Worldpay Review - Un écosystème de paiement numérique complet?

Cet examen de Worldpay évalue l’ensemble de l’écosystème de paiement Worldpay. Il analyse ses caractéristiques, ses fonctionnalités, son prix et ses inconvénients éventuels.

Il n'y a pas si longtemps, les cartes étaient au centre des paiements numériques. Nous avons mentionné Visa et MasterCard chaque fois que nous discutions de transactions sans papier.

Ensuite, la tendance a commencé à changer. Au début, c'était lent, puis les choses ont explosé et toute la scène des paiements numériques a subi une métamorphose complète en quelques années seulement.

Les cartes de crédit sont toujours en avance. Mais pas pour longtemps. Avec juste 42% de l' Les acheteurs mondiaux en ligne préférant payer par carte de crédit, il est assez évident que les autres méthodes se rattrapent rapidement. Le câblage électronique, par exemple, est déjà une préférence pour 39% de l' les acheteurs.

En fait, selon le rapport sur les méthodes de paiement e-commerce de 2016, les cartes de crédit seront dépassées par les portefeuilles numériques de 2019.

Passons maintenant aux paiements mobiles. Google, Samsung et Apple Pay détenaient une part de marché cumulée de 20% dans 2015. Alors peut-être sans surprise, il avait doublé par 2016. Et, compte tenu de sa croissance actuelle, il devrait atteindre 56% sur 2021.

Mon point?

Avec de telles tendances dynamiques, le moment est peut-être bien choisi pour adopter une solution de paiement e-commerce étendue, suffisamment flexible pour pouvoir toutes les héberger sur une seule et même plateforme. 49% des propriétaires de petites entreprises basées aux États-Unis reconnaissent déjà que les nouvelles solutions de paiement ont été rendues nécessaires par la demande croissante des clients.

Alors, bien sûr, j'ai commencé à étudier une large gamme de processeurs de paiement apparemment idéaux. Un certain nombre a attiré mon attention, y compris Worldpay.

Worldpay Review: Vue d'ensemble

Worldpay existe depuis très longtemps - depuis 1989, où il s'appelait Streamline. En fait, la société figurait parmi les principaux pionniers du paiement en ligne par 1994. C'était le premier fournisseur de services de paiement dans cet espace.

Eh bien, il a résisté à l'épreuve du temps depuis lors, grâce à son écosystème de paiement en constante évolution. Mais, il a également connu son lot de défis lorsqu’il est passé d’un propriétaire à un autre.

Aujourd'hui, Worldpay appartient à Vantiv et est largement reconnu comme une solution de paiement fournissant à tous les types d’entreprise des solutions solides de traitement des paiements pouvant être personnalisées pour s’adapter à leurs environnements dynamiques.

Cela semble intéressant. Alors, découvrons plus.

Cet examen de Worldpay évalue l’ensemble de l’écosystème de paiement Worldpay. Il analyse ses caractéristiques, ses fonctionnalités, son prix et ses inconvénients éventuels.

Worldpay Review: Caractéristiques

Modes de paiement

Worldpay ne semble pas craindre pour le traitement des paiements. Il parcourt les neuf verges en facilitant les modes de paiement multiples sur une plate-forme.

Bien entendu, cela alimente de nombreux types d’entreprises, des petites entreprises aux grandes entreprises, dont la plupart ont des systèmes d’exploitation variés.

Si vous avez complété votre site de commerce électronique avec un magasin physique hors ligne, par exemple, vous pouvez utiliser Worldpay pour le traitement des points de vente.

Et tu sais quoi? Le processus de sélection ne s'arrête pas là. Worldpay propose toujours de nombreuses solutions de points de vente optimisées pour différents types de magasins et de clients.

Alors que les magasins de détail traditionnels fonctionneraient assez bien avec les systèmes de point de vente de comptoir, par exemple, les vendeurs indépendants préféreraient adopter le point de vente mobile sans fil. Parmi les principales fonctionnalités qu’ils apprécieraient, notons l’impression de reçus intégrée, les codes PIN intégrés et la compatibilité EMV.

Pour couronner le tout, les systèmes de point de vente Worldpay peuvent s'intégrer de manière transparente aux infrastructures de point de vente standard que la plupart des magasins utilisent actuellement. Par conséquent, les propriétaires d’entreprise sont en mesure d’établir des systèmes de traitement des paiements bien rationalisés.

Ça m'a l'air bien. Mais avez-vous besoin d'un magasin physique pour tirer parti des terminaux de paiement Worldpay?

Worldpay cherche également à aider les vendeurs hors ligne qui ne possèdent pas nécessairement de magasins physiques. Il fournit un terminal virtuel associé à Authorize.Net, qui fonctionne essentiellement sur des tablettes ou des PC.

Avec un terminal virtuel, vous pouvez accepter des paiements en personne et à distance, votre tablette faisant office de terminal de point de vente.

Et ce n'est pas tout. Worldpay offre une flexibilité supplémentaire grâce à une large gamme de solutions de paiement mobile. Vous pouvez vendre et traiter des paiements de toutes les principales cartes de crédit et de débit n'importe où et à tout moment. Cela non seulement augmente votre conversion globale, mais réduit également considérablement la gestion et la comptabilité des paiements de back-office.

À propos de la comptabilité back-office, il est assez intéressant de noter que l'écosystème de paiement de Worldpay s'étend également au traitement ACH et au paiement eCheck. La solution vous aide à faire face aux soucis liés au traitement des chèques traditionnels grâce à ses autorisations en temps réel et à la gestion simple des paiements.

Par conséquent, votre entreprise bénéficie de coûts de traitement des chèques réduits, de moins de chèques retournés et de moins de risques de fraude.

Enfin, le mode de paiement pour lequel Worldpay est réputé pour le traitement en ligne des cartes de crédit.

En fait, ce canal est très diversifié. La plate-forme fusionne plus de différentes devises internationales 150 et les envoie en USD, couvre plus de vingt pays de règlement internationaux et prend en charge un nombre similaire de pays de domicile.

Services à Valeur Ajoutée

Le traitement des paiements ne représente qu'un ensemble des fonctionnalités de Worldpay. Il fournit également une gamme de services à valeur ajoutée, utiles lorsque vous avez besoin de renforcer les processus de votre entreprise.

Le service de remplacement d’équipement, par exemple, est relativement fiable lorsque des appareils se cassent ou sont endommagés. Après avoir payé un abonnement mensuel, Worldpay garantit la livraison rapide de lecteurs de chèques supplémentaires, de codes PIN, d’imprimantes ou de terminaux en cas de rupture.

Crédits photo: iStock

Autre que cela, Worldpay est également livré avec des fonctionnalités pour créer et personnaliser des cartes-cadeaux - en plus de sa fonction de traitement des cartes-cadeaux.

Eh bien, il y a beaucoup de façons possibles de tirer parti de cette disposition. Et il va sans dire que ce serait un moyen créatif de contacter vos clients potentiels et de promouvoir ensuite votre entreprise.

Pendant que vous y êtes, n'oubliez pas de ne pas oublier les autres précieux acheteurs. Je parle de clients réguliers, qui pourraient être votre plus grande source de revenus. Pour vous aider à générer plus de ventes, Worldpay propose des cartes de fidélité comme moyen de récompenser vos clients fidèles. Vous pouvez même les ajuster en conséquence, puis surveiller leurs taux de réussite ultérieurs.

Alors devinez quoi? Il s'avère que vous pouvez également profiter de Worldpay pour obtenir un financement supplémentaire des entreprises. La plate-forme s'est associée à CAN Capital pour fournir un financement marchand d'un montant compris entre 2,500 et un demi-million de dollars sans paiements mensuels prévus.

Encore plus surprenant est le fait que ce capital n’est jamais lié à une garantie personnelle et que le processus de demande est totalement gratuit.

Sécurité

Il y a des années 10, Worldpay fait l'actualité Pour toutes les mauvaises raisons. Il y avait une violation de sécurité assez grave, qui a exposé plus de millions d'utilisateurs 1.5. En conséquence, des cybercriminels ont volé des millions de dollars, qui ont ensuite été arrêtés et inculpés.

Certes, c'est le genre de choses qui vous donneraient des frissons. Mais regardons le bon côté des choses pendant une minute.

À cette époque, Worldpay était détenu et géré par la Royal Bank of Scotland. Actuellement, cependant - et comme nous l'avons déjà établi -, Vantiv est le chef cuisinier ici. Et il a mis en œuvre un certain nombre de fonctionnalités de sécurité notables.

Pour empêcher un groupe similaire de pirates de voler des informations de carte, il implémente le cryptage point par point lors de la transmission de données de votre extrémité au processeur central. Ensuite, il génère en outre des jetons aléatoires via un processus appelé tokenization - pour masquer les détails de carte de crédit correspondants.

De plus, tous les terminaux de paiement par carte Worldpay sont conformes à la norme EMV. Cela aide les propriétaires de magasin à traiter uniquement les cartes authentiques tout en évitant les contrefaçons potentielles utilisées par les fraudeurs.

C'est suffisant. Mais avouons-le, une protection maximale n’est pas possible sans protocoles de sécurité qui s’appliquent dans les deux sens. Votre extrémité du système devrait également avoir son ensemble de fonctionnalités de sécurité fiables.

C’est essentiellement la raison pour laquelle Worldpay protège son système en travaillant uniquement avec les utilisateurs de plaintes PCI.

Désormais, pour vous aider à obtenir et à maintenir la conformité PCI, Worldpay ajoute son programme OmniShield Assure à votre liste d'offres.

Eh bien, cela fait monter les frais mensuels, mais cela comporte des avantages importants en matière de protection. En plus de fournir des analyses régulières pour évaluer les vulnérabilités potentielles de la sécurité des données et la conformité globale à la norme PCI, le programme réduit les conséquences potentielles des violations avec une couverture d'assurance responsabilité appropriée.

Analytiques

Worldpay s'appuie sur un moteur d'analyse appelé Vantiv IQ, qui utilise plusieurs outils de suivi et d'évaluation des données de paiement. Par conséquent, vous obtenez des rapports informatifs qui fournissent des informations importantes pour une prise de décision calculée.

Pour commencer, le système fournit des rapports cruciaux sur le traitement des cartes de crédit, qui couvrent à la fois les détails historiques et actuels. Outre la gestion des exceptions, vous pouvez obtenir des détails sur les fraudes possibles, les frais facturés, la gestion des échanges, le rapprochement, etc.

Eh bien, cela couvre à peu près les paiements. Mais ce n'est pas tout. Vantiv IQ suit également les clients individuels afin de générer des informations exploitables correspondantes. Les rapports suivants, accessibles en déplacement, contiennent les détails de la transaction, notamment les montants dépensés par divers clients, la fréquence d'achat et les articles achetés.

Sinon, vous pouvez capitaliser sur le moteur analytique global du partenaire de Worldpay, Pazien, pour évaluer et établir des informations précieuses à partir de toutes vos informations de paiement, sur tous les canaux, sur une plate-forme centrale. Cela vous aiderait à découvrir de multiples opportunités pour les modes de paiement secondaires, réduisant les coûts de transaction et augmentant le nombre de transactions.

Si tout s'avère trop encombrant, vous avez la possibilité de faire appel aux experts de Worldpay. Leur approche consultative devrait vous aider à voir les choses d’un point de vue stratégique, puis à augmenter vos parts de marché et à augmenter vos conversions globales.

Aperçu des fonctionnalités

  • Paiements multicanaux
  • Paniers
  • Pages de paiement hébergées
  • Paiements récurrents
  • Terminal virtuel
  • Point de vente mobile et tablette
  • Point de vente intégré
  • Machines à cartes de crédit
  • Portefeuilles mobiles
  • Paiements alternatifs
  • Paiements par carte
  • Transactions de chèques

Worldpay Review: Prix

Malheureusement, vous ne trouverez pas de barème de prix standard qui s'applique à toutes les entreprises sur le site principal de Worldpay. Le montant que vous finissez par payer dépend de l'emplacement de votre magasin, de la configuration et de la taille de votre entreprise, ainsi que des solutions que vous adoptez.

Pour traiter les transactions par carte de crédit sur une application ou un site Web basé au Royaume-Uni, par exemple, la version britannique de Worldpay vous offre deux options:

  • Frais mensuels fixes de 19.95 £, plus 2.75% de la valeur de la transaction sur les cartes de crédit et 0.75% sur les cartes de débit.
  • Un système de paiement à l'utilisation, qui consiste essentiellement à facturer 2.75% plus £ 0.20 sur les transactions par carte de crédit et par carte de débit.

Worldpay UK tarifs

La version américaine, par contre, fait payer:

  • Au moins 2.25% plus 0.10 $ pour les transactions par carte en magasin
  • Au moins 2.7% plus $ 0.30 pour les transactions par carte de commerce électronique

Pas si bon marché, non? Eh bien, il y a de l'espoir. Il s'avère que vous pouvez obtenir une meilleure offre lorsque vous contactez l'équipe des ventes de Worldpay. En fait, les utilisateurs potentiels sont encouragés à rechercher des devis correspondant à leurs besoins spécifiques en matière de traitement des paiements.

Cela dit, attendez-vous à payer un abonnement mensuel en fonction des solutions adoptées par votre entreprise, ainsi que du nombre correspondant de rétrofacturations.

Pour une petite entreprise standard avec seulement deux rétrofacturations par an, les frais mensuels moyens seraient d’environ 20 par mois - pour les taux de prise en charge de la conformité PCI et de rétrofacturation. Fondamentalement, plus le taux de facturation est élevé, plus vous devez vous attendre à payer pour utiliser le service.

Pour vous aider à comprendre les frais, voici une ventilation des frais mensuels:

  • Frais de rétrofacturation mensuels compris entre 7.50 $ et 40 $- Les entreprises qui ont la chance d’exercer leurs activités sans débits compensatoires finissent par payer 7.50 par mois. Ensuite, une ou deux réimputations vous feront payer 10, tandis que trois ou quatre correspondront à 15 par mois, et ainsi de suite jusqu'à ce que la redevance atteigne 40 pour les entreprises bénéficiant d'une réimputation annuelle de 22 à 25. Tout ce qui est supérieur à cela dans douze mois est facturé 25 $ pour chaque rétrofacturation.
  • Frais d’assistance à la conformité PCI de 9.95 $ par mois.

Autre que cela, il y a certains frais qui sont généralement perçus après des incidences spécifiques. Ils comprennent:

  • Frais de non-conformité PCI de 19.95 $ pour chaque mois de non-conformité
  • $ 15 pour manque de fonds sur votre compte bancaire lorsque Worldpay tente de retirer des frais.
  • Frais de récupération de 2.50 $ chaque fois que la banque d'un client demande des documents supplémentaires moyennant certains frais. Ceci s’applique normalement avant de lancer une rétrofacturation.

Worldpay Review: Qui devrait envisager d’utiliser Worldpay?

À ce jour, vous avez probablement remarqué l’inconvénient le plus remarquable ici. Le site Web de Worldpay est assez déroutant et Vantiv ne fait qu'aggraver les choses en associant son site principal à celui de Worldpay.

Sa structure de prix est également très floue et il vous faudrait un certain temps pour comparer les solutions correspondantes.

Jusqu'à présent, la plupart des plaintes formulées par ses utilisateurs concernent un service client médiocre, même si j'ai eu assez de temps pour communiquer avec son personnel d'assistance.

En définitive, Worldpay est une solution de paiement flexible relativement fiable pour les petites, moyennes et grandes entreprises. L'équipe derrière elle doit simplement simplifier le site Web, améliorer le support client et le tour est joué!

Worldpay Évaluation: 4.0 - Révision par

Davis Porter

Davis Porter est un expert en commerce électronique B2B et B2C qui est particulièrement obsédé par les plateformes de vente numériques, le marketing en ligne, les solutions d'hébergement, la conception Web, la technologie cloud et les logiciels de gestion de la relation client. Lorsqu'il ne teste pas diverses applications, vous le verrez probablement créer un site Web ou encourager Arsenal FC.