Avis de fournisseur de services de paiement The Ultimate Adyen pour 2023

Basée à Amsterdam, Adyen est une banque d’affaires (ou «société mondiale de paiement») qui permet aux entreprises d’accepter les paiements aux points de vente, les paiements mobiles et les paiements en ligne. Adyen est une société cotée à la bourse Euronext. Elle compte un nombre impressionnant de clients réputés qui utilisent ses services, notamment Uber, Netflix, eBay et Airbnb, pour n'en nommer que quelques-uns.

Les clients des solutions de paiement Adyen peuvent accepter de l'argent via à peu près n'importe quelle plate-forme de point de vente, mais ils sont probablement mieux connus pour être bien connus. La société a déployé d’énormes efforts marketing pour nouer des relations avec des commerçants du monde entier, s’efforçant de fournir un excellent service et "accomplissant sa tâche" en matière de documentation de paiement récurrente Adyen.

Le principal argument de vente de la société est la possibilité de connecter n'importe quel client à n'importe quel vendeur, peu importe où se trouve le vendeur ou l'acheteur sur la planète. Jusqu'à présent, ils ont accompli un travail admirable pour accomplir leur mission.

Les chiffres sont impressionnants. Quand Adyen Ayant débuté en 2006, ils ont entrepris de lever des millions de dollars de financement via des sources de capital-risque. Ils l'ont fait rapidement et en l'espace de neuf ans, la valeur de l'entreprise dépassait largement le milliard de dollars 2. Rien qu’en 2015, Adyen a traité plus d’un milliard de dollars d’affaires entre des millions de clients et près de 50 marchands.

Désormais bien établie en tant que géant des banques d'affaires en plein essor dans le monde, les solutions de traitement des paiements Adyen sont accessibles à tous. L'un des concepts centraux du succès d'Adyen est l'idée de transactions monétaires sans frictions.

L'équipe d'entreprise cherche à supprimer encore plus d'obstacles entre acheteurs et vendeurs en créant un système de pointe permettant un échange presque instantané d'argent entre les parties.

Mais Adyen est-il le bon choix pour les consommateurs ordinaires qui recherchent simplement un moyen simple et fiable d’acquérir des biens et des services en ligne et en personne? Voyons voir.

Qu'est-ce que Adyen? Table des matières

• Introduction à Adyen
• Que propose Adyen?
• Prix
• Types de contrat
• Support technique et clientèle
• Avantages et inconvénients
• Facilité d’utilisation
• Sécurité
• Verdict final

Caractéristiques, services et produits d'Adyen

Adyen est un prestataire de services de paiement (PSP) qui permet de traiter et de servir de passerelle pour toutes les transactions. Quels sont les principales caractéristiques, produits et services Adyen?

Global / Local: Livrez une version localisée du traitement global du commerçant: Si vous êtes un client Adyen, vous pouvez utiliser n'importe quelle devise, carte de crédit, carte bancaire ou mode de paiement en ligne existant, avec très peu de limitations.

Omni-Channel: Adyen dispose d'une fonctionnalité dite «omnicanal», ce qui signifie qu'elle intègre des transactions en magasin, en ligne et basées sur des applications pour rendre l'expérience client transparente et sans tracas.

Outils de développement: Pour ceux qui le souhaitent, il existe des plug-ins pour différents types de logiciels de facturation, de commerce électronique et d'autres types de transactions, comme les POS. Il existe également une documentation destinée aux développeurs.

La passerelle": C'est le joyau d'Adyen, car il permet une vérification rapide des paiements et une sécurité solide pour les transactions. Adyen est la plus fière des autorisations de paiement en temps réel et ultra-rapide.

Équipement de point de vente: Les utilisateurs peuvent acheter ou louer le matériel nécessaire pour faciliter les paiements récurrents Adyen ou le traitement des paiements Adyen.

Checkout hébergé: Cela signifie une configuration facile pour les vendeurs et une expérience de paiement sans problème pour les acheteurs.

Dispositifs de balayage de téléphone: Les dispositifs incluent la capacité EMV qui permet des transactions rapides de toutes sortes sur puce.

Traitement des cartes de débit / crédit: La capacité d'accepter presque toutes les cartes de crédit et de débit connues émises dans le monde entier, à quelques exceptions près.

«Revenue Protect»: Cette fonctionnalité est liée à la gestion des risques et englobe toutes les méthodes dont dispose Adyen pour prévenir la fraude à la carte qui entraîne des rejets de débit. L'entreprise utilise des méthodes telles que des algorithmes avancés, l'apprentissage automatique, l'empreinte digitale spécialisée des appareils et l'analyse comportementale. Chaque compte comprend Revenue Protect. Il existe des niveaux de protection supplémentaires pour les commerçants qui souhaitent payer des frais pour ce service.

Rapport dynamique: Dans la section client du site Web, les marchands peuvent consulter une liste des raisons pour lesquelles les achats par carte sont parfois refusés. La liste contient également des motifs d’approbation de la carte. Il s’agit principalement d’un service éducatif fourni par la société afin que les marchands puissent comprendre pourquoi certains paiements sont effectués et d’autres pas.

Logiciel POS: Si vous n'achetez pas vous-même une machine à glisser, vous pouvez utiliser l'application Adyen en tant qu'appareil / plate-forme de paiement standard. Cela fonctionne pour connecter vos propres lecteurs de cartes et terminaux en temps réel pour chaque transaction.

Revenu Accélérer: Il s'agit d'une suite d'outils intelligents qui utilisent une analyse approfondie des données pour accepter des transactions qui pourraient autrement être refusées à tort en raison de méthodes de traitement obsolètes. Les tests ont montré que « Revenue Accelerate » d'Adyen fonctionne bien et permet aux commerçants de récupérer de nombreuses transactions qui n'auraient peut-être jamais été réalisées.

Prix

Le taux de base du pourcentage 3.95 plus 0.12 $ par transaction avec une carte AMEX s’applique au premier $ 500,000 en volume ou aux transactions 1,000 par mois. De nombreuses autres cartes ont des taux plus bas ou plus élevés en fonction de leur pays d'origine, du niveau de la carte, du segment de commerçant, du type de transaction et d'autres facteurs.

Il n'y a pas de frais annuels, de frais de résiliation anticipée, de frais d'installation, de frais de conformité PCI ou de frais de passerelle. Les machines à glisser (pour les vendeurs) sont facturées en une fois, de même que des frais mensuels pour leur utilisation.

Une chose que beaucoup de clients aiment dans les arrangements de prix de la société est la transparence. Les discussions avec le personnel du service clientèle évitent l’hostilité et la malhonnêteté typiques de beaucoup d’institutions financières.

Contrats Adyen

Adyen ne facture pas de frais de résiliation anticipée et le contrat peut être résilié par vous ou Adyen avec un préavis de seulement 2. Si vous avez des machines à cartes, vous pourrez les conserver et simplement arrêter de payer les frais mensuels. Pour la plupart, il n'y a aucune raison de mettre fin aux contrats immédiatement, mais deux situations sont mentionnées sur le site Web d'Adyen:

Si un commerçant se livre à des ventes non autorisées (de produits qu'il n'a pas obtenu l'autorisation de vendre), Adyen peut résilier le contrat immédiatement. De même, lorsque les services d'Adyen ne sont pas disponibles pendant plus de 90 % d'un mois donné, le membre peut résilier le contrat immédiatement.

Adyen, en tant que société, désapprouve les rétrofacturations et les clients risqués. Dans les cas où l'entreprise soupçonne ou voit trop d'activités risquées, elle peut suspendre un mode de paiement particulier pour atténuer le risque. Le contrat de service marchand sur le site Web Adyen décrit les situations dans lesquelles des amendes peuvent être imposées à un commerçant qui encourt plus de .5% du volume total mensuel des échanges en rétrofacturation.

Support technique et clientèle

Adyen est fier de son expérience en matière de support technique et client. Le personnel technique est présent dans quatre villes du monde, mais tout commerçant ou acheteur peut contacter l'assistance par téléphone ou par e-mail 24 heures sur 7, 8 jours sur XNUMX. Le site Web de l'entreprise répertorie un menu complet d'adresses e-mail, de numéros de téléphone et d'adresses de bureaux dans la section Contact. Toute personne qui le souhaite peut remplir un ticket d'assistance Web directement sur le site et obtenir une réponse dans les XNUMX heures.

Toute l'équipe de soutien est formée pour être à la fois compétente et amicale. La base de connaissances du site Web regorge de données utiles, de conseils, de ressources et de liens. Il existe une fonction de recherche particulièrement intelligente qui peut vous diriger rapidement et de manière transparente vers votre domaine d’interrogation.

La section FAQ est également pertinente et facile à comprendre. Si vous avez besoin d'une réparation de terminal, vous devez soumettre un ticket sur le site. Les interactions dans les médias sociaux et les blogs d'Adyen sont un autre endroit où poser des questions et parfois obtenir des réponses instantanées.

Les documents pour développeurs sont disponibles en ligne sur le site, de même que les études de cas, les descriptions de produits détaillées et les guides téléchargeables sur des sujets spécifiques.

Dans l’ensemble, le soutien d’Adyen est de premier ordre pour les marchands, même les plus petits, qui entrent tout juste sur le marché.

Avantages et inconvénients

Il y a clairement plus d'avantages que d'inconvénients pour les clients d'Adyen. Les avantages et les inconvénients de l’utilisation du traitement des paiements Adyen ou des paiements récurrents Adyen sont les suivants:

Avantages

-Facile à comprendre les accords au mois
-Un excellent site web et publicité honnête
-Zéro frais d'inscription ou de mise en place
-Système facile pour faire des affaires internationales dans n'importe quel volume
-Une richesse d'outils de marché pour les utilisateurs
-Pas de frais mensuels
-Top-notch service à la clientèle et support technique
-Une réputation stellaire et une entreprise financièrement saine
-Accès à des tarifs raisonnables et à des interfaces pratiques pour les marchands
-Idéal pour les entrepreneurs des pays en développement
-Quelques plaintes de clients

Inconvénients

-Ne convient pas aux marchands qui sont considérés comme «à haut risque»
-Peut être coûteux pour les marchands qui font un petit volume de commerce mensuel

Facilité d’utilisation

Toute la philosophie d'entreprise de Adyen concerne les transactions sans frictions, on peut donc supposer qu’il existe un facteur très élevé de «facilité d’utilisation» avec la plate-forme.

Même si Adyen n'est peut-être pas une nécessité au Canada ou aux États-Unis, les zones de service de la société sont vastes et profondes, ce qui en fait un choix idéal pour les utilisateurs autres que ceux d'Amérique du Nord. Et, comme Adyen travaille avec toutes les formes de commerce de détail, mobile, en ligne et international, même les marchands nord-américains peuvent tirer un avantage précieux de la société de paiement internationale.

Il convient toutefois parfaitement aux commerçants hors de l’Amérique du Nord qui recherchent une banque d’affaires fiable et un centre de traitement des paiements capable de traiter n’importe quel volume d’affaires. Adyen possède les ingrédients nécessaires à un processeur de paiement homogène et honnête, en particulier pour les marchands des pays en développement.

Les outils de gestion de la fraude sont efficaces et faciles à utiliser après un court tutoriel en ligne. Pour faciliter l’acceptation des paiements, Adyen établit le classement, car il est capable de prendre toutes sortes de méthodes de paiement vérifiables, à de très rares exceptions près. Les principales cartes de crédit sont des processus simples, rapides et précis.
Les systèmes de point de vente d'Adyen peuvent accepter les paiements mobiles sans accroc. Une autre caractéristique simple de la plate-forme de point de vente est sa capacité à gérer les commerçants du marché intermédiaire ainsi que les vendeurs au niveau de l'entreprise. De manière pratique, les systèmes ont été conçus pour être utilisés en Amérique du Nord et en Europe, de sorte que toutes les étapes d’une transaction type se déroulent sans heurts.

Adyen Sécurité

Adyen travaille dur pour prévenir la fraude à tous les niveaux du commerce financier, en commençant par les références du vendeur et en terminant par une carte qu'un consommateur glisse dans l'appareil du commerçant au point de vente.

Le site Web de la société indique brièvement que de solides outils ont été mis en place pour réduire au minimum les fraudes. Les marchands qui affichent régulièrement des niveaux élevés de rétrofacturation, par exemple, sont considérés comme présentant un risque trop élevé et peuvent voir leur contrat résilié. Adyen prend ses responsabilités au sérieux et le dit aussi sur son site Web, où le terme est presque synonyme de maladie physique grave.

Adyen scanne régulièrement les commerçants à la recherche de rétrofacturations, fait de son mieux pour éliminer la fraude sur les cartes de crédit avec des outils de haute technologie de toutes sortes et (selon son site Web) effectue régulièrement ces activités anti-fraude. Pour les commerçants, il existe plusieurs outils travaillant en arrière-plan pour prévenir et surveiller les activités frauduleuses. Cela permet aux commerçants de s’acquitter de leurs tâches commerciales et les libère du souci de prendre les mesures quotidiennes de prévention de la fraude qu’Adyen prend pour eux.

Verdict final

Adyen effectue un travail louable en effectuant des paiements pour une grande clientèle mondiale et en exécutant tous les services que l'on pourrait attendre d'une grande banque d'affaires.

La société est novatrice, sûre et honnête. Son équipe fournit une gamme impressionnante de services et de produits haut de gamme à une vaste base de clients internationale. Ils ne recourent pas à des tactiques de vente trompeuses et offrent des prix raisonnables par rapport aux autres marchands et processeurs de paiement opérant à l'international.

L'un des aspects remarquables du modèle commercial d'Adyen est sa capacité à inclure le traitement des points de vente et des ventes au détail en personne aux versions In-App et eCommerce. Cette approche globale du traitement des paiements distingue Adyen de la plupart de ses concurrents. De plus, l'équipe de direction de la société est déterminée à ajouter plus de fonctionnalités au mélange et à rester constamment à la pointe de la technologie.

Adyen nous a facilement attribué une note favorable pour ses performances globales, sa réputation d’honnêteté et son efficacité. Cela dit, Adyen n'est pas le choix idéal pour tous les marchands. La direction n’a jamais caché son désir de conquérir d’énormes clients d’entreprise, ce qui n’est pas négatif en soi, mais peut laisser les «petits poissons» se demander s’ils font partie de l’avenir d’Adyen.

Adyen pourrait s’améliorer en proposant un lecteur de carte plus adapté aux petites entreprises et cesser d’obliger ses clients à acheter des appareils alors que de nombreuses entreprises les cèdent gratuitement.

Mais la grande image est la suivante: Adyen est compétent, digne de confiance, efficace et offre une expérience de traitement de paiement transparente à tous ses clients, grands et petits. Cinq étoiles pour Adyen.