Shopify Balance: Плюсы и минусы, особенности и способы настройки

Всегда приятно получать оплату быстрее и иметь бизнес-карту с кэшбэком за расходы, а также оплачивать счета, управлять расходами на электронную коммерцию и управлять бизнес-аккаунтом из одного места.

В этой подробной статье мы опишем общее функционирование Shopify Balance, как настроить учетную запись, плюсы и минусы, а также основные функции.

Продолжайте читать, чтобы ответить на вопрос, что такое Shopify Balance?

Что такое Shopify Balance?

Shopify Balance это решение для управления капиталом и бизнес-банкинга от Shopify. Он интегрируется с вашим онлайн-бизнесом и не предлагает ежемесячной платы за отслеживание расходов, использование виртуальной карты и использование различных других банковских продуктов.

По существу, Shopify продвигает этот продукт / услугу как способ для онлайн-бизнеса «пропустить банк», позволяя вам принимать платежи от клиентов и получать деньги от этих транзакций на следующий рабочий день без дополнительных комиссий.

Он сочетается с Shopify платформа для электронной коммерции чтобы улучшить финансы вашего бизнеса и объединить конструктор касс, управление заказами и Shopify Balance аккаунт в одну панель.

Так же, как Shopifyмногих других продуктов, вы можете войти в свою учетную запись с теми же учетными данными, которые вы используете для Shopify хранения.

Кроме того, Shopify предприниматели получают доступ к визитной карточке без минимального остатка, доступ к банкоматам и прямую ссылку на Shopify Capital если вам нужно финансирование для вашего бизнеса.

Плюсы и минусы Shopify Balance

Shopify Balance имеет гораздо больше преимуществ, чем недостатков, но все же существуют некоторые ограничения, в первую очередь для тех, кто находится за пределами США. Ознакомьтесь со всеми плюсами и минусами ниже, чтобы принять решение.

Как настроить Shopify Balance - Пошаговое руководство

Начнем с посещения Shopify Balance целевую страницу .

У вас есть два варианта сделать Shopify Balance Счет:

• Если у вас еще нет Shopify магазин, начать бесплатно Shopify суд и запустить один; вы должны сначала открыть Shopify учетную запись и создать магазин, прежде чем получить доступ к Shopify Balance.
• Если у вас есть Shopify учетная запись, войдите в свою учетную запись, чтобы настроить Shopify Balance.

Оба варианта доступны на Shopify Balance домашнюю страницу, где вы можете запустить бесплатную Shopify пробную версию учетной записи или войдите в свою текущую учетную запись.

После того, как вы запустили свой магазин или вошли в свою учетную запись, нажмите «Финансы»> «Баланс».

Примечание. Этот раздел панели мониторинга может не отображаться, пока вы не щелкнете по Shopify Balance целевая страница, о которой мы упоминали выше.

Это показывает страницу, которая объясняет все, что вам нужно знать о Shopify Balance, например, что он не взимает никаких комиссий и позволяет вам получать оплату быстрее.

Если вы не видите кнопку для регистрации Shopify Balance, убедитесь, что вы выполнили все требования; вы увидите не кнопку «Зарегистрироваться», а целевую страницу, доступную только для чтения, если отсутствует одно из этих требований:

• ВАШЕ Shopify магазин должен находиться в США.
• У вас должен быть действительный номер социального страхования США, и вы должны сохранить его в Shopify приборной панели (об этом просят в Shopify Payments настраивать).
• Вам нужно иметь номер мобильного телефона и сохранить его в Shopify Детали учетной записи. Это используется для отправки вам необходимых текстовых сообщений.
• Вы должны активировать Shopify Payments в вашей приборной панели.

Если вы выполнили все эти требования, вы должны увидеть кнопку «Открыть счет» на Shopify Balance страница. Нажмите на это, чтобы продолжить.

Это подводит вас к Shopify Balance Раздел «Настройка учетной записи», в котором предлагается несколько простых шагов для запуска учетной записи и привязки ее к вашему магазину.

Выберите вкладку «Начало работы», чтобы узнать, как Shopify Balance работает, затем нажмите кнопку «Продолжить».

На вкладке «Проверка информации» проверьте поля «Юридическое имя», «Дата рождения» и «Адрес». Убедитесь, что эта информация верна, прежде чем двигаться дальше. Если это не так, нажмите на значок «Изменить» (карандаш), чтобы изменить то, что там есть.

Нажмите кнопку Подтвердить, когда закончите.

Теперь вы видите вкладку для ввода номера социального страхования. Введите свой номер социального страхования в поле и нажмите «Подтвердить».

Наконец, в разделе «Согласен с условиями» установите флажок, чтобы принять все Shopify Balance Договоры счета и карты.

Нажмите кнопку «Завершить настройку учетной записи», чтобы завершить процесс.

Нажмите кнопку «Завершить настройку учетной записи».

Теперь у вас есть Shopify Balance модуль управления внутри Shopify панель управления. Для того, чтобы что-то сделать на этой странице, требуется еще один шаг (иначе они затуманят кнопки и информацию). В целях безопасности необходимо настроить двухэтапную аутентификацию. Нажмите кнопку «Настроить двухэтапную аутентификацию», чтобы это произошло.

Shopify заставляет вас войти в свою учетную запись еще раз, после чего вы можете нажать кнопку «Включить двухэтапный режим».

Варианты двухэтапной аутентификации включают в себя:

• Использование ключа безопасности или биометрии
• Использование приложения-аутентификатора, такого как Google Authenticator (мы рекомендуем его больше всего, поскольку биометрия слишком сложна для обычного пользователя и более безопасна, чем аутентификация по текстовым SMS)
• Использование доставки SMS, если вы не любите приложения-аутентификаторы или не знаете, как их использовать (хотя научиться этому несложно, что мы и предлагаем)

Выберите нужный метод аутентификации и нажмите кнопку «Включить».

Приложения для аутентификации обычно хранят свои коды входа на одном из ваших устройств, поэтому потеря доступа к этому устройству может привести к блокировке вашей учетной записи. Shopify предоставляет дополнительные коды восстановления, чтобы разблокировать вашу учетную запись, если вы потеряете доступ к приложению аутентификации. Не стесняйтесь распечатывать, копировать или загружать эти коды на всякий случай.

И это все, что нужно! Перейдите к приборной панели, чтобы увидеть Shopify Balance раздел с доступом к вашим доступным расходным деньгам, инструментам управления счетом и действиям по счету. Теперь у вас есть полностью функциональный Shopify Balance счет.

Как управлять своей учетной записью

Вы можете управлять всеми аспектами своей учетной записи, выбрав Финансы > Баланс.

Щелкните Управление учетной записью.

Команда Shopify Balance На странице учетной записи отображается ваш маршрутный номер и номер учетной записи, которые скрыты до тех пор, пока вы не нажмете кнопку «Показать детали». Здесь вы можете управлять своей учетной записью, копируя и вставляя эти данные для других целей, например для перевода денег. На странице также есть небольшие кнопки со значком «Копировать» рядом с каждым числом, позволяющие скопировать каждое из них в буфер обмена.

Прокрутив страницу вниз, вы увидите раздел «Управление картами», в котором представлена ​​информация о вашей виртуальной карте. Shopify Balance карта. Виртуальная карта поставляется с каждым Shopify Balance учетную запись, но вы можете нажать кнопку «Заказать физическую карту», ​​чтобы положить ее в свой кошелек и использовать в обычных местах.

Наконец, раздел «Управление картами» также содержит информацию о владельце карты, где вы можете нажать кнопку «Просмотреть данные владельца карты», чтобы изменить информацию о счете или использовать ее для перевода средств.

Как просмотреть все выписки со счета

Чтобы просмотреть выписки по счету, перейдите в раздел «Финансы» > «Баланс» на панели инструментов, затем нажмите ссылку «Управление счетом», которая показывает последние четыре числа вашего счета.

Нажмите кнопку «Просмотреть заявления». Это приведет вас к списку последних транзакций для просмотра на Shopify приборная доска. На странице также представлены способы загрузки нескольких выписок на ваш компьютер.

Как просмотреть лимиты транзакций и переводов

Транзакции и ограничения на переводы применяются к вашим Shopify Balance счет и карту, и они могут меняться в зависимости от необходимого вам объема транзакции.

Чтобы проверить лимит транзакций, перейдите в раздел «Финансы» > «Баланс» на панели инструментов. Щелкните ссылку «Управление учетной записью», которая также показывает последние четыре цифры номера вашей учетной записи.

Прокрутите вниз до раздела «Управление картами». Выберите карту, которую вы хотите проверить на предмет лимита транзакций (в списке может быть несколько карт, если вы заказываете также физическую карту или ведете несколько интернет-магазинов).

На этой странице отображается информация, например имя владельца карты, адрес выставления счета и номера карт. Здесь также можно найти дневной лимит расходов.

Лимиты на перевод немного отличаются. Перейдите в «Финансы» > «Баланс», затем нажмите кнопку «Переместить деньги» в правом верхнем углу.

Страница «Перевод средств» предлагает способ перевести деньги с балансового счета в другой банк, но также отображает ваш дневной лимит перевода.

Чтобы узнать лимит, нажмите на вкладку «Перевод средств с баланса». Ваш дневной лимит на переводы отображается в поле «Сумма».

Как отправить средства на ваш Shopify Balance Аккаунт

Чтобы перевести средства на балансовый счет или с него, перейдите в раздел Финансы > Баланс. Щелкните Переместить деньги.

Чтобы перевести деньги с другого счета на счет «Баланс», откройте вкладку «Пополнить баланс». Здесь вы увидите маршрутизацию и номера счетов. Вы можете нажать кнопку «Показать подробности», чтобы показать полные числа и скопировать каждое число.

Чтобы перевести деньги на счет, вы должны перейти в панель управления любого счета, с которого вы планируете отправлять деньги. Например, вы можете открыть свой счет в Chase или Bank of America, чтобы начать перевод.

Используя инструменты перевода вашего банка, вставьте маршрут и номера счетов из вашего Shopify Balance учетную запись, затем завершите перенос.

С другой стороны, у вас есть возможность перевести средства со своего Shopify Balance счет, отправив его в другое место, например, на сторонний сберегательный или текущий счет. Для этого откройте вкладку «Перевод средств с баланса».

Выберите свою учетную запись «От» (кнопка Shopify Balance счет). Нажмите ссылку «Добавить учетную запись», чтобы правильно заполнить поле «На учетную запись», указав данные о маршруте и счете из стороннего банка. Затем введите сумму, которую вы хотите перевести, в поле Сумма. Вы также можете заполнить дополнительное описание для справки. После этого нажмите кнопку «Далее», чтобы пройти последние этапы передачи.

Как получать выплаты интернет-магазина на Shopify Balance Аккаунт

Основная причина, по которой многие продавцы выбирают Shopify Balance — это воспользоваться преимуществами быстрых выплат в интернет-магазине (и иметь одну учетную запись управления капиталом, расположенную на панели управления интернет-магазина).

К счастью, нет процесса настройки Shopify автоматически переводить выплаты на новый Shopify Balance счет. Вам уже нужно Shopify Payments для запуска Shopify Balance, так Shopify мгновенно устанавливает Shopify Balance в качестве счета для выплат по умолчанию. Эти выплаты поступают на счет в течение одного рабочего дня, после чего вы можете получить доступ к деньгам, перевести их на другой счет или потратить с помощью Shopify Balance карте!

Предупреждение: из однодневной выплаты есть одно исключение: Shop Pay Операции с рассрочкой платежа (когда клиенты платят позже в соответствии с планом оплаты) занимают до трех рабочих дней. Это вступит в силу только в том случае, если вы активируете Shop Pay в вашем магазине, и покупатель действительно его использует.

Как изменить счет выплат на что-то другое

Вы должны использовать Shopify Payments чтобы иметь Shopify Balance счет, но не наоборот. Таким образом, возможно еще иметь Shopify Payments шлюз и решить отправить выплаты на другой счет, кроме Shopify Balance.

Чтобы изменить счет выплат с Shopify Balance, выберите Финансы > Баланс. Нажмите ссылку «Управление учетной записью».

Нажмите ссылку «Изменить учетную запись для выплат» в разделе «Информация об учетной записи».

Найдите раздел Replace Bank Account. Заполните поля New Routing Number и New Account Number, введя эту информацию с другого банковского счета. Вы также можете выбрать валюту выплаты, затем нажать Save.

Как посмотреть Shopify Balance Инсайт

Shopify Balance предлагает несколько аналитических сведений для просмотра баланса вашего счета, активности и сведений о выплатах.

Подавляющее большинство идей появляется в главном Shopify Balance страницу, перейдя в Финансы > Баланс. Как видите, на странице имеется быстрый модуль для просмотра суммы денег, которую можно потратить со своего счета. Shopify Balance счет, а также сумму в долларах, указывающую, сколько средств ожидается.

Раздел «Активность учетной записи» начнет заполнять все транзакции, поступающие через ваш магазин, а также деньги, которые были обработаны в вашем Shopify Balance счет от этих выплат. Для получения более подробной информации нажмите кнопку Посмотреть Shopify Ссылка на выплаты.

Это представит полный список самых последних выплат. Также можно щелкнуть «Просмотр транзакций», чтобы просмотреть фактические сведения о транзакциях из этих выплат.

Наконец, на вкладке «Обзор» в разделе «Финансы» представлена ​​наиболее полная коллекция аналитических данных для вашего Shopify Balance счет и все финансы, как если бы вы получили кредит от Shopify Capital. На странице показаны чистые продажи, валовая прибыль, маржа, доходы, расходы, ваши Shopify Balance деньги и текущий счет. Фильтруйте по дате и используйте ссылки на более подробную информацию, чтобы открыть расширенные сведения, например, нажав «Показать все транзакции» в модуле «Расходы».

Основные моменты из Shopify Balance

С большинством бизнес-банковских счетов вам необходимо управлять своими деньгами и онлайн-бизнесом в нескольких местах. Не говоря уже о том, что вам часто приходится платить ежемесячные взносы и ждать письма об утверждении. Кроме того, мы склонны видеть медленные выплаты (до 4 дней), минимальный остаток на счете и ограниченные преимущества вознаграждения при работе с корпоративными банковскими счетами.

Преимущество наличия бизнес-счета в банке заключается в том, что вы получаете страховку FDIC на сумму до 250,000 XNUMX долларов, которую онлайн-бизнес всегда должен иметь.

Shopify Balance немного отличается от традиционного банковского счета, но по-прежнему обеспечивает страховку FDIC на сумму до 250 тысяч долларов. Мы также обнаружили, что Shopify Balance сокращает время длительного ожидания, устраняет все комиссии и позволяет подписаться на программу вознаграждений, открывая возможность кэшбэка в размере 2,000 долларов США каждый год.

Вот функции, которые можно ожидать от Shopify Balance:

Объединение доступа к вашему интернет-магазину и бизнес-финансам

Что такое Shopify Balance по отношению к вашему онлайн-бизнесу? Что ж, как правило, владельцам бизнеса приходится постоянно переключаться между банковским счетом предприятия и своим интернет-магазином. Это финансовое учреждение в некотором роде мешает вашему ежедневному рабочему процессу, так что Shopify Balance воссоединяет ваши финансы с магазином, позволяя вам получить доступ ко всем выплатам, тратить эти деньги, а также управлять своим интернет-магазином из Shopify Admin.

Будь ты startup или процветающий бизнес, эта консолидация информационных панелей гарантирует, что вы работаете эффективно, управляя всеми аспектами своего бизнеса с одного экрана, и вам не нужно ждать перевода выплат.

Это также означает, что Shopify продавцы имеют доступ ко всем Shopify инструменты в одной области, включая ваш стандартный Shopify планы по электронной коммерции, Shopify Fulfillment Network, темы витрин и POS (точка продаж), если она у вас есть.

Меньше лимитов, ограничений и комиссий, чем в традиционном бизнес-банкинге

Вам не нужно подписываться на список раннего доступа с Shopify Balance. Нет необходимости стоять в физической очереди в банке. В отличие от многих бизнес-счетов, которые вы найдете в стандартных банковских операциях, здесь нет минимальных или скрытых комиссий.

Shopify Balance пытается устранить препятствия на пути к получению счета для управления капиталом, не имея ежемесячных или скрытых комиссий, а также требований к минимальному балансу счета.

Существуют некоторые ограничения, например, вы должны иметь бизнес в США, иметь мобильный телефон и SSN. Кроме того, продавцы могут настроить учетную запись в течение нескольких минут.

Более быстрые платежи, чем обычные банковские операции

Получение выплат из интернет-магазина на бизнес-счет часто занимает до четырех рабочих дней, поэтому Shopify Balance значительно сокращает это время. Фактически, большинство выплат попадают в ваш Shopify Balance счет за один рабочий день, что позволяет вам тратить деньги на реинвестирование в свой бизнес, снимать наличные в банкоматах или платить сотрудникам.

Визитная карточка для использования в магазинах и банкоматах

Чтобы постоянно наполнять ваш магазин новыми продуктами, профессионалы электронной коммерции должны реинвестировать в свой бизнес, и это именно то, что виртуальные и физические визитные карточки от Shopify Balance позволю тебе сделать. Короче говоря, все Shopify Balance участники получают виртуальную денежную карту после регистрации учетной записи. Это позволяет вам совершать платежи с помощью номера карты, будь то онлайн или сообщив кому-то номер по телефону. Shopify позволяет также заказать физическую карту.

В совокупности эти Shopify Balance Карты помогают вам получать прибыль от продаж и реинвестировать во что угодно: от офисной мебели до разработки продуктов, рекламы и благотворительных пожертвований.

Кэшбэк от 2% до 10%

Программа кэшбэка, пожалуй, самая увлекательная часть Shopify Balance. Каждая ваша покупка Shopify продукты получают 2% кэшбэка. Это включает в себя покупки приложений, тем, доставку и маркетинг электронной коммерции, который вы запускаете на сайтах социальных сетей и поисковых системах.

Кэшбэк ограничен $2,000 в год.

Более того, все нанимаются на Shopify Experts генерировать кэшбэк 10%, а за покупки в Apple Store — 3%. Наконец, вы получаете эксклюзивные скидки и предложения от самых разных Shopify partners, например более дешевая доставка, печать и расходные материалы от UPS.

Все эти награды возвращаются обратно в ваш Shopify Balance счет, который можно потратить на свой бизнес.

Первоклассная безопасность с функциями страхования FDIC и контроля карт

Безопасность была одним из самых больших вопросов, которые у нас возникали при работе с учетной записью этого типа.

К счастью, наши опасения развеялись, когда мы увидели, что все участники счета Balance получают страховку FDIC на сумму до 250,000 XNUMX долларов США, защищающую владельцев магазинов от мошеннических действий с их картами и счетами управления денежными средствами.

Это является долгожданным облегчением, поскольку это одна из основных причин, по которой предприятия склонны выбирать традиционные финансовые учреждения при ведении банковских операций. Однако этот счет управления капиталом от Shopify обеспечивает такую ​​же защиту.

Еще один способ защитить свою учетную запись — это раздел управления картами на панели инструментов, где вы можете заблокировать Shopify Balance карту на случай ее кражи или утери.

После этого вы заказываете замену карты в том же районе и продолжаете заниматься своими делами.

Кто должен учитывать Shopify Balance?

Ответ на этот вопрос начнем с основных требований: мы рекомендуем Shopify Balance для предприятий в США, владельцы которых готовы предоставить свой SSN и номер мобильного телефона. Кроме того, вы должны использовать Shopify Payments процессинговое решение для создания Балансового счета.

Итак, если вы отметите эти флажки и уже используете или зарегистрируетесь Shopify Payments, мы не видим причин не использовать Balance для улучшения финансов вашего малого или крупного бизнеса.

Нам больше всего нравится это для продавцов, недовольных традиционной практикой бизнес-банкинга и желающих более быстрых выплат, отсутствия минимальных сумм, комиссий и программы вознаграждений за трату денег на бизнес-товары/услуги.

Зарегистрироваться могут все, кто соответствует требованиям (даже новые магазины), поэтому мы рекомендуем вам это проверить!

Дайте нам знать в комментариях ниже, если вы все еще спрашиваете: «Что такое Shopify Balance?» Кроме того, поделитесь любыми мыслями, которые могут у вас возникнуть, если вы уже провели тест-драйв своего счета управления капиталом.