Finanziamenti per l'e-commerce: la guida per principianti per il 2024

Scegliere la giusta strategia di finanziamento e-commerce per il tuo business online potrebbe essere la chiave per costruire un'impresa più redditizia. La domanda per l’e-commerce è in aumento e alcuni esperti prevedono che il mercato lo sarà del valore di 57.22 trilioni di dollari entro il 2032.

Tuttavia, sebbene ci siano molte opportunità per gli imprenditori di costruire un’impresa di successo con l’e-commerce, a volte è necessario un piccolo aiuto finanziario per fare il passo successivo.

I finanziamenti per l'e-commerce non sono preziosi solo quando hai bisogno di far decollare la tua azienda. Può anche aiutarti a espandere la tua attività e sbloccare nuove opportunità.

Il giusto finanziamento può aiutarti a investire in nuovi prodotti per il tuo portafoglio, raggiungere nuovi mercati e persino migliorare le tue campagne di marketing.

Fortunatamente, esistono diversi modi per accedere all’iniezione di liquidità necessaria per crescere. Ecco la tua guida ad alcuni di essi i modelli di finanziamento più diffusie come scegliere la soluzione giusta per dare una spinta straordinaria alla tua organizzazione.

Punti chiave del finanziamento e-commerce

I finanziamenti per l’e-commerce forniscono ai rivenditori online il denaro di cui hanno bisogno per avviare o far crescere la propria attività. I fondi possono essere disponibili in una gamma di formatsì, da una varietà di istituti di credito, ma il modello di finanziamento giusto per te dipenderà da una serie di fattori.

• Scegliere il giusto modello di finanziamento significa valutare attentamente il proprio modello di business, i tuoi obiettivi di crescita e la tua capacità di rimborsare il capitale che ti viene dato.
• Ogni metodo di finanziamento ha i suoi pro e contro distinti da considerare. Alcuni richiedono rimborsi rapidi, mentre altri limitano l’importo del capitale ottenuto. Alcuni ti offrono maggiore flessibilità, mentre altri ti consentono di mantenere un maggiore controllo sulla tua attività.
• Shopify capital offre un modo conveniente per accedere ai fondi per marketing e prodotti senza perdere il capitale della tua azienda.
• Gli anticipi in contanti del commerciante sono flessibili e un modo rapido per accedere ai contanti per la tua attività, ma possono essere molto costosi, a seconda delle tue entrate.
• Il finanziamento basato sulle entrate ti dà molta libertà di prendere in prestito ingenti somme di denaro, ma c'è il rischio che le tue entrate possano cambiare nel tempo.
• Le carte di credito rappresentano un modo molto semplice per accedere a finanziamenti rapidi quando hai bisogno di soldi immediatamente, ma ci sono tassi di interesse variabili e limiti di spesa da considerare.
• I prestiti bancari e le linee di credito possono essere utili per le aziende in crescita, ma potrebbero non essere adatti ai principianti con entrate limitate.
• Le sovvenzioni e i finanziamenti azionari sono eccellenti se non puoi permetterti di restituire i soldi a un finanziatore, ma può essere difficile accedervi e potrebbero darti meno controllo sulla tua attività.

Tipi comuni di finanziamento e-commerce

Esistono numerose forme di investimento di capitale e finanziamenti a cui le aziende possono accedere per facilitare la crescita dell’e-commerce.

Tuttavia, l'idoneità al finanziamento, i termini di rimborso e l'importo che puoi prendere in prestito varierà per ciascun metodo disponibile.

Ecco alcune opzioni di finanziamento popolari da considerare:

Shopify Capital

Uno dei modi più semplici per le aziende di e-commerce per accedere ai finanziamenti è richiedere supporto dalla piattaforma di e-commerce che stanno già utilizzando. Mentre non tutte le piattaforme di e-commerce offrire opzioni di finanziamento, alcune organizzazioni leader come Shopify fare.

Shopify Capital è una fonte flessibile delle società di capitali può utilizzare per il marketing, la crescita delle scorte e altro ancora. Puoi fare domanda online con il minimo sforzo e Shopify può approvare e consegnare i tuoi fondi in soli due giorni.

Più importante, i pagamenti variano a seconda delle entrate aziendali. Ripaghi il tuo "prestito" come percentuale delle tue vendite giornaliere.

La cosa grandiosa di Shopify Capital è che non perdi alcun capitale nella tua attività e puoi persino utilizzare il denaro per assumere nuovi membri del team.

Tuttavia, la tua idoneità dipenderà da numerosi fattori, incluso la quantità di denaro che guadagni dal tuo Shopify memorizzare.

Anticipi di cassa del commerciante e factoring di fatture

Un anticipo in contanti del commerciante è una scelta comune per le aziende che investono in una strategia di crescita finanziaria. I fornitori di anticipi di cassa ai commercianti forniscono essenzialmente alle organizzazioni un “anticipo” sul credito a cui possono accedere, in base alle loro entrate e al loro reddito.

Aziende come Payability possono darti molta flessibilità sul capitale a cui puoi accedere, offrendo supporto per anticipi giornalieri e anticipi istantanei in base alle tue entrate mensili.

Gli istituti di credito prelevano i rimborsi come percentuale delle entrate in base alle ricevute delle carte di credito e debito.

In particolare, tuttavia, alcuni anticipi in contanti possono essere costosi, con interessi significativi sull'importo da rimborsare. Inoltre, se il mercato è instabile, può essere difficile garantire che ogni mese si otterranno entrate sufficienti per ripagare rapidamente ciò che si deve.

Finanziamento basato sulle entrate

Il finanziamento basato sui ricavi è spesso considerato una delle opzioni più flessibili per le aziende che cercano scalabilità.

Puoi prendere in prestito qualsiasi cosa da $ 10,000 a $ 5,000,000 da alcuni istituti di credito e il denaro può essere consegnato sul tuo conto in appena 24 ore.

Per ripagare il tuo prestito, darai al tuo prestatore una parte del tuo fatturato ogni mese, che può variare a seconda della piattaforma scelta.

Ad esempio, le opzioni comuni includono Wayflyer, che offre termini flessibili su misura per le esigenze della tua azienda.

Il più grande svantaggio del finanziamento basato sulle entrate è che la tua idoneità dipende dalle entrate che stai già guadagnando.

Questo mezzo questa forma di finanziamento raramente è l'ideale per startup finanziamento, poiché le nuove imprese non sempre riescono a dimostrare di essere in grado di rimborsare il denaro a cui accedono.

Carte di credito aziendali

Sia per le nuove aziende che per le organizzazioni in crescita che desiderano accedere a finanziamenti aggiuntivi limitati, le carte di credito sono una scelta conveniente.

Può essere più facile richiedere una carta di credito aziendale piuttosto che un prestito, in quanto vi sono meno requisiti di ammissibilità da soddisfare.

Puoi anche utilizzare la tua carta di credito per pagare praticamente qualsiasi cosa, sia che tu stia acquistando inventario per il tuo negozio, pagando campagne di marketing o acquistando software.

Tuttavia, rispetto ad altre forme di finanziamento e-commerce, l’importo preso in prestito sarà spesso relativamente limitato.

Inoltre, i tassi di interesse possono essere estremamente elevati, a seconda della carta di credito scelta. Potrebbe anche essere necessario affrontare specifici limiti di spesa, che ti impediscono di effettuare acquisti significativi man mano che la tua azienda inizia a crescere.

Prestiti bancari e linee di credito

Il numero di banche che offrono prestiti e-commerce è aumentato negli ultimi anni, con la crescente domanda di acquisti online.

prestiti bancari beneficiare di tassi di interesse relativamente bassi, e può essere estremamente flessibile, permettendoti di spendere i tuoi soldi come preferisci.

Tuttavia, poiché le banche sono estremamente avverse al rischio, ci sono buone probabilità che non sarai accettato per un prestito.

Dovrai preparare un piano aziendale completo e previsioni del flusso di cassa per dimostrare che puoi rimborsare il prestito.

Inoltre, ti potrebbe essere chiesto di utilizzare beni personali per “garantire” il tuo prestito.

Le linee di credito sono un po’ più flessibili. Ti consentono di accedere al denaro a cui puoi attingere ogni volta che ne hai bisogno.

Avrai un limite di credito fisso in base al tuo livello di fatturato e puoi spenderlo quando vuoi. Le opzioni comuni includono PayPal Working Capital.

Tuttavia, analogamente ai prestiti bancari, può essere difficile per a startup accedere ai finanziamenti senza una lunga storia commerciale.

Sovvenzioni e finanziamenti azionari

Le sovvenzioni e i finanziamenti azionari offrono alle aziende un modo per iniziare la propria strategia di crescita finanziaria, senza doversi preoccupare di ripagare una determinata somma di denaro.

Il finanziamento azionario consiste essenzialmente nel dare ai finanziatori l’accesso al capitale della propria azienda, in cambio di denaro.

Il bello di un investimento azionario è che puoi accedere al capitale insieme al supporto di esperti finanziari e aziendali.

Però, i allo stesso tempo, rinuncerai a molto controllo sulla tua azienda, il che può portare a problemi quando inizi a crescere e desideri prendere le tue decisioni aziendali.

Le sovvenzioni, come le soluzioni di enti governativi che offrono sovvenzioni e le sovvenzioni a fondo perduto, non richiedono la cessione del capitale o il rimborso del prestito.

Tuttavia, le somme a cui puoi accedere sono solitamente molto inferiori. Inoltre, spesso è molto difficile richiedere una sovvenzione con successo.

Ci sono severi requisiti di ammissibilità al finanziamento da considerare e molti documenti da completare.

Scegliere la giusta opzione di finanziamento per l'e-commerce: cosa considerare

Non esiste una strategia valida per tutti scegliere la giusta opzione di finanziamento. Il metodo che funziona per la tua attività varierà a seconda della tua “fase di crescita” e della tua situazione.

Per assicurarti di fare la scelta giusta:

• Valuta attentamente le tue esigenze di finanziamento: Esamina la tua attuale strategia di crescita dell'e-commerce e chiediti di quanti finanziamenti avrai bisogno e quanto velocemente dovrai accedervi. Considera attentamente le tue attuali entrate, spese e proiezioni di crescita.
• Valuta il rischio della tua azienda: Considera la quantità di rischio implicata in ciascuna opzione di finanziamento. A volte, contrarre debiti potrebbe essere un'opzione meno rischiosa rispetto alla rinuncia al capitale e alle azioni della propria attività, soprattutto se si è appena agli inizi.
• Opzioni di finanziamento della ricerca: Prenditi il ​​tempo necessario per esaminare i pro e i contro di ciascuna opzione di finanziamento e chiediti quale strategia è più adatta ai tuoi obiettivi attuali. Assicurati di essere a conoscenza dei requisiti di ammissibilità per ciascuna strategia di finanziamento.
• Crea un business plan: Avere un solido piano aziendale è spesso essenziale quando si cercano finanziamenti. Può mostrare ai potenziali investitori che comprendi il tuo mercato, le opportunità di crescita e le sfide che dovrai superare per realizzare un profitto.
• Richiedi una consulenza professionale: Se non sei sicuro di quale sia la strategia di finanziamento più adatta alla tua attività, valuta la possibilità di chiedere consiglio a un consulente finanziario, un avvocato o un contabile. Dovrebbero essere in grado di darti una visione migliore di ciò che potrebbe funzionare per la tua attività.

Storie di successo del finanziamento dell'e-commerce

La maggior parte dei fornitori di finanziamenti per l'e-commerce potrà condividere esempi di aziende che hanno utilizzato con successo le proprie soluzioni per crescere e sbloccare nuove entrate.

Per esempio, Preludio e alba, un Shopify società di e-commerce, ha ottenuto una crescita significativa con Shopify Capital.

Dopo due tornate di finanziamenti, l’azienda è riuscita a trasferirsi in un nuovo spazio commerciale e a raddoppiare i propri ricavi.

Allo stesso tempo, la flessibilità dei finanziamenti ha fatto sì che il leader dell’azienda potesse accedere gradualmente ai finanziamenti come e quando ne avesse avuto bisogno per pagare le attività di marketing, assumere personale e altro ancora.

Hedoine, un marchio di moda, hanno utilizzato finanziamenti basati sulle entrate per ampliare le proprie operazioni. La società ha ricevuto un finanziamento di 50,000 dollari nel 2019 per implementare una strategia di marketing sui social media.

Nel primo trimestre del 2020, grazie alle nuove campagne, le vendite dell'azienda sono cresciute del 1,106%.

Accesso ai finanziamenti e-commerce

Sebbene accedere alla giusta strategia di finanziamento dell'e-commerce per la crescita della tua azienda possa essere complesso, è anche un modo eccellente per garantire che la tua organizzazione possa crescere.

A volte, l’unico modo per rimanere competitivie sbloccare nuove vendite nel tuo settore significa sbloccare capitale aggiuntivo.

La chiave del successo è assicurarti di considerare attentamente le tue opzionie comprendere i pro e i contro di ciascuno di essidiviopzione di doppio finanziamento.

Non aver paura di chiedere ulteriore supporto se non sei sicuro di quale sia la strategia di finanziamento giusta per te.

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