Revolut Business vs. Monzo Business: Welches ist das bessere Angebot?

Das Finden des richtigen Bankkontos für Ihr Unternehmen kann Zeit und Mühe kosten. Es gibt viele Optionen, darunter altmodische High-Street-Banken und neuere 100 % Online-Banken. 

Um den Lärm zu reduzieren, schaue ich mir zwei Online-Konkurrenten an: Revolut Business und Monzo Business. Beide sind bekannt, vor allem für ihre Online-Banking-Produkte. Aber heute untersuche ich ihre Geschäftskonten.

Aber wenn Sie nicht die Zeit haben, meine gesamte Lektüre zu lesen Revolut Business vs. Monzo Business-Vergleich, hier sind ein paar Schlagzeilen zu jedem:

• Monzo ist eine preisgekrönte, im Vereinigten Königreich registrierte Bank, die kostenlose und kostenpflichtige Geschäftskonten anbietet.
• Revolut gibt es schon länger und bietet sieben Geschäftskontotypen an.
• Beide Plattformen sind FCA-registriert. 
• Monzo richtet sich in erster Linie an kleine Unternehmen Revolut bietet eine Reihe von Konten für Unternehmen jeder Größe, Freiberufler und Einzelunternehmer. 
• Beide sind einfach einzurichten und über ihre mobilen Apps zugänglich.

Lassen Sie uns nach alledem auf den Kern der Sache eingehen Revolut Business vs. Monzo Business-Rezension:

Was bedeutet Revolut Business? 

Revolut Business wurde 2017 ins Leben gerufen, nur zwei Jahre nach den Gründern Nik Storonsky und Vlad Yatsenko gegründet Revolut. 

Es ist bei der Financial Conduct Authority registriert und monatlich melden sich mehr als 10,000 Unternehmen an Revolut Business, wobei die Plattform monatlich 130,000 Karten ausgibt. Es lohnt sich auch, das hervorzuheben Revolut wurde bei den UK Tech Awards 2020 als „Tech-Unternehmen des Jahres“ ausgezeichnet.

Ich mag das Revolut Business passt gut zum Hauptschwerpunkt der Plattform; Vereinfachung des Geldmanagements. Ziel ist es, Unternehmen einen zentralen Ort zur Verwaltung aller ihrer Finanzen zu bieten, einschließlich der Abwicklung von Geschäften in mehr als 25 Währungen in mehr als 100 Ländern. 

Sie könnten sich für eine qualifizieren Revolut Business Konto, wenn Sie ein Unternehmen oder Einzelunternehmer sind, der in den folgenden Ländern registriert ist und dort eine physische Präsenz hat: Aland-Inseln, Australien, Österreich, Vereinigtes Königreich, Vereinigte Staaten und viele weitere. Sie können mehr darüber lesen Revolut BusinessHier finden Sie die Teilnahmevoraussetzungen. 

Was ist Monzo-Business?

Laut seiner Website Monzo Geschäft richtet sich an kleine Unternehmen, die über die Monzo-App (zugänglich über Google Play und den Apple App Store) die Kontrolle über ihre Finanzen behalten möchten.

Gegründet in 2015, Monzo ist eine vollständig von der FCA regulierte britische Bank mit Büros in London, Cardiff und San Francisco. Das Unternehmen startete Monzo Business im Jahr 2021 und wurde 2022 bei den British Bank Awards als „Bester Business-Banking-Anbieter“ ausgezeichnet. Laut der Website von Monzo haben sich mehr als 250,000 Geschäftsinhaber bei Monzo Business angemeldet. 

Sie können sich für ein Geschäftsbankkonto qualifizieren, wenn:

• Sie sind Einzelunternehmer
• Ein Direktor einer im Vereinigten Königreich eingetragenen und ansässigen Gesellschaft mit beschränkter Haftung.
• Sie sind eine aktive Gesellschaft mit beschränkter Haftung, die beim UK Companies House registriert ist
• Ein im Vereinigten Königreich steuerlich ansässiger Steuerpflichtiger. 

Sie können sich Monzos Komplettpaket ansehen Zulassungskriterien hier. 

Revolut BusinessFunktionen 

Revolut Business verfügt über eine Reihe von Konten, die sich an Unternehmen und Freiberufler richten. Es unterteilt seine Funktionen in fünf übergreifende Kategorien. In jedem einzelnen finden Sie zahlreiche Funktionen (wobei Sie je nach Konto, für das Sie sich entscheiden, unterschiedlich sein dürfen):

Essentials

• Karten: Metallkarten, Firmenkarten aus Kunststoff und virtuelle Karten.
• Konto mit mehreren Währungen: Überweisen, tauschen und empfangen Sie Geld in über 25 Währungen
• Teams: Verwalten Sie die Ausgaben Ihres Teams in Echtzeit, einschließlich der Festlegung und Änderung von Ausgabenlimits und -autorisierungen
• Transfers: Genehmigen und verfolgen Sie alle Geldtransfers in Echtzeit.

Akzeptieren Sie Zahlungen 

• Zahlungen akzeptieren: Akzeptieren und verfolgen Sie Online- und persönliche Zahlungen in mehr als 25 Währungen (mit Abrechnung am nächsten Tag). Bitte beachten Sie: Es gibt keine Währungsumrechnungen, es sei denn, Sie fragen danach Revolut das zu tun.
• QR-Codes: Erstellen Sie QR-Codes, um persönliche kontaktlose Zahlungen über Ihr Smartphone zu akzeptieren. 
• Zahlungslinks: Erstellen und teilen Sie Zahlungslinks (per E-Mail, Rechnung und SMS).
• Zahlungsgateways: Passen Sie den Checkout Ihrer Website an Revolut's Widgets und plugins, einschließlich Xero, WooCommerce, Shopify, Big Commerce und OpenCart. 
• Revolut Bezahlen: Veröffentlichen Sie Single-Click-Checkout-Buttons auf Ihrer Website mit Revolut Zahlen.
• Revolt-Leser: Nehmen Sie persönliche Zahlungen entgegen, die mit Apple Pay, Google Pay und allen gängigen Kredit- und Debitkarten kompatibel sind. 

Tools  

• Analytik: Erhalten Sie Ausgabenanalysen nach Team, Projekt oder Ihrem gesamten Unternehmen
• Rechnungen: Rechnungen erstellen, versenden und überwachen 
• Teamkosten: Erteilen Sie Ihren Teammitgliedern die Erlaubnis, Spesenkarten zu verwenden, Limits festzulegen und ihre Ausgaben in Echtzeit zu überwachen. 
• Lohn-und Gehaltsabrechnung: Richten Sie die Gehaltsabrechnung Ihrer Mitarbeiter ein (einschließlich automatisierter Steuerberechnungen und individueller Lohnpläne pro Mitarbeiter). 
• Bezahlung auf Abruf: Mitarbeiter können ihren Lohn pro Schicht/Woche/Monat verfolgen und bezahlen £1.50 einen Teil ihres angesammelten Einkommens vor dem Zahltag abheben können.

Verbinden 

• APIs: Erstellen Sie benutzerdefinierte Integrationen (wenn Sie ein kostenpflichtiges Konto abonnieren).
• API-Auszahlungen: Führen Sie automatisierte Zahlungen durch, z. B. an Auftragnehmer oder die Auszahlung von Versicherungsansprüchen. 
• Integrationen: Einschließlich Sage, Zoho Books, Xero, Shopify, Slack und WooCommerce. 

Schatzkammer 

• Geldwechsel: Verwenden Sie das Revolut App oder Website zum Umtausch von mehr als 25 Währungen rund um die Uhr zum echten Wechselkurs ohne versteckte Gebühren. 
• Devisenterminkontrakte: Schützen Sie Ihren Wechselkurs für 12 Monate. Dies ist in USD, GBP und EUR verfügbar. Erstellen und verwalten Sie Auslandsverträge online bis zu einem Wert von maximal 500,000 £. 
• Krypto: Kaufen Sie Bitcoin und/oder Ether ohne versteckte Gebühren mit a Revolut Bitcoin-Konto. Bitte beachten Sie jedoch: Diese Art von Konto ist ungeschützt und nicht reguliert. 

Monzo Business-Funktionen 

Monzo Geschäft verfügt über die folgenden Funktionen (was genau Sie erhalten, hängt davon ab, für welches Konto Sie sich entscheiden):

• Steuertöpfe: Legen Sie einen Prozentsatz Ihres Einkommens fest, der bei jeder Zahlung automatisch für die Steuer reserviert wird. 
• Bezahlt werden: Erstellen und senden Sie Rechnungen und Zahlungslinks. Sie können Apple Pay, Google Pay, Banküberweisungen und Stripe-Kartenzahlungen akzeptieren (es fällt eine Gebühr von 1.5 % + 0.20 £ pro Stripe-Zahlung an). Sie können alle überfälligen Zahlungen auch auf einen Blick in der Monzo-App anzeigen. 
• Mobiler und Webzugriff: Greifen Sie über die Monzo-App oder den Desktop auf Ihr Konto zu. 
• Mehrbenutzerzugriff: Fügen Sie Ihrem Konto bis zu zwei Benutzer hinzu (verfügbar für Gesellschaften mit beschränkter Haftung und Einzelunternehmer).
• Integrierte Buchhaltung: Synchronisieren mit Xero, FreeAgent und QuickBooks. Sie können Ihre Transaktionen auch als CSV-, PDF- oder QIF-Dateien exportieren, um sie an Ihren Buchhalter weiterzuleiten.
• 24 / 7 Kundenbetreuung: Greifen Sie rund um die Uhr auf den menschlichen In-App-Support zu oder rufen Sie zwischen 24 und 7 Uhr (britische Zeit) an. Alternativ können Sie ihnen auch eine E-Mail senden. 
• Spartöpfe: Verdienen Sie bis zu 1.5 % AER (variabel) auf Ihre Ersparnisse ohne Mindesteinzahlung und sofortigen Zugriff

Revolut Business Preise 

Revolut bietet zwei Arten von Geschäftskonten an: 

1. Unternehmen (auf etabliertere Unternehmen ausgerichtet)
2. Freiberuflich (an Freiberufler und Einzelunternehmer gerichtet).

Vier Konten fallen in die Kategorie „Unternehmen“:

Frei

Mit dem kostenlosen Plan erhalten Sie Folgendes:

• Bis zu drei Plastikkarten pro Person (es können Gebühren anfallen, diese sind jedoch nicht aufgeführt)
• Bis zu 200 virtuelle Firmenkarten pro Teammitglied
• Fünf kostenlose lokale Zahlungen pro Monat (danach 0.20 £ pro Transaktion)
• Eine Krypto-Umtauschgebühr von 1.99 %
• Geben Sie in über 150 Währungen aus.
• Halten und tauschen Sie Geld in über 25 Währungen.
• Kostenlose Transfers zu anderen Revolut Konten
• IBANs für globale Überweisungen
• Sie können wiederkehrende Überweisungen verwalten.
• Lokale Konten in GBP und EUR
• Akzeptieren Sie Inlandszahlungen online gegen eine Gebühr von 1 % + 0.20 £.
• Akzeptieren Sie Online-Zahlungen gegen eine Gebühr von 2.8 % + 0.20 £ für internationale und kommerzielle Karten
• Akzeptieren Sie Zahlungen per Revolut Zahlen Sie eine Gebühr von 1 % + 0.20 £.
• Banküberweisungen für 1 £ oder weniger
• Erstellen und verfolgen Sie Rechnungen.
• Akzeptieren Sie persönliche Zahlungen gegen eine Gebühr von 0.8 % und 0.02 £ für britische Verbraucherkarten und 2.6 % und 0.02 £ für internationale und kommerzielle Karten. 
• Registrieren Sie eine unbegrenzte Anzahl von Teammitgliedern und gewähren Sie Teammitgliedern Berechtigungen (z. B. den Zugriff, den sie auf Ihr Konto haben – nur anzeigen, Finanzoperationen durchführen, begrenzte Ausgaben oder vollständiger Zugriff). 
• Verwalten Sie die Ausgaben für Teammitglieder für 5 £ pro Monat und Teammitglied.
• Zugriff auf Support rund um die Uhr
• Verwalten Sie die Gehaltsabrechnung für 3 £ pro Monat und jedes Teammitglied auf der Gehaltsabrechnung.
• App-Integrationen, einschließlich der im Abschnitt „Funktionen“ oben genannten. Weitere Beispiele sind Netsuite und FreshBooks.
• Web- und mobiler Zugriff auf Ihre Revolut Business Konto
• Erstellung eines Zahlungslinks

Wachsen Sie über sich hinaus 

Dies kostet 25 £ pro Monat (oder bis zu 24 % Rabatt auf einen Jahresplan)

Sie erhalten alles im kostenlosen Konto und:

• Eine Metallkarte
• Zehn kostenlose internationale Zahlungen pro Monat
• 100 kostenlose lokale Zahlungen pro Monat
• Devisen bis zu 10,000 £ pro Monat mit einem Aufschlag von 0.4 % für jeden weiteren Wechsel
• Eine Krypto-Umtauschgebühr von 0.99 %
• Massenzahlungen, zum Beispiel bei der Lohn- und Gehaltsabrechnung. 
• Zugriff auf Analysen 
• Belohnung – zum Beispiel ein sechsmonatiges Gratisangebot Shopify Testversion und 20 % Rabatt auf Ihren ersten Einkauf bei Fiverr
• Business-API-Integrationen
• Devisenterminkontrakte

Skalieren 

Dies kostet eine monatliche Gebühr von 100 £ (bis zu 21 % Rabatt bei jährlicher Abrechnung).

Sie erhalten alles oben Genannte und:

• Zwei Metallkarten
• 50 kostenlose internationale Zahlungen pro Monat
• 1,000 kostenlose lokale Zahlungen pro Monat
• Devisen bis zu 50,000 £ pro Monat mit einem Aufschlag von 0.4 % danach 

Enterprise - Benutzerdefinierte Preisgestaltung

Alle oben genannten Funktionen werden auf Ihre Bedürfnisse zugeschnitten und Sie profitieren von einem engagierten Account Manager.

Für Freiberufler gibt es drei Konten:

Frei 

Dafür erhalten Sie:

• Firmenkarten aus Kunststoff
• Virtuelle Karten
• Fünf kostenlose lokale Zahlungen pro Monat (danach 0.20 £ pro Zahlung)
• Eine Gebühr von 3 £ pro internationale Zahlung (am Wochenende und in seltenen Währungen fallen Aufschläge an)
• Geben Sie wie ein Einheimischer in über 150 Ländern und über 150 Währungen aus
• Halten und tauschen Sie mehr als 25 Währungen
• Kostenlose Transfers nach Revolut Konten
• IBANs für globale Überweisungen
• Sie können wiederkehrende Überweisungen verwalten
• Lokale Konten in GBP und EUR
• Akzeptieren Sie Zahlungen online und persönlich zu den oben genannten Gebühren
• Erstellen und verfolgen Sie Rechnungen
• Akzeptieren Sie Zahlungen auf Ihrer Website
• Erstellen und teilen Sie Zahlungslinks
• Laden Sie eine unbegrenzte Anzahl von Teammitgliedern ein und weisen Sie ihnen Berechtigungen zu
• Zugriff auf 24/7-Support
• Verwalten Sie die Gehaltsabrechnung (3 £ pro Monat und Teammitglied auf der Gehaltsabrechnung)

Professional 

Dies kostet 7 £ pro Monat (oder bis zu 29 % Rabatt bei jährlicher Zahlung)

Dafür erhalten Sie alles im kostenlosen Freelancer-Plan und:

• Fünf kostenlose Auslandszahlungen pro Monat (danach gelten die oben genannten Gebühren)
• 20 kostenlose lokale Zahlungen pro Monat (danach gelten die oben genannten Gebühren)
• Devisenwechsel bis zu einem Limit von 5,000 £ pro Monat mit einem Aufschlag von 0.4 % für jeden weiteren Wechsel danach
• Die Möglichkeit, Massenzahlungen vorzunehmen

Ultimate 

Dies kostet 25 £ pro Monat (oder bis zu 24 % Rabatt bei jährlicher Zahlung).

Dafür erhalten Sie alles im Free- und Professional-Tarif und:

• Eine Metallkarte
• Zehn kostenlose internationale Zahlungen pro Monat (danach fallen die oben genannten Gebühren an).
• 100 kostenlose lokale Zahlungen pro Monat (danach gelten die oben genannten Gebühren)
• Devisenwechsel bis zu einem Limit von 10,000 £ pro Monat mit einem Aufschlag von 0.4 % für jeden weiteren Wechsel danach

Monzo Business-Preise

Monzo Business hat zwei Konten: 

Business Lite 

Mit diesem kostenlosen Konto bietet Monzo:

• Zugriff auf ein vollständiges britisches Geschäftskonto
• Mobile Anmeldung
• Zugang zu einem Kontowechseldienst
• Apple Pay und Google Pay werden unterstützt
• Kostenlose Ausgaben im Ausland
• Sie können Ihre geplanten Zahlungen verwalten
• Bargeldschecks an einem PayPoint über 1 £ (Einzahlung von 5 bis 300 £ auf einmal, mit einem Mindesteinzahlungsbetrag von 1,000 £ alle 180 Tage).
• Bis zu 85,000 £ Ihres Geldes sind durch das Financial Services Compensation Scheme (FSCS) geschützt.
• Erweiterte Sicherheit (Zahlungsgenehmigungen, Kartensperrung, Fingerabdruck- und Gesichtserkennung sowie PIN-Schutz)
• Mobil- und Webzugriff
• Sie können Zahlungslinks erstellen
• Sie können Stripe-Kartenzahlungen akzeptieren.
• Senden und empfangen Sie kostenlos britische Banküberweisungen auf Ihr Konto (bis 2024, es werden jedoch keine weiteren Einzelheiten dazu bekannt gegeben).
• Eine Geschäfts-Debitkarte
• Persönliche In-App-Hilfe rund um die Uhr 
• Spartöpfe mit sofortigem Zugriff 
• Organisieren Sie Ihr Geld in Töpfen, um Ihre Finanzen zu trennen
• Sofortige Benachrichtigungen, wenn Geld auf Ihrem Konto ein- oder abgebucht wird
• Kategorisieren Sie Ihre Ausgaben pro Monat
• Fügen Sie Belege zu Zahlungen hinzu, während Sie unterwegs sind
• Internationale Überweisungen in über 70 Länder, unterstützt von Wise
• Eingehende Euro-Zahlungen (es fallen nicht spezifizierte Gebühren an)

Business Pro

Dies kostet 5 £ pro Monat und dafür erhalten Sie alles in Business Lite und:

• Steuertöpfe
• Integrierte Buchhaltung (wie im Abschnitt „Funktionen“ oben beschrieben)
• Mehrbenutzerzugriff (wie im Abschnitt „Funktionen“ oben beschrieben)
• Rechnungsstellung – Erstellen, senden und verfolgen Sie Rechnungen über die Monzo-App oder Ihren Internetbrowser
• Greifen Sie auf exklusive Angebote wie sechs Monate kostenlos zu Xero
• Virtuelle Karten
• Sie können Transaktionen automatisch in ein Google Sheet exportieren

Revolut Business vs. Monzo Business: Vor- und Nachteile

Revolut Business Vor-und Nachteile

Vor- und Nachteile von Monzo

Revolut Business vs. Monzo Business: Mein endgültiges Urteil

Herzlichen Glückwunsch! Du hast es bis zum Ende meiner Zeit geschafft Revolut Business vs. Monzo Business-Rezension. Hoffentlich haben Sie eine klarere Vorstellung davon, was die einzelnen Funktionen bieten. 

Insgesamt denke ich Monzo Geschäft ist mehr als einen zweiten Blick wert, wenn Sie ein kleines Unternehmen sind. Sie können sich für das kostenlose Konto entscheiden und jederzeit auf das kostengünstige Pro-Konto upgraden. 

Im Gegensatz, Revolut Business gibt es schon länger und bietet mehr Konten zur Auswahl. Wenn Sie also nach einem Anbieter suchen, mit dem Sie wachsen können, könnte dies Ihre Präferenz sein. 

Alles in allem haben beide etwas Positives zu bieten. Dennoch hängt die für Ihr Unternehmen am besten geeignete Wahl davon ab, wonach Sie suchen. Machen Sie also Ihre Hausaufgaben, bevor Sie sich entscheiden!

Das reicht mir; Ich möchte Ihre Gedanken im Kommentarfeld unten hören. Wirst du dich für Monzo entscheiden, Revolut, oder ziehen Sie einen ihrer Konkurrenten wie die Starling Bank in Betracht? Wie auch immer, erzähl mir unten alles darüber!