o proprietário de uma loja.
Em vez de pagar uma certa quantia para Shopify todos os meses, como faria com empréstimos bancários, pagaria 10% de todas as suas vendas até pagar tudo o que deve.
Não há prazo para pagar sua dívida, como na maioria das instituições financeiras. Além disso, o valor da remessa diária é baseado nas vendas que você realiza. Isso significa que você nunca precisa pagar mais do que pode pagar.
Atualmente, Shopify Capital está oferecendo valores de financiamento que variam de US$ 200 a US$ 1,000,000. No entanto, Shopify será necessário examinar sua empresa e decidir quanto você pode solicitar.
Conseguir um Shopify O adiantamento em dinheiro do comerciante é bem diferente para conseguir um Shopify Empréstimos. Os empréstimos são pagos de acordo com um cronograma definido, com pagamentos pré-acordados.
Quem pode se inscrever Shopify Capital Apoio, suporte?
Se você estiver interessado em se inscrever Shopify empréstimos de capital, você precisará se qualificar de acordo com Shopifytermos e condições. Infelizmente, como o Shopify Capital A página inicial informa aos proprietários de empresas que nem qualquer pessoa poderá solicitar um empréstimo com êxito.
Em vez de fazer uma inscrição e enviar para uma verificação de crédito, Shopify abordará você se você for considerado elegível para financiamento. Em outras palavras, você tem que esperar Shopify para lhe dizer que você pode obter capital antes de se inscrever.
A única maneira de saber se você é elegível para receber financiamento é receber uma mensagem de Shopify. O Shopify O administrador enviará um e-mail informando quais valores pré-qualificados você pode solicitar. Se você não recebeu um convite para visualizar as opções de financiamento, não poderá obter um empréstimo.
Shopify decide quem deve obter financiamento com base em:
- Onde sua loja está localizada (Canadá ou Estados Unidos)
- Qual é o risco da sua empresa (é provável que você continue ganhando dinheiro?)
- Se você usa Shopify Payments, ou um provedor de pagamento terceirizado
- Quantas vendas sua loja processa
Atualmente, Shopify empréstimos de capital são limitados apenas a Shopify lojas nos estados dos EUA. Por outro lado, Shopify Capital adiantamentos estão disponíveis em todos os estados dos EUA e no Canadá.
Se você receber uma mensagem de Shopify dizendo que você pode acessar o capital, seu valor permanecerá válido e disponível por 30 dias.
O Mercado Pago não havia executado campanhas de Performance anteriormente nessas plataformas. Alcançar uma campanha de sucesso exigiria Shopify constantemente reavalia os comerciantes para ver se eles podem ser um risco maior ou menor.
Se seus valores pré-qualificados expirarem, ou Shopify revogá-los, você não poderá mais solicitar esse valor. Se você ainda for elegível para qualquer Capital, poderá ver isso em seu Shopify página de administração.
Shopify Capital Revisão: Solicitação de financiamento
Desde que é Shopify que se aproxima de você quando você é elegível para financiamento, e não o contrário, você supõe que qualquer pessoa que solicite um empréstimo seja aceita. No entanto, esse nem sempre é o caso.
Quando você se candidatar Shopify financiamento, a equipe de administradores analisará sua inscrição e poderá reduzir ou aumentar o valor que você pode solicitar. A equipe administrativa também pode rejeitar sua solicitação de financiamento durante o processo de subscrição.
Embora você não possa negociar seus valores pré-qualificados com Shopify, existem opções para receber algum financiamento extra em certos casos.
Depois de solicitar financiamento uma vez, alguns comerciantes poderão solicitar mais dinheiro. A única maneira de fazer isso é esperar Shopify para informar que você pode obter mais dinheiro.
Para solicitar um adiantamento em dinheiro do comerciante de Shopify Capital, entre no seu Shopify conta de administrador e clique em Configurações seguido Capital.
- Encontre seu alerta de elegibilidade em Shopifye veja suas ofertas de financiamento
- Clique SOLICITAÇÃO na opção de financiamento em que você está interessado.
- Leia os termos e condições do financiamento antes de continuar. Você deve poder verificar o valor que receberá, quanto precisa pagar em remessa e assim por diante.
- Clique na Shopify Capital Acordo e leia todo o conteúdo. Na parte inferior da página, você pode clicar em Aceitar os termos.
Depois de aceitar um valor de capital, o Shopify os subscritores verificarão sua inscrição. Normalmente, você ouvirá de volta Shopify dentro de dois a cinco dias úteis. Se você for aprovado para financiamento, seu adiantamento em dinheiro será direcionado diretamente para sua conta bancária comercial.
É importante lembrar que, se você mudar seu provedor de pagamentos de uma empresa como o PayPal para Shopify Payments ao solicitar financiamento, pode levar mais tempo para Shopify para aprovar sua solicitação.
Shopify Capital Revisão: Reembolsando seu adiantamento em dinheiro
Graças à falta de verificação de crédito e processo de inscrição direta, obtendo um adiantamento de capital de Shopify é fácil. Então, como é simples retribuir o que você deve?
Os termos e condições com os quais você concordou ao solicitar o financiamento devem ter fornecido todas as informações que você precisa saber sobre como pagar seu dinheiro.
Um dos maiores benefícios de um sistema de adiantamento de dinheiro comercial é que você não precisa fazer um pagamento definido todos os meses.
Se você não tiver fundos disponíveis por um mês ou se suas vendas não estiverem indo bem, não há uma quantia regular de dinheiro que você precise encontrar.
Em vez disso, você faz um acordo com Shopify para dar a eles uma porcentagem do que você ganha. Isso significa que, se o valor da remessa for de 10%, você pagará US $ 200 em um dia em que ganha US $ 2000, mas apenas US $ 20 em um dia em que ganha US $ 200.
Shopify também permite que você verifique seu histórico de pagamento e veja quanto você tem em seu saldo pendente. Você pode encontrar essas informações no Shopify Capital página, dentro do Shopify Administrador Disputas de Comerciais.
A remessa exigida de Shopify Capital difere dependendo de quantas vendas você faz. Os pedidos feitos em sua loja em “modo de teste” não serão contabilizados no valor devido.
Todos os dias você realiza vendas, uma porcentagem fixa é aplicada à receita de vendas para calcular quanto você deve em remessa. Para calcular a remessa, Shopify inclui todos os pedidos marcados como pago na sua loja todos os dias.
As vendas se aplicam independentemente da origem do pedido, como o pagamento foi processado ou se o pedido foi cancelado ou reembolsado posteriormente. Os únicos pedidos excluídos são aqueles feitos quando Shopify Payments está em seu “modo de teste”.
Shopify Capital Revisão: taxas e despesas de reembolso
Uma das coisas mais importantes a serem observadas Shopify Capital é que o adiantamento em dinheiro do comerciante não é um empréstimo. Você não tem uma taxa de juros a pagar. Em vez disso, você vende uma quantidade acordada de quaisquer vendas futuras que possa fazer para Shopify e envie uma porcentagem de sua receita para Shopify todos os dias como resultado.
Não há prazo ou prazo para quanto tempo você deve devolver o valor que deve Shopify Capital. Você simplesmente continua a fazer pagamentos com o dinheiro que ganha até pagar tudo. Isso significa que você não está sob pressão para realizar uma determinada quantidade de vendas em um período de tempo específico.
Se você escolher o empréstimo de curto prazo que Shopify ofertas para proprietários de pequenas empresas, em vez do adiantamento em dinheiro do comerciante, a única grande diferença é que você precisa se limitar a um valor de reembolso específico.
Existem marcos de 60 dias que você precisa cumprir, ao passo que, se você tiver um adiantamento em dinheiro, não há marcos que os proprietários de pequenas empresas possam cumprir.
Shopify Capital oferece uma maneira fácil de acessar dinheiro sem taxas de juros e taxas extras excessivas. A falta de uma data de reembolso definida com o adiantamento em dinheiro do comerciante é um grande benefício.
No entanto, pode valer a pena considerar outras opções de financiamento para algumas empresas. Um empréstimo pode ser a melhor escolha para algumas empresas prestadoras de serviços e varejistas.
Shopify Capital Comentário: Atendimento ao cliente
Shopify Capital oferece uma maneira direta de as empresas acessarem o dinheiro necessário para lançar e crescer. No entanto, a opção de escolher entre empréstimos e soluções de adiantamento de dinheiro comercial pode levar a algumas confusões para certas empresas. É melhor reservar um tempo lendo os tipos de empréstimos que você pode obter antes de se envolver ou começar a construir fachadas de lojas.
A boa notícia é que você se sente um pouco sobrecarregado e há maneiras de obter ajuda. O atendimento ao cliente está disponível por e-mail, telefone ou chat ao vivo. Também há suporte por telefone disponível 24 horas por dia, 7 dias por semana. No entanto, às vezes você pode não encontrar as respostas que procura imediatamente.
As revisões que as pessoas fornecem Shopify Capital e seu atendimento ao cliente geralmente é diferente. Embora muitos clientes estejam satisfeitos com a experiência obtida, alguns dizem que a experiência costuma ser frustrante. Alguns representantes parecem seguir um roteiro em vez de fornecer suporte personalizado. Isso leva ao mesmo tipo de experiência frustrante que você teria na Amazon ou no eBay em alguns lugares.
Uma coisa positiva é que Shopify tem uma comunidade extensa onde você pode recorrer para obter ajuda extra se a própria empresa não puder apoiá-lo. Há uma base de conhecimento robusta, com vários artigos para ajudá-lo a começar seu negócio. Não há tantas informações de Shopify sobre Capital, pois há sobre o desenvolvimento de um negócio. No entanto, você pode encontrar respostas para algumas perguntas aqui.
Por que as pequenas empresas usariam Shopify Capital?
Existem muitos empréstimos e opções de financiamento disponíveis para empresas e empresas. No entanto, como proprietário de uma pequena empresa, nem sempre é fácil obter o capital necessário. Freqüentemente, bancos e credores tradicionais querem obter provas de que você poderá obter um lucro consistente antes que eles estejam dispostos a entregar qualquer dinheiro.
A solicitação de um empréstimo tradicional pode ser um processo longo e prolongado que exige que uma pessoa ou sua empresa tenha uma classificação de crédito sólida. Se você administra uma empresa que é uma entidade legal separada para você, as coisas ficam ainda mais complicadas, pois a empresa também precisa de uma boa pontuação de crédito.
Os bancos freqüentemente relutam em conceder às empresas empréstimos para pequenas empresas também. Isso ocorre porque há muitas verificações complicadas que precisam ser realizadas antes da aprovação de um empréstimo. Por fim, os empréstimos tradicionais raramente são a melhor maneira de obter dinheiro extra. Infelizmente, a maioria das empresas simplesmente não tem dinheiro suficiente para lançar por conta própria.
Programas entregues por plataformas de comércio eletrônico como Shopify pode ser uma alternativa valiosa ao financiamento quando você estiver sem ideias. Se você está tentando responder ao estresse de operar após o COVID-19 ou apenas deseja colocar sua organização em funcionamento pela primeira vez, esses programas são úteis.
Não só faz Shopify oferecer um produto mais simples do que a maioria dos bancos, porque é on-line, também existem muitos outros benefícios importantes. O processo de inscrição geralmente é rápido e simples, porque Shopify pode usar informações sobre sua empresa para decidir quanto você deve ser capaz de emprestar. Ao mesmo tempo, não há prazos ou pagamentos mínimos para se preocupar.
Alternativas para Shopify Capital
Se você não é um Shopify usuário e você não deseja mudar seu site para Shopify, ainda existem algumas formas alternativas de ganhar capital de outros fornecedores. PayPal e Square são as duas opções mais populares aqui.
Capital do PayPal
O PayPal fornece financiamento para pequenas empresas por uma taxa fixa, semelhante a Shopify. Se você usa os serviços do PayPal para receber pagamentos com cartão de crédito e débito em seu site, poderá obter um adiantamento. O PayPal observa que a aprovação e a quantidade de dinheiro que você pode emprestar dependerão de suas vendas. Isso significa que você não precisa se preocupar com verificações de crédito.
Como com Shopify, você não precisa entrar em pânico em fazer pagamentos consistentes todas as semanas ou meses. Em vez disso, o PayPal deduz diretamente de suas vendas a parcela que você deve todos os meses. A cada 90 dias ou mais, você dá ao PayPal um mínimo de 10% de seus ganhos.
Você precisa ter certeza de que está cumprindo essas regras e pagando pelo menos 10% do valor total do empréstimo a cada três meses.
Se você for aprovado para obter capital do PayPal, poderá obter até cerca de 18% de suas transações anuais de vendas como empréstimo.
As taxas que você paga serão determinadas pelo valor do empréstimo, pelo percentual das vendas diárias e pelo histórico de vendas. Você também pode fazer pagamentos manuais e pode ser necessário, dependendo da rapidez com que está pagando o que deve.
Square Capital
Como o PayPal, Square é uma ferramenta que ajuda as empresas a arrecadar dinheiro de clientes e consumidores online e offline.
A empresa é conhecida pelos seus excelentes serviços e equipamentos de ponto de venda. Se você precisa administrar uma loja online com elementos offline, como lojas pop-up, então Square você cobriu?
Os serviços que Square as ofertas são muito semelhantes a Shopify e PayPal.
Na mesma veia, SquareAs soluções da Capital são semelhantes às oferecidas pelo PayPal e Shopify também. Qualquer empresa que utiliza o serviço de transação ou serviço POS oferecido por Square podem participar do programa Capital.
Como Shopify, Square avaliará sua empresa e oferecerá um empréstimo com base no número de transações de vendas que você lida com Square.
Há uma taxa fixa única e os fundos que você pode acessar estão disponíveis cerca de um dia após a aprovação do empréstimo.
Isso torna mais fácil conseguir o dinheiro que você precisa rapidamente. Igual a Shopify, os vendedores qualificados para um empréstimo serão notificados por e-mail ou em sua conta de administrador.
Você terá uma variedade de valores de empréstimo à sua escolha, dependendo do que você precisa para o seu negócio.
O valor que você precisa pagar pela taxa fixa depende de uma série de coisas. Sua taxa e sua porcentagem de vendas vão para Square vai depender do valor do empréstimo.
Vale a pena notar que, ao contrário do PayPal e Shopify, Square presta muito mais atenção à sua classificação de crédito ao decidir quanto dinheiro você deve receber. Isso pode significar que solicitar um adiantamento ou empréstimo de Square é mais difícil do que é com Shopify.
Shopify Capital Revisão: considerações finais
Shopify Capital é definitivamente algo que vale a pena pensar um pouco.
Se você receber uma oferta da empresa com sucesso, Shopify Capital pode fornecer uma maneira conveniente de pedir dinheiro emprestado rapidamente e depois pagar o que você deve sem qualquer estresse ou pressão.
No entanto, vale a pena ter em mente que qualquer empréstimo ou adiantamento de dinheiro de comerciante apresenta alguns riscos.
Se você tiver um bom crédito ou se sua empresa já estiver realizando bons resultados, talvez você consiga encontrar os empréstimos de que precisa em outro lugar.
Se você não tem o melhor crédito ou está preocupado com um processo de inscrição complexo, então Shopify é provável que seja a melhor opção.
Boa sorte com sua Capital!
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