Worldpay Review - ¿Completa el ecosistema de pago digital?

Esta revisión de Worldpay evalúa todo el ecosistema de pagos de Worldpay; analiza sus características, funcionalidades, precios y posibles inconvenientes.

No hace mucho tiempo, las tarjetas estaban en el centro de los pagos digitales. Mencionamos Visa y MasterCard cada vez que discutimos transacciones sin papel.

Entonces la tendencia comenzó a cambiar. Al principio fue lento, luego las cosas explotaron y toda la escena de pago digital sufrió una metamorfosis completa en tan solo un par de años.

Las tarjetas de crédito siguen llevando bien. Pero no por mucho. Con tan solo 42% de la Los compradores globales en línea prefieren pagar con tarjeta de crédito, es bastante evidente que otros métodos se están poniendo al día rápidamente. El cableado electrónico, por ejemplo, ya es una preferencia para 39% de la los compradores

De hecho, según el Informe de métodos de pago de comercio electrónico de 2016, las billeteras digitales serán superadas por las billeteras digitales de 2019.

Ahora, vamos a cambiar a los pagos móviles. Google, Samsung y Apple Pay disfrutaron de una cuota de mercado combinada de 20% en 2015. Entonces, como era de esperar, se había duplicado con 2016. Y debido a su crecimiento actual, se proyecta que alcance 56% de 2021.

¿Mi punto?

Con estas tendencias dinámicas, este podría ser el momento adecuado para adoptar una amplia solución de pago de comercio electrónico que sea lo suficientemente flexible como para acomodar todo esto en una plataforma. 49% de los propietarios de pequeñas empresas con sede en EE. UU. Ya están de acuerdo en que las nuevas demandas de los clientes han necesitado nuevas soluciones de pago.

Así que, por supuesto, comencé a estudiar una amplia gama de procesadores de pago aparentemente ideales. Un número bastante me llamó la atención, incluido Worldpay.

Revisión de Worldpay: Resumen

Worldpay ha existido por mucho tiempo, desde 1989 cuando se conocía como Streamline. De hecho, la compañía estuvo entre los principales pioneros de los pagos en línea en 1994. Fue el primer proveedor de servicios de pago en este espacio.

Bueno, ha resistido la prueba del tiempo desde entonces, gracias a su ecosistema de pagos en constante cambio. Pero, también ha experimentado una gran cantidad de desafíos a medida que cambiaba de un propietario a otro.

En la actualidad, Worldpay es propiedad de Vantiv y es ampliamente reconocida como una solución de pago que brinda a todos los tipos de negocios soluciones de procesamiento de pagos sólidas que pueden personalizarse para adaptarse a sus entornos dinámicos.

Ahora, eso suena interesante. Por lo tanto, vamos a averiguar más.

Esta revisión de Worldpay evalúa todo el ecosistema de pagos de Worldpay; analiza sus características, funcionalidades, precios y posibles inconvenientes.

Revisión de Worldpay: Características

Modos de pago

Worldpay aparentemente no es tímido sobre el procesamiento de pagos. Recorre las nueve yardas completas facilitando múltiples modos de pago en una plataforma.

Esto, por supuesto, lo ve potenciado en numerosos tipos de negocios, desde pequeñas empresas emergentes hasta grandes empresas, la mayoría de las cuales vienen con diferentes sistemas de operación.

Si ha complementado su sitio de comercio electrónico con una tienda física fuera de línea, por ejemplo, puede aprovechar Worldpay para el procesamiento del punto de venta.

¿Y sabes qué? El proceso de selección no termina ahí. Todavía existen numerosas soluciones de punto de venta ofrecidas por Worldpay, optimizadas para diferentes tipos de tiendas y clientes.

Mientras que las tiendas minoristas tradicionales funcionarían bastante bien con los sistemas POS de mostrador, por ejemplo, los vendedores independientes preferirían adoptar POS inalámbricos móviles. Algunas de las características principales que disfrutan incluyen la impresión de recibos incorporada, las almohadillas de PIN integradas y la compatibilidad con EMV.

Para colmo, los sistemas POS de Worldpay pueden integrarse sin problemas con los marcos estándar POS que la mayoría de las tiendas aprovechan actualmente. En consecuencia, los dueños de negocios pueden establecer sistemas de procesamiento de pagos bien optimizados.

Suena bien. Pero, ¿necesita tener una tienda física para capitalizar los terminales POS de Worldpay?

Bueno, resulta que Worldpay también busca apoyar a los vendedores fuera de línea que no necesariamente poseen tiendas físicas. Proporciona un terminal virtual junto con Authorize.Net, que básicamente se ejecuta en tabletas o PC.

Con un terminal virtual, puede aceptar pagos tanto en persona como de forma remota, con su tableta actuando como un terminal de punto de venta.

Y eso no es todo. Worldpay ofrece flexibilidad adicional a través de una amplia gama de soluciones de pago móvil. Puede vender y procesar pagos de todas las tarjetas de crédito y débito principales en cualquier lugar y en cualquier momento. Esto no solo aumenta su conversión general, sino que también minimiza sustancialmente la administración y la contabilidad de los pagos de back-office.

Y hablando de contabilidad administrativa, es bastante interesante que el ecosistema de pagos de Worldpay también se extienda tanto al procesamiento de ACH como a los pagos de cheques electrónicos. La solución le ayuda a lidiar con el dolor de cabeza de manejar cheques tradicionales a través de sus autorizaciones en tiempo real y la administración de pagos directa.

En consecuencia, su negocio se beneficia de la reducción de los costos de procesamiento de cheques, menos cheques devueltos y menores riesgos de fraude de cheques.

Entonces, finalmente, el modo de pago que Worldpay es aparentemente reconocido para el procesamiento de tarjetas de crédito en línea.

De hecho, este canal es bastante diverso. La plataforma combina más de 150 de diferentes monedas internacionales y las remite en dólares estadounidenses, cubre más de veinte países de liquidación internacional y admite un número similar de países domiciliados.

Servicios de Valor Agregado

El procesamiento de pagos es solo un conjunto de funcionalidades de Worldpay. También proporciona una variedad de servicios de valor agregado, que son útiles cuando necesita impulsar los procesos de su negocio.

El servicio de reemplazo de equipos, por ejemplo, es bastante confiable cuando los dispositivos se rompen o se dañan. Después de pagar una tarifa mensual, Worldpay garantiza la entrega rápida de lectores de cheques de repuesto, almohadillas de PIN, impresoras o terminales en caso de roturas.

Aparte de eso, Worldpay también incluye funciones para crear y personalizar tarjetas de regalo, además de su función de procesamiento de tarjetas de regalo.

Bueno, hay muchas formas posibles de aprovechar esta disposición. Y no hace falta decir que sería una forma creativa de llegar a sus clientes potenciales y, posteriormente, promover su negocio.

Mientras lo hace, recuerde no olvidarse de los otros valiosos compradores. Estoy hablando de clientes recurrentes, que podrían ser su mayor fuente de ingresos. Para ayudarlo a generar más ventas, Worldpay ofrece tarjetas de fidelidad como una forma de recompensar a sus clientes devueltos. Incluso puede ajustarlos en consecuencia y luego monitorear sus tasas de éxito subsiguientes.

Entonces adivina qué? Resulta que también puede aprovechar Worldpay para obtener fondos comerciales adicionales. La plataforma se ha vinculado con CAN Capital para proporcionar financiamiento comercial de entre $ 2,500 y medio millón de dólares sin pagos mensuales programados.

Aún más sorprendente es el hecho de que este capital nunca se adjunta a la garantía personal, y el proceso de solicitud es completamente gratuito.

Camaras de

Hace unos años 10, Worldpay hizo la noticia por todas las malas razones. Hubo una violación de seguridad bastante grave, que expuso a más de 1.5 millones de usuarios. En consecuencia, millones de dólares fueron robados por ciberdelincuentes que luego fueron arrestados y acusados.

Es cierto que este es el tipo de cosas que le darían escalofríos. Pero veamos el lado bueno aquí por un minuto.

En ese momento, Worldpay era propiedad y estaba administrado por el Royal Bank of Scotland. Actualmente, sin embargo, y como ya hemos establecido, Vantiv es el chef principal aquí. Y ha implementado un buen número de características de seguridad notables.

Para evitar que un grupo similar de hackers robe información de la tarjeta, implementa el cifrado punto a punto durante la transmisión de datos desde su extremo al procesador central. Luego, genera además tokens aleatorios a través de un proceso llamado tokenización, para enmascarar los detalles correspondientes de la tarjeta de crédito.

Además, todos los terminales de pago con tarjeta Worldpay son compatibles con EMV. Esto ayuda a los propietarios de las tiendas a procesar solo las tarjetas genuinas, evitando posibles falsificaciones utilizadas por los estafadores.

Lo suficientemente justo. Pero, seamos realistas, la máxima protección no es posible sin los protocolos de seguridad que se aplican en ambos sentidos. Su extremo del sistema también debe tener su conjunto de características de seguridad confiables.

Básicamente, esa es la razón por la que Worldpay protege su sistema trabajando solo con usuarios de quejas de PCI.

Ahora, para ayudarlo a obtener y mantener el cumplimiento de PCI, Worldpay continúa para agregar su Programa OmniShield Assure a su lista de ofertas.

Bueno, esto aumenta la tarifa mensual, pero viene con importantes beneficios de protección. Además de proporcionar exploraciones periódicas para evaluar las posibles vulnerabilidades de seguridad de los datos y el cumplimiento general de PCI, el programa reduce las posibles consecuencias de incumplimiento con una cobertura de seguro de responsabilidad relevante.

Analytics

Worldpay se basa en un motor analítico llamado Vantiv IQ, que utiliza múltiples herramientas para el seguimiento y la evaluación de los datos de pago. En consecuencia, obtiene informes informativos que brindan información importante para la toma de decisiones calculadas.

Para empezar, el sistema proporciona informes de procesamiento de tarjetas de crédito cruciales, que cubren los detalles históricos y actuales. Además del manejo de excepciones, puede obtener detalles sobre posibles fraudes, tarifas cobradas, administración de intercambio, reconciliación y más.

Bueno, eso cubre prácticamente los pagos. Pero eso no es todo. Vantiv IQ también realiza un seguimiento de los clientes individuales para generar información accionable correspondiente. Los informes posteriores, a los que se puede acceder en cualquier momento, contienen detalles de la transacción, incluidos los montos gastados por varios clientes, la frecuencia de compra y los artículos comprados.

De lo contrario, puede capitalizar el motor analítico holístico del socio de Worldpay, Pazien, para evaluar y establecer información valiosa de toda su información de pago, a través de todos los canales, en una plataforma central. Esto lo ayudaría a descubrir múltiples oportunidades para modos de pago secundarios, reduciendo los costos de transacción y aumentando la cantidad de transacciones.

Si todo resulta demasiado engorroso, tiene la opción de confiar en los expertos de Worldpay. Su enfoque consultivo debería ayudarlo a ver las cosas desde una perspectiva estratégica; luego, en última instancia, aumentar la cuota de mercado y aumentar las conversiones generales.

Descripción general de las características

  • Pagos multicanal
  • Carritos de compra
  • Páginas de pago alojadas
  • Pagos recurrentes
  • Terminal virtual
  • Punto de venta móvil y tableta
  • Punto de venta integrado.
  • Maquinas de tarjetas de credito
  • Carteras móviles
  • Pagos alternativos
  • Pagos con tarjeta
  • Verificar transacciones

Revisión de Worldpay: Precios

Lamentablemente, no encontrará un programa de precios estándar que se aplique a todas las empresas en el sitio principal de Worldpay. La cantidad que termina pagando depende de la ubicación de su tienda, la configuración y el tamaño del negocio, más las soluciones que adopte.

Para procesar transacciones con tarjeta de crédito en una aplicación o sitio web con sede en el Reino Unido, por ejemplo, la versión del Reino Unido de Worldpay le ofrece dos opciones:

  • Una tarifa mensual fija de £ 19.95, más 2.75% del valor de la transacción en tarjetas de crédito y 0.75% en tarjetas de débito.
  • Un sistema de pago por uso, que básicamente cobra 2.75% más £ 0.20 en transacciones con tarjeta de crédito y tarjeta de débito.

Precios de Worldpay UK

La versión estadounidense, por otro lado, cobra:

  • Al menos 2.25% más $ 0.10 para transacciones con tarjeta en la tienda
  • Al menos 2.7% más $ 0.30 para transacciones con tarjetas de comercio electrónico

No es tan barato, ¿verdad? Bueno, hay esperanza. Resulta que puede asegurar una mejor oferta cuando se pone en contacto con el equipo de ventas de Worldpay. De hecho, se alienta a los posibles usuarios a buscar cotizaciones de acuerdo con sus necesidades específicas de procesamiento de pagos.

Dicho esto, espere pagar una tarifa mensual basada en las soluciones que adopte su empresa más el número correspondiente de devoluciones de cargo.

Para una pequeña empresa estándar con solo dos devoluciones de cargo por año, las tarifas mensuales promedio serían de alrededor de $ 20 por mes para el soporte de cumplimiento de PCI y las tasas de devolución de cargo. Básicamente, cuanto mayor sea la tasa de devolución de cargo, más debe esperar pagar para usar el servicio.

Para ayudarlo a comprender los cargos, aquí hay un desglose de las tarifas mensuales:

  • Una tarifa de devolución de cargo mensual de entre $ 7.50 y $ 40- Los negocios que tienen la fortuna de operar sin devoluciones de cargo terminan pagando $ 7.50 por mes. Luego, una o dos de las devoluciones de cargo le harán pagar $ 10, mientras que tres o cuatro se traducen a $ 15 por mes, y así sucesivamente hasta que alcance $ 40 para las empresas con devoluciones de cargo de 22 a 25 anualmente. Algo más alto que en doce meses se cobra $ 25 por cada devolución de cargo.
  • Tarifa de soporte de cumplimiento de PCI de $ 9.95 por mes.

Aparte de eso, hay ciertas tarifas que generalmente se aplican después de incidencias específicas. Incluyen:

  • Cargo por incumplimiento de PCI de $ 19.95 por cada mes de incumplimiento
  • $ 15 por falta de fondos suficientes en su cuenta bancaria cuando Worldpay intenta retirar una tarifa.
  • Tarifa de recuperación de $ 2.50 cada vez que el banco de un cliente busca documentos complementarios por un determinado cargo. Esto normalmente se aplica antes de lanzar una devolución de cargo.

Revisión de Worldpay: ¿Quién debería considerar el uso de Worldpay?

Por ahora, probablemente haya notado el inconveniente más destacado aquí. El sitio web de Worldpay es bastante confuso, y Vantiv solo empeora las cosas al combinar su sitio principal con Worldpay.

Su estructura de precios tampoco está clara, y le tomaría bastante tiempo comparar las soluciones correspondientes.

Hasta ahora, la mayoría de las quejas planteadas por sus usuarios se refieren a un servicio de atención al cliente deficiente, aunque me resultó bastante fácil conectarme con su personal de soporte.

Sin embargo, considerando todos los aspectos, Worldpay es una solución de pago flexible bastante confiable para pequeñas, medianas y grandes empresas. El equipo detrás de él solo necesita simplificar el sitio web, mejorar la atención al cliente y ¡listo!

WorldPay Clasificación: 4.0 - Revisado por

Davis Porter

Davis Porter es un experto en comercio electrónico B2B y B2C que está particularmente obsesionado con las plataformas de venta digital, marketing en línea, soluciones de alojamiento, diseño web, tecnología en la nube, además del software de gestión de relaciones con el cliente. Cuando no esté probando varias aplicaciones, probablemente lo encontrará construyendo un sitio web o animando al Arsenal FC.