Shopify Capital Review 2020: Alt du trenger å vite om Shopify Kapital

Shopify er kjent for å være en av de mest populære e-handelsbyggere i verden. Med denne websidebyggingstjenesten kan du skape en lukrativ tilstedeværelse på nettet, komplett med alt du trenger for å generere fantastisk kontantstrøm.

Shopify brukere drar nytte av tilgang til alt fra fantastisk frakt- og håndteringssupport, avanserte kassesystemer og uendelige plugins for å øke butikkens ytelse. Under noen omstendigheter, Shopify kan til og med hjelpe deg med å finne pengene du trenger for å få din nettbutikk i gang.

Shopify Capital er et konsept som først dukket opp i 2016. I likhet med PayPal Capital, eller Square Capital, ShopifyKapitaltjenesten gir bedriftsledere tilgang til et spesifikt lånebeløp, basert på hva nettstedet allerede vet om selskapets inntekter og inntjeningspotensial. Fordi du allerede gir butikkbyggeren din mye informasjon om selskapet ditt når du melder deg på, søknadsprosessen for Shopify Kapital er raskt og enkelt.

Brukt riktig utnytter selskaper denne tjenesten for å hjelpe dem med å starte selskapet raskere og oppnå viktige mål. Så, er Shopify Kapital verdt det? Hvor mye koster det egentlig, og hva kan det gjøre for bedriften din?

Vår Shopify Kapital gjennomgang vil dekke alle disse spørsmålene og mer.

Hva er Shopify Hovedstad?

Du trenger ikke å være en veterangründer for å vite at du trenger enten en stor bankkonto, eller rikelig med finansiering for å starte en bedrift. Selv nettbaserte selskaper trenger noen ganger litt ekstra inntekter for å komme i gang. Lån til småbedrifter er en vanlig nødvendighet for mange bedriftseiere som trenger hjelp til å betale for forsyninger, lager og til og med avgjørende programvare.

Shopify Kapital leverer denne ekstra finansieringen i form av en selger kontant forskudd, eller kortsiktig lån. Selv om det er mange andre måter å få finansiering til selskapet ditt, inkludert å søke om et eget kredittkort, eller et tradisjonelt lån, Shopify Kapital har fordeler å tilby.

Rentene fra disse kontantforskuddene er ofte mye lavere enn de du kan få når du søker om et lite lån fra en tradisjonell bank.

I tillegg mottar finansiering fra Shopify betyr at du vanligvis kan dra nytte av en rask applikasjon og rask støtte for det daglige salget.

Så, hva gjør Shopify Annerledes kapital enn andre lån i USA og rundt om i verden?

I de fleste tilfeller er rentene for forretningslån og sikkerhetsforespørsler ekstremt høye. Dette er vanligvis tilfelle hvis virksomheten din er ny, og du ikke har en god kredittscore for selskapet ditt ennå. Mange Shopify selgere har oppdaget hvor vanskelig det er å få arbeidskapital for butikken sin når de ikke har bevis for at virksomheten deres er lønnsom ennå.

Selv om du klarer å få et lån fra en bank, må du følge en streng tilbakebetalingsplan. Det kan til og med være ekstra avgifter å vurdere, avhengig av bedriftens behov.

Shopify Capital gjør det enklere å søke om et kontantuttak for dagens bedriftseiere. Det er ingen behandlingsgebyrer å bekymre deg for, ingen forelegg og ingen skjulte kostnader.

Nok en massiv bonus? Problemer som kredittscore og kredittvurdering vil ikke hindre deg i å få pengene du trenger. Shopify ser på selskapet ditt, vurderer potensialet og gir deg en fleksibel måte å låne penger og betale tilbake over tid.

Shopify Capital Review: Fordeler og ulemper

Selv Shopify Kapital tilbyr en utmerket måte å få tilgang til ekstra penger for mange forretningsbehov, det vil ikke være det riktige alternativet for alle. Det er viktig å huske at forskjellige bedriftsledere har forskjellige behov når det gjelder lån og kapital.

Hvis du tenker på å få noen form for lån eller kontant forskudd til selskapet ditt, er det viktig å bruke litt tid på å veie opp fordeler og ulemper før du kommer i gang.

Pros:

  • Anseelig selskap: Fordi lånet ditt eller kontantforskuddet ditt kommer fra et anerkjent selskap, vet du at du kommer til å få en profesjonell opplevelse.
  • Enklere å bruke: Du søker ikke om a Shopify lån deg selv. I stedet kommer selskapet til deg og forteller deg hva du kan låne. Dette betyr at du ikke trenger å hoppe gjennom så mange bøyler for en applikasjon. I tillegg trenger du ikke alltid en god kredittscore.
  • Enkel tilbakebetaling: Hvis du velger Shopify Kapitalkjøpmann kontant forskudd, så er det ikke noe spesifikt beløp du trenger å betale tilbake hver dag eller måned. I stedet betaler du bare en prosentandel av inntektene dine til Shopify. Ingen renter er nødvendig.
  • Konkurransedyktige priser: Shopify er veldig rimelig med beløpene det ber bedrifter om å betale tilbake når de leter etter kapital eller et kontant forskudd.
  • Beleilig: Hvis du driver butikken din med Shopify, og låne penger av dem også, kan du ha mye av e-handelsmiljøet ditt på samme sted.

Cons:

  • Bare for Shopify brukere: Du må bruke Shopify å kunne søke om lån eller kontant forskudd, noe som er et problem for selskaper på andre e-handelsplattformer.
  • Det kan være vanskelig å vite hva slags finansiering du bør gå til.

Hvordan fungerer finansiering med Shopify Hovedstad?

Shopify handler om kortsiktig virksomhetsfinansiering.

Den enkleste måten å få pengene dine er gjennom en selger kontant forskudd. Dette betyr at du får en engangsbeløp å legge til dine forretningsbehov fra Shopify. Til gjengjeld gir du Shopify team en del av salgsinntektene dine fra din online virksomhet.

En prosentandel av det daglige salget går tilbake til Shopify til avtalt overføringsgrad for kontrakten din, til du betaler av alt du skylder. For eksempel, Shopify Kapital kan gi deg 10,000 dollar når du starter bedriften din. Til gjengjeld kan de be deg betale 11,000 10 dollar, noe som betyr at du betaler en overføringsgrad på XNUMX%.

Sammenlignet med andre finansieringsalternativer som krever jevnlig tilbakebetaling på vanlig plan, kan et kontantforskuddsprogram som dette være mye mer attraktivt for en butikkeier. Heller enn å betale et visst beløp til Shopify som du ville gjort med banklån hver måned, betaler du 10% av alt salg til du har betalt tilbake alt du skylder.

Det er ingen frist for å betale tilbake gjelden din, som for de fleste finansinstitusjoner. I tillegg er det daglige betalingsbeløpet basert på salget du gjør. Det betyr at du aldri trenger å betale mer enn du har råd.

Foreløpig, Shopify Capital tilbyr finansieringsbeløp alt fra $ 200 til $ 1,000,000 USD. Men, Shopify må undersøke virksomheten din og bestemme hvor mye du kan søke på.

Får en Shopify Merchant Cash Advance er Ganske forskjellig å få en Shopify Lån. Lån betales tilbake i henhold til en fast tidslinje, med forhåndsavtalt tilbakebetaling.

Hvem kan søke Shopify Kapitalstøtte?

Hvis du er interessert i å søke Shopify kapitallån, så må du sørge for at du er kvalifisert iht Shopifyvilkårene og betingelsene. Dessverre, som Shopify Hjemmeside for kapital forteller bedriftseiere, ikke bare noen som vil kunne søke om lån.

I stedet for å lage en søknad og sende inn til en kredittsjekk, Shopify vil henvende seg til deg hvis du anses kvalifisert for finansiering. Du må med andre ord vente på Shopify å fortelle deg at du kan skaffe kapital før du kan søke.

Den eneste måten å vite om du er kvalifisert for finansiering er å motta en melding fra Shopify. De Shopify admin vil sende deg en e-post med beskjed om hvilke forhåndskvalifiserte beløp du kan søke om. Hvis du ikke har hatt en invitasjon til å vise finansieringsalternativer, kan du ikke få lån.

Shopify bestemmer hvem som skal få finansiering basert på:

  • Hvor butikken deres er lokalisert (Canada eller USA)
  • Hvor risikabel virksomheten din er (er det sannsynlig at du vil fortsette å tjene penger?)
  • Enten du bruker Shopify Betalinger, eller en tredjeparts betalingsleverandør
  • Hvor mange salg butikkene dine prosesser

Foreløpig, Shopify kapitallån er bare begrenset til Shopify butikker i USA. På den andre siden, Shopify Kapitaltilskudd er tilgjengelige i alle USAs stater og Canada.

Hvis du får en melding fra Shopify sier du kan få tilgang til kapital, vil beløpet ditt fortsatt være gyldig og tilgjengelig i 30 dager. Men, Shopify vurderer kontinuerlig selgere for å se om de kan være mer eller mindre av en risiko.

Hvis dine forhåndskvalifiserte beløp utløper, eller Shopify opphever dem, så vil du ikke kunne be om det beløpet lenger. Hvis du fortsatt er kvalifisert for kapital, vil du kunne se den på din Shopify admin side.

Shopify Kapitalanmeldelse: Be om finansiering

Siden det er Shopify som henvender seg til deg når du er kvalifisert for finansiering, ikke omvendt, vil du anta at alle som søker om et lån, vil bli akseptert. Det er imidlertid ikke alltid tilfelle.

Når du søker Shopify finansiering, vil admin-teamet gjennomgå søknaden din, og kan bestemme seg for å redusere eller øke beløpet du kan søke på. Administratorteamet kan også avvise forespørselen din om finansiering under forsikringsprosessen.

Selv om du ikke kan forhandle dine forhåndskvalifiserte beløp med Shopify, er det alternativer for å motta litt ekstra finansiering i visse tilfeller. Etter at du har søkt om finansiering en gang, vil noen selgere kunne søke om mer penger. Den eneste måten å gjøre dette på er å vente på Shopify for å gi deg beskjed om at du kan få mer penger.

For å be om en selger kontant forskudd fra Shopify Kapittel, gå inn på din Shopify admin-konto, og klikk deretter på innstillinger etterfulgt av Capital.

  • Finn valgbarhetsvarselet fra Shopify, og se finansieringstilbudene dine
  • Klikk Be på finansieringsalternativet som du er interessert i.
  • Forsikre deg om at du gjennomgår vilkårene og betingelsene for finansieringen før du fortsetter. Du bør kunne sjekke beløpet du kommer til å motta, hvor mye du trenger å betale tilbake ved overføring, og så videre.
  • Klikk på Shopify Hovedavtale og les gjennom alt innholdet. Nederst på siden kan du klikke Godta vilkår.

Når du godtar et kapitalbeløp, vil Shopify forsikringsselskaper vil sjekke søknaden din. Vanligvis vil du høre tilbake fra Shopify innen omtrent 2-5 virkedager. Hvis du er godkjent for finansiering, vil kontantforskuddet ditt gå direkte inn på din bankkonto.

En ting du må huske på er hvis du bytter betalingsleverandør fra et selskap som PayPal til Shopify Betalinger mens du ber om finansiering, kan det ta lengre tid Shopify for å godkjenne forespørselen din.

Shopify Kapitalanmeldelse: Tilbakebetaling av kontantforskuddet

Takket være mangelen på kredittsjekk og direkte søknadsprosess, får du et kapitalfremskudd fra Shopify det er lett. Så hvor enkelt er det å betale tilbake det du skylder?

Vilkårene du gikk med på når du søkte om finansiering, burde ha gitt deg all informasjonen du trenger å vite om hvordan du betaler tilbake pengene dine.

En av de største fordelene med et selgers kontantforskuddssystem er at du ikke trenger å foreta en fast betaling hver måned. Hvis du ikke har midler tilgjengelig en måned, eller salget ditt ikke går bra, er det ingen vanlige kontantbeløp du trenger å finne.

I stedet gjør du en avtale med Shopify å gi dem en prosentandel av hva du tjener. Det betyr at hvis overføringsbeløpet er 10%, vil du betale $ 200 på en dag når du tjener $ 2000, men bare $ 20 på en dag når du tjener $ 200.

Shopify lar deg også sjekke utbetalingsloggen din og se hvor mye du har igjen i utestående saldo. Du kan finne denne informasjonen på Shopify Hovedside, innen Shopify admin side.

Overføringen som kreves fra Shopify Kapitalen avviker avhengig av hvor mange salg du gjør. Bestillinger som plasseres i butikken din når den er i "testmodus", vil ikke telle med beløpet du skylder.

Hver dag du selger, blir en fast prosentandel brukt på salgsinntektene for å beregne hvor mye du skylder i overføring. For å beregne overføring, Shopify inkluderer hver ordre merket som betalt på butikken din hver dag.

Salget gjelder uavhengig av hvor ordren kom fra, hvordan betalingen ble behandlet, eller om ordren ble kansellert eller tilbakebetalt senere. De eneste ordrene som er ekskludert, er bestillinger når Shopify Betalinger er i "testmodus".

Shopify Gjennomgang av kapital: Tilbakebetalt gebyr og utgifter

Noe av det viktigste å merke seg Shopify Kapital er at selgerens kontantforskudd ikke er et lån. Du har ikke en rente å betale. I stedet selger du et avtalt beløp av fremtidig salg du måtte gjøre til Shopify og send en prosentandel av inntektene dine til Shopify hver dag som et resultat.

Det er ingen tidsramme eller tidsfrist for hvor lenge du må returnere beløpet du skylder Shopify Hovedstad. Du fortsetter ganske enkelt å utbetale pengene du tjener til du har betalt av alt. Dette betyr at du ikke er under noe press for å gjøre en viss mengde salg innen en bestemt tidsramme.

Hvis du velger det kortsiktige lånet som Shopify tilbud for småbedriftseiere, i stedet for selgers kontantforskudd, er den eneste store forskjellen at du trenger å holde deg til et spesifikt tilbakebetalingsbeløp. Det er 60 dagers milepæler du trenger å overholde, mens hvis du har et kontant forskudd, er det ingen milepæler for eiere av små bedrifter å holde seg til.

Shopify Capital tilbyr en enkel måte å få tilgang til penger uten overveldende renter og ekstra avgifter. Mangelen på en fast tilbakebetalingstid med selgers kontantforskudd er en stor fordel. Imidlertid kan det være verdt å vurdere andre finansieringsalternativer for noen selskaper. Et lån kan være det beste valget for noen leverandører av selskaper og forhandlere.

Shopify Kapitalanmeldelse: kundeservice

Shopify Kapital tilbyr en enkel måte for selskaper å få tilgang til pengene de trenger for å lansere og vokse. Alternativet å velge mellom lån og selgers kontantforskuddløsninger kan imidlertid føre til en viss forvirring for visse selskaper. Det er best å ta litt tid på å lese opp hva slags lån du kan få før du engasjerer deg eller begynner å bygge storfronter.

Den gode nyheten er at du føler deg litt for overveldet, så er det måter å få litt hjelp. Kundeservice er tilgjengelig via e-post, telefon eller live chat. Det er også telefonstøtte tilgjengelig 24/7. Noen ganger kan det hende at du kanskje ikke får svarene du leter etter med en gang.

Anmeldelsene som folk gir Shopify Kapital og kundeservice er ofte forskjellige. Selv om mange kunder er fornøyde med opplevelsen de får, sier noen at opplevelsen ofte er frustrerende. Noen representanter ser ut til å følge et manus i stedet for å tilby tilpasset støtte. Dette fører til den samme typen frustrerende opplevelse du vil få fra Amazon eller eBay noen steder.

En positiv ting er det Shopify har et omfattende samfunn der du kan henvende deg for ekstra hjelp hvis selskapet ikke selv kan støtte deg. Det er en robust kunnskapsbase med en rekke artikler som hjelper deg med å starte virksomheten. Det er ikke så mye informasjon fra Shopify om kapital da det handler om å utvikle en virksomhet. Du kan imidlertid finne svar på noen få spørsmål her.

Hvorfor vil små selskaper bruke Shopify Hovedstad?

Det er mange forretningslån og finansieringsalternativer som finnes der for bedrifter og selskaper. Som eier av en liten bedrift er det imidlertid ikke alltid like lett å få den kapitalen du trenger. Ofte ønsker banker og tradisjonelle långivere å se bevis på at du kommer til å kunne oppnå et jevnt overskudd før de er villige til å overlate kontanter.

Å søke om et tradisjonelt lån kan være en lang og trukket prosess som krever at en person eller deres selskap har en solid kredittrating. Hvis du driver en virksomhet som er en egen juridisk enhet for deg, blir ting enda mer komplisert, da det selskapet også trenger en god kredittscore.

Bankene er ofte tilbakeholdne med å gi selskaper små lån til små selskaper. Det er fordi det er mye komplisert vetting som må skje før et lån er godkjent. Til syvende og sist er tradisjonelle lån sjelden den beste måten å få ekstra penger på. Dessverre har de fleste selskaper bare ikke nok penger tilgjengelig til å lansere på egen hånd.

Programmer levert av e-handelsplattformer som Shopify kan være et verdifullt alternativ til finansiering når du er tom for ideer. Enten du prøver å svare på stresset ved å operere etter COVID-19, eller du bare vil få organisasjonen din i gang for første gang, er disse programmene nyttige.

Ikke bare gjør det Shopify tilbyr et enklere produkt enn de fleste banker fordi det er online, det er mange andre store fordeler også. Søknadsprosessen er ofte rask og enkel fordi Shopify kan bruke informasjon om selskapet ditt til å bestemme hvor mye du skal kunne låne ut. Samtidig er det ingen frister eller minstebetalinger å bekymre deg for.

Alternativer til Shopify Kapital

Hvis du ikke er en Shopify bruker, og du vil ikke overføre nettstedet til Shopify, er det fortsatt noen alternative måter å tjene kapital fra andre tilbydere. PayPal og Square er de to mest populære valgene her.

PayPal kapital

PayPal gir småbedrifter finansiering mot et fast gebyr, likt Shopify. Hvis du bruker PayPal-tjenester for å ta kreditt- og debetkortbetalinger på nettstedet ditt, bør du kunne få et forskudd. PayPal bemerker at godkjenning og hvor mye penger du kan låne vil avhenge av salget ditt. Dette betyr at du ikke trenger å bekymre deg for kredittsjekker.

Som med Shopify, trenger du ikke å få panikk om å utføre konsekvent betaling hver uke eller måned. I stedet trekker PayPal direkte den delen du skylder hver måned fra salget. Hver 90. dag eller så gir du PayPal minimum 10% av inntekten. Du må sørge for at du overholder disse reglene og betaler minst 10% av den totale låneverdien hver tredje måned.

Hvis du er godkjent for å få kapital fra PayPal, kan du få opptil 18% av de årlige salgstransaksjonene dine som et lån. Gebyrene du betaler blir bestemt av lånebeløpet, prosentandelen av det daglige salget og salgshistorikken. Du kan også foreta manuelle betalinger og må kanskje avhenge av hvor raskt du betaler av det du skylder.

Square Capital

I likhet med PayPal er Square et verktøy som hjelper bedrifter med å samle inn penger fra klienter og kunder både online og offline. Selskapet er kjent for sine gode tjenester og det er salgssted for utstyr. Hvis du trenger å drive en nettbutikk med elementer uten nett, som pop-up-butikker, har Square du dekket. Tjenestene som Square tilbyr, ligner veldig på Shopify og PayPal.

På samme måte ligner Square's Capital-løsninger de som tilbys av PayPal og Shopify også. Ethvert selskap som bruker transaksjonstjenesten eller POS-tjenesten som tilbys av Square, kan delta i Capital-programmet. Som Shopify, Square vil vurdere selskapet ditt og tilby deg et lån som er basert på antall salgstransaksjoner du håndterer gjennom Square.

Det er en enkel avgift, og midlene du kan få tilgang til er tilgjengelige innen rundt en dag etter at du ble godkjent for lånet. Dette gjør det lettere å få pengene du trenger raskt. Lik Shopify, selgere som er kvalifisert for et lån, vil bli varslet via en e-post eller på deres admin-konto.

Du har en rekke lånebeløp du kan velge mellom, avhengig av hva du trenger for virksomheten din. Beløpet du trenger å betale på den faste avgiften er avhengig av en rekke ting. Avgiften din og andelen av salget som går til Square vil avhenge av lånebeløpet.

Det er verdt å merke seg at i motsetning til PayPal og Shopify, Square legger mye mer vekt på kredittvurderingen når du bestemmer deg for hvor mye penger du skal få. Dette kan bety at det er tøffere å søke om et forskudd eller et lån fra Square Shopify.

Shopify Capital Review: Etterbehandling tanker

Shopify Kapital er definitivt noe det er verdt å tenke på.

Hvis du lykkes med å få et tilbud fra selskapet, da Shopify Kapital kan gi deg en praktisk måte å låne litt penger raskt, og deretter betale tilbake det du skylder uten stress eller press. Imidlertid er det verdt å huske på at ethvert lån eller selger kontant forskudd har en viss risiko.

Hvis du har god kreditt, eller virksomheten din allerede oppnår gode ting, kan det hende du kan finne lånene du trenger andre steder. Hvis du ikke har den beste kreditten, eller du er bekymret for en kompleks søknadsprosess, da Shopify vil sannsynligvis være det bedre alternativet.

Lykke til med kapitalen din!