Memilih strategi pembiayaan e-dagang yang betul untuk perniagaan dalam talian anda boleh menjadi kunci untuk membina usaha niaga yang lebih menguntungkan. Permintaan untuk e-dagang semakin meningkat, dengan beberapa pakar meramalkan pasaran akan berlaku bernilai $57.22 trilion menjelang 2032.
Walau bagaimanapun, walaupun terdapat banyak peluang untuk usahawan membina usaha niaga yang berjaya dengan e-dagang, kadangkala anda memerlukan sedikit bantuan kewangan untuk mengambil langkah seterusnya.
Pembiayaan e-dagang bukan sahaja bernilai apabila anda perlu mengeluarkan syarikat anda. Ia juga boleh membantu anda mengembangkan perniagaan anda dan membuka peluang baharu.
Pembiayaan yang betul boleh membantu anda melabur dalam produk baharu untuk portfolio anda, mencapai pasaran baharu dan juga meningkatkan kempen pemasaran anda.
Nasib baik, terdapat pelbagai cara berbeza untuk mengakses suntikan tunai yang anda perlukan untuk berkembang. Berikut ialah panduan anda untuk beberapa model pembiayaan yang paling popular, dan bagaimana anda boleh memilih penyelesaian yang betul untuk memberikan organisasi anda rangsangan yang menakjubkan.
Isi kandungan:
Ambilan Utama Pembiayaan E-dagang
Pembiayaan e-dagang menyediakan peruncit dalam talian wang yang mereka perlukan untuk memulakan atau mengembangkan perniagaan mereka. Dana boleh datang dalam pelbagai format, daripada pelbagai pemberi pinjaman, tetapi model pembiayaan yang sesuai untuk anda akan bergantung pada pelbagai faktor.
- Memilih model pembiayaan yang betul bermakna menilai model perniagaan anda dengan teliti, matlamat anda untuk pertumbuhan, dan keupayaan anda untuk membayar balik sebarang modal yang anda berikan.
- Setiap kaedah pembiayaan mempunyai kebaikan dan keburukan tersendiri untuk dipertimbangkan. Sesetengahnya memerlukan pembayaran balik yang cepat, manakala yang lain mengehadkan jumlah modal yang anda dapat. Sesetengah memberi anda lebih fleksibiliti, manakala yang lain membenarkan anda mengekalkan lebih kawalan ke atas perniagaan anda.
- Shopify modal menawarkan cara yang mudah untuk mengakses dana untuk pemasaran dan produk tanpa kehilangan ekuiti dalam syarikat anda.
- Pendahuluan tunai pedagang adalah fleksibel dan cara pantas untuk mengakses wang tunai untuk perniagaan anda, tetapi ia boleh menjadi sangat mahal, bergantung pada hasil anda.
- Pembiayaan berasaskan hasil memberi anda banyak kebebasan untuk meminjam sejumlah besar wang, tetapi terdapat risiko hasil anda boleh berubah dari semasa ke semasa.
- Kad kredit ialah cara yang sangat mudah untuk mengakses pembiayaan pantas apabila anda memerlukan wang secara langsung, tetapi terdapat kadar faedah yang berubah-ubah dan had perbelanjaan untuk dipertimbangkan.
- Pinjaman bank dan saluran kredit boleh membantu syarikat yang sedang berkembang, tetapi ia mungkin tidak sesuai untuk pemula dengan bukti hasil yang terhad.
- Pembiayaan geran dan ekuiti adalah sangat baik jika anda tidak mampu membayar balik wang kepada pemberi pinjaman, tetapi ia boleh menjadi sukar untuk diakses dan mungkin memberi anda kurang kawalan ke atas perniagaan anda.
Jenis Biasa Pembiayaan E-dagang
Terdapat banyak bentuk pelaburan modal dan pembiayaan yang boleh diakses oleh syarikat untuk memudahkan pertumbuhan e-dagang.
Walau bagaimanapun kelayakan pembiayaan, syarat pembayaran balik dan jumlah yang anda boleh pinjam akan berbeza untuk setiap kaedah yang ada.
Berikut ialah beberapa pilihan pembiayaan popular untuk dipertimbangkan:
Shopify Capital
Salah satu cara paling mudah untuk syarikat e-dagang mengakses pembiayaan adalah dengan memohon sokongan daripada platform e-dagang yang telah mereka gunakan. manakala tidak semua platform e-dagang menawarkan pilihan pembiayaan, beberapa organisasi terkemuka seperti Shopify lakukan.
Shopify Capital adalah sumber yang fleksibel modal yang boleh digunakan oleh syarikat untuk pemasaran, pertumbuhan inventori dan banyak lagi. Anda boleh memohon dalam talian dengan usaha yang minimum, dan Shopify boleh meluluskan dan menghantar dana anda dalam masa dua hari.
Yang paling penting, bayaran anda berbeza-beza bergantung pada hasil perniagaan anda. Anda membayar balik "pinjaman" anda sebagai peratusan daripada jualan harian anda.
Perkara yang menarik mengenai Shopify Capital ialah anda tidak kehilangan sebarang ekuiti dalam perniagaan anda, malah anda boleh menggunakan wang itu untuk mengupah ahli pasukan baharu.
Walau bagaimanapun, kelayakan anda akan bergantung pada banyak faktor, termasuk jumlah wang yang anda hasilkan daripada anda Shopify kedai.
Bacaan lanjut 📚
Pendahuluan Tunai Pedagang dan Pemfaktoran Invois
Pendahuluan tunai pedagang ialah pilihan biasa bagi syarikat yang melabur dalam strategi pertumbuhan kewangan. Pembekal pendahuluan tunai pedagang pada asasnya memberi organisasi "pendahuluan" atas kredit yang boleh mereka akses, berdasarkan hasil dan pendapatan mereka.
Syarikat seperti Kebolehbayar boleh memberi anda banyak fleksibiliti ke atas modal yang boleh anda akses, menawarkan sokongan untuk pendahuluan harian dan pendahuluan segera berdasarkan hasil bulanan anda.
Pemberi pinjaman membuat pembayaran balik sebagai peratusan hasil anda berdasarkan resit kad kredit dan debit.
Walau bagaimanapun, terutamanya, beberapa pendahuluan tunai mungkin mahal, dengan faedah yang besar pada jumlah yang perlu anda bayar balik. Selain itu, jika pasaran tidak stabil, sukar untuk menjamin bahawa anda akan memperoleh hasil yang mencukupi setiap bulan untuk membayar balik hutang anda dengan cepat.
Pembiayaan Berasaskan Hasil
Pembiayaan berasaskan hasil sering dianggap sebagai salah satu pilihan yang paling fleksibel untuk perniagaan yang mencari skala.
Anda boleh meminjam apa sahaja daripada $10,000 hingga $5,000,000 daripada beberapa pemberi pinjaman, dan wang itu boleh dihantar ke akaun anda dalam masa seawal 24 jam.
Untuk membayar balik pinjaman anda, anda akan memberikan pemberi pinjaman anda sebahagian daripada perolehan anda setiap bulan, yang boleh berbeza-beza bergantung pada platform yang anda pilih.
Sebagai contoh, pilihan biasa termasuk Wayflyer, yang menawarkan syarat fleksibel yang disesuaikan dengan keperluan syarikat anda.
Kelemahan terbesar pembiayaan berasaskan hasil ialah kelayakan anda bergantung pada hasil yang anda sudah peroleh.
Ini bermaksud bentuk pembiayaan ini jarang sesuai untuknya startup pembiayaan, kerana syarikat baharu tidak selalu dapat membuktikan mereka akan dapat membayar balik wang yang mereka akses.
Kad kredit perniagaan
Bagi kedua-dua syarikat baharu dan organisasi yang sedang berkembang yang ingin mengakses pembiayaan tambahan terhad, kad kredit ialah pilihan yang mudah.
Ia boleh menjadi lebih mudah untuk memohon kad kredit perniagaan daripada pinjaman, kerana terdapat lebih sedikit syarat kelayakan untuk dipenuhi.
Anda juga boleh menggunakan kad kredit anda untuk membayar hampir apa sahaja, sama ada anda membeli inventori untuk kedai anda, membayar kempen pemasaran atau membeli perisian.
Walau bagaimanapun, berbanding dengan bentuk pembiayaan e-dagang lain, amaun yang anda pinjam selalunya agak terhad.
Selain itu, kadar faedah boleh menjadi sangat tinggi, bergantung pada kad kredit yang anda pilih. Anda mungkin perlu berurusan dengan had perbelanjaan tertentu, yang menghalang anda daripada membuat pembelian yang ketara apabila syarikat anda mula berkembang.
Pinjaman Bank dan Talian Kredit
Bilangan bank yang menawarkan pinjaman e-dagang telah meningkat sejak beberapa tahun kebelakangan ini, dengan peningkatan permintaan untuk membeli-belah dalam talian.
Pinjaman bank mendapat faedah daripada kadar faedah yang agak rendah, dan boleh menjadi sangat fleksibel, membolehkan anda membelanjakan wang anda mengikut pilihan anda.
Walau bagaimanapun, oleh kerana bank sangat berisiko, terdapat kemungkinan besar anda tidak akan diterima untuk pinjaman.
Anda perlu menyediakan pelan perniagaan yang komprehensif dan ramalan aliran tunai untuk membuktikan anda boleh membayar balik pinjaman anda.
Selain itu, anda mungkin diminta menggunakan aset peribadi untuk "menjamin" pinjaman anda.
Talian kredit sedikit lebih fleksibel. Mereka membenarkan anda mengakses wang yang anda boleh gunakan pada bila-bila masa anda memerlukannya.
Anda akan mendapat had kredit tetap berdasarkan tahap perolehan anda dan anda boleh membelanjakannya bila-bila masa yang anda pilih. Pilihan biasa termasuk Modal Kerja PayPal.
Walau bagaimanapun, sama seperti pinjaman bank, ia boleh menjadi sukar untuk a startup untuk mengakses pembiayaan tanpa sejarah perdagangan yang luas.
Pembiayaan Pemberian dan Ekuiti
Pembiayaan geran dan ekuiti menawarkan syarikat cara untuk memulakan strategi pertumbuhan kewangan mereka, tanpa perlu risau tentang membayar balik jumlah tunai tertentu.
Pembiayaan ekuiti melibatkan pada asasnya memberi pemberi pinjaman akses kepada ekuiti dalam syarikat anda, sebagai pertukaran wang.
Perkara yang menarik tentang pelaburan ekuiti ialah anda mengakses modal bersama sokongan daripada pakar kewangan dan perniagaan.
Walau bagaimanapun, pada masa yang sama, anda akan menyerahkan banyak kawalan ke atas syarikat anda, yang boleh membawa kepada isu semasa anda mula berkembang dan ingin membuat keputusan perniagaan anda sendiri.
Pemberian, seperti penyelesaian daripada badan kerajaan yang menawarkan geran, dan geran tidak boleh dibayar balik tidak memerlukan anda menyerahkan ekuiti, atau membayar balik pinjaman anda.
Walau bagaimanapun, jumlah yang anda boleh akses biasanya jauh lebih rendah. Selain itu, selalunya sangat sukar untuk berjaya memohon geran.
Terdapat syarat kelayakan pembiayaan yang ketat untuk dipertimbangkan, dan banyak kertas kerja yang perlu disiapkan.
Memilih Pilihan Pembiayaan E-dagang yang Tepat: Perkara yang Perlu Dipertimbangkan
Tiada strategi satu saiz yang sesuai untuk semua memilih pilihan pembiayaan yang betul. Kaedah yang berkesan untuk perniagaan anda akan berbeza-beza bergantung pada "peringkat pertumbuhan" anda dan situasi anda.
Untuk memastikan anda membuat pilihan yang tepat:
- Nilaikan keperluan pembiayaan anda dengan teliti: Periksa strategi pertumbuhan e-dagang semasa anda, dan tanya diri anda berapa banyak pembiayaan yang anda perlukan, dan berapa cepat anda perlukan untuk mengaksesnya. Pertimbangkan hasil, perbelanjaan dan unjuran pertumbuhan semasa anda dengan teliti.
- Menilai risiko perniagaan anda: Pertimbangkan jumlah risiko yang terlibat dalam setiap pilihan pembiayaan. Kadangkala, mengambil hutang boleh menjadi pilihan yang kurang berisiko daripada melepaskan ekuiti dan saham dalam perniagaan anda, terutamanya jika anda baru memulakan perniagaan.
- Pilihan pembiayaan penyelidikan: Luangkan masa untuk meneliti kebaikan dan keburukan setiap pilihan pembiayaan, dan tanya diri anda strategi mana yang paling sesuai dengan matlamat semasa anda. Pastikan anda mengetahui keperluan kelayakan untuk setiap strategi pembiayaan.
- Buat rancangan perniagaan: Mempunyai pelan perniagaan yang kukuh selalunya penting apabila mencari pembiayaan. Ia boleh menunjukkan kepada bakal pelabur bahawa anda memahami pasaran anda, peluang pertumbuhan dan cabaran yang perlu anda atasi untuk memperoleh keuntungan.
- Dapatkan nasihat profesional: Jika anda tidak pasti strategi pembiayaan yang paling sesuai untuk perniagaan anda, pertimbangkan untuk mendapatkan nasihat daripada penasihat kewangan, peguam atau akauntan. Mereka sepatutnya dapat memberi anda cerapan yang lebih baik tentang perkara yang mungkin berkesan untuk perniagaan anda.
Kisah Kejayaan Pembiayaan E-dagang
Kebanyakan penyedia pembiayaan e-dagang akan dapat berkongsi contoh syarikat yang telah berjaya menggunakan penyelesaian mereka untuk mengembangkan dan membuka kunci hasil baharu.
Sebagai contoh, Mukadimah & Subuh, Shopify syarikat e-dagang, mencapai pertumbuhan yang ketara dengan Shopify Capital.
Berikutan dua pusingan pembiayaan, syarikat itu dapat berpindah ke ruang runcit baharu dan menggandakan pendapatannya.
Pada masa yang sama, fleksibiliti pembiayaan bermakna pemimpin syarikat boleh mengakses pembiayaan secara beransur-ansur apabila dan apabila mereka memerlukannya untuk membayar pemasaran, mengupah kakitangan dan banyak lagi.
Hedoine, jenama fesyen, menggunakan pembiayaan berasaskan hasil untuk menskalakan operasi mereka. Syarikat itu menerima pembiayaan $50,000 pada 2019 untuk melaksanakan strategi pemasaran media sosial.
Menjelang suku pertama 2020, jualan syarikat telah meningkat sebanyak 1,106% hasil daripada kempen baharu.
Mengakses Pembiayaan E-dagang
Walaupun mengakses strategi pendanaan e-dagang yang betul untuk pertumbuhan syarikat anda boleh menjadi rumit, ini juga merupakan cara terbaik untuk memastikan organisasi anda boleh berkembang.
Kadang- satu-satunya cara untuk kekal berdaya saing, dan membuka kunci jualan baharu dalam industri anda adalah untuk membuka kunci modal tambahan.
Kunci kejayaan ialah memastikan anda mempertimbangkan pilihan anda dengan teliti, dan memahami kebaikan dan keburukan setiap pilihan pembiayaan individu.
Jangan takut untuk mendapatkan sokongan tambahan jika anda tidak pasti strategi pembiayaan yang sesuai untuk anda.
Soalan Lazim
Kriteria kelayakan untuk pembiayaan e-dagang akan berbeza-beza bergantung pada pilihan pembiayaan yang anda pilih. Setiap pemberi pinjaman akan berkongsi kriteria khusus untuk penyelesaian pembiayaan mereka di tapak web mereka. Beberapa keperluan biasa termasuk mempunyai sejumlah pengalaman dalam industri anda, menjadi perniagaan berdaftar, mempunyai skor kredit yang baik dan memenuhi ambang pendapatan minimum.
Syarat pembayaran balik boleh berbeza secara drastik antara pilihan pembiayaan yang berbeza. Dengan pembiayaan berasaskan hasil, pembayaran balik anda akan berbeza-beza bergantung pada hasil yang anda peroleh setiap bulan. Dengan geran, anda tidak perlu membayar balik apa-apa. Dengan pinjaman bank dan kad kredit, serta pelbagai kaedah pembiayaan lain, syarat pembayaran balik anda akan ditetapkan pada permulaan pinjaman anda.
Syarikat e-dagang kecil masih boleh mengakses pembiayaan, tetapi pilihan mereka mungkin lebih terhad. Pilihan yang paling biasa termasuk pembiayaan kad kredit, pilihan modal seperti Shopify modal, pelaburan ekuiti, geran kerajaan, dan kadangkala pembayaran balik berasaskan hasil. Anda perlu menyemak kelayakan anda dengan teliti sebelum memohon sebarang pilihan pembiayaan.
Proses permohonan untuk pembiayaan e-dagang boleh berbeza-beza bergantung pada pilihan yang anda pilih. Kebanyakan syarikat yang menawarkan pembiayaan akan meminta maklumat asas untuk membuktikan perniagaan anda telah didaftarkan, dan mereka mungkin meminta pandangan tentang skor kredit anda, hasil anda dan perbelanjaan anda. Sesetengah pemberi pinjaman juga akan meminta untuk melihat pelan perniagaan yang komprehensif, untuk memastikan anda boleh membayar balik hutang anda.
Komen-komen Responses 0