Shopify Capital Review 2021: tutto ciò che devi sapere Shopify Capitale

Shopify è ampiamente riconosciuto come uno dei più famosi costruttori di negozi di e-commerce al mondo. Con questo servizio di creazione di siti Web, è possibile creare una presenza redditizia online, completa di tutto il necessario per generare flussi di cassa straordinari.

Shopify gli utenti beneficiano dell'accesso a tutto, dagli incredibili supporti di spedizione e gestione, sistemi di checkout avanzati e plugin infiniti per migliorare le prestazioni del negozio. In alcune circostanze, Shopify può persino aiutarti a trovare il denaro necessario per far funzionare il tuo negozio online.

Shopify Capital è un concetto che è apparso per la prima volta nel 2016. Simile a PayPal Capital, o Square Capital, ShopifyIl servizio Capital offre agli imprenditori l'accesso a un importo specifico del prestito, in base a ciò che il sito conosce già in merito alle entrate e al potenziale di guadagno dell'azienda. Poiché al momento dell'iscrizione fornisci già al costruttore del tuo negozio molte informazioni sulla tua azienda, il processo di richiesta Shopify Il capitale è rapido e semplice.

Se utilizzate correttamente, le aziende traggono vantaggio da questo servizio per aiutarle a lanciare la propria azienda più velocemente e raggiungere obiettivi cruciali. Così è Shopify Ne vale la pena? Quanto costa davvero e cosa può fare per la tua azienda?

Le Shopify Capitale recensione coprirà tutte quelle domande e altro ancora.

Che cosa è Shopify Capitale?

Non devi essere un veterano imprenditore per sapere che hai bisogno di un grande conto bancario o di un sacco di fondi per avviare un'attività. Anche le aziende online a volte hanno bisogno di entrate extra per iniziare. I prestiti alle piccole imprese sono una necessità comune per molti proprietari di aziende che hanno bisogno di aiuto per pagare forniture, scorte e persino software cruciali.

Shopify Il capitale eroga questo finanziamento aggiuntivo sotto forma di anticipo in contanti del commerciante o prestito a breve termine. Sebbene ci siano molti altri modi per ottenere finanziamenti per la tua azienda, inclusa la richiesta di una carta di credito dedicata o un prestito tradizionale, Shopify Il capitale ha dei vantaggi da offrire.

I tassi di interesse di questi anticipi in contanti sono spesso molto più bassi di quelli che potresti ottenere quando richiedi un importo di piccolo prestito da una banca tradizionale.

Inoltre, ricevendo finanziamenti da Shopify significa che di solito puoi beneficiare di un'applicazione rapida e di un supporto rapido per le tue vendite quotidiane.

Quindi, cosa rende Shopify Capitale diverso dagli altri prestiti negli Stati Uniti e nel mondo?

Nella maggior parte dei casi, i tassi di interesse per prestiti commerciali e richieste di garanzie sono estremamente elevati. Questo di solito è il caso se la tua attività è nuova e non hai ancora un ottimo punteggio di credito per la tua azienda. Molti Shopify i commercianti hanno scoperto quanto sia difficile ottenere capitale circolante per il loro negozio quando non hanno prove che la loro attività sia ancora redditizia.

Anche se riesci a ottenere un prestito da una banca, dovrai seguire un rigido programma di rimborso. Potrebbero inoltre essere applicati costi aggiuntivi, a seconda delle esigenze della tua azienda.

Shopify Il capitale rende la richiesta di un anticipo in contanti più semplice per gli imprenditori di oggi. Non ci sono costi di elaborazione di cui preoccuparsi, nessuna multa in ritardo e nessun costo nascosto.

Un altro enorme bonus? Problemi come punteggi di credito e rating non ti impediranno di ottenere i soldi di cui hai bisogno. Shopify guarda la tua azienda, ne valuta il potenziale e ti offre un modo flessibile per prendere in prestito denaro e rimborsarlo nel tempo.

Shopify Capital Review: Pro e contro

Sebbene il Shopify Capitale offre un modo eccellente per accedere a denaro extra per molte esigenze aziendali, non sarà l'opzione giusta per tutti. È importante ricordare che diversi leader aziendali hanno esigenze diverse in termini di prestiti e capitali.

Se stai pensando di ottenere qualsiasi tipo di prestito o anticipo in contanti per la tua azienda, è importante dedicare un po 'di tempo a valutare i pro e i contro prima di iniziare.

PRO:

  • Azienda affidabile: Poiché il tuo prestito o anticipo in contanti proviene da un'azienda rispettabile, sai che otterrai un'esperienza professionale.
  • Più facile da applicare: Non si applica per un Shopify prestati. Invece, la società viene da te e ti dice cosa puoi prendere in prestito. Ciò significa che non è necessario saltare tutti i cerchi per un'applicazione. Inoltre, non hai sempre bisogno di un ottimo punteggio di credito.
  • Rimborso facile: Se si opta per il Shopify Anticipo in contanti del commerciante di capitali, quindi non c'è un importo specifico che è necessario rimborsare ogni giorno o mese. Invece, devi solo pagare una percentuale delle tue entrate a Shopify. Non sono richiesti tassi di interesse.
  • Tariffe competitive: Shopify è molto ragionevole con gli importi che chiede alle imprese di rimborsare quando cercano capitale o un anticipo in contanti.
  • Conveniente: Se gestisci il tuo negozio con Shopifye prendendo in prestito denaro anche da loro, puoi avere molto del tuo ambiente di eCommerce nella stessa posizione.

Contro:

  • Solo per Shopify gli utenti: Devi usare Shopify essere in grado di richiedere qualsiasi prestito o anticipo in contanti, il che è un problema per le aziende su altre piattaforme di e-commerce.
  • Può essere difficile sapere che tipo di finanziamento dovresti cercare.

Come funziona il finanziamento Shopify Capitale?

Shopify si tratta di finanziamenti alle imprese a breve termine.

Il modo più semplice per ottenere i tuoi soldi è attraverso un anticipo in contanti del commerciante. Ciò significa che ottieni una somma forfettaria da versare alle tue esigenze aziendali Shopify. In cambio, dai il Shopify raggruppare una parte delle entrate derivanti dalla tua attività online.

Una percentuale delle vendite giornaliere torna a Shopify al tasso di rimessa concordato per il contratto, fino a quando non paghi tutto ciò che devi. Per esempio, Shopify Il capitale potrebbe darti $ 10,000 al primo avvio della tua attività. In cambio, potrebbero chiederti di pagare $ 11,000, il che significa che devi pagare una percentuale di rimessa del 10%.

Rispetto ad altre opzioni di finanziamento che richiedono rimborsi costanti su un programma regolare, un programma di anticipo in contanti come questo può essere molto più attraente per il proprietario di un negozio. Invece di pagare un certo importo a Shopify ogni mese, come faresti con i prestiti bancari, pagheresti il ​​10% di tutte le tue vendite fino a quando non avrai rimborsato tutto ciò che devi.

Non c'è una scadenza per rimborsare il debito, come accade con la maggior parte degli istituti finanziari. Inoltre, l'importo della rimessa giornaliera si basa sulle vendite effettuate. Ciò significa che non devi mai pagare più di quello che puoi permetterti.

Attualmente, Shopify Il capitale offre importi di finanziamento che vanno da $ 200 a $ 1,000,000 USD. Però, Shopify dovrà esaminare la tua attività e decidere quanto puoi richiedere.

Ottenere un Shopify L'anticipo in contanti del commerciante è ben diversa per ottenere un Shopify Prestiti. I prestiti vengono rimborsati secondo un calendario prestabilito, con rimborsi prestabiliti.

Chi può richiedere Shopify Supporto di capitale?

Se sei interessato a presentare domanda Shopify prestiti in conto capitale, quindi dovrai assicurarti di essere idoneo secondo Shopifytermini e condizioni. Sfortunatamente, come il Shopify La home page di Capital dice agli imprenditori, non solo chiunque sarà in grado di richiedere un prestito con successo.

Invece di presentare una domanda e presentare una verifica del credito, Shopify ti verrà incontro se sei ritenuto idoneo al finanziamento. In altre parole, devi aspettare Shopify per dirti che puoi ottenere capitale prima di poter applicare.

L'unico modo per sapere se sei idoneo al finanziamento è ricevere un messaggio da Shopify. Shopify admin ti invierà un'e-mail che ti dirà quali importi prequalificati puoi richiedere. Se non hai ricevuto un invito per visualizzare le opzioni di finanziamento, non puoi ottenere un prestito.

Shopify decide chi dovrebbe ottenere finanziamenti in base a:

  • Dove si trova il loro negozio (Canada o Stati Uniti)
  • Quanto è rischiosa la tua attività (è probabile che tu continui a fare soldi?)
  • Sia che usi Shopify Pagamenti o un fornitore di servizi di pagamento di terze parti
  • Quante vendite elabora il tuo negozio

Attualmente, Shopify i prestiti in conto capitale sono limitati a Shopify negozi negli Stati Uniti. D'altro canto, Shopify Gli anticipi di capitale sono disponibili in tutti gli stati degli Stati Uniti e in Canada.

Se ricevi un messaggio da Shopify dicendo che puoi accedere al capitale, quindi il tuo importo rimarrà valido e disponibile per 30 giorni. Però, Shopify rivaluta costantemente i commercianti per vedere se potrebbero essere più o meno un rischio.

Se i tuoi importi prequalificati scadono, o Shopify li revoca, quindi non sarà più possibile richiedere tale importo. Se sei ancora idoneo per qualsiasi Capitale, potrai vederlo sul tuo Shopify pagina di amministrazione.

Shopify Revisione del capitale: richiesta di finanziamento

Dal momento che lo è Shopify che ti si avvicina quando sei idoneo al finanziamento, e non viceversa, potresti presumere che chiunque faccia domanda per un prestito venga accettato. Tuttavia, non è sempre così.

Quando fai domanda per Shopify finanziamenti, il team di amministrazione esaminerà la tua domanda e potrebbe decidere di ridurre o aumentare l'importo che puoi richiedere. Il team di amministrazione può anche rifiutare la tua richiesta di finanziamento durante il processo di sottoscrizione.

Sebbene non sia possibile negoziare gli importi prequalificati con Shopify, ci sono opzioni per ricevere finanziamenti extra in alcuni casi. Dopo aver effettuato correttamente la richiesta di finanziamento una volta, alcuni commercianti saranno in grado di richiedere più denaro. L'unico modo per farlo è aspettare Shopify per farti sapere che puoi ottenere più soldi.

Per richiedere un anticipo in contanti del commerciante a Shopify Capitale, entra nel tuo Shopify account amministratore, quindi fare clic su Impostazioni seguito da Capitale.

  • Trova il tuo avviso di idoneità da Shopifye visualizza le tue offerte di finanziamento
  • Dacci un'occhiata cliccando Richiesta sull'opzione di finanziamento che ti interessa.
  • Assicurati di rivedere i termini e le condizioni del finanziamento prima di continuare. Dovresti essere in grado di controllare l'importo che riceverai, l'importo da rimborsare in rimessa e così via.
  • Clicca il Shopify Accordo sul capitale e leggi tutto il contenuto. Nella parte inferiore della pagina, puoi fare clic Accetta i termini.

Una volta accettato un importo in conto capitale, il Shopify i sottoscrittori controlleranno la tua domanda. Di solito, ti risponderemo Shopify entro circa 2-5 giorni lavorativi. Se sei approvato per il finanziamento, il tuo anticipo in contanti andrà direttamente sul tuo conto bancario aziendale.

Una cosa da tenere a mente è se si passa il proprio fornitore di servizi di pagamento da un'azienda come PayPal Shopify I pagamenti durante la richiesta di finanziamento potrebbero richiedere più tempo Shopify per approvare la tua richiesta.

Shopify Revisione del capitale: rimborso dell'anticipo in contanti

Grazie alla mancanza di un controllo del credito e una procedura di richiesta diretta, ottenere un anticipo di capitale da Shopify è facile. Quindi, quanto è semplice rimborsare ciò che devi?

I termini e le condizioni concordati al momento della richiesta di finanziamento dovrebbero averti fornito tutte le informazioni necessarie per sapere come rimborsare i tuoi soldi.

Uno dei maggiori vantaggi di un sistema di anticipo in contanti del commerciante è che non è necessario effettuare un pagamento fisso ogni mese. Se non disponi di fondi disponibili per un mese o le tue vendite non stanno andando bene, non è necessario trovare una quantità regolare di denaro.

Invece, fai un accordo con Shopify per dare loro una percentuale di ciò che guadagni. Ciò significa che se l'importo della rimessa è del 10%, pagheresti $ 200 in un giorno in cui guadagni $ 2000, ma solo $ 20 in un giorno in cui guadagni $ 200.

Shopify ti consente anche di controllare la cronologia dei rimborsi e vedere quanto ti è rimasto nel saldo dovuto. Puoi trovare queste informazioni sul Shopify Pagina capitale, all'interno del Shopify Admin .

La rimessa richiesta da Shopify Il capitale differisce in base al numero di vendite effettuate. Gli ordini effettuati nel tuo negozio quando è in "modalità test" non verranno conteggiati per l'importo che devi.

Ogni giorno in cui effettui vendite, una percentuale fissa viene applicata alle entrate delle vendite per calcolare l'importo dovuto in rimessa. Per calcolare la rimessa, Shopify include ogni ordine contrassegnato come pagato sul tuo negozio ogni giorno.

Le vendite si applicano indipendentemente da dove proviene l'ordine, come è stato elaborato il pagamento o se l'ordine è stato annullato o rimborsato in seguito. Gli unici ordini esclusi sono quelli effettuati quando Shopify I pagamenti sono nella sua "modalità test".

Shopify Revisione del capitale: spese di rimborso e spese

Una delle cose più importanti da notare Shopify Capitale è che l'anticipo in contanti del commerciante non è un prestito. Non hai un tasso di interesse da pagare. Invece, vendi un importo concordato di eventuali vendite future che potresti fare Shopify e invia una percentuale delle tue entrate a Shopify di conseguenza ogni giorno.

Non ci sono tempi o termini per quanto tempo devi restituire l'importo che devi Shopify Capitale. Continui semplicemente a effettuare i pagamenti con i soldi che guadagni fino a quando non hai pagato tutto. Ciò significa che non hai alcuna pressione per effettuare un certo importo di vendite in un determinato periodo di tempo.

Se si sceglie il prestito a breve termine che Shopify offerte per i proprietari di piccole imprese, anziché l'anticipo in contanti del commerciante, quindi l'unica grande differenza è che è necessario attenersi a un importo di rimborso specifico. Ci sono pietre miliari di 60 giorni che devi rispettare, mentre se hai un anticipo in contanti, non ci sono pietre miliari per i proprietari di piccole imprese a cui attenersi.

Shopify Capital offre un modo semplice per accedere al denaro senza schiacciare i tassi di interesse e le commissioni extra. La mancanza di una data di rimborso prestabilita con l'anticipo in contanti del commerciante è un enorme vantaggio. Tuttavia, potrebbe valere la pena considerare altre opzioni di finanziamento per alcune società. Un prestito può essere la scelta migliore per alcune società di servizi e rivenditori.

Shopify Capital Review: servizio clienti

Shopify Capitale offre un modo semplice per le aziende di accedere ai soldi di cui hanno bisogno per lanciarsi e crescere. Tuttavia, l'opzione di scegliere tra prestiti e soluzioni di anticipo in contanti del commerciante può creare confusione per alcune società. È meglio dedicare un po 'di tempo a leggere il tipo di prestiti che puoi ottenere prima di essere coinvolto o iniziare a costruire vetrine.

La buona notizia è che ti senti un po 'troppo sopraffatto, quindi ci sono modi per ottenere aiuto. Il servizio clienti è disponibile via e-mail, telefono o chat dal vivo. C'è anche il supporto telefonico disponibile 24 ore su 7, XNUMX giorni su XNUMX. Tuttavia, a volte potresti non ottenere immediatamente le risposte che stai cercando.

Le recensioni che le persone prevedono Shopify Il capitale e il suo servizio clienti spesso differiscono. Sebbene molti clienti siano soddisfatti dell'esperienza acquisita, alcuni sostengono che l'esperienza sia spesso frustrante. Alcuni rappresentanti sembrano seguire uno script piuttosto che fornire supporto personalizzato. Questo porta allo stesso tipo di esperienza frustrante che potresti ottenere da Amazon o eBay in alcuni luoghi.

Una cosa positiva è quella Shopify ha una vasta comunità in cui è possibile rivolgersi per ulteriore aiuto se la società stessa non può supportarti. C'è una solida base di conoscenze, con un sacco di articoli per aiutarti a iniziare la tua attività. Non ci sono tante informazioni da Shopify sul capitale come lo sviluppo di un'impresa. Tuttavia, puoi trovare le risposte ad alcune domande qui.

Perché dovrebbero usare le piccole aziende Shopify Capitale?

Ci sono molti prestiti alle imprese e opzioni di finanziamento disponibili per aziende e aziende. Tuttavia, come proprietario di una piccola impresa, non è sempre facile ottenere il capitale di cui hai bisogno. Spesso le banche e i finanziatori tradizionali vogliono vedere le prove che riuscirai a realizzare un profitto consistente prima che siano disposti a consegnare qualsiasi contante.

Fare domanda per un prestito tradizionale può essere un processo lungo ed elaborato che richiede a una persona o alla sua società un solido rating creditizio. Se gestisci un'attività che è un'entità legale separata per te, le cose si fanno ancora più complicate, poiché anche quella società ha bisogno di un buon punteggio di credito.

Le banche sono spesso riluttanti a fornire alle imprese anche prestiti alle piccole imprese. Questo perché ci sono molti controlli complicati che devono essere effettuati prima che un prestito venga approvato. In definitiva, i prestiti tradizionali sono raramente il modo migliore per ottenere denaro extra. Sfortunatamente, la maggior parte delle aziende non ha abbastanza denaro disponibile per lanciarsi da sola.

Programmi forniti da piattaforme di e-commerce come Shopify potrebbe essere una valida alternativa al finanziamento quando non hai più idee. Sia che tu stia cercando di rispondere allo stress dell'operare dopo COVID-19, sia che desideri semplicemente mettere in piedi la tua organizzazione per la prima volta, questi programmi sono utili.

Non solo Shopify offrire un prodotto più semplice rispetto alla maggior parte delle banche perché è online, ci sono anche molti altri importanti vantaggi. Il processo di candidatura è spesso semplice e veloce perché Shopify può utilizzare le informazioni sulla tua azienda per decidere quanto dovresti essere in grado di prestare. Allo stesso tempo, non ci sono scadenze o rimborsi minimi di cui preoccuparsi.

Alternative a Shopify Capitale

Se non sei un Shopify utente e non desideri passare al tuo sito web Shopify, ci sono ancora alcuni modi alternativi per guadagnare capitale da altri fornitori. PayPal e Square sono le due scelte più popolari qui.

Capitale PayPal

PayPal fornisce finanziamenti per piccole imprese a un costo fisso, simile a Shopify. Se utilizzi i servizi PayPal per accettare pagamenti con carta di credito e debito sul tuo sito Web, dovresti essere in grado di ottenere un anticipo. PayPal rileva che l'approvazione e la quantità di denaro che puoi prendere in prestito dipenderanno dalle tue vendite. Ciò significa che non devi preoccuparti dei controlli del credito.

Come con Shopify, non devi preoccuparti di effettuare pagamenti coerenti ogni settimana o mese. Invece, PayPal detrae direttamente la parte che devi ogni mese dalle tue vendite. Ogni 90 giorni circa, dai a PayPal un minimo del 10% delle tue entrate. È necessario assicurarsi di aderire a queste regole e di pagare almeno il 10% del valore totale del prestito ogni tre mesi.

Se sei autorizzato a ottenere capitale da PayPal, puoi ottenere fino a circa il 18% delle tue transazioni di vendita annuali come prestito. Le commissioni pagate saranno determinate dall'importo del prestito, dalla percentuale delle vendite giornaliere e dalla cronologia delle vendite. Puoi anche effettuare pagamenti manuali e potrebbe essere necessario a seconda di quanto velocemente stai pagando ciò che devi.

Capitale quadrata

Come PayPal, Square è uno strumento che aiuta le aziende a raccogliere denaro da clienti e clienti sia online che offline. La società è nota per i suoi eccellenti servizi e le attrezzature per punti vendita. Se hai bisogno di gestire un negozio online con elementi offline, come i negozi pop-up, Square ti copre. I servizi offerti da Square sono molto simili Shopify e PayPal.

Allo stesso modo, le soluzioni Square di Capital sono simili a quelle offerte da PayPal e Shopify pure. Qualsiasi società che utilizza il servizio di transazione o POS offerto da Square può partecipare al programma Capital. Piace Shopify, Square valuterà la tua azienda e ti offrirà un prestito basato sul numero di transazioni di vendita che gestisci attraverso Square.

C'è una singola commissione fissa e i fondi a cui puoi accedere sono disponibili entro un giorno dalla tua approvazione per il prestito. Questo rende più facile ottenere i soldi di cui hai bisogno velocemente. Simile a Shopify, i venditori che hanno diritto a un prestito riceveranno una notifica tramite email o nel proprio account amministratore.

Avrai una varietà di importi di prestito che puoi selezionare, a seconda di ciò che ti serve per la tua attività. L'importo che devi pagare con la tariffa forfettaria dipende da una serie di fattori. La commissione e la percentuale delle vendite che vanno a Square dipenderanno dall'importo del prestito.

Vale la pena notare che a differenza di PayPal e Shopify, Square presta molta più attenzione al tuo rating creditizio quando decidi quanti soldi dovresti ottenere. Ciò potrebbe significare che richiedere un anticipo o un prestito da Square è più difficile di quanto non lo sia Shopify.

Shopify Capital Review: pensieri finali

Shopify Capitale è sicuramente qualcosa a cui vale la pena riflettere.

Se ricevi correttamente un'offerta dalla società, allora Shopify Il capitale può darti un modo conveniente per prendere un po 'di soldi in fretta, quindi rimborsare ciò che devi senza stress o pressione. Tuttavia, vale la pena ricordare che qualsiasi anticipo in contanti di prestito o commerciante comporta alcuni rischi.

Se hai un buon credito o la tua azienda sta già realizzando buone cose, allora potresti essere in grado di trovare i prestiti di cui hai bisogno altrove. Se non hai il credito migliore o sei preoccupato per un processo di candidatura complesso, allora Shopify è probabilmente l'opzione migliore.

Buona fortuna con la tua capitale!

Rebecca Carter

Rebekah Carter è un'esperta creatrice di contenuti, giornalista e blogger specializzata in marketing, sviluppo aziendale e tecnologia. La sua esperienza copre tutto, dall'intelligenza artificiale al software di email marketing e ai dispositivi di realtà estesa. Quando non scrive, Rebekah trascorre la maggior parte del tempo a leggere, esplorare i grandi spazi aperti e giocare.