Revolut Business vs Monzo Business : quelle est la meilleure offre ?

Trouver le bon compte bancaire pour votre entreprise peut demander du temps et des efforts. Il existe de nombreuses options, y compris les banques de la vieille école et les nouvelles 100% en ligne. 

Donc, pour aider à réduire le bruit, je regarde deux concurrents en ligne : Revolut Business et Monzo Affaires. Tous deux sont connus, notamment pour leur produits bancaires en ligne. Mais aujourd'hui, j'examine leurs comptes commerciaux.

Mais si vous n'avez pas le temps de lire tout mon Revolut Business vs Monzo Business, voici quelques titres sur chacun :

• Monzo est une banque primée enregistrée au Royaume-Uni qui propose des comptes professionnels gratuits et payants.
• Revolut existe depuis plus longtemps et propose sept types de comptes professionnels.
• Les deux plates-formes sont enregistrées FCA. 
• Monzo s'adresse principalement aux petites entreprises, tandis que Revolut propose une gamme de comptes adaptés aux entreprises de toutes tailles, aux indépendants et aux commerçants indépendants. 
• Les deux sont faciles à configurer et accessibles via leurs applications mobiles.

Cela dit, plongeons dans le vif du sujet Revolut Business vs Monzo Business avis :

Qu’est ce qu' Revolut Business? 

Revolut Business lancé en 2017, deux ans seulement après les fondateurs Nik Storonsky et Vlad Yatsenko fondé Revolut. 

Il est enregistré auprès de la Financial Conduct Authority, et plus de 10,000 XNUMX entreprises par mois s'inscrivent à Revolut Business, la plateforme émettant 130,000 XNUMX cartes par mois. Il convient également de souligner que Revolut a remporté le prix « Entreprise technologique de l'année » aux UK Tech Awards 2020.

J'aime que les Revolut Business s'intègre parfaitement à l'objectif principal de la plateforme ; simplifier la gestion de l’argent. Son objectif est de fournir aux entreprises un endroit centralisé pour gérer toutes leurs finances, notamment pour faire des affaires dans plus de 25 devises dans plus de 100 pays. 

Vous pourriez être admissible à un Revolut Business si vous êtes une entreprise ou une entreprise individuelle enregistrée et ayant une présence physique dans les pays suivants : îles Aland, Australie, Autriche, Royaume-Uni, États-Unis et bien d'autres encore. Vous pouvez en savoir plus sur Revolut Businessles conditions d'éligibilité de ici. 

Qu'est-ce que Monzo Business ?

Selon son site Internet, Entreprise Monzo s'adresse aux petites entreprises qui souhaitent garder le contrôle de leurs finances via l'application Monzo (accessible via Google Play et l'App Store d'Apple).

Fondée en 2015, Monzo est une banque britannique entièrement réglementée par la FCA avec des bureaux à Londres, Cardiff et San Francisco. Il a lancé Monzo Business en 2021, et en 2022, il a remporté le prix du « meilleur fournisseur de services bancaires aux entreprises » aux British Bank Awards. Selon le site Web de Monzo, plus de 250,000 XNUMX propriétaires d'entreprise se sont inscrits auprès de Monzo Business. 

Vous pouvez être admissible à un compte bancaire professionnel si :

• Vous êtes un entrepreneur individuel
• Administrateur d'une société à responsabilité limitée enregistrée au Royaume-Uni et basée au Royaume-Uni.
• Vous êtes une société à responsabilité limitée active enregistrée auprès de la UK Companies House
• Un résident fiscal au Royaume-Uni. 

Vous pouvez consulter l'intégralité de Monzo critères d'éligibilité ici. 

Revolut BusinessCaractéristiques de 

Revolut Business propose une gamme de comptes destinés aux entreprises et aux indépendants. Il divise ses fonctionnalités en cinq catégories principales. Dans chacun d'entre eux, vous trouverez de nombreuses fonctionnalités (ce à quoi vous avez droit varie en fonction du compte que vous recherchez) :

Essentiels

• Cartes: Cartes métalliques, cartes d'entreprise en plastique et cartes virtuelles.
• Compte multi-devises : Transférez, échangez et recevez de l'argent dans plus de 25 devises
• Equipes: Gérez les dépenses de votre équipe en temps réel, y compris la définition et la modification des limites de dépenses et des autorisations
• Transferts: Approuvez et suivez tous les transferts d'argent en temps réel.

Accepter les paiements 

• Accepter les paiements: Acceptez et suivez les paiements en ligne et en personne dans plus de 25 devises (avec règlement le jour suivant). Veuillez noter : il n'y a pas de conversion de devises à moins que vous ne le demandiez Revolut pour faire ça.
• Codes QR : Créez des codes QR pour accepter les paiements sans contact en personne via votre smartphone. 
• Liens de paiement : Créez et partagez des liens de paiement (par e-mail, facture et SMS).
• Passerelles de paiement: Personnalisez le paiement de votre site Web avec Revolutles widgets et plugins, comprenant Xero, WooCommerce, Shopify, Big Commerce et OpenCart. 
• Revolut Payer: Publiez des boutons de paiement en un clic sur votre site Web avec Revolut Payer.
• Lecteur de révolte : Acceptez les paiements en personne compatibles avec Apple Pay, Google Pay et toutes les principales cartes de crédit et de débit. 

Outils 

• Analytique: Recevez des analyses de dépenses par équipe, par projet ou par l'ensemble de votre entreprise
• Factures: Créer, envoyer et suivre les factures 
• Frais d'équipe : Autorisez les membres de l'équipe à utiliser des cartes de dépenses, fixez des limites et surveillez leurs dépenses en temps réel. 
• Paie: Configurez la paie des employés (y compris les calculs d'impôt automatisés et les calendriers de paie personnalisés par employé). 
• Paiement à la demande : Les employés peuvent suivre leur salaire par quart de travail/semaine/mois et payer £1.50 de retirer une partie de leurs gains accumulés avant le jour de paie.

Se connecter 

• Apis: Créez des intégrations personnalisées (si vous êtes abonné à un compte payant).
• Paiements API : Effectuez des paiements automatisés, par exemple aux sous-traitants ou au paiement des réclamations d'assurance. 
• Intégrations: Y compris Sage, Zoho Books, Xero, Shopify, Slack et WooCommerce. 

Trésorerie 

• Échange de devises: Utilisez l'option Revolut application ou site web pour échanger plus de 25 devises 24h/7 et XNUMXj/XNUMX au taux de change réel sans frais cachés. 
• Contrats de change à terme : Protégez votre taux de change pendant 12 mois. Ceci est disponible en USD, GBP et EUR. Configurez et gérez en ligne des contrats étrangers d'une valeur maximale de 500,000 XNUMX £. 
• Crypto: Achetez Bitcoin et/ou Ether sans frais cachés en utilisant un Revolut Compte bitcoin. Mais attention : ce type de compte n'est ni protégé ni réglementé. 

Fonctionnalités de Monzo Business 

Entreprise Monzo possède les fonctionnalités suivantes (précisément ce que vous recevrez dépendra du compte pour lequel vous optez) :

• Pots d'impôt : Fixez un pourcentage de votre revenu à mettre automatiquement de côté pour l'impôt à chaque fois que vous êtes payé. 
• Faites-vous payer : Créez et envoyez des factures et des liens de paiement. Vous pouvez accepter les paiements par Apple Pay, Google Pay, les virements bancaires et les paiements par carte Stripe (des frais de 1.5 % + 0.20 £ par paiement Stripe s'appliquent). Vous pouvez également consulter tous les paiements en souffrance en un coup d'œil dans l'application Monzo. 
• Accès mobile et web: Accédez à votre compte via l'application mobile Monzo ou sur votre ordinateur. 
• Accès multi-utilisateur : Ajoutez jusqu'à deux utilisateurs à votre compte (disponible pour les sociétés à responsabilité limitée et les commerçants individuels)
• Comptabilité intégrée : Synchroniser avec Xero, FreeAgent et QuickBooks. Vous pouvez également exporter vos transactions via des fichiers CSV, PDF ou QIF à transmettre à votre comptable.
• Soutien à la clientèle 24 / 7: Accédez à l'assistance humaine intégrée à l'application 24h/7 et 8j/5 ou appelez entre XNUMX h et XNUMX h (heure du Royaume-Uni). Alternativement, vous pouvez les envoyer par e-mail. 
• Pots d'épargne : Gagnez jusqu'à 1.5 % AER (variable) sur votre épargne sans dépôt minimum et accès instantané

Revolut Business Tarifs 

Revolut propose deux types de comptes professionnels : 

1. Entreprise (destiné aux entreprises plus établies)
2. Freelance (destiné aux indépendants et aux indépendants).

Quatre comptes entrent dans la catégorie Entreprise :

Gratuit

Avec le forfait gratuit, vous recevrez les éléments suivants :

• Jusqu'à trois cartes en plastique par personne (des frais peuvent s'appliquer, mais ceux-ci ne sont pas répertoriés)
• Jusqu'à 200 cartes d'entreprise virtuelles par membre de l'équipe
• Cinq paiements locaux gratuits par mois (0.20 £ par transaction après cela)
• Des frais d'échange de crypto de 1.99 %
• Dépensez dans plus de 150 devises.
• Détenez et échangez de l'argent dans plus de 25 devises.
• Transferts gratuits vers d'autres Revolut comptes
• IBAN pour les virements internationaux
• Vous pouvez gérer les virements récurrents.
• Comptes locaux en GBP et EUR
• Acceptez les paiements nationaux en ligne moyennant des frais de 1 % + 0.20 £.
• Acceptez les paiements en ligne moyennant des frais de 2.8 % + 0.20 £ pour les cartes internationales et commerciales
• Acceptez les paiements via Revolut Payez des frais de 1 % + 0.20 £.
• Virements bancaires pour 1 £ ou moins
• Créer et suivre les factures.
• Acceptez les paiements en personne moyennant des frais de 0.8 % et 0.02 £ pour les cartes grand public britanniques et de 2.6 % et 0.02 £ pour les cartes internationales et commerciales. 
• Enregistrez un nombre illimité de membres de l'équipe et accordez des autorisations aux membres de l'équipe (c'est-à-dire l'accès qu'ils ont à votre compte - en lecture seule, effectuer des opérations financières, des dépenses limitées ou un accès complet). 
• Gérez les dépenses des membres de l'équipe pour 5 £ par mois et par membre de l'équipe.
• Accédez à l'assistance 24h/7 et XNUMXj/XNUMX
• Gérez la paie pour 3 £ par mois par membre de l'équipe sur la masse salariale.
• Intégrations d'applications, y compris celles mentionnées dans la section des fonctionnalités ci-dessus. D'autres exemples incluent Netsuite et FreshBooks.
• Accès Web et mobile à votre Revolut Business Compte
• Création de lien de paiement

Croître 

Cela coûte 25 £ par mois (ou jusqu'à 24 % de réduction sur un plan annuel)

Vous obtenez tout dans le compte gratuit et :

• Une carte en métal
• Dix paiements internationaux gratuits par mois
• 100 paiements locaux gratuits par mois
• Change jusqu'à 10,000 0.4 £ par mois avec une majoration de XNUMX % pour chaque échange après cela
• Des frais d'échange de crypto de 0.99 %
• Paiements groupés, par exemple, lors de l'exécution de la paie. 
• Accès aux analyses 
• Programme de fidélité – par exemple, six mois gratuits Shopify essai et 20% de réduction sur votre premier achat sur Fiverr
• Intégrations API métier
• Contrats de change à terme

Escaliers intérieurs 

Cela coûte des frais mensuels de 100 £ (jusqu'à 21 % de réduction avec une facturation annuelle).

Vous obtenez tout ce qui précède, et :

• Deux cartes métalliques
• 50 paiements internationaux gratuits par mois
• 1,000 paiements locaux gratuits par mois
• Taux de change jusqu'à 50,000 0.4 £ par mois avec une majoration de XNUMX % par la suite 

Entreprise - Tarification personnalisée

Toutes les fonctionnalités ci-dessus sont personnalisées selon vos besoins et vous bénéficiez d'un gestionnaire de compte dédié.

Pour les Freelancers, il existe trois comptes :

Gratuit 

Pour cela, vous obtenez:

• Cartes d'entreprise en plastique
• Cartes virtuelles
• Cinq paiements locaux gratuits par mois (0.20 £ par paiement après cela)
• Des frais de 3 £ par paiement international (des majorations de week-end et de devises rares s'appliquent)
• Dépensez comme un local dans plus de 150 pays et plus de 150 devises
• Détenir et échanger plus de 25 devises
• Transferts gratuits vers Revolut comptes
• IBAN pour les virements internationaux
• Vous pouvez gérer les virements récurrents
• Comptes locaux en GBP et EUR
• Acceptez les paiements en ligne et en personne avec des frais identiques à ceux cités ci-dessus
• Créer et suivre les factures
• Acceptez les paiements sur votre site web
• Créer et partager des liens de paiement
• Invitez un nombre illimité de membres de l'équipe et attribuez-leur des autorisations
• Accès à une assistance 24h/7 et XNUMXj/XNUMX
• Gérer la paie (£3 par mois par membre de l'équipe sur la paie)

Professionnel 

Cela coûte 7 £ par mois (ou jusqu'à 29 % de réduction si vous payez annuellement)

Pour cela, vous obtenez tout dans le plan freelancer gratuit et :

• Cinq paiements internationaux gratuits par mois (les frais mentionnés ci-dessus s'appliquent ensuite)
• 20 paiements locaux gratuits par mois (les frais mentionnés ci-dessus s'appliquent ensuite)
• Taux de change jusqu'à une limite de 5,000 0.4 £ par mois avec une majoration de XNUMX % pour chaque échange après cela
• La possibilité d'effectuer des paiements groupés

ULTIME 

Cela coûte 25 £ par mois (ou jusqu'à 24 % de réduction si vous payez annuellement).

Pour cela, vous obtenez tout dans les plans Free et Professional, et :

• Une carte en métal
• Dix paiements internationaux gratuits par mois (avec les frais mentionnés ci-dessus appliqués après cela
• 100 paiements locaux gratuits par mois (avec les frais mentionnés ci-dessus appliqués par la suite)
• Taux de change jusqu'à une limite de 10,000 0.4 £ par mois avec une majoration de XNUMX % sur chaque échange après cela

Tarifs Monzo Business

Monzo Business a deux comptes : 

Entreprise Lite 

Avec ce compte gratuit, Monzo offre :

• Accès à un compte courant professionnel complet au Royaume-Uni
• Inscription mobile
• Accès à un service de changement de compte
• Apple Pay et Google Pay sont pris en charge
• Dépenses gratuites à l'étranger
• Vous pouvez gérer vos paiements planifiés
• Encaissez des chèques à un PayPoint pour 1 £ (dépôt de 5 £ à 300 £ en une seule fois, avec un seuil de 1,000 180 £ tous les XNUMX jours).
• Jusqu'à 85,000 XNUMX £ de votre argent sont protégés par le régime d'indemnisation des services financiers (FSCS)
• Sécurité avancée (approbations de paiement, blocage de carte, reconnaissance d'empreintes digitales et faciales et protection par code PIN)
• Accès mobile et web
• Vous pouvez créer des liens de paiement
• Vous pouvez accepter les paiements par carte Stripe.
• Envoyez et recevez gratuitement des virements bancaires britanniques sur votre compte (jusqu'en 2024, mais aucun détail supplémentaire n'est fourni à ce sujet)
• Une carte de débit professionnelle
• Aide humaine intégrée à l'application 24h/7 et XNUMXj/XNUMX 
• Pots d'épargne à accès instantané 
• Organisez votre argent dans des cagnottes pour séparer vos finances
• Notifications instantanées lorsque l'argent entre et sort de votre compte
• Classez vos dépenses par mois
• Ajoutez des reçus aux paiements lorsque vous êtes en déplacement
• Transferts internationaux vers plus de 70 pays alimentés par Wise
• Paiements entrants en euros (des frais non spécifiés s'appliquent)

Business Pro

Cela coûte 5 £ par mois, et pour cela, vous obtenez tout en Business Lite et :

• Pots fiscaux
• Comptabilité intégrée (telle que décrite dans la section des fonctionnalités ci-dessus)
• Accès multi-utilisateurs (comme décrit dans la section des fonctionnalités ci-dessus)
• Facturation - créez, envoyez et suivez les factures via l'application Monzo ou votre navigateur Internet
• Accédez à des offres exclusives telles que six mois gratuits Xero
• Cartes virtuelles
• Vous pouvez exporter automatiquement les transactions vers une feuille de calcul Google

Revolut Business vs Monzo Business : avantages et inconvénients

Revolut Business Avantages et inconvénients

Avantages et inconvénients de Monzo

Revolut Business vs Monzo Business : mon verdict final

Bravo! Tu es arrivé à la fin de mon Revolut Business vs Monzo Business revue. J'espère que vous avez une idée plus claire de ce que chacun offre. 

Globalement je pense Entreprise Monzo vaut plus qu'un second regard si vous êtes une petite entreprise. Vous pouvez vous diriger vers son compte gratuit et passer au compte Pro à faible coût chaque fois que vous êtes prêt. 

En revanche, Revolut Business existe depuis plus longtemps et offre plus de comptes parmi lesquels choisir, donc si vous recherchez un fournisseur avec lequel vous pouvez grandir, cela peut être votre préférence. 

Dans l'ensemble, les deux ont quelque chose de positif à offrir. Néanmoins, le choix le plus approprié pour votre entreprise dépend de ce que vous recherchez, alors faites vos devoirs avant de vous décider !

C'est assez de moi; Je veux entendre vos pensées dans la boîte de commentaires ci-dessous. Irez-vous pour Monzo, Revolut, ou envisagez-vous l'un de leurs concurrents comme Starling Bank ? Quoi qu'il en soit, racontez-moi tout ci-dessous!