Revolut și Monzo sunt două dintre cele mai populare platforme bancare digitale din Marea Britanie.
Deși ambele oferă caracteristici solide pentru uz personal, afacerile de comerț electronic au nevoi diferite - cum ar fi gestionarea mai multor valute, gestionarea cheltuielilor echipei, plata furnizorilor internaționali și integrarea cu platforme precum Shopify și Stripe.
Am testat ambele Revolut și Monzo din perspectiva unui operator de comerț electronic care gestionează plăți globale, cheltuieli publicitare, freelanceri și inventar.
Dacă ai un magazin online, iată tot ce trebuie să știi pentru a-l alege pe cel potrivit pentru afacerea ta.
Revolut vs Monzo: Verdict rapid
Revolut - Cel mai bun per total pentru afacerile de comerț electronic, în special cele cu clienți și furnizori internaționali
Monzo - Cel mai potrivit pentru vânzătorii individuali din Marea Britanie sau startupcu nevoi bancare limitate
În această recenzie, voi analiza principalele diferențe între caracteristicile de business, instrumentele valutare, opțiunile de plată, automatizare și prețuri.
Comparație rapidă: Revolut vs Monzo
Folosește tabelul de mai jos pentru a vedea cum Revolut și Monzo compară cele mai importante caracteristici ale serviciilor bancare pentru comerțul electronic:
| Caracteristică | Revolut Business | Monzo Business |
|---|---|---|
| Conturi multivalute | Da (peste 30 de valute) | Nu |
| Transferuri internaționale | Taxe reduse, încorporate | Prin Wise, taxe mai mari |
| Carduri virtuale | Da | Nu |
| Acces și permisiuni pentru echipă | Da | Nu |
| Integrări contabile | Xero, QuickBooks, Agent liber | Xero, Agent liber de contract |
| Automatizare API | Da | Nu |
| Integrări de comerț electronic | ShopifyDungă, Zapier | Nici unul |
| Preț lunar (începând cu) | Gratuit – 149.99 USD/lună | Gratuit – 13 USD/lună |
| Cel mai bun pentru | Scalarea comerțului electronic | Soloprenori din Marea Britanie |
Cel mai bun pentru gestionarea mai multor valute: Revolut
Dacă afacerea ta de comerț electronic vinde la nivel internațional – sau plătește furnizori și freelanceri din străinătate – atunci accesul la conturi multivalutare nu este doar convenabil, ci este esențial.
RevolutPuterea lui
Revolut oferă conturi de afaceri în mai multe valute care vă permit:
- Dețineți și schimbați peste 30 de valute la cursuri de schimb reale
- Conversia automată a fondurilor atunci când ratele ating o anumită țintă
- Primește plăți în USD, EUR, GBP și alte monede cu detaliile bancare locale
- Evitați comisioanele de conversie pentru până la 1,000 USD/lună cu abonamentul gratuit
Acest lucru face Revolut Ideal pentru dropshipperi, vânzători Amazon și mărci DTC care lucrează cu echipe din străinătate sau clienți.
Limitarea lui Monzo
Monzo, în schimb, este pe primul loc în lira sterlină. Nu oferă suport multivalutar pentru conturile de afaceriși toate plățile internaționale sunt rutate prin Wise.
Asta adaugă pași suplimentari – și taxe suplimentare – de fiecare dată când doriți să trimiteți sau să primiți plăți în străinătate.
Verdict: Revolut este un câștigător clar pentru suportul multivalutar.
Cel mai bun pentru instrumente și integrări de comerț electronic: Revolut
A conduce un magazin online în creștere înseamnă a gestiona totul, de la reclame la livrare. Banca ta ar trebui să sprijine aceste operațiuni, nu să creeze muncă suplimentară.
Revolut Business Categorii
RevolutConturile de afaceri includ:
- Carduri virtuale pentru separarea cheltuielilor publicitare (de exemplu, Google Ads, Meta)
- Instrumente de management al echipei cu controlul cheltuielilor
- Integrari Zapier pentru automatizarea înregistrării cheltuielilor
- Instrumente de contabilitate implementate cu Xero, QuickBooks, Agent liber
- Integrări de comerț electronic implementate cu Shopify, dungi, WooCommerce
Revolut oferă și acces API pentru planurile plătite, astfel încât să puteți automatiza plățile către asistenți virtuali, contractori sau afiliați.
Aceste instrumente ajută la eficientizarea muncii administrative și la reducerea erorilor de contabilitate.
Caracteristici de afaceri Monzo
Planurile de afaceri ale lui Monzo sunt mai limitate. Vei primi:
- Ghivece pentru economisire
- Generare simplă de facturi
- Xero și integrări FreeAgent
- Plăți programate și debitări directe
Nu există carduri virtuale, API-uri sau integrări cu platforme de comerț electronic.
Verdict: Revolut este mult mai pregătit pentru comerțul electronic decât Monzo.
Cel mai bun pentru plăți internaționale și comisioane valutare: Revolut
Gestionarea tranzacțiilor internaționale este o preocupare cheie pentru fondatorii de comerț electronic. Aceasta înseamnă plăți rapide și cu comisioane mici în mai multe valute.
Revolut Caracteristici de plată
- Transferuri internaționale către peste 100 de țări
- Cursuri de schimb reale cu comisioane transparente (0.4%–1%)
- Fără comision lunar FX pentru primii 1,000 USD (plan gratuit)
- Conturi fără frontiere cu detalii locale în mai multe valute
Această configurație economisește bani și elimină dificultățile atunci când plătești freelanceri sau furnizori din străinătate.
În plus, Revolut vă permite să programați plăți internaționale recurente, ceea ce este util pentru plata echipelor care lucrează la distanță sau a facturilor regulate ale furnizorilor fără a fi nevoie să te autentifici de fiecare dată.
Plăți Monzo
- Toate transferurile internaționale trec prin Wise
- De obicei, veți plăti în jur de 1% în comisioane FX per transfer
- Fără capacitatea de a deține valute străine
- Timpi de procesare mai lenți pentru unele transferuri
În plus, Monzo nu oferă analize sau rapoarte detaliate privind cursul de schimb valutar, așa că urmărirea costurilor valutare pe parcursul unui an necesită efort manual.
Acest lucru s-ar putea să nu conteze pentru un freelancer individual, dar Pentru afacerile de comerț electronic care se extind și gestionează plăți lunare de cinci cifre, lipsa de transparență adaugă o complexitate inutilă.
Verdict: Revolut oferă plăți mai rapide, mai ieftine și mai flexibile.
Cel mai bun preț: Depinde de nevoile tale
Să aruncăm o privire mai atentă asupra prețurilor pentru ambele platforme.
Revolut Business Listă de prețuri
| Planifică | Preț lunar (USD) | Caracteristici cheie |
|---|---|---|
| Gratuit | $0 | Până la 5 plăți locale, 1 utilizator |
| Crește | $39.99 | 10 membri ai echipei, alocație FX, API |
| Scară | $149.99 | Utilizatori nelimitați, asistență prioritară |
| Afacere | Prețuri personalizate | Fluxuri de lucru personalizate, API avansat |
Cardurile virtuale și accesul API încep de la planul Grow.
RevolutAbonamentele plătite sunt clasificate în funcție de volumul tranzacțiilor, numărul de licențe al utilizatorilor și nevoile valutare, așadar nu plătiți pentru funcții pe care nu le utilizați.
Acestea fiind spuse, dacă conduci o echipă mică, dar faci FX de volum mare, O actualizare timpurie ar putea totuși să vă economisească bani prin costuri de conversie mai mici.
Prețuri pentru afaceri Monzo
| Planifică | Preț lunar (USD) | Caracteristici cheie |
|---|---|---|
| Lite | $0 | Oale, plăți în Regatul Unit |
| Pro | $13 | Facturare, Tax Pots, integrări contabile |
Fără carduri virtuale, fără economii FX, fără acces API - chiar și cu abonamentul plătit.
Prețurile lui Monzo sunt mult mai simplu, dar și mult mai puțin flexibilNu există planuri intermediare pentru dezvoltarea echipelor, iar dacă nevoile tale depășesc nivelul Pro, probabil că te gândești să schimbi complet abonamentul decât să faci upgrade.
Verdictul privind valoarea: Dacă aveți nevoie de instrumente de plată globală și comerț electronic, RevolutPlanurile plătite merită investiția.
Dacă ești doar din Marea Britanie și abia începi, planul Pro de la Monzo ar putea fi suficient.
Cel mai bun pentru integrări de aplicații: Revolut
Banca ta de comerț electronic ar trebui să se conecteze ușor la instrumentele pe care le utilizezi deja - cum ar fi software-ul de contabilitate, procesatoarele de plăți și platformele de magazine.
Revolut
Revolut suporta:
- Shopify
- Stripe
- WooCommerce
- Zapier
- Xero
- QuickBooks
Aceasta înseamnă fluxuri de lucru mai fluide, mai puține sarcini manuale și scalare mai rapidă.
Numai cu Zapier, poți automatizarea sarcinilor precum înregistrarea vânzărilor în Google Sheets, trimiterea de alerte către Slack sau declanșarea plăților atunci când facturile sunt marcate ca plătite—economisind ore în fiecare săptămână.
Monzo
Monzo se integrează doar cu:
- Xero
- Agent liber
Sunt fără integrări specifice comerțului electronic.
Opțiunile limitate de integrare ale Monzo înseamnă că orice automatizare sau conexiune de comerț electronic va trebui probabil gestionată manual sau prin intermediul unei platforme de plată terțe.
Pentru vânzătorii cu stocuri sau piețe în creștere, acest lucru devine un blocaj major.
Verdict: Revolut oferă o conectivitate mult mai largă.
Cel mai bun pentru ușurință în utilizare: Monzo
In timp ce Revolut este plin de funcții, Monzo câștigă prin simplitate și experiență de utilizare.
Puterea lui Monzo
- Interfață curată, ușor de utilizat
- Transferuri bancare instantanee în Marea Britanie
- Configurarea contului și navigarea clară
- Fără meniuri sau configurări complexe
Monzo se simte ca o bancă de consum adaptată pentru întreprinderile mici. Funcționează bine dacă trebuie doar să trimiteți facturi și să primiți plăți în Regatul Unit.
Este potrivit în special pentru comercianții individuali care își doresc o bancă care funcționează ca o aplicație mobilă - fără probleme, fără bătăi de cap.
Procesul de integrare al lui Monzo este, de asemenea, simplu., adesea durând doar câteva minute. Pentru fondatorii care doresc să se miște rapid, este util să înceapă să funcționeze fără a consulta tutoriale sau a solicita asistență.
RevolutExperiența lui
- Funcții mai avansate înseamnă mai multă complexitate
- Mai multe meniuri, permisiuni și tablouri de bord
- Mai potrivit pentru utilizatorii familiarizați cu instrumentele financiare
In timp ce RevolutInterfața este elegantă, dar necesită mai mult timp pentru a o stăpâni. Dacă gestionezi o echipă sau operezi pe mai multe piețe, complexitatea se justifică, dar pentru cei care abia încep, ar putea părea copleșitor fără experiență bancară anterioară.
VerdictMonzo este mai ușor pentru începători. Revolut are o curbă de învățare mai abruptă, dar mai mult control.
Cel mai bun pentru asistență pentru afaceri: Cravată
Ambele Revolut și Monzo oferă un sprijin decent pentru afaceri, dar nu la nivelul băncilor tradiționale.
Revolut Asistență
- chat live
- Asistență prioritară pentru abonamentele plătite
- Asistență prin e-mail pentru probleme legate de cont
În cazul planurilor de nivel superior, Revolut prioritizează timpii de răspuns ai asistenței și oferă un manager de cont dedicat.
Pentru operațiuni de comerț electronic critice pentru misiune, Aceasta poate fi diferența dintre o problemă de plată rezolvată în câteva ore față de zile.
Suport Monzo
- Chat în aplicație 24/7
- Răspunsuri prin e-mail în termen de 24 de ore
- Nu există suport pentru telefon
Sprijinul lui Monzo este solid pentru problemele standard, dar lipsește escaladarea priorităților sau ajutor practic pentru probleme de afaceri mai complexe.
Veți primi răspunsuri prompte pentru întrebările de bază, dar soluționarea solicitărilor mai ample poate dura mai mult.
VerdictEste egalitate. Ambele platforme oferă responsive asistență prin chat, dar niciuna dintre ele nu oferă asistență completă pentru serviciile bancare pentru afaceri, cu excepția cazului în care aveți abonamente premium.
Verdictul final: Revolut vs Monzo
Dacă dețineți o afacere globală de comerț electronic, Revolut este câștigătorul clar.
Acceptă conturi multivalutare, automatizează plățile globale, oferă integrări de comerț electronic și te ajută să-ți extinzi afacerea cu instrumente concepute pentru creștere.
Alege Revolut dacă:
- Vindeți la nivel internațional
- Plătește furnizorii sau freelancerii din străinătate
- Vreau carduri virtuale pentru reclame și cheltuieli
- Utilizare Shopify, Stripe sau Zapier
- Aveți nevoie de mai mult control asupra operațiunilor dumneavoastră financiare
Alege Monzo dacă:
- Se vinde doar în Marea Britanie
- Abia începi și nu ai nevoie de instrumente avansate
- Doresc o interfață mai simplă, mai adaptată la nevoile consumatorilor
Deși ambele platforme își îndeplinesc scopul, ele se adresează diferitelor tipuri de proprietari de afaceri.
Revolut este conceput pentru operatorii care își doresc control, flexibilitate și o infrastructură pregătită pentru creștere.
Monzo se simte mai mult ca o piatră de temelie - excelent pentru testarea apelor, dar limitată când vine vorba de scalare.
Dacă planul tău de afaceri include vânzări transfrontaliere, creșterea echipei sau extinderea stivei de plăți, incepand cu Revolut este o strategie mai inteligentă pe termen lung.
Comentarii Răspunsuri 0