Le ultime recensioni dei provider di servizi di pagamento Adyen per 2023

Con sede ad Amsterdam, Adyen è una banca mercantile (alias "società di pagamento globale") che consente alle aziende di accettare pagamenti POS (punti vendita), pagamenti mobili e pagamenti tramite eCommerce. Adyen è quotata nella Borsa di Euronext e ha una schiera stellare di noti clienti che usano i suoi servizi, tra cui Uber, Netflix, eBay e Airbnb, solo per citarne alcuni.

I clienti delle soluzioni di pagamento Adyen possono accettare denaro tramite qualsiasi piattaforma POS, ma sono probabilmente meglio conosciuti per la loro notorietà. La società ha compiuto enormi sforzi di marketing per costruire relazioni con i commercianti di tutto il mondo, lavora molto duramente per fornire un servizio eccellente e "ottiene il lavoro" quando si tratta di documenti di pagamento ricorrenti di Adyen.

Il principale punto di forza dell'azienda è la possibilità di collegare qualsiasi cliente con qualsiasi venditore, indipendentemente dal luogo in cui si trova il venditore o l'acquirente sul pianeta. Finora, hanno fatto un lavoro ammirevole per portare a termine la loro missione.

I numeri sono impressionanti. quando Adyen Iniziati in 2006, hanno deciso di raccogliere milioni di fondi tramite fonti di capitale di rischio. Lo hanno fatto in breve tempo e in nove anni la società è stata valutata ben oltre $ 2 miliardi. Solo in 2015, Adyen ha elaborato più di $ 50 miliardi di affari tra milioni di clienti e quasi venditori commerciali 5,000.

Ora saldamente sul posto come uno dei giganti della banca mercantile emergenti del mondo, le soluzioni di elaborazione dei pagamenti Adyen sono disponibili per tutti. Uno dei concetti centrali che guidano il successo di Adyen è l'idea di transazioni monetarie senza attrito.

Il team aziendale cerca di rimuovere ancora più barriere tra compratori e venditori creando un sistema all'avanguardia che consente uno scambio di denaro quasi istantaneo tra le parti.

Ma Adyen è la scelta giusta per i consumatori ordinari che vogliono solo un modo semplice e affidabile per acquistare beni e servizi online e di persona? Vediamo.

Cos'è Adyen: Sommario

• Introduzione ad Adyen
• Cosa offre Adyen?
• Prezzi
• Tipi di contratto
• Assistenza tecnica e clienti
• Pro e contro
• Facilità d'uso
• Sicurezza
• Verdetto finale

Caratteristiche, servizi e prodotti di Adyen

Un processore di pagamento a stack completo, Adyen è un fornitore di servizi di pagamento (PSP) che consente a entrambi di elaborare e agire come gateway per qualsiasi transazione effettuata. Quali sono le principali caratteristiche, prodotti e servizi di Adyen?

Globale / Locale: Offri una versione localizzata dell'elaborazione commerciante globale: se sei un cliente Adyen, puoi utilizzare qualsiasi valuta, carta di credito, carta di credito o metodo di pagamento online, con pochissime limitazioni.

Omni-canale: Adyen ha la cosiddetta capacità "omni-channel", il che significa che integrano le transazioni in-store, online e basate su app per rendere l'esperienza del cliente senza problemi e senza problemi.

Strumenti di sviluppo: Per chi lo desidera, ci sono plug-in per vari tipi di software di fatturazione, eCommerce e altri tipi di transazioni, come POS. C'è anche documentazione per sviluppatori.

Il "Gateway": Questo è il gioiello di Adyen perché consente una rapida verifica dei pagamenti e una solida sicurezza per le transazioni. L'autorizzazione al pagamento in tempo reale e superveloce è ciò di cui Adyen è più orgogliosa.

Attrezzature POS: Gli utenti possono acquistare o noleggiare l'attrezzatura necessaria per facilitare i pagamenti ricorrenti di Adyen o l'elaborazione dei pagamenti Adyen.

Checkout ospitati: Ciò significa facile configurazione per i venditori e un'esperienza di cassa senza problemi per gli acquirenti.

Dispositivi swipe del telefono: I dispositivi includono funzionalità EMV che consentono transazioni rapide basate su chip di tutti i tipi.

Elaborazione di carte di debito / credito: La capacità di accettare quasi tutte le carte di credito e debito note emesse in tutto il mondo, con poche eccezioni.

"Revenue Protect": Questa funzionalità ha a che fare con la gestione del rischio e comprende tutti i metodi che Adyen ha per prevenire le frodi sulle carte che portano a chargeback. L'azienda impiega metodi come algoritmi avanzati, apprendimento automatico, impronte digitali specializzate dei dispositivi e analisi comportamentali. Ogni account include Revenue Protect. Ci sono livelli di protezione aggiuntivi per i commercianti che desiderano pagare una commissione per il servizio.

Rapporti dinamici: Nella sezione clienti del sito web, i commercianti possono vedere un elenco di motivi per cui gli acquisti di carte a volte vengono rifiutati. Ci sono anche motivi per l'approvazione della carta sulla lista. Si tratta principalmente di un servizio educativo fornito dall'azienda in modo che i commercianti possano capire perché alcuni pagamenti passano e altri no.

Software POS: Se non si acquista personalmente un dispositivo di scorrimento, è possibile utilizzare l'app Adyen come dispositivo / piattaforma di pagamento standard. Funziona per connettere i tuoi lettori e terminali di carte in tempo reale per ogni transazione.

Entrate accelerate: Si tratta di una suite intelligente di strumenti che utilizzano analisi basate su dati per accettare transazioni che altrimenti potrebbero essere rifiutate in modo errato a causa di metodi di elaborazione obsoleti. I test hanno dimostrato che "Revenue Accelerate" di Adyen funziona bene e consente ai commercianti di recuperare molte transazioni che potrebbero non essere mai state eseguite.

Prezzi

Il tasso base della percentuale 3.95 più $ 0.12 per transazione con una carta AMEX, si applica per il primo $ 500,000 in volume o transazioni 1,000 al mese. Molte altre carte hanno tariffe più basse o più alte in base al loro paese di origine, al livello delle carte, al segmento mercantile, al tipo di transazione e ad altri fattori.

Non ci sono tasse annuali, spese di terminazione anticipate, costi di installazione, costi di conformità PCI o tariffe gateway. È previsto un addebito una tantum per le macchine magnetiche (per i venditori) e un canone mensile per il loro utilizzo.

Una cosa che piacciono a molti clienti delle disposizioni sui prezzi della compagnia è la trasparenza. Le discussioni con il personale dell'assistenza clienti sono prive dell'ostilità e della disonestà tipiche che, sfortunatamente, fanno parte di molte istituzioni finanziarie.

Contratti Adyen

Adyen non addebita commissioni di risoluzione anticipata e l'accordo può essere risolto da te o Adyen con solo 2 di preavviso. Se disponi di macchinari per lo scambio di carte, sarai in grado di mantenerlo e smettere semplicemente di pagare la tariffa mensile. Per la maggior parte, non ci sono motivi per concludere immediatamente i contratti, ma sul sito di Adyen sono menzionate due situazioni:

Se un commerciante effettua vendite non autorizzate (di prodotti per i quali non ha ottenuto il permesso di vendita), Adyen può terminare immediatamente l'accordo. Allo stesso modo, quando i servizi di Adyen non sono disponibili per più del 90 percento di un dato mese, il membro può terminare immediatamente l'accordo.

Adyen, in quanto azienda, disapprova le richieste di chargeback e i clienti rischiosi. Nei casi in cui la società sospetta o vede un'attività troppo rischiosa, può sospendere un particolare metodo di pagamento per mitigare il rischio. L'Accordo per il servizio mercantile sul sito web Adyen delinea le situazioni in cui è possibile valutare le multe su un commerciante che incorre in più di .5 per cento del volume totale degli scambi mensili in chargeback.

Assistenza tecnica e clienti

Adyen è orgogliosa del suo record di assistenza tecnica e clienti. Ci sono membri dello staff tecnico in quattro città in tutto il mondo, ma qualsiasi commerciante o acquirente può contattare l'assistenza telefonicamente o via e-mail 24 ore su 7, 8 giorni su XNUMX. Il sito Web dell'azienda elenca un menu completo di indirizzi e-mail, numeri di telefono e indirizzi di uffici nella sezione contatti. Chiunque lo desideri può compilare un ticket di assistenza web direttamente sul sito e ottenere una risposta entro XNUMX ore.

L'intero team di supporto è formato per essere competente e amichevole. La knowledge base del sito è ricca di dati utili, suggerimenti, risorse e collegamenti. C'è una funzione di ricerca particolarmente intelligente che ha la capacità di indirizzarti rapidamente alla tua area di indagine.

Anche la sezione delle domande frequenti è pertinente e facile da capire. Se hai bisogno di una riparazione del terminale, devi inviare un ticket sul sito. I social media e le interazioni con i blog di Adyen sono un altro posto dove porre domande e talvolta ottenere risposte immediate.

I documenti per gli sviluppatori sono disponibili online sul sito, così come i casi di studio, le descrizioni dettagliate dei prodotti e le guide scaricabili su argomenti specifici.

Nel complesso, il supporto di Adyen è di prim'ordine per i commercianti, anche quelli più piccoli che stanno appena entrando nel mercato.

Pro e contro

Ci sono chiaramente più pro che contro per i clienti di Adyen. I vantaggi e gli svantaggi dell'utilizzo dell'elaborazione dei pagamenti Adyen o dei pagamenti ricorrenti Adyen includono quanto segue:

Vantaggi

-Facile da capire accordi mese per mese
-Un sito Web eccellente e pubblicità onesta
-Tasse di applicazione zero o costi di installazione
-Facile sistema per fare affari internazionali in qualsiasi volume
-Una ricchezza di strumenti di mercato per gli utenti
-Nessuna tassa mensile
-Top-notch servizio clienti e supporto tecnico
- Una reputazione stellare e un'azienda finanziariamente sana
-Accesso a tariffe ragionevoli e interfacce praticabili per i commercianti
-Ideale per gli imprenditori nei paesi in via di sviluppo
-Pochi reclami dei clienti

Svantaggi

-Non adatto per i commercianti che sono considerati "ad alto rischio"
-Possono essere costosi per i commercianti che fanno un volume basso di affari mensili

Facilità d'uso

L'intera filosofia aziendale di Adyen si tratta di transazioni senza attrito, quindi si presume che ci sia un fattore di "facilità d'uso" molto elevato con la piattaforma.

Anche se Adyen potrebbe non essere una necessità in Canada o negli Stati Uniti, le aree di servizio dell'azienda sono ampie e profonde, rendendole la scelta ideale per gli utenti non nordamericani. E poiché Adyen funziona con tutte le forme di commercio al dettaglio, mobile, online e internazionale, anche i commercianti nordamericani possono ottenere un uso prezioso dalla società di pagamento globale.

È, tuttavia, ideale per i commercianti al di fuori del Nord America che cercano una banca mercantile affidabile e un processore di pagamento in grado di gestire qualsiasi volume di attività. Soprattutto per quei commercianti nei paesi in via di sviluppo, Adyen ha gli ingredienti per un processore di pagamento senza soluzione di continuità e onesto.

Gli strumenti di gestione delle frodi sono efficaci e facili da usare dopo un breve tutorial online. Per facilità di accettazione del pagamento, Adyen fa il voto perché è in grado di prendere qualsiasi tipo di metodo di pagamento verificabile con pochissime eccezioni. Le principali carte di credito sono processi semplici, veloci e precisi.
I sistemi POS di Adyen possono prendere i pagamenti mobili senza intoppi. Un'altra caratteristica semplice della piattaforma POS è la sua capacità di gestire commercianti di fascia media e venditori di livello enterprise. Convenientemente, i sistemi sono stati progettati per essere utilizzati sia in Nord America che in Europa, quindi tutti i passaggi di una transazione tipica vengono condotti senza intoppi.

Adyen Security

Adyen lavora duramente per prevenire le frodi a tutti i livelli del commercio finanziario, cominciando dalle credenziali di un venditore e finendo con una carta che un consumatore salta attraverso il dispositivo di un mercante nel punto vendita.

Il sito Web della società rileva brevemente che esistono strumenti aziendali solidi per minimizzare le frodi di ogni tipo. I commercianti che mostrano ad esempio livelli elevati di chargeback, sono considerati ad alto rischio e possono essere licenziati. Adyen prende sul serio gli addebiti e lo dice sul suo sito web, dove il termine è quasi sinonimo di una grave malattia fisica.

Adyen esegue regolarmente la scansione dei commercianti per i riaddebiti, fa del suo meglio per sradicare le frodi con carte di credito con strumenti tecnologici di ogni tipo e (secondo il suo sito Web) svolge regolarmente queste attività antifrode. Per i commercianti, ci sono diversi strumenti che lavorano costantemente in background per prevenire e monitorare attività fraudolente. Ciò consente ai commercianti di dedicarsi alla loro attività di vendita e li libera dal doversi preoccupare di adottare le misure quotidiane di prevenzione delle frodi che Adyen fa per loro.

Verdetto finale

Adyen fa un encomiabile lavoro di elaborazione dei pagamenti per una grande clientela globale e esegue tutti i servizi che ci si potrebbe aspettare da una grande banca mercantile.

La società è innovativa, sicura e onesta. Il suo team offre una vasta gamma di servizi e prodotti di alta qualità a un'enorme base internazionale di clienti. Non ricorrono a tattiche di vendita ingannevoli e offrono prezzi ragionevoli rispetto ad altri commercianti e processori di pagamento che operano a livello internazionale.

Uno degli aspetti salienti del modello di business di Adyen è la sua capacità di includere elaborazione POS e in-person-retail oltre alle versioni in-app ed eCommerce. L'approccio dell'intero processo di elaborazione dei pagamenti fissa Adyen oltre alla maggior parte dei suoi concorrenti. Inoltre, il team di gestione dell'azienda è spinto ad aggiungere più funzionalità al mix e ad essere costantemente all'avanguardia rispetto alla curva tecnologica.

Adyen classifica facilmente una valutazione favorevole per la sua performance a tutto tondo, reputazione per onestà ed efficienza. Detto questo, Adyen non è la scelta ideale per ogni commerciante. Il management non ha mai nascosto il suo desiderio di conquistare grandi clienti aziendali, il che non è di per sé una cosa negativa, ma può lasciare il "piccolo pesce" chiedendosi se faccia parte del futuro di Adyen.

Adyen potrebbe migliorare offrendo un lettore di schede più adatto per le piccole aziende e impedendo ai clienti di acquistare dispositivi quando ci sono così tante aziende che li regalano gratuitamente.

Ma il quadro generale è questo: Adyen è competente, affidabile, efficiente e offre un'esperienza di elaborazione dei pagamenti senza interruzioni a tutti i suoi clienti, grandi e piccoli. Cinque stelle per Adyen.