Shopify Capital Review 2021: alles wat u moet weten Shopify Kapitaal

Shopify staat algemeen bekend als een van de meest populaire eCommerce-winkelbouwers ter wereld. Met deze dienst voor het bouwen van websites kunt u online een lucratieve aanwezigheid creëren, compleet met alles wat u nodig heeft om een ​​geweldige cashflow te genereren.

Shopify gebruikers profiteren van toegang tot alles, van geweldige ondersteuning voor verzending en afhandeling, geavanceerde kassasystemen en eindeloze plug-ins om de winkelprestaties te verbeteren. In sommige omstandigheden Shopify kan u zelfs helpen om het geld te vinden dat u nodig heeft om uw online winkel operationeel te krijgen.

Shopify Capital is een concept dat voor het eerst verscheen in 2016. Vergelijkbaar met PayPal Capital, of Square Capital, Shopify's Capital-service geeft bedrijfsleiders toegang tot een specifiek leenbedrag, gebaseerd op wat de site al weet over de inkomsten en het verdienpotentieel van dat bedrijf. Omdat u uw winkelbouwer al veel informatie over uw bedrijf verstrekt wanneer u zich aanmeldt, het aanvraagproces voor Shopify Kapitaal is snel en eenvoudig.

Correct gebruikt, profiteren bedrijven van deze service om hen te helpen hun bedrijf sneller te starten en cruciale doelen te bereiken. Dus, is Shopify Kapitaal waard? Hoeveel kost het echt en wat kan het voor uw bedrijf betekenen?

Ons Shopify Kapitaal beoordeling zal al deze vragen behandelen, en meer.

Wat is Shopify Hoofdstad?

U hoeft geen ervaren ondernemer te zijn om te weten dat u een grote bankrekening of voldoende financiering nodig heeft om een ​​bedrijf te starten. Zelfs online bedrijven hebben soms wat extra inkomsten nodig om aan de slag te gaan. Leningen voor kleine bedrijven zijn een veelvoorkomende noodzaak voor veel bedrijfseigenaren die hulp nodig hebben bij het betalen van voorraden, voorraad en zelfs cruciale software.

Shopify Kapitaal verstrekt deze extra financiering in de vorm van een voorschot op een koopman of een kortlopende lening. Hoewel er tal van andere manieren zijn om financiering voor uw bedrijf te krijgen, waaronder het aanvragen van een speciale creditcard of een traditionele lening, Shopify Kapitaal heeft voordelen te bieden.

De rentetarieven van deze contante voorschotten zijn vaak een stuk lager dan die u zou kunnen krijgen als u een klein leningbedrag aanvraagt ​​bij een traditionele bank.

Bovendien ontvangen van Shopify betekent dat u meestal kunt profiteren van een snelle applicatie en snelle ondersteuning voor uw dagelijkse verkopen.

Dus wat maakt het Shopify Kapitaal verschilt van andere leningen in de Verenigde Staten en over de hele wereld?

In de meeste gevallen zijn de rentetarieven voor zakelijke leningen en onderpandaanvragen extreem hoog. Dit is meestal het geval als uw bedrijf nieuw is en u nog geen goede kredietscore voor uw bedrijf heeft. Veel Shopify kooplieden hebben ontdekt hoe moeilijk het is om werkkapitaal voor hun winkel te krijgen als ze nog geen bewijs hebben dat hun bedrijf winstgevend is.

Zelfs als het je lukt om een ​​lening van een bank te krijgen, moet je een strikt aflossingsschema volgen. Er kunnen zelfs extra kosten in rekening worden gebracht, afhankelijk van de behoeften van uw bedrijf.

Shopify Kapitaal maakt het aanvragen van een voorschot in contanten eenvoudiger voor de huidige ondernemers. Er zijn geen verwerkingskosten, geen boetes en geen verborgen kosten.

Nog een enorme bonus? Problemen als kredietscores en kredietbeoordelingen verhinderen niet dat u het geld krijgt dat u nodig heeft. Shopify kijkt naar uw bedrijf, beoordeelt het potentieel en biedt u een flexibele manier om geld te lenen en het in de loop van de tijd terug te betalen.

Shopify Capital Review: voor- en nadelen

Hoewel Shopify Kapitaal biedt een uitstekende manier om toegang te krijgen tot extra geld voor veel zakelijke behoeften, het zal niet voor iedereen de juiste optie zijn. Het is belangrijk om te onthouden dat verschillende bedrijfsleiders verschillende behoeften hebben als het gaat om leningen en kapitaal.

Als u overweegt een lening of voorschot voor uw bedrijf te krijgen, is het belangrijk om wat tijd te besteden aan het afwegen van de voor- en nadelen voordat u aan de slag gaat.

Voors:

  • Gerenommeerd bedrijf: Omdat uw lening of voorschot van een gerenommeerd bedrijf komt, weet u dat u een professionele ervaring gaat opdoen.
  • Gemakkelijker aan te brengen: U vraagt ​​geen Shopify jezelf lenen. In plaats daarvan komt het bedrijf naar u toe en vertelt u wat u kunt lenen. Dit betekent dat je niet door zoveel hoepels hoeft te springen voor een applicatie. Bovendien heb je niet altijd een goede credit score nodig.
  • Gemakkelijke terugbetaling: Als u kiest voor de Shopify Kapitaalvoorschot in contanten, dan is er geen specifiek bedrag dat u elke dag of maand moet terugbetalen. In plaats daarvan betaal je gewoon een percentage van je verdiensten aan Shopify. Er zijn geen rentetarieven vereist.
  • Concurrerende tarieven: Shopify is zeer redelijk met de bedragen die het bedrijven vraagt ​​terug te betalen wanneer ze op zoek zijn naar kapitaal of een voorschot in contanten.
  • handig: Als je je winkel runt Shopify, en door ook geld van hen te lenen, kunt u veel van uw eCommerce-omgeving op dezelfde locatie hebben.

nadelen:

  • Alleen voor Shopify gebruikers: Je moet gebruiken Shopify om een ​​lening of contant voorschot aan te vragen, wat een probleem is voor bedrijven op andere e-commerceplatforms.
  • Het kan moeilijk zijn om te weten voor welke financiering u moet gaan.

Hoe werkt financiering Shopify Hoofdstad?

Shopify draait om zakelijke financiering op korte termijn.

De eenvoudigste manier om uw geld te krijgen, is via een voorschot in contanten van een handelaar. Dit betekent dat u een forfaitair bedrag krijgt om aan uw zakelijke behoeften te besteden Shopify. In ruil daarvoor geef je de Shopify team een ​​deel van uw omzet uit uw online bedrijf.

Een percentage van uw dagelijkse verkopen gaat terug naar Shopify tegen het overeengekomen overmakingspercentage voor uw contract, totdat u al uw schulden hebt afbetaald. Bijvoorbeeld, Shopify Kapitaal kan u $ 10,000 opleveren wanneer u uw bedrijf voor het eerst start. In ruil daarvoor kunnen ze u vragen om $ 11,000 te betalen, wat betekent dat u een afdrachtpercentage van 10% betaalt.

In vergelijking met andere financieringsopties die consistente terugbetalingen vereisen volgens een regelmatig schema, kan een dergelijk voorschotprogramma voor een winkeleigenaar veel aantrekkelijker zijn. In plaats van een bepaald bedrag te betalen Shopify elke maand betaalt u, net als bij bankleningen, 10% van al uw verkopen totdat u alles wat u verschuldigd bent heeft terugbetaald.

Er is geen deadline voor het terugbetalen van uw schuld, zoals bij de meeste financiële instellingen. Bovendien is uw dagelijkse overschrijvingsbedrag gebaseerd op de verkopen die u doet. Dat betekent dat u nooit meer hoeft te betalen dan u zich kunt veroorloven.

Momenteel Shopify Kapitaal biedt financieringsbedragen variërend van $ 200 tot $ 1,000,000 USD. Echter, Shopify moet uw bedrijf onderzoeken en beslissen hoeveel u kunt aanvragen.

Het krijgen van een Shopify Voorschot van handelaar is nogal anders om een Shopify Leningen. Leningen worden terugbetaald volgens een vast tijdschema, met vooraf overeengekomen terugbetalingen.

Wie kan een aanvraag indienen Shopify Kapitaalsteun?

Als je interesse hebt om te solliciteren Shopify kapitaalleningen, dan moet u ervoor zorgen dat u in aanmerking komt volgens Shopify's voorwaarden. Helaas, aangezien de Shopify De startpagina van Capital vertelt ondernemers, niet iedereen kan met succes een lening aanvragen.

In plaats van een aanvraag in te dienen en een kredietcontrole te ondergaan, Shopify zal contact met u opnemen als u in aanmerking komt voor financiering. Met andere woorden, je moet wachten Shopify om u te vertellen dat u kapitaal kunt verkrijgen voordat u een aanvraag kunt indienen.

De enige manier om te weten of u in aanmerking komt voor financiering, is door een bericht van te ontvangen Shopify. De Shopify admin zal u een e-mail sturen waarin u wordt verteld welke vooraf gekwalificeerde bedragen u kunt aanvragen. Als u geen uitnodiging heeft gehad om financieringsopties te bekijken, kunt u geen lening krijgen.

Shopify beslist wie financiering moet krijgen op basis van:

  • Waar hun winkel zich bevindt (Canada of de Verenigde Staten)
  • Hoe riskant uw bedrijf is (blijft u waarschijnlijk geld verdienen?)
  • Of je het nu gebruikt Shopify Betalingen of een externe betalingsprovider
  • Hoeveel verkopen uw winkel verwerkt

Momenteel Shopify kapitaalleningen zijn alleen beperkt tot Shopify winkels in Amerikaanse staten. Anderzijds, Shopify Kapitaalvoorschotten zijn beschikbaar in alle Amerikaanse staten en Canada.

Als je een bericht krijgt van Shopify Als u zegt dat u toegang heeft tot kapitaal, blijft uw bedrag 30 dagen geldig en beschikbaar. Echter, Shopify beoordeelt voortdurend handelaars om te zien of ze een meer of minder risico kunnen vormen.

Als uw vooraf gekwalificeerde bedragen vervallen, of Shopify intrekt, dan kunt u dat bedrag niet meer opvragen. Als u nog steeds in aanmerking komt voor een kapitaal, kunt u dat op uw website zien Shopify admin pagina.

Shopify Capital Review: Financiering aanvragen

Sinds het Shopify die u benadert wanneer u in aanmerking komt voor financiering, en niet andersom, u gaat ervan uit dat iedereen die een lening aanvraagt, wordt geaccepteerd. Maar dat is niet altijd het geval.

Wanneer u solliciteert Shopify het administratieteam beoordeelt uw aanvraag en kan besluiten het bedrag dat u kunt aanvragen te verlagen of te verhogen. Het admin-team kan uw financieringsaanvraag ook afwijzen tijdens het acceptatieproces.

Hoewel u niet kunt onderhandelen over uw vooraf gekwalificeerde bedragen Shopifyzijn er opties om in bepaalde gevallen wat extra financiering te krijgen. Nadat u eenmaal een aanvraag voor financiering heeft ingediend, kunnen sommige verkopers meer geld aanvragen. De enige manier om dit te doen is wachten Shopify om u te laten weten dat u meer geld kunt krijgen.

Om een ​​voorschot in contant geld aan te vragen bij Shopify Kapitaal, ga naar je Shopify beheerdersaccount en klik vervolgens op Instellingen gevolgd door Capital.

  • Vind uw geschiktheidswaarschuwing van Shopifyen bekijk uw financieringsaanbiedingen
  • Klik Verzoek over de financieringsoptie waarin u geïnteresseerd bent.
  • Zorg ervoor dat u de voorwaarden van de financiering doorneemt voordat u doorgaat. U moet kunnen controleren hoeveel u gaat ontvangen, hoeveel u moet terugbetalen, enzovoort.
  • Klik op de Shopify Kapitaalovereenkomst en lees alle inhoud. Onderaan de pagina kunt u klikken Accepteer voorwaarden.

Zodra u een kapitaalbedrag accepteert, wordt de Shopify verzekeraars zullen uw aanvraag controleren. Meestal hoor je er iets van Shopify binnen ongeveer 2-5 werkdagen. Als u bent goedgekeurd voor financiering, wordt uw voorschot rechtstreeks op uw zakelijke bankrekening gestort.

Een ding om in gedachten te houden is als u uw betalingsprovider overschakelt van een bedrijf als PayPal naar Shopify Betalingen bij het aanvragen van financiering, het kan langer duren Shopify om uw verzoek goed te keuren.

Shopify Capital Review: uw contante voorschot terugbetalen

Dankzij het ontbreken van een kredietcontrole en een direct aanvraagproces, krijgt u een kapitaalvoorschot van Shopify is makkelijk. Dus, hoe eenvoudig is het om terug te betalen wat u verschuldigd bent?

De voorwaarden waarmee u akkoord bent gegaan bij het aanvragen van financiering zouden u alle informatie moeten hebben gegeven die u nodig heeft om te weten hoe u uw geld terugbetaalt.

Een van de grootste voordelen van een systeem voor voorschotten voor verkopers is dat u niet elke maand een vaste betaling hoeft te doen. Als u een maand geen geld beschikbaar heeft of als uw verkoop niet goed gaat, is er geen reguliere hoeveelheid geld die u moet vinden.

In plaats daarvan maakt u een afspraak met Shopify om ze een percentage te geven van wat je verdient. Dat betekent dat als uw overschrijvingsbedrag 10% is, u $ 200 betaalt op een dag dat u $ 2000 verdient, maar slechts $ 20 op een dag dat u $ 200 verdient.

Shopify kunt u ook uw terugbetalingsgeschiedenis bekijken en zien hoeveel u nog over heeft van uw openstaande saldo. U vindt deze informatie op de Shopify Hoofdpagina, binnen de Shopify beheerder pagina.

De overschrijving vereist van Shopify Kapitaal verschilt afhankelijk van hoeveel verkopen u doet. Bestellingen die in uw winkel zijn geplaatst in de 'testmodus', tellen niet mee voor het bedrag dat u verschuldigd bent.

Elke dag dat u verkopen doet, wordt een vast percentage toegepast op de verkoopopbrengsten om te berekenen hoeveel u verschuldigd bent. Om overmaking te berekenen, Shopify omvat elke bestelling gemarkeerd als betaald elke dag in uw winkel.

De verkoop is van toepassing ongeacht waar de bestelling vandaan komt, hoe de betaling is verwerkt of dat de bestelling is geannuleerd of later is terugbetaald. De enige uitgesloten bestellingen zijn die geplaatst wanneer Shopify Betalingen bevinden zich in de 'testmodus'.

Shopify Capital Review: terugbetalingsvergoedingen en -kosten

Een van de belangrijkste dingen om op te merken Shopify Kapitaal is dat het voorschot van de handelaar geen lening is. U hoeft geen rente te betalen. In plaats daarvan verkoopt u een afgesproken bedrag aan toekomstige verkopen die u zou kunnen doen Shopify en stuur een percentage van uw inkomsten naar Shopify elke dag als resultaat.

Er is geen tijdschema of deadline voor hoe lang u het verschuldigde bedrag moet terugbetalen Shopify Hoofdstad. U blijft gewoon de betalingen doen van het geld dat u verdient totdat u alles heeft afbetaald. Dit betekent dat u niet onder druk staat om binnen een bepaald tijdsbestek een bepaald aantal verkopen te doen.

Als u voor de lening op korte termijn kiest Shopify aanbiedingen voor eigenaren van kleine bedrijven, in plaats van het voorschot op de handelaar, is het enige grote verschil dat u zich aan een specifiek terugbetalingsbedrag moet houden. Er zijn mijlpalen van 60 dagen waaraan u zich moet houden, terwijl als u een voorschot in contanten heeft, er geen mijlpalen zijn voor eigenaren van kleine bedrijven.

Shopify Kapitaal biedt een gemakkelijke manier om toegang te krijgen tot geld zonder overweldigende rentetarieven en extra kosten. Het ontbreken van een vaste aflossingsdatum bij het voorschot van de handelaar is een enorm voordeel. Het kan echter de moeite waard zijn om voor sommige bedrijven andere financieringsopties te overwegen. Voor sommige dienstverlenende bedrijven en retailers is een lening wellicht de beste keuze.

Shopify Capital Review: klantenservice

Shopify Kapitaal biedt een eenvoudige manier voor bedrijven om toegang te krijgen tot het geld dat ze nodig hebben om te lanceren en te groeien. De mogelijkheid om te kiezen tussen leningen en oplossingen voor voorschotten van handelaren kan voor bepaalde bedrijven tot enige verwarring leiden. Het is het beste om wat tijd te nemen om te lezen over het soort leningen dat u kunt krijgen voordat u betrokken raakt of begint met het bouwen van winkelpuien.

Het goede nieuws is dat je je een beetje te overweldigd voelt, dan zijn er manieren om wat hulp te krijgen. Klantenservice is beschikbaar via e-mail, telefoon of livechat. Er is ook 24/7 telefonische ondersteuning beschikbaar. Soms krijgt u echter niet meteen de antwoorden die u zoekt.

De beoordelingen waar mensen voor zorgen Shopify Kapitaal en haar klantenservice verschillen vaak. Hoewel veel klanten tevreden zijn met de ervaring die ze opdoen, zeggen sommigen dat de ervaring vaak frustrerend is. Sommige vertegenwoordigers lijken een script te volgen in plaats van aangepaste ondersteuning te bieden. Dit leidt tot dezelfde soort frustrerende ervaring die je op sommige plaatsen van Amazon of eBay zou krijgen.

Een positief ding is dat Shopify heeft wel een uitgebreide community waar u terecht kunt voor extra hulp als het bedrijf u niet kan ondersteunen. Er is een robuuste kennisbank, met een heleboel artikelen om u te helpen uw bedrijf te starten. Er is niet zoveel informatie van Shopify over kapitaal zoals er over het ontwikkelen van een bedrijf gaat. Hier vindt u echter antwoorden op een paar vragen.

Waarom zouden kleine bedrijven gebruiken? Shopify Hoofdstad?

Er zijn veel zakelijke leningen en financieringsmogelijkheden beschikbaar voor bedrijven en bedrijven. Als eigenaar van een klein bedrijf is het echter niet altijd gemakkelijk om het kapitaal te krijgen dat u nodig heeft. Vaak willen banken en traditionele geldschieters bewijzen dat u een consistente winst kunt maken voordat ze bereid zijn om contant geld over te dragen.

Het aanvragen van een traditionele lening kan een lang en langdurig proces zijn, waarbij een persoon of hun bedrijf een solide kredietwaardigheid moet hebben. Als u een bedrijf runt dat voor u een afzonderlijke rechtspersoon is, wordt het nog ingewikkelder, omdat dat bedrijf ook een goede kredietscore nodig heeft.

Banken zijn vaak terughoudend om bedrijven ook leningen voor kleine bedrijven te verstrekken. Dat komt omdat er veel gecompliceerde doorlichting moet plaatsvinden voordat een lening wordt goedgekeurd. Uiteindelijk zijn traditionele leningen zelden de beste manier om extra geld te krijgen. Helaas hebben de meeste bedrijven gewoon niet genoeg geld om zelfstandig te starten.

Programma's geleverd door eCommerce-platforms zoals Shopify kan een waardevol alternatief zijn voor financiering als u geen ideeën heeft. Of u nu probeert te reageren op de stress van het werken na COVID-19, of u wilt uw organisatie voor het eerst aan de gang krijgen, deze programma's zijn nuttig.

Niet alleen doet Shopify bieden een eenvoudiger product dan de meeste banken omdat het online is, er zijn ook veel andere grote voordelen. Het aanvraagproces is vaak snel en eenvoudig omdat Shopify kan informatie over uw bedrijf gebruiken om te beslissen hoeveel u moet kunnen lenen. Tegelijkertijd zijn er geen deadlines of minimale terugbetalingen.

Alternatieven voor Shopify Kapitaal

Als je geen bent Shopify gebruiker en u wilt uw website niet overschakelen naar Shopifyzijn er nog enkele alternatieve manieren om kapitaal te verdienen bij andere aanbieders. PayPal en Square zijn hier de twee meest populaire keuzes.

PayPal-kapitaal

PayPal biedt financiering voor kleine bedrijven tegen een vast tarief, vergelijkbaar met Shopify. Als u PayPal-services gebruikt om creditcard- en bankpasbetalingen op uw website te doen, moet u een voorschot kunnen krijgen. PayPal merkt op dat de goedkeuring en het bedrag dat u kunt lenen, afhangen van uw verkopen. Dit betekent dat u zich geen zorgen hoeft te maken over kredietcontroles.

Zoals met Shopifyhoeft u niet in paniek te raken over het wekelijks of maandelijks betalen van consistente betalingen. In plaats daarvan trekt PayPal het deel dat u elke maand verschuldigd bent rechtstreeks af van uw verkopen. Elke 90 dagen of zo, geeft u PayPal minimaal 10% van uw verdiensten. U moet ervoor zorgen dat u zich aan deze regels houdt en elke drie maanden ten minste 10% van de totale leningwaarde betaalt.

Als u bent goedgekeurd om kapitaal van PayPal te krijgen, kunt u tot 18% van uw jaarlijkse verkooptransacties als lening ontvangen. De vergoedingen die u betaalt, worden bepaald door het bedrag van de lening, het percentage van de dagelijkse verkoop en de verkoopgeschiedenis. U kunt ook handmatige betalingen doen en dit kan afhankelijk zijn van hoe snel u betaalt wat u verschuldigd bent.

Square Capital

Net als PayPal is Square een tool die bedrijven helpt om geld van klanten en klanten te verzamelen, zowel online als offline. Het bedrijf staat bekend om zijn uitstekende service en zijn verkoopapparatuur. Als je een online winkel moet runnen met offline elementen, zoals pop-upwinkels, dan is Square voor jou geschikt. De diensten die Square aanbiedt lijken veel op Shopify en PayPal.

In dezelfde geest zijn Square's Capital-oplossingen vergelijkbaar met die van PayPal en Shopify te. Elk bedrijf dat gebruik maakt van de transactieservice of POS-service van Square, kan deelnemen aan het Capital-programma. Leuk vinden ShopifySquare beoordeelt uw bedrijf en biedt u een lening aan op basis van het aantal verkooptransacties dat u via Square afhandelt.

Er is een enkele vaste vergoeding en het geld waartoe u toegang hebt, is beschikbaar binnen ongeveer een dag nadat u bent goedgekeurd voor de lening. Dit maakt het gemakkelijker om snel het geld te krijgen dat u nodig heeft. Gelijkwaardig aan Shopifyworden verkopers die in aanmerking komen voor een lening per e-mail of in hun beheerdersaccount op de hoogte gebracht.

U heeft verschillende leenbedragen waaruit u kunt kiezen, afhankelijk van wat u nodig heeft voor uw bedrijf. Het bedrag dat u over het vaste tarief moet betalen, is afhankelijk van een aantal zaken. Uw vergoeding en uw verkooppercentage dat naar Square gaat, zijn afhankelijk van het geleende bedrag.

Het is vermeldenswaard dat in tegenstelling tot PayPal en ShopifySquare besteedt veel meer aandacht aan uw kredietwaardigheid bij het beslissen hoeveel geld u moet krijgen. Dit zou kunnen betekenen dat het moeilijker is om een ​​voorschot of lening aan te vragen bij Square Shopify.

Shopify Capital Review: afrondende gedachten

Shopify Kapitaal is absoluut iets dat het overwegen waard is.

Als u met succes een offerte van het bedrijf ontvangt, dan Shopify Kapitaal kan u een gemakkelijke manier bieden om snel wat geld te lenen en vervolgens zonder stress of druk terug te betalen wat u verschuldigd bent. Het is echter de moeite waard om in gedachten te houden dat elk voorschot op een lening of handelaar een risico met zich meebrengt.

Als u een goede kredietwaardigheid heeft of als uw bedrijf al goede dingen bereikt, kunt u misschien de leningen vinden die u elders nodig heeft. Als u niet de beste kredietwaardigheid heeft of als u zich zorgen maakt over een complex aanvraagproces, dan Shopify is waarschijnlijk de betere optie.

Veel succes met je hoofdstad!

Rebekah Carter

Rebekah Carter is een ervaren maker van inhoud, nieuwsverslaggever en blogger die gespecialiseerd is in marketing, bedrijfsontwikkeling en technologie. Haar expertise omvat alles, van kunstmatige intelligentie tot e-mailmarketingsoftware en apparaten met uitgebreide realiteit. Als ze niet aan het schrijven is, besteedt Rebekah het grootste deel van haar tijd aan lezen, het buitenleven verkennen en gamen.