Finanțarea comerțului electronic: Ghidul pentru începători pentru 2024

Alegerea strategiei potrivite de finanțare pentru comerțul electronic pentru afacerea dvs. online ar putea fi cheia pentru a construi o afacere mai profitabilă. Cererea pentru comerțul electronic este în creștere, unii experți prevăd că piața va fi în valoare de 57.22 trilioane de dolari până în 2032.

Cu toate acestea, deși există o mulțime de oportunități pentru antreprenori de a construi o afacere de succes cu comerțul electronic, uneori aveți nevoie de puțin ajutor financiar pentru a face pasul următor.

Finanțarea comerțului electronic nu este valoroasă doar atunci când trebuie să-ți deschizi compania. De asemenea, vă poate ajuta să vă extindeți afacerea și să deblocați noi oportunități.

Finanțarea potrivită vă poate ajuta să investiți în produse noi pentru portofoliu, să ajungeți pe noi piețe și chiar să vă actualizați campaniile de marketing.

Din fericire, există diverse moduri diferite de a accesa injecția de numerar de care aveți nevoie pentru a crește. Iată ghidul tău pentru unele dintre ele cele mai populare modele de finanțare, și cum puteți alege soluția potrivită pentru a oferi organizației dvs. un impuls uimitor.

Principalele concluzii ale finanțării comerțului electronic

Finanțarea comerțului electronic oferă comercianților cu amănuntul online banii de care au nevoie pentru a începe sau a-și dezvolta afacerea. Fondurile pot veni într-o serie de formats, de la o varietate de creditori, dar modelul de finanțare potrivit pentru dvs. va depinde de o serie de factori.

• Alegerea modelului de finanțare potrivit înseamnă să-ți evaluezi cu atenție modelul de afaceri, obiectivele dvs. de creștere și capacitatea dvs. de a rambursa orice capital care vi se oferă.
• Fiecare metodă de finanțare are propriile sale avantaje și dezavantaje distincte de luat în considerare. Unele necesită rambursări rapide, în timp ce altele limitează capitalul pe care îl obțineți. Unele vă oferă mai multă flexibilitate, în timp ce altele vă permit să mențineți mai mult control asupra afacerii dvs.
• Shopify capital oferă o modalitate convenabilă de a accesa fonduri pentru marketing și produse fără a pierde capitalul propriu în compania dvs.
• Avansurile de numerar ale comerciantului sunt flexibile și o modalitate rapidă de a accesa numerar pentru afacerea dvs., dar acestea pot fi foarte costisitoare, în funcție de veniturile dvs.
• Finanțarea bazată pe venituri vă oferă multă libertate de a împrumuta sume semnificative de bani, dar există riscul ca veniturile dvs. să se modifice în timp.
• Cardurile de credit sunt o modalitate foarte ușoară de a accesa finanțare rapidă atunci când aveți nevoie de bani direct, dar există rate ale dobânzii variabile și limite de cheltuieli de luat în considerare.
• Împrumuturile bancare și liniile de credit pot fi utile companiilor în creștere, dar pot să nu fie potrivite pentru începătorii cu dovezi limitate de venituri.
• Granturile și finanțarea prin capital propriu sunt excelente dacă nu vă puteți permite să plătiți bani înapoi unui creditor, dar pot fi dificil de accesat și vă pot oferi mai puțin control asupra afacerii dvs.

Tipuri comune de finanțare pentru comerțul electronic

Există numeroase forme de investiții de capital și finanțare pe care companiile le pot accesa pentru a facilita creșterea comerțului electronic.

Cu toate acestea, eligibilitatea pentru finanțare, termenele de rambursare și suma pe care o puteți împrumuta va varia pentru fiecare metodă disponibilă.

Iată câteva opțiuni de finanțare populare de luat în considerare:

Shopify Capital

Una dintre cele mai simple moduri pentru companiile de comerț electronic de a accesa finanțare este să solicite sprijin de la platforma de comerț electronic pe care o folosesc deja. In timp ce nu toate platformele de comerț electronic oferă opțiuni de finanțare, unele organizații de conducere precum Shopify face.

Shopify Capital este o sursă flexibilă dintre companiile de capital le pot folosi pentru marketing, creșterea stocurilor și multe altele. Puteți aplica online cu un efort minim și Shopify vă poate aproba și livra fondurile în cel puțin două zile.

Cel mai important, plățile dvs. variază în funcție de veniturile companiei dvs. Îți rambursezi „împrumutul” ca procent din vânzările zilnice.

Mare lucru despre Shopify Capital este că nu pierdeți niciun capital propriu în afacerea dvs. și puteți chiar folosi banii pentru a angaja noi membri ai echipei.

Cu toate acestea, eligibilitatea dvs. va depinde de numeroși factori, inclusiv de câți bani câștigați din dvs Shopify magazin.

Avansuri de numerar pentru comerciant și factoring de factură

Un avans de numerar al comerciantului este o alegere comună pentru companiile care investesc într-o strategie de creștere financiară. Furnizorii de avans de numerar pentru comercianți oferă în esență organizațiilor un „avans” asupra creditului pe care îl pot accesa, în funcție de veniturile și veniturile lor.

Companii precum Payability vă pot oferi multă flexibilitate față de capitalul pe care îl puteți accesa, oferind suport pentru avansuri zilnice și avansuri instantanee bazate pe venitul dvs. lunar.

Creditorii trag rambursări ca procent din veniturile dvs. pe baza chitanțelor cardurilor de credit și de debit.

În mod remarcabil, totuși, unele avansuri în numerar pot fi costisitoare, cu dobândă semnificativă pentru suma pe care trebuie să o rambursați. În plus, dacă piața este instabilă, poate fi dificil să garantezi că vei obține venituri suficiente în fiecare lună pentru a rambursa rapid ceea ce datorezi.

Finanțare bazată pe venituri

Finanțarea bazată pe venituri este adesea considerată una dintre cele mai flexibile opțiuni pentru companiile care caută amploare.

Puteți împrumuta orice de la 10,000 USD la 5,000,000 USD de la unii creditori, iar banii pot fi livrați în contul dvs. în cel puțin 24 de ore.

Pentru a vă rambursa împrumutul, vei oferi împrumutătorului tău o parte din cifra de afaceri în fiecare lună, care poate varia în funcție de platforma pe care o alegeți.

De exemplu, opțiunile comune includ Wayflyer, care oferă termeni flexibili adaptați nevoilor companiei dvs.

Cel mai mare dezavantaj al finanțării bazate pe venituri este că eligibilitatea dvs. depinde de veniturile pe care le obțineți deja.

Acest lucru înseamnă această formă de finanțare este rareori ideală pentru startup finanțare, deoarece companiile noi nu pot dovedi întotdeauna că vor putea rambursa banii pe care îi accesează.

Carduri de credit de afaceri

Atât pentru companiile noi, cât și pentru organizațiile în creștere care doresc să acceseze fonduri suplimentare limitate, cardurile de credit sunt o alegere convenabilă.

Poate fi mai ușor aplicați pentru un card de credit de afaceri decât pentru un împrumut, deoarece sunt mai puține cerințe de eligibilitate de îndeplinit.

De asemenea, vă puteți folosi cardul de credit pentru a plăti practic orice, indiferent dacă cumpărați inventar pentru magazinul dvs., plătiți pentru campanii de marketing sau cumpărați software.

Cu toate acestea, în comparație cu alte forme de finanțare pentru comerțul electronic, suma pe care o împrumutați va fi adesea relativ limitată.

În plus, dobânzile pot fi extrem de mari, în funcție de cardul de credit pe care îl alegeți. Poate chiar trebuie să se ocupe de anumite limite de cheltuieli, care vă împiedică să faceți achiziții semnificative pe măsură ce compania dvs. începe să se dezvolte.

Împrumuturi bancare și linii de credit

Numărul băncilor care oferă împrumuturi pentru comerțul electronic a crescut în ultimii ani, odată cu creșterea cererii pentru cumpărături online.

imprumuturi bancare beneficiază de dobânzi relativ scăzute, și poate fi extrem de flexibil, permițându-vă să vă cheltuiți banii așa cum doriți.

Cu toate acestea, deoarece băncile prezintă riscuri extrem de adverse, există șanse mari să nu fiți acceptat pentru un împrumut.

Va trebui să pregătiți un plan de afaceri cuprinzător și previziuni ale fluxului de numerar pentru a demonstra că vă puteți rambursa împrumutul.

În plus, vi se poate cere să utilizați bunurile personale pentru a vă „garanta” împrumutul.

Liniile de credit sunt puțin mai flexibile. Ele vă permit să accesați bani din care puteți utiliza oricând aveți nevoie.

Veți primi o limită de credit fixă ​​în funcție de nivelul dvs. de cifra de afaceri și îl poți cheltui oricând alegi. Opțiunile comune includ capitalul de lucru PayPal.

Cu toate acestea, similar împrumuturilor bancare, poate fi dificil pentru a startup pentru a accesa finanțare fără un istoric extins de tranzacționare.

Granturi și finanțare prin capitaluri proprii

Granturile și finanțarea prin capitaluri proprii oferă companiilor o modalitate de a-și începe strategia de creștere financiară, fără a fi nevoiți să-și facă griji cu privire la rambursarea unei anumite sume de numerar.

Finanțarea prin capital propriu implică, în esență, acordarea creditorilor acces la capitalul propriu în compania dumneavoastră, în schimbul banilor.

Lucrul grozav despre o investiție de capital este că accesați capital alături de sprijin din partea experților financiari și de afaceri.

"Dar daca în același timp, veți ceda mult control asupra companiei dvs, ceea ce poate duce la probleme pe măsură ce începeți să creșteți și doriți să luați propriile decizii de afaceri.

Granturile, cum ar fi soluțiile de la organismele guvernamentale care oferă granturi și granturile nerambursabile, nu necesită să predați capitalul propriu sau să vă rambursați împrumutul.

Cu toate acestea, sumele pe care le puteți accesa sunt de obicei mult mai mici. În plus, este adesea foarte dificil să aplici cu succes pentru un grant.

Există cerințe stricte de eligibilitate pentru finanțare de luat în considerare și o mulțime de documente de completat.

Alegerea opțiunii potrivite de finanțare pentru comerțul electronic: ce trebuie luat în considerare

Nu există o strategie unică pentru toate alegerea opțiunii de finanțare potrivite. Metoda care funcționează pentru afacerea dvs. va varia în funcție de „etapa de creștere” și de situația dvs.

Pentru a vă asigura că faceți alegerea corectă:

• Evaluați cu atenție nevoile dvs. de finanțare: Examinează-ți strategia actuală de creștere a comerțului electronic și întreabă-te de câtă finanțare vei avea nevoie și cât de repede trebuie să o accesezi. Luați în considerare cu atenție veniturile, cheltuielile și previziunile actuale de creștere.
• Evaluează-ți riscul de afaceri: Luați în considerare cantitatea de risc implicată în fiecare opțiune de finanțare. Uneori, asumarea datoriilor ar putea fi o opțiune mai puțin riscantă decât renunțarea la acțiuni și acțiuni din afacerea dvs., mai ales dacă sunteți abia la început.
• Opțiuni de finanțare a cercetării: Fă-ți timp pentru a examina avantajele și dezavantajele fiecărei opțiuni de finanțare și întreabă-te care strategie se potrivește cel mai bine obiectivelor tale actuale. Asigurați-vă că sunteți la curent cu cerințele de eligibilitate pentru fiecare strategie de finanțare.
• Creați un plan de afaceri: A avea un plan de afaceri solid este adesea esențial atunci când se caută finanțare. Le poate arăta potențialilor investitori că vă înțelegeți piața, oportunitățile de creștere și provocările pe care va trebui să le depășiți pentru a obține profit.
• Solicitați sfaturi profesionale: Dacă nu sunteți sigur care strategie de finanțare este cea mai potrivită pentru afacerea dvs., luați în considerare solicitarea de sfaturi de la un consilier financiar, un avocat sau un contabil. Ar trebui să vă poată oferi o perspectivă mai bună asupra a ceea ce ar putea funcționa pentru afacerea dvs.

Povești de succes în finanțarea comerțului electronic

Majoritatea furnizorilor de finanțare pentru comerțul electronic vor putea împărtăși exemple de companii care și-au folosit cu succes soluțiile pentru a crește și a debloca noi venituri.

De exemplu, Preludiu și zori, A Shopify companie de comerț electronic, a înregistrat o creștere semnificativă cu Shopify Capital.

După două runde de finanțare, compania a reușit să se mute într-un nou spațiu de vânzare cu amănuntul și să-și dubleze veniturile.

În același timp, flexibilitatea finanțării a făcut ca liderul companiei să poată accesa treptat finanțare pe măsură ce avea nevoie de ele pentru a plăti pentru marketing, pentru a angaja personal și multe altele.

Hedoine, un brand de modă, au folosit finanțare bazată pe venituri pentru a-și extinde operațiunile. Compania a primit o finanțare de 50,000 USD în 2019 pentru a implementa o strategie de marketing pe rețelele sociale.

Până în primul trimestru al anului 2020, vânzările companiei au crescut cu 1,106% ca urmare a noilor campanii.

Accesarea finanțării comerțului electronic

Deși accesarea strategiei potrivite de finanțare pentru comerțul electronic pentru creșterea companiei dvs. poate fi complexă, este, de asemenea, o modalitate excelentă de a vă asigura că organizația dvs. se poate extinde.

Uneori, singurul mod de a rămâne competitiv, și deblocați noi vânzări în industria dvs. este de a debloca capital suplimentar.

Cheia succesului este să vă asigurați că vă luați în considerare cu atenție opțiunile, și înțelegeți avantajele și dezavantajele fiecăruia îndiviopțiune dublă de finanțare.

Nu vă fie teamă să căutați sprijin suplimentar dacă nu sunteți sigur care strategie de finanțare este potrivită pentru dvs.

FAQ