Shopify Balance: Pros y contras, características y cómo configurarlo

Siempre es bueno recibir pagos más rápido y tener una tarjeta comercial de recompensas con reembolsos en efectivo para gastar, pagar facturas, administrar gastos de comercio electrónico y administrar una cuenta comercial desde un solo lugar.

En este artículo detallado destacaremos el funcionamiento general de Shopify Balance, cómo configurar una cuenta, pros y contras y las funciones principales.

Sigue leyendo para responder a la pregunta, ¿qué es Shopify Balance?

¿Qué es el Shopify Balance?

Shopify Balance es una solución de gestión de dinero y banca comercial de Shopify. Se integra con su negocio en línea y no ofrece tarifas mensuales para realizar un seguimiento de los gastos, usar una tarjeta virtual y aprovechar otros productos bancarios.

Esencialmente, Shopify está comercializando este producto/servicio como una forma para que las empresas en línea "salten el banco", lo que le permite aceptar pagos de clientes y recibir el dinero de esas transacciones el siguiente día hábil sin cargos adicionales.

Se combina con el Shopify plataforma de comercio electrónico para avanzar en las finanzas de su negocio y fusionar su generador de pago, gestión de pedidos y el Shopify Balance cuenta en un solo panel.

Al igual que Shopifymuchos otros productos, puede iniciar sesión en su cuenta con las mismas credenciales de cuenta que utiliza para su Shopify almacenar.

Además, Shopify los emprendedores obtienen acceso a una tarjeta comercial sin saldos mínimos, acceso a cajeros automáticos y un enlace directo a Shopify Capital si necesitas financiación para tu negocio.

Pros y contras de Shopify Balance

Shopify Balance tiene muchas más ventajas que desventajas, pero todavía existen algunas limitaciones, principalmente para quienes se encuentran fuera de los EE. UU. Consulte todos los pros y los contras a continuación para guiar su decisión.

Como instalar Shopify Balance - Guía paso por paso

Comience por ir al Shopify Balance la landing page.

Tienes dos opciones para hacer un Shopify Balance cuenta:

• Si aún no tienes un Shopify almacenar, empezar gratis Shopify juicio y lanzar uno; primero debes abrir un Shopify cuenta y crear una tienda antes de obtener acceso a Shopify Balance.
• Si actualmente tienes un Shopify cuenta, inicie sesión en su cuenta para configurar Shopify Balance.

Ambas opciones están disponibles en el Shopify Balance página de inicio, donde puedes iniciar una sesión gratuita Shopify cuenta de prueba o inicie sesión en su cuenta actual.

Una vez que haya abierto su tienda o haya iniciado sesión en su cuenta, haga clic en Finanzas > Saldo.

Nota: Es posible que esta sección del tablero no aparezca a menos que haga clic en el Shopify Balance página de destino que mencionamos anteriormente.

Esto revela una página que explica todo lo que necesita saber sobre Shopify Balance, como que no tiene tarifas y le permite recibir pagos más rápido.

Si no ves un botón para registrarte Shopify Balance, asegúrese de haber seguido todos los requisitos; No verá un botón Registrarse, sino una página de inicio de solo lectura, si falta uno de estos requisitos:

• Su socio de Shopify la tienda debe estar ubicada dentro de los Estados Unidos.
• Debe tener un número de Seguro Social de EE. UU. válido y guardarlo en el Shopify tablero (esto lo piden en el Shopify Payments configuración).
• Necesita tener un número de teléfono móvil y guardarlo en su Shopify detalles de la cuenta. Esto se utiliza para enviarle los mensajes de texto necesarios.
• Debes activar Shopify Payments dentro de su panel de control.

Si ha verificado todos esos requisitos, debería ver un botón Abrir cuenta en la Shopify Balance página. Haga clic en eso para continuar.

Esto te lleva a la Shopify Balance Sección de Configuración de cuenta, donde ofrece unos sencillos pasos para iniciar la cuenta y vincularla a su tienda.

Elija la pestaña Primeros pasos para leer cómo Shopify Balance funciona, luego haga clic en el botón Continuar.

En la pestaña Verificar su información, verifique los campos Nombre legal, Fecha de nacimiento y Dirección. Asegúrese de que esta información sea correcta antes de continuar. Si no lo es, haga clic en el ícono Editar (Lápiz) para cambiar lo que aparece allí.

Haga clic en el botón Verificar cuando haya terminado.

Ahora verá una pestaña para Ingresar su número de seguro social. Escriba su número de seguro social en el campo y luego haga clic en Confirmar.

Finalmente, en la sección Acepto los términos, marque la casilla para aceptar todos Shopify Balance Contratos de Cuenta y Tarjeta.

Haga clic en el botón Completar configuración de cuenta para finalizar el proceso.

Haga clic en el botón Completar configuración de cuenta.

Ahora tienes un Shopify Balance módulo de gestión dentro del Shopify Panel de control. Se requiere un paso más para poder hacer algo en esta página (de lo contrario, se difuminan los botones y la información). Debe configurar la autenticación en dos pasos por motivos de seguridad. Haga clic en el botón Configurar autenticación en dos pasos para que esto suceda.

Shopify le hace iniciar sesión en su cuenta una vez más, después de lo cual puede hacer clic en el botón Activar dos pasos.

Las opciones de autenticación en dos pasos incluyen:

• Uso de una clave de seguridad o datos biométricos
• Usar una aplicación de autenticación como Google Authenticator (esta es la más recomendada, ya que la biometría es demasiado complicada para el usuario promedio y es más segura que una autenticación por SMS de texto)
• Usar la entrega de SMS si no le gustan las aplicaciones de autenticación o no sabe cómo usarlas (aunque no es difícil de aprender, lo cual sugerimos)

Elija el método de autenticación deseado y haga clic en el botón Activar.

Las aplicaciones de autenticación generalmente almacenan sus códigos de inicio de sesión en uno de sus dispositivos, por lo que perder el acceso a ese dispositivo podría bloquear su cuenta. Shopify proporciona códigos de recuperación adicionales para desbloquear su cuenta si pierde el acceso a la aplicación de autenticación. Siéntase libre de imprimir, copiar o descargar estos códigos por si acaso.

¡Y eso es todo! Avance hasta el tablero para ver el Shopify Balance sección con acceso a su efectivo para gastos disponible, herramientas de administración de cuentas y actividad de la cuenta. Ahora tienes un completamente funcional Shopify Balance cuenta.

Cómo administrar su cuenta

Puede administrar todos los aspectos de su cuenta yendo a Finanzas > Saldo.

Haz clic en Administrar cuenta.

The Shopify Balance La página de cuenta muestra su número de ruta y número de cuenta, los cuales están ocultos hasta que hace clic en el botón Mostrar detalles. Puede administrar su cuenta aquí copiando y pegando esos detalles para otros fines, como transferir dinero. La página también proporciona pequeños botones con el ícono Copiar al lado de cada número para que pueda copiar cada uno en su portapapeles.

Desplazándose hacia abajo en la página, la sección de Gestión de Tarjetas ofrece información sobre su tarjeta virtual. Shopify Balance tarjeta. Una tarjeta virtual viene con cada Shopify Balance cuenta, pero puede hacer clic en el botón Solicitar una tarjeta física para obtener una para guardarla en su billetera y usarla en ubicaciones físicas.

Por último, la sección Administración de tarjetas también proporciona información sobre el titular de la tarjeta, donde puede hacer clic en el botón Ver detalles del titular de la tarjeta para ajustar la información de la cuenta o usarla para fines de transferencia.

Cómo ver todos los estados de cuenta

Para ver los estados de cuenta, navegue a Finanzas > Saldo en el tablero, luego haga clic en el enlace Administrar cuenta que muestra los últimos cuatro números de su cuenta.

Seleccione el botón Ver estados de cuenta. Eso lo lleva a una lista de transacciones recientes para revisar en el Shopify tablero de mandos. La página también proporciona formas de descargar varios estados de cuenta a su computadora.

Cómo ver los límites de transacciones y transferencias

Se aplican límites de transacciones y transferencias para su Shopify Balance cuenta y tarjeta, y pueden cambiar según el volumen de transacciones necesario.

Para verificar su límite de transacciones, vaya a Finanzas > Saldo en el tablero. Haga clic en el enlace Administrar cuenta que también muestra los últimos cuatro dígitos de su número de cuenta.

Desplácese hacia abajo hasta la sección Gestión de tarjetas. Elija la tarjeta cuyo límite de transacciones desea consultar (puede tener varias en la lista si también solicita una tarjeta física o administra varios negocios de comercio electrónico).

En esta página se muestra información como el nombre del titular de la tarjeta, la dirección de facturación y los números de tarjeta. También es donde se encuentra el límite de gasto diario.

Los límites de transferencia son un poco diferentes. Vaya a Finanzas > Saldo, luego haga clic en el botón Mover dinero en la esquina superior derecha.

La página Transferir fondos ofrece una forma de mover dinero de su cuenta Saldo a otro banco, pero también muestra su límite de transferencia diario.

Para encontrar el límite, haga clic en la pestaña Transferir fondos desde el saldo. Su límite de transferencia diaria aparece en el campo Monto.

Cómo enviar fondos hacia o desde su Shopify Balance Mi Cuenta

Para mover fondos hacia o desde su cuenta Saldo, vaya a Finanzas > Saldo. Haz clic en Mover dinero.

Para transferir dinero de otra cuenta a la cuenta Saldo, abra la pestaña Agregar fondos al saldo. Aquí verás los números de ruta y de cuenta. Puede hacer clic en el botón Mostrar detalles para revelar los números completos y copiar cada número.

Para mover dinero a la cuenta, debe ir al panel de control de cualquier cuenta desde la que planee enviar dinero. Por ejemplo, puede abrir su cuenta de Chase o Bank of America para iniciar la transferencia.

Con las herramientas de transferencia de su banco, pegue los números de ruta y de cuenta de su Shopify Balance cuenta y luego complete la transferencia.

Por otro lado, tiene la opción de transferir fondos desde su Shopify Balance cuenta, enviándola a otro lugar, como una cuenta corriente o de ahorros de terceros. Para que eso suceda, abra la pestaña Transferir fondos desde el saldo.

Elija su Cuenta De (la Shopify Balance cuenta). Haga clic en el enlace Agregar una cuenta para completar correctamente el campo A la cuenta con la ruta y los detalles de la cuenta de su banco externo. Luego, escriba cuánto desea transferir en el campo Monto. También puede completar una descripción opcional para su propia referencia. Elija el botón Siguiente después de eso para seguir los pasos finales de la transferencia.

Cómo recibir pagos de la tienda en línea al Shopify Balance Mi Cuenta

La razón principal por la que muchos comerciantes optan por Shopify Balance es aprovechar los pagos rápidos de la tienda en línea (y tener una cuenta de administración de dinero ubicada dentro del panel de la tienda en línea).

Afortunadamente, no hay ningún proceso para configurar Shopify para transferir pagos automáticamente al nuevo Shopify Balance cuenta. ya necesitas Shopify Payments para ejecutar Shopify Balance, asi que Shopify establece al instante Shopify Balance como su cuenta de pago predeterminada. Estos pagos llegan a la cuenta tan pronto como un día hábil, después del cual puede acceder al dinero, transferirlo a otra cuenta o gastarlo usando el Shopify Balance tarjeta.

Advertencia: hay una excepción al pago de 1 día: Shop Pay las transacciones a plazos (donde los clientes pagan más tarde como plan de pago) demoran hasta tres días hábiles. Esto sólo entra en vigor si activas Shop Pay en su tienda y el cliente realmente lo usa.

Cómo cambiar la cuenta de pago a otra cosa

Debes usar Shopify Payments para tener un Shopify Balance cuenta, pero no al revés. Por lo tanto, es posible seguir teniendo el Shopify Payments puerta de enlace y decide enviar pagos a una cuenta diferente además Shopify Balance.

Para cambiar la cuenta de pago fuera de Shopify Balance, vaya a Finanzas > Saldo. Haga clic en el enlace Administrar cuenta.

Haga clic en el enlace Cambiar cuenta de pago debajo de los detalles de su cuenta.

Busque la sección Reemplazar cuenta bancaria. Complete los campos Nuevo número de ruta y Nuevo número de cuenta ingresando la información de otra cuenta bancaria. También puede seleccionar la moneda de pago y luego hacer clic en Guardar.

Cómo ver Shopify Balance Insights

Shopify Balance ofrece varios conocimientos para ver el saldo de su cuenta, la actividad y los detalles de pago.

La gran mayoría de las ideas aparecen en la página principal. Shopify Balance página yendo a Finanzas > Saldo. Como puede ver, la página ofrece un módulo rápido para ver la cantidad de dinero disponible para gastar desde su Shopify Balance cuenta, junto con una cantidad en dólares que indica cuánto queda pendiente.

La sección Actividad de la cuenta comenzará a completar las transacciones que ingresen a través de su tienda, junto con el dinero que se haya procesado en su cuenta. Shopify Balance cuenta de esos pagos. Para más detalles, haga clic en Ver Shopify Enlace de pagos.

Esto presentará una lista completa de los pagos más recientes. También es posible hacer clic en Ver transacciones para ver los detalles reales de la transacción de esos pagos.

Finalmente, la pestaña Resumen en Finanzas presenta la colección más completa de información para su Shopify Balance cuenta y todas las finanzas, como si recibiera un préstamo de Shopify Capital. La página muestra las ventas netas, las ganancias brutas, los márgenes, las ganancias, los gastos, su Shopify Balance dinero y la factura actual. Filtra por fecha y utiliza los enlaces de información más detallada para abrir información ampliada, como hacer clic en Mostrar todas las transacciones en el módulo Gastos.

Características destacadas de Shopify Balance

Con la mayoría de las cuentas bancarias comerciales, debe administrar su dinero y su negocio en línea en varios lugares. Sin mencionar que a menudo se ve obligado a pagar tarifas mensuales y tiene que esperar una carta de aprobación. Además, tendemos a ver pagos lentos (hasta 4 días), saldos de cuenta mínimos y beneficios de recompensas limitadas cuando se trabaja con cuentas bancarias comerciales.

Lo bueno de tener una cuenta comercial de un banco es que recibe un seguro de la FDIC por hasta $250,000, que las empresas en línea siempre deben tener.

Shopify Balance es un poco diferente de una cuenta bancaria tradicional, pero aún ofrece seguro de la FDIC por hasta $250 mil. También encontramos que Shopify Balance reduce los largos tiempos de espera, elimina todas las tarifas y le permite registrarse en un programa de recompensas, lo que abre la opción de un reembolso de $2,000 cada año.

Estas son las características que puede esperar de Shopify Balance:

Combinando el acceso a su tienda en línea y las finanzas comerciales

¿Qué es el Shopify Balance en relación con su negocio en línea? Bueno, normalmente los dueños de negocios deben cambiar constantemente entre una cuenta bancaria comercial y su tienda en línea. Esa institución financiera pone un pequeño obstáculo entre su flujo de trabajo diario, así que Shopify Balance reúne tus finanzas con la tienda, permitiéndote acceder a todos los pagos, gastar ese dinero y también administrar tu tienda en línea desde la Shopify Administración.

Si eres un startup o un negocio próspero, esta consolidación de tableros le asegura que está trabajando de manera eficiente, administrando todos los aspectos de su negocio desde una pantalla y no tiene que esperar por las transferencias de pago.

Esto también significa que Shopify los comerciantes tienen acceso a todos Shopify herramientas en un área, incluyendo su estándar Shopify planes para el comercio electrónico, la Shopify Fulfillment Network, temas de escaparate y un POS (punto de venta) si tienes uno.

Menos límites, restricciones y tarifas que la banca comercial tradicional

No es necesario registrarse en una lista de acceso anticipado con Shopify Balance. No es necesario hacer cola física en un banco. No hay cuentas mínimas ni tarifas ocultas, a diferencia de muchas de las cuentas comerciales que encontrará en la banca estándar.

Shopify Balance intenta eliminar los obstáculos para obtener una cuenta de administración de dinero al no tener tarifas mensuales u ocultas, ni requisitos de saldo mínimo de cuenta.

Hay algunas restricciones, como que debe tener un negocio en los EE. UU., tener un teléfono móvil y tener un SSN. Aparte de eso, los comerciantes pueden configurar una cuenta en cuestión de minutos.

Pagos más rápidos que la banca comercial regular

Recibir pagos de una tienda en línea a una cuenta comercial a menudo demora hasta cuatro días hábiles, por lo que Shopify Balance reduce ese tiempo bastante. De hecho, la mayoría de los pagos llegan a tu Shopify Balance cuenta en un día hábil, lo que le permitirá gastar el dinero para reinvertir en su negocio, sacar efectivo en cajeros automáticos o pagar a los empleados.

Una tarjeta comercial para usar en tiendas y cajeros automáticos

Para llenar continuamente su tienda con nuevos productos, los profesionales del comercio electrónico deben reinvertir en sus negocios, y eso es justo lo que las tarjetas de presentación virtuales y físicas de Shopify Balance te permite hacer. En resumen, todos Shopify Balance los miembros obtienen una tarjeta de dinero virtual una vez que se registran para obtener una cuenta. Eso le permite realizar pagos con el número de tarjeta, ya sea en línea o diciéndole a alguien el número por teléfono. Shopify también le permite pedir una tarjeta física.

Combinados, estos Shopify Balance Las tarjetas le ayudan a obtener ganancias de las ventas y reinvertir en cualquier cosa, desde muebles de oficina hasta desarrollo de productos y publicidad hasta contribuciones caritativas.

Reembolso que va del 2% al 10%

El programa de reembolso es quizás la parte más emocionante de Shopify Balance. Cada compra que hagas de Shopify los productos reciben un reembolso del 2%. Esto incluye compras en aplicaciones, temas, envíos y marketing de comercio electrónico que ejecuta en sitios de redes sociales y motores de búsqueda.

El reembolso tiene un tope de $ 2,000 por año.

Además, todas las contrataciones en Shopify Experts genere un reembolso del 10% y las compras en Apple Store obtengan un reembolso del 3%. Por último, recibe descuentos y ofertas exclusivas de una amplia variedad de Shopify partners, como envío, impresión y suministros más baratos de UPS.

Todas estas recompensas se colocan de nuevo en su Shopify Balance cuenta para gastar en su negocio.

Seguridad de primer nivel con características de control de tarjeta y seguro de la FDIC

La seguridad fue una de las mayores dudas que tuvimos con este tipo de cuenta.

Afortunadamente, nuestras preocupaciones se abordaron cuando vimos que todos los miembros de la cuenta Balance reciben un seguro de la FDIC por hasta $250,000, protegiendo a los propietarios de tiendas de actividades fraudulentas en sus tarjetas y cuentas de administración de dinero.

Esto es un alivio bienvenido, ya que es una de las principales razones por las que las empresas tienden a optar por instituciones financieras tradicionales cuando realizan sus operaciones bancarias comerciales. Sin embargo, esta cuenta de administración de dinero de Shopify ofrece la misma protección.

Otra forma de proteger su cuenta viene en forma de una sección de control de tarjeta del tablero, donde puede bloquear el Shopify Balance tarjeta en caso de robo o pérdida.

Después de eso, solicita una tarjeta de reemplazo en la misma área y continúa con su negocio.

Quién debe considerar Shopify Balance?

La respuesta a esta pregunta, empezamos con los requisitos básicos: recomendamos Shopify Balance para empresas en los Estados Unidos, donde los propietarios están dispuestos a proporcionar su SSN y número de teléfono móvil. Además, debe utilizar el Shopify Payments solución de procesamiento para hacer una cuenta de Saldo.

Entonces, si marca esas casillas y ya usa o se registrará para Shopify Payments, no vemos ninguna razón para no aprovechar Balance para mejorar las finanzas de su pequeña o gran empresa.

Nos gusta más para los comerciantes descontentos con las prácticas bancarias comerciales tradicionales y que desean pagos más rápidos, sin mínimos, sin tarifas y un programa de recompensas por gastar su dinero en artículos/servicios comerciales.

Todos los que cumplan con los requisitos pueden registrarse (incluso las tiendas nuevas), ¡así que te animamos a que lo compruebes!

Háganos saber en los comentarios a continuación si todavía se pregunta "¿qué es?" Shopify Balance?” Además, comparta cualquier idea que pueda tener si ya ha probado su cuenta de administración de dinero.