Tài trợ thương mại điện tử: Hướng dẫn cho người mới bắt đầu cho năm 2024

Việc chọn chiến lược tài trợ thương mại điện tử phù hợp cho hoạt động kinh doanh trực tuyến của bạn có thể là chìa khóa để xây dựng một dự án kinh doanh có lợi nhuận cao hơn. Nhu cầu về thương mại điện tử ngày càng tăng, một số chuyên gia dự đoán thị trường sẽ trị giá 57.22 nghìn tỷ đô la vào năm 2032.

Tuy nhiên, mặc dù có rất nhiều cơ hội cho các doanh nhân xây dựng doanh nghiệp thành công với thương mại điện tử, đôi khi bạn cần một chút trợ giúp tài chính để thực hiện bước tiếp theo.

Nguồn vốn thương mại điện tử không chỉ có giá trị khi bạn cần đưa công ty của mình phát triển. Nó cũng có thể giúp bạn mở rộng quy mô kinh doanh và mở ra những cơ hội mới.

Nguồn tài trợ phù hợp có thể giúp bạn đầu tư vào các sản phẩm mới cho danh mục đầu tư của mình, tiếp cận các thị trường mới và thậm chí nâng cấp các chiến dịch tiếp thị của bạn.

May mắn thay, có nhiều cách khác nhau để tiếp cận nguồn tiền mặt mà bạn cần để phát triển. Đây là hướng dẫn của bạn về một số các mô hình tài trợ phổ biến nhấtvà cách bạn có thể chọn giải pháp phù hợp để mang lại sự phát triển đáng kinh ngạc cho tổ chức của mình.

Bài học chính về tài trợ thương mại điện tử

Tài trợ thương mại điện tử cung cấp cho các nhà bán lẻ trực tuyến số tiền họ cần để bắt đầu hoặc phát triển doanh nghiệp của mình. Nguồn tiền có thể đến từ nhiều định dạng khác nhau, từ nhiều bên cho vay khác nhau, nhưng mô hình tài trợ phù hợp với bạn sẽ phụ thuộc vào nhiều yếu tố.

• Lựa chọn mô hình tài trợ phù hợp có nghĩa là đánh giá cẩn thận mô hình kinh doanh của bạn, mục tiêu phát triển của bạn và khả năng hoàn trả bất kỳ số vốn nào bạn được cấp.
• Mỗi phương thức tài trợ đều có ưu và nhược điểm riêng cần cân nhắc. Một số yêu cầu hoàn trả nhanh, trong khi một số khác giới hạn số vốn bạn nhận được. Một số giúp bạn linh hoạt hơn, trong khi một số khác cho phép bạn duy trì quyền kiểm soát nhiều hơn đối với doanh nghiệp của mình.
• Shopify vốn cung cấp một cách thuận tiện để tiếp cận các quỹ để tiếp thị và sản phẩm mà không làm mất đi vốn sở hữu trong công ty của bạn.
• Ứng trước tiền mặt của người bán là một hình thức linh hoạt và cách nhanh chóng để tiếp cận tiền mặt cho doanh nghiệp của bạn, nhưng chúng có thể rất tốn kém, tùy thuộc vào doanh thu của bạn.
• Tài trợ dựa trên doanh thu mang lại cho bạn nhiều quyền tự do vay số tiền đáng kể, nhưng có nguy cơ doanh thu của bạn có thể thay đổi theo thời gian.
• Thẻ tín dụng là một cách rất dễ dàng để tiếp cận nguồn vốn nhanh chóng khi bạn cần tiền ngay lập tức, nhưng có những mức lãi suất thay đổi và giới hạn chi tiêu cần cân nhắc.
• Các khoản vay ngân hàng và hạn mức tín dụng có thể hữu ích cho các công ty đang phát triển, nhưng chúng có thể không phù hợp với những người mới bắt đầu với bằng chứng hạn chế về doanh thu.
• Các khoản tài trợ và tài trợ vốn cổ phần là tuyệt vời nếu bạn không đủ khả năng trả lại tiền cho người cho vay, nhưng chúng có thể khó tiếp cận và có thể khiến bạn ít kiểm soát được hoạt động kinh doanh của mình hơn.

Các loại tài trợ thương mại điện tử phổ biến

Có rất nhiều hình thức đầu tư vốn và tài trợ mà các công ty có thể tiếp cận để tạo điều kiện cho thương mại điện tử phát triển.

Tuy nhiên, khả năng đủ điều kiện nhận tài trợ, điều khoản trả nợ và số tiền bạn có thể vay sẽ khác nhau đối với từng phương pháp có sẵn.

Dưới đây là một số lựa chọn tài trợ phổ biến để xem xét:

Shopify Capital

Một trong những cách dễ dàng nhất để các công ty thương mại điện tử tiếp cận nguồn tài trợ là đăng ký hỗ trợ từ nền tảng thương mại điện tử mà họ đang sử dụng. Trong khi không tất cả các nền tảng thương mại điện tử đưa ra các lựa chọn tài trợ, một số tổ chức hàng đầu như Shopify làm.

Shopify Capital là một nguồn linh hoạt vốn mà các công ty có thể sử dụng để tiếp thị, tăng trưởng hàng tồn kho, v.v. Bạn có thể đăng ký trực tuyến với nỗ lực tối thiểu và Shopify có thể phê duyệt và chuyển tiền của bạn trong ít nhất hai ngày.

Quan trọng nhất, khoản thanh toán của bạn thay đổi tùy thuộc vào doanh thu kinh doanh của bạn. Bạn hoàn trả “khoản vay” của mình theo tỷ lệ phần trăm trên doanh thu hàng ngày của bạn.

Điều tuyệt vời về Shopify Capital là bạn không mất bất kỳ vốn chủ sở hữu nào trong doanh nghiệp của mình và thậm chí bạn có thể sử dụng tiền để thuê các thành viên mới trong nhóm.

Tuy nhiên, khả năng hội đủ điều kiện của bạn sẽ phụ thuộc vào nhiều yếu tố, bao gồm số tiền bạn kiếm được từ Shopify cửa hàng.

Ứng trước tiền mặt của người bán và bao thanh toán hóa đơn

Ứng trước tiền mặt cho người bán là một lựa chọn phổ biến cho các công ty đầu tư vào chiến lược tăng trưởng tài chính. Các nhà cung cấp dịch vụ tạm ứng tiền mặt cho người bán về cơ bản cung cấp cho các tổ chức một khoản “tạm ứng” đối với khoản tín dụng mà họ có thể truy cập, dựa trên doanh thu và thu nhập của họ.

Các công ty như Khả năng thanh toán có thể mang đến cho bạn rất nhiều sự linh hoạt về số vốn bạn có thể tiếp cận, cung cấp hỗ trợ cho các khoản tạm ứng hàng ngày và các khoản tạm ứng tức thì dựa trên doanh thu hàng tháng của bạn.

Người cho vay rút các khoản hoàn trả theo phần trăm doanh thu của bạn dựa trên biên lai thẻ tín dụng và thẻ ghi nợ.

Tuy nhiên, đáng chú ý là một số khoản tạm ứng bằng tiền mặt có thể tốn kém với lãi suất đáng kể trên số tiền bạn cần hoàn trả. Ngoài ra, nếu thị trường không ổn định, khó có thể đảm bảo rằng bạn sẽ kiếm đủ doanh thu mỗi tháng để nhanh chóng trả số tiền bạn nợ.

Tài chính dựa trên doanh thu

Tài trợ dựa trên doanh thu thường được coi là một trong những lựa chọn linh hoạt nhất cho các doanh nghiệp đang tìm kiếm quy mô.

Bạn có thể vay bất cứ thứ gì từ 10,000 USD đến 5,000,000 USD từ một số người cho vay và tiền có thể được chuyển đến tài khoản của bạn chỉ sau 24 giờ.

Để trả khoản vay của bạn, bạn sẽ chia cho người cho vay một phần doanh thu của bạn mỗi tháng, có thể thay đổi tùy thuộc vào nền tảng bạn chọn.

Ví dụ: các tùy chọn phổ biến bao gồm Wayflyer, cung cấp các điều khoản linh hoạt phù hợp với nhu cầu của công ty bạn.

Nhược điểm lớn nhất của tài trợ dựa trên doanh thu là khả năng hội đủ điều kiện của bạn phụ thuộc vào doanh thu bạn đang kiếm được.

Phương tiện này hình thức tài trợ này hiếm khi lý tưởng cho startup tài chính, vì các công ty mới không phải lúc nào cũng có thể chứng minh được họ có khả năng hoàn trả số tiền họ tiếp cận.

Thẻ tín dụng doanh nghiệp

Đối với cả các công ty mới và các tổ chức đang phát triển muốn tiếp cận nguồn tài trợ bổ sung hạn chế, thẻ tín dụng là một lựa chọn thuận tiện.

Nó có thể dễ dàng hơn để đăng ký thẻ tín dụng doanh nghiệp hơn là vay tiền, vì có ít yêu cầu đủ điều kiện hơn để đáp ứng.

Bạn cũng có thể sử dụng thẻ tín dụng của mình để thanh toán hầu như mọi thứ, cho dù bạn mua hàng tồn kho cho cửa hàng của mình, thanh toán cho các chiến dịch tiếp thị hay mua phần mềm.

Tuy nhiên, so với các hình thức tài trợ thương mại điện tử khác, số tiền bạn vay thường sẽ tương đối hạn chế.

Ngoài ra, lãi suất có thể rất cao, tùy thuộc vào loại thẻ tín dụng bạn chọn. Bạn thậm chí có thể phải giải quyết các giới hạn chi tiêu cụ thể, điều này ngăn cản bạn thực hiện các giao dịch mua hàng đáng kể khi công ty của bạn bắt đầu phát triển.

Các khoản cho vay ngân hàng và các dòng tín dụng

Số lượng ngân hàng cung cấp các khoản vay thương mại điện tử đã tăng lên trong những năm gần đây, cùng với nhu cầu mua sắm trực tuyến ngày càng tăng.

vay vốn ngân hàng được hưởng lợi từ lãi suất tương đối thấpvà có thể cực kỳ linh hoạt, cho phép bạn tiêu tiền theo cách bạn chọn.

Tuy nhiên, vì các ngân hàng có rủi ro cực kỳ bất lợi nên rất có thể bạn sẽ không được chấp nhận cho vay.

Bạn sẽ cần chuẩn bị một kế hoạch kinh doanh toàn diện và dự báo dòng tiền để chứng minh rằng bạn có thể trả được khoản vay của mình.

Ngoài ra, bạn có thể được yêu cầu sử dụng tài sản cá nhân để “đảm bảo” khoản vay của mình.

Hạn mức tín dụng linh hoạt hơn một chút. Chúng cho phép bạn tiếp cận số tiền mà bạn có thể rút ra bất cứ khi nào bạn cần.

Bạn sẽ nhận được giới hạn tín dụng cố định dựa trên mức doanh thu của mình và bạn có thể chi tiêu nó bất cứ khi nào bạn chọn. Các tùy chọn phổ biến bao gồm Vốn lưu động PayPal.

Tuy nhiên, tương tự như các khoản vay ngân hàng, có thể gặp khó khăn đối với startup để tiếp cận nguồn tài trợ mà không cần có lịch sử giao dịch rộng rãi.

Tài trợ và tài trợ vốn cổ phần

Các khoản tài trợ và tài trợ vốn cổ phần cung cấp cho các công ty một cách để bắt đầu chiến lược tăng trưởng tài chính của họ mà không phải lo lắng về việc hoàn trả một lượng tiền mặt cụ thể.

Việc tài trợ vốn chủ sở hữu về cơ bản liên quan đến việc cho phép người cho vay tiếp cận vốn chủ sở hữu trong công ty của bạn để đổi lấy tiền.

Điều tuyệt vời khi đầu tư vốn cổ phần là bạn có thể tiếp cận nguồn vốn cùng với sự hỗ trợ từ các chuyên gia tài chính và kinh doanh.

Tuy vậy, đồng thời, bạn sẽ từ bỏ nhiều quyền kiểm soát đối với công ty của mình, điều này có thể dẫn đến các vấn đề khi bạn bắt đầu phát triển và muốn đưa ra quyết định kinh doanh của riêng mình.

Các khoản tài trợ, chẳng hạn như các giải pháp từ các cơ quan chính phủ cung cấp các khoản tài trợ và các khoản tài trợ không hoàn lại, không yêu cầu bạn phải chuyển giao vốn chủ sở hữu hoặc hoàn trả khoản vay của mình.

Tuy nhiên, số tiền bạn có thể truy cập thường thấp hơn rất nhiều. Ngoài ra, thường rất khó để xin trợ cấp thành công.

Có những yêu cầu nghiêm ngặt về khả năng đủ điều kiện tài trợ cần xem xét và rất nhiều thủ tục giấy tờ cần hoàn thành.

Chọn tùy chọn tài trợ thương mại điện tử phù hợp: Điều cần xem xét

Không có một chiến lược chung nào phù hợp cho tất cả lựa chọn phương án tài trợ phù hợp. Phương pháp phù hợp với doanh nghiệp của bạn sẽ khác nhau tùy thuộc vào “giai đoạn tăng trưởng” và tình huống của bạn.

Để đảm bảo bạn có sự lựa chọn đúng đắn:

• Đánh giá nhu cầu tài trợ của bạn một cách cẩn thận: Kiểm tra chiến lược tăng trưởng thương mại điện tử hiện tại của bạn và tự hỏi bạn sẽ cần bao nhiêu vốn cũng như tốc độ truy cập vào nó. Hãy xem xét cẩn thận doanh thu, chi phí và dự báo tăng trưởng hiện tại của bạn.
• Đánh giá rủi ro kinh doanh của bạn: Xem xét mức độ rủi ro liên quan đến từng lựa chọn tài trợ. Đôi khi, vay nợ có thể là một lựa chọn ít rủi ro hơn việc từ bỏ vốn sở hữu và cổ phần trong doanh nghiệp của bạn, đặc biệt nếu bạn mới bắt đầu.
• Các lựa chọn tài trợ nghiên cứu: Dành thời gian để xem xét ưu và nhược điểm của từng lựa chọn tài trợ và tự hỏi chiến lược nào phù hợp nhất với mục tiêu hiện tại của bạn. Đảm bảo bạn biết các yêu cầu đủ điều kiện cho từng chiến lược tài trợ.
• Tạo một kế hoạch kinh doanh: Có một kế hoạch kinh doanh vững chắc thường là điều cần thiết khi tìm kiếm nguồn tài trợ. Nó có thể cho các nhà đầu tư tiềm năng thấy rằng bạn hiểu thị trường, cơ hội phát triển và những thách thức bạn cần vượt qua để kiếm lợi nhuận.
• Tìm kiếm lời khuyên chuyên nghiệp: Nếu bạn không chắc chiến lược tài trợ nào phù hợp nhất với doanh nghiệp của mình, hãy cân nhắc tìm kiếm lời khuyên từ cố vấn tài chính, luật sư hoặc kế toán. Họ sẽ có thể cung cấp cho bạn cái nhìn sâu sắc hơn về những gì có thể mang lại hiệu quả cho doanh nghiệp của bạn.

Câu chuyện thành công về tài trợ thương mại điện tử

Hầu hết các nhà cung cấp tài trợ thương mại điện tử sẽ có thể chia sẻ ví dụ về các công ty đã sử dụng thành công các giải pháp của họ để tăng trưởng và tạo ra doanh thu mới.

Ví dụ, Khúc dạo đầu & Bình minh, Một Shopify công ty thương mại điện tử, đã đạt được sự tăng trưởng đáng kể với Shopify Capital.

Sau hai vòng cấp vốn, công ty đã có thể chuyển sang một không gian bán lẻ mới và tăng gấp đôi doanh thu.

Đồng thời, tính linh hoạt của nguồn tài trợ có nghĩa là lãnh đạo công ty có thể dần dần tiếp cận nguồn tài trợ khi họ cần để chi trả cho hoạt động tiếp thị, thuê nhân viên, v.v.

Hedoine, thương hiệu thời trang, đã sử dụng nguồn tài trợ dựa trên doanh thu để mở rộng quy mô hoạt động của họ. Công ty đã nhận được 50,000 đô la tài trợ vào năm 2019 để thực hiện chiến lược tiếp thị trên mạng xã hội.

Đến quý đầu tiên của năm 2020, doanh số bán hàng của công ty đã tăng 1,106% nhờ các chiến dịch mới.

Tiếp cận nguồn tài trợ thương mại điện tử

Mặc dù việc tiếp cận chiến lược cấp vốn thương mại điện tử phù hợp cho sự phát triển của công ty bạn có thể phức tạp nhưng đó cũng là một cách tuyệt vời để đảm bảo tổ chức của bạn có thể mở rộng quy mô.

Đôi khi, cách duy nhất để duy trì tính cạnh tranhvà mở khóa doanh số bán hàng mới trong ngành của bạn là mở khóa nguồn vốn bổ sung.

Chìa khóa thành công là đảm bảo bạn cân nhắc các lựa chọn của mình một cách cẩn thậnvà hiểu rõ ưu và nhược điểm của từng lựa chọn tài trợ riêng lẻ.

Đừng ngại tìm kiếm sự hỗ trợ thêm nếu bạn không chắc chắn chiến lược cấp vốn nào phù hợp với mình.

Câu Hỏi Thường Gặp