Die besten Zahlungsabwicklungsunternehmen im Jahr 2023

Es gibt eine riesige Auswahl an Marken für die Zahlungsabwicklung, die alle Tools anbieten, mit denen Sie Ihr Unternehmen zu einer gewinnbringenden Einheit machen können.

Das Problem ist, dass die Auswahl der richtigen Technologie ein herausforderndes Konzept sein kann. Woher wissen Sie schließlich, dass Sie einen Zahlungsabwickler auswählen, der gleichzeitig Ihre Kosten niedrig halten und sicherstellen kann, dass Sie einen großartigen Service bieten?

Heute werden wir einige der beliebtesten Zahlungsabwicklungsunternehmen behandeln und erklären, was sie für Geschäftsinhaber so attraktiv macht.

Was sind die besten Zahlungsabwicklungssysteme im Jahr 2023?

• Square
• Stripe
• Adyen
• Payline Data
• Bit-Pay
• Google Checkout.com
• PayPal
• Apple Pay
• Google Pay

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1. Square

Eine der bekanntesten Zahlungsabwicklungslösungen der Welt, Square bietet eine Vielzahl von Online- und Offline-Zahlungsoptionen. Überall auf der Welt können Sie sich mit Kunden verbinden und deren Zahlungen abwickeln Square. Die Technologie kann alles von kontaktlosen Zahlungen vor Ort bis hin zu Online-Transaktionen verwalten.

Square bietet sogar eine Reihe von Hardwarelösungen für die Zahlungsabwicklung an, wie Terminals, stripe Lesegeräte und POS-Ständer, was es perfekt für den Offline-Einzelhandel und Pop-up-Stores macht. Der Square Payments Solution ist der zentrale Zahlungsabwicklungsdienst von Square, sodass Benutzer jederzeit und überall Zahlungen schnell, einfach und sicher akzeptieren können.

Square unterstützt Tap Payments, Chip-and-Pin, Square Online-Zahlungen, Key-In-Zahlungen und Rechnungen. Es besteht auch die Möglichkeit, Ihren eigenen E-Commerce-Shop aufzubauen mit Square. Obendrein, Square bietet eine API, um das Zahlungsmanagement in Ihre Website zu integrieren.

Pricing:

Der Betrag, für den Sie ausgeben Square hängt von der Art der Zahlungen ab, die Sie verarbeiten. Die persönliche Transaktionsgebühr beträgt 1.75 %, während Sie online entweder 1.9 % für EU-Karten oder 2.9 % für Nicht-EU-Autos zahlen. Manuell eingegebene Zahlungen kosten 2.5 %

2. Streifen

Stripe gehört zu den führenden Zahlungsabwicklungslösungen auf dem Markt und unterstützt Millionen von Unternehmen auf der ganzen Welt. Die Stripe-Technologie bietet sowohl Software als auch APIs, sodass Sie die Zahlungsabwicklung in Ihre vorhandenen Apps und Tools integrieren können.

Wenn Sie sich bei Stripe anmelden, erhalten Sie Zugriff auf eine umfassende Palette an Zahlungsprodukten. Sie können Online- und Offline-Zahlungen abwickeln, Abonnementunternehmen einrichten und sogar Ihren eigenen Marktplatz gestalten. Es gibt auch eine Reihe von Funktionen zum Schutz vor Betrug und Rückbuchungen. Außerdem können Sie Ihren Kunden virtuelle und physische Karten ausstellen.

Stripe besticht vor allem durch seinen API-Zugriff. Für den Zugriff auf die API sind keine großen technischen Kenntnisse erforderlich, aber Sie können die Stripe-Zahlungsabwicklung in alle Ihre Apps und vorhandene Technologien integrieren. Der technologieorientierte Ansatz von Stripe ist in der heutigen digitalen Welt sehr ansprechend.

AnzeigenPreise

Die Stripe-Gebühren beginnen bei 1.4 % plus 20 Pence für europäische Karten und 2.9 % plus 20 Pence für nicht-europäische Karten. Darin ist alles enthalten, was Sie zur Verwaltung Ihrer Zahlungen benötigen. Wenn Sie große Mengen verkaufen, haben Sie auch die Möglichkeit, ein individuelles Paket für Ihr Unternehmen zu erstellen.

3. Payline Data

Payline-Daten versprechen einen einfachen Weg, um mit dem Online- und Offline-Verkauf zu beginnen. Diese Technologie bietet Zugriff auf eine Vielzahl von Funktionen, von flexiblen APIs zum Integrieren der Zahlungsabwicklung in eine vorhandene App bis hin zur Warenkorbintegration. Payline verspricht Unternehmen, die Hilfe beim Start ihres Geschäfts benötigen, außerdem eine Finanzierung am nächsten Tag.

Payline-Daten sind einfach und sicher und eine der vielen heute verfügbaren Lösungen zur Zahlungsabwicklung, die den Benutzern mehr Freiheit bei der Verwendung ihrer Daten bieten. Die einfache und sichere Lösung unterstützt auch eine Vielzahl von Sicherheitstools, darunter Betrugsschutzdienste. Mit dem Payline-Rechner können Sie sogar nachverfolgen, wie viel Gebühren Sie voraussichtlich zahlen werden.

Payline Data kann maßgeschneiderte Pakete für Unternehmen anbieten, die ein umfassendes Zahlungsökosystem aufbauen möchten, das alles von der Rechnungsstellung und wiederkehrenden Abrechnung bis zur Warenkorbintegration umfasst. Es gibt auch keine Stornogebühr, wenn Sie sich entscheiden, woanders hinzugehen.

Pricing:

Payline ist mit seiner Preisstruktur äußerst unkompliziert, was es Ihnen viel einfacher macht, zu berechnen, wie viel Sie voraussichtlich ausgeben werden. Zum Beispiel kostet das Durchziehen von Karten bei der Zahlung 0.2 % und 20 Cent pro Transaktion oder 20 US-Dollar pro Monat.

Nicht vorhandene Kreditkarten kosten 0.4 % und 0.20 $ pro Transaktion oder auch 20 $ pro Monat. Sie können Ihre genauen Kosten auch mit dem Rechner von Payline berechnen.

4. Ayden

Ayden ist eine Zahlungsplattform, die speziell entwickelt wurde, um Geschäftswachstum zu ermöglichen. Sie können die Technologie verwenden, um Transaktionen überall abzuwickeln, egal ob Sie online oder offline sind. Es gibt bereits eine große Auswahl an großen Namen, die Ayden verwenden, wie Mango, Shopify, und Uber.

Das Ayden-Ökosystem unterstützt alles von Kartenzahlungen bis hin zu mobilen Geldbörsen und mehr, mit vollständig optimierten Checkout-Erlebnissen, um mehr Conversions zu fördern. Es gibt auch verfügbare POS-Einrichtungen und Zahlungsterminals für Ihre Transaktionen im Geschäft. Mit blitzschneller Transaktionsoptimierung und ausgezeichneter Sicherheit ist es leicht zu erkennen, wie Ayden Marken beim Wachstum helfen kann.

Mit Ayden haben Sie auch Zugriff auf eine Vielzahl von Berichts- und Analysetools, sodass Sie leichter verstehen, was Ihre Kunden am meisten wünschen. Als zusätzlichen Bonus gibt es 24/7-Support, falls etwas schief geht, die Option, mehrere Bankkonten zu verknüpfen, und keine Einrichtungsgebühr.

Pricing:

Da keine Einrichtungsgebühr erforderlich ist, können Sie so schnell wie möglich auf Ihre Zahlungsabwicklungstools zugreifen. Die Kosten Ihrer Transaktionen variieren jedoch je nach Zahlungsart, die Sie akzeptieren, und wo Sie sich befinden – was die Dinge ein wenig verwirrend machen kann. In Europa kosten Transaktionen beispielsweise 3 % für eine Alipay-Wallet.

5.BitPay

BitPay wurde ursprünglich im Jahr 2011 gegründet und ist einer der größeren Bitcoin-Zahlungsanbieter auf dem aktuellen Markt. BitPay ist für Transaktionen in Höhe von mehr als 1 Million US-Dollar verantwortlich und bietet Unternehmen eine aufregende Möglichkeit, Zahlungen über mehr als nur Kredit- und Debitkarten zu akzeptieren. Sie können Bitcoin-Zahlungen auch in eine Auswahl von neun verschiedenen Währungen umwandeln, wenn Sie die Volatilität minimieren möchten.

BitPay ist bekannt für die gemeinsame Partnerschaft mit allen möglichen anderen Zahlungslösungen wie PayPal und Global Payments und ist eine wunderbar flexible Lösung. Es gibt auch ein Händlerverzeichnis, in dem Kunden Unternehmen finden können, die Kryptozahlungen entgegennehmen können. Dies könnte eine großartige Möglichkeit sein, mehr Aufmerksamkeit auf Ihre Marke zu lenken.

BitPay stellt außerdem sicher, dass eine Reihe von Schutzmaßnahmen für Geschäftsinhaber vorhanden sind, darunter keine betrügerischen Rückbuchungen, um die man sich Sorgen machen muss. Es gibt auch Zugriff auf rund 229 Länder, sodass Sie kein Problem haben sollten, Ihr Unternehmen auf eine globale Ebene zu skalieren.

Pricing:

Für BitPay sind keine monatlichen Mindestbeträge oder Einrichtungsgebühren erforderlich, was großartig ist, wenn Sie gerade erst mit Ihrem neuen Unternehmen beginnen. Noch besser ist, dass die Transaktionsgebühr nur 1 % beträgt, mit täglichen Abrechnungen und absolut keinen versteckten Gebühren. Dies könnte eine viel billigere Möglichkeit sein, Zahlungen anzunehmen als viele der führenden Zahlungsabwickler auf dem Markt.

6. Kasse.com

Checkout.com hat nicht die gleiche Marktpräsenz wie einige der anderen Zahlungsverarbeitungslösungen, die wir bisher behandelt haben, aber das macht die Lösung nicht weniger überzeugend. Die Technologie ermöglicht globalen Marken eine Vielzahl digitaler Zahlungen, die auf Umfang und Geschwindigkeit ausgelegt sind, darunter bekannte Unternehmen wie Samsung und Pizza Hut.

Checkout.com bietet Unternehmen Zugang zu einfachen, modularen Zahlungslösungen, die sich an ihre individuellen Bedürfnisse anpassen. Sie können auf eine einzige Integration für mehrere Tools zugreifen und über 150 Verarbeitungswährungen mit einer Menge verwertbarer Daten freischalten, die Ihnen dabei helfen, bessere Geschäftsentscheidungen zu treffen.

Die leistungsstarke Plattform verfügt über eine einheitliche API, die sich entsprechend den Anforderungen von Marktführern transformieren und weiterentwickeln kann. Es besteht auch die Möglichkeit, schnell nahtlose Auszahlungen zu senden, wann immer Sie es brauchen. Insgesamt verfolgt Checkout.com einen sehr einfachen und unkomplizierten Ansatz, um Ihnen die Skalierbarkeit zu geben, die Sie benötigen, um ein globales Unternehmen auszubauen.

Pricing:

Die fehlende Transparenz der Preise ist wahrscheinlich das größte Problem bei Checkout.com. Sie müssen sich an den Kundendienst wenden, um zu erfahren, wie viel Ihr Service voraussichtlich kosten wird. Einerseits bedeutet dies, dass Sie ein fantastisches, maßgeschneidertes Preispaket erhalten, das auf Ihre individuellen Bedürfnisse zugeschnitten ist. Andererseits ist es schwer vorherzusagen, ob Sie sich diesen Zahlungsabwickler wirklich leisten können.

7. PayPal

Es gibt nur wenige Unternehmen in der Zahlungsabwicklungslandschaft mit der gleichen Marktauswirkung wie PayPal. PayPal ist vielleicht die bekannteste Einkaufslösung überhaupt und fungiert als ultimative digitale Geldbörse für Kunden und Unternehmen auf der ganzen Welt. Es gibt bereits Hunderte Millionen Menschen, die diesen Zahlungsabwicklungsdienst nutzen, daher wird er sicher viele Kunden ansprechen.

PayPal hält die Dinge einfach und effektiv, mit einer unkomplizierten Benutzeroberfläche, die jeder Geschäftsinhaber verstehen kann. Sie können Zahlungen in Währungen aus der ganzen Welt entgegennehmen. Außerdem könnte die Integration Ihres PayPal-Kassensystems in Ihre Unternehmenswebsite oder Ihr Geschäft nicht einfacher sein.

PayPal erfordert zu Beginn keine Verträge, sodass Sie einsteigen können, ohne sich um langfristige Verpflichtungen kümmern zu müssen. Die Preisgestaltung ist transparent – ​​auch wenn sie manchmal teuer sein kann, und die Integrationsmöglichkeiten sind grenzenlos. PayPal bietet Benutzern auch mehrere Möglichkeiten, sich bei Problemen mit dem Dienst mit ihnen in Verbindung zu setzen.

Pricing:

Die PayPal-Händlergebühren hängen normalerweise von Ihrem Standort und der Art der Zahlungen ab, die Sie annehmen. Eine kartenfinanzierte Zahlung hat normalerweise eine Transaktionsgebühr von 1.20 % zuzüglich einer festen Gebühr. Auf der anderen Seite können kommerzielle Transaktionen ohne Karte bei etwa 2.90 % zuzüglich einer Gebühr liegen. Die Preisstruktur ist relativ einfach, kann aber bei so vielen verschiedenen Gebühren, über die man nachdenken muss, auch ziemlich komplex sein.

8. Google Pay

Für einen Unternehmensleiter geht es bei der Auswahl des richtigen Kreditkartenverarbeitungstools oder Händlerservices nicht nur darum, die Lösung mit den geringsten Gebühren zu finden. Sie müssen auch sicherstellen, dass Kreditkartenzahlungen für Ihr Publikum so bequem wie möglich sind. Lösungen wie Google Pay stellen sicher, dass Sie mit dem Google-System schnell und bequem Zahlungen an einer Verkaufsstelle oder einem Kreditkartenabwickler entgegennehmen können.

Google Pay wurde hauptsächlich für persönliche Zahlungen entwickelt und ermöglicht es Kunden, ihr Smartphone auf ein Kartenlesegerät zu legen, um schnell und bequem Einkäufe zu tätigen. Dies kann eine hervorragende Möglichkeit sein, sicherzustellen, dass Ihre Kunden keine Zeit mit der Suche nach einer Vis-, Mastercard- oder Discover-Karte verschwenden müssen. Die mobile Kreditkarte erfreut sich in den letzten Jahren immer größerer Beliebtheit.

Wie andere Zahlungs-Gateways ermöglicht Google Pay den Benutzern, ihre Karten schnell und einfach mit ihren Geräten für mobile Zahlungen zu verknüpfen. Es ist im Grunde so, als würde man Kunden eine mobile Kreditkarte geben.

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Google berechnet Händlern keine Gebühren für die Annahme von Google Pay. Google Pay-Zahlungen sind jedoch „Transaktionen mit vorhandener Karte“, wenn sie in einem physischen Geschäft getätigt werden, was bedeuten kann, dass Sie Kreditgebühren von bis zu 4 % zahlen müssen.

9. Apple bezahlen

Nachdem Sie damit begonnen haben, Ihre ersten Daten von Ihrem Flaggschiff-Händlerdienstanbieter abzurufen und festgestellt haben, ob ein Transaktionssystem für mobile Geräte das Richtige für Sie ist, können Sie sich auch Apple Pay ansehen. Apple Pay ist bei Apple-Nutzern beliebt und ermöglicht es Unternehmen, eine Art virtuelles Terminal zu erstellen, an dem sie Kartenzahlungen von Mobiltelefonen akzeptieren können.

Apple Pay funktioniert wie andere Kreditkartenabwicklungsdienste für Mobilfunkanbieter. Sie erhalten Zugriff auf die Nachverfolgung Ihrer Kreditkartentransaktionen, sodass Online-Unternehmen wertvolle Finanzinformationen ordnungsgemäß aufzeichnen können. Sie können außerdem ein einfaches Kassensystem für alle Arten von Kunden anbieten. Mit dem Apple Pay-System können Sie Zahlungen im Handumdrehen abwickeln. Sie können sogar Kreditkarten verarbeiten, die auf eine Apple Watch geladen sind.

Apple Pay ist eine sichere Lösung für Offline- und Online-Einkäufe, die die meisten gängigen Kreditkarten ohne komplexe Kündigungsgebühren akzeptieren kann.

Pricing:

Ähnlich wie bei den meisten mobilen Zahlungsoptionen berechnet Apple Pay kein monatliches Preismodell für den Zugriff auf den Dienst für Ihren Online-Shop. Stattdessen müssen Sie sich die Transaktionsgebühren und Interchange-Kurse ansehen, die mit Ihrer Bank und Ihren Kreditkartenunternehmen verbunden sind.

Auswahl der besten Zahlungsabwicklungsunternehmen

Für ein kleines Unternehmen kann die Auswahl eines Zahlungsabwicklungsunternehmens wie ein komplexer Prozess erscheinen. Es geht mehr darum, sich nur die Bearbeitungsgebühren anzusehen oder welche Lösungen Visa- oder American Express-Zahlungen akzeptieren. Sie müssen alles über die Vor- und Nachteile von Geschäftszahlungen erfahren, von ACH- und EMV-Zahlungen bis hin zu den Bedeutungen eines Händlerkontos oder den Zugriff auf Interchange-Plus-Preise.

Einzelhändler müssen sicherstellen, dass sie auf den richtigen Dienstanbieter zugreifen, um eine All-in-one-Zahlungsabwicklungserfahrung freizuschalten. Es gibt alle Arten von Kreditkartenunternehmen, die eine Vielzahl von Zahlungsmethoden akzeptieren, aber es ist nicht immer einfach zu wissen, welche die richtige für Sie ist.

Hoffentlich hat dieser Leitfaden Kleinunternehmern und Start-up-Unternehmern einen schnellen Einblick in einige der Optionen gegeben, die für ihren Online-Shop oder Offline-Einzelhandelsstandort verfügbar sind. Vergessen Sie nicht, dass die beste Kreditkartenverarbeitungslösung für Sie eine Kombination aus wettbewerbsfähigen Tarifen, niedrigen Interbankengebühren und sogar Integrationen mit Ihren Buchhaltungstools (wie Quickbooks) bietet. Nehmen Sie sich Zeit, um alle Ihre Optionen zu recherchieren, bevor Sie einsteigen.