जर्मनी में 6 सर्वश्रेष्ठ ऑनलाइन बैंक [2024 गाइड]

यदि आप जर्मनी में सबसे विश्वसनीय और सर्वोत्तम ऑनलाइन बैंकों की तलाश में हैं, तो आप भाग्यशाली हैं। चुनने के लिए बहुत सारे बेहतरीन विकल्प हैं, जो असाधारण क्रेडिट कार्ड दरों, अनुकूलन योग्य डेबिट कार्ड विकल्पों और मोबाइल बैंकिंग से लेकर सब कुछ प्रदान करते हैं।

एक ऑनलाइन बैंक के साथ, आप कहीं से भी आसानी से अपने पैसे का प्रबंधन कर सकते हैं, अद्वितीय वित्तीय सेवाओं तक पहुंच सकते हैं और यहां तक ​​कि यूरोप में अपना व्यवसाय अधिक प्रभावी ढंग से चला सकते हैं।

चूंकि हम जानते हैं कि उद्यमियों के लिए इसे ढूंढना कितना मुश्किल हो सकता है यूरोप में सही बैंकिंग सेवाएँ, हमने आपके लिए कड़ी मेहनत की है।

यहां जर्मनी के कुछ सबसे लोकप्रिय और प्रतिष्ठित ऑनलाइन बैंकों के बारे में हमारी मार्गदर्शिका दी गई है।

जर्मनी में शीर्ष मोबाइल बैंक

1. Revolut - सर्वश्रेष्ठ समग्र
2. Wise - विदेशियों के लिए सर्वश्रेष्ठ ऑनलाइन बैंक
3. चारपाई - सर्वोत्तम प्रीमियम चालू खाता
4. N26 - सर्वश्रेष्ठ निःशुल्क चालू खाता
5. कल का राशिफल - सतत बैंकिंग के लिए सर्वश्रेष्ठ
6. विशद धन - सर्वश्रेष्ठ फोट जर्मन निवासी

ऑनलाइन बैंकिंग को परिभाषित करना: ऑनलाइन बैंक क्या है?

सबसे पहले, यह स्थापित करना उचित है कि एक ऑनलाइन बैंक पारंपरिक बैंकिंग सेवा से कैसे भिन्न है। एक ऑनलाइन बैंक एक मानक बैंकिंग सेवा के समान है, सिवाय इसके कि यह आपको इसकी स्वतंत्रता देता है वेब पर अपने पैसे, सेवाओं, बीमा और लेनदेन का प्रबंधन करें.

एक का प्रयोग मोबाइल ऐप या वेब ब्राउज़र, आप किसी भौतिक शाखा में गए बिना, वास्तविक समय में स्थायी आदेश सेट कर सकते हैं, भुगतान जारी कर सकते हैं और यहां तक ​​कि अपने ओवरड्राफ्ट को नियंत्रित भी कर सकते हैं।

आज की डिजिटल दुनिया में ऑनलाइन बैंकिंग बेहद लोकप्रिय हो गई है। आस-पास 59% जर्मन आज ही इंटरनेट बैंकिंग का उपयोग करें।

ऑनलाइन बैंकों के बारे में सबसे अच्छी चीजों में से एक उनकी बहुमुखी प्रतिभा है। सर्वोत्तम बैंक विभिन्न आवश्यकताओं के लिए विभिन्न प्रकार के अंतर्राष्ट्रीय और जर्मन बैंक खाते विकल्प प्रदान करते हैं।

कुछ लोग आपको केवल बैंक विवरण जांचने और नए कार्ड का अनुरोध करने की अनुमति देंगे। दूसरे आपको पहुंच देंगे कैशबैक सेवाएँ, मुद्राएँ परिवर्तित करने के उपकरण, और अधिक.

जर्मनी में सर्वश्रेष्ठ ऑनलाइन बैंक: 6 बेहतरीन विकल्प

जैसा कि ऊपर बताया गया है, जर्मनी में चुनने के लिए बहुत सारे अलग-अलग ऑनलाइन बैंकिंग विकल्प मौजूद हैं। आपके लिए सही विकल्प आपकी विशिष्ट सेवा आवश्यकताओं, आपके बजट और अन्य कारकों पर निर्भर करेगा।

हमने निम्नलिखित बैंकों को उनके बहुमुखी बैंकिंग विकल्पों और सुविधाओं, उनके उपयोग में आसानी, विश्वसनीयता और समग्र प्रतिष्ठा के आधार पर चुना है।

1. Revolut - जर्मन उपयोगकर्ताओं के लिए सर्वश्रेष्ठ समग्र मोबाइल बैंक

जर्मनी में सर्वश्रेष्ठ ऑनलाइन बैंक के लिए हमारी नंबर एक पसंद है Revolut. यह न केवल जर्मन ग्राहकों के लिए सबसे लोकप्रिय बैंकों में से एक है, बल्कि यह शीर्ष यूरोपीय बैंकिंग ब्रांडों में से एक भी है। आज का Revolut डिजिटल बैंक ग्राहकों का समर्थन करता है 200 से अधिक क्षेत्र और देश.

Revolut एक पूर्णतया बैंकिंग सेवा है, लिथुआनिया के बैंक द्वारा लाइसेंस प्राप्त, और यह क्रेडिट और डेबिट कार्ड, ऋण और बीमा सहित कई प्रकार की सेवाएँ प्रदान करता है।

समाधान अंतरराष्ट्रीय भुगतान के लिए मुद्रा रूपांतरण का समर्थन करता है, और इसका अपना समर्पित निवेश ऐप है।

इसके अलावा, Revolut कुछ खातों के लिए एक शानदार इनाम योजना है। तक कमा सकते हैं 4.75% तक आपके पैसे पर ब्याज "बचत तिजोरी", और आप विशिष्ट खरीदारी से कैशबैक प्राप्त कर सकते हैं।

ओपन बैंकिंग प्लेटफ़ॉर्म बजटिंग टूल और अन्य ऐप्स के साथ भी एकीकृत हो सकता है।

- Revolut, आप लेनदेन को ब्लॉक कर सकते हैं, सब्सक्रिप्शन ट्रैक कर सकते हैं, शेयरों का व्यापार कर सकते हैं और यहां तक ​​कि अपने डिजिटल वॉलेट के लिए क्रिप्टो भी खरीद सकते हैं, यह सब एक ही स्थान पर।

मूल्य निर्धारण

आप एक मानक खाते के लिए साइन अप कर सकते हैं Revolut मुक्त करने के लिए। इस योजना में अंतर्निहित बचत उपकरण, बजट, लेनदेन प्रबंधन और अन्य बुनियादी सुविधाएँ शामिल हैं।

प्रीमियम योजनाएँ लगभग शुरू होती हैं प्रति माह £ 2.99 अतिरिक्त कैशबैक और अनूठी सुविधाओं के लिए।

यहां "प्रीमियम" योजनाएं शुरू हो रही हैं प्रति माह £ 6.99, "मेटल" की योजना £12.99 प्रति माह है, और £45 प्रति माह पर "अल्ट्रा" योजना.

जितना अधिक आप अपने खाते पर खर्च करते हैं, उतनी अधिक सुविधाएँ आप अनलॉक करते हैं, जैसे बेहतर ब्याज दरें, बीमा पर सौदे और विभिन्न एटीएम से मुफ्त नकद निकासी।

2. Wise - विदेशियों के लिए सर्वोत्तम

संभवतः इस सूची में सबसे प्रसिद्ध ऑनलाइन बैंकिंग कंपनी, Wise (पूर्व में TransferWise), तकनीकी रूप से एक "बैंक" नहीं है, बल्कि एक धन हस्तांतरण सेवा है।

जो चीज़ वास्तव में इसे प्रतिस्पर्धा से अलग बनाती है, वह है इसकी सस्ती अंतर्राष्ट्रीय स्थानांतरण दरें। Wise उपयोगकर्ताओं को एक सुविधाजनक बहु-मुद्रा खाते तक पहुंच भी प्रदान करता है, जहां वे एक साथ 40 से अधिक विभिन्न मुद्राएं रख सकते हैं।

Wise एक मोबाइल और वेब ऐप के साथ उपयोग करना आसान और सहज है, जहां उपयोगकर्ता धन हस्तांतरण का प्रबंधन कर सकते हैं, बजट टूल तक पहुंच सकते हैं और मुद्राओं को होल्ड, एक्सचेंज या टॉप-अप कर सकते हैं।

Wise यह उपयोगकर्ताओं को बहु-मुद्रा वीज़ा डेबिट कार्ड तक पहुंच भी प्रदान करता है, इसलिए यह यात्रा के लिए बहुत अच्छा है।

आपके आपूर्तिकर्ताओं, भागीदारों और आपके कर्मचारियों को आसानी से भुगतान करने के लिए विशेषज्ञ उपकरणों के साथ, व्यापारिक नेताओं के लिए व्यापक खाते हैं। साथ ही, कोई सेटअप शुल्क या मासिक शुल्क नहीं है। बोनस के रूप में, Wise मन की शांति के लिए शानदार सुरक्षा और धोखाधड़ी रोकथाम सुविधाओं के साथ आता है।

मूल्य निर्धारण

कोई भी इसके लिए पंजीकरण करा सकता है Wise निःशुल्क खाता, और कोई सेटअप शुल्क नहीं है। हालाँकि, आप जितनी नकदी निकाल सकते हैं उसकी एक सीमा है। एक बार आप इससे अधिक निकाल लें एक महीने में £ 200, आपको एक भुगतान करना होगा जब भी आप एटीएम पर जाते हैं तो 1.75% शुल्क लगता है.

साथ ही, आपको अंतरराष्ट्रीय धन हस्तांतरण के लिए शुल्क का भुगतान करना होगा - हालांकि वे उद्योग में सबसे कम शुल्क हैं, लगभग 0.43% से शुरू. अतिरिक्त सेवाओं पर अतिरिक्त लागत भी लग सकती है।

3. Bunq - सर्वोत्तम प्रीमियम चालू खाता

बंक एक डॉयचे बैंक या "नियोबैंक" है जो ऑनलाइन और मोबाइल बैंकिंग दोनों का समर्थन करता है। यह ग्राहकों को बचत खातों से लेकर चालू खातों के साथ-साथ व्यवसाय खाता विकल्पों तक बैंकिंग विकल्पों की एक श्रृंखला प्रदान करता है।

साथ ही, बंक के पास ईसीबी से दिया गया परमिट है, जिसका मतलब है कि आपका पैसा हमेशा बीमाकृत है अप करने के लिए € 100.000.

बंक अपने सभी खातों में शानदार ब्याज दरों के साथ-साथ एक शानदार "आसान पैसा" खाता भी प्रदान करता है, जो आपको उपयोग करने की अनुमति देता है एकाधिक EU IBAN और 15 से अधिक विभिन्न मुद्राएँ. चूंकि बंक भी साझेदारी करता है Wise धन हस्तांतरण के लिए, इसका मतलब है कि आपको अभी भी अद्भुत स्थानांतरण शुल्क और अंतर्राष्ट्रीय विनिमय दरें मिलेंगी Wise भी है.

बंक के बारे में एक बड़ी बात यह है कि इसका मोबाइल ऐप आपको अपडेट रखने में कितना सक्रिय है। आप अपने खर्च को प्रबंधित करने और भुगतान को ट्रैक करने में मदद के लिए सूचनाएं सेट कर सकते हैं।

मूल्य निर्धारण

अधिकांश सर्वश्रेष्ठ जर्मन बैंकों की तरह, बंक के पास एक निःशुल्क योजना है, जिसे "ईज़ी सेविंग्स" खाता कहा जाता है, जो बुनियादी धन प्रबंधन उपकरण और 2.46% तक ब्याज के साथ एक बचत खाता प्रदान करता है।

भुगतान किए गए खाते प्रारंभ होते हैं "ईज़ी बैंक" विकल्प के लिए €2.99 प्रति माह, जिसमें एक भौतिक कार्ड और विभिन्न अन्य सुविधाएँ शामिल हैं। वहाँ भी है €8.99 प्रति माह पर "ईज़ी मनी" विकल्प, और €17.99 प्रति माह पर "ईज़ी ग्रीन" योजना, जो हर किसी के लिए एक पेड़ लगाता है €100 आप खर्च करें.

विशेष रूप से, बंक एटीएम से निकासी के लिए शुल्क लेता है, जो €2.99 तक हो सकता है, जो इसे इस सूची में अधिक महंगे विकल्पों में से एक बनाता है।

4. N26 - सर्वश्रेष्ठ निःशुल्क चालू खाता

न केवल है N26 जर्मनी में सबसे प्रसिद्ध मोबाइल बैंकिंग कंपनियों में से एक, लेकिन यह दुनिया के शीर्ष रेटेड बैंकों में से एक भी है। दुनिया भर में 7 मिलियन से अधिक ग्राहकों के साथ, N26 सबसे प्रतिष्ठित अंतरराष्ट्रीय बैंकों में से एक और सबसे बहुमुखी में से एक के रूप में खड़ा है।

चुनने के लिए कम लागत वाले बहुत सारे व्यक्तिगत और व्यावसायिक बैंक खाते विकल्प मौजूद हैं। साथ ही, N26 यह सुनिश्चित करता है कि आप ढेर सारे रिपोर्टिंग टूल और बजट संबंधी जानकारी तक पहुंच के साथ आसानी से अपने खर्च पर नज़र रख सकते हैं।

आप अपने फ़ोन पर अलर्ट प्राप्त करने के लिए पुश नोटिफिकेशन सेट कर सकते हैं, और विभिन्न बचत लक्ष्यों को प्राप्त करने में सहायता के लिए "उप खाते" बना सकते हैं।

N26 यहां तक ​​कि Google Pay और Apple Pay के साथ भी निर्बाध रूप से काम करता है, ताकि आप चलते-फिरते संपर्क रहित भुगतान कर सकें। साथ ही, इसके ऐप्स जर्मन से लेकर फ्रेंच और स्पेनिश तक कई भाषाओं में उपलब्ध हैं। बंक के समान, N26 के साथ एकीकरण भी है Wise बैंक हस्तांतरण सेवाओं के लिए.

मूल्य निर्धारण

यदि आप बिना मासिक शुल्क वाले खाते की तलाश में हैं, N26 क्या आपने कवर किया है? वहाँ एक सरल निःशुल्क चेकिंग खाता उपलब्ध है, जिस तक पहुँचने के लिए कुछ भी खर्च नहीं होता है।

इसके अलावा अद्वितीय विशेषताओं के साथ व्यक्तिगत और व्यावसायिक खाता विकल्पों की एक श्रृंखला भी मौजूद है। व्यक्तिगत खातों के लिए शुल्क भिन्न-भिन्न प्रकार के होते हैं €4.90 से €16.90 प्रति माह, अधिक महंगे खातों के साथ उन्नत सुविधाएँ प्रदान करते हैं।

व्यावसायिक खाते से लेकर होते हैं €4.90 से €16.90 प्रति माह और इसमें कैशबैक और दो-कारक प्रमाणीकरण जैसी अतिरिक्त सुविधाएँ शामिल हैं।

5. कल का राशिफल - सतत बैंकिंग के लिए सर्वश्रेष्ठ

यहां उल्लिखित सभी विभिन्न बैंकों में से, कल का राशिफल पर्यावरण के प्रति जागरूक मानसिकता वाले लोगों के लिए शायद यह सबसे आकर्षक है। आने वाला कल वित्तीय सेवाओं को और अधिक टिकाऊ बनाने के बारे में है। यह कंपनियों को अपने कार्बन पदचिह्न को संतुलित करने में मदद करता है, और यहां तक ​​कि विभिन्न बैंक कार्ड विकल्पों की एक श्रृंखला भी प्रदान करता है, जिनमें कुछ लकड़ी से बने होते हैं।

टुमॉरो बैंकिंग ऐप भी शानदार है। यहां, उपयोगकर्ता "अंतर्दृष्टि" अनुभाग में अपने वित्तीय स्वास्थ्य को ट्रैक कर सकते हैं, और अपने बजट को बेहतर बनाने के बारे में सुझाव प्राप्त कर सकते हैं। साथ ही, कई पारंपरिक बैंकों के विपरीत, आप "उप खाते" बनाने के लिए कल का उपयोग कर सकते हैं विभिन्न उद्देश्यों के लिए।

कल विदेशी लेनदेन के लिए आकर्षक मूल्य निर्धारण के साथ-साथ ग्राहकों के लिए दिलचस्प सुविधाएं भी प्रदान करता है "कल निधि". Google और Apple Pay सहित विभिन्न भुगतान विकल्पों की एक श्रृंखला के लिए भी समर्थन है।

आप दुनिया भर से पैसे भी निकाल सकते हैं और अन्य व्यवसायों को बिना किसी अतिरिक्त शुल्क के भुगतान कर सकते हैं।

मूल्य निर्धारण

कल के लिए खाता शुल्क काफी कम है। एक निःशुल्क बैंक खाता विकल्प है, हालाँकि यह निकासी शुल्क के साथ आता है एटीएम पर €2. अन्य खाते प्रारंभ होते हैं € 3 प्रति माह, और सीमा जीरो कार्ड के लिए प्रति माह €15 तक, जो आपको जहां भी हो, असीमित मुफ्त निकासी की सुविधा देता है।

6. विशद धन

विविड मनी स्थानीय जर्मन व्यापार मालिकों, रोजमर्रा के लोगों और प्रवासियों के लिए एक अभिनव ऑनलाइन बैंकिंग समाधान है। पुरस्कार विजेता मोबाइल बैंकिंग समाधान अपने कुछ उत्पादों पर शानदार ब्याज दरें प्रदान करता है, जिससे उपयोगकर्ता अधिकतम कमाई कर सकते हैं यूरो और यूएसडी पर प्रति वर्ष 5.39%.

कंपनी कैशबैक सुविधाओं के साथ एक चेकिंग अकाउंट भी जोड़ती है, जिससे उपयोगकर्ता अधिकतम बचत कर सकते हैं रोजमर्रा की खरीदारी पर 25%. चुनने के लिए ढेर सारे खाता विकल्प हैं, जिनमें से कुछ बजट बनाने के टूल के साथ-साथ आपकी सदस्यता को नियंत्रित करने में मदद करने वाले विकल्पों के साथ आते हैं।

इसके अलावा और भी बहुत कुछ है "ब्याज दर जेब", जो डच निवेशक मुआवजा योजना द्वारा आपके पैसे को बचाता और सुरक्षित रखता है। आप वास्तविक समय में अपनी बचत की वृद्धि को भी ट्रैक कर सकते हैं। साथ ही, अधिकांश निजी बैंकों के विपरीत, विविड मनी क्रिप्टो बचत और निवेश का भी समर्थन करता है.

मूल्य निर्धारण

विविड मनी के कुछ अलग-अलग खाते उपलब्ध हैं जिनमें "विविड स्टैंडर्ड" योजना भी शामिल है, जो सक्रिय ग्राहकों के लिए निःशुल्क है, या € 3.90 प्रति माह. वैकल्पिक रूप से आप विविड प्राइम का विकल्प चुन सकते हैं, जिसकी लागत निःशुल्क परीक्षण के बाद प्रति माह €9.90 है. अधिक महंगी योजना बेहतर ब्याज दरों और आपकी मुद्राओं को विभिन्न जेबों में व्यवस्थित करने के लिए अधिक विकल्पों के साथ आती है।

जर्मनी में सही ऑनलाइन बैंक चुनना

चाहे आप निवासी परमिट के साथ बर्लिन जा रहे हों, जर्मनी का दौरा कर रहे हों, या बस यूरोप में व्यवसाय स्थापित कर रहे हों, चुनने के लिए बहुत सारे बेहतरीन ऑनलाइन बैंकिंग विकल्प मौजूद हैं।

उपरोक्त सभी विकल्प विभिन्न बैंकिंग आवश्यकताओं के अनुरूप प्रचुर बहुमुखी प्रतिभा के साथ-साथ शुल्क-मुक्त हस्तांतरण और उच्च ब्याज दरों जैसे शानदार लाभों के साथ आते हैं।

इनमें से अधिकांश कंपनियां अंग्रेजी बोलने वाली ग्राहक सेवा टीमों के साथ भी सहायता प्रदान कर सकती हैं, इसलिए यदि आपको कोई समस्या आती है, तो आपको भाषा अंतर के बारे में चिंता करने की ज़रूरत नहीं है। आपके लिए सही ऑनलाइन बैंकिंग समाधान ढूंढने के लिए शुभकामनाएँ।