Monese et Revolut sont tous les deux des services bancaires numériques offrant une variété d'avantages conçus pour les services bancaires aux entreprises et aux particuliers.
Grâce à leur protection instantanée contre le changement et le paiement, ils rendent également le voyage facile.
Sans oublier, il est facile de transférer et de gérer les paiements à partir de la commodité de leur application mobile (disponible sur Android et iOS).
Mais avec tout cela commun, quelles sont les différences entre ces deux services ? Quelle est la meilleure option si vous êtes à la recherche d'un compte professionnel ou personnel ?
Si vous essayez de déchiffrer la différence entre les produits et fonctionnalités de Monese et Revolut, ne cherchez pas plus loin.
Nous couvrons tout ce que vous devez savoir pour vous aider à décider quelle banque mobile est le meilleur choix pour vous.
Allons-y !
Monese vs Revolut: Produits et Frais
Monese et Revolut offrir à tous les deux comptes personnels gratuits qui réalisent une gamme de services bancaires numériques pratiques.
Les deux comptes gratuits (Monese – Débutant et Revolut – Standard) offre des transferts gratuits vers d'autres utilisateurs d'applications, des comptes nationaux, ainsi qu'une et carte de débit virtuel pour les achats en ligne et sur le mobile.
Cependant, avec Revolut, vous obtiendrez un suivi financier pour vous aider à établir des budgets. Ce même outil vous évitera lorsque vous êtes sur le point d'atteindre votre limite de dépenses.
En outre, vous pouvez gérer les abonnements directement depuis l'application de Revolut. Ils offrent également des récompenses et des remises pour les marques sélectionnées.
De la même manière, Monese est livré avec un outil de budgétisation facile à utiliser. Vous pouvez créer des objectifs d'économie et définir des notifications pour la date de vos dépenses.
Monese vous permet également de configurer des cagnottes où vous pouvez envoyer des transactions et ajouter des pièces de rechange.
Cependant, bien que ces fonctionnalités gratuites offrent les deux services une option attrayante, il est important de noter que certains frais s'appliquent. :
| Tarifs | Mone | Revolut |
| Frais d'ouverture et de maintenance | Gratuit | Gratuit |
| Frais à la carte | Gratuit | 4.99 £ Livraison standard 19.99 €/16.86 £ de frais de livraison express (recevez votre carte dans les trois jours rapides) *les frais sont appliqués à l'équivalent en conception de la carte express. |
| Frais de remplacement de carte | 9.90 £/9,90 € pour Starter et 4.95 £/4,95 € pour Classic | 5€ + frais de livraison |
| Frais de retrait au guichet automatique | Gratuit jusqu'à 200 €/200 £ par mois. Ensuite, des frais de 2 % sont facturés par retrait | Gratuit jusqu'à 5 retraits aux guichets automatiques ou 200 £ par mois. Ensuite, 2 % sont facturés avec un minimum de 1 £ de frais par retrait |
| Frais de transfert domestique | Gratuit (basé sur le taux de change) Jusqu'à 50 transactions par mois. Puis 0.2 £/0.2 € de frais par transfert. | Gratuit dans le dispositif de paiement. |
| Frais de transfert international | Frais de 2.5 %, plus frais supplémentaires de 1 % le week-end. (Aucun frais pour les titulaires de compte Monese) | Gratuit pour Revolut les titulaires de compte et les non-titulaires de compte dans la même devise jusqu'à 1000 0.5 £ par mois. Ensuite, des frais de transaction de XNUMX % s'appliquent. Sinon, les frais varient selon les pays. (Voir calculateur de transfert) |
| Frais de change | Gratuit jusqu'à 2,000 2000 2 2 £/2 XNUMX € par mois. Ensuite, les frais de transaction de XNUMX % sont appliqués avec un minimum de XNUMX €/XNUMX £. | Gratuit jusqu'à 1000 £ par mois. Ensuite, des frais de transaction de 0.5 % s'appliquent. |
| Frais de recharge | Gratuit jusqu'à 200 £/200 € par mois Ensuite, des frais de transaction de 2 % sont appliqués | Gratuit pour les cartes émises par l'EEE (espace économique européen). |
Monese vs Revolut: Options de compte et tarification
C'est simple d'ouvrir un compte bancaire numérique avec Monese ou Revolut.
Avec Monese, vous pouvez ouvrir un compte en quelques minutes. Vous n'avez pas besoin de preuve d'adresse, de documents de revenus, et vous n'êtes pas soumis à une vérification de crédit.
Téléchargez simplement l'application et enregistrez votre nom, votre numéro et votre pièce d'identité.
De la même manière, le processus d'inscription de Revolut est relativement simple. Une fois que vous téléchargez l'application, elle vous demandera votre nom, votre adresse et vos coordonnées.
Vous devrez également fournir un passeport pour l'identification. Une fois fait, vous pouvez commencer à faire des dépôts.
Toutefois, si vous avez besoin d'un plan bancaire plus exhaustif, vous pouvez être invité à fournir plus de détails. Cela dit, Monese et Revolut accorder plusieurs comptes parmi ceux qui choisissent.
Monese
Avec les comptes personnels payés de Monese, les tarifs commencent à partir de 1,95 £ par mois. Les forfaits Premium offrent une assurance médicale, la livraison gratuite de la carte et des frais réduits (par rapport au compte que vous choisissez).
Les plans de Monese et leurs frais mensuels (GBP) :
- Junior – 0 £ par mois
- Essentiel – 1.95 £ par mois
- Classique – 5.95 £ par mois
- Premium – 14.95 £ par mois
Vous pouvez toujours garder votre compte individuel tout en le connectant à un autre utilisateur Monese. En outre, vous pouvez créer des cagnottes de dépenses communes sans frais supplémentaires.
Les comptes professionnels coûtent 10 euros par mois. Pour ce compte vous obtiendrez un forfait personnel Classic gratuit et une carte de débit sans contact.
Vous débloquerez également des factures professionnelles partageables, des options de rechargement de compte à partir de plus de 40 000 points de paiement et des transferts d'argent internationaux.
Votre société doit être une entreprise enregistrée au Royaume-Uni pour ouvrir un compte professionnel, et vous aurez besoin de l'ID du Royaume-Uni.
Voici donc les tarifs associés à la carte Monese :
| Frais d'ouverture | Gratuit |
| Frais d'entretien | 9.95 £ par mois |
| Frais à la carte | Gratuit |
| Frais de remplacement de carte | 9.90 £/9,90 € pour Starter et 4.95 £/4,95 € pour Classic |
| Frais de retrait au guichet automatique | 6 transactions gratuites par mois, puis 1 £ par retrait |
| Frais de transfert de titulaire de compte domestique et Monese | Gratuit |
| Frais de transfert international | À partir de 0.5 % de frais lors de l'envoi vers des comptes autres que Monese, frais minimum de 2 £ |
| Frais de change | Taux de change de gros plus 0.5 % de la valeur de la transaction |
| Frais de recharge | 1 £ chacun au bureau de poste et 2.5 % au PayPoint (minimum 1 £) |
Revolut
Les comptes payés de Revolut permettre la possibilité de payer mensuellement ou annuellement. Dans cet article, nous présentons les plans mensuels. Cependant, il est important de noter que vous pouvez économiser jusqu'à 20 % si vous payez chaque année.
Les forfaits personnels payés de Revolut offrir la livraison gratuite de la carte de débit, les retraits gratuits aux guichets automatiques (jusqu'à concurrence d'une limite) et le support à la clientèle 24 heures sur 24, 7 jours sur 7.
Vous bénéficiez également d'un plan de protection des paiements couvrant une année de protection contre le vol ou l'accident (la limite dépend du plan choisi).
De plus, vous obtiendrez une option de remboursement de 90 jours pour annuler un billet d'achat ou d'événement.
Vous pouvez également effectuer des paiements via Apple Pay et Google Pay. Enfin, avec les niveaux supérieurs, vous pouvez vous attendre à des indemnités de paiement intentionnelles gratuites, à la livraison de la carte Revolut express et à une couverture d'assurance médicale.
- Standard – 0 £ par mois
- "Plus" – 2.99 £ par mois
- Premium – 6.99 £ par mois
- Métal – 12.99 £ par mois
Revolut propose également un compte professionnel gratuit qui vous donne droit à cinq paiements locaux gratuits par mois, à des outils de facturation et de paie.
Sans surprise, avec les forfaits business payés de Revolut, vous avez accès à plusieurs fonctionnalités et récompenses. Par exemple, vous recevez une carte de débit métallique élégante, des paiements locaux et internationaux gratuits (dans une limite) et un service à la clientèle prioritaire.
Voici les prix des plans business de Revolut:
- Gratuit – un mois
- Croître – 25 £ par mois
- Escaliers intérieurs – 100 £ par mois
- Company – Prix personnalisé (vous devez vous renseigner)
Revolut proposer également un plan de compte junior que les parents peuvent ouvrir pour leurs enfants tout en gardant un contrôle total. Son objectif est d'encourager les jeunes à développer des habitudes positives de dépenses et d'épargne.
Vos enfants peuvent utiliser l'application Revolut pour suivre, dépenser et économiser de l'argent ; et concevoir leur propre carte de débit junior colorée.
Les fonctionnalités auxquelles vos enfants ont accès dépendent du plan de compte que vous avez choisi. Les titulaires de compte standard reçoivent une carte de compte, l'accès à l'application Revolut, blocages de cartes dans les magasins soumis à des restrictions d'âge, choix de modèles de cartes, contrôles personnalisés sur les transactions de votre enfant, y compris la possibilité de geler et de dégeler sa carte.
Les clients qui ont des plans Revolut payés reçoivent des fonctionnalités supplémentaires qui vous permettent de définir des objectifs financiers, tels que des tâches de motivation récompensées par de l'argent.
En outre, les titulaires de comptes Plus et Premium déverrouillent deux comptes Junior, tandis que les abonnés Metal en déverrouillent cinq.
Coffrets de groupe
Les coffres de groupe sont la version de Revolut d'un compte d'épargne. Vous pouvez ouvrir votre propre coffre-fort ou un coffre-fort de groupe avec des membres de la famille. Dans tous les cas, vous pouvez personnaliser votre coffre-fort et mettre de l'argent de côté dès que vous le pouvez.
Vous pouvez également mettre de l'argent de côté dans plus de 30 devises, y compris les crypto et les produits. Toutefois, ces deux derniers ne sont pas réglementés par la FCA (autorité de déontologie financière).
L'argent peut être retiré des coffres instantanément. L'intérêt au moment de la rédaction est de 0,70% pour les clients du forfait Métal qui reçoivent également jusqu'à 1% de remise sur l'argent stocké dans leur coffre-fort.
Alors que les titulaires de comptes standards reçoivent des intérêts annuels de 0,15 %. En revanche, pour les abonnés Plus, il est de 0,20 % et de 0,40 % pour les clients Premium.
Monese contre Revolut: Options de placement
En dehors des options d'épargne / coffre-fort que les deux banques permettent, Monese et Revolut ont des approches légèrement différentes de l'investissement et de la négociation de la monnaie.
Plus précisément, nous faisons référence aux crypto-monnaies, aux actions et aux matières premières.
Dans le cas de Monese, vous ne pouvez pas utiliser votre compte pour des services de quasi-espèces telles que les jeux d'argent, les cryptomonnaies et les transactions de financement POI (paiement sur facture).
De plus, vous ne serez pas admissible à un compte d'entreprise si votre entreprise fait partie de plusieurs catégories, notamment :
- Crypto-trading de devises
- Opérations de changement
- Négociation en bourse
- Courtiers d'assurances
- Fournisseurs de prêts
- Sociétés de transfert de fonds
Par contre, Revolut vous permet d'investir dans des crypto-monnaies, des actions et des matières premières :
Cryptomonnaies : Vous pouvez acheter, vendre et envoyer des monnaies numériques sans frais cachés. Cependant, ce service n'est pas réglementé par la FCA, sauf pour éviter le blanchiment d'argent. Vous pouvez investir en Bitcoin, Ethereum et plus de 30 devises différentes.
Des frais vous seront facturés pour l'échange de votre crypto, dont le prix dépend du compte que vous avez. Les titulaires de comptes Standard et Plus sont facturés 2,5%, tandis que les titulaires de comptes Premium et Metal paient 1,5%.
Stocks: Vous pouvez faire plus de 800 actions d'entreprises, obtenir des mises à jour en temps réel et gagner sans commission jusqu'à un nombre spécifié de transactions par mois, en fonction du forfait que vous utilisez. Les titulaires de compte Standard ont un libre-échange par mois, les titulaires de compte Plus trois, Premium cinq et les utilisateurs de forfait Metal effectuent des transactions illimitées, sans commission
Matières premières : Tu peux l'utiliser Revolut pour investir dans l'or et l'argent, recevoir des mises à jour sur ces marchés, définir des alertes pour vous informer des prix souhaités, et si vous gagnez de l'argent en négociant des matières premières, vous pouvez arrondir votre monnaie de rechange et la déplacer vers votre coffre-fort. Vous pouvez également recevoir une remise en espèces si vous êtes titulaire d'un compte Metal. Cependant, vous devrez payer des frais pour échanger des marchandises contre des appareils. Les titulaires de comptes Standard et Plus paient 1.5 %, tandis que les titulaires de comptes Premium et Metal paient 0.50 %.
Monese vs Revolut: Compléter la vente
Il existe plusieurs façons de compléter la vente de votre compte avec Monese et Revolut.
Monese vous permet de recharger l'argent liquide via un virement bancaire ou une carte de débit au Royaume-Uni ou dans l'UE. Dans le cas de Revolut, vous pouvez recharger par virement bancaire, effectuer des virements uniques et récurrents et arrondir votre monnaie de rechange au nombre entier le plus proche.
Revolut vous économiserez la différence dans votre chambre forte.
Vous pouvez également recharger votre carte par carte de débit ou de crédit, bien que des frais puissent vous être facturés si vous utilisez une carte émise dans un pays de l'EEE ou à partir d'une carte commerciale.
Monese vs Revolut: Qu'est-ce qui est mieux ?
Monese et Revolut offrir toutes les deux un ensemble complet de fonctionnalités. Donc, pour vouloir renoncer à une banque traditionnelle, les deux valent la peine d'être prise en considération.
Cependant, supposons que vous cherchiez une banque complète avec des options d'investissement. Dans ce cas, Revolut peut être le choix pour vous. Cela dit, avant de vous aventurier en territoire inconnu, prenez bien note des frais et des risques encouragés.
Les deux proposent des comptes personnels gratuits et les frais des comptes payants sont très similaires. Cependant, la structure tarifaire de Revolut semble plus complexe que celle de Monese.
Il est également facile d'ouvrir un compte auprès des deux banques. Dans le cas de Monese, c'est une bonne option pour quelqu'un qui vient d'arriver dans un pays car Monese ne demande pas de preuve de résidence.
Dans le cas du support client, Monese proposer une aide via le chat intégré à l'application, les centres d'appels et une adresse e-mail. En revanche, Revolut offre un chat en direct et un accès à une communauté d'utilisateurs Revolut et ligne.
Si vous recherchez une option bancaire simple et rapide, nous opterons pour Monese. Cependant, si vous avez besoin de quelque chose de plus qui inclut des options de trading, Revolut est votre référence.
C'est dur de trancher. Cependant, la chose la plus importante à faire est de considérer quels sont vos besoins actuels et ce qu'ils seront probablement à l'avenir.
Ensuite, comparez les frais et évaluez le niveau d'assistance dont vous pourriez avoir besoin, surtout si vous envisagez d'utiliser l'une ou l'autre à l'étranger.
Espérons que notre présentation Monese vs Revolut a fourni assez d'informations pour que vous décidiez d'ajouter l'une ou l'autre à votre liste ou de passer à d'autres options comme Monzo, Starling ou N26.
Quoi que vous décidiez, n'oubliez pas de nous en parler dans la zone de commentaires ci-dessous !
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