Shopify Balance: Pro e contro, caratteristiche e come configurarlo

È sempre bello essere pagati più velocemente e avere una carta premio cashback aziendale per le spese, pagare le bollette, gestire le spese di e-commerce e gestire un conto aziendale da un unico posto.

In questo articolo approfondito evidenzieremo il funzionamento generale di Shopify Balance, come impostare un account, pro e contro e le funzionalità principali.

Continua a leggere per rispondere alla domanda, cos'è Shopify Balance?

Che cos'è la Shopify Balance?

Shopify Balance è una soluzione per la gestione del denaro e il business banking di Shopify. Si integra con il tuo business online e non offre canoni mensili per tenere traccia delle spese, utilizzare una carta virtuale e sfruttare vari altri prodotti bancari.

Essenzialmente, Shopify sta commercializzando questo prodotto/servizio come un modo per le aziende online di "saltare la banca", consentendoti di accettare pagamenti dai clienti e ricevere denaro da tali transazioni il giorno lavorativo successivo senza costi aggiuntivi.

Si combina con il Shopify piattaforma di e-commerce per far avanzare le tue finanze aziendali e unire il tuo generatore di checkout, la gestione degli ordini e il Shopify Balance account in un'unica dashboard.

molto simile ShopifyDi molti altri prodotti, puoi accedere al tuo account con le stesse credenziali dell'account che usi per il tuo Shopify memorizzare.

Inoltre, Shopify gli imprenditori ottengono l'accesso a un biglietto da visita senza saldi minimi, l'accesso agli sportelli automatici e un collegamento diretto Shopify Capital se hai bisogno di finanziamenti per la tua attività.

Pro e contro di Shopify Balance

Shopify Balance presenta molti più vantaggi che svantaggi, ma ci sono ancora alcune limitazioni, soprattutto per chi è al di fuori degli Stati Uniti. Controlla tutti i pro e i contro di seguito per guidare la tua decisione.

Come impostare Shopify Balance - Guida passo passo

Inizia andando al Shopify Balance pagina di destinazione.

Hai due opzioni per fare a Shopify Balance account:

• Se non hai già un Shopify negozio, iniziare un libero Shopify prova e lanciarne uno; devi prima aprire a Shopify account e creare un negozio prima di accedervi Shopify Balance.
• Se al momento hai un Shopify account, accedi al tuo account per configurare Shopify Balance.

Entrambe le opzioni sono disponibili su Shopify Balance homepage, dove puoi avviare un servizio gratuito Shopify prova dell'account o accedi al tuo account corrente.

Dopo aver avviato il tuo negozio o effettuato l'accesso al tuo account, fai clic su Finanze> Saldo.

Nota: questa sezione della dashboard potrebbe non essere visualizzata a meno che non si faccia clic su Shopify Balance pagina di destinazione di cui abbiamo parlato sopra.

Questo rivela una pagina che spiega tutto ciò che devi sapere Shopify Balance, ad esempio, non prevede commissioni e ti consente di essere pagato più velocemente.

Se non vedi un pulsante per registrarti Shopify Balance, assicurati di aver seguito tutti i requisiti; non vedrai un pulsante di registrazione, ma piuttosto una pagina di destinazione di sola lettura, se manca uno di questi requisiti:

• Trasferimento da aeroporto a Sharm Shopify il negozio deve trovarsi negli Stati Uniti.
• È necessario disporre di un numero di previdenza sociale statunitense valido e salvarlo in Shopify dashboard (lo chiedono nel Shopify Payments impostare).
• Devi avere un numero di cellulare e salvarlo nel tuo Shopify Dettagli account. Viene utilizzato per inviarti i messaggi di testo necessari.
• Devi attivare Shopify Payments all'interno della tua dashboard.

Se hai verificato tutti questi requisiti, dovresti vedere un pulsante Apri conto sul Shopify Balance pagina. Fare clic per procedere.

Questo ti porta al Shopify Balance Sezione Configurazione dell'account, dove offre alcuni semplici passaggi per avviare l'account e collegarlo al tuo negozio.

Scegli la scheda Per iniziare per leggere come Shopify Balance funziona, quindi fare clic sul pulsante Continua.

Nella scheda Verifica le tue informazioni, controlla i campi Nome legale, Data di nascita e Indirizzo. Assicurati che queste informazioni siano corrette prima di procedere. In caso contrario, fai clic sull'icona Modifica (matita) per modificare ciò che è presente.

Fai clic sul pulsante Verifica quando hai finito.

Ora vedi una scheda per inserire il tuo numero di previdenza sociale. Digita il tuo numero di previdenza sociale nel campo, quindi fai clic su Conferma.

Infine, nella sezione Accetto i termini, seleziona la casella per accettare tutto Shopify Balance Accordi su conti e carte.

Fare clic sul pulsante Completa configurazione dell'account per completare il processo.

Fare clic sul pulsante Completa configurazione dell'account.

Ora hai un Shopify Balance modulo di gestione all'interno del Shopify dashboard. C'è un altro passaggio richiesto per fare davvero qualcosa su questa pagina (altrimenti sfocano i pulsanti e le informazioni). Devi configurare l'autenticazione in due passaggi per motivi di sicurezza. Fai clic sul pulsante Imposta autenticazione in due passaggi per farlo accadere.

Shopify ti fa accedere al tuo account ancora una volta, dopodiché puoi fare clic sul pulsante Attiva in due passaggi.

Le opzioni di autenticazione in due passaggi includono:

• Utilizzando una chiave di sicurezza o dati biometrici
• Utilizzo di un'app di autenticazione come Google Authenticator (lo consigliamo di più poiché i dati biometrici sono troppo complicati per l'utente medio ed è più sicuro di un'autenticazione tramite SMS di testo)
• Utilizzare la consegna degli SMS se non ti piacciono le app di autenticazione o non sai come usarle (anche se non è difficile da imparare, cosa che ti consigliamo)

Scegli il metodo di autenticazione desiderato e fai clic sul pulsante Attiva.

Le app di autenticazione generalmente memorizzano i loro codici di accesso su uno dei tuoi dispositivi, quindi perdere l'accesso a quel dispositivo potrebbe bloccarti fuori dal tuo account. Shopify fornisce codici di recupero aggiuntivi per sbloccare il tuo account se perdi l'accesso all'app di autenticazione. Sentiti libero di stampare, copiare o scaricare questi codici per ogni evenienza.

E questo è tutto quello che c'è da fare! Passa alla dashboard per vedere il Shopify Balance sezione con accesso al contante disponibile, agli strumenti di gestione del conto e all'attività del conto. Ora hai un file completamente funzionante Shopify Balance conto.

Come gestire il tuo account

Puoi gestire ogni aspetto del tuo account andando su Finanze > Saldo.

Fare clic su Gestisci account.

Lo strumento Shopify Balance La pagina Account visualizza il numero di routing e il numero di conto, entrambi nascosti finché non fai clic sul pulsante Mostra dettagli. Puoi gestire il tuo account qui copiando e incollando tali dettagli per altri scopi come il trasferimento di denaro. La pagina fornisce anche piccoli pulsanti con l'icona Copia accanto a ciascun numero per copiarli negli appunti.

Scorrendo verso il basso nella pagina, la sezione Gestione carte offre informazioni sulla tua carta virtuale Shopify Balance carta. Una carta virtuale viene fornita con ogni Shopify Balance account, ma puoi fare clic sul pulsante Ordina una carta fisica per ottenerne una da mettere nel tuo portafoglio e utilizzare nei punti vendita fisici.

Infine, la sezione Gestione carte fornisce anche informazioni sul titolare della carta, dove è possibile cliccare sul pulsante Visualizza dettagli titolare carta per modificare le informazioni dell'account o utilizzarle per scopi di trasferimento.

Come visualizzare tutti gli estratti conto

Per visualizzare gli estratti conto, vai a Finanze > Saldo nella dashboard, quindi fai clic sul collegamento Gestisci conto che mostra gli ultimi quattro numeri del tuo conto.

Seleziona il pulsante Visualizza rendiconti. Questo ti porta a un elenco di transazioni recenti da rivedere su Shopify Pannello. La pagina fornisce anche modi per scaricare più estratti conto sul tuo computer.

Come visualizzare i limiti di transazione e trasferimento

Le transazioni e i limiti di trasferimento si applicano al tuo Shopify Balance conto e carta e potrebbero cambiare in base al volume delle transazioni necessarie.

Per controllare il limite di transazione, vai su Finanze > Saldo nella dashboard. Fare clic sul collegamento Gestisci account che mostra anche le ultime quattro cifre del numero di conto.

Scorri verso il basso fino alla sezione Gestione carte. Scegli la carta di cui desideri controllare il Limite di transazione (potresti averne più di una nell'elenco se ordini anche una carta fisica o gestisci più attività di e-commerce).

Questa pagina mostra informazioni come il nome del titolare della carta, l'indirizzo di fatturazione e i numeri di carta. È anche dove trovi il limite di spesa giornaliero.

I limiti di trasferimento sono leggermente diversi. Vai su Finanze> Saldo, quindi fai clic sul pulsante Sposta denaro nell'angolo in alto a destra.

La pagina Trasferisci fondi offre un modo per trasferire denaro dal tuo conto Saldo a un'altra banca, ma mostra anche il limite di trasferimento giornaliero.

Per trovare il limite, fare clic sulla scheda Trasferisci fondi dal saldo. Il tuo limite di trasferimento giornaliero viene visualizzato nel campo Importo.

Come inviare fondi da o verso il tuo Shopify Balance Il mio account

Per trasferire fondi da o verso il tuo conto Saldo, vai su Finanze > Saldo. Fare clic su Sposta denaro.

Per trasferire denaro da un altro conto al conto Saldo, apri la scheda Aggiungi fondi al saldo. Qui vedrai l'instradamento e i numeri di conto. È possibile fare clic sul pulsante Mostra dettagli per visualizzare i numeri completi e copiare ciascun numero.

Per spostare denaro sull'account, devi accedere alla dashboard di qualsiasi account da cui intendi inviare denaro. Ad esempio, puoi aprire il tuo conto Chase o Bank of America per iniziare il trasferimento.

Utilizzando gli strumenti di trasferimento della tua banca, incolla i numeri di indirizzo e di conto dal tuo Shopify Balance account, quindi completare il trasferimento.

D'altra parte, hai la possibilità di trasferire fondi dal tuo Shopify Balance conto, inviandolo altrove, come un conto di risparmio o un conto corrente di terze parti. Per far sì che ciò accada, apri la scheda Trasferisci fondi dal saldo.

Scegli il tuo account From (il Shopify Balance account). Fai clic sul collegamento Aggiungi un conto per compilare correttamente il campo Al conto con i dettagli di instradamento e conto della tua banca terza. Quindi, digita l'importo che desideri trasferire nel campo Importo. Puoi anche inserire una descrizione facoltativa come tuo riferimento. Successivamente scegli il pulsante Avanti per seguire i passaggi finali del trasferimento.

Come ricevere i pagamenti del negozio online al Shopify Balance Il mio account

Il motivo principale per cui molti commercianti optano Shopify Balance è sfruttare i pagamenti rapidi del negozio online (e avere un conto per la gestione del denaro situato nella dashboard del negozio online).

Fortunatamente, non c'è alcun processo da configurare Shopify per trasferire automaticamente i pagamenti al nuovo Shopify Balance account. Ne hai già bisogno Shopify Payments correre Shopify Balance, Così Shopify imposta istantaneamente Shopify Balance come conto di pagamento predefinito. Questi pagamenti arrivano sul conto nel giro di un giorno lavorativo, dopodiché puoi accedere al denaro, spostarlo su un altro conto o spenderlo utilizzando il Shopify Balance carta.

Attenzione: c'è un'eccezione al pagamento di 1 giorno: Shop Pay le transazioni rateali (dove i clienti pagano più tardi come piano di pagamento) richiedono fino a tre giorni lavorativi. Questo ha effetto solo se lo attivi Shop Pay sul tuo negozio e il cliente lo utilizza effettivamente.

Come cambiare l'account di pagamento in qualcos'altro

Devi usare Shopify Payments per avere un Shopify Balance conto, ma non il contrario. Pertanto, è possibile avere ancora il Shopify Payments gateway e decidere di inviare i pagamenti anche a un altro account Shopify Balance.

Per cambiare l'account di pagamento da Shopify Balance, vai su Finanze > Saldo. Fare clic sul collegamento Gestisci account.

Fai clic sul collegamento Modifica account di pagamento sotto i dettagli del tuo account.

Trova la sezione Replace Bank Account. Compila i campi New Routing Number e New Account Number digitando le informazioni da un altro conto bancario. Puoi anche selezionare la valuta di pagamento, quindi fare clic su Save.

Come visualizzare Shopify Balance Approfondimenti

Shopify Balance offre diversi approfondimenti per visualizzare il saldo del tuo account, l'attività e i dettagli dei pagamenti.

La stragrande maggioranza delle intuizioni appare nel main Shopify Balance andando su Finanze > Saldo. Come puoi vedere, la pagina offre un modulo rapido per visualizzare la quantità di denaro disponibile da spendere dal tuo Shopify Balance conto, insieme a un importo in dollari che indica quanto è in sospeso.

La sezione Attività dell'account inizierà a popolare tutte le transazioni in arrivo attraverso il tuo negozio, insieme al denaro che è stato elaborato nel tuo Shopify Balance conto da tali pagamenti. Per ulteriori dettagli cliccare su Visualizza Shopify Link per i pagamenti.

Questo presenterà un elenco completo dei pagamenti più recenti. È anche possibile fare clic su Visualizza transazioni per visualizzare i dettagli effettivi della transazione da tali pagamenti.

Infine, la scheda Panoramica in Finanze presenta la raccolta più completa di approfondimenti per il tuo Shopify Balance conto e tutte le finanze, come se avessi ricevuto un prestito da Shopify Capital. La pagina mostra le vendite nette, i profitti lordi, i margini, i guadagni, le spese, i tuoi Shopify Balance denaro e la bolletta corrente. Filtra in base alla data e usa i link con informazioni più dettagliate per aprire approfondimenti estesi, ad esempio cliccando su Mostra tutte le transazioni nel modulo Spesa.

Caratteristiche salienti da Shopify Balance

Con la maggior parte dei conti bancari aziendali, ti viene richiesto di gestire i tuoi soldi e le tue attività online in più posti. Per non parlare del fatto che sei spesso bloccato a pagare canoni mensili e devi aspettare una lettera di approvazione. Inoltre, quando lavoriamo con conti bancari aziendali, tendiamo a vedere pagamenti lenti (fino a 4 giorni), saldi minimi del conto e vantaggi limitati.

La parte buona dell'avere un conto aziendale da una banca è che ricevi un'assicurazione FDIC fino a $ 250,000, che le aziende online dovrebbero sempre avere.

Shopify Balance è leggermente diverso da un conto bancario tradizionale, ma fornisce comunque un'assicurazione FDIC fino a $ 250. Abbiamo scoperto anche quello Shopify Balance elimina i lunghi tempi di attesa, elimina tutte le commissioni e ti consente di iscriverti a un programma di premi, aprendo l'opzione per un rimborso in contanti di $ 2,000 ogni anno.

Ecco le caratteristiche da cui aspettarsi Shopify Balance:

Combinando l'accesso al tuo negozio online e le finanze aziendali

Che cos'è la Shopify Balance in relazione al tuo business online? Ebbene, in genere, gli imprenditori devono passare costantemente da un conto bancario aziendale al proprio negozio online. Quell'istituto finanziario mette un po' un ostacolo nel tuo flusso di lavoro quotidiano, quindi Shopify Balance riunisce le tue finanze con il negozio, permettendoti di accedere a tutti i pagamenti, spendere quei soldi e anche gestire il tuo negozio online dal Shopify Admin.

Che tu sia un startup o un'azienda fiorente, questo consolidamento dei dashboard ti assicura di lavorare in modo efficiente, gestendo tutti gli aspetti della tua attività da un'unica schermata e non devi aspettare i trasferimenti di pagamento.

Questo significa anche che Shopify i commercianti hanno accesso a tutti Shopify strumenti in un'area, incluso il tuo standard Shopify piani per l'e-commerce, il Shopify Fulfillment Network, temi per vetrine e un POS (punto vendita) se ne hai uno.

Meno limiti, restrizioni e commissioni rispetto al tradizionale Business Banking

Non è necessario registrarsi per un elenco di accesso anticipato con Shopify Balance. Non è necessario attendere in fila fisica presso una banca. Non sono previsti costi minimi o nascosti per il conto, a differenza di molti conti aziendali che potresti trovare con i servizi bancari standard.

Shopify Balance cerca di eliminare gli ostacoli all'ottenimento di un conto di gestione del denaro evitando costi mensili o nascosti, oltre a requisiti minimi di saldo del conto.

Ci sono alcune restrizioni, come il modo in cui devi avere un'attività negli Stati Uniti, avere un telefono cellulare e avere un SSN. Oltre a questo, i commercianti possono creare un account in pochi minuti.

Pagamenti più rapidi rispetto alle normali attività bancarie

Ricevere pagamenti da un negozio online a un account aziendale richiede spesso fino a quattro giorni lavorativi, quindi Shopify Balance riduce di parecchio quel tempo. In effetti, la maggior parte dei pagamenti ti arriva Shopify Balance conto in un giorno lavorativo, permettendoti di spendere il denaro per reinvestirlo nella tua attività, prelevare contanti agli sportelli bancomat o pagare i dipendenti.

Un biglietto da visita da utilizzare nei negozi e negli sportelli automatici

Per riempire continuamente il tuo negozio di nuovi prodotti, i professionisti dell'e-commerce devono reinvestire nelle loro attività, ed è proprio quello che danno i biglietti da visita virtuali e fisici Shopify Balance permetterti di fare. Insomma, tutto Shopify Balance i membri ricevono una carta con denaro virtuale una volta registrati per un account. Ciò ti consente di effettuare pagamenti con il numero della carta, sia online che comunicando il numero a qualcuno per telefono. Shopify ti consente di ordinare anche una carta fisica.

Combinati, questi Shopify Balance le carte ti aiutano a trarre profitto dalle vendite e a reinvestire in qualsiasi cosa, dai mobili per ufficio allo sviluppo del prodotto, dalla pubblicità ai contributi di beneficenza.

Cashback che varia dal 2% al 10%

Il programma di cashback è forse la parte più eccitante di Shopify Balance. Ogni acquisto che fai Shopify i prodotti ricevono il 2% di rimborso. Ciò include gli acquisti su app, temi, spedizione e marketing di e-commerce che esegui sui siti di social media e sui motori di ricerca.

Il cashback è limitato a $ 2,000 all'anno.

Cosa c'è di più è che tutte le assunzioni su Shopify Experts genera il 10% di cashback e gli acquisti su Apple Store ottengono il 3% di rimborso. Infine, ricevi sconti esclusivi e offerte da un'ampia varietà di Shopify partners, come la spedizione, la stampa e i materiali di consumo più economici di UPS.

Tutti questi premi vengono rimessi direttamente nel tuo Shopify Balance conto da spendere per la tua attività.

Sicurezza di prim'ordine con l'assicurazione FDIC e le funzionalità di controllo delle carte

La sicurezza è stata una delle domande più grandi che abbiamo avuto con questo tipo di account.

Fortunatamente, le nostre preoccupazioni sono state risolte quando abbiamo visto che tutti i membri del conto Balance ricevono un'assicurazione FDIC fino a $ 250,000, proteggendo i proprietari dei negozi da attività fraudolente sulle loro carte e sui conti di gestione del denaro.

Ciò rappresenta un gradito sollievo, poiché è uno dei motivi principali per cui le aziende tendono a optare per istituti finanziari tradizionali quando conducono le proprie attività bancarie. Tuttavia, questo conto di gestione del denaro da Shopify offre la stessa protezione.

Un altro modo per proteggere il tuo account si presenta sotto forma di una sezione di controllo della carta della dashboard, dove puoi bloccare il Shopify Balance carta in caso di furto o smarrimento.

Successivamente, ordini una carta sostitutiva dalla stessa area e prosegui la tua attività.

Chi dovrebbe considerare Shopify Balance?

La risposta a questa domanda, partiamo dai requisiti di base: consigliamo Shopify Balance per le aziende negli Stati Uniti, dove i proprietari sono disposti a fornire il proprio SSN e il numero di cellulare. Inoltre, è necessario utilizzare il Shopify Payments soluzione di elaborazione per creare un conto Saldo.

Quindi, se selezioni quelle caselle e usi già o ti iscriverai Shopify Payments, non vediamo alcun motivo per non sfruttare Balance per migliorare le finanze della tua piccola o grande impresa.

Ci piace di più per i commercianti scontenti delle tradizionali pratiche bancarie aziendali e desiderano pagamenti più rapidi, senza minimi, senza commissioni e un programma di premi per spendere i tuoi soldi in articoli/servizi aziendali.

Tutti coloro che soddisfano i requisiti possono iscriversi (anche i negozi nuovi di zecca), quindi ti invitiamo a dare un'occhiata!

Facci sapere nei commenti qui sotto se stai ancora chiedendo “cos'è Shopify Balance?” Inoltre, condividi eventuali pensieri che potresti avere se hai già preso il tuo conto di gestione del denaro per un giro di prova.