Shopify Capital סקירה 2024: כל מה שאתה צריך לדעת על Shopify Capital

Shopify ידועה כאחד מבוני חנויות המסחר האלקטרוני הפופולריים בעולם. עם שירות בניית אתרים זה, אתה יכול ליצור נוכחות משתלמת באינטרנט, עם כל מה שאתה צריך כדי לייצר תזרים מזומנים מדהים.

Shopify משתמשים נהנים מגישה לכל דבר, החל מתמיכה מדהימה במשלוח ובטיפול, מערכות תשלומים מתקדמות ואינסופיות plugins כדי להגביר את ביצועי החנות. בנסיבות מסוימות, Shopify יכול אפילו לעזור לך למצוא את המזומנים שאתה צריך כדי להפעיל את החנות המקוונת שלך.

Shopify Capital הוא מושג שהופיע לראשונה בשנת 2016. בדומה ל-PayPal Capital, או Square Capital, Shopifyשירות ההון של נותן למנהיגים עסקיים גישה לסכום הלוואה ספציפי, על סמך מה שהאתר כבר יודע על ההכנסות ופוטנציאל הרווחים של אותה חברה.

מכיוון שאתה כבר מספק לבונה החנות שלך מידע רב על החברה שלך בעת ההרשמה, תהליך הבקשה עבור Shopify Capital הוא מהיר ופשוט.

בשימוש נכון, חברות מנצלות את השירות הזה כדי לעזור להן להשיק את החברה שלהן מהר יותר, ולהשיג יעדים חיוניים. אז, הוא Shopify Capital שווה את זה? כמה זה באמת עולה, ומה זה יכול לעשות עבור החברה שלך?

את העתיד Shopify Capital סקירה תכסה את כל השאלות הללו, ועוד.

מה Shopify Capital?

אתה לא צריך להיות יזם ותיק כדי לדעת שאתה צריך חשבון בנק גדול או הרבה מימון כדי לפתוח עסק.

אפילו חברות מקוונות צריכות לפעמים קצת הכנסה נוספת כדי להתחיל. הלוואות לעסקים קטנים הם הכרח נפוץ עבור הרבה בעלי חברות שזקוקים לעזרה בתשלום עבור אספקה, מלאי ואפילו תוכנה חיונית.

Shopify Capital מספק את המימון הנוסף הזה בצורה של מקדמה במזומן לסוחר, או הלוואה לטווח קצר. למרות שיש עוד המון דרכים להשיג מימון לחברה שלך, כולל הגשת בקשה לכרטיס אשראי ייעודי או הלוואה מסורתית, Shopify Capital יש יתרונות להציע.

שיעורי הריבית מהמקדמות במזומן אלו נמוכות בהרבה מאלה שאתה עשוי לקבל בעת הגשת בקשה לסכום הלוואה קטן מבנק מסורתי.

בנוסף, קבלת מימון מ Shopify פירושו שלרוב אתה יכול להפיק תועלת מיישום מהיר ותמיכה מהירה למכירות היומיות שלך.

אז, מה גורם Shopify Capital שונה מהלוואות אחרות בארצות הברית וברחבי העולם?

ברוב המקרים, הריבית על הלוואות לעסקים ובקשות בטחונות גבוהות ביותר. זה בדרך כלל המקרה אם העסק שלך חדש, ועדיין אין לך ציון אשראי מצוין לחברה שלך.

רב Shopify סוחרים גילו כמה קשה להשיג הון חוזר לחנות שלהם כשאין להם הוכחות שהעסק שלהם רווחי עדיין.

גם אם תצליחו לקבל הלוואה מבנק, תצטרכו לעמוד בלוח פירעון קפדני. ייתכן שאפילו יש לקחת בחשבון עמלות נוספות, בהתאם לצרכי החברה שלך.

Shopify Capital הופך את הגשת הבקשה למקדמה לפשוטה יותר עבור בעלי העסקים של היום. אין עמלות עיבוד לדאוג, אין קנסות מאוחרים ואין עלויות נסתרות.

עוד בונוס ענק? נושאים כמו דירוג אשראי ודירוג אשראי לא ימנעו ממך לקבל את הכסף שאתה צריך. Shopify בוחן את החברה שלך, מעריך את הפוטנציאל שלה ונותן לך דרך גמישה ללוות כסף ולהחזיר אותו לאורך זמן.

Shopify Capital ביקורת: יתרונות וחסרונות

למרות Shopify Capital מציע דרך מצוינת לגשת למזומנים נוספים עבור הרבה צרכים עסקיים, זו לא הולכת להיות האפשרות הנכונה עבור כולם.

חשוב לזכור שלמנהיגים עסקיים שונים יש צרכים שונים בכל הנוגע להלוואות והון.

אם אתה חושב לקבל כל סוג של הלוואה או מקדמה במזומן עבור החברה שלך, אז חשוב להקדיש זמן לשקול את היתרונות והחסרונות לפני שתתחיל.

יתרונות:

חברה מוכרת: מכיוון שההלוואה או המקדמה שלך במזומן מגיעות מחברה בעלת מוניטין, אתה יודע שאתה הולך לקבל ניסיון מקצועי.
קל יותר ליישם: אתה לא מגיש בקשה לא Shopify להלוות את עצמך. במקום זאת, החברה מגיעה אליך ואומרת לך מה אתה יכול ללוות. זה אומר שאתה לא צריך לקפוץ דרך כמה חישוקים עבור יישום. בנוסף, אתה לא תמיד צריך ציון אשראי מצוין.
החזר קל: אם תבחר ב- Shopify Capital מקדמה של סוחר במזומן, אז אין סכום ספציפי שאתה צריך להחזיר כל יום או חודש. במקום זאת, אתה פשוט משלם אחוז מהרווחים שלך Shopify. אין צורך בשיעורי ריבית.
מחירים תחרותיים: Shopify סביר מאוד עם הסכומים שהוא מבקש מעסקים להחזיר כשהם מחפשים הון או מקדמה במזומן.
נוֹחַ: אם אתה מנהל את החנות שלך עם Shopify, וגם ללוות מהם כסף, אתה יכול להחזיק הרבה מסביבת המסחר האלקטרוני שלך באותו מיקום.

חסרונות:

רק בשביל Shopify משתמשים: אתה צריך להשתמש Shopify להיות מסוגל להגיש בקשה לכל הלוואה או מקדמה במזומן, מה שמהווה בעיה עבור חברות בפלטפורמות מסחר אלקטרוני אחרות.
זה יכול להיות קשה לדעת לאיזה סוג מימון אתה צריך ללכת.

איך מימון עובד עם Shopify Capital?

Shopify הכל על מימון עסקי לטווח קצר.

הדרך הקלה ביותר להשיג את הכסף שלך היא באמצעות מקדמה של סוחר. משמעות הדבר היא שאתה מקבל סכום חד פעמי להשקיע עבור צרכי העסק שלך Shopify.

בתמורה, אתה נותן את Shopify צוות חלק מהכנסות המכירות שלך מהעסק המקוון שלך.

אחוז מהמכירות היומיות שלך חוזר ל Shopify בשיעור ההחזר המוסכם עבור החוזה שלך, עד שתשלם את כל מה שאתה חייב.

לדוגמה, Shopify Capital עשוי לתת לך 10,000 דולר כאשר אתה פותח את העסק שלך לראשונה. בתמורה, הם עשויים לבקש ממך לשלם 11,000 $, כלומר אתה משלם שיעור העברה של 10%.

בהשוואה לאפשרויות מימון אחרות הדורשות החזרים עקביים בלוח זמנים קבוע, תוכנית מקדמה מזומן כמו זו יכולה להיות הרבה יותר מושכת לבעל חנות.

במקום לשלם סכום מסוים ל Shopify בכל חודש, כמו שהיית משלם בהלוואות בנקאיות, היית משלם 10% מכל המכירות שלך עד שתחזיר את כל מה שאתה חייב.

אין מועד אחרון להחזרת החוב שלך, כמו שיש ברוב המוסדות הפיננסיים. בנוסף, סכום ההחזר היומי שלך מבוסס על המכירות שאתה מבצע. זה אומר שלעולם לא תצטרך לשלם יותר ממה שאתה יכול להרשות לעצמך.

נכון לעכשיו, Shopify Capital מציעה סכומי מימון הנעים בין $200 ל-$1,000,000 דולר. למרות זאת, Shopify תצטרך לבחון את העסק שלך ולהחליט כמה אתה יכול להגיש בקשה.

לקבל Shopify מקדמה מזומן לסוחר היא שונה למדי לקבל א Shopify הלוואות. ההלוואות מוחזרות לפי לוח זמנים מוגדר, עם החזרים מוסכמים מראש.

למי אפשר להגיש מועמדות Shopify Capital תמיכה?

אם אתה מעוניין להגיש בקשה Shopify הלוואות הון, אז תצטרך לוודא שאתה זכאי לפי Shopifyהתנאים וההגבלות של. למרבה הצער, כמו ה Shopify Capital דף הבית אומר לבעלי עסקים, לא סתם כל אחד יוכל להגיש בקשה להלוואה בהצלחה.

במקום להגיש בקשה ולהגיש בדיקת אשראי, Shopify יפנה אליך אם אתה נחשב זכאי למימון. במילים אחרות, אתה צריך לחכות Shopify לומר לך שאתה יכול להשיג הון לפני שאתה יכול להגיש בקשה.

הדרך היחידה לדעת אם אתה זכאי למימון היא לקבל הודעה מ Shopify. ה Shopify אדמין ישלח לך אימייל ויגיד לך אילו סכומים מוסמכים מראש אתה יכול להגיש בקשה. אם לא קיבלת הזמנה לצפות באפשרויות המימון, אז אינך יכול לקבל הלוואה.

Shopify מחליט מי צריך לקבל מימון על סמך:

היכן ממוקמת החנות שלהם (קנדה או ארצות הברית)
עד כמה העסק שלך מסוכן (האם סביר שתמשיך להרוויח כסף?)
אם אתה משתמש Shopify Payments, או ספק תשלומים של צד שלישי
כמה מכירות החנות שלך מעבדת

נכון לעכשיו, Shopify הלוואות הון מוגבלות רק ל Shopify חנויות במדינות ארה"ב. מצד שני, Shopify Capital מקדמות זמינות בכל מדינות ארה"ב וקנדה.

אם אתה מקבל הודעה מ Shopify אומר שאתה יכול לגשת להון, אז הסכום שלך יישאר תקף וזמין למשך 30 יום.

עם זאת, Shopify כל הזמן מעריך מחדש את הסוחרים כדי לראות אם הם עלולים להוות יותר או פחות סיכון.

אם הסכומים המוסמכים מראש שלך יפוג, או Shopify מבטל אותם, אז לא תוכל לבקש יותר את הסכום הזה. אם אתה עדיין זכאי להון כלשהו, תוכל לראות זאת על שלך Shopify דף מנהל.

Shopify Capital סקירה: בקשת מימון

מכיוון שזה Shopify שפונה אליך כאשר אתה זכאי למימון, לא להיפך, היית מניח שכל מי שיבקש הלוואה יתקבל. עם זאת, זה לא תמיד המקרה.

כאשר אתה מבקש Shopify מימון, צוות הניהול יבדוק את הבקשה שלך, וייתכן שיחליט להפחית או להגדיל את הסכום שאתה יכול להגיש בקשה עבורו. צוות הניהול יכול גם לדחות את בקשתך למימון במהלך תהליך החיתום.

למרות שאתה לא יכול לנהל משא ומתן עם הסכומים המוסמכים שלך Shopify, קיימות אפשרויות לקבל מימון נוסף במקרים מסוימים.

לאחר שהגשת בקשה למימון בהצלחה פעם אחת, חלק מהסוחרים יוכלו להגיש בקשה למזומן נוסף. הדרך היחידה לעשות זאת היא לחכות Shopify כדי ליידע אותך שאתה יכול לקבל יותר כסף.

לבקשת מקדמה של סוחר מזומן מ Shopify Capital, היכנס לתוך שלך Shopify חשבון ניהול ולאחר מכן לחץ על הגדרות אחריו הון.

מצא את התראת הזכאות שלך מ Shopify, והצג את הצעות המימון שלך
נְקִישָׁה בקש על אפשרות המימון שבה אתה מעוניין.
הקפד לעיין בתנאים וההגבלות של המימון לפני שתמשיך. אתה אמור להיות מסוגל לבדוק את הסכום שאתה הולך לקבל, כמה אתה צריך להחזיר בהעברה וכן הלאה.
לחץ על Shopify Capital הסכם ולקרוא את כל התוכן. בתחתית העמוד ניתן ללחוץ קבל את התנאים.

ברגע שאתה מקבל סכום הון, ה Shopify חתמים יבדקו את הבקשה שלך. בדרך כלל, אתה תשמע בחזרה Shopify בתוך כ 2-5 ימי עסקים. אם תאושר למימון, המקדמה שלך במזומן תיכנס ישירות לחשבון הבנק העסקי שלך.

פרסומת ⓘ

דבר אחד שכדאי לזכור הוא אם תחליף את ספק התשלומים שלך מחברה כמו PayPal Shopify Payments בזמן בקשת מימון, זה עשוי להימשך זמן רב יותר Shopify כדי לאשר את בקשתך.

Shopify Capital סקירה: החזר מקדמה במזומן

הודות להיעדר בדיקת אשראי ותהליך בקשה ישיר, קבלת מקדמה הון מ Shopify זה קל. אז כמה פשוט להחזיר את מה שאתה חייב?

התנאים וההגבלות שהסכמת אליהם בעת הגשת הבקשה למימון היו צריכים לתת לך את כל המידע שאתה צריך לדעת על אופן החזרת הכסף שלך.

אחד היתרונות הגדולים ביותר של מערכת מקדמה של סוחר הוא שאתה לא צריך לבצע תשלום קבוע מדי חודש.

אם אין לך כספים פנויים לחודש אחד, או שהמכירות שלך לא הולכות כשורה, אין סכום כסף קבוע שאתה צריך למצוא.

במקום זאת, אתה עושה הסכם עם Shopify לתת להם אחוז מכל מה שאתה מרוויח. זה אומר שאם סכום ההעברה שלך הוא 10%, אז תשלמו $200 ביום שבו אתה מרוויח $2000, אבל רק $20 ביום שבו אתה מרוויח $200.

Shopify מאפשר לך גם לבדוק את היסטוריית ההחזרים שלך ולראות כמה נשאר לך ביתרת החוב שלך. אתה יכול למצוא מידע זה ב- Shopify Capital עמוד, בתוך ה Shopify Admin .

ההעברה הנדרשת מ Shopify Capital שונה בהתאם למספר המכירות שאתה מבצע. הזמנות שיבוצעו בחנות שלך כשהיא במצב "בדיקה" לא ייחשבו בסכום שאתה חייב.

בכל יום שאתה מבצע מכירות, אחוז קבוע מוחל על הכנסות המכירות כדי לחשב כמה אתה חייב בהעברה. כדי לחשב העברה, Shopify כולל כל הזמנה שסומנה כ נפרע בחנות שלך כל יום.

המכירות חלות ללא קשר למקור ההזמנה, אופן עיבוד התשלום, או אם ההזמנה בוטלה או הוחזרה מאוחר יותר. ההזמנות היחידות שלא נכללו הן אלו שהוצאו מתי Shopify Payments נמצא ב"מצב המבחן" שלו.

Shopify Capital סקירה: עמלות והוצאות החזר

אחד הדברים החשובים ביותר שיש לשים לב אליהם Shopify Capital היא שהמקדמה של הסוחר אינה הלוואה. אין לך ריבית לשלם. במקום זאת, אתה מוכר סכום מוסכם של כל מכירות עתידיות שאתה עשוי לבצע Shopify ולשלוח אחוז מההכנסות שלך ל Shopify כל יום כתוצאה מכך.

אין מסגרת זמן או מועד אחרון לכמה זמן אתה צריך להחזיר את הסכום שאתה חייב לו Shopify Capital. אתה פשוט ממשיך לבצע את התשלומים מהכסף שאתה מרוויח עד שתשלם הכל. זה אומר שאתה לא בלחץ לבצע כמות מסוימת של מכירות במסגרת זמן מסוימת.

אם תבחר בהלוואה לטווח קצר Shopify הצעות לבעלי עסקים קטנים, במקום המקדמה של הסוחר במזומן, אז ההבדל הגדול היחיד הוא שאתה צריך לדבוק בסכום החזר ספציפי.

ישנן אבני דרך של 60 יום שעליך לעמוד בהן, בעוד שאם יש לך מקדמה במזומן, אין אבני דרך לבעלי עסקים קטנים לעמוד בהן.

Shopify Capital מציע דרך קלה לגשת לכסף ללא שיעורי ריבית ועמלות נוספות. היעדר מועד פירעון מוגדר עם המקדמה במזומן לסוחר הוא יתרון עצום.

עם זאת, אולי כדאי לשקול אפשרויות מימון אחרות עבור חברות מסוימות. הלוואה עשויה להיות הבחירה הטובה ביותר עבור חברות מסוימות של ספקי שירות וקמעונאים.

Shopify Capital ביקורת: שירות לקוחות

Shopify Capital מציע לחברות דרך פשוטה לגשת לכסף שהן צריכות כדי להשיק ולצמוח. עם זאת, האפשרות לבחור בין הלוואות ופתרונות מקדמה של סוחר יכולה להוביל לבלבול מסוים עבור חברות מסוימות. עדיף להקדיש קצת זמן לקרוא על סוג ההלוואות שאתה יכול לקבל לפני שאתה מסתבך או מתחיל לבנות חלונות ראווה.

החדשות הטובות הן שאתה מרגיש קצת מוצף מדי, אז יש דרכים לקבל קצת עזרה. שירות לקוחות זמין באמצעות דואר אלקטרוני, טלפון או צ'אט חי. יש גם תמיכה טלפונית זמינה על בסיס 24/7. עם זאת, לפעמים ייתכן שלא תקבל את התשובות שאתה מחפש מיד.

הביקורות שאנשים מספקים Shopify Capital ושירות הלקוחות שלה לעתים קרובות שונה. למרות שהרבה לקוחות מרוצים מהחוויה שהם מקבלים, יש אומרים שהחוויה מתסכלת לרוב. נראה שחלק מהנציגים עוקבים אחר סקריפט במקום לספק תמיכה מותאמת אישית. זה מוביל לאותו סוג של חוויה מתסכלת שהיית מקבל מאמזון או eBay במקומות.

דבר חיובי אחד הוא זה Shopify יש קהילה נרחבת שבה אתה יכול לפנות לעזרה נוספת אם החברה עצמה לא יכולה לתמוך בך. יש מאגר ידע חזק, עם חבורה של מאמרים שיעזרו לך להקים את העסק שלך. אין כל כך הרבה מידע ממנו Shopify על הון כפי שיש על פיתוח עסק. עם זאת, תוכל למצוא כאן תשובות למספר שאלות.

מדוע חברות קטנות ישתמשו Shopify Capital?

יש הרבה הלוואות לעסקים ואפשרויות מימון זמינות שם עבור עסקים וחברות. עם זאת, כבעל עסק קטן, לא תמיד קל להשיג את ההון שאתה צריך. לעתים קרובות, בנקים ומלווים מסורתיים רוצים לראות הוכחה לכך שתצליח להרוויח רווח עקבי לפני שהם מוכנים למסור כסף מזומן.

הגשת בקשה להלוואה מסורתית יכולה להיות תהליך ארוך וממושך הדורש מאדם או החברה שלו דירוג אשראי יציב. אם אתה מנהל עסק שהוא ישות משפטית נפרדת עבורך, הדברים מסתבכים עוד יותר, מכיוון שגם החברה הזו צריכה ציון אשראי טוב.

הבנקים נרתעים לעתים קרובות מלספק לחברות גם הלוואות לעסקים קטנים. הסיבה לכך היא שיש הרבה בדיקות מסובכות שצריך להתבצע לפני אישור ההלוואה. בסופו של דבר, הלוואות מסורתיות הן לעתים רחוקות הדרך הטובה ביותר להשיג מזומן נוסף. למרבה הצער, לרוב החברות פשוט אין מספיק כסף זמין להשיק בעצמן.

תוכניות המסופקות על ידי פלטפורמות מסחר אלקטרוני כמו Shopify יכול להיות חלופה חשובה למימון כשנגמר לך הרעיונות. בין אם אתה מנסה להגיב ללחץ של פעילות לאחר נגיף הקורונה (COVID-19), או שאתה רק רוצה להפעיל את הארגון שלך בפעם הראשונה, תוכניות אלה מועילות.

לא רק Shopify מציעים מוצר פשוט יותר מרוב הבנקים מכיוון שהוא מקוון, יש גם הרבה יתרונות מרכזיים אחרים. תהליך הבקשה הוא לרוב מהיר ופשוט מכיוון Shopify יכול להשתמש במידע על החברה שלך כדי להחליט כמה אתה אמור להיות מסוגל להלוות. יחד עם זאת, אין מועדים או החזרים מינימליים לדאגה.

אלטרנטיבות ל Shopify Capital

אם אתה לא א Shopify משתמש, ואתה לא רוצה לעבור לאתר שלך Shopify, יש עדיין כמה דרכים חלופיות להרוויח הון מספקים אחרים. PayPal ו Square הן שתי האפשרויות הפופולריות ביותר כאן.

PayPal Capital

PayPal מספקת מימון לעסקים קטנים בתשלום קבוע, בדומה ל Shopify. אם אתה משתמש בשירותי PayPal כדי לקבל תשלומים בכרטיסי אשראי וכרטיסי חיוב באתר האינטרנט שלך, אז אתה אמור להיות מסוגל לקבל מקדמה. PayPal מציינת כי האישור וסכום הכסף שתוכלו ללוות יהיו תלויים במכירות שלכם. זה אומר שאתה לא צריך לדאוג לגבי בדיקות אשראי.

כמו עם Shopify, אינך צריך להיכנס לפאניקה לגבי ביצוע תשלומים עקביים מדי שבוע או חודש. במקום זאת, PayPal מנכה ישירות את החלק שאתה חייב בכל חודש מהמכירות שלך. כל 90 יום לערך, אתה נותן ל-PayPal לפחות 10% מהרווחים שלך.

אתה צריך לוודא שאתה מקפיד על כללים אלה ומשלם לפחות 10% משווי ההלוואה הכולל כל שלושה חודשים.

אם אושר לך לקבל הון מ-PayPal, אתה יכול לקבל עד כ-18% מעסקאות המכירות השנתיות שלך כהלוואה.

העמלות שתשלמו ייקבעו לפי גובה ההלוואה, אחוז המכירות היומיות והיסטוריית המכירות. אתה יכול גם לבצע תשלומים ידניים ואולי תצטרך, בהתאם למהירות שבה אתה משלם את מה שאתה חייב.

Square Capital

כמו PayPal, Square הוא כלי שעוזר לעסקים לאסוף כסף מלקוחות ומלקוחות הן מקוונות והן לא מקוונות.

החברה ידועה בשירותיה המעולים ובציוד נקודת המכירה שלה. אם אתה צריך לנהל חנות מקוונת עם אלמנטים לא מקוונים, כמו חנויות קופצות, אז Square יש לך כיסוי.

השירותים ש Square הצעות דומות מאוד ל Shopify ו- PayPal.

באותה וריד, Squareהפתרונות של Capital דומים לאלה המוצעים על ידי PayPal ו Shopify גַם. כל חברה המשתמשת בשירות העסקאות או בשירות הקופה המוצע על ידי Square יכול להשתתף בתוכנית Capital.

כמו Shopify, Square יעריך את החברה שלך ויציע לך הלוואה המבוססת על מספר עסקאות המכירה שאתה מטפל בהן Square.

יש עמלה אחת קבועה, והכספים שאליהם אתה יכול לגשת זמינים תוך יום מרגע אישור ההלוואה.

זה מקל על השגת הכסף שאתה צריך במהירות. דומה ל Shopify, מוכרים שזכאים להלוואה יקבלו הודעה באמצעות דואר אלקטרוני, או בחשבון הניהול שלהם.

יהיו לך מגוון סכומי הלוואה שתוכל לבחור מהם, בהתאם למה שאתה צריך עבור העסק שלך.

הסכום שאתה צריך לשלם על האגרה השוטפת תלוי במספר דברים. העמלה שלך ואחוז המכירות שלך הולך Square יהיה תלוי בגובה ההלוואה.

ראוי לציין שבניגוד ל-PayPal ו Shopify, Square מקדיש הרבה יותר תשומת לב לדירוג האשראי שלך כאשר אתה מחליט כמה כסף אתה צריך לקבל. פירוש הדבר עשוי להיות הגשת בקשה למקדמה או הלוואה מ Square קשה יותר ממה שהוא עם Shopify.