Shopify es ampliamente reconocido como uno de los creadores de tiendas de comercio electrónico más populares del mundo. Con este servicio de creación de sitios web, puede crear una presencia lucrativa en línea, completa con todo lo que necesita para generar un flujo de caja sorprendente.
Shopify los usuarios se benefician del acceso a todo, desde increíble soporte de envío y manejo, sistemas de pago avanzados y un sinfín plugins para mejorar el rendimiento de la tienda. En algunas circunstancias, Shopify incluso puede ayudarle a encontrar el efectivo que necesita para poner en funcionamiento su tienda en línea.
Shopify Capital es un concepto que apareció por primera vez en 2016. Similar a PayPal Capital, o Square Capital, ShopifyServicio de capital brinda a los líderes empresariales acceso a un monto de préstamo específico, según lo que el sitio ya sabe sobre los ingresos y el potencial de ganancias de esa empresa.
Debido a que ya le proporciona al creador de su tienda mucha información sobre su empresa cuando se registra, el proceso de solicitud para Shopify Capital es rápido y sencillo.
Utilizadas correctamente, las empresas aprovechan este servicio para ayudarlas a lanzar su empresa más rápido y lograr objetivos cruciales. Asi es Shopify Capital ¿vale la pena? ¿Cuánto cuesta realmente y qué puede hacer por su empresa?
Nuestros Shopify Capital la revisión cubrirá todas esas preguntas y más.
¿Qué es el Shopify Capital?
No es necesario ser un emprendedor veterano para saber que necesita una gran cuenta bancaria o muchos fondos para iniciar un negocio.
Incluso las empresas online a veces necesitan ingresos adicionales para empezar. Los préstamos para pequeñas empresas son una necesidad común para muchos propietarios de empresas que necesitan ayuda para pagar suministros, existencias e incluso software crucial.
Shopify Capital ofrece esta financiación adicional en forma de anticipo de efectivo para comerciantes o préstamo a corto plazo. Aunque hay muchas otras formas de obtener financiación para su empresa, incluida la solicitud de una tarjeta de crédito exclusiva o un préstamo tradicional, Shopify Capital tiene beneficios que ofrecer.
Las tasas de interés de estos adelantos en efectivo son a menudo mucho más bajas que las que podría obtener al solicitar un monto de préstamo pequeño de un banco tradicional.
Además, recibir fondos de Shopify significa que generalmente puede beneficiarse de una aplicación rápida y un soporte rápido para sus ventas diarias.
Entonces, qué hace Shopify Capital ¿Diferente de otros préstamos en los Estados Unidos y en todo el mundo?
En la mayoría de los casos, las tasas de interés para préstamos comerciales y solicitudes de garantías son extremadamente altas. Este suele ser el caso si su empresa es nueva y aún no tiene un excelente puntaje crediticio para su empresa.
Muchos Shopify los comerciantes han descubierto lo difícil que es obtener capital de trabajo para su tienda cuando todavía no tienen evidencia de que su negocio sea rentable.
Incluso si logra obtener un préstamo de un banco, deberá seguir un estricto calendario de pagos. Incluso puede haber tarifas adicionales a considerar, dependiendo de las necesidades de su empresa.
Shopify Capital hace que la solicitud de un adelanto en efectivo sea más sencilla para los propietarios de negocios de hoy. No hay que preocuparse por tarifas de procesamiento, ni multas por retrasos ni costos ocultos.
¿Otro bono masivo? Problemas como los puntajes de crédito y las calificaciones crediticias no le impedirán obtener el dinero que necesita. Shopify mira a su empresa, evalúa su potencial y le brinda una forma flexible de pedir dinero prestado y devolverlo con el tiempo.
Shopify Capital Revisión: pros y contras
Aunque Shopify Capital ofrece una excelente manera de acceder a dinero extra para muchas necesidades comerciales, no será la opción adecuada para todos.
Es importante recordar que diferentes líderes empresariales tienen diferentes necesidades en lo que respecta a préstamos y capital.
Si está pensando en obtener algún tipo de préstamo o adelanto en efectivo para su empresa, entonces es importante pasar un tiempo sopesando los pros y los contras antes de comenzar.
Pros:
- Empresa de buena reputación: Debido a que su préstamo o adelanto en efectivo proviene de una empresa acreditada, sabe que obtendrá una experiencia profesional.
- Más fácil de aplicar: No solicitas un Shopify prestate a ti mismo. En cambio, la compañía acude a usted y le dice qué puede pedir prestado. Esto significa que no tiene que pasar por tantos aros para una aplicación. Además, no siempre necesita una excelente calificación crediticia.
- Pago fácil: Si optas por el Shopify Capital anticipo en efectivo para comerciantes, entonces no hay una cantidad específica que deba pagar cada día o mes. En lugar de eso, sólo pagas un porcentaje de tus ganancias a Shopify. No se requieren tasas de interés.
- Tarifas competitivas: Shopify es muy razonable con los montos que le pide a las empresas que paguen cuando buscan capital o un adelanto en efectivo.
- Conveniente: Si tienes tu tienda con Shopify, y tomando prestado dinero de ellos también, puede tener mucho de su entorno de comercio electrónico en la misma ubicación.
Contras:
- Solo para Shopify usuarios: Tienes que usar Shopify para poder solicitar cualquier préstamo o adelanto en efectivo, lo cual es un problema para las empresas en otras plataformas de comercio electrónico.
- Puede ser difícil saber qué tipo de financiamiento debe buscar.
¿Cómo funciona la financiación con Shopify Capital?
Shopify se trata de financiación empresarial a corto plazo.
La forma más fácil de obtener su dinero es a través de un anticipo de efectivo comercial. Esto significa que usted obtiene una suma global para satisfacer las necesidades de su negocio Shopify.
A cambio, le das el Shopify agrupe una parte de sus ingresos por ventas de su negocio en línea.
Un porcentaje de sus ventas diarias vuelve a Shopify a la tasa de remesa acordada para su contrato, hasta que pague todo lo que debe.
Por ejemplo, Shopify Capital podría darle $10,000 cuando lance su negocio por primera vez. A cambio, es posible que le pidan que pague $11,000, lo que significa que pagará una tasa de remesa del 10%.
En comparación con otras opciones de financiación que exigen pagos constantes en un calendario regular, un programa de adelantos en efectivo como este puede resultar mucho más atractivo para el propietario de una tienda.
En lugar de pagar una cierta cantidad a Shopify Todos los meses, como lo haría con los préstamos bancarios, pagaría el 10% de todas sus ventas hasta que haya pagado todo lo que debe.
No hay una fecha límite para pagar su deuda, como ocurre con la mayoría de las instituciones financieras. Además, el monto de sus remesas diarias se basa en las ventas que realiza. Eso significa que nunca tendrá que pagar más de lo que puede pagar.
Actualmente, Shopify Capital ofrece montos de financiación que van desde $ 200 hasta $ 1,000,000 USD. Sin embargo, Shopify necesitará examinar su negocio y decidir cuánto puede solicitar.
Obtener una Shopify El anticipo en efectivo del comerciante es bastante diferente para conseguir un Shopify Préstamos Los préstamos se devuelven de acuerdo con un cronograma establecido, con reembolsos acordados previamente.
Quién puede solicitar Shopify Capital ¿Apoyo?
Si estás interesado en solicitar Shopify préstamos de capital, entonces deberá asegurarse de que es elegible de acuerdo con ShopifyTérminos y condiciones. Lamentablemente, como el Shopify Capital La página de inicio les dice a los dueños de negocios que no cualquiera podrá solicitar un préstamo con éxito.
En lugar de presentar una solicitud y someterse a una verificación de crédito, Shopify se acercará a usted si se lo considera elegible para recibir fondos. En otras palabras, tienes que esperar Shopify para decirle que puede obtener capital antes de poder solicitarlo.
La única forma de saber si es elegible para recibir fondos es recibir un mensaje de Shopify. Shopify El administrador le enviará un correo electrónico informándole qué cantidades precalificadas puede solicitar. Si no ha recibido una invitación para ver las opciones de financiación, no puede obtener un préstamo.
Shopify decide quién debe obtener fondos en función de:
- Dónde se encuentra su tienda (Canadá o Estados Unidos)
- Cuán riesgoso es su negocio (¿Es probable que continúe haciendo dinero?)
- Ya sea que uses Shopify Payments, o un proveedor de pago de terceros
- Cuántas ventas procesa su tienda
Actualmente, Shopify Los préstamos de capital se limitan únicamente a Shopify tiendas en estados de EE. UU. Por otra parte, Shopify Capital Los anticipos están disponibles en todos los estados de EE. UU. y Canadá.
Si recibes un mensaje de Shopify diciendo que puede acceder al capital, entonces su monto seguirá siendo válido y disponible durante 30 días.
Sin embargo, Shopify reevalúa constantemente a los comerciantes para ver si pueden ser más o menos riesgosos.
Si sus cantidades precalificadas caducan, o Shopify los revoca, entonces ya no podrá solicitar esa cantidad. Si aún es elegible para cualquier Capital, podrá ver eso en su Shopify Página de administrador.
Shopify Capital Revisión: Solicitud de financiación
Desde su Shopify que se acerque a usted cuando sea elegible para recibir fondos, no al revés, supondría que cualquier persona que solicite un préstamo sería aceptada. Sin embargo, ese no es siempre el caso.
Cuando solicitas Shopify financiamiento, el equipo de administración revisará su solicitud y puede decidir reducir o aumentar la cantidad que puede solicitar. El equipo de administración también puede rechazar su solicitud de financiación durante el proceso de suscripción.
Aunque no puede negociar sus cantidades precalificadas con Shopify, existen opciones para recibir financiación adicional en determinados casos.
Una vez que haya solicitado financiación con éxito una vez, algunos comerciantes podrán solicitar más efectivo. La única manera de hacerlo es esperar Shopify para hacerle saber que puede obtener más dinero.
Para solicitar un anticipo de efectivo comercial Shopify Capital, entra en tu Shopify cuenta de administrador, luego haga clic en Ajustes seguido por Capital.
- Encuentra tu alerta de elegibilidad en Shopifyy vea sus ofertas de financiación
- Haga clic en SOLICITUDES en la opción de financiación que le interesa.
- Asegúrese de revisar los términos y condiciones de la financiación antes de continuar. Debería poder verificar la cantidad que va a recibir, cuánto necesita pagar en remesas, etc.
- Haz clic en el botón Shopify Capital Acuerdo y lea todo el contenido. Al final de la página, puede hacer clic en Aceptar los terminos.
Una vez que acepte un monto de Capital, el Shopify los aseguradores verificarán su solicitud. Por lo general, recibirá noticias de Shopify Dentro de unos 2-5 días hábiles. Si se le aprueba la financiación, su adelanto en efectivo irá directamente a su cuenta bancaria comercial.
Una cosa a tener en cuenta es si cambia su proveedor de pagos de una empresa como PayPal a Shopify Payments mientras solicita fondos, puede tomar más tiempo para Shopify para aprobar su solicitud
Shopify Capital Revisión: reembolso de su adelanto en efectivo
Gracias a la falta de verificación de crédito y un proceso de solicitud directo, obteniendo un adelanto de Capital de Shopify es fácil. Entonces, ¿qué tan simple es pagar lo que debe?
Los términos y condiciones que usted aceptó al solicitar financiamiento deberían haberle brindado toda la información que necesita saber sobre cómo devolver su dinero.
Uno de los mayores beneficios de un sistema de adelanto en efectivo para comerciantes es que no es necesario realizar un pago fijo todos los meses.
Si no tiene fondos disponibles durante un mes, o sus ventas no van bien, no necesitará encontrar una cantidad regular de efectivo.
En cambio, haces un acuerdo con Shopify para darles un porcentaje de lo que ganes. Eso significa que si el monto de su remesa es del 10%, entonces pagaría $ 200 en un día en que ganara $ 2000, pero solo $ 20 en un día en que ganara $ 200.
Shopify También te permite consultar tu historial de pagos y ver cuánto te queda de saldo pendiente. Puedes encontrar esta información en la Shopify Capital página, dentro de la Shopify Administración .
La remesa requerida de Shopify Capital difiere dependiendo de cuántas ventas realices. Los pedidos realizados en tu tienda cuando esté en “modo de prueba” no contarán para el monto que debes.
Cada día que realiza ventas, se aplica un porcentaje fijo a los ingresos por ventas para calcular cuánto debe en remesas. Para calcular la remesa, Shopify incluye cada pedido marcado como paid en tu tienda todos los días.
Las ventas se aplican independientemente del origen del pedido, cómo se procesó el pago o si el pedido fue cancelado o reembolsado más tarde. Los únicos pedidos excluidos son aquellos realizados cuando Shopify Payments está en su “modo de prueba”.
Shopify Capital Revisión: tarifas y gastos de reembolso
Una de las cosas más importantes a tener en cuenta Shopify Capital es que el anticipo en efectivo del comerciante no es un préstamo. No tiene una tasa de interés para pagar. En cambio, vende una cantidad acordada de cualquier venta futura que pueda realizar a Shopify y envíe un porcentaje de sus ingresos a Shopify todos los días como resultado.
No hay un plazo ni una fecha límite para el tiempo que debe devolver la cantidad que debe Shopify Capital. Simplemente continúa haciendo los pagos con el dinero que gana hasta que haya pagado todo. Esto significa que no estás bajo ninguna presión para realizar una determinada cantidad de ventas en un período de tiempo específico.
Si elige el préstamo a corto plazo que Shopify ofertas para propietarios de pequeñas empresas, en lugar del anticipo en efectivo para comerciantes, la única diferencia importante es que debe ceñirse a un monto de reembolso específico.
Hay hitos de 60 días que debes cumplir, mientras que si tienes un adelanto en efectivo, no hay hitos que los propietarios de pequeñas empresas deban cumplir.
Shopify Capital ofrece una manera fácil de acceder al dinero sin tasas de interés abrumadoras ni tarifas adicionales. La falta de una fecha de pago establecida con el anticipo de efectivo del comerciante es un gran beneficio.
Sin embargo, podría valer la pena considerar otras opciones de financiación para algunas empresas. Un préstamo puede ser la mejor opción para algunas empresas proveedoras de servicios y minoristas.
Shopify Capital Revisión: Servicio al cliente
Shopify Capital ofrece una forma sencilla para que las empresas accedan al dinero que necesitan para lanzar y crecer. Sin embargo, la opción de elegir entre préstamos y soluciones comerciales de anticipo de efectivo puede generar cierta confusión para ciertas compañías. Es mejor tomarse un tiempo para leer el tipo de préstamos que puede obtener antes de involucrarse o comenzar a construir escaparates.
La buena noticia es que te sientes demasiado abrumado, entonces hay formas de obtener ayuda. El servicio al cliente está disponible por correo electrónico, teléfono o chat en vivo. También hay soporte telefónico disponible las 24 horas, los 7 días de la semana. Sin embargo, a veces es posible que no obtenga las respuestas que busca de inmediato.
Las revisiones que la gente proporciona Shopify Capital y su servicio al cliente a menudo difieren. Aunque muchos clientes están contentos con la experiencia que obtienen, algunos dicen que la experiencia suele ser frustrante. Algunos representantes parecen seguir un guión en lugar de brindar soporte personalizado. Esto lleva al mismo tipo de experiencia frustrante que obtendrías de Amazon o eBay en algunos lugares.
Una cosa positiva es que Shopify tiene una amplia comunidad a la que puedes recurrir para obtener ayuda adicional si la empresa en sí no puede ayudarte. Hay una sólida base de conocimientos, con un montón de artículos para ayudarte a iniciar tu negocio. No hay tanta información de Shopify sobre Capital como lo es sobre el desarrollo de un negocio. Sin embargo, puede encontrar respuestas a algunas preguntas aquí.
¿Por qué utilizarían las pequeñas empresas? Shopify Capital?
Hay muchos préstamos comerciales y opciones de financiación disponibles para empresas y empresas. Sin embargo, como propietario de una pequeña empresa, no siempre es fácil obtener el capital que necesita. A menudo, los bancos y los prestamistas tradicionales quieren ver pruebas de que podrá obtener una ganancia constante antes de que estén dispuestos a entregar dinero en efectivo.
Solicitar un préstamo tradicional puede ser un proceso largo y prolongado que requiere que una persona o su empresa tengan una calificación crediticia sólida. Si está ejecutando un negocio que es una entidad legal separada para usted, las cosas se vuelven aún más complicadas, ya que esa compañía también necesita una buena calificación crediticia.
Los bancos con frecuencia son reacios a otorgar préstamos a pequeñas empresas también. Esto se debe a que es necesario realizar una investigación de antecedentes complicada antes de aprobar un préstamo. En última instancia, los préstamos tradicionales rara vez son la mejor manera de obtener dinero extra. Desafortunadamente, la mayoría de las compañías simplemente no tendrán suficiente dinero disponible para lanzar por su cuenta.
Programas entregados por plataformas de comercio electrónico como Shopify podría ser una alternativa valiosa a la financiación cuando te quedas sin ideas. Ya sea que esté tratando de responder al estrés de operar después de COVID-19, o simplemente desee que su organización esté en funcionamiento por primera vez, estos programas son útiles.
No sólo Shopify ofrece un producto más simple que la mayoría de los bancos porque está en línea, también hay muchos otros beneficios importantes. El proceso de solicitud suele ser rápido y sencillo porque Shopify Puede utilizar la información sobre su empresa para decidir cuánto puede prestarle. Al mismo tiempo, no hay plazos ni pagos mínimos de los que preocuparse.
Alternativas a Shopify Capital
Si no eres un Shopify usuario, y no desea cambiar su sitio web a Shopify, todavía existen algunas formas alternativas de obtener capital de otros proveedores. PayPal y Square son las dos opciones más populares aquí.
Capital de PayPal
PayPal proporciona financiación a pequeñas empresas por una tarifa fija, similar a Shopify. Si utiliza los servicios de PayPal para aceptar pagos con tarjeta de crédito y débito en su sitio web, entonces debería poder obtener un anticipo. PayPal señala que la aprobación y la cantidad de dinero que puede pedir prestado dependerán de sus ventas. Esto significa que no tiene que preocuparse por las verificaciones de crédito.
Como con Shopify, no debe entrar en pánico por realizar pagos constantes cada semana o mes. En cambio, PayPal deduce directamente de tus ventas la parte que debes cada mes. Aproximadamente cada 90 días, le das a PayPal un mínimo del 10% de tus ganancias.
Debe asegurarse de cumplir con estas reglas y pagar al menos el 10% del valor total del préstamo cada tres meses.
Si tiene aprobación para obtener Capital de PayPal, puede obtener hasta aproximadamente el 18% de sus transacciones de ventas anuales como préstamo.
Las tarifas que pagarás estarán determinadas por el monto del préstamo, el porcentaje de las ventas diarias y el historial de ventas. También puede realizar pagos manuales y es posible que deba hacerlo dependiendo de la rapidez con la que pague lo que debe.
Square Capital
Como PayPal, Square es una herramienta que ayuda a las empresas a recaudar dinero de clientes tanto en línea como fuera de línea.
La empresa es conocida por sus excelentes servicios y equipos de punto de venta. Si necesita administrar una tienda en línea con elementos fuera de línea, como tiendas emergentes, entonces Square tiene cubierto
Los servicios que Square las ofertas son muy similares a Shopify y PayPal.
En la misma vena, SquareLas soluciones de Capital son similares a las que ofrece PayPal y Shopify también. Cualquier empresa que utilice el servicio de transacciones o el servicio POS ofrecido por Square puede participar en el programa Capital.
Como Shopify, Square evaluará su empresa y le ofrecerá un préstamo que se basa en la cantidad de transacciones de ventas que maneja a través de Square.
Hay una tarifa fija única y los fondos a los que puede acceder están disponibles aproximadamente un día después de que se le apruebe el préstamo.
Esto hace que sea más fácil obtener el dinero que necesita rápidamente. Similar a Shopify, los vendedores elegibles para un préstamo recibirán una notificación por correo electrónico o en su cuenta de administrador.
Tendrá una variedad de montos de préstamo entre los que puede seleccionar, según lo que necesite para su negocio.
La cantidad que debe pagar por la tarifa fija depende de varias cosas. Su tarifa y su porcentaje de ventas van a Square Dependerá del monto del préstamo.
Vale la pena señalar que a diferencia de PayPal y Shopify, Square presta mucha más atención a su calificación crediticia cuando decide cuánto dinero debe obtener. Esto podría significar que solicitar un anticipo o préstamo de Square es más duro de lo que es con Shopify.
Shopify Capital Revisión: pensamientos finales
Shopify Capital definitivamente es algo en lo que vale la pena pensar.
Si recibe una oferta exitosa de la compañía, entonces Shopify Capital puede brindarle una manera conveniente de pedir dinero prestado rápidamente y luego pagar lo que debe sin estrés ni presión.
Sin embargo, vale la pena tener en cuenta que cualquier préstamo o anticipo de efectivo para comerciantes conlleva cierto riesgo.
Si tiene buen crédito o su negocio ya está logrando cosas buenas, es posible que pueda encontrar los préstamos que necesita en otros lugares.
Si no tiene el mejor crédito o le preocupa un proceso de solicitud complejo, entonces Shopify Es probable que sea la mejor opción.
¡Buena suerte con tu capital!
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