E-Commerce-Finanzierung: Der Einsteigerleitfaden für 2024

Die Wahl der richtigen E-Commerce-Finanzierungsstrategie für Ihr Online-Geschäft könnte der Schlüssel zum Aufbau eines profitableren Unternehmens sein. Die Nachfrage nach E-Commerce steigt, und einige Experten prognostizieren, dass dies auch der Fall sein wird im Wert von 57.22 Billionen US-Dollar bis 2032.

Obwohl es für Unternehmer zahlreiche Möglichkeiten gibt, mit E-Commerce ein erfolgreiches Unternehmen aufzubauen, benötigen Sie manchmal ein wenig finanzielle Hilfe, um den nächsten Schritt zu tun.

E-Commerce-Finanzierung ist nicht nur dann wertvoll, wenn Sie Ihr Unternehmen auf den Weg bringen müssen. Es kann Ihnen auch dabei helfen, Ihr Unternehmen zu skalieren und neue Möglichkeiten zu erschließen.

Mit der richtigen Finanzierung können Sie in neue Produkte für Ihr Portfolio investieren, neue Märkte erschließen und sogar Ihre Marketingkampagnen verbessern.

Glücklicherweise gibt es verschiedene Möglichkeiten, an die Geldspritze zu gelangen, die Sie für Ihr Wachstum benötigen. Hier ist Ihr Leitfaden für einige davon Die beliebtesten Finanzierungsmodelleund wie Sie die richtige Lösung auswählen können, um Ihrem Unternehmen einen erstaunlichen Aufschwung zu geben.

Wichtige Erkenntnisse zur E-Commerce-Finanzierung

E-Commerce-Finanzierung bietet Online-Händlern das Geld, das sie für die Gründung oder den Ausbau ihres Geschäfts benötigen. Die Mittel können in verschiedenen Formaten und von verschiedenen Kreditgebern bereitgestellt werden. Welches Finanzierungsmodell für Sie das richtige ist, hängt jedoch von einer Reihe von Faktoren ab.

• Das richtige Finanzierungsmodell wählen bedeutet, Ihr Geschäftsmodell sorgfältig zu prüfen, Ihre Wachstumsziele und Ihre Fähigkeit, das Ihnen gegebene Kapital zurückzuzahlen.
• Jede Finanzierungsmethode hat ihre eigenen Vor- und Nachteile, die es zu berücksichtigen gilt. Einige erfordern schnelle Rückzahlungen, während andere die Höhe des Kapitals, das Sie erhalten, begrenzen. Einige geben Ihnen mehr Flexibilität, während andere es Ihnen ermöglichen, mehr Kontrolle über Ihr Unternehmen zu behalten.
• Shopify Kapital bietet eine bequeme Möglichkeit, auf Mittel zuzugreifen für Marketing und Produkte, ohne Eigenkapital in Ihrem Unternehmen zu verlieren.
• Bargeldvorschüsse von Händlern sind flexibel Eine schnelle und schnelle Möglichkeit, für Ihr Unternehmen an Bargeld zu gelangen, die jedoch je nach Umsatz sehr teuer sein kann.
• Eine einkommensbasierte Finanzierung gibt Ihnen viel Freiheit bei der Aufnahme erheblicher Geldbeträge, es besteht jedoch das Risiko, dass sich Ihre Einnahmen im Laufe der Zeit ändern.
• Kreditkarten sind eine sehr einfache Möglichkeit, schnell auf eine Finanzierung zuzugreifen, wenn Sie sofort Geld benötigen. Dabei sind jedoch variable Zinssätze und Ausgabengrenzen zu berücksichtigen.
• Bankdarlehen und Kreditlinien können für wachsende Unternehmen hilfreich sein, für Einsteiger mit begrenzten Umsatznachweisen sind sie jedoch möglicherweise nicht geeignet.
• Zuschüsse und Beteiligungsfinanzierungen eignen sich hervorragend, wenn Sie es sich nicht leisten können, einem Kreditgeber Geld zurückzuzahlen. Sie können jedoch schwer zugänglich sein und Ihnen möglicherweise weniger Kontrolle über Ihr Unternehmen geben.

Gängige Arten der E-Commerce-Finanzierung

Es gibt zahlreiche Formen der Kapitalinvestition und Finanzierung, auf die Unternehmen zugreifen können, um das E-Commerce-Wachstum zu fördern.

Allerdings sind die Förderfähigkeit, die Rückzahlungsbedingungen und der Betrag, den Sie leihen können, wichtig variiert je nach verfügbarer Methode.

Hier sind einige beliebte Finanzierungsoptionen, die Sie in Betracht ziehen sollten:

Shopify Capital

Eine der einfachsten Möglichkeiten für E-Commerce-Unternehmen, an Fördermittel zu gelangen, besteht darin, Unterstützung bei der E-Commerce-Plattform zu beantragen, die sie bereits nutzen. Während nicht alle E-Commerce-Plattformen Finanzierungsmöglichkeiten anbieten, einige führende Organisationen wie Shopify zu tun.

Shopify Capital ist eine flexible Quelle des Kapitals können Unternehmen für Marketing, Bestandswachstum und mehr nutzen. Sie können sich mit minimalem Aufwand online bewerben Shopify kann Ihr Geld in nur zwei Tagen genehmigen und übermitteln.

Am wichtigsten, Ihre Zahlungen variieren je nach Ihrem Geschäftsumsatz. Sie zahlen Ihr „Darlehen“ als Prozentsatz Ihres Tagesumsatzes zurück.

Das Tolle an CBD und anderen Cannabinoiden ist, dass mit der Einnahme von CBD-Ölprodukten nur wenige negative Nebenwirkungen verbunden sind. Shopify Capital Der Vorteil besteht darin, dass Sie kein Eigenkapital in Ihrem Unternehmen verlieren und das Geld sogar für die Einstellung neuer Teammitglieder verwenden können.

Ihre Berechtigung hängt jedoch von zahlreichen Faktoren ab, unter anderem davon, wie viel Geld Sie damit verdienen Shopify zu speichern.

Händlerbarvorschüsse und Rechnungs-Factoring

Ein Händlervorschuss ist eine häufige Wahl für Unternehmen, die in eine finanzielle Wachstumsstrategie investieren. Barvorschussanbieter von Händlern gewähren Organisationen im Wesentlichen einen „Vorschuss“ auf den Kredit, auf den sie zugreifen können, basierend auf ihrem Umsatz und Einkommen.

Unternehmen wie Payability bieten Ihnen viel Flexibilität hinsichtlich des Kapitals, auf das Sie zugreifen können, und bieten Unterstützung für tägliche Vorschüsse und sofortige Vorschüsse basierend auf Ihrem monatlichen Umsatz.

Kreditgeber beziehen die Rückzahlungen als Prozentsatz Ihres Umsatzes auf der Grundlage der Kredit- und Debitkartenbelege.

Allerdings können einige Bargeldvorschüsse teuer sein und erhebliche Zinsen auf den Betrag, den Sie zurückzahlen müssen, verlangen. Wenn der Markt instabil ist, kann es außerdem schwierig sein, sicherzustellen, dass Sie jeden Monat genügend Einnahmen erzielen, um Ihre Schulden schnell zurückzuzahlen.

Ertragsbezogene Finanzierung

Die umsatzbasierte Finanzierung gilt oft als eine der flexibelsten Optionen für Unternehmen, die auf der Suche nach Größe sind.

Bei einigen Kreditgebern können Sie zwischen 10,000 und 5,000,000 US-Dollar leihen, und das Geld kann in nur 24 Stunden auf Ihr Konto überwiesen werden.

Um Ihren Kredit zurückzuzahlen, Sie geben Ihrem Kreditgeber jeden Monat einen Teil Ihres Umsatzes, die je nach gewählter Plattform variieren kann.

Zu den gängigen Optionen gehört beispielsweise Wayflyer, das flexible, auf die Bedürfnisse Ihres Unternehmens zugeschnittene Konditionen bietet.

Der größte Nachteil der umsatzbasierten Finanzierung besteht darin, dass Ihre Berechtigung von den Einnahmen abhängt, die Sie bereits erzielen.

Dies bedeutet, Diese Form der Finanzierung ist selten ideal startup Finanzierung, da neue Unternehmen nicht immer nachweisen können, dass sie das Geld, auf das sie zugreifen, zurückzahlen können.

Business Kreditkarten

Sowohl für neue Unternehmen als auch für wachsende Organisationen, die Zugang zu begrenzten zusätzlichen Finanzmitteln benötigen, sind Kreditkarten eine bequeme Wahl.

Es kann einfacher sein Beantragen Sie eher eine Geschäftskreditkarte als einen Kredit, da weniger Zulassungsvoraussetzungen zu erfüllen sind.

Sie können Ihre Kreditkarte auch zum Bezahlen praktisch aller Dinge verwenden, sei es der Kauf von Lagerbeständen für Ihr Geschäft, die Bezahlung von Marketingkampagnen oder der Kauf von Software.

Im Vergleich zu anderen Formen der E-Commerce-Finanzierung ist der Kreditbetrag jedoch häufig relativ begrenzt.

Zudem können die Zinsen je nach gewählter Kreditkarte extrem hoch sein. Möglicherweise müssen Sie es sogar tun Umgang mit bestimmten Ausgabengrenzen, die Sie daran hindern, größere Anschaffungen zu tätigen, wenn Ihr Unternehmen zu wachsen beginnt.

Bankdarlehen und Kreditlinien

Die Zahl der Banken, die E-Commerce-Kredite anbieten, ist in den letzten Jahren mit der steigenden Nachfrage nach Online-Shopping gestiegen.

Bankdarlehen Profitieren Sie von relativ niedrigen Zinssätzenund kann äußerst flexibel sein, sodass Sie Ihr Geld nach Belieben ausgeben können.

Da Banken jedoch äußerst risikoscheu sind, besteht eine gute Chance, dass Sie keinen Kredit erhalten.

Sie müssen einen umfassenden Geschäftsplan und Cashflow-Prognosen erstellen, um nachzuweisen, dass Sie Ihren Kredit zurückzahlen können.

Außerdem werden Sie möglicherweise aufgefordert, persönliche Vermögenswerte zur „Sicherung“ Ihres Darlehens zu verwenden.

Kreditlinien sind etwas flexibler. Sie ermöglichen Ihnen den Zugriff auf Geld, auf das Sie jederzeit zurückgreifen können, wenn Sie es benötigen.

Sie erhalten ein festes Kreditlimit, das sich nach Ihrem Umsatz richtet Sie können es ausgeben, wann immer Sie möchten. Zu den gängigen Optionen gehört PayPal Working Capital.

Allerdings kann es, ähnlich wie bei Bankkrediten, für einen schwierig sein startup Zugang zu Finanzmitteln ohne umfassende Handelshistorie zu erhalten.

Zuschüsse und Eigenkapitalfinanzierung

Zuschüsse und Beteiligungsfinanzierungen bieten Unternehmen die Möglichkeit, ihre finanzielle Wachstumsstrategie zu starten, ohne sich um die Rückzahlung eines bestimmten Geldbetrags kümmern zu müssen.

Bei der Eigenkapitalfinanzierung geht es im Wesentlichen darum, Kreditgebern gegen Geld Zugang zu Eigenkapital Ihres Unternehmens zu gewähren.

Das Tolle an einer Kapitalbeteiligung ist, dass Sie Zugang zu Kapital und der Unterstützung von Finanz- und Wirtschaftsexperten haben.

Aber, Gleichzeitig geben Sie viel Kontrolle über Ihr Unternehmen ab, was zu Problemen führen kann, wenn Sie wachsen und Ihre eigenen Geschäftsentscheidungen treffen möchten.

Zuschüsse, wie zum Beispiel Lösungen von staatlichen Stellen, die Zuschüsse anbieten, und nicht rückzahlbare Zuschüsse erfordern nicht, dass Sie Eigenkapital abgeben oder Ihr Darlehen zurückzahlen.

Allerdings sind die Beträge, auf die Sie zugreifen können, meist um einiges geringer. Zudem ist es oft sehr schwierig, sich erfolgreich um ein Stipendium zu bewerben.

Es sind strenge Fördervoraussetzungen zu beachten und eine Menge Papierkram zu erledigen.

Auswahl der richtigen E-Commerce-Finanzierungsoption: Was Sie beachten sollten

Es gibt keine allgemeingültige Strategie, die für alle passt Auswahl der richtigen Finanzierungsoption. Die für Ihr Unternehmen geeignete Methode hängt von Ihrer „Wachstumsphase“ und Ihrer Situation ab.

Damit Sie die richtige Wahl treffen:

• Bewerten Sie Ihren Finanzierungsbedarf sorgfältig: Untersuchen Sie Ihre aktuelle E-Commerce-Wachstumsstrategie und fragen Sie sich, wie viel Finanzmittel Sie benötigen und wie schnell Sie darauf zugreifen müssen. Berücksichtigen Sie sorgfältig Ihre aktuellen Einnahmen, Ausgaben und Wachstumsprognosen.
• Bewerten Sie Ihr Geschäftsrisiko: Berücksichtigen Sie die Höhe des Risikos, das mit jeder Finanzierungsoption verbunden ist. Manchmal kann die Aufnahme von Schulden eine weniger riskante Option sein als der Verzicht auf Eigenkapital und Anteile an Ihrem Unternehmen, insbesondere wenn Sie gerade erst anfangen.
• Möglichkeiten der Forschungsförderung: Nehmen Sie sich die Zeit, die Vor- und Nachteile jeder Finanzierungsoption zu prüfen und fragen Sie sich, welche Strategie für Ihre aktuellen Ziele am besten geeignet ist. Stellen Sie sicher, dass Sie die Zulassungsvoraussetzungen für jede Finanzierungsstrategie kennen.
• Businessplan erstellen: Bei der Finanzierungssuche ist oft ein solider Geschäftsplan unerlässlich. Es kann potenziellen Investoren zeigen, dass Sie Ihren Markt, Ihre Wachstumschancen und die Herausforderungen verstehen, die Sie bewältigen müssen, um Gewinne zu erzielen.
• Lassen Sie sich professionell beraten: Wenn Sie sich nicht sicher sind, welche Finanzierungsstrategie für Ihr Unternehmen am besten geeignet ist, sollten Sie sich von einem Finanzberater, Anwalt oder Buchhalter beraten lassen. Sie sollten in der Lage sein, Ihnen einen besseren Einblick darüber zu geben, was für Ihr Unternehmen funktionieren könnte.

Erfolgsgeschichten zur E-Commerce-Finanzierung

Die meisten E-Commerce-Finanzierungsanbieter können Beispiele von Unternehmen nennen, die ihre Lösungen erfolgreich eingesetzt haben, um zu wachsen und neue Einnahmen zu erschließen.

Zum Beispiel Präludium und Morgendämmerung herunter ,ein Shopify E-Commerce-Unternehmen, erzielte ein deutliches Wachstum mit Shopify Capital.

Nach zwei Finanzierungsrunden konnte das Unternehmen in eine neue Einzelhandelsfläche umziehen und seinen Umsatz verdoppeln.

Gleichzeitig bedeutete die Flexibilität der Finanzierung, dass der Unternehmensleiter nach und nach auf Finanzmittel zugreifen konnte, wenn er diese benötigte, um Marketing zu finanzieren, Personal einzustellen und mehr.

Hedoine, eine Modemarke, nutzten umsatzbasierte Finanzierungen, um ihre Geschäftstätigkeit zu skalieren. Das Unternehmen erhielt 50,000 eine Finanzierung in Höhe von 2019 US-Dollar für die Umsetzung einer Social-Media-Marketingstrategie.

Bis zum ersten Quartal 2020 konnte der Umsatz des Unternehmens durch die neuen Kampagnen um 1,106 % gesteigert werden.

Zugriff auf E-Commerce-Finanzierung

Auch wenn es komplex sein kann, die richtige E-Commerce-Finanzierungsstrategie für das Wachstum Ihres Unternehmens zu finden, ist dies auch eine hervorragende Möglichkeit, sicherzustellen, dass Ihr Unternehmen skalieren kann.

Manchmal, Der einzige Weg, wettbewerbsfähig zu bleiben, und neue Umsätze in Ihrer Branche zu erschließen bedeutet, zusätzliches Kapital freizusetzen.

Der Schlüssel zum Erfolg liegt darin, sicherzustellen, dass Sie Ihre Optionen sorgfältig abwägen, und verstehen Sie die Vor- und Nachteile jeder einzelnen Finanzierungsoption.

Scheuen Sie sich nicht, zusätzliche Unterstützung in Anspruch zu nehmen, wenn Sie nicht sicher sind, welche Finanzierungsstrategie für Sie die richtige ist.

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