Финансирование электронной торговли: руководство для начинающих на 2024 год

Выбор правильной стратегии финансирования электронной коммерции для вашего онлайн-бизнеса может стать ключом к созданию более прибыльного предприятия. Спрос на электронную коммерцию растет, и некоторые эксперты предсказывают, что рынок будет стоит 57.22 триллионов долларов к 2032 году.

Однако, хотя у предпринимателей есть множество возможностей построить успешное предприятие с помощью электронной коммерции, иногда вам нужна небольшая финансовая помощь, чтобы сделать следующий шаг.

Финансирование электронной коммерции ценно не только тогда, когда вам нужно запустить свою компанию с нуля. Это также может помочь вам масштабировать свой бизнес и открыть новые возможности.

Правильное финансирование может помочь вам инвестировать в новые продукты для вашего портфолио, выйти на новые рынки и даже улучшить ваши маркетинговые кампании.

К счастью, существуют различные способы получить доступ к денежным вливаниям, необходимым для роста. Вот ваш путеводитель по некоторым из самые популярные модели финансированияи как выбрать правильное решение, которое придаст вашей организации невероятный импульс.

Ключевые выводы по финансированию электронной торговли

Финансирование электронной коммерции предоставляет интернет-магазинам деньги, необходимые для запуска или развития их бизнеса. Средства могут поступать в различных форматах от различных кредиторов, но правильная модель финансирования для вас будет зависеть от ряда факторов.

• Выбор подходящей модели финансирования означает тщательную оценку вашей бизнес-модели, ваши цели роста и ваша способность погасить любой предоставленный вам капитал.
• Каждый метод финансирования имеет свои плюсы и минусы, которые следует учитывать.. Некоторые требуют быстрых выплат, а другие ограничивают сумму получаемого капитала. Некоторые дают вам больше гибкости, а другие позволяют вам сохранять больший контроль над своим бизнесом.
• Shopify capital предлагает удобный способ доступа к средствам для маркетинга и продуктов без потери доли в вашей компании.
• Выдача наличных торговцам является гибким и быстрый способ получить доступ к наличным деньгам для вашего бизнеса, но они могут быть очень дорогими, в зависимости от вашего дохода.
• Финансирование на основе доходов дает вам большую свободу занимать значительные суммы денег, но существует риск, что ваш доход может измениться с течением времени.
• Кредитные карты — это очень простой способ получить быстрый доступ к финансированию, когда вам нужны деньги прямо сейчас, но необходимо учитывать переменные процентные ставки и лимиты расходов.
• Банковские кредиты и кредитные линии могут быть полезны для растущих компаний, но они могут не подойти новичкам с ограниченными данными о доходах.
• Гранты и долевое финансирование отлично подходят, если вы не можете позволить себе вернуть деньги кредитору, но доступ к ним может быть затруднен, и они могут дать вам меньше контроля над своим бизнесом.

Распространенные типы финансирования электронной торговли

Существует множество форм капиталовложений и финансирования, к которым компании могут получить доступ для содействия росту электронной коммерции.

Однако право на финансирование, условия погашения и сумма, которую вы можете занять. будет различаться для каждого доступного метода.

Вот несколько популярных вариантов финансирования, которые стоит рассмотреть:

Shopify Capital

Один из самых простых способов для компаний электронной коммерции получить доступ к финансированию — подать заявку на поддержку на платформе электронной коммерции, которую они уже используют. Пока все платформы электронной коммерции предложить варианты финансирования, некоторые ведущие организации, такие как Shopify делать.

Shopify Capital является гибким источником компаний капитала могут использовать для маркетинга, увеличения запасов и многого другого. Вы можете подать заявку онлайн с минимальными усилиями и Shopify может утвердить и доставить ваши средства всего за два дня.

Самое главное, ваши платежи варьируются в зависимости от доходов вашего бизнеса. Вы погашаете свой «кредит» как процент от ваших ежедневных продаж.

Самое замечательное в Shopify Capital заключается в том, что вы не теряете никакого капитала в своем бизнесе и даже можете использовать деньги для найма новых членов команды.

Однако ваше право на участие будет зависеть от множества факторов, в том числе от того, сколько денег вы зарабатываете на своих Shopify хранения.

Денежные авансы торговцам и факторинг счетов

Торговый аванс наличными является распространенным выбором для компаний, инвестирующих в стратегию финансового роста. Поставщики денежных авансов торговцам, по сути, предоставляют организациям «аванс» по кредиту, к которому они могут получить доступ, в зависимости от их доходов и доходов.

Такие компании, как Payability, могут предоставить вам большую гибкость в отношении капитала, к которому вы можете получить доступ, предлагая поддержку ежедневных авансов и мгновенных авансов в зависимости от вашего ежемесячного дохода.

Кредиторы рассчитывают выплаты как процент от вашего дохода на основе поступлений по кредитным и дебетовым картам.

Примечательно, однако, что некоторые денежные авансы могут быть дорогостоящими, поскольку на сумму, которую вам необходимо выплатить, начисляются значительные проценты. Кроме того, если рынок нестабильен, может быть сложно гарантировать, что вы будете получать достаточный доход каждый месяц, чтобы быстро погасить свою задолженность.

Финансирование на основе доходов

Финансирование на основе доходов часто считается одним из наиболее гибких вариантов для предприятий, стремящихся к масштабированию.

Вы можете одолжить от 10,000 5,000,000 до 24 XNUMX XNUMX долларов у некоторых кредиторов, и деньги могут быть доставлены на ваш счет всего за XNUMX часа.

Чтобы погасить свой кредит, вы будете отдавать своему кредитору часть своего оборота каждый месяц, который может варьироваться в зависимости от выбранной вами платформы.

Например, распространенные варианты включают Wayflyer, который предлагает гибкие условия, адаптированные к потребностям вашей компании.

Самым большим недостатком финансирования на основе доходов является то, что ваше право на участие зависит от дохода, который вы уже зарабатываете.

Это означает, эта форма финансирования редко бывает идеальной для startup финансирование, поскольку новые компании не всегда могут доказать, что смогут вернуть деньги, к которым они получают доступ.

Бизнес кредитные карты

Кредитные карты являются удобным выбором как для новых компаний, так и для растущих организаций, желающих получить доступ к ограниченному дополнительному финансированию.

Это может быть проще подать заявку на бизнес-кредитную карту, чем на кредит, поскольку существует меньше квалификационных требований, которым необходимо соответствовать.

Вы также можете использовать свою кредитную карту для оплаты практически всего, независимо от того, покупаете ли вы инвентарь для своего магазина, оплачиваете маркетинговые кампании или покупаете программное обеспечение.

Однако по сравнению с другими формами финансирования электронной коммерции сумма, которую вы занимаете, часто будет относительно ограниченной.

Кроме того, процентные ставки могут быть чрезвычайно высокими, в зависимости от того, какую кредитную карту вы выберете. Возможно, вам даже придется иметь дело с конкретными лимитами расходов, которые мешают вам совершать значительные покупки по мере того, как ваша компания начинает расти.

Банковские ссуды и кредитные линии

В последние годы число банков, предлагающих кредиты для электронной коммерции, увеличилось вместе с ростом спроса на онлайн-покупки.

банковские кредиты выгода от относительно низких процентных ставоки может быть чрезвычайно гибким, позволяя вам тратить деньги по своему усмотрению.

Однако, поскольку банки крайне не склонны к риску, велика вероятность, что вам не примут кредит.

Вам нужно будет подготовить комплексный бизнес-план и прогноз движения денежных средств, чтобы доказать, что вы можете погасить кредит.

Кроме того, вас могут попросить использовать личные активы для «обеспечения» вашего кредита.

Кредитные линии немного более гибкие. Они позволяют вам получить доступ к деньгам, которые вы можете использовать, когда вам это нужно.

Вы получите фиксированный кредитный лимит в зависимости от уровня вашего оборота, и ты можешь потратить их, когда захочешь. Распространенные варианты включают оборотный капитал PayPal.

Однако, как и в случае с банковскими кредитами, для startup получить доступ к финансированию без обширной торговой истории.

Гранты и акционерное финансирование

Гранты и акционерное финансирование предлагают компаниям возможность начать свою стратегию финансового роста, не беспокоясь о выплате определенной суммы денежных средств.

Финансирование акционерного капитала предполагает, по сути, предоставление кредиторам доступа к капиталу вашей компании в обмен на деньги.

Самое замечательное в инвестициях в акционерный капитал — это то, что вы получаете доступ к капиталу наряду с поддержкой со стороны финансовых и бизнес-экспертов.

Однако в то же время вы потеряете большую часть контроля над своей компанией., что может привести к проблемам, когда вы начнете расти и захотите принимать собственные бизнес-решения.

Гранты, такие как решения государственных органов, предлагающие гранты, и безвозвратные гранты не требуют от вас передачи капитала или погашения кредита.

Однако суммы, к которым вы можете получить доступ, обычно намного ниже. Кроме того, зачастую очень сложно успешно подать заявку на грант.

Существуют строгие требования к участию в финансировании, которые необходимо учитывать, и необходимо заполнить множество документов.

Выбор правильного варианта финансирования электронной коммерции: что следует учитывать

Не существует единой стратегии, подходящей для всех выбор подходящего варианта финансирования. Метод, который подойдет вашему бизнесу, будет зависеть от вашей «стадии роста» и вашей ситуации.

Чтобы убедиться, что вы сделали правильный выбор:

• Тщательно оцените свои потребности в финансировании: Изучите свою текущую стратегию роста электронной коммерции и спросите себя, какой объем финансирования вам понадобится и как быстро вам нужно получить к нему доступ. Тщательно рассмотрите свои текущие доходы, расходы и прогнозы роста.
• Оцените свой бизнес-риск: Учитывайте степень риска, связанного с каждым вариантом финансирования. Иногда взятие долга может быть менее рискованным вариантом, чем отказ от собственного капитала и акций вашего бизнеса, особенно если вы только начинаете.
• Варианты финансирования исследований: Потратьте время, чтобы изучить плюсы и минусы каждого варианта финансирования и спросите себя, какая стратегия лучше всего подходит для ваших текущих целей. Убедитесь, что вы осведомлены о квалификационных требованиях для каждой стратегии финансирования.
• Создайте бизнес-план: Наличие надежного бизнес-плана часто имеет важное значение при поиске финансирования. Это может показать потенциальным инвесторам, что вы понимаете свой рынок, возможности роста и проблемы, которые вам придется преодолеть, чтобы получить прибыль.
• Обратитесь за профессиональной консультацией: Если вы не уверены, какая стратегия финансирования лучше всего подходит для вашего бизнеса, подумайте о том, чтобы обратиться за советом к финансовому консультанту, юристу или бухгалтеру. Они должны быть в состоянии дать вам лучшее представление о том, что может работать для вашего бизнеса.

Истории успеха финансирования электронной коммерции

Большинство поставщиков финансирования электронной коммерции смогут поделиться примерами компаний, которые успешно использовали свои решения для роста и получения новых доходов.

Например, Прелюдия и рассвет, чтобы Shopify компания электронной коммерции, добилась значительного роста благодаря Shopify Capital.

После двух раундов финансирования компания смогла переехать в новое торговое помещение и удвоить свой доход.

В то же время гибкость финансирования означала, что руководитель компании мог постепенно получать доступ к финансированию по мере необходимости для оплаты маркетинга, найма персонала и многого другого.

Hedoine, модный бренд, использовали финансирование на основе доходов для масштабирования своей деятельности. В 50,000 году компания получила финансирование в размере 2019 XNUMX долларов США для реализации стратегии маркетинга в социальных сетях.

К первому кварталу 2020 года продажи компании выросли на 1,106% в результате новых кампаний.

Доступ к финансированию электронной торговли

Хотя выбор правильной стратегии финансирования электронной коммерции для роста вашей компании может быть сложным, это также отличный способ обеспечить масштабирование вашей организации.

Иногда, единственный способ оставаться конкурентоспособными открыть новые продажи в вашей отрасли — значит открыть дополнительный капитал.

Ключ к успеху — тщательно продумать все возможные варианты.и понять плюсы и минусы каждого отдельного варианта финансирования.

Не бойтесь обращаться за дополнительной поддержкой, если вы не уверены, какая стратегия финансирования вам подходит.

FAQ