Shopify Capital Recensione 2024: tutto quello che devi sapere Shopify Capital

Shopify è ampiamente riconosciuto come uno dei più famosi costruttori di negozi di e-commerce al mondo. Con questo servizio di creazione di siti Web, è possibile creare una presenza redditizia online, completa di tutto il necessario per generare flussi di cassa straordinari.

Shopify gli utenti traggono vantaggio dall'accesso a tutto, dallo straordinario supporto per la spedizione e la gestione, sistemi di pagamento avanzati e infinito plugins per aumentare le prestazioni del negozio. In alcune circostanze, Shopify può anche aiutarti a trovare il denaro di cui hai bisogno per rendere operativo il tuo negozio online.

Shopify Capital è un concetto apparso per la prima volta nel 2016. Simile a PayPal Capital, o Square Capital, ShopifyIl servizio Capital offre ai leader aziendali l'accesso a un importo di prestito specifico, in base a ciò che il sito già sa sulle entrate e sul potenziale di guadagno dell'azienda.

Poiché fornisci già al tuo store builder molte informazioni sulla tua azienda quando ti registri, il processo di richiesta per Shopify Capital è semplice e veloce.

Se utilizzate correttamente, le aziende traggono vantaggio da questo servizio per aiutarle a lanciare la propria azienda più velocemente e raggiungere obiettivi cruciali. Così è Shopify Capital ne vale la pena? Quanto costa realmente e cosa può fare per la tua azienda?

 La nostra Shopify Capital recensione coprirà tutte quelle domande e altro ancora.

Che cos'è la Shopify Capital?

Non devi essere un imprenditore veterano per sapere che hai bisogno di un grande conto bancario o di molti fondi per avviare un'impresa.

Anche le aziende online a volte hanno bisogno di entrate extra per iniziare. I prestiti per le piccole imprese sono una necessità comune per molti proprietari di aziende che hanno bisogno di aiuto per pagare forniture, scorte e persino software cruciali.

Shopify Capital fornisce questo finanziamento aggiuntivo sotto forma di anticipo in contanti al commerciante o prestito a breve termine. Sebbene esistano molti altri modi per ottenere finanziamenti per la tua azienda, inclusa la richiesta di una carta di credito dedicata o un prestito tradizionale, Shopify Capital ha vantaggi da offrire.

I tassi di interesse di questi anticipi in contanti sono spesso molto più bassi di quelli che potresti ottenere quando richiedi un importo di piccolo prestito da una banca tradizionale.

Inoltre, ricevendo finanziamenti da Shopify significa che di solito puoi beneficiare di un'applicazione rapida e di un supporto rapido per le tue vendite quotidiane.

Quindi, cosa rende Shopify Capital diverso dagli altri prestiti negli Stati Uniti e nel mondo?

Nella maggior parte dei casi, i tassi di interesse per i prestiti aziendali e le richieste di garanzie sono estremamente elevati. Questo di solito è il caso se la tua attività è nuova e non hai ancora un ottimo punteggio di credito per la tua azienda.

Molti Shopify i commercianti hanno scoperto quanto sia difficile ottenere capitale circolante per il loro negozio quando non hanno prove che la loro attività sia ancora redditizia.

Anche se riesci a ottenere un prestito da una banca, dovrai seguire un rigido programma di rimborso. Potrebbero inoltre essere applicati costi aggiuntivi, a seconda delle esigenze della tua azienda.

Shopify Capital rende la richiesta di un anticipo in contanti più semplice per gli imprenditori di oggi. Non ci sono costi di elaborazione di cui preoccuparsi, multe per ritardi e costi nascosti.

Un altro enorme bonus? Problemi come punteggi di credito e rating non ti impediranno di ottenere i soldi di cui hai bisogno. Shopify guarda la tua azienda, ne valuta il potenziale e ti offre un modo flessibile per prendere in prestito denaro e rimborsarlo nel tempo.

Shopify Capital Recensione: pro e contro

Sebbene il Shopify Capital offre un ottimo modo per accedere a denaro extra per molte esigenze aziendali, non sarà l'opzione giusta per tutti.

È importante ricordare che diversi leader aziendali hanno esigenze diverse quando si tratta di prestiti e capitale.

Se stai pensando di ottenere qualsiasi tipo di prestito o anticipo in contanti per la tua azienda, è importante dedicare un po 'di tempo a valutare i pro e i contro prima di iniziare.

PRO:

• Azienda affidabile: Poiché il tuo prestito o anticipo in contanti proviene da un'azienda rispettabile, sai che otterrai un'esperienza professionale.
• Più facile da applicare: Non si applica per un Shopify prestati. Invece, la società viene da te e ti dice cosa puoi prendere in prestito. Ciò significa che non è necessario saltare tutti i cerchi per un'applicazione. Inoltre, non hai sempre bisogno di un ottimo punteggio di credito.
• Rimborso facile: Se si opta per il Shopify Capital anticipo in contanti del commerciante, non esiste un importo specifico che devi rimborsare ogni giorno o mese. Invece, paghi solo una percentuale dei tuoi guadagni Shopify. Non sono richiesti tassi di interesse.
• Tariffe competitive: Shopify è molto ragionevole con gli importi che chiede alle imprese di rimborsare quando cercano capitale o un anticipo in contanti.
• Conveniente: Se gestisci il tuo negozio con Shopifye prendendo in prestito denaro anche da loro, puoi avere molto del tuo ambiente di eCommerce nella stessa posizione.

Contro:

• Solo per Shopify gli utenti: Devi usare Shopify essere in grado di richiedere qualsiasi prestito o anticipo in contanti, il che è un problema per le aziende su altre piattaforme di e-commerce.
• Può essere difficile sapere che tipo di finanziamento dovresti cercare.

Come funziona il finanziamento Shopify Capital?

Shopify si tratta di finanziamenti alle imprese a breve termine.

Il modo più semplice per ottenere i tuoi soldi è attraverso un anticipo in contanti del commerciante. Ciò significa che ottieni una somma forfettaria da versare alle tue esigenze aziendali Shopify.

In cambio, dai il Shopify raggruppare una parte delle entrate derivanti dalla tua attività online.

Una percentuale delle vendite giornaliere torna a Shopify al tasso di rimessa concordato per il tuo contratto, fino a quando non pagherai tutto ciò che devi.

Per esempio, Shopify Capital potrebbe darti $ 10,000 quando avvii per la prima volta la tua attività. In cambio, potrebbero chiederti di pagare $ 11,000, il che significa che pagherai un tasso di rimessa del 10%.

Rispetto ad altre opzioni di finanziamento che richiedono rimborsi costanti secondo un programma regolare, un programma di anticipo in contanti come questo può essere molto più attraente per il proprietario di un negozio.

Piuttosto che pagare un certo importo Shopify ogni mese, come faresti con i prestiti bancari, pagheresti il ​​10% di tutte le tue vendite fino a quando non avrai rimborsato tutto ciò che devi.

Non c'è una scadenza per rimborsare il debito, come accade con la maggior parte degli istituti finanziari. Inoltre, l'importo della rimessa giornaliera si basa sulle vendite effettuate. Ciò significa che non devi mai pagare più di quello che puoi permetterti.

Attualmente, Shopify Capital offre importi di finanziamento che vanno da $ 200 a $ 1,000,000 USD. Tuttavia, Shopify dovrà esaminare la tua attività e decidere quanto puoi richiedere.

Ottenere un Shopify L'anticipo in contanti del commerciante è ben diversa per ottenere un Shopify Prestiti. I prestiti vengono rimborsati secondo un calendario prestabilito, con rimborsi prestabiliti.

Chi può richiedere Shopify Capital Supporto?

Se sei interessato a presentare domanda Shopify prestiti in conto capitale, quindi dovrai assicurarti di essere idoneo secondo Shopifytermini e condizioni. Sfortunatamente, come il Shopify Capital La home page dice agli imprenditori che non tutti saranno in grado di richiedere con successo un prestito.

Invece di presentare una domanda e presentare una verifica del credito, Shopify ti verrà incontro se sei ritenuto idoneo al finanziamento. In altre parole, devi aspettare Shopify per dirti che puoi ottenere capitale prima di poter applicare.

L'unico modo per sapere se sei idoneo al finanziamento è ricevere un messaggio da Shopify. Shopify admin ti invierà un'e-mail che ti dirà quali importi prequalificati puoi richiedere. Se non hai ricevuto un invito per visualizzare le opzioni di finanziamento, non puoi ottenere un prestito.

Shopify decide chi dovrebbe ottenere finanziamenti in base a:

• Dove si trova il loro negozio (Canada o Stati Uniti)
• Quanto è rischiosa la tua attività (è probabile che tu continui a fare soldi?)
• Sia che usi Shopify Paymentso un fornitore di servizi di pagamento di terze parti
• Quante vendite elabora il tuo negozio

Attualmente, Shopify i prestiti in conto capitale sono limitati a Shopify negozi negli Stati Uniti. D'altro canto, Shopify Capital i progressi sono disponibili in tutti gli stati degli Stati Uniti e in Canada.

Se ricevi un messaggio da Shopify dicendo che puoi accedere al capitale, il tuo importo rimarrà valido e disponibile per 30 giorni.

Però, Shopify rivaluta costantemente i commercianti per vedere se potrebbero essere più o meno un rischio.

Se i tuoi importi prequalificati scadono, o Shopify li revoca, quindi non sarà più possibile richiedere tale importo. Se sei ancora idoneo per qualsiasi Capitale, potrai vederlo sul tuo Shopify pagina di amministrazione.

Shopify Capital Revisione: richiesta di finanziamento

Dal momento che lo è Shopify che ti si avvicina quando sei idoneo al finanziamento, e non viceversa, potresti presumere che chiunque faccia domanda per un prestito venga accettato. Tuttavia, non è sempre così.

Quando fai domanda per Shopify finanziamenti, il team di amministrazione esaminerà la tua domanda e potrebbe decidere di ridurre o aumentare l'importo che puoi richiedere. Il team di amministrazione può anche rifiutare la tua richiesta di finanziamento durante il processo di sottoscrizione.

Sebbene non sia possibile negoziare gli importi prequalificati con Shopify, in alcuni casi è possibile ricevere finanziamenti aggiuntivi.

Dopo aver richiesto con successo il finanziamento una volta, alcuni commercianti potranno richiedere più denaro. L'unico modo per farlo è aspettare Shopify per farti sapere che puoi ottenere più soldi.

Per richiedere un anticipo in contanti del commerciante a Shopify Capital, vai nel tuo Shopify account amministratore, quindi fare clic su Impostazioni profilo seguito da Capitale.

• Trova il tuo avviso di idoneità da Shopifye visualizza le tue offerte di finanziamento
• Clicchi RICHIEDI sull'opzione di finanziamento che ti interessa.
• Assicurati di rivedere i termini e le condizioni del finanziamento prima di continuare. Dovresti essere in grado di controllare l'importo che riceverai, l'importo da rimborsare in rimessa e così via.
• Clicca su Shopify Capital Accordo e leggi tutto il contenuto. Nella parte inferiore della pagina, puoi fare clic Accetta i termini.

Una volta accettato un importo in conto capitale, il Shopify i sottoscrittori controlleranno la tua domanda. Di solito, ti risponderemo Shopify entro circa 2-5 giorni lavorativi. Se sei approvato per il finanziamento, il tuo anticipo in contanti andrà direttamente sul tuo conto bancario aziendale.

Una cosa da tenere a mente è se si passa il proprio fornitore di servizi di pagamento da un'azienda come PayPal Shopify Payments durante la richiesta di finanziamento, potrebbe essere necessario più tempo Shopify per approvare la tua richiesta.

Shopify Capital Recensione: Rimborso dell'anticipo in contanti

Grazie alla mancanza di un controllo del credito e una procedura di richiesta diretta, ottenere un anticipo di capitale da Shopify è facile. Quindi, quanto è semplice rimborsare ciò che devi?

I termini e le condizioni accettati al momento della richiesta di finanziamento dovrebbero fornirti tutte le informazioni necessarie su come restituire il denaro.

Uno dei maggiori vantaggi di un sistema di anticipo contante commerciante è che non è necessario effettuare un pagamento fisso ogni mese.

Se non disponi di fondi disponibili per un mese o le tue vendite non stanno andando bene, non esiste una quantità regolare di denaro che devi trovare.

Invece, fai un accordo con Shopify per dare loro una percentuale di ciò che guadagni. Ciò significa che se l'importo della rimessa è del 10%, pagheresti $ 200 in un giorno in cui guadagni $ 2000, ma solo $ 20 in un giorno in cui guadagni $ 200.

Shopify ti consente anche di controllare la cronologia dei tuoi rimborsi e vedere quanto ti resta nel saldo in sospeso. Puoi trovare queste informazioni su Shopify Capital pagina, all'interno del Shopify Admin .

La rimessa richiesta da Shopify Capital varia a seconda del numero di vendite effettuate. Gli ordini effettuati nel tuo negozio quando è in "modalità test" non verranno conteggiati nell'importo dovuto.

Ogni giorno in cui effettui vendite, una percentuale fissa viene applicata alle entrate delle vendite per calcolare l'importo dovuto in rimessa. Per calcolare la rimessa, Shopify include ogni ordine contrassegnato come pagato sul tuo negozio ogni giorno.

Le vendite si applicano indipendentemente da dove proviene l'ordine, come è stato elaborato il pagamento o se l'ordine è stato annullato o rimborsato in seguito. Gli unici ordini esclusi sono quelli effettuati quando Shopify Payments è nella sua "modalità test".

Shopify Capital Revisione: commissioni e spese di rimborso

Una delle cose più importanti da notare Shopify Capital è che l'anticipo in contanti del commerciante non è un prestito. Non hai un tasso di interesse da pagare. Invece, vendi un importo concordato di eventuali vendite future che potresti fare Shopify e invia una percentuale delle tue entrate a Shopify di conseguenza ogni giorno.

Non ci sono tempi o termini per quanto tempo devi restituire l'importo che devi Shopify Capital. Continui semplicemente a effettuare i pagamenti con i soldi che guadagni finché non hai pagato tutto. Ciò significa che non sei sotto alcuna pressione per effettuare una certa quantità di vendite in un periodo di tempo specifico.

Se si sceglie il prestito a breve termine che Shopify offerte per piccoli imprenditori, invece dell'anticipo in contanti del commerciante, l'unica differenza sostanziale è che è necessario attenersi a un importo di rimborso specifico.

Ci sono traguardi di 60 giorni a cui devi aderire, mentre se hai un anticipo in contanti, non ci sono traguardi a cui i proprietari di piccole imprese devono attenersi.

Shopify Capital offre un modo semplice per accedere al denaro senza tassi di interesse eccessivi e commissioni aggiuntive. La mancanza di una data di rimborso fissa con l'anticipo in contanti del commerciante è un enorme vantaggio.

Tuttavia per alcune aziende potrebbe valere la pena considerare altre possibilità di finanziamento. Un prestito può essere la scelta migliore per alcune società di servizi e rivenditori.

Shopify Capital Recensione: servizio clienti

Shopify Capital offre un modo semplice per le aziende di accedere ai soldi di cui hanno bisogno per lanciarsi e crescere. Tuttavia, l'opzione di scegliere tra prestiti e soluzioni di anticipo in contanti del commerciante può creare confusione per alcune società. È meglio dedicare un po 'di tempo a leggere il tipo di prestiti che puoi ottenere prima di essere coinvolto o iniziare a costruire vetrine.

La buona notizia è che ti senti un po 'troppo sopraffatto, quindi ci sono modi per ottenere aiuto. Il servizio clienti è disponibile via e-mail, telefono o chat dal vivo. C'è anche il supporto telefonico disponibile 24 ore su 7, XNUMX giorni su XNUMX. Tuttavia, a volte potresti non ottenere immediatamente le risposte che stai cercando.

Le recensioni che le persone prevedono Shopify Capital e il suo servizio clienti spesso differiscono. Sebbene molti clienti siano soddisfatti dell'esperienza ottenuta, alcuni affermano che l'esperienza è spesso frustrante. Alcuni rappresentanti sembrano seguire un copione piuttosto che fornire supporto personalizzato. Ciò porta allo stesso tipo di esperienza frustrante che otterresti da Amazon o eBay in alcuni punti.

Una cosa positiva è quella Shopify ha una vasta comunità a cui puoi rivolgerti per un aiuto extra se l'azienda stessa non può supportarti. C'è una solida knowledge base, con un sacco di articoli per aiutarti ad avviare la tua attività. Non ci sono tante informazioni da Shopify sul capitale come lo sviluppo di un'impresa. Tuttavia, puoi trovare le risposte ad alcune domande qui.

Perché dovrebbero usare le piccole aziende Shopify Capital?

Ci sono molti prestiti alle imprese e opzioni di finanziamento disponibili per aziende e aziende. Tuttavia, come proprietario di una piccola impresa, non è sempre facile ottenere il capitale di cui hai bisogno. Spesso le banche e i finanziatori tradizionali vogliono vedere le prove che riuscirai a realizzare un profitto consistente prima che siano disposti a consegnare qualsiasi contante.

Fare domanda per un prestito tradizionale può essere un processo lungo ed elaborato che richiede a una persona o alla sua società un solido rating creditizio. Se gestisci un'attività che è un'entità legale separata per te, le cose si fanno ancora più complicate, poiché anche quella società ha bisogno di un buon punteggio di credito.

Le banche sono spesso riluttanti a fornire alle imprese anche prestiti alle piccole imprese. Questo perché ci sono molti controlli complicati che devono essere effettuati prima che un prestito venga approvato. In definitiva, i prestiti tradizionali sono raramente il modo migliore per ottenere denaro extra. Sfortunatamente, la maggior parte delle aziende non ha abbastanza denaro disponibile per lanciarsi da sola.

Programmi forniti da piattaforme di e-commerce come Shopify potrebbe essere una valida alternativa al finanziamento quando non hai più idee. Sia che tu stia cercando di rispondere allo stress dell'operare dopo COVID-19, sia che desideri semplicemente mettere in piedi la tua organizzazione per la prima volta, questi programmi sono utili.

Non solo Shopify offrire un prodotto più semplice rispetto alla maggior parte delle banche perché è online, ci sono anche molti altri importanti vantaggi. Il processo di candidatura è spesso semplice e veloce perché Shopify puoi usare le informazioni sulla tua azienda per decidere quanto dovresti essere in grado di prestare. Allo stesso tempo, non ci sono scadenze o rimborsi minimi di cui preoccuparti.

Alternative a Shopify Capital

Se non sei un Shopify utente e non desideri passare al tuo sito web Shopify, esistono ancora modi alternativi per guadagnare capitale da altri fornitori. PayPal e Square sono le due scelte più popolari qui.

Capitale PayPal

PayPal fornisce finanziamenti per piccole imprese a un costo fisso, simile a Shopify. Se utilizzi i servizi PayPal per accettare pagamenti con carta di credito e debito sul tuo sito Web, dovresti essere in grado di ottenere un anticipo. PayPal rileva che l'approvazione e la quantità di denaro che puoi prendere in prestito dipenderanno dalle tue vendite. Ciò significa che non devi preoccuparti dei controlli del credito.

Come con Shopify, non devi preoccuparti di effettuare pagamenti costanti ogni settimana o mese. Invece, PayPal detrae direttamente la parte dovuta ogni mese dalle tue vendite. Ogni 90 giorni circa, dai a PayPal un minimo del 10% dei tuoi guadagni.

Devi assicurarti di rispettare queste regole e di pagare almeno il 10% del valore totale del prestito ogni tre mesi.

Se sei autorizzato a ricevere capitale da PayPal, puoi ottenere fino a circa il 18% delle tue transazioni di vendita annuali come prestito.

Le commissioni da pagare saranno determinate dall'importo del prestito, dalla percentuale delle vendite giornaliere e dallo storico delle vendite. Puoi anche effettuare pagamenti manuali e potrebbe essere necessario farlo a seconda della rapidità con cui stai pagando ciò che devi.

Square Capital

Come PayPal, Square è uno strumento che aiuta le aziende a raccogliere denaro da clienti e acquirenti sia online che offline.

L'azienda è nota per i suoi eccellenti servizi e le sue attrezzature per punti vendita. Se hai bisogno di gestire un negozio online con elementi offline, come negozi temporanei, allora Square hai coperto.

I servizi che Square le offerte sono molto simili a Shopify e PayPal.

Nella stessa vena, SquareLe soluzioni di Capital sono simili a quelle offerte da PayPal e Shopify pure. Qualsiasi azienda che utilizza il servizio di transazione o il servizio POS offerto da Square possono partecipare al programma Capital.

Come Shopify, Square valuterà la tua azienda e ti offrirà un prestito basato sul numero di transazioni di vendita che gestisci Square.

C'è una tariffa fissa unica e i fondi a cui puoi accedere sono disponibili entro circa un giorno dall'approvazione del prestito.

Ciò rende più facile ottenere rapidamente i soldi di cui hai bisogno. Simile a Shopify, i venditori che hanno diritto a un prestito riceveranno una notifica tramite email o nel proprio account amministratore.

Avrai una varietà di importi di prestito tra cui puoi scegliere, a seconda di ciò di cui hai bisogno per la tua attività.

L'importo che devi pagare per la tariffa fissa dipende da una serie di cose. La tua commissione e la tua percentuale di vendite andranno a Square dipenderà dall'importo del prestito.

Vale la pena notare che a differenza di PayPal e Shopify, Square presta molta più attenzione al tuo rating di credito quando decidi quanti soldi dovresti ottenere. Ciò potrebbe significare che richiedere un anticipo o un prestito da Square è più duro di quanto non lo sia Shopify.

Shopify Capital Revisione: pensieri finali

Shopify Capital è sicuramente qualcosa a cui vale la pena riflettere.

Se ricevi correttamente un'offerta dalla società, allora Shopify Capital può darti un modo conveniente per prendere in prestito denaro velocemente, quindi rimborsare ciò che devi senza stress o pressione.

Tuttavia, vale la pena tenere presente che qualsiasi prestito o anticipo in contanti del commerciante comporta alcuni rischi.

Se disponi di un buon credito o la tua attività sta già realizzando risultati positivi, potresti riuscire a trovare i prestiti di cui hai bisogno altrove.

Se non disponi del miglior credito o sei preoccupato per un processo di richiesta complesso, allora Shopify è probabilmente l'opzione migliore.

Buona fortuna con la tua capitale!