Revolut Business vs Starling (2023): Alles, was Sie wissen müssen

Sind Sie auf der Suche nach einem Geschäftskonto? Großartig – denn hier sind Sie richtig. In dieser Rezension werden zwei bekannte Optionen betrachtet: Starling Bank und Revolut Business.

Starling ist eine in Großbritannien ansässige Bank, die Privat- und Geschäftsbanklösungen sowie Kredite, Überziehungskredite und internationale Geldtransfers anbietet. Im Gegensatz, Revolut wird oft im Hinblick auf seine Privatbanklösungen erwähnt, insbesondere wenn es um Geldtransfers ins Ausland geht.

Bleiben Sie bei mir und tauchen Sie in beide Banklösungen ein. Hoffentlich können Sie am Ende dieses Vergleichs feststellen, welches (falls überhaupt) das Beste für Ihr Unternehmen ist. 

Machen Sie sich jedoch keine Sorgen, wenn Sie unter Zeitdruck stehen. Hier ist unser kurzes Fazit vorab: 

• Beide Plattformen sind FCA-registriert. 
• Beide bieten kostenlose Konten mit eingeschränkten Funktionen an, die hervorragende Ausgangspunkte für neue Unternehmen sind.
• Beide bieten jedoch Geldwechsel/Geldtransfers an Revolut Business unterstützt mehr als 25 Währungen im Vergleich zu Starlings 20. 
• Beide bieten spezielle Konten für Solopreneure an (Starlings Sole Trader-Konto und Revolut(die drei Arten von Freelance-Konten). 
• Beide sind einfach einzurichten und bieten mobile Banking-Apps und Desktop-Zugriff. 
• Revolut eignet sich am besten für Unternehmen, die weltweit expandieren möchten, da es mehr als 25 verschiedene Währungen in über 100 Ländern unterstützt.
• Starling eignet sich am besten für Unternehmen, die eine Bank suchen, die zusätzlich zu ihren Geschäftsbankkonten Kredite und Überziehungskredite anbietet. 

Lassen Sie uns in diesem Sinne tiefer in die Materie von Starling vs. eintauchen Revolut Business Vergleich:

Was bedeutet Revolut Business? 

Revolut Business 2017, ein Jahr später, ins Leben gerufen Revolut hat seine Privatbanking-Option eingeführt. Revolut Business ist bei der Financial Conduct Authority (FCA) registriert, die Kryptowährungsfunktion jedoch nicht. 

Sein Hauptvorteil besteht darin, dass Unternehmen Finanztransaktionen in über 100 Ländern und in über 25 Währungen durchführen und empfangen können. Revolut Business konzentriert sich auch darauf, eine Plattform anzubieten, die es seinen Kunden ermöglicht, alle finanziellen Aspekte ihres Unternehmens zu verwalten.

Schließlich, entsprechend seiner Website Seit der Gründung im Jahr 2015 melden sich monatlich mehr als 10,000 Unternehmen an. Beeindruckend, oder?

Was ist Starling? 

Wie ich in der Einleitung erwähnt habe, Star ist eine in Großbritannien registrierte Bank, die von der Financial Conduct Authority reguliert wird. Tatsächlich ist es die erste 100 % digitale Bank Großbritanniens. Das Unternehmen verfügt über Niederlassungen in London, Cardiff und Southampton und eröffnete 2016 seine ersten Konten. Bis 2021 verfügte es über rund 475,000 Geschäftskonten. 

Starling bietet Privatkonten, Geschäftskonten, Überziehungskredite, Kredite und Geldtransfers zwischen 36 Ländern an. 

Revolut BusinessFunktionen

Diese sind in fünf Kategorien mit jeweils einer Reihe von Funktionen unterteilt: 

Akzeptieren Sie Zahlungen

• Zahlungen akzeptieren: Akzeptieren, begleichen und verfolgen Sie Online- und persönliche Zahlungen in mehr als 25 Währungen (mit Abrechnung am nächsten Tag). Es gibt keine Währungsumrechnungen (es sei denn, Sie fragen). Revolut das zu tun).
• Zahlungsgateways: Passen Sie den Checkout Ihrer Website an Revolut's Widgets und Integrationen, einschließlich OpenCart, Big Commerce, Xero, Shopify und WooCommerce. 
• Zahlungslinks: Erstellen und teilen Sie Zahlungslinks (E-Mail, Rechnung und SMS), um schnell bezahlt zu werden. 
• QR-Code: Erstellen Sie einen QR-Code, um persönliche kontaktlose Zahlungen über Ihr Smartphone zu akzeptieren. 
• Revolut Bezahlen: Richten Sie mit einen Single-Click-Checkout-Button auf Ihrer Website ein Revolut Zahlen.
• Revolt-Leser: Sie können schnelle persönliche Zahlungen entgegennehmen. Dieses Lesegerät ist mit Apple Pay, Google Pay und den gängigen Kredit- und Debitkarten kompatibel. 

Verbinden

• APIs: Bezahlte Abonnenten können benutzerdefinierte Integrationen erstellen.
• API-Auszahlungen: Automatisieren Sie Zahlungen (z. B. an Auftragnehmer oder zur Auszahlung von Versicherungsansprüchen). 
• Integrationen: Einschließlich Buchhaltungssoftware wie Sage, Zoho Books, Xero Shopify, Slack und WooCommerce. 

Essentials

• Karten: Abhängig von Ihren Zahlungsplänen (mehr dazu weiter unten) verfügen Sie über Unternehmenskarten aus Metall oder Kunststoff sowie virtuelle Karten.
• Konto mit mehreren Währungen: Überweisen, tauschen und empfangen Sie Geld in über 25 Währungen
• Teams: Verwalten Sie die Ausgaben Ihres Teams in Echtzeit, einschließlich der Festlegung und Änderung von Ausgabenlimits und -autorisierungen
• Transfers: Genehmigen und verfolgen Sie alle Geldtransfers in Echtzeit.

Werkzeuge

• Analyse: Planen, verwalten und verfolgen Sie Ihre Ausgaben mit einer Aufschlüsselung der Ausgaben nach Zeitraum, Teammitglied und Kategorie. 
• Lohn-und Gehaltsabrechnung: Richten Sie die Gehaltsabrechnung Ihrer Mitarbeiter ein und haben Sie dabei die Freiheit, die Gehaltspläne pro Mitarbeiter anzupassen und von automatisierten Steuerberechnungen zu profitieren. 
• Rechnungen: Erstellen, versenden und überwachen Sie professionelle Rechnungen 
• Teamkosten: Erteilen Sie Teammitgliedern die Erlaubnis, Spesenkarten zu verwenden und Ausgaben in Echtzeit festzulegen und zu überwachen. 
• Bezahlung auf Abruf: Mitarbeiter können bezahlen £1.50 (pro Auszahlung) einen Teil ihres angesammelten Lohns abheben können.

Schatzkammer

• Geldwechsel: Verwenden Sie die RevolutMit der App oder Website von können Sie mehr als 25 Währungen zum echten Wechselkurs ohne versteckte Gebühren umtauschen. 
• Devisenterminkontrakte: Sperren Sie Ihren Wechselkurs, um sich 12 Monate lang vor Währungsschwankungen zu schützen. Dies ist in USD, GBP und EUR verfügbar. Schließen Sie Auslandsverträge mit einem Höchstwert von 500,000 £ ab. 
• Krypto: Kaufen Sie Bitcoin und/oder Ether ohne versteckte Gebühren mit a Revolut Bitcoin-Konto.

Geschäftsmerkmale der Starling Bank 

Starling Banks bietet seinen Geschäftskunden sieben Hauptfunktionen:

1. Business-Toolkit: Buchhaltungssoftware, mit der Sie Ihre Finanzen von einem Dashboard aus verwalten können, einschließlich Hochladen von Rechnungen, Planen von Zahlungen, Erstellen und Senden von Rechnungen, einer praktischen Buchhaltungs-To-Do-Liste (damit nichts vergessen wird!), automatischer Ausgabenkategorisierung und aktuellen Schätzungen Ihrer Steuerschuld. Sie können auch ein Nachweis der Mehrwertsteuer Informieren Sie sich über Ihre Transaktionen und wenden Sie sich an HMRC, um Ihre Steuererklärungen einzureichen.
2. Firmensparen zum Festzinssatz: Diese neue Funktion stellt sicher, dass Sie 2.5 % Zinsen auf Ihre geschäftlichen Ersparnisse erhalten (mit dem einjährigen Business Fixed Saver-Konto von Starling). 
3. Online-Banking: Verwalten Sie Ihre Finanzen über die mobile Starling-App oder Ihren Laptop.
4. Mobile Scheckeinzahlung: Zahlen Sie Schecks im Wert von 10,000 £ oder weniger mit der mobilen Starling-App ein, maximal 5,000 £ pro Tag. 
5. Rechnungsmanager: Legen Sie Geld für Rechnungszahlungen bei einem von Starling zurück „Räume sparen.“ Starling begleicht alle fälligen Rechnungen automatisch per Lastschrift oder Dauerauftrag. Diese Funktion aktualisiert und synchronisiert sich automatisch mit Ihrer Buchhaltungssoftware, z Xero oder Freeagent über Starling's Integrationen. 
6. Einblicke in die Unternehmensausgaben: Starling verfolgt alle Ihre Ausgaben, empfiehlt, wo Sie sparen könnten, und analysiert Ihre monatlichen Ausgaben (einschließlich der Ausgaben, die Sie am meisten ausgeben). Sie können auch schriftliche Notizen und Bilder manueller Belege hochladen, um Ihre Ausgaben besser verwalten zu können. 
7. Business-Marktplatz: Es stehen 17 Integrationen zur Verfügung, die in die folgenden Kategorien unterteilt sind: Versorgungsunternehmen, Personalwesen, Buchhaltung, Zahlungen, Renten und Kommunikation. Beispiele für bekannte Integrationen sind QuickBooks und Slack.

Weitere bemerkenswerte Merkmale sind:

• Massenzahlungen: Senden Sie rund um die Uhr mehrere Zahlungen – zum Beispiel durch die Durchführung einer Gehaltsabrechnung
• Kartenkontrollen: Verwalten Sie beispielsweise, was Sie mit Ihrer Starling-Karte tun können und was nicht, z
  • Online-Zahlungen blockieren.
  • Legen Sie Limits für kontaktloses Bezahlen bis zu 100 £ fest.
  • Deaktivieren Sie kontaktloses Bezahlen. 
• Sofortige Benachrichtigungen: Erhalten Sie mobile Echtzeitbenachrichtigungen, wenn Geld auf Ihrem Konto ein- oder abgebucht wird. 
• Bargeld einzahlen und abheben: (von Ihrem nächstgelegenen Postamt)

Abschließend ist auch erwähnenswert, dass die Starling Bank die folgenden Geschäftsdienstleistungen anbietet:

• Überziehungskredite für Unternehmen: Gesellschaften mit beschränkter Haftung und Personengesellschaften mit beschränkter Haftung können einen geschäftlichen Überziehungskredit zwischen 1,000 und 50,000 £ beantragen, wobei eine Bearbeitungsgebühr von 1.75 % und eine persönliche Garantie als Sicherheit erforderlich sind. 
• Geschäftskredite: Nehmen Sie Kredite zwischen 25,001 und 250,000 £ auf, mit einer Kreditvermittlungsgebühr von 4 %, einer persönlichen Bürgschaft als Sicherheit und einer Rückzahlungsfrist von 12 bis 72 Monaten. 
• Geldtransfers: Senden Sie Geld in 36 Länder in 20 Währungen, darunter GBP, USD, EURO und Zloty, ab 30 Pence pro Überweisung (Preis variiert je nach Land) oder 5.50 £ pro Überweisung mit SWIFT. 

Revolut Pläne und Preise

Revolut Business Pläne sind in zwei Kategorien unterteilt: 

1. Unternehmen
2. Freelance 

Es gibt vier Unternehmenskonten:

Kostenlos:

• Plastik-Firmenkarten – bis zu drei pro Person (es können Gebühren anfallen, diese sind jedoch nicht aufgeführt)
• Virtuelle Firmenkarten – bis zu 200 pro Person
• Fünf kostenlose lokale Zahlungen/Monat (danach 0.20 £ pro Transaktion)
• 1.99 % Krypto-Umtauschgebühr
• Unterstützung für über 150 Währungen.
• Halten und tauschen Sie mehr als 25 Währungen.
• Kostenlose Transfers zu anderen Revolut Karten
• IBANs für globale Überweisungen
• Verwalten Sie wiederkehrende Überweisungen
• Lokale Konten in GBP und EUR
• Akzeptieren Sie Inlandszahlungen online gegen eine Gebühr von 1 % + 0.20 £.
• Akzeptieren Sie internationale Firmenkarten gegen eine Gebühr von 2.8 % + 0.20 £.
• Akzeptieren Revolut Bezahlen Sie Transaktionen gegen eine Gebühr von 1 % + 0.20 £.
• Banküberweisungen für 1 £ oder weniger
• Erstellen und verfolgen Sie Rechnungen.
• Akzeptieren Sie persönliche Zahlungen mit einer Gebühr von 0.8 % und 0.02 £ für britische Verbraucherkarten und 2.6 % und 0.02 £ für internationale und kommerzielle Karten. 
• Registrieren Sie eine unbegrenzte Anzahl von Teammitgliedern und weisen Sie Berechtigungen zu.
• Verwalten Sie die Ausgaben für Teammitglieder für 5 £/Monat pro hinzugefügtem Teammitglied.
• 24/7 Kundendienst
• Verwalten Sie die Gehaltsabrechnung mit 3 £/Monat pro Teammitglied auf der Gehaltsabrechnung.
• App-Integrationen (wie oben hervorgehoben)
• Web- und mobiler Zugriff
• Sie können Zahlungslinks erstellen.

Erhöhen Sie Ihr Einkommen um 25 £/Monat (oder bis zu 24 % Rabatt bei jährlicher Abrechnung)

Alles oben und:

• Eine Metallkarte
• Zehn kostenlose internationale Zahlungen pro Monat
• 100 kostenlose lokale Zahlungen pro Monat
• Devisen bis zu 10,000 £ pro Monat mit einem Aufschlag von 0.4 % für jeden weiteren Wechsel
• 0.99 % Krypto-Umtauschgebühr
• Massenzahlungen
• Analysen zur Verfolgung der Ausgaben pro Konto über einen festgelegten Zeitraum
• Belohnung wie zum Beispiel ein kostenloses sechsmonatiges Angebot Shopify Testversion und Guthaben im Wert von 149 £ mit Zipcar for Business
• Business-API-Integrationen
• Devisenterminkontrakte

Skalieren Sie 100 £/Monat (oder bis zu 21 % Rabatt bei jährlicher Abrechnung)

Alles oben, plus:

• Zwei Metallkarten
• 50 kostenlose internationale Zahlungen pro Monat
• 1,000 kostenlose lokale Zahlungen pro Monat
• Devisen bis zu 50,000 £ pro Monat mit einem Aufschlag von 0.4 % danach 

Enterprise - Benutzerdefinierte Preisgestaltung

Alles oben Genannte und eine Reihe individueller Funktionen, darunter:

• Anzahl der Metallkarten
• Internationale Zahlungen
• Kostenlose lokale Zahlungen
• Devisengrenzen
• Gebühren für Verbraucher- und Firmenkarten sowie internationale Zahlungen
• Gebühren für Banküberweisungen 
• Benutzerdefinierte Gebühren, wenn Sie persönliche Zahlungen akzeptieren
• Benutzerdefinierte Transaktionsgebühren für Online-Zahlungen (internationale Überweisungen, Verbraucherkarten und Firmenkarten). 
• Ihr eigener Account-Manager

Es gibt drei Freelance-Konten:

Kostenlos: 

• Eine Firmenkarte aus Plastik
• Eine virtuelle Karte
• Fünf kostenlose lokale Zahlungen pro Monat (danach 0.20 £ pro Zahlung)
• Gebühr von 3 £ pro internationale Zahlung (am Wochenende und in seltenen Währungen fallen Aufschläge an)
• Unterstützung für über 150 Währungen
• Halten und tauschen Sie Geld in über 25 Währungen
• Kostenlose Transfers nach Revolut Konten
• IBANs für globale Überweisungen
• Verwalten Sie wiederkehrende Überweisungen
• Lokale Konten in GBP und EUR
• Akzeptieren Sie Zahlungen online und persönlich (die gleichen Gebühren wie oben angegeben)
• Erstellen und verfolgen Sie Rechnungen
• Akzeptieren Sie Zahlungen auf Ihrer Website
• Erstellen und teilen Sie Zahlungslinks
• Laden Sie eine unbegrenzte Anzahl von Teammitgliedern ein und weisen Sie Berechtigungen zu
• 24/7 Kundendienst
• Verwalten Sie die Gehaltsabrechnung für 3 £/Monat pro Teammitglied auf der Gehaltsabrechnung

Professionell 7 £/Monat (oder bis zu 29 % Rabatt bei jährlicher Zahlung)

Alles im Free Freelancer-Plan und:

• Fünf kostenlose internationale Zahlungen pro Monat (danach fallen die oben genannten Gebühren an)
• 20 kostenlose lokale Zahlungen pro Monat (danach fallen, wie bereits erwähnt, Gebühren an)
• Devisen bis zu 5,000 £ pro Monat mit einem Aufschlag von 0.4 % für jeden weiteren Wechsel
• Massenzahlungen

Ultimativ 25 £/Monat (bis zu 24 % Rabatt bei jährlicher Zahlung)

Alles in den Free- und Professional-Freelancer-Plänen und:

• Eine kostenlose Metallkarte
• Zehn kostenlose internationale Zahlungen pro Monat (danach fallen die oben genannten Gebühren an)
• 100 kostenlose lokale Zahlungen pro Monat (danach fallen die oben genannten Gebühren an)
• Devisenwechsel bis zu einem Limit von 10,000 £ pro Monat mit einem Aufschlag von 0.4 % für jeden weiteren Wechsel danach

Starling-Pläne und Preise

Starling verfügt über drei Arten von Geschäftskonten:

Ursprüngliches kostenloses Geschäftskonto: 

Für Gesellschaften mit beschränkter Haftung und eingetragene Unternehmen. 

Das beinhaltet:

• Keine monatlichen Gebühren
• Im Ausland fallen keine Gebühren für Zahlungen im Vereinigten Königreich, für Abhebungen am Geldautomaten oder für Kartenzahlungen an
• Eine Mastercard-Debitkarte
• Support rund um die Uhr per App, Telefon oder E-Mail
• Integrationen mit Xero, QuickBooks und andere nützliche Apps
• Sechs kostenlose Abhebungen am Geldautomaten pro Tag mit einem Tageslimit von 300 £
• Kostenlose Banküberweisungen im Vereinigten Königreich bis zu 250,000 £
• Kompatibel mit Apple, Google, Samsung und Garmin Pay
• Zahlen Sie Bargeld gegen eine Gebühr von 0.7 % bei der Post ein (es gilt eine Mindestgebühr von 3 £).
• In-App-Scheckeinzahlungen bis zu 1,000 £
• Senden Sie Schecks über 1,000 £ über eine Starling Freepost-Adresse
• Sehen Sie sich alle geplanten Zahlungen an einem Ort an
• Fügen Sie Ihrem Konto digitale Belege hinzu
• Internationale Geldüberweisungen auf Bankkonten in 36 Ländern

Sie können ein Upgrade durchführen anpassen Ihr Geschäftskonto mit Folgendem:

• Business-Toolkit für 7 £/Monat
• Euro-Geschäftskonto 2 £/Monat
• USD-Geschäftskonto 5 £/Monat

Schauen Sie sich die Starling Bank an Preis Seite für eine vollständige Aufschlüsselung dessen, was diese Upgrades mit sich bringen.

Einzelunternehmerkonto

Wenn Sie nebenberuflich arbeiten oder ein selbstständiger Einzelunternehmer sind, gibt es zwei Einzelunternehmer-Kontopläne:

Ursprüngliches kostenloses Konto 0 £:

• Keine monatlichen Gebühren 
• QuickBooks, Xero, und FreeAgent-Integrationen
• 24/7-Kundensupport in Großbritannien
• Sofortige Benachrichtigungen
• Kostenlose Banküberweisungen im Vereinigten Königreich

Business Toolkit 7 £/Monat (der erste Monat ist kostenlos)

Sie erhalten alles im Original-Free-Konto und:

• Rechnungen erstellen und versenden; Sobald sie bezahlt sind, können Sie Ihre Zahlung mit einem einzigen Klick der Rechnung zuordnen.
• Automatisierte Spesen- und Buchhaltung – zum Beispiel eine davon Buchhaltung Die Funktion zeigt Ihnen anhand eines roten Symbols an, welche zusätzlichen Angaben Sie bei Transaktionen machen müssen.
• MTD-konforme Umsatzsteuer-Einreichungen
• Steuerschätzung (nur Einzelunternehmer)
• Bill-Uploads
• Zahlungsplanung

Konten mit mehreren Währungen

Für britische Unternehmen stehen derzeit Bankkonten in USD und Euro zur Verfügung. Die Preise für diese Konten entsprechen den oben genannten Kosten für das ursprüngliche kostenlose Geschäftskonto. Sie können USD und Euro halten, senden und empfangen. Sie profitieren außerdem von lokalen Kontodaten, um lokale Zahlungen kostenlos zu tätigen und zu empfangen.

Star vs Revolut Business: Vor-und Nachteile

Keine Rezension wäre vollständig ohne eine kurze Liste der Pro-Kontras, daher habe ich unten einige von Starling Bank und aufgeführt Revolut BusinessDie bemerkenswertesten Vor- und Nachteile:

Revolut Business's Pros 

• Sie können Geld in über 25 Währungen überweisen und umtauschen
• Es gibt eine große Auswahl an Geschäftskonten, auch solche für Einzelunternehmer
• 24/7-Support für alle Planinhaber
• Die QR-Code-Zahlungsfunktion ist praktisch (insbesondere, wenn Sie persönlich vor Ort sind0).
• Vollständig FCA-reguliert

Revolut Businessdie Nachteile

• Es besteht keine Möglichkeit, Bareinzahlungen vorzunehmen
• Revolut bietet nicht an Überziehungskredite
• Es gibt gegen 2% Gebühr für Geldautomatentransaktionen, unabhängig davon, welchen Tarif Sie nutzen, was steil erscheint.

Die Vorteile der Starling Bank 

• Zugriff auf vollständig FCA-regulierte Britische Bankkonten
• Starling Spaces hilft Ihnen bei der Verwaltung Ihres Geldes, indem es Mittel für Rechnungen beiseite legt
• Sie können sofortige Zahlungsbenachrichtigungen auf Ihr Mobiltelefon erhalten, wenn Bargeld auf Ihrem Konto ein- oder abgebucht wird
• Sie können Kredite und Überziehungskredite beantragen (vorbehaltlich Prüfung und Genehmigung).

Nachteile der Starling Bank 

• Für die Einzahlung von Geld wird eine Gebühr erhoben.
• Schecks über größere Beträge müssen gebucht werden.
• Sie können oEröffnen Sie ein Konto nur, wenn Sie eine beim UK Companies House registrierte Gesellschaft mit beschränkter Haftung oder LLP sind und alle Direktoren mit Zugriff auf das Konto im Vereinigten Königreich ansässig sein müssen. 

Star vs Revolut Business: Mein endgültiges Urteil

Das bringt also mein Starling vs Revolut Business Rezension zu Ende! Ich hoffe, Sie haben eine klarere Vorstellung davon, was beide Institutionen anbieten. 

Zusammenfassend denke ich, dass beide eine gute Auswahl an Geschäftskonten anbieten (einschließlich kostenloser Optionen). Beide eignen sich zudem für kleinere und größere Einsätze. Jedoch, Revolut ist eine attraktivere Option für alle, die zahlreiche Währungen über mehrere Länder hinweg überweisen. Wenn Sie jedoch einen Überziehungskredit wünschen, ist die Starling Bank die geeignetere Lösung, denn Revolut Business bietet diesen Service nicht an. 

Wofür Sie sich auch entscheiden, achten Sie auf zusätzliche Kosten, lesen Sie Kundenrezensionen und informieren Sie sich vor der Anmeldung so weit wie möglich. Auf diese Weise wird Ihre einzige Überraschung Ihr gesundes Endergebnis sein!

Das ist genug von mir, rüber zu dir. Teilen Sie mir im Kommentarfeld unten Ihre Meinung zu Starling Bank und mit Revolut Business! Oder denken Sie über ein anderes nach digitale Bank wie Monzo? Wie auch immer, wir möchten von Ihnen hören!