Shopify Capital Review 2021: todo lo que necesita saber Shopify Ganancias

Shopify es ampliamente reconocido como uno de los creadores de tiendas de comercio electrónico más populares del mundo. Con este servicio de creación de sitios web, puede crear una presencia lucrativa en línea, completa con todo lo que necesita para generar un flujo de caja sorprendente.

Shopify Los usuarios se benefician del acceso a todo, desde un sorprendente soporte de envío y manejo, sistemas avanzados de pago y complementos interminables para aumentar el rendimiento de la tienda. En algunas circunstancias, Shopify incluso puede ayudarlo a encontrar el efectivo que necesita para poner en funcionamiento su tienda en línea.

Shopify Capital es un concepto que apareció por primera vez en 2016. Similar a PayPal Capital, o Square Capital, ShopifyEl servicio Capital brinda a los líderes empresariales acceso a un monto de préstamo específico, basado en lo que el sitio ya sabe sobre los ingresos y el potencial de ingresos de esa compañía. Debido a que ya le proporciona al constructor de su tienda mucha información sobre su empresa cuando se registra, el proceso de solicitud para Shopify El capital es rápido y simple.

Utilizadas correctamente, las empresas aprovechan este servicio para ayudarlas a lanzar su empresa más rápido y lograr objetivos cruciales. Asi es Shopify ¿Vale la pena el capital? ¿Cuánto cuesta realmente y qué puede hacer por su empresa?

Nuestros Shopify Ganancias la revisión cubrirá todas esas preguntas y más.

¿Qué es? Shopify ¿Capital?

No es necesario ser un emprendedor veterano para saber que necesita una gran cuenta bancaria o una gran cantidad de fondos para iniciar un negocio. Incluso las compañías en línea a veces necesitan algunos ingresos adicionales para comenzar. Los préstamos para pequeñas empresas son una necesidad común para muchos propietarios de empresas que necesitan ayuda para pagar suministros, existencias e incluso software crucial.

Shopify Capital entrega este financiamiento adicional en forma de anticipo de efectivo comercial o préstamo a corto plazo. Aunque hay muchas otras formas de obtener fondos para su empresa, incluida la solicitud de una tarjeta de crédito dedicada o un préstamo tradicional, Shopify El capital tiene beneficios que ofrecer.

Las tasas de interés de estos adelantos en efectivo son a menudo mucho más bajas que las que podría obtener al solicitar un monto de préstamo pequeño de un banco tradicional.

Además, recibir fondos de Shopify significa que generalmente puede beneficiarse de una aplicación rápida y un soporte rápido para sus ventas diarias.

Entonces, qué hace Shopify ¿Capital diferente de otros préstamos en los Estados Unidos y en todo el mundo?

En la mayoría de los casos, las tasas de interés para préstamos comerciales y solicitudes de garantías son extremadamente altas. Este suele ser el caso si su negocio es nuevo y aún no tiene una excelente calificación crediticia para su empresa. Muchos Shopify los comerciantes han descubierto lo difícil que es obtener capital de trabajo para su tienda cuando todavía no tienen evidencia de que su negocio sea rentable.

Incluso si logra obtener un préstamo de un banco, deberá seguir un estricto calendario de pagos. Incluso puede haber tarifas adicionales a considerar, dependiendo de las necesidades de su empresa.

Shopify Capital hace que solicitar un adelanto en efectivo sea más sencillo para los dueños de negocios de hoy. No hay que preocuparse por las tarifas de procesamiento, no hay multas tardías ni costos ocultos.

¿Otro bono masivo? Problemas como los puntajes de crédito y las calificaciones crediticias no le impedirán obtener el dinero que necesita. Shopify mira a su empresa, evalúa su potencial y le brinda una forma flexible de pedir dinero prestado y devolverlo con el tiempo.

Shopify Revisión de capital: pros y contras

Aunque el Shopify Ganancias ofrece una excelente manera de acceder a dinero extra para muchas necesidades comerciales, no será la opción correcta para todos. Es importante recordar que los diferentes líderes empresariales tienen diferentes necesidades cuando se trata de préstamos y capital.

Si está pensando en obtener algún tipo de préstamo o adelanto en efectivo para su empresa, entonces es importante pasar un tiempo sopesando los pros y los contras antes de comenzar.

Pros:

  • Empresa de buena reputación: Debido a que su préstamo o adelanto en efectivo proviene de una empresa acreditada, sabe que obtendrá una experiencia profesional.
  • Más fácil de aplicar: No solicitas un Shopify prestate a ti mismo. En cambio, la compañía acude a usted y le dice qué puede pedir prestado. Esto significa que no tiene que pasar por tantos aros para una aplicación. Además, no siempre necesita una excelente calificación crediticia.
  • Pago fácil: Si optas por el Shopify Adelanto en efectivo de mercader de capital, entonces no hay una cantidad específica que deba pagar todos los días o meses. En cambio, solo paga un porcentaje de sus ganancias a Shopify. No se requieren tasas de interés.
  • Tarifas competitivas: Shopify es muy razonable con los montos que le pide a las empresas que paguen cuando buscan capital o un adelanto en efectivo.
  • Conveniente: Si tienes tu tienda con Shopify, y tomando prestado dinero de ellos también, puede tener mucho de su entorno de comercio electrónico en la misma ubicación.

Contras:

  • Solo para Shopify usuarios: Tienes que usar Shopify para poder solicitar cualquier préstamo o adelanto en efectivo, lo cual es un problema para las empresas en otras plataformas de comercio electrónico.
  • Puede ser difícil saber qué tipo de financiamiento debe buscar.

¿Cómo funciona la financiación con Shopify ¿Capital?

Shopify se trata de financiación empresarial a corto plazo.

La forma más fácil de obtener su dinero es a través de un anticipo de efectivo comercial. Esto significa que usted obtiene una suma global para satisfacer las necesidades de su negocio Shopify. A cambio, le das el Shopify agrupe una parte de sus ingresos por ventas de su negocio en línea.

Un porcentaje de sus ventas diarias vuelve a Shopify a la tasa de envío acordada para su contrato, hasta que pague todo lo que debe. Por ejemplo, Shopify El capital puede darle $ 10,000 cuando inicia su negocio por primera vez. A cambio, pueden pedirle que pague $ 11,000, lo que significa que paga una tasa de remesas del 10%.

En comparación con otras opciones de financiación que exigen reembolsos consistentes en un horario regular, un programa de anticipo de efectivo como este puede ser mucho más atractivo para el dueño de una tienda. En lugar de pagar una cierta cantidad a Shopify Todos los meses, como lo haría con los préstamos bancarios, pagaría el 10% de todas sus ventas hasta que haya pagado todo lo que debe.

No hay una fecha límite para pagar su deuda, como ocurre con la mayoría de las instituciones financieras. Además, el monto de sus remesas diarias se basa en las ventas que realiza. Eso significa que nunca tendrá que pagar más de lo que puede pagar.

Actualmente, Shopify Capital ofrece montos de financiamiento que van desde $ 200 hasta $ 1,000,000 USD. Sin embargo, Shopify necesitará examinar su negocio y decidir cuánto puede solicitar.

Obtener una Shopify El anticipo en efectivo del comerciante es bastante diferente para conseguir un Shopify Préstamos Los préstamos se devuelven de acuerdo con un cronograma establecido, con reembolsos acordados previamente.

Quién puede solicitar Shopify ¿Apoyo de capital?

Si estás interesado en solicitar Shopify préstamos de capital, entonces deberá asegurarse de que es elegible de acuerdo con ShopifyTérminos y condiciones. Lamentablemente, como el Shopify La página de inicio de Capital les dice a los dueños de negocios que no cualquiera podrá solicitar un préstamo con éxito.

En lugar de presentar una solicitud y someterse a una verificación de crédito, Shopify se acercará a usted si se lo considera elegible para recibir fondos. En otras palabras, tienes que esperar Shopify para decirle que puede obtener capital antes de poder solicitarlo.

La única forma de saber si es elegible para recibir fondos es recibir un mensaje de Shopify. El Shopify El administrador le enviará un correo electrónico informándole qué cantidades precalificadas puede solicitar. Si no ha recibido una invitación para ver las opciones de financiación, no puede obtener un préstamo.

Shopify decide quién debe obtener fondos en función de:

  • Dónde se encuentra su tienda (Canadá o Estados Unidos)
  • Cuán riesgoso es su negocio (¿Es probable que continúe haciendo dinero?)
  • Ya sea que uses Shopify Pagos o un proveedor de pagos externo
  • Cuántas ventas procesa su tienda

Actualmente, Shopify los préstamos de capital se limitan solo a Shopify tiendas en estados de EE. UU. Por otra parte, Shopify Los adelantos de capital están disponibles en todos los estados de EE. UU. Y Canadá.

Si recibes un mensaje de Shopify diciendo que puede acceder al capital, su cantidad seguirá siendo válida y estará disponible durante 30 días. Sin embargo, Shopify reevalúa constantemente a los comerciantes para ver si pueden ser más o menos riesgosos.

Si sus cantidades precalificadas caducan, o Shopify los revoca, entonces ya no podrá solicitar esa cantidad. Si aún es elegible para cualquier Capital, podrá ver eso en su Shopify Página de administrador.

Shopify Revisión de capital: solicitud de financiación

Desde su Shopify que se acerque a usted cuando sea elegible para recibir fondos, no al revés, supondría que cualquier persona que solicite un préstamo sería aceptada. Sin embargo, ese no es siempre el caso.

Cuando solicitas Shopify financiamiento, el equipo de administración revisará su solicitud y puede decidir reducir o aumentar la cantidad que puede solicitar. El equipo de administración también puede rechazar su solicitud de financiación durante el proceso de suscripción.

Aunque no puede negociar sus cantidades precalificadas con Shopify, hay opciones para recibir fondos adicionales en ciertos casos. Una vez que haya solicitado fondos con éxito una vez, algunos comerciantes podrán solicitar más efectivo. La única forma de hacerlo es esperar Shopify para hacerle saber que puede obtener más dinero.

Para solicitar un anticipo de efectivo comercial Shopify Capital, entra en tu Shopify cuenta de administrador, luego haga clic en Ajustes seguido por Capital.

  • Encuentra tu alerta de elegibilidad en Shopifyy vea sus ofertas de financiación
  • Haz clic en Solicite en la opción de financiación que le interesa.
  • Asegúrese de revisar los términos y condiciones de la financiación antes de continuar. Debería poder verificar la cantidad que va a recibir, cuánto necesita pagar en remesas, etc.
  • Haga clic en el Shopify Acuerdo de capital y lea todo el contenido. Al final de la página, puede hacer clic en Aceptar los terminos.

Una vez que acepte un monto de Capital, el Shopify los aseguradores verificarán su solicitud. Por lo general, recibirá noticias de Shopify Dentro de unos 2-5 días hábiles. Si se le aprueba la financiación, su adelanto en efectivo irá directamente a su cuenta bancaria comercial.

Una cosa a tener en cuenta es si cambia su proveedor de pagos de una empresa como PayPal a Shopify Pagos al solicitar financiación, puede tomar más tiempo para Shopify para aprobar su solicitud

Shopify Revisión de capital: reembolso de su anticipo en efectivo

Gracias a la falta de verificación de crédito y un proceso de solicitud directo, obteniendo un adelanto de Capital de Shopify es fácil. Entonces, ¿qué tan simple es pagar lo que debe?

Los términos y condiciones que acordó al solicitar financiación deberían haberle proporcionado toda la información que necesita saber sobre cómo reembolsar su dinero.

Uno de los mayores beneficios de un sistema de anticipo de efectivo comercial es que no necesita hacer un pago fijo todos los meses. Si no tiene fondos disponibles un mes, o sus ventas no van bien, no hay una cantidad regular de efectivo que necesite encontrar.

En cambio, haces un acuerdo con Shopify para darles un porcentaje de lo que ganes. Eso significa que si el monto de su remesa es del 10%, entonces pagaría $ 200 en un día en que ganara $ 2000, pero solo $ 20 en un día en que ganara $ 200.

Shopify también le permite consultar su historial de pagos y ver cuánto le queda en su saldo pendiente. Puede encontrar esta información en el Shopify Página de capital, dentro de Shopify Administración enlace.

La remesa requerida de Shopify El capital difiere según la cantidad de ventas que realice. Los pedidos realizados en su tienda cuando está en "modo de prueba" no contarán para la cantidad que debe.

Cada día que realiza ventas, se aplica un porcentaje fijo a los ingresos por ventas para calcular cuánto debe en remesas. Para calcular la remesa, Shopify incluye cada pedido marcado como dinero en tu tienda todos los días.

Las ventas se aplican independientemente del origen del pedido, cómo se procesó el pago o si el pedido fue cancelado o reembolsado más tarde. Los únicos pedidos excluidos son aquellos realizados cuando Shopify Los pagos están en su "modo de prueba".

Shopify Revisión de capital: honorarios y gastos de reembolso

Una de las cosas más importantes a tener en cuenta Shopify Ganancias es que el anticipo en efectivo del comerciante no es un préstamo. No tiene una tasa de interés para pagar. En cambio, vende una cantidad acordada de cualquier venta futura que pueda realizar a Shopify y envíe un porcentaje de sus ingresos a Shopify todos los días como resultado.

No hay un plazo ni una fecha límite para el tiempo que debe devolver la cantidad que debe Shopify Capital. Simplemente continúa haciendo los pagos con el dinero que gana hasta que haya pagado todo. Esto significa que no está bajo ninguna presión para realizar una cierta cantidad de ventas en un período de tiempo específico.

Si elige el préstamo a corto plazo que Shopify ofertas para propietarios de pequeñas empresas, en lugar del anticipo en efectivo comercial, entonces la única diferencia importante es que debe atenerse a un monto de reembolso específico. Hay 60 hitos a los que debe adherirse, mientras que si tiene un adelanto en efectivo, no hay hitos para los propietarios de pequeñas empresas.

Shopify Capital ofrece una manera fácil de acceder al dinero sin tasas de interés abrumadoras y tarifas adicionales. La falta de una fecha de reembolso establecida con el anticipo de efectivo comercial es un gran beneficio. Sin embargo, podría valer la pena considerar otras opciones de financiamiento para algunas empresas. Un préstamo puede ser la mejor opción para algunas empresas proveedoras de servicios y minoristas.

Shopify Revisión de Capital: Servicio al Cliente

Shopify Ganancias ofrece una forma sencilla para que las empresas accedan al dinero que necesitan para lanzar y crecer. Sin embargo, la opción de elegir entre préstamos y soluciones comerciales de anticipo de efectivo puede generar cierta confusión para ciertas compañías. Es mejor tomarse un tiempo para leer el tipo de préstamos que puede obtener antes de involucrarse o comenzar a construir escaparates.

La buena noticia es que te sientes demasiado abrumado, entonces hay formas de obtener ayuda. El servicio al cliente está disponible por correo electrónico, teléfono o chat en vivo. También hay soporte telefónico disponible las 24 horas, los 7 días de la semana. Sin embargo, a veces es posible que no obtenga las respuestas que busca de inmediato.

Las revisiones que la gente proporciona Shopify El capital y su servicio al cliente a menudo difieren. Aunque muchos clientes están contentos con la experiencia que obtienen, algunos dicen que la experiencia a menudo es frustrante. Algunos representantes parecen seguir un script en lugar de brindar soporte personalizado. Esto lleva al mismo tipo de experiencia frustrante que obtendría de Amazon o eBay en algunos lugares.

Una cosa positiva es que Shopify tiene una comunidad extensa a la que puede recurrir para obtener ayuda adicional si la empresa en sí no puede apoyarlo. Hay una base de conocimiento sólida, con un montón de artículos para ayudarlo a comenzar su negocio. No hay tanta información de Shopify sobre Capital como lo es sobre el desarrollo de un negocio. Sin embargo, puede encontrar respuestas a algunas preguntas aquí.

¿Por qué utilizarían las pequeñas empresas? Shopify ¿Capital?

Hay muchos préstamos comerciales y opciones de financiación disponibles para empresas y empresas. Sin embargo, como propietario de una pequeña empresa, no siempre es fácil obtener el capital que necesita. A menudo, los bancos y los prestamistas tradicionales quieren ver pruebas de que podrá obtener una ganancia constante antes de que estén dispuestos a entregar dinero en efectivo.

Solicitar un préstamo tradicional puede ser un proceso largo y prolongado que requiere que una persona o su empresa tengan una calificación crediticia sólida. Si está ejecutando un negocio que es una entidad legal separada para usted, las cosas se vuelven aún más complicadas, ya que esa compañía también necesita una buena calificación crediticia.

Los bancos con frecuencia son reacios a otorgar préstamos a pequeñas empresas también. Esto se debe a que es necesario realizar una investigación de antecedentes complicada antes de aprobar un préstamo. En última instancia, los préstamos tradicionales rara vez son la mejor manera de obtener dinero extra. Desafortunadamente, la mayoría de las compañías simplemente no tendrán suficiente dinero disponible para lanzar por su cuenta.

Programas entregados por plataformas de comercio electrónico como Shopify podría ser una alternativa valiosa a la financiación cuando te quedas sin ideas. Ya sea que esté tratando de responder al estrés de operar después de COVID-19, o simplemente desee que su organización esté en funcionamiento por primera vez, estos programas son útiles.

No sólo Shopify ofrece un producto más simple que la mayoría de los bancos porque está en línea, también hay muchos otros beneficios importantes. El proceso de solicitud suele ser rápido y sencillo porque Shopify puede usar información sobre su empresa para decidir cuánto debería poder prestar. Al mismo tiempo, no hay plazos o pagos mínimos por los que preocuparse.

Alternativas a Shopify Ganancias

Si no eres un Shopify usuario, y no desea cambiar su sitio web a Shopify, todavía hay algunas formas alternativas de ganar capital de otros proveedores. PayPal y Square son las dos opciones más populares aquí.

Capital de PayPal

PayPal proporciona financiación a pequeñas empresas por una tarifa fija, similar a Shopify. Si utiliza los servicios de PayPal para aceptar pagos con tarjeta de crédito y débito en su sitio web, entonces debería poder obtener un anticipo. PayPal señala que la aprobación y la cantidad de dinero que puede pedir prestado dependerán de sus ventas. Esto significa que no tiene que preocuparse por las verificaciones de crédito.

Como con Shopify, no tiene que preocuparse por hacer pagos consistentes cada semana o mes. En cambio, PayPal deduce directamente de sus ventas la parte que debe cada mes. Cada 90 días más o menos, le da a PayPal un mínimo del 10% de sus ganancias. Debe asegurarse de cumplir con estas reglas y pagar al menos el 10% del valor total del préstamo cada tres meses.

Si está aprobado para obtener Capital de PayPal, puede obtener hasta un 18% de sus transacciones de ventas anuales como préstamo. Los honorarios que pague estarán determinados por el monto del préstamo, el porcentaje de las ventas diarias y el historial de ventas. También puede realizar pagos manuales y puede ser necesario, dependiendo de qué tan rápido esté pagando lo que debe.

Capital cuadrado

Al igual que PayPal, Square es una herramienta que ayuda a las empresas a recaudar dinero de clientes en línea y fuera de línea. La compañía es conocida por sus excelentes servicios y su equipo de punto de venta. Si necesita ejecutar una tienda en línea con elementos fuera de línea, como tiendas emergentes, Square lo tiene cubierto. Los servicios que ofrece Square son muy similares a Shopify y PayPal.

Del mismo modo, las soluciones de Capital de Square son similares a las ofrecidas por PayPal y Shopify también. Cualquier empresa que utilice el servicio de transacciones o el servicio POS ofrecido por Square puede participar en el programa Capital. Me gusta Shopify, Square evaluará su empresa y le ofrecerá un préstamo basado en la cantidad de transacciones de ventas que maneja a través de Square.

Hay una tarifa fija única, y los fondos a los que puede acceder están disponibles dentro de aproximadamente un día de haber sido aprobado para el préstamo. Esto hace que sea más fácil obtener el dinero que necesita rápidamente. Similar a Shopify, los vendedores elegibles para un préstamo recibirán una notificación por correo electrónico o en su cuenta de administrador.

Tendrá una variedad de montos de préstamos que puede seleccionar, dependiendo de lo que necesite para su negocio. El monto que debe pagar en la tarifa plana depende de varias cosas. Su tarifa y su porcentaje de ventas para Square dependerán del monto del préstamo.

Vale la pena señalar que a diferencia de PayPal y Shopify, Square presta mucha más atención a su calificación crediticia al decidir cuánto dinero debería recibir. Esto podría significar que solicitar un anticipo o préstamo de Square es más difícil de lo que es con Shopify.

Shopify Revisión de capital: pensamientos finales

Shopify Ganancias definitivamente es algo en lo que vale la pena pensar.

Si recibe una oferta exitosa de la compañía, entonces Shopify El capital puede darle una forma conveniente de pedir prestado algo de dinero rápidamente, y luego pagar lo que debe sin ningún tipo de estrés o presión. Sin embargo, vale la pena tener en cuenta que cualquier préstamo o anticipo en efectivo comercial conlleva algún riesgo.

Si tiene un buen crédito, o si su negocio ya está logrando cosas buenas, entonces podría encontrar los préstamos que necesita en otro lugar. Si no tiene el mejor crédito, o si le preocupa un proceso de solicitud complejo, entonces Shopify Es probable que sea la mejor opción.

¡Buena suerte con tu capital!

Rebekah Carter

Rebekah Carter es una experimentada creadora de contenido, reportera de noticias y bloguera especializada en marketing, desarrollo empresarial y tecnología. Su experiencia abarca todo, desde inteligencia artificial hasta software de marketing por correo electrónico y dispositivos de realidad extendida. Cuando no está escribiendo, Rebekah pasa la mayor parte de su tiempo leyendo, explorando la naturaleza y jugando.