Shopify Balance: Prós e contras, recursos e como configurá-lo

É sempre bom receber o pagamento mais rápido e ter um cartão comercial de recompensas de reembolso para gastos e pagar contas, gerenciar despesas de comércio eletrônico e gerenciar uma conta comercial em um só lugar.

Neste artigo aprofundado, destacaremos o funcionamento geral do Shopify Balance, como configurar uma conta, prós e contras e os principais recursos.

Continue lendo para responder à pergunta, o que é Shopify Balance?

O que é o Shopify Balance?

Shopify Balance é uma solução de gerenciamento de dinheiro e banco de negócios da Shopify. Ele se integra ao seu negócio online e não oferece mensalidades para acompanhar despesas, usar cartão virtual e aproveitar diversos outros produtos bancários.

Essencialmente, Shopify está comercializando este produto/serviço como uma forma de as empresas on-line “saltarem o banco”, permitindo que você aceite pagamentos de clientes e receba o dinheiro dessas transações no próximo dia útil sem taxas adicionais.

Ele combina com o Shopify plataforma de comércio eletrônico para avançar nas finanças de sua empresa e mesclar seu criador de checkout, gerenciamento de pedidos e o Shopify Balance conta em um painel.

Muito parecido Shopifymuitos outros produtos, você pode fazer login em sua conta com as mesmas credenciais de conta que usa para Shopify armazenar.

Além disso, Shopify empreendedores ganham acesso a um cartão de visita sem saldo mínimo, acesso a caixas eletrônicos e um link direto para Shopify Capital se você precisar de financiamento para o seu negócio.

Prós e contras de Shopify Balance

Shopify Balance tem muito mais vantagens do que desvantagens, mas ainda existem algumas limitações, principalmente para quem está fora dos EUA. Confira todos os prós e contras abaixo para orientar sua decisão.

Como configurar Shopify Balance - Guia passo a passo

Comece por ir ao Shopify Balance página de destino.

Você tem duas opções para fazer um Shopify Balance conta:

• Se você ainda não tem um Shopify loja, comece um grátis Shopify julgamento e lançar um; você deve primeiro abrir um Shopify conta e criar uma loja antes de obter acesso Shopify Balance.
• Se você atualmente possui um Shopify conta, faça login na sua conta para configurar Shopify Balance.

Ambas as opções estão disponíveis no Shopify Balance página inicial, onde você pode iniciar um site gratuito Shopify teste de conta ou faça login em sua conta atual.

Depois de lançar sua loja ou fazer login em sua conta, clique em Finanças > Saldo.

Observação: esta seção do painel pode não aparecer a menos que você clique no Shopify Balance página de destino que mencionamos acima.

Isso revela uma página que explica tudo o que você precisa saber sobre Shopify Balance, por exemplo, não cobra nenhuma taxa e permite que você receba o pagamento com mais rapidez.

Se você não vir um botão para se inscrever Shopify Balance, certifique-se de seguir todos os requisitos; você não verá um botão Inscrever-se, mas sim uma página inicial somente leitura, se faltar um destes requisitos:

• investimentos Shopify loja deve estar localizada nos Estados Unidos.
• Você deve ter um número de Seguro Social dos EUA válido e salvá-lo no Shopify painel (eles pedem isso no Shopify Payments configurar).
• Você precisa ter um número de telefone celular e salvá-lo em seu Shopify Detalhes da conta. Isso é usado para enviar mensagens de texto necessárias.
• Você deve ativar Shopify Payments dentro do seu painel.

Se você verificou todos esses requisitos, deverá ver um botão Abrir conta no Shopify Balance página. Clique nele para prosseguir.

Isso leva você ao Shopify Balance Seção Configuração da conta, onde oferece algumas etapas simples para iniciar a conta e vinculá-la à sua loja.

Escolha a guia Introdução para ler como Shopify Balance funciona e clique no botão Continuar.

Na aba Verify Your Information, verifique os campos Legal Name, Date Of Birth e Address. Certifique-se de que essas informações estejam corretas antes de prosseguir. Se não estiverem, clique no ícone Edit (Pencil) para alterar o que está lá.

Clique no botão Verificar quando terminar.

Agora você vê uma guia para inserir seu número de seguro social. Digite seu número de seguro social no campo e clique em Confirmar.

Por fim, na seção Concordo com os termos, marque a caixa para aceitar todos Shopify Balance Contratos de conta e cartão.

Clique no botão Concluir a configuração da conta para concluir o processo.

Clique no botão Configuração completa da conta.

Agora você tem um Shopify Balance módulo de gerenciamento dentro do Shopify dashboard. Há mais uma etapa necessária para realmente fazer qualquer coisa nesta página (caso contrário, eles borram os botões e insights). Você deve configurar a autenticação em duas etapas para fins de segurança. Clique no botão Configurar autenticação em duas etapas para fazer isso acontecer.

Shopify faz com que você faça login em sua conta mais uma vez, após o que você pode clicar no botão Ativar duas etapas.

As opções de autenticação em duas etapas incluem:

• Usando uma chave de segurança ou biometria
• Usando um aplicativo autenticador como o Google Authenticator (recomendamos isso mais, pois a biometria é muito complicada para o usuário médio e é mais segura do que uma autenticação por SMS de texto)
• Usar a entrega de SMS se você não gosta de aplicativos autenticadores ou não sabe como usá-los (embora não seja difícil de aprender, o que sugerimos)

Escolha o método de autenticação desejado e clique no botão Ativar.

Os aplicativos de autenticação geralmente armazenam seus códigos de login em um de seus dispositivos, portanto, perder o acesso a esse dispositivo pode bloquear sua conta. Shopify fornece códigos de recuperação adicionais para desbloquear sua conta se você perder o acesso ao aplicativo de autenticação. Sinta-se à vontade para imprimir, copiar ou baixar esses códigos por precaução.

E isso é tudo o que há para isso! Avance para o painel para ver o Shopify Balance seção com acesso ao dinheiro disponível para gastar, ferramentas de gerenciamento de conta e atividades da conta. Agora você tem um totalmente funcional Shopify Balance conta.

Como gerenciar sua conta

Você pode gerenciar todos os aspectos da sua conta acessando Finanças > Saldo.

Clique em Gerenciar conta.

A Shopify Balance A página da conta exibe seu número de roteamento e número da conta, ambos ocultos até você clicar no botão Mostrar detalhes. Você pode gerenciar sua conta aqui, copiando e colando esses detalhes para outros fins, como transferência de dinheiro. A página também fornece pequenos botões de ícone Copiar ao lado de cada número para você copiar cada um para a área de transferência.

Rolando para baixo na página, a seção Gerenciamento de cartão oferece informações sobre seu cartão virtual Shopify Balance cartão. Um cartão virtual vem com cada Shopify Balance conta, mas você pode clicar no botão Solicitar um cartão físico para obter um para colocar em sua carteira e usar em locais físicos.

Por fim, a seção Gerenciamento de cartão também fornece informações sobre o titular do cartão, onde você pode clicar no botão Exibir detalhes do titular do cartão para ajustar as informações da conta ou usá-las para fins de transferência.

Como visualizar todos os extratos de conta

Para visualizar os extratos da conta, navegue até Finanças > Saldo no painel e clique no link Gerenciar conta que mostra os últimos quatro números da sua conta.

Selecione o botão Exibir extratos. Isso leva você a uma lista de transações recentes para revisar no Shopify painel de controle. A página também fornece maneiras de baixar vários extratos para o seu computador.

Como visualizar os limites de transações e transferências

Transações e limites de transferência se aplicam ao seu Shopify Balance conta e cartão, e eles podem mudar dependendo do volume de transações necessário.

Para verificar seu limite de transações, acesse Finanças > Saldo no painel. Clique no link Gerenciar conta que também mostra os quatro últimos dígitos do número da sua conta.

Role para baixo até a seção Card Management. Escolha o cartão que você deseja verificar quanto ao seu Transaction Limit (você pode ter vários na lista se você pedir um cartão físico também ou administrar vários negócios de e-commerce).

Esta página exibe informações como nome do titular do cartão, endereço de cobrança e números de cartão. É também onde você encontra o Limite de Gastos Diários.

Os limites de transferência são um pouco diferentes. Você vai para Finanças > Saldo e clica no botão Mover Dinheiro no canto superior direito.

A página Transferir fundos oferece uma maneira de transferir dinheiro da sua conta Saldo para outro banco, mas também exibe seu limite diário de transferência.

Para encontrar o limite, clique na guia Transferir fundos do saldo. Seu Limite de Transferência Diário aparece no campo Valor.

Como enviar fundos para ou do seu Shopify Balance Conta

Para transferir fundos de ou para sua conta Saldo, vá para Finanças > Saldo. Clique em Mover Dinheiro.

Para transferir dinheiro de outra conta para a conta Saldo, abra a guia Adicionar fundos ao saldo. Aqui, você verá os números de roteamento e de conta. Você pode clicar no botão Mostrar detalhes para revelar os números completos e copiar cada número.

Para mover dinheiro para a conta, você deve acessar o painel da conta da qual planeja enviar dinheiro. Por exemplo, você pode abrir sua conta Chase ou Bank of America para iniciar a transferência.

Usando as ferramentas de transferência do seu banco, cole os números de roteamento e de conta do seu Shopify Balance conta e conclua a transferência.

Por outro lado, você tem a opção de transferir fundos do seu Shopify Balance conta, enviando-a para outro lugar, como uma conta poupança ou corrente de terceiros. Para que isso aconteça, abra a guia Transferir fundos do saldo.

Escolha sua Conta De (o Shopify Balance conta). Clique no link Adicionar uma conta para preencher corretamente o campo Para conta com roteamento e detalhes da conta do seu banco terceirizado. Em seguida, digite quanto deseja transferir no campo Valor. Você também pode preencher uma descrição opcional para sua própria referência. Escolha o botão Avançar para percorrer as etapas finais da transferência.

Como receber pagamentos da loja online para o Shopify Balance Conta

A principal razão pela qual muitos comerciantes optam por Shopify Balance é aproveitar as vantagens dos pagamentos rápidos da loja online (e ter uma conta de gerenciamento de dinheiro localizada no painel da loja online).

Felizmente, não há nenhum processo para configurar Shopify para transferir automaticamente os pagamentos para o novo Shopify Balance conta. Você já precisa Shopify Payments para executar Shopify Balance, assim Shopify instantaneamente define Shopify Balance como sua conta de pagamento padrão. Esses pagamentos chegam à conta em apenas um dia útil, após o qual você pode acessar o dinheiro, movê-lo para outra conta ou gastá-lo usando o Shopify Balance cartão.

Aviso: há uma exceção ao pagamento de 1 dia: Shop Pay as transações parceladas (onde os clientes pagam posteriormente como plano de pagamento) levam até três dias úteis. Isso só entra em vigor se você ativar Shop Pay em sua loja e o cliente realmente o utiliza.

Como alterar a conta de pagamento para outra coisa

Você deve usar Shopify Payments a fim de ter um Shopify Balance conta, mas não o contrário. Portanto, é possível ainda ter o Shopify Payments gateway e decidir enviar pagamentos para uma conta diferente além Shopify Balance.

Para alterar a conta de pagamento de Shopify Balance, vá para Finanças > Saldo. Clique no link Gerenciar conta.

Clique no link Alterar conta de pagamento em Detalhes da conta.

Encontre a seção Substituir Conta Bancária. Preencha os campos Novo Número de Roteamento e Novo Número de Conta digitando essas informações de outra conta bancária. Você também pode selecionar a moeda de pagamento e clicar em Salvar.

Como ver Shopify Balance Insights

Shopify Balance oferece vários insights para visualizar o saldo da sua conta, atividades e detalhes de pagamento.

A grande maioria dos insights aparecem nos principais Shopify Balance página acessando Finanças > Saldo. Como você pode ver, a página oferece um módulo rápido para visualizar a quantidade de dinheiro disponível para gastar no seu Shopify Balance conta, junto com um valor em dólares indicando quanto está pendente.

A seção Atividade da conta começará a preencher todas as transações que entrarem em sua loja, juntamente com o dinheiro processado em sua conta. Shopify Balance conta desses pagamentos. Para mais detalhes, clique em Visualizar Shopify Links de pagamentos.

Isso apresentará uma lista completa dos pagamentos mais recentes. Também é possível clicar em Visualizar transações para ver os detalhes reais da transação desses pagamentos.

Por fim, a guia Visão geral em Finanças apresenta a coleção mais abrangente de insights para o seu Shopify Balance conta e todas as finanças, como se você recebesse um empréstimo de Shopify Capital. A página mostra vendas líquidas, lucros brutos, margens, ganhos, gastos, seus Shopify Balance dinheiro e a conta atual. Filtre com base na data e use os links de informações mais detalhadas para abrir insights estendidos, como clicar em Mostrar todas as transações no módulo Gastos.

Destaques de recursos de Shopify Balance

Com a maioria das contas bancárias comerciais, você precisa gerenciar seu dinheiro e seus negócios on-line em vários lugares. Sem mencionar que muitas vezes você está preso pagando taxas mensais e tendo que esperar por uma carta de aprovação. Além disso, tendemos a ver pagamentos lentos (até 4 dias), saldos mínimos de conta e benefícios de recompensas limitados ao trabalhar com contas bancárias comerciais.

A parte boa de ter uma conta comercial de um banco é que você recebe um seguro FDIC de até US $ 250,000, que as empresas on-line sempre devem ter.

Shopify Balance é um pouco diferente de uma conta bancária tradicional, mas ainda oferece seguro FDIC de até US$ 250 mil. Também descobrimos que Shopify Balance elimina os longos tempos de espera, elimina todas as taxas e permite que você se inscreva em um programa de recompensas, abrindo a opção de reembolso de US$ 2,000 todos os anos.

Aqui estão os recursos que você pode esperar de Shopify Balance:

Combinando o acesso à sua loja online e às finanças da empresa

O que é o Shopify Balance em relação ao seu negócio online? Bem, normalmente, os proprietários de empresas devem alternar constantemente entre uma conta bancária comercial e sua loja online. Essa instituição financeira coloca um certo obstáculo em seu fluxo de trabalho diário, então Shopify Balance reúne suas finanças com a loja, permitindo que você acesse todos os pagamentos, gaste esse dinheiro e também gerencie sua loja online a partir do Shopify Admin.

Se você é um startup ou um negócio próspero, essa consolidação de painéis garante que você trabalhe com eficiência, gerenciando todos os aspectos do seu negócio em uma tela e não precise esperar por transferências de pagamento.

Isso também significa que Shopify comerciantes têm acesso a todos Shopify ferramentas em uma área, incluindo seu padrão Shopify planos de comércio eletrônico, o Shopify Fulfillment Network, temas de vitrine e um PDV (ponto de venda), se você tiver um.

Menos Limites, Restrições e Taxas do que o Business Banking Tradicional

Você não precisa se inscrever para uma lista de acesso antecipado com Shopify Balance. Não há necessidade de esperar em uma fila física em um banco. Não há mínimo de conta ou taxas ocultas, ao contrário de muitas das contas comerciais que você encontraria no sistema bancário padrão.

Shopify Balance tenta eliminar obstáculos para obter uma conta de gerenciamento de dinheiro, não tendo taxas mensais ou ocultas, nem requisitos mínimos de saldo de conta.

Existem algumas restrições, como ter um negócio nos EUA, ter um celular e um SSN. Fora isso, os comerciantes podem configurar uma conta em poucos minutos.

Pagamentos mais rápidos do que o banco comercial regular

O recebimento de pagamentos de uma loja on-line para uma conta comercial geralmente leva até quatro dias úteis. Shopify Balance reduz bastante esse tempo. Na verdade, a maioria dos pagamentos atinge o seu Shopify Balance conta em um dia útil, permitindo que você gaste o dinheiro para reinvestir em seu negócio, sacar dinheiro em caixas eletrônicos ou pagar funcionários.

Um cartão de visita para usar em lojas e caixas eletrônicos

Para encher continuamente sua loja com novos produtos, os profissionais de comércio eletrônico devem reinvestir em seus negócios, e é exatamente isso que os cartões de visita virtuais e físicos da Shopify Balance permitir que você faça. Em suma, todos Shopify Balance os membros recebem um cartão de dinheiro virtual assim que se inscrevem em uma conta. Isso permite que você faça pagamentos com o número do cartão, seja online ou informando o número a alguém por telefone. Shopify permite que você solicite um cartão físico também.

Combinados, esses Shopify Balance os cartões ajudam você a obter lucros com as vendas e a reinvestir em qualquer coisa, desde móveis de escritório até desenvolvimento de produtos, publicidade e contribuições de caridade.

Cashback variando de 2% a 10%

O programa de cashback é talvez a parte mais empolgante do Shopify Balance. Cada compra que você faz Shopify produtos recebe 2% de cashback. Isso inclui compras em aplicativos, temas, envio e marketing de comércio eletrônico que você executa em sites de mídia social e mecanismos de pesquisa.

O cashback é limitado a US $ 2,000 por ano.

Além disso, todas as contratações em Shopify Experts geram 10% de reembolso e as compras na Apple Store recebem 3% de volta. Por último, você recebe descontos e ofertas exclusivas de uma ampla variedade de Shopify partners, como frete, impressão e suprimentos mais baratos da UPS.

Todas essas recompensas são colocadas de volta no seu Shopify Balance conta para gastar em seu negócio.

Segurança de alto nível com seguro FDIC e recursos de controle de cartão

A segurança foi uma das maiores dúvidas que tivemos com esse tipo de conta.

Felizmente, nossas preocupações foram resolvidas quando vimos que todos os membros da conta Balance recebem seguro FDIC de até US$ 250,000, protegendo os proprietários de lojas contra atividades fraudulentas em seus cartões e contas de gerenciamento de dinheiro.

Isto é um alívio bem-vindo, uma vez que é uma das principais razões pelas quais as empresas tendem a optar por instituições financeiras tradicionais na condução dos seus negócios bancários. No entanto, esta conta de gestão de dinheiro da Shopify oferece a mesma proteção.

Outra forma de proteger sua conta vem na forma de uma seção de controle de cartão do painel, onde você pode bloquear o Shopify Balance cartão em caso de roubo ou perda.

Depois disso, você solicita um cartão substituto na mesma área e segue com seu negócio.

Quem deve considerar Shopify Balance?

A resposta a esta pergunta, começamos com os requisitos básicos: recomendamos Shopify Balance para empresas nos Estados Unidos, onde os proprietários estão dispostos a fornecer seu SSN e número de telefone celular. Além disso, você deve usar o Shopify Payments solução de processamento para fazer uma conta Saldo.

Então, se você marcar essas caixas, e já usa ou vai se inscrever para Shopify Payments, não vemos nenhuma razão para não aproveitar as vantagens do Balance para melhorar as finanças de sua pequena ou grande empresa.

Gostamos mais dele para comerciantes insatisfeitos com as práticas bancárias comerciais tradicionais e que desejam pagamentos mais rápidos, sem mínimos, sem taxas e um programa de recompensas por gastar seu dinheiro em itens/serviços comerciais.

Todos que atenderem aos requisitos podem se inscrever (até mesmo lojas novas), por isso encorajamos você a conferir!

Deixe-nos saber nos comentários abaixo se você ainda está perguntando “o que é Shopify Balance?” Além disso, compartilhe suas idéias se você já tiver feito um test drive em sua conta de gerenciamento de dinheiro.