O que é Shopify Equilíbrio? Prós e contras, recursos e como configurá-lo

É sempre bom receber o pagamento mais rápido e ter um cartão de recompensas de reembolso comercial para gastos, pagar contas, gerenciar despesas de comércio eletrônico e gerenciar uma conta comercial em um só lugar. Tudo isso está incluído com Shopify Equilibrar, um novo produto financeiro da Shopify que atende a empresas independentes com serviços financeiros, um Shopify Cartão de saldo e várias ferramentas para gerenciar o fluxo de caixa. Então, o que é Shopify Equilíbrio?

É isso que vamos responder neste artigo aprofundado, com destaques sobre o funcionamento geral do Shopify Saldo, como configurar uma conta e os principais recursos.

Continue lendo para responder à pergunta, o que é Shopify Equilíbrio?

O que é Shopify Equilíbrio?

Shopify Equilibrar é uma solução de gerenciamento de dinheiro e banco de negócios da Shopify. Ele se integra ao seu negócio online e não oferece mensalidades para acompanhar despesas, usar cartão virtual e aproveitar diversos outros produtos bancários.

Essencialmente, Shopify está comercializando este produto/serviço como uma forma de as empresas on-line “saltarem o banco”, permitindo que você aceite pagamentos de clientes e receba o dinheiro dessas transações no próximo dia útil sem taxas adicionais.

Ele combina com o Shopify plataforma de comércio eletrônico para avançar nas finanças de sua empresa e mesclar seu criador de checkout, gerenciamento de pedidos e o Shopify Saldo conta em um painel. Muito parecido com Shopifymuitos outros produtos, você pode fazer login em sua conta com as mesmas credenciais de conta que usa para Shopify armazenar.

Além disso, Shopify empreendedores ganham acesso a um cartão de visita sem saldo mínimo, acesso a caixas eletrônicos e um link direto para Shopify Capital se você precisar de financiamento para o seu negócio.

No geral, Shopify O equilíbrio parece fazer o truque para minimizar o número de cartões de débito e crédito que você carrega para o seu negócio. Ele também mescla suas ferramentas, já que todo esse cartão emformatíon cai direto em seu Shopify conta. É um produto Fintech que visa, mais uma vez, melhorar a vida dos comerciantes no Shopify plataforma de comércio eletrônico.

Como configurar Shopify Equilibrar

Comece por ir ao Shopify Página de destino do saldo.

Você tem duas opções para fazer um Shopify Saldo da conta:

• Se você ainda não tem um Shopify loja, comece um grátis Shopify julgamento e lançar um; você deve primeiro abrir um Shopify conta e criar uma loja antes de obter acesso Shopify Equilibrar.
• Se você atualmente possui um Shopify conta, faça login na sua conta para configurar Shopify Equilibrar.

Ambas as opções estão disponíveis no Shopify Balance a página inicial, onde você pode iniciar uma Shopify teste de conta ou faça login em sua conta atual.

Depois de lançar sua loja ou fazer login em sua conta, clique em Finanças > Saldo.

Observação: esta seção do painel pode não aparecer a menos que você clique no Shopify Balance a página de destino que mencionamos acima.

Isso revela uma página que explica tudo o que você precisa saber sobre Shopify Saldo, como não tem taxas e permite que você seja pago mais rapidamente.

Se você não vir um botão para se inscrever Shopify Balance, certifique-se de ter seguido todos os requisitos; você não verá um botão Inscreva-se, mas sim uma página de destino somente leitura, se faltar um destes requisitos:

• As tuas Shopify loja deve estar localizada nos Estados Unidos.
• Você deve ter um número de Seguro Social dos EUA válido e salvá-lo no Shopify painel (eles pedem isso no Shopify Payments configurar).
• Você precisa ter um número de telefone celular e salvá-lo em seu Shopify Detalhes da conta. Isso é usado para enviar mensagens de texto necessárias.
• Você deve ativar Shopify Payments dentro do seu painel.

Se você verificou todos esses requisitos, deverá ver um botão Abrir conta no Shopify Página de saldo. Clique nele para prosseguir.

Isso leva você ao Shopify Seção de configuração de conta de saldo, onde oferece algumas etapas simples para iniciar a conta e vinculá-la à sua loja.

Escolha a guia Introdução para ler como Shopify O saldo funciona e, em seguida, clique no botão Continuar.

Em Verifique sua entradaformation, verifique os campos para Nome Legal, Data de Nascimento e Endereço. Garanta isso emformatíon está correto antes de prosseguir. Se não estiver, clique no ícone Editar (Lápis) para alterar o que está lá.

Clique no botão Verificar quando terminar.

Agora você vê uma guia para inserir seu número de seguro social. Digite seu número de seguro social no campo e clique em Confirmar.

Por fim, na seção Concordo com os termos, marque a caixa para aceitar todos Shopify Contratos de saldo e cartão.

Clique no botão Concluir a configuração da conta para concluir o processo.

Clique no botão Configuração completa da conta.

Agora você tem um Shopify Módulo de gestão de saldos dentro do Shopify painel de controle. Há mais uma etapa necessária para realmente fazer qualquer coisa nesta página (outraswise eles desfocam os botões e insights). Você deve configurar a autenticação em duas etapas para fins de segurança. Clique no botão Configurar autenticação em duas etapas para que isso aconteça.

Shopify faz com que você faça login em sua conta mais uma vez, após o que você pode clicar no botão Ativar duas etapas.

As opções de autenticação em duas etapas incluem:

• Usando uma chave de segurança ou biometria
• Usando um aplicativo autenticador como o Google Authenticator (recomendamos isso mais, pois a biometria é muito complicada para o usuário médio e é mais segura do que uma autenticação por SMS de texto)
• Usar a entrega de SMS se você não gosta de aplicativos autenticadores ou não sabe como usá-los (embora não seja difícil de aprender, o que sugerimos)

Escolha o método de autenticação desejado e clique no botão Ativar.

Os aplicativos de autenticação geralmente armazenam seus códigos de login em um de seus dispositivos, portanto, perder o acesso a esse dispositivo pode bloquear sua conta. Shopify fornece códigos de recuperação adicionais para desbloquear sua conta se você perder o acesso ao aplicativo de autenticação. Sinta-se à vontade para imprimir, copiar ou baixar esses códigos por precaução.

E isso é tudo o que há para isso! Avance para o painel para ver o Shopify Seção de saldo com acesso ao seu dinheiro disponível para gastos, ferramentas de gerenciamento de contas e atividade da conta. Agora você tem um totalmente funcional Shopify Conta de saldo.

Como gerenciar sua conta

Você pode gerenciar todos os aspectos da sua conta acessando Finanças > Saldo.

Clique em Gerenciar conta.

A vida do Shopify A página Saldo da conta exibe seu número de roteamento e número de conta, ambos ocultos até você clicar no botão Mostrar detalhes. Você pode gerenciar sua conta aqui copiando e colando esses detalhes para outros fins, como transferir dinheiro. A página também fornece pequenos botões de ícone Copiar ao lado de cada número para você copiar cada um para sua área de transferência.

Rolando para baixo na página, a seção Card Management oferece emformation sobre o seu virtual Shopify Cartão de saldo. Um cartão virtual vem com cada Shopify Balance a conta, mas você pode clicar no botão Pedir um cartão físico para obter um para colocar em sua carteira e usar em locais físicos.

Por fim, a seção de Gerenciamento de Cartões também fornece emformatsobre o titular do cartão, onde você pode clicar no botão Exibir detalhes do titular do cartão para ajustar a conta emformation ou usá-lo para fins de transferência.

Como visualizar todos os extratos de conta

Para visualizar os extratos da conta, navegue até Finanças > Saldo no painel e clique no link Gerenciar conta que mostra os últimos quatro números da sua conta.

Selecione o botão Exibir extratos. Isso leva você a uma lista de transações recentes para revisar no Shopify painel de controle. A página também fornece maneiras de baixar vários extratos para o seu computador.

Como visualizar os limites de transações e transferências

Transações e limites de transferência se aplicam ao seu Shopify Saldo conta e cartão, e eles podem mudar dependendo do volume de transações necessário.

Para verificar seu limite de transações, acesse Finanças > Saldo no painel. Clique no link Gerenciar conta que também mostra os quatro últimos dígitos do número da sua conta.

Role para baixo até a seção Gerenciamento de cartão. Escolha o cartão que você wish para verificar seu limite de transações (você pode ter vários na lista se também solicitar um cartão físico ou administrar vários negócios de comércio eletrônico).

Esta página é exibida emformatcomo nome do titular do cartão, endereço de cobrança e números do cartão. É também onde você encontra o Limite de Gastos Diários.

Os limites de transferência são um pouco diferentes. Você vai para Finanças > Saldo e clica no botão Mover Dinheiro no canto superior direito.

A página Transferir fundos oferece uma maneira de transferir dinheiro da sua conta Saldo para outro banco, mas também exibe seu limite diário de transferência.

Para encontrar o limite, clique na guia Transferir fundos do saldo. Seu Limite de Transferência Diário aparece no campo Valor.

Como enviar fundos para ou do seu Shopify Conta Saldo

Para transferir fundos de ou para sua conta Saldo, vá para Finanças > Saldo. Clique em Mover Dinheiro.

Para transferir dinheiro de outra conta para a conta Saldo, abra a guia Adicionar fundos ao saldo. Aqui, você verá os números de roteamento e de conta. Você pode clicar no botão Mostrar detalhes para revelar os números completos e copiar cada número.

Para mover dinheiro para a conta, você deve acessar o painel da conta da qual planeja enviar dinheiro. Por exemplo, você pode abrir sua conta Chase ou Bank of America para iniciar a transferência.

Usando as ferramentas de transferência do seu banco, cole os números de roteamento e de conta do seu Shopify Saldo da conta e, em seguida, conclua a transferência.

Por outro lado, você tem a opção de transferir fundos do seu Shopify Saldo da conta, enviando para outro lugar, como uma poupança ou conta corrente de terceiros. Para que isso aconteça, abra a guia Transferir fundos do saldo.

Escolha sua Conta De (o Shopify saldo da conta). Clique no link Adicionar uma conta para preencher corretamente o campo Para conta com os detalhes de roteamento e conta do seu banco de terceiros. Em seguida, digite quanto deseja transferir no campo Valor. Você também pode preencher uma descrição opcional para sua própria referência. Escolha o botão Avançar depois disso para percorrer as etapas finais da transferência.

Como receber pagamentos da loja online para o Shopify Conta Saldo

A principal razão pela qual muitos comerciantes optam por Shopify O saldo é para aproveitar os pagamentos rápidos da loja online (e ter uma conta de gerenciamento de dinheiro localizada no painel da loja online).

Felizmente, não há nenhum processo para configurar Shopify para transferir automaticamente os pagamentos para o novo Shopify Conta de saldo. Você já precisa Shopify Payments para executar Shopify Equilíbrio, então Shopify instantaneamente define Shopify Saldo como sua conta de pagamento padrão. Esses pagamentos chegam à conta em apenas um dia útil, após o qual você pode acessar o dinheiro, movê-lo para outra conta ou gastá-lo usando o Shopify Cartão de saldo.

Aviso: há uma exceção ao pagamento de 1 dia: as transações de parcelamento Shop Pay (onde os clientes pagam mais tarde como plano de pagamento) levam até três dias úteis. Isso só entra em vigor se você ativar o Shop Pay em sua loja e o cliente realmente o usar.

Como alterar a conta de pagamento para outra coisa

Você deve usar Shopify Payments a fim de ter um Shopify Saldo da conta, mas não o contrário. Portanto, ainda é possível ter o Shopify Payments gateway e decidir enviar pagamentos para uma conta diferente além Shopify Equilibrar.

Para alterar a conta de pagamento de Shopify Saldo, vá para Finanças > Saldo. Clique no link Gerenciar conta.

Clique no link Alterar conta de pagamento em Detalhes da conta.

Encontre a seção Substituir conta bancária. Preencha os campos New Routing Number e New Account Number digitando-os emformatde outra conta bancária. Você também pode selecionar a moeda de pagamento e clicar em Salvar.

Como ver Shopify Informações de saldo

Shopify O Balance oferece várias informações para visualizar o saldo, a atividade e os detalhes de pagamento da sua conta.

A grande maioria dos insights aparecem nos principais Shopify Saldo acessando Finanças > Saldo. Como você pode ver, a página oferece um módulo rápido para visualizar a quantidade de dinheiro disponível para gastar de seu Shopify Conta de saldo, juntamente com um valor em dólar indicando quanto está pendente.

A seção Atividade da conta começará a preencher todas as transações que entrarem em sua loja, juntamente com o dinheiro processado em sua conta. Shopify Saldo da conta desses pagamentos. Para mais detalhes, clique no botão Visualizar Shopify Links de pagamentos.

Isso apresentará uma lista completa dos pagamentos mais recentes. Também é possível clicar em Visualizar transações para ver os detalhes reais da transação desses pagamentos.

Por fim, a guia Visão geral em Finanças apresenta a coleção mais abrangente de insights para o seu Shopify Saldo da conta e todas as finanças, como se você recebesse um empréstimo de Shopify Capital. A página mostra vendas líquidas, lucros brutos, margens, ganhos, gastos, seu Shopify Saldo dinheiro, e a conta atual. Filtre com base na data e use o mais detalhado emformation para abrir insights estendidos, como clicar em Mostrar todas as transações no módulo Gastos.

Destaques de recursos de Shopify Equilibrar

Com a maioria das contas bancárias comerciais, você precisa gerenciar seu dinheiro e seus negócios on-line em vários lugares. Sem mencionar que muitas vezes você está preso pagando taxas mensais e tendo que esperar por uma carta de aprovação. Além disso, tendemos a ver pagamentos lentos (até 4 dias), saldos mínimos de conta e benefícios de recompensas limitados ao trabalhar com contas bancárias comerciais.

A parte boa de ter uma conta comercial de um banco é que você recebe um seguro FDIC de até US $ 250,000, que as empresas on-line sempre devem ter.

Shopify O saldo é um pouco diferente de uma conta bancária tradicional, mas ainda oferece seguro FDIC de até US$ 250 mil. Também descobrimos que Shopify O Balance reduz os longos tempos de espera, elimina todas as taxas e permite que você se inscreva em um programa de recompensas, abrindo a opção de reembolso de $ 2,000 todos os anos.

Aqui estão os recursos que você pode esperar de Shopify Equilíbrio:

Combinando o acesso à sua loja online e às finanças da empresa

O que é Shopify Equilíbrio em relação ao seu negócio online? Bem, normalmente, os proprietários de empresas devem alternar constantemente entre uma conta bancária comercial e sua loja online. Essa instituição financeira coloca um pouco de barreira entre seu fluxo de trabalho diário, então Shopify O Balance reúne suas finanças com a loja, permitindo que você acesse todos os pagamentos, gaste esse dinheiro e também gerencie sua loja online a partir do Shopify Admin.

Se você é um startup ou um negócio próspero, essa consolidação de painéis garante que você trabalhe com eficiência, gerenciando todos os aspectos do seu negócio em uma tela e não precise esperar por transferências de pagamento.

Isso também significa que Shopify comerciantes têm acesso a todos Shopify ferramentas em uma área, incluindo seu padrão Shopify planos de comércio eletrônico, o Shopify Rede de atendimento, temas de vitrine e um POS (ponto de venda), se você tiver um.

Menos Limites, Restrições e Taxas do que o Business Banking Tradicional

Você não precisa se inscrever para uma lista de acesso antecipado com Shopify Equilíbrio. Não há necessidade de esperar em uma fila física em um banco. Não há taxas mínimas ou ocultas da conta, ao contrário de muitas das contas comerciais que você encontraria no banco padrão.

Shopify O Balance tenta eliminar os obstáculos para obter uma conta de gerenciamento de dinheiro por não ter taxas mensais ou ocultas, além de não ter requisitos mínimos de saldo de conta.

Existem algumas restrições, como ter um negócio nos EUA, ter um celular e um SSN. Fora isso, os comerciantes podem configurar uma conta em poucos minutos.

Pagamentos mais rápidos do que o banco comercial regular

O recebimento de pagamentos de uma loja on-line para uma conta comercial geralmente leva até quatro dias úteis. Shopify O equilíbrio reduz bastante esse tempo. Na verdade, a maioria dos pagamentos atinge seu Shopify Saldo da conta em um dia útil, permitindo que você gaste o dinheiro para reinvestir em seu negócio, sacar dinheiro em caixas eletrônicos ou pagar funcionários.

Um cartão de visita para usar em lojas e caixas eletrônicos

Para encher continuamente sua loja com novos produtos, os profissionais de comércio eletrônico devem reinvestir em seus negócios, e é exatamente isso que os cartões de visita virtuais e físicos da Shopify Equilíbrio permitem que você faça. Em suma, todos Shopify Os membros do Balance recebem um cartão de dinheiro virtual assim que se inscrevem em uma conta. Isso permite que você faça pagamentos com o número do cartão, seja online ou informando o número a alguém por telefone. Shopify permite que você solicite um cartão físico também.

Combinados, esses Shopify Os cartões de saldo ajudam você a obter lucros com as vendas e reinvestir em qualquer coisa, desde móveis de escritório até desenvolvimento de produtos e publicidade até contribuições de caridade.

Cashback variando de 2% a 10%

O programa de cashback é talvez a parte mais empolgante do Shopify Equilíbrio. Cada compra que você faz Shopify produtos recebe 2% de cashback. Isso inclui compras em aplicativos, temas, envio e marketing de comércio eletrônico que você executa em sites de mídia social e mecanismos de pesquisa.

O cashback é limitado a US $ 2,000 por ano.

Além disso, todas as contratações em Shopify Experts geram 10% de reembolso e as compras na Apple Store recebem 3% de volta. Por último, você recebe descontos e ofertas exclusivas de uma ampla variedade de Shopify partners, como frete, impressão e suprimentos mais baratos da UPS.

Todas essas recompensas são colocadas de volta no seu Shopify Saldo da conta para gastar no seu negócio.

Segurança de alto nível com seguro FDIC e recursos de controle de cartão

A segurança foi uma das maiores dúvidas que tivemos com esse tipo de conta. Felizmente, nossas preocupações foram resolvidas quando vimos que todos os membros da conta Balance recebem seguro FDIC de até US$ 250,000, protegendo os lojistas de atividades fraudulentas em seus cartões e contas de gerenciamento de dinheiro. Isso é um alívio bem-vindo, pois essa é uma das principais razões pelas quais as empresas tendem a optar por instituições financeiras tradicionais ao realizar seus negócios bancários. No entanto, esta conta de gestão de dinheiro da Shopify oferece a mesma proteção.

Outra forma de proteger sua conta vem na forma de uma seção de controle de cartão do painel, onde você pode bloquear o Shopify Cartão de saldo em caso de roubo ou perda. Depois disso, você solicita um cartão de substituição da mesma área e continua com seus negócios.

Os prós e contras de Shopify Equilibrar

Shopify O equilíbrio tem muito mais vantagens do que desvantagens, mas ainda existem algumas limitações, principalmente para quem está fora dos EUA. Confira todos os prós e contras abaixo para orientar sua decisão.

Quem deve considerar Shopify Equilíbrio?

A resposta a esta pergunta, começamos com os requisitos básicos: recomendamos Shopify Equilibrar para empresas nos Estados Unidos, onde os proprietários estão dispostos a fornecer seu SSN e número de telefone celular. Além disso, você deve usar o Shopify Payments solução de processamento para fazer uma conta Saldo.

Então, se você marcar essas caixas, e já usa ou vai se inscrever para Shopify Payments, não vemos motivos para não aproveitar o Balance para melhorar as finanças de sua pequena ou grande empresa. Gostamos mais dos comerciantes descontentes com as práticas bancárias comerciais tradicionais e desejam pagamentos mais rápidos, sem mínimos, sem taxas e um programa de recompensas para gastar seu dinheiro em itens/serviços comerciais.

Todos que atendem aos requisitos podem se inscrever (mesmo lojas novas), então recomendamos que você dê uma olhada! Deixe-nos saber nos comentários abaixo se você ainda está perguntando "o que é Shopify Equilíbrio?" Além disso, compartilhe quaisquer pensamentos que você possa ter se já tiver feito um test drive na sua conta de gerenciamento de dinheiro.