¿Qué es el fraude? ¿Qué significa fraude?

Descubra qué es el fraude, cómo sucede y cuáles son las mejores herramientas de prevención de fraude.

Las empresas en línea son cada vez más propensas a las infracciones de seguridad y ha habido un aumento alarmante en los incidentes de fraude de comercio electrónico.

Según un informe de fraude creíble por ConsumerAffairs, solo el robo de identidad se resumió en una asombrosa pérdida de $ 1.48 mil millones para 2018. Y los números siguen aumentando rápidamente.

Si bien la aparición del acceso a Internet ha ayudado a revolucionar el sector empresarial del comercio electrónico al convertir al mundo entero en un mercado global único, también ha abierto una lata de gusanos. En los últimos años, el fraude en línea ha aumentado significativamente, lo que lleva a grandes pérdidas para comerciantes y compradores.

¡Pero espera!

¿Qué pasaría si pudiera comprar o vender en línea sin temor a ser víctima de fraude? Si bien Internet ha facilitado el desarrollo del fraude, también ha proporcionado varias herramientas que podrían protegerlo de los estafadores. Lo cual revisaremos en un momento.

Pero el punto de preocupación es, ¿qué puede hacer para estar seguro al comprar o vender en línea?

En esta guía, veremos qué es el fraude, cómo y por qué sucede, varios tipos de fraudes, y herramientas y estrategias de prevención que puede usar para mantenerse seguro. Sigamos con eso.

¿Cómo y por qué ocurre el fraude?

Uno de los primeros pasos para protegerse de fraude de comercio electrónico es entender cómo y por qué tiene lugar. Sin embargo, antes de llegar a eso, primero veamos qué es el fraude.

¿Qué es el fraude?

En términos simples, el fraude es un acto intencional de engaño a través de la presentación de información falsa o engañosa, que se realiza para obtener una ventaja o beneficio injusto. En la industria del comercio electrónico, para ser consistentes, las ganancias injustas pueden ser:

  • Dinero
  • Bienes y servicios
  • Información confidencial, por ejemplo, información de identificación personal, detalles de la tarjeta de crédito, datos bancarios, correos electrónicos y contraseñas, etc.

Con el sector de comercio electrónico funcionando en una infraestructura que admite transacciones significativas; dinero, bienes e información personal confidencial, los ciberdelincuentes han descubierto que es un coto de caza para víctimas desprevenidas. La situación de fraude es aún más apacible, ya que ocurre virtualmente.

Los ciberdelincuentes se esconden detrás de las pantallas, usan estafas muy convincentes y generalmente atacan a las víctimas que tienen más probabilidades de ser vulnerables.

¿Cómo se produce el fraude de comercio electrónico?

Entonces, ahora que conoce el contexto básico de lo que es el fraude, la siguiente pregunta apremiante es por qué sucede. Para tener una perspectiva amplia, nos centraremos, en su mayor parte, en el fraude del comercio electrónico en general.

Un escenario típico es cuando el estafador se acerca a un comerciante o comprador y propone una transacción utilizando medios fraudulentos.

Para que se produzca una estafa, el estafador puede iniciar una transacción en línea con una tarjeta de crédito perdida, robada o falsa. Cuando se autoriza el proceso, el estafador se escapa de los bienes o servicios, mientras que el comerciante tiene que reclamar un acuerdo con el titular de la tarjeta.

El comerciante, en términos simples, se queda con devoluciones intimidantes para resolver. Peor aún, es difícil para el vendedor defenderse y ganar.

El fraude en el comercio electrónico puede afectar igualmente a los clientes en línea de varias formas, que destacaremos en esta guía. Para dar una descripción rápida; Es muy probable que el estafador se acerque a un usuario de Internet desprevenido con información engañosa diseñada para engañarlo de su dinero o información. Por ejemplo, una transacción falsa que se fabrica con la intención engañosa de robar tarjetas de crédito o detalles bancarios.

Además de estos dos ejemplos, los estafadores también pueden acceder a dinero, bienes e información confidencial de comerciantes y compradores por igual a través de ataques de piratería.

Los sitios web de comercio electrónico están llenos de información valiosa, como detalles de tarjetas de crédito, correos electrónicos y contraseñas (que los usuarios suelen usar en otros sitios, por ejemplo, billeteras en línea), detalles bancarios e información personal. Una vez que los piratas informáticos acceden a esta información, la utilizan para defraudar a los comerciantes en línea o incluso venderlos a otros cibercriminales que realizan estafas más fraudulentas en la web oscura.

¿Por qué tiene lugar el fraude de comercio electrónico?

El fraude en el comercio electrónico se está volviendo cada vez más desenfrenado, y los comerciantes y compradores de todo el mundo son víctimas. Sin embargo, el fraude en línea es más frecuente en países del primer mundo como los EE. UU., Donde las compras en línea son más populares. Entonces, ¿por qué este tipo de fraude ocurre de manera persistente? ¿Y por qué está en aumento como nunca antes?

Bueno, antes que nada, es fácil acceder a la información de la tarjeta de crédito robada

La información robada de la tarjeta de crédito generalmente proviene de piratas informáticos que atacan a las empresas de comercio electrónico y otras organizaciones para obtener los datos de la tarjeta de crédito. Lamentablemente, esta información es de fácil acceso para cualquier ciberdelincuente que quiera, ya que se vende en el mercado negro, o se la denomina cebolla. A partir de aquí, la información se utiliza para defraudar a los comerciantes y provocar grandes pérdidas.

Los casos de fraude de comercio electrónico son difíciles de enjuiciar. Esto agrava la razón por la cual los incidentes de fraude en el comercio electrónico están en aumento es el ladrillo de la pared que es difícil de romper cuando se trata de prevenir, detectar y procesar estos casos. De hecho, para ponerse al frente de la lucha contra el fraude en el comercio electrónico, los comerciantes deben emplear las últimas herramientas y conocimientos tecnológicos. Deben ser expertos en datos.

Desafortunadamente, esto no siempre es posible, especialmente con las pequeñas empresas que carecen de fondos adecuados y conocimientos técnicos para combatir el fraude en línea.

Otra filtración notable que dificulta la lucha contra el fraude en línea es que las agencias de aplicación de la ley a veces están mal equipadas para manejar los casos.

Para empezar, los ciberdelincuentes, en particular los piratas informáticos, son muy expertos en ejecutar ataques de forma remota y anónima. Por lo tanto, atraparlos en el acto es casi imposible.

En segundo lugar, los agentes de la ley a veces no están dispuestos o no pueden investigar los casos de comercio electrónico. Esto generalmente se debe a la dificultad de acumular evidencia para tales casos. Además de eso, se requieren herramientas avanzadas y conocimientos técnicos, que la mayoría de las agencias policiales carecen.

Además, los casos de estafadores que engañan a los comerciantes que usan tarjetas de crédito robadas, si bien pueden parecer rampantes, no son tan altos o incluso más graves que otros delitos que las agencias de aplicación de la ley tienen que enfrentar (piense en el robo a mano armada).

Por último, las ubicaciones geográficas donde se originan los ataques de piratería representan otro gran inconveniente para las fuerzas del orden.

En otras situaciones, los piratas informáticos tienen su sede en países en desarrollo, donde la inseguridad y las agencias de seguridad mal equipadas facilitan la realización de sus operaciones. Sin embargo, su alcance es mundial, lo que hace que sea mucho más difícil detenerlos, o incluso encontrar un castigo adecuado cuando son atrapados.

Y eso hace que sea difícil rastrear sus huellas.

Tipos de fraude

Además de saber por qué y cómo se produce el fraude en el comercio electrónico, también es importante comprender los diversos tipos de fraude para protegerse de cada uno. Los fraudes en línea se presentan en varias formas y son muy diferentes de las estafas habituales que se consideran que afectan tanto a las tiendas físicas.

El fraude de comercio electrónico es más grave. A continuación se muestra un vistazo rápido a algunos de los principales fraudes que puede enfrentar especialmente al ejecutar transacciones relacionadas con el comercio electrónico:

Contracargos

Las devoluciones de cargo son uno de los tipos más comunes de fraude que enfrentan los comerciantes de comercio electrónico. También conocido como fraude amistoso, ocurre cuando el estafador, un cliente, en este caso, compra un artículo, pero luego presenta una queja para obtener un reembolso. La queja presentada puede variar, desde mentir que el artículo nunca fue entregado hasta reclamar que es defectuoso o no según lo descrito.

Otro ejemplo de fraude amistoso es cuando el cliente presenta una queja falsa de que los datos de su tarjeta de crédito fueron robados y utilizados para realizar una compra ilegal. Al final, el cliente termina manteniendo el artículo comprado, mientras recibe un reembolso por el dinero gastado.

Compras no autorizadas

Las compras no autorizadas son otro tipo de fraude que debe vigilar como comerciante. También conocido como fraude limpio, ocurre cuando el estafador (un tercero esta vez) obtiene información de la tarjeta de crédito sin el consentimiento del propietario / de manera fraudulenta y la utiliza para realizar una compra no autorizada de un comerciante.

Cuando se detecta una transacción ilegal de este tipo, el titular genuino de la tarjeta generalmente recibirá un reembolso, mientras que el estafador huye con los artículos comprados. Y una vez más, el comerciante queda para cubrir la pérdida.

El robo de identidad

Y aquí viene un tipo de fraude con el que todos podemos relacionarnos: el robo de identidad. Este es otro tipo de daño malicioso que nunca querrás experimentar. Y si lo ha enfrentado de primera mano, puede estar de acuerdo con el hecho de que el robo de identidad puede golpear a las víctimas con un fuerte efecto perjudicial.

¿Pero cómo se salen con la suya?

Podrías preguntar tal vez.

Los piratas informáticos se dirigen principalmente a los datos de tarjetas de crédito personales de clientes de la base de datos del sitio web de una empresa. Estos datos se pueden eliminar utilizando malware que puede tener el potencial de atrapar y obtener control remoto.

Cuando el trabajo sucio se vuelve verde, los piratas informáticos utilizan la información para crear cuentas de compradores en sitios de comercio electrónico, donde compran artículos mientras se hacen pasar por "clientes" sinceros e inceptibles.

Este tipo de fraude puede ser el más devastador, ya que es difícil de detectar. Y no puede tener más suerte a menos que sea lo suficientemente frugal como para verificar sus extractos bancarios.

Para las víctimas desprevenidas que no rastrean sus transacciones con tarjeta de crédito, este daño podría, desafortunadamente, continuar hasta que su tarjeta se agote. No hace falta decir que, incluso si se da cuenta de lo que está sucediendo, es probable que tenga dificultades para reclamar al comerciante y al emisor de su tarjeta de crédito.

Fraude de reembolso

Fraude de reembolso y contracargos suena similar, ¿verdad? El hecho es que estos dos términos son bastante diferentes. Mientras que las devoluciones de cargo son perpetradas por los clientes, los fraudes de reembolso operan como una acción blanda para los cibercriminales.

Tan pronto como la tarjeta de crédito sea robada, se espera que un estafador típico compre artículos de un comerciante y luego pague en exceso deliberadamente.

El esquema es sistemático en el sentido de que tarde o temprano se comunicarán con el comerciante y solicitarán un reembolso por el monto excedente. Sin embargo, luego reclamarán que la tarjeta de crédito ha sido cerrada y solicitarán que se reembolse el dinero a través de otro método, por ejemplo, una billetera en línea como PayPal.

Desafortunadamente, una vez que el titular genuino de la tarjeta se da cuenta de la transacción ilegal y presenta una queja formal, el dinero se devuelve a su cuenta de tarjeta de crédito. Al final, el estafador se escapa con el artículo comprado y el dinero reembolsado.

Prueba de tarjeta de crédito

El fraude en las pruebas de tarjetas parece ser el centro de atención, ya que es fácil de llevar a cabo. Es perpetrado por estafadores, generalmente piratas informáticos cuando hacen compras de bajo valor a un comerciante para probar la validez de las tarjetas de crédito robadas o falsas antes de usarlas para cometer fraude en otro lugar.

Una bandera roja para detectar el fraude en las pruebas de tarjetas de crédito, en la mayoría de los casos, es cuando una tarjeta perdida se utiliza para hacer muchas compras pequeñas en poco tiempo. Incluso donde se rechaza la tarjeta, los estafadores aún pueden escapar.

Algunas de las señales de advertencia que indican un fraude de prueba de tarjeta de crédito es cuando una transacción experimenta varias fallas de autorización. Otro aviso que los comerciantes deben tener en cuenta es cuando surge un problema con la información de CVV de una tarjeta.

Si un error impide que la transacción omita todas las medidas de seguridad, entonces podría tratarse de un intento de fraude de prueba de tarjeta de crédito. Para evitar que ocurra este tipo de fraude, los vendedores pueden optar por trabajar con pasarelas de pago que utilizan una infraestructura avanzada que cumple con PCI y admite cifrado de extremo a extremo.

Fraude comercial

Los compradores pueden ser víctimas de fraude de comercio electrónico, tanto como los comerciantes lo son. Eso puede sonar burlón.

El fraude comercial es un tipo de estafa que se dirige a los compradores. Los estafadores desencadenarán este atraco en tiendas y mercados en línea con estructuras de seguridad flexibles y técnicas de gestión de riesgos débiles.

El objetivo principal de llevar a cabo tal fraude es bastante simple; el 'llamado comerciante intentará engañar dos veces más a la mayor cantidad de clientes posible antes de que la actividad sin escrúpulos quede expuesta.

Ocurre cuando un estafador crea una cuenta comercial en un mercado. Usando esta cuenta, venden artículos no existentes a compradores desprevenidos y luego desaparecen con su dinero.

Al final, el negocio que opera el mercado termina siendo responsable de las pérdidas sufridas por los compradores. Sin embargo, los compradores aún se sienten incómodos, ya que puede tomar un tiempo para que se reembolse el dinero.

Phishing

El phishing es quizás el fraude en línea más popular que se realiza a través de correos electrónicos. Se presenta principalmente por piratas informáticos contra comerciantes (sitios web de comercio electrónico) o compradores, donde envían correos electrónicos con la intención de robar datos de tarjetas de crédito y otra información confidencial, como direcciones de correo electrónico, contraseñas, detalles de cuentas bancarias, etc.

Para engañar a sus víctimas, los hackers diseñan los correos electrónicos como si fueran de instituciones genuinas. Por ejemplo, un correo electrónico que dice ser de la compañía de la tarjeta de crédito pidiéndole que cambie su contraseña.

Los estafadores tienden a ocultar sus direcciones IP para evitar que su geolocalización real sea rastreada fácilmente. El phishing es un delito cibernético que se dirige principalmente a los consumidores con suscripciones recurrentes que se registran con tarjetas de crédito.

Si tal vez no reconoce o no tiene contactos oficiales de la compañía que reclama el pago, entonces eso podría ser un posible ataque de phishing.

Los phishers pueden usar una factura que tiene la marca de verse genuina para extorsionar a sus objetivos. Para protegerse de los intentos de phishing, es importante utilizar un software actualizado con protocolos de seguridad automáticos.

Reenvío

El reenvío es un tipo recurrente de fraude que se observa que atraviesa incluso a través de plataformas de comercio electrónico de grandes pelucas. Si bien las estafas de reenvío son relativamente nuevas en el juego, la actividad ilegal se está extendiendo rápidamente bajo el mostrador a través de grandes mercados como eBay y Amazon.

Todo comienza con una tarjeta de crédito robada. Casi por completo, la estafa involucra a un par de secuaces de diferentes lugares. Según un informe de la FBI, África Occidental, Nigeria en particular parece surgir como un punto de acceso para tales esquemas de fraude que las autoridades denominan como 419 estafas.

Con el fraude de reenvío, el estafador comprará artículos usando tarjetas de crédito robadas de comerciantes en línea. Luego, para cubrir sus huellas, contratan a un tercero para recibir los artículos y reenviarlos a su ubicación con la promesa de pago.

Desafortunadamente, la persona contratada, sin saberlo, se convierte en cómplice del fraude y generalmente es el chivo expiatorio si las agencias de aplicación de la ley se dan cuenta del delito. Peor aún, es probable que el estafador también defraude al individuo al no enviar el pago prometido después de que se envían los artículos.

Fraude de triangulación

Este tipo de estafa plantea un riesgo inminente imprevisto para los minoristas en línea y puede aumentar aún más para afectar a los consumidores.

A primera vista, puede pensar casualmente que cazar estafadores de triangulación es una tarea tan fácil. Sin embargo, eso está 'lejos del hecho desnudo sobre el terreno.

Los estafadores en línea están diseñando formas cada vez más ingeniosas de estafar a sus víctimas con pocas posibilidades de que se den cuenta. Una de esas técnicas es a través del uso de fraude de triangulación.

El fraude de triangulación es una estafa compleja que involucra muchas capas, lo que dificulta su detección. Es más un arte hábil respaldado por datos que un intento experimental y especulativo de estafar a las víctimas. Hay tantos componentes involucrados. Y funciona en diferentes formas.

El esquema más común comienza con el estafador que compra productos de un comerciante que tiene listados en un mercado de terceros utilizando una tarjeta de crédito robada. Luego, crean cuentas en los mercados de comercio electrónico, donde venden los productos a clientes genuinos desprevenidos.

Los estafadores, a través de detalles falsos de KYC, a veces compran los artículos pero los envían directamente a los clientes. Esto, por supuesto, hace que sea agotador rastrear su modo de operación en Internet. Por lo tanto, el cliente termina enganchado por la posesión de "mercancía robada" mientras el estafador se escapa con el dinero recibido.

Con el aumento y la escala aguda de los mercados en línea, es prácticamente difícil hacer un seguimiento de cada transacción. Las víctimas que más sufren son los minoristas, el cliente genuino, el emisor de la tarjeta, el proveedor de la cuenta comercial y el titular de la tarjeta.

Mejores prácticas de prevención de fraude de comercio electrónico

Hemos analizado qué es el fraude de comercio electrónico, cómo y por qué ocurre, y los tipos comunes de fraude. ¡Pero espera! Todavía tenemos que responder lo que más importa: ¿cómo puede prevenir el fraude relacionado con el comercio electrónico?

Resulta que hay varias prácticas recomendadas de prevención de fraude que puede emplear para proteger a su empresa y clientes de estafas.

A continuación se muestra una breve descripción de algunas de las medidas de protección viables:

Cumplir con los estándares de seguridad de la industria.

El incumplimiento de los estándares de seguridad de la industria es una de las principales razones por las cuales los comerciantes se convierten en víctimas de fraude de comercio electrónico.

Los hackers buscan sitios de comercio electrónico vulnerables para atacar, especialmente aquellos que no cumplen con los estándares de seguridad. Los ejemplos de estándares de seguridad que todo comerciante debe cumplir incluyen PCI (DSS) y certificación SSL.

El marco de cumplimiento SSL está diseñado para garantizar un diseño seguro para transacciones entre sitios web y visitantes del sitio. Para los comerciantes de comercio electrónico que buscan vender a través de las fronteras, recomendamos vender en una plataforma que obtenga servicios de alojamiento de una solución compatible con PCI.

La misma medida se extiende a las pasarelas de pago. Con esto a mano, los comerciantes ahora pueden proteger los datos del titular de la tarjeta. Esta documento lanzado por el Consejo de Normas de Seguridad PCI explica las mejores prácticas para asegurar las transacciones relacionadas con el comercio electrónico.

Si bien el crecimiento de los ingresos para el comercio electrónico continúa aumentando debido a las crecientes ventas mundiales en línea, los estafadores parecen encontrar trucos más nuevos y más fáciles para doblegar y cambiar cualquier estándar de seguridad.

Usar sistemas de verificación de direcciones IP

Sé que esto puede sonar como demasiada jerga tecnológica. Un sistema de verificación de IP, por el contrario, es tan sencillo como parece.

Bueno, ahora es lo suficientemente claro y audible que los piratas informáticos utilizarán varias formas ingeniosas para enmascarar sus actividades ilegales cuando cometan fraude de comercio electrónico. Y en este contexto, enmascararán sus direcciones IP, lo que dificultará su localización.

Además de eso, los ciberdelincuentes, justo después de obtener una tarjeta de crédito extraviada o robada, utilizarán información inventada, como direcciones falsas al momento de pagar desde sitios web de compras en línea.

Con un sistema de verificación de dirección IP conectado a su canal de ventas, es mucho más rápido marcar una compra fraudulenta. Shopify, un tercero creador de sitios web de comercio electrónico, tiene una función de alerta de fraude integrada y una de las más sólidas para los minoristas que utilizan su sistema de pagos integrado.

El comercio electrónico ha visto su los ingresos explotan!

Y se espera que el mercado global de ventas crezca aún más. Si bien los números siguen aumentando, los minoristas en línea deben estar atentos a cualquier indicador de fraude en una transacción.

Si planeas vender en Shopify, su técnica de análisis de fraude le ayuda a detectar fácilmente cualquier pedido falso utilizando indicadores simples. Estos indicadores pueden decir si:

  1. El número del valor de verificación de la tarjeta (CVV) es exacto
  2. La dirección de facturación es la misma que se utilizó para realizar una compra.
  3. Los atributos utilizados para hacer que una orden se parezca a la utilizada en intentos fraudulentos anteriores
  4. Si hay intentos fallidos de pago

Puede poner a prueba un sistema de verificación y detectar cualquier transacción ilegal, lo que podría evitar que su empresa y sus clientes sufran pérdidas irrecuperables.

Los comerciantes pueden usar este tipo de tecnología para eliminar el tráfico sospechoso que emana de acciones en sus sitios web de comercio electrónico. Los sistemas de verificación de direcciones también pueden frenar a los ciberdelincuentes mediante una aplicación rígida y inteligente.

Construir una plataforma de conocimiento del cliente

Además de la suplantación de identidad, los piratas informáticos utilizan algoritmos para mapear posibles contraseñas para las víctimas a las que apuntan. En un mal día, las personas con contraseñas débiles serán víctimas de tales ataques de malware. El comerciante tiene la obligación de informar a los usuarios de las tendencias fraudulentas emergentes.

Los compradores, por otro lado, siempre deben usar contraseñas seguras a pesar de lo molesta que puede ser la experiencia, ya que ofrecen la mayor protección contra los piratas informáticos. Pero eso solo demuestra ser insuficiente, considerando las muchas formas que equivalen a fraude.

Entonces, ¿qué pasa si termina tomando medidas proactivas para realizar transacciones seguras en Internet? Les tomaría años incluso acercarse. ¿Derecho?

Además de lo obvio, que es: utilizar pasarelas de pago seguras, los comerciantes pueden implementar otras prácticas de seguridad, como la autenticación de dos factores. Esto proporcionaría una capa adicional de seguridad que haría aún más difícil para los piratas informáticos violar la información de los clientes.

Los clientes deben saber que todo el proceso de pago es seguro y que todos los métodos de pago tienen estándares de alta seguridad.

Emplear herramientas de seguridad del sitio web

¿Busca otra excelente manera de prevenir el fraude en línea?

Hacer que su sitio web de comercio electrónico sea difícil de eludir para los hackers no es tan difícil como parece. Pero, ¿cómo puede hacer esto posible? ¿Podría estar un poco ansioso por aprender? Bueno, toma esto de los expertos; ¡es relativamente fácil!

Como comerciante, siempre debe emplear una variedad de herramientas de seguridad para mantener su sitio seguro. Una guía rápida y ligera sería comenzar con herramientas de escaneo de red, firewalls, herramientas de análisis de tráfico y herramientas de escaneo de penetración y vulnerabilidad.

Los sistemas informáticos automatizados son un gran activo para las empresas de comercio electrónico, ya que facilitan el proceso de compra y venta. Pero lo que derriba la automatización es el hecho de que puede perderse las alertas de riesgo.

Para encadenar esto, es bastante decisivo revisar manualmente los pedidos, ya que esto puede aumentar las posibilidades de ponerse al día con cualquier transacción sospechosa.

Para los comerciantes ampliados con un alto volumen de ventas de sitios de comercio electrónico, el procesamiento manual de pedidos puede parecer un ejercicio abrumador. Pero al mismo tiempo, puede automatizar su tienda para marcar pedidos sospechosos, luego hacer una evaluación manual para verificar la autenticidad y reducir el riesgo de fraude.

También debe estar atento durante esas temporadas con altos volúmenes de ventas. Temporadas como las vacaciones son un buen momento para las tiendas de comercio electrónico, donde obtienen más ventas. Sin embargo, el crecimiento de los ingresos equivale a un mayor riesgo de fraude, ya que las estafas son mucho más difíciles de detectar con numerosos pedidos procesados.

Por lo tanto, en lugar de solo enfocarse solo en las proyecciones de ingresos, los comerciantes deben estar atentos a cualquier pedido fraudulento.

Herramientas de prevención de fraude

Las prácticas de prevención del fraude en el comercio electrónico no solo son excelentes para reducir el riesgo de fraude, sino que también resultan en una experiencia del cliente mejor y segura.

Entonces, ¿cómo puede protegerse y proteger a los clientes de los ciberdelincuentes utilizando soluciones automatizadas? Eso es fácil.

Necesita herramientas de prevención de fraude de comercio electrónico diseñadas para evitar cualquier exposición inminente. Las herramientas de prevención de fraude funcionan analizando el tráfico de su sitio, así como los pedidos realizados por los clientes. Como resultado, pueden detectar un posible riesgo de fraude ejecutando un análisis de posibles señales de alerta.

Enormes compras transfronterizas, envíos falsos y direcciones de facturación, IP proxy e intentos fallidos de pago son algunas de las señales de advertencia que buscan algunas herramientas. Si los detectan, marcan el pedido, lo que le permite revisarlo manualmente.

Entonces, ¿cuáles son las mejores herramientas de prevención de fraude de comercio electrónico para su sitio web? A continuación, detallamos rápidamente algunas de las principales herramientas para comerciantes que buscan vender de forma segura en el espacio de comercio electrónico:

Riesgo

Riesgo es una herramienta automatizada contra el fraude que utiliza algoritmos de vanguardia para detectar y prevenir el fraude. La única limitación ligera que encontré en Riskified es que su API se integra con Shopify y magneto.

Los precios son bajos en su mayoría para vendedores con niveles de ventas de rango medio cada mes. Está basado en niveles, lo que significa que la cantidad real depende de sus volúmenes de ventas.

La parte técnica aquí es Riskified genera automáticamente informes con sugerencias para ayudar al minorista a aprobar o rechazar, en tiempo real, un pedido cada vez que el cliente finaliza la compra.

Ofrece una variedad de características analíticas que incluyen IP y geolocalización, detección de proxy, huellas digitales del dispositivo y del navegador, herramientas de prevención de contracargos, análisis de redes sociales, vinculación de pedidos y más.

A diferencia de otras herramientas que ofrecen puntajes de riesgo y advertencias de color, Riskified ofrece un informe mucho más conciso y que ahorra tiempo para cada transacción. Luego puede decidir si rechazar, aprobar o revisar la transacción más adelante.

Subuno

Subuno es una herramienta de detección de fraude que utiliza un mecanismo de aprendizaje automático para detectar mejor las transacciones sospechosas y fraudulentas.

Por ahora, Subumo es compatible con Magneto, Shopify, PrestaShop, WooCommerce y ZenCart. Esta solución tiene más de 20 herramientas de detección de fraude para analizar cualquier factor de riesgo. Subuno tiene un período de prueba gratuito de 30 días y no necesita ningún compromiso de tarjeta de crédito para registrarse.

Los precios comienzan desde $ 19 por mes hasta $ 249 (paquete de platino) para comerciantes de nivel empresarial. Las herramientas de detección de fraude incluyen la ubicación del cliente, la verificación de los detalles del cliente, la validación de cuánto tiempo se ha utilizado la dirección de correo electrónico, etc.

La herramienta revisa todos los pedidos procesados ​​y los muestra en páginas individuales con advertencias claras sobre cualquier posible intento de fraude. Posteriormente, los comerciantes pueden decidir aceptar el pedido, rechazarlo o verificarlo en función del nivel de riesgo.

Fraudlabs Pro

Fraudlabs Pro ofrece más de 40 reglas de validación para detectar fraudes de comercio electrónico. También le otorga acceso a varios registros de listas negras que han sido enviados por otros comerciantes internacionales, lo que facilita la identificación de los estafadores notorios.

Esta solución es compatible con plataformas de comercio electrónico como Magneto, OpenCart, VirtueMart, VirtueMart, ZenCart, WooCommerce y Shopify. El precio comienza desde $29.95 por mes.

Algunas de las características de detección de fraude ofrecidas por Fraudlabs Pro incluyen validación de correo electrónico, uso de ISP, geolocalización de IP, detección de proxy, BIN de tarjeta de crédito, país personalizado, antigüedad del dominio de correo electrónico y velocidad de transacción.

Aparte de eso, los comerciantes obtienen acceso a más herramientas de prevención de fraude, como la calificación de riesgos, el nombre de usuario y las contraseñas de alto riesgo (para cuentas de usuario) y las herramientas de informes de comerciantes.

DupZapper

DupZapper es una excelente solución para los comerciantes que desean poner fin a las fugas débiles en sus tiendas en línea. Utiliza sofisticados algoritmos de aprendizaje automático para detectar posibles amenazas por inicios de sesión desde dispositivos remotos.

Si bien su backend parece un poco fuera de lo normal a lo que los minoristas electrónicos habituales podrían estar acostumbrados, es fácil de instalar y usar el software antifraude. Solo necesita vincular su código HTML a su tienda, que toma 10 minutos o menos para realizar integraciones.

DupZapper ofrece protección de alto nivel para su negocio de comercio electrónico utilizando la tecnología más incomparable.

El software ofrece características premium como identificación de dispositivo y huellas digitales, ubicación geográfica, intentos de bloqueo de cookies, detección de proxy, detección de adquisición de cuenta, cuentas múltiples para un solo usuario, y así sucesivamente. Luego crea un informe para todas las actividades y transacciones sospechosas, que funciona como una puerta de entrada para detectar el fraude antes de que algo se vuelva loco.

Kount

Kount es una aplicación de fraude para comerciantes que realizan ventas globales en línea y tienen un público objetivo escalado en el mercado. En otras palabras, está diseñado para ofrecer soporte de análisis de riesgo dedicado para grandes empresas que comercian en Internet.

Por lo que vale, Kount se ejecuta como una aplicación de prevención de fraude que utiliza inteligencia artificial adaptativa y aprendizaje automático para detectar y prevenir el fraude en línea.

Mirando las reseñas de expertos creíbles, es correcto decir que Kount realmente evita que los comerciantes sean atropellados por cerebros fraudulentos. Para la inmensa mayor parte de esto, Kounta parece estar pendiente de toneladas de críticas positivas de muchos interesados ​​en la industria del comercio electrónico.

Kount analiza las actividades en línea en busca de fraude, utilizando más de 200 factores, lo que hace que su análisis sea más efectivo. También utiliza funciones avanzadas de detección de fraudes, que incluyen identificación del dispositivo, señales móviles, ubicación geográfica, vinculación de pedidos, etc.

Para acortarlo ...

Hay tantos ingresos que obtener del comercio electrónico.

Pero el dinero perdido por el fraude es el que más duele.

El fraude de comercio electrónico es uno de los mayores riesgos y desventajas de los que un comerciante no puede recuperarse con bastante facilidad. Si bien los estafadores se vuelven más inteligentes cada día, los comerciantes y compradores deben mantener las cosas apretadas para evitar ser la presa.

Aprender hacks de detección de fraude viene en una curva aparentemente suave.

Si usted es un comerciante o un comprador, la información anterior le ofrece las herramientas necesarias para protegerse contra el fraude. Ahora, todo lo que necesitas hacer es salir y hacerlo. ¿Entonces, Qué esperas?

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