Wat is Shopify Evenwicht? Voors en tegens, functies en hoe het in te stellen

Het is altijd fijn om sneller betaald te worden en om een ​​zakelijke cashback-beloningskaart te hebben voor uitgaven, en om rekeningen te betalen, e-commercekosten te beheren en een zakelijk account vanaf één plek te beheren. Dat is allemaal inbegrepen bij Shopify Balans, een nieuw financieel product van Shopify dat zich richt op onafhankelijke bedrijven met financiële diensten, a Shopify Saldokaart en meerdere tools om de cashflow te beheren. Dus wat is Shopify Evenwicht?

Dat is wat we zullen beantwoorden in dit diepgaande artikel, met hoogtepunten over de algemene werking van Shopify Saldo, hoe u een account aanmaakt en de belangrijkste functies.

Blijf lezen om de vraag te beantwoorden, wat is? Shopify Evenwicht?

Wat is Shopify Evenwicht?

Shopify Balans is een oplossing voor geldbeheer en zakelijk bankieren van Shopify. Het integreert met uw online bedrijf en biedt geen maandelijkse kosten om uitgaven bij te houden, een virtuele kaart te gebruiken en te profiteren van verschillende andere bankproducten.

In wezen, Shopify brengt dit product/deze dienst op de markt als een manier voor online bedrijven om "de bank over te slaan", zodat u betalingen van klanten kunt accepteren en het geld van die transacties de volgende werkdag kunt ontvangen zonder extra kosten.

Het combineert met de Shopify e-commerce platform om uw bedrijfsfinanciën vooruit te helpen en uw kassabouwer, orderbeheer en de Shopify Saldo rekening in één dashboard. Net als Shopify's vele andere producten, kunt u inloggen op uw account met dezelfde accountgegevens die u gebruikt voor uw Shopify shop in shop.

Daarnaast, Shopify ondernemers krijgen toegang tot een visitekaartje zonder minimumsaldo, toegang tot geldautomaten en een directe link naar Shopify Kapitaal als u financiering nodig heeft voor uw bedrijf.

Kortom, Shopify Balans lijkt de truc te zijn om het aantal debet- en creditcards dat u voor uw bedrijf bij zich heeft, te minimaliseren. Het voegt ook je tools samen, aangezien al die kaarten information valt recht in je Shopify rekening. Het is een Fintech-product dat bedoeld is om opnieuw het leven van handelaren op de Shopify e-commerce platform.

Hoe instellen Shopify Balans

Begin door naar de Shopify Saldo bestemmingspagina.

Je hebt twee opties om een ​​te maken Shopify Saldo rekening:

• Als je nog geen hebt Shopify winkel, start een gratis Shopify proces en start er een; je moet eerst een openen Shopify account en maak een winkel aan voordat u toegang krijgt tot Shopify Balans.
• Als u momenteel een Shopify account, log in op uw account om in te stellen Shopify Balans.

Beide opties zijn beschikbaar op de Shopify Saldo-homepage, waar u een gratis kunt starten Shopify account proef of log in op uw huidige account.

Zodra je je winkel hebt gelanceerd of bent ingelogd op je account, klik je op Financiën > Saldo.

Opmerking: dit gedeelte van het dashboard wordt mogelijk niet weergegeven, tenzij u door de Shopify Balanceer de bestemmingspagina die we hierboven noemden.

Dit onthult een pagina die alles uitlegt wat u moet weten over Shopify Saldo, zoals hoe het geen kosten heeft en u sneller betaald krijgt.

Als je geen knop ziet om je voor aan te melden Shopify Balans, zorg ervoor dat je aan alle vereisten hebt voldaan; u ziet geen knop Aanmelden, maar eerder een alleen-lezen bestemmingspagina als een van deze vereisten ontbreekt:

• Jouw Shopify winkel moet zich in de Verenigde Staten bevinden.
• U moet een geldig Amerikaans burgerservicenummer hebben en dit opslaan op de Shopify dashboard (ze vragen hiernaar in de Shopify Payments opstelling).
• U moet een mobiel telefoonnummer hebben en dat opslaan in uw Shopify accountgegevens. Dit wordt gebruikt om u de nodige sms-berichten te sturen.
• Je moet activeren Shopify Payments binnen uw dashboard.

Als je al deze vereisten hebt gecontroleerd, zou je een knop 'Account openen' moeten zien op de Shopify Balans pagina. Klik daarop om door te gaan.

Dit brengt je bij de Shopify Saldo Account Setup sectie, waar het een paar eenvoudige stappen biedt om het account te starten en te koppelen aan uw winkel.

Kies het tabblad Aan de slag om te lezen hoe Shopify Balans werkt, klik vervolgens op de knop Doorgaan.

Onder Verifieer uw information-tabblad, controleer dan de velden voor Wettelijke naam, Geboortedatum en Adres. Zorg ervoor dat dit information correct is voordat u verder gaat. Als dit niet het geval is, klikt u op het pictogram Bewerken (potlood) om te wijzigen wat er is.

Klik op de knop Verifiëren wanneer u klaar bent.

U ziet nu een tabblad om uw burgerservicenummer in te voeren. Typ uw burgerservicenummer in het veld en klik vervolgens op Bevestigen.

Vink ten slotte in het gedeelte Akkoord met de voorwaarden het vakje aan om alles te accepteren Shopify Saldo Account en Card overeenkomsten.

Klik op de knop Accountconfiguratie voltooien om het proces te voltooien.

Klik op de knop Accountconfiguratie voltooien.

Je hebt nu een Shopify Saldobeheermodule binnen de Shopify dashboard. Er is nog een stap nodig om echt iets op deze pagina te doen (anderewise ze vervagen de knoppen en inzichten). U moet authenticatie in twee stappen configureren voor beveiligingsdoeleinden. Klik op de knop Tweestapsverificatie instellen om dat mogelijk te maken.

Shopify zorgt ervoor dat u nog een keer inlogt op uw account, waarna u op de knop Twee-stappen inschakelen kunt klikken.

Opties voor authenticatie in twee stappen omvatten:

• Een beveiligingssleutel of biometrische gegevens gebruiken
• Een authenticator-app zoals Google Authenticator gebruiken (we raden dit het meest aan omdat biometrie te ingewikkeld is voor de gemiddelde gebruiker en het is veiliger dan een sms-authenticatie)
• Sms-bezorging gebruiken als je niet dol bent op authenticator-apps of niet weet hoe je ze moet gebruiken (hoewel het niet moeilijk is om te leren, wat we aanbevelen)

Kies de gewenste authenticatiemethode en klik op de knop Inschakelen.

Verificatie-apps slaan hun inlogcodes over het algemeen op een van uw apparaten op, dus als u de toegang tot dat apparaat verliest, kunt u uw account buitensluiten. Shopify biedt extra herstelcodes om uw account te ontgrendelen als u de toegang tot de authenticatie-app verliest. Voel je vrij om deze codes af te drukken, te kopiëren of te downloaden voor het geval dat.

En dat is alles! Ga vooruit naar het dashboard om de . te zien Shopify Saldosectie met toegang tot uw beschikbare zakgeld, accountbeheertools en accountactiviteit. Je hebt nu een volledig functionele Shopify Saldo rekening.

Hoe u uw account beheert

U kunt elk aspect van uw account beheren door naar Financiën > Saldo te gaan.

Klik op Account beheren.

De Shopify De pagina Saldorekening toont uw routeringsnummer en rekeningnummer, die beide verborgen zijn totdat u op de knop Details weergeven klikt. U kunt uw account hier beheren door deze gegevens te kopiëren en te plakken voor andere doeleinden, zoals het overmaken van geld. De pagina biedt ook kleine kopieerpictogramknoppen naast elk nummer zodat u ze allemaal naar uw klembord kunt kopiëren.

Als u op de pagina naar beneden scrolt, biedt het gedeelte Kaartbeheer informatie over uw virtuele Shopify Saldo kaart. Bij elke . wordt een virtuele kaart geleverd Shopify Saldo-account, maar u kunt op de knop Bestel een fysieke kaart klikken om er een in uw portemonnee te plaatsen en op fysieke locaties te gebruiken.

Ten slotte biedt de sectie Kaartbeheer ook informatinformatie over de kaarthouder, waar u op de knop Details kaarthouder weergeven kunt klikken om de rekening information of gebruik het voor overdrachtsdoeleinden.

Alle rekeningafschriften bekijken

Om rekeningafschriften te bekijken, gaat u naar Financiën > Saldo in het dashboard en klikt u vervolgens op de link Account beheren die de laatste vier cijfers van uw rekening toont.

Selecteer de knop Overzichten bekijken. Dat brengt u bij een lijst met recente transacties die u kunt bekijken op de Shopify dashboard. De pagina biedt ook manieren om meerdere verklaringen naar uw computer te downloaden.

Transactie- en overboekingslimieten bekijken

Er gelden transactie- en overboekingslimieten voor uw Shopify Saldo rekening en kaart, en ze kunnen veranderen afhankelijk van het benodigde transactievolume.

Om uw transactielimiet te controleren, gaat u naar Financiën > Saldo in het dashboard. Klik op de link Account beheren die ook de laatste vier cijfers van uw accountnummer toont.

Scrol omlaag naar het gedeelte Kaartbeheer. Kies de kaart die u wilt wish om de transactielimiet te controleren (mogelijk heeft u er meerdere in de lijst als u ook een fysieke kaart bestelt of meerdere e-commercebedrijven runt).

Deze pagina wordt weergegeven informatzoals de naam van de kaarthouder, het factuuradres en de kaartnummers. Hier vindt u ook de dagelijkse bestedingslimiet.

Overdrachtslimieten zijn een beetje anders. U gaat naar Financiën > Saldo en klikt vervolgens op de knop Geld verplaatsen in de rechterbovenhoek.

De pagina Overboekingen biedt een manier om geld van uw saldo-account naar een andere bank te verplaatsen, maar het geeft ook uw dagelijkse overboekingslimiet weer.

Om de limiet te vinden, klikt u op het tabblad Overboekingen van saldo. Uw dagelijkse overboekingslimiet verschijnt onder het veld Bedrag.

Hoe u geld naar of van uw . kunt sturen Shopify Saldo rekening

Ga naar Financiën > Saldo om geld van of naar uw Saldorekening te verplaatsen. Klik op Geld verplaatsen.

Om geld over te boeken van een andere rekening naar de saldorekening, opent u het tabblad Tegoeden aan saldo toevoegen. Hier ziet u de routerings- en rekeningnummers. U kunt op de knop Details weergeven klikken om de volledige cijfers weer te geven en elk nummer te kopiëren.

Om geld naar de rekening te verplaatsen, moet u naar het dashboard gaan van de rekening waarvan u van plan bent geld te verzenden. U kunt bijvoorbeeld uw Chase- of Bank of America-account openen om de overboeking te starten.

Gebruik de overboekingstools van uw bank om de routerings- en rekeningnummers van uw Shopify Saldo-account en voltooi vervolgens de overdracht.

Aan de andere kant heeft u de mogelijkheid om geld over te maken van uw Shopify Saldorekening, ergens anders heen sturen, zoals een spaar- of betaalrekening van derden. Om dat mogelijk te maken, opent u het tabblad Overboekingen van saldo.

Kies uw Van-account (de Shopify saldo rekening). Klik op de koppeling Een account toevoegen om het veld Aan account correct in te vullen met routerings- en accountgegevens van uw externe bank. Typ vervolgens hoeveel u wilt overboeken in het veld Bedrag. U kunt ook een optionele beschrijving invullen voor uw eigen referentie. Kies daarna de knop Volgende om de laatste overdrachtsstappen te doorlopen.

Hoe u online winkeluitbetalingen kunt ontvangen voor de Shopify Saldo rekening

De belangrijkste reden waarom veel handelaren kiezen voor: Shopify Saldo is om te profiteren van snelle online winkeluitbetalingen (en om één geldbeheeraccount te hebben in het online winkeldashboard).

Gelukkig is er geen proces om te configureren Shopify om automatisch uitbetalingen over te dragen naar de nieuwe Shopify Saldo rekening. Je hebt al nodig Shopify Payments rennen Shopify Balans, dus Shopify onmiddellijk sets Shopify Saldo als uw standaard uitbetalingsaccount. Deze uitbetalingen komen zo snel als één werkdag op de rekening, waarna u toegang hebt tot het geld, het naar een ander account kunt verplaatsen of het kunt uitgeven met de Shopify Saldo kaart.

Waarschuwing: er is één uitzondering op de 1-daagse uitbetaling: Shop Pay-betalingstransacties (waarbij klanten later betalen als betalingsplan) duren maximaal drie werkdagen. Dit wordt alleen van kracht als u Shop Pay in uw winkel activeert en de klant deze ook daadwerkelijk gebruikt.

Het uitbetalingsaccount wijzigen in iets anders

Je moet gebruiken Shopify Payments om een Shopify Saldorekening, maar niet andersom. Daarom is het mogelijk om nog steeds de Shopify Payments gateway en besluit om uitbetalingen ook naar een ander account te sturen Shopify Balans.

Om de uitbetalingsrekening te wijzigen van: Shopify Saldo, ga naar Financiën > Saldo. Klik op de link Account beheren.

Klik op de link Uitbetalingsaccount wijzigen onder uw accountgegevens.

Zoek het gedeelte Bankrekening vervangen. Vul de velden Nieuw routeringsnummer en Nieuw accountnummer in door dat in te typen informatvan een andere bankrekening. U kunt ook de uitbetalingsvaluta selecteren en vervolgens op Opslaan klikken.

Hoe te bekijken Shopify Evenwichtsinzichten

Shopify Saldo biedt verschillende inzichten om uw rekeningsaldo, activiteit en uitbetalingsdetails te bekijken.

De overgrote meerderheid van de inzichten verschijnen in het algemeen Shopify Saldopagina door naar Financiën > Saldo te gaan. Zoals u kunt zien, biedt de pagina een snelle module om het beschikbare geldbedrag te bekijken van uw Shopify Saldorekening, samen met een dollarbedrag dat aangeeft hoeveel in behandeling is.

De sectie Accountactiviteit zal beginnen met het invullen van alle transacties die via uw winkel binnenkomen, samen met het geld dat is verwerkt in uw Shopify Saldo-account van die uitbetalingen. Voor meer details, klik op de View Shopify Uitbetalingslink.

Dit geeft een volledige lijst van de meest recente uitbetalingen weer. Het is ook mogelijk om op Transacties bekijken te klikken om de feitelijke transactiegegevens van die uitbetalingen te bekijken.

Ten slotte biedt het tabblad Overzicht onder Financiën de meest uitgebreide verzameling inzichten voor uw Shopify Saldorekening en alle financiën, alsof je een lening hebt ontvangen van Shopify Kapitaal. De pagina toont netto-omzet, brutowinst, marges, inkomsten, uitgaven, uw Shopify Saldo geld, en de huidige rekening. Filter op datum en gebruik de meer gedetailleerde information-links om uitgebreide inzichten te openen, bijvoorbeeld door te klikken op Alle transacties weergeven in de module Uitgaven.

Feature Hoogtepunten van Shopify Balans

Bij de meeste zakelijke bankrekeningen moet u uw geld en online zaken op meerdere plaatsen beheren. Om nog maar te zwijgen van het feit dat u vaak vastzit aan het betalen van maandelijkse kosten en moet wachten op een goedkeuringsbrief. Bovendien zien we vaak trage uitbetalingen (tot 4 dagen), minimale rekeningsaldi en beperkte beloningsvoordelen bij het werken met zakelijke bankrekeningen.

Het goede aan het hebben van een zakelijke rekening van een bank is dat u een FDIC-verzekering ontvangt voor maximaal $ 250,000, die online bedrijven altijd zouden moeten hebben.

Shopify Saldo is een beetje anders dan een traditionele bankrekening, maar het biedt nog steeds een FDIC-verzekering voor maximaal $ 250k. Dat vonden we ook Shopify Balance maakt lange wachttijden overbodig, elimineert alle kosten en stelt u in staat om u aan te melden voor een beloningsprogramma, waardoor u de mogelijkheid krijgt om elk jaar $ 2,000 cashback te krijgen.

Dit zijn de functies die u kunt verwachten van Shopify Balans:

Toegang tot uw online winkel en zakelijke financiën combineren

Wat is Shopify Balans in relatie tot uw online business? Normaal gesproken moeten bedrijfseigenaren constant schakelen tussen een zakelijke bankrekening en hun online winkel. Die financiële instelling plaatst een beetje een wegversperring tussen uw dagelijkse workflow, dus Shopify Balance herenigt uw financiën met de winkel, zodat u toegang heeft tot alle uitbetalingen, dat geld kunt uitgeven en ook uw online winkel kunt beheren vanuit de Shopify Beheerder.

Of je nu een startup of een bloeiend bedrijf, deze consolidatie van dashboards zorgt ervoor dat u efficiënt werkt, alle aspecten van uw bedrijf beheert vanaf één scherm en niet hoeft te wachten op uitbetalingen.

Dit betekent ook dat Shopify handelaren hebben toegang tot alles Shopify tools in één gebied, inclusief uw standaard Shopify plannen voor e-commerce, de Shopify Fulfilment Network, storefront-thema's en een POS (verkooppunt) als je die hebt.

Minder limieten, beperkingen en kosten dan traditioneel zakelijk bankieren

U hoeft zich niet aan te melden voor een lijst met vroege toegang met Shopify Evenwicht. U hoeft niet in een fysieke rij bij een bank te wachten. Er is geen accountminimum of verborgen kosten, in tegenstelling tot veel van de zakelijke accounts die u bij standaardbankieren zou vinden.

Shopify Balance probeert wegblokkades voor het verkrijgen van een geldbeheeraccount te elimineren door geen maandelijkse of verborgen kosten te hebben, en ook geen minimale vereisten voor het saldo van de rekening.

Er zijn enkele beperkingen, zoals hoe u een bedrijf in de VS moet hebben, een mobiele telefoon moet hebben en een SSN moet hebben. Anders dan dat, kunnen verkopers binnen enkele minuten een account aanmaken.

Snellere betalingen dan regulier zakelijk bankieren

Het ontvangen van uitbetalingen van een online winkel naar een zakelijke rekening duurt vaak tot vier werkdagen, dus Shopify Balans verkort die tijd behoorlijk. In feite vallen de meeste uitbetalingen op je Shopify Saldo-rekening in één werkdag, zodat u het geld kunt uitgeven om opnieuw in uw bedrijf te investeren, contant geld op te nemen bij geldautomaten of werknemers te betalen.

Een visitekaartje voor gebruik in winkels en geldautomaten

Om uw winkel voortdurend met nieuwe producten te vullen, moeten e-commerceprofessionals opnieuw investeren in hun bedrijf, en dat is precies wat de virtuele en fysieke visitekaartjes van Shopify Balans kunt u doen. Kortom, alles Shopify Balance-leden krijgen een virtuele geldkaart zodra ze zich aanmelden voor een account. Hiermee kunt u betalingen doen met het kaartnummer, of dat nu online is of door iemand het nummer via de telefoon door te geven. Shopify kunt u ook een fysieke kaart bestellen.

Gecombineerd, deze Shopify Met saldokaarten kunt u winst nemen uit verkopen en opnieuw investeren in alles, van kantoormeubilair tot productontwikkeling en reclame tot liefdadigheidsbijdragen.

Cashback variërend van 2% tot 10%

Het cashback-programma is misschien wel het meest opwindende deel van Shopify Evenwicht. Elke aankoop die u doet van Shopify producten ontvangt 2% cashback. Dit omvat aankopen op apps, thema's, verzending en e-commercemarketing die u uitvoert op sociale-mediasites en zoekmachines.

De cashback wordt gemaximeerd op $ 2,000 per jaar.

Wat meer is, is dat alle aanwervingen op Shopify Experts genereer 10% cashback en Apple Store-aankopen krijgen 3% terug. Als laatste ontvang je exclusieve kortingen en aanbiedingen van een breed scala aan Shopify partners, zoals goedkopere verzending, afdrukken en benodigdheden van UPS.

Al deze beloningen worden direct teruggeplaatst in uw Shopify Saldorekening om aan uw bedrijf te besteden.

Eersteklas beveiliging met FDIC-verzekerings- en kaartcontrolefuncties

Beveiliging was een van de grootste vragen die we hadden met dit type account. Gelukkig werden onze zorgen weggenomen toen we zagen dat alle Balance-accountleden een FDIC-verzekering ontvangen voor maximaal $ 250,000, waardoor winkeleigenaren worden beschermd tegen frauduleuze activiteiten op hun kaarten en geldbeheeraccounts. Dit is een welkome opluchting, want dat is een van de belangrijkste redenen waarom bedrijven de neiging hebben om te kiezen voor traditionele financiële instellingen bij het uitvoeren van hun zakelijke bankzaken. Deze geldbeheerrekening van Shopify dezelfde bescherming biedt.

Een andere manier om uw account te beschermen, is in de vorm van een kaartcontrolegedeelte van het dashboard, waar u de Shopify Saldokaart in geval van diefstal of verlies. Daarna bestel je een vervangende kaart uit dezelfde regio en ga je verder met je bedrijf.

De voor- en nadelen van Shopify Balans

Shopify Balans heeft veel meer voordelen dan nadelen, maar er zijn nog steeds enkele beperkingen, voornamelijk voor mensen buiten de VS. Bekijk alle voor- en nadelen hieronder om uw beslissing te begeleiden.

Wie moet overwegen Shopify Evenwicht?

Het antwoord op deze vraag, we beginnen met de basisvereisten: we raden aan: Shopify Balans voor bedrijven in de Verenigde Staten, waar de eigenaren bereid zijn hun SSN en mobiele telefoonnummer te verstrekken. Daarnaast moet u de Shopify Payments verwerkingsoplossing om een ​​saldorekening aan te maken.

Dus, als je die vakjes aanvinkt en je al gebruikt of je aanmeldt voor Shopify Payments, zien we geen reden om geen gebruik te maken van Balance om de financiën van uw kleine of grote onderneming te verbeteren. We vinden het het leukst voor handelaren die ontevreden zijn over traditionele zakelijke bankpraktijken en die snellere uitbetalingen willen, geen minima, geen kosten en een beloningsprogramma voor het uitgeven van uw geld aan zakelijke artikelen/diensten.

Iedereen die aan de vereisten voldoet, kan zich aanmelden (zelfs gloednieuwe winkels), dus we raden je aan om het eens te proberen! Laat het ons weten in de reacties hieronder als je nog steeds vraagt ​​"wat is?" Shopify Evenwicht?" Deel ook uw gedachten als u al een proefrit heeft gemaakt met uw geldbeheeraccount.