Revolut Review (septiembre de 2021): todo lo que necesita saber

¿Revolut podría ser su nueva solución bancaria?

¿Está cansado de depender de múltiples plataformas para manejar diferentes aspectos de su dinero? Si es así, revoluc podría ser la respuesta. 

Revolut ofrece una ventanilla única para todo lo relacionado con las finanzas, proporcionando todo lo que necesita para ahorrar, enviar, invertir y gastar bien su dinero. También disfrutará de la libertad de gastar y transferir dinero al extranjero sin complicaciones y tarifas exorbitantes. 

¿Suena bien? Entonces quédese con nosotros mientras analizamos en profundidad Revolut. Esta aplicación móvil promete un soporte integral para cuentas personales y comerciales.

Revolut puede ser una de las muchas plataformas de pago internacionales. Aún así, ofrece algunas características destacadas, lo que la convierte en una de las aplicaciones financieras de más rápido crecimiento en el mercado. 

Eso es suficiente preámbulo; profundicemos en el meollo de esta revisión ...

Revisión de Revolut: una breve descripción

Revolut revisión - página de inicio

Como acabamos de insinuar, revoluc es el banco digital de más rápido crecimiento y ofrece una cantidad impresionante de funciones integradas y extras opcionales, pero ¿dónde empezó todo?

Lanzado en 2015 por Vlad Yatsenko y Nikolay Storonsky, un ex comerciante, Storonsky hizo que Revolut creciera debido a su frustración con las tasas de conversión injustas que conllevaba transferir y recibir dinero en el extranjero. Lo que comenzó simplemente como una tarjeta prepaga y una aplicación se expandió rápidamente para incluir una amplia gama de funciones. Ahora tiene más de 5 millones de usuarios en todo el mundo que utilizan la plataforma para administrar sus finanzas diarias.

Con el objetivo de volver a poner la administración del dinero en manos del titular de la cuenta, la tarjeta de débito multidivisa y su aplicación complementaria están diseñadas para ayudarlo a comprender mejor sus finanzas y garantizar que obtenga el máximo provecho de su dinero. 

Eso significa que no hay tarifas de cambio de moneda sin escrúpulos. Con Revolut, solo usa el tipo de cambio real.

Entonces, si bien Revolut es en esencia un servicio de pago digital, su gran volumen de servicios lo convierte en mucho más que eso. Por lo tanto, si usted es alguien que busca comprender mejor su dinero o el propietario de un negocio o autónomo después de una forma segura de enviar y recibir transacciones comerciales, Revolut es útil. 

Pros y contras de Revolut

Pros de Revolut 👍

  • Es ultrarrápido de configurar: puede crear una cuenta en minutos y, desde la configuración hasta la aprobación, rara vez tiene que esperar más de un par de días.
  • No se necesitan verificaciones de crédito para configurar la cuenta.
  • Obtiene acceso a una cuenta corriente multidivisa gratuita con la flexibilidad de tener hasta 30 monedas diferentes.
  • No incurrirá en ningún cargo por usar su tarjeta en el extranjero.
  • La aplicación es muy fácil de usar.
  • Disfrutará de un control inigualable sobre todos los aspectos de sus finanzas.
  • No hay sobregiro, por lo que no hay riesgo de caer accidentalmente en números rojos.
  • Tienes acceso al servicio al cliente las 24 horas.
  • Es fácil ahorrar dinero con la función 'bóvedas' de Revolut. 
  • Excelentes herramientas de prevención de fraude
  • La función de presupuesto funciona bien para realizar un seguimiento no solo de cuánto está gastando, sino también de dónde está gastando para identificar las áreas en las que podría ajustarse el cinturón.

Contras de Revolut 👎

  • A diferencia de algunos de los competidores de Revolut como Monzo, actualmente no es un banco con licencia completa. Entonces, si algo sale mal, no está cubierto por el Plan de Compensación de Servicios Financieros (FSCS) hasta £ 85,000. Dicho esto, obtienes cierto grado de protección porque Revolut está regulado por la Autoridad de Conducta Financiera (FCA).
  • El tipo de cambio de divisas fluctúa los fines de semana.
  • Hay retiros de efectivo gratuitos limitados.
  • No hay una opción para la consulta cara a cara, ya que, en el momento de escribir este artículo, Revolut no tiene ninguna sucursal existente.
  • No hay una opción para crear una cuenta conjunta.

Revisión de Revolut: Precios de Revolut

revisión revolut - precios

Comenzar con Revolut no tiene por qué ser costoso. De hecho, dependiendo de la función particular que esté buscando, ¡podría crear una cuenta Revolut personal o comercial hoy mismo sin ningún costo! 

El primer paso es elegir el plan adecuado para usted, así que veamos los planes que se ofrecen, cuánto lo retrasarán y qué puede esperar a cambio:

La cuenta estándar: (gratis)

  • Puede gastar en más de 150 monedas principales (euros, USD, GBP, etc.) utilizando el tipo de cambio interbancario.
  • Puede cambiar dinero en más de 28 monedas fiduciarias hasta $ 1,000 por mes (sin tarifas ocultas)
  • Retiros en cajeros automáticos sin cargo por hasta $ 300 al mes
  • Una tarjeta Revolut gratuita (hay un cargo por envío)
  • Genere un APY del 0.25% sobre sus ahorros
  • Obtienes acceso instantáneo a dos criptomonedas (como Bitcoin)
  • Obtienes una cuenta Revolut Junior para un niño.

El Plan Premium Revolut: ($ 9.99 al mes)

Obtienes todo en el paquete gratuito, más:

  • Retiros gratuitos en cajeros automáticos por hasta $ 600 al mes
  • Seguro médico extranjero
  • Entrega urgente global
  • Atención al cliente prioritaria
  • Generará 0.50% APY sobre sus ahorros.
  • Obtienes una tarjeta premium con diseños exclusivos.
  • Obtendrás tarjetas virtuales desechables.
  • Acceso a LoungeKey Pass
  • Disfrutará de pases gratuitos para salas VIP para usted (y para otra persona) si su vuelo se retrasa menos de una hora.
  • Revolut Junior tiene capacidad para hasta dos niños.

The Metal Plan: ($ 16.99 al mes)

Obtiene todo lo enumerado anteriormente, más:

  • Retiros en cajeros automáticos sin recargo por hasta $ 1,200 al mes
  • Seguro de equipaje retrasado y vuelo retrasado
  • Una carta exclusiva de Revolut Metal
  • Obtendrá pases gratuitos para salas VIP (y hasta tres amigos_ si su vuelo se retrasa menos de una hora).
  • Obtendrá cuentas Revolut Junior para hasta cinco niños.
  • Una vez, transferencia SWIFT gratuita cada mes.

Los planes anteriores se refieren a cuentas personales. Suponga que lo que busca es una cuenta comercial. En ese caso, cotización  difiere de nuevo, y las estructuras se vuelven un poco más profundas, ya que pueden ampliarse o reducirse, en línea con el crecimiento de su negocio. TAquí también hay un conjunto de opciones para autónomos.

No se preocupe; Incluso con una cuenta comercial de Revolut, aún puede comenzar a funcionar sin absolutamente nada. Dicho esto, hay tres opciones pagas: los planes Grow, Scale y Enterprise, que aumentan de precio, respectivamente. Para obtener más información y ver cuál se adapta mejor a sus necesidades comerciales actuales, consulte Revolut's página de precios para más información.

Revisión de Revolut: tarifas de transferencia

Una de las características destacadas de Revolut es su asequibilidad, que ofrece transferencias de efectivo gratuitas dentro de su límite de asignación de divisas. Esto es genial si acceder a tipos de cambio asequibles no es la razón principal para usar Revolut. Como si dependiera en gran medida de las transferencias bancarias entre monedas, podría enfrentar una tarifa del 0.5% sobre la cantidad intercambiada cuando exceda su asignación.

Por este motivo (junto con otros, por supuesto), los diferentes planes de precios son útiles. Si es probable que transfiera dinero con regularidad, optar por una de las cuentas premium de Revolut le permite hacerlo sin incurrir en cargos elevados.

Por lo general, puede esperar que el tipo de cambio de Revolut sea mucho más competitivo que las oficinas de cambio y la mayoría de los demás proveedores de tarjetas. Sin embargo, vale la pena señalar que las tarifas de Revolut difieren los fines de semana. Durante este tiempo, puede esperar un margen entre el 0.5% y el 2.5%.

Revisión de Revolut: Pagos

revisión revolut - pagos

Ya sea en casa o en el extranjero, revoluc le permite pagar a su manera con un virtual o tarjeta física. Ambos son gratuitos (sin tarifas de transacción), pero tendrá que cubrir los gastos de envío si opta por una tarjeta física (que varía según el método de envío elegido).

Revisión de Revolut: Tarjeta física

Obtienes una Mastercard o Visa prepaga con capacidades sin contacto (la que te asignen depende de tu ubicación). Puede usarlo en los cajeros automáticos y en la mayoría de los minoristas tanto en casa como en el extranjero. Puede recargar la tarjeta con su moneda nacional o cambiarla por una moneda diferente. Si opta por lo último, se fijará en el tipo de cambio actual, lo que significa que si el tipo baja, ¡aún puede usarlo sin problemas!

Alternativamente, puede usar su tarjeta en el extranjero tal cual. Revolut aplicará automáticamente la moneda correcta con el tipo de cambio adecuado para ese momento. 

De cualquier manera, debe configurar un PIN para su tarjeta física para permitir pagos con chip y pin y pagos con tarjeta de banda magnética. 

La configuración de seguridad excepcional de Revolut le permite congelar su tarjeta con solo tocar un botón a través de la aplicación. También puede desactivar los retiros de efectivo y las transacciones de comercio electrónico si sospecha que su tarjeta se está usando de manera fraudulenta. 

Revisión de Revolut: Tarjeta virtual

Revisión de Revolut

Al igual que la tarjeta física, la contraparte virtual se conecta a su cuenta en la aplicación Revolut. Donde, nuevamente, puedes controlar fácilmente tu tarjeta virtual. 

Se puede solicitar una tarjeta virtual de forma gratuita y su configuración es muy rápida, pero, por supuesto, sin tarjeta física, no hay PIN y, por lo tanto, no se puede utilizar para retirar efectivo en un cajero automático. 

Además, la tarjeta virtual carece de algunas de las otras características de seguridad que acompañan a la tarjeta física, que incluyen:

  • Desactivación del pago de banda magnética
  • Seguridad basada en la ubicación
  • Inhabilitación del pago sin contacto
  • Deshabilitación de retiro de cajero automático
  • Desactivación de transacciones de comercio electrónico

Sin embargo, optar por la tarjeta virtual tiene algunas ventajas, especialmente si realiza la mayor parte de sus gastos en línea. Una tarjeta virtual puede protegerlo contra el fraude de tarjetas en línea, ya que se eliminan cada pocos meses y se reemplazan por una nueva.

Supongamos que opta por el plan Metal. En ese caso, obtiene acceso a tarjetas virtuales desechables ilimitadas, lo que significa que los detalles de la tarjeta cambiarán después de que se realice cada transacción. Esto hace que sea muy difícil para los piratas informáticos rastrear su información de facturación en línea e infiltrarse en sus detalles de pago. Sin mencionar que, incluso si un sitio web no confiable filtra las credenciales de su tarjeta, permanecerá a salvo del fraude ya que la información de la tarjeta ya no es correcta.

Revisión de Revolut: características

revisión revolut - características

Cuando se trata de características, revoluc realmente eclipsa a su competencia. Ofrece a los usuarios una amplia gama de beneficios, desglosando sus funciones en un puñado de categorías, que difieren según si está utilizando una cuenta personal o comercial. Sin embargo, algunas características cruzan ambos estilos de cuenta. 

Dicho esto, comencemos por ver las funciones disponibles para los usuarios de cuentas personales:

Cuenta:

  • Cuentas vinculadas: Gracias a las instalaciones bancarias abiertas de Revolut, disfrutará de un control de gastos inigualable. Simplemente conecte todas sus cuentas bancarias externas con la aplicación Revolut para obtener una descripción general de sus finanzas desde la comodidad de un solo lugar. 
  • Elaboración de presupuestos y análisis: Puede establecer presupuestos mensuales basados ​​en análisis en tiempo real. Aquí, obtendrá la imagen completa del estado de sus cuentas, que funciona de maravilla para mantenerse en el buen camino durante el mes. No solo eso, sino que la aplicación utiliza tecnología inteligente para predecir sus hábitos de gasto según el uso anterior. Con esta información a mano, Revolut ofrece consejos útiles y personalizados sobre cómo hacer un mejor presupuesto.
  • Tarjetas: Desde establecer límites de gastos hasta congelar una tarjeta perdida o robada, y con un sistema antifraude galardonado, usted tiene control total sobre la configuración de su tarjeta. Revolut también ofrece una tarjeta única de un solo uso para cuando compras en línea o en algún lugar nuevo o desconocido. Como sugiere su nombre, estas tarjetas solo se pueden usar una vez. Luego, una vez realizado el pago, los detalles de la tarjeta cambian para que su cuenta nunca se vea comprometida. Y puede utilizar estas tarjetas de un solo uso en más de 150 países con tipos de cambio competitivos bajos.
  • Cuentas junior: Introduzca a los niños en la gestión del dinero de forma controlada con la cuenta junior de Revolut. Estos están diseñados para niños, pero no temas, están completamente controlados por ti, los padres. Puede realizar un seguimiento de sus gastos, congelar y descongelar su tarjeta, y viene con una aplicación para jóvenes diseñada para ayudar a los niños a comprender mejor la administración del dinero.
  • Bolsillos No le dé a sus facturas o gastos un segundo pensamiento creando bolsillos de dinero por adelantado. Cuando le pagan, la cantidad correcta de estos gastos se transfiere automáticamente de su cuenta a sus bolsillos. Atrás quedaron los días en los que tenía que preocuparse por perder un pago accidentalmente.

Riqueza:

  • Cepo: ¿Estás pensando en invertir tu dinero en acciones? Si es así, le complacerá saber que Revolut le permite hacer precisamente eso, sin comisiones y dentro de su asignación mensual. Para ayudar, la aplicación también brinda acceso a Global Market News para que pueda mantenerse al día con sus compañías favoritas y el estado de sus acciones. 
  • Cripto: Revolut hace que invertir en criptomonedas sea conveniente y sencillo, lo cual es ideal si aún eres un principiante. La aplicación facilita el intercambio de Bitcoin, Ether, Stellar, por nombrar algunos, y puede hacerlo en más de 30 monedas. Para los inversores en criptomonedas más experimentados, puede configurar alertas de precios e intercambios automáticos para mantenerse a la vanguardia.
  • Productos básicos: Desde oro y plata hasta otros metales preciosos, puede comenzar rápida y fácilmente a intercambiar estos productos desde la aplicación de Revolut.
  • Bóvedas: ¿Hay algo en lo que le hayas echado el ojo? Si asiente con la cabeza mientras lee esto, considere poner su dinero en una bóveda Revolut y ahorrar para lo que desea. Puede ahorrar dinero en más de 30 monedas, incluidas las criptomonedas y los productos básicos. Además, si está ahorrando para un evento con amigos o familiares, puede abrir una bóveda grupal para juntar sus ahorros.
  • Rondas de cambio de repuesto: Revolut redondeará sus compras con tarjeta al número entero más cercano. Esta diferencia luego se almacena en su Bóveda, donde se guarda de manera segura para un día lluvioso. O, dependiendo de su plan, puede optar por convertir su cambio de repuesto en criptomoneda, transformándola en una inversión. La aplicación también le permite multiplicar su cambio de repuesto por hasta diez veces su monto original antes de que vaya a sus ahorros, lo que funciona de maravilla si necesita un empujón para ahorrar más.
  • Transferencias de dinero: Dondequiera que se encuentre en el mundo, puede pagar y recibir el pago sin tarifas ocultas. Con más de 30 divisas para elegir y utilizando el tipo de cambio interbancario, transferir dinero nunca ha sido tan fácil.
  • Facturas grupales: Nunca vuelva a tener problemas para pagar su parte de una factura con facturas grupales. Rastree, liquide y divida facturas sin esfuerzo desde un solo lugar, al instante. Ya sea que esté pagando su parte del alquiler mensual o haciendo un pago único, simplemente ingrese su parte y Revolut calculará cuánto debe. Y, si se le debe dinero, la aplicación le enviará un recordatorio cortés, lo que le evitará conversaciones incómodas.
  • Suscripciones: Esta función le brinda una descripción general simple de todas sus suscripciones, débitos directos y pagos recurrentes. Si alguna suscripción desactualizada ha pasado desapercibida, puede bloquearla rápidamente con un toque, lo que le ayudará a ajustar sus gastos.

bóvedas revolut

Extras:

  • Recompensas: Disfrutará de ofertas exclusivas de devolución de efectivo de una variedad de marcas muy queridas. Este esquema de recompensas no solo le permite obtener un reembolso en efectivo, sino que también crea ofertas personalizadas basadas en sus hábitos de compra.
  • Donaciones: Donar a su organización benéfica favorita es simple y, sin cargos ocultos, recibirán el 100% de su regalo. Revolut se asocia con una variedad de organizaciones benéficas de renombre mundial y diversas formas en las que puedes donar, incluidos obsequios y pagos recurrentes.
  • Seguro en el extranjero: Pague el seguro solo los días que esté en el extranjero, gracias a la tecnología de geolocalización única de Revolut. Este seguro cubre el seguro de viaje médico y dental de emergencia, y los reembolsos se pagan rápidamente en su cuenta Revolut.
  • Seguro de dispositivo: Desde tan solo £ 1 a la semana, puede obtener un seguro de teléfono móvil, en cualquier lugar del mundo, contra todo daño accidental. Esto incluye daños causados ​​fuera de la garantía y se puede transportar a través de múltiples dispositivos móviles.

recompensas revolut

También hay una gama de funciones adicionales diseñadas para admitir propietarios de negocios, lo que le permite aceptar pagos a tarifas fantásticas desde en cualquier lugar del mundo. Y, con las liquidaciones de pago al día siguiente, no tendrá que esperar días o semanas para que se liquiden sus fondos.

Como titular de una cuenta Business Revolut, puede beneficiarse de las funciones identificadas anteriormente. Además, también puede abrir cuentas multidivisa. Estos le permiten realizar transferencias internacionales en 28 monedas diferentes.

Todas las transferencias comerciales se realizan al tipo de cambio interbancario real. También puede utilizar los análisis de Revolut para realizar un seguimiento de todas sus entradas y salidas y controlar los gastos de la empresa. 

En resumen, una cuenta comercial de Revolut le permite monitorear, enviar, solicitar y recibir dinero de forma segura y con las mejores tarifas posibles en cualquier momento y lugar. 

Seguridad Revolut

revisión revolut - seguridad

Revolut ha cubierto prácticamente todas las bases para ofrecerle un servicio seguro y profesional cuando se trata de seguridad. Algunas de sus medidas de seguridad más notables incluyen:

  • Identificación de huellas dactilares: Tiene la opción de iniciar sesión de forma segura en su cuenta utilizando su huella digital única
  • Características personalizables: Por ejemplo, puede deshabilitar funciones como pagos y retiros de comercio electrónico cuando se sospeche un comportamiento fraudulento. También puede congelar rápidamente su tarjeta con solo hacer clic en un botón.
  • Tarjetas virtuales desechables: Puede cambiar los datos de su tarjeta después de cada pago en línea, lo que le protege de los estafadores en línea. Incluso si alguien roba las credenciales de la tarjeta, este tipo de tarjetas solo se pueden usar una vez, por lo que son prácticamente inútiles si caen en las manos equivocadas. 
  • El sistema antifraude de Sherlock: Esto proporciona alertas en tiempo real sobre actividades fraudulentas.

Revisión de Revolut: Atención al cliente

revolut review atención al cliente

Aunque la asistencia al cliente las 24 horas del día, los 7 días de la semana, fue una vez una característica premium, Revolut ahora la ha abierto a todos los clientes. Entonces, donde sea que se encuentre en el mundo, puede iniciar la aplicación Revolut y hablar con un agente de soporte sobre cualquier problema que tenga. 

Para una respuesta instantánea, la función de chat en la aplicación se puede ubicar en la parte inferior de la pantalla. O, para asuntos menos urgentes, puede enviar un correo electrónico al equipo de servicio al cliente de Revolut en cualquier momento. Los usuarios también tienen acceso completo a la comunidad Revolut. Aquí puede conversar con otros usuarios y expertos de Revolut. ¡Este es el lugar perfecto para intercambiar sugerencias y consejos! O puede consultar con el centro de ayuda en línea. Aquí encontrará las respuestas a las preguntas más frecuentes, así como muchos consejos útiles para el usuario.

Revolut Review: la aplicación

Cuando se trata de Revolut, como probablemente ya hayas adivinado, la aplicación es el centro de todo lo que haces. Es el lugar al que debe acudir para administrar todos los aspectos de sus finanzas. La aplicación en sí es de descarga gratuita y ofrece una interfaz fácil de usar.

Los clientes de Revolut pueden usar Apple Pay, Google Pay, pagos sin contacto o con chip y pin con una tarjeta física. Todas las acciones que realiza envían notificaciones a su teléfono (o Apple Watch si descarga la aplicación Apple Watch), por lo que es sencillo estar al tanto de las cosas. 

Desde la pantalla de inicio de la aplicación, puede navegar a una de las cuatro áreas;

  1. Tus cuentas
  2. Tarjetas
  3. Cuentas vinculadas 
  4. Cuentas junior

O puede optar por navegar a otras áreas de la aplicación. Por ejemplo, verificar sus inversiones, enviar pagos, configurar facturas compartidas, acceder a funciones adicionales o incluso ganar recompensas. 

Navegar por la aplicación Revolut es nada menos que intuitivo. Con muy poco tiempo, puede familiarizarse con dónde está todo. Realmente es tan sencillo como hacer unos pocos clics para tomar medidas o revisar una cuenta, lo que la hace increíblemente accesible para todo tipo de usuarios. 

Revisión de Revolut: Registrarse

Si lo que buscas es simple, revoluc tiene todo lo que necesita para comenzar. Dicen que puede configurar una cuenta bancaria en menos de un minuto. Sin un arduo papeleo que examinar, el proceso es mucho menos abrumador que registrarse en un banco tradicional.

Todo el proceso de registro se puede realizar a través de la aplicación. Simplemente necesita verificar su número de teléfono. Una vez que haya completado sus datos, se le invitará a realizar un depósito desde una cuenta existente, que básicamente actúa como un control de seguridad inicial.

Luego, se le pedirá que envíe un comprobante de identificación mediante una imagen cargada de su pasaporte o licencia de conducir. Por lo general, recibirá la confirmación de su identidad por mensaje de texto en solo unos minutos. 

Una vez que se completa la configuración, puede seleccionar su plan de suscripción preferido, solicitar sus tarjetas y comenzar a gastar.

¿Estás listo para comenzar a usar Revolut?

Ahora que estamos al final de nuestra revisión de Revolut, no se puede negar que revoluc ofrece a los clientes algo verdaderamente único. Claramente es mucho más que una plataforma para transferir dinero al exterior. De hecho, sus servicios son tan variados y afinados que podrían servir como cuenta exclusiva de alguien si así lo desea.

Es una opción fantástica para los más jóvenesdividuales que todavía están aprendiendo cómo ahorrar dinero. Su amplia gama de funciones de control proporciona una experiencia introductoria segura. Además, proporciona algunos de los tipos de cambio más competitivos del mercado, lo que lo convierte en una opción ideal si realiza muchas transferencias entre divisas.

¿Está pensando en abrir una cuenta Revolut? ¿O cree que optará por uno de los competidores de Revolut, como Transferencia? De cualquier manera, cuéntanoslo todo en el cuadro de comentarios a continuación. ¡Estamos ansiosos por saber de usted!

revoluc
Clasificación: 4.0 - Revisado por

Rosie Greaves

Rosie Greaves es una estratega de contenido profesional que se especializa en todo lo relacionado con marketing digital, B2B y estilo de vida. Además de las plataformas de comercio electrónico, puede encontrarla publicada en Reader's Digest, G2 y Judicious Inc. Consulte su sitio web Blog con Rosie para más información.