Wise vs Revolut (2024): أيهما أفضل؟

في هذا Wise vs Revolut مراجعة ، نحن نبحث في اثنين من أكثر الحلول شيوعًا لإرسال الأموال واستلامها في الخارج.

مزودنا الأول ، Wise، متخصص في جعل تحويل الأموال بعملات أخرى رخيصًا قدر الإمكان. Revolut، من ناحية أخرى ، هو حل مصرفي عبر الهاتف المحمول مع المزيد لتقدمه. ولكن ، أيهما مناسب لأغراضك؟ استمر في القرائة لتجدها…

ما هي تفاصيل Wise?

بالرغم ان Wise تقدم حساباتها الخاصة وخدمات الإدارة المالية ، Wiseيوفر عرض القيمة المركزية الخاص بـ "طريقة سريعة وسهلة لإرسال الأموال إلى الخارج".

إذا لم تكن قد سمعت عنها Wise، قد تتعرف عليه الاسم القديم: Transferwise. من المحتمل أن يكون أي مواطن أجنبي يعيش في بلد آخر قد سمع كيف يمكن لهذه الخدمة أن تساعده في إرسال الأموال إلى الوطن أو تحويل المدخرات الأجنبية.

حدث تبديل الاسم في مارس 2021 ، مما يجعله تطورًا حديثًا نسبيًا. لكن على الرغم من تغيير علامتها التجارية ، لم يتغير الكثير. تظل الشركة واحدة من أكثر الخدمات الموثوقة لإرسال الأموال إلى الخارج بتكلفة معقولة.

تم إطلاق Transferwise في عام 2011 من قبل اثنين من رجال الأعمال الذين أرادوا تحويل الأموال عبر الحدود.

في ذلك الوقت، لم تكن هناك طريقة سهلة للقيام بذلك. كانت كل وسيلة لتحويل الأموال إلى الخارج تعتمد على شبكة من المؤسسات المصرفية التي كانت كل منها تضيف رسومًا على طول الطريق. وغني عن القول إن هذا كان مكلفًا! لذا ابتكرت شركة ويز هذه العملية باستخدام أسعار الصرف في السوق المتوسطة لتحويل العملات.

كيف؟

Wise يتيح لك إجراء التحويلات المصرفية إلى حساب Transferwise بلا حدود. بمجرد وصول الأموال إلى هذا الحساب، Wise يقوم بتحويل العملة باستخدام سعر السوق المتوسط. بعد صرف العملات ، Wise ثم يقوم بإجراء تحويل مصرفي محلي إلى الشخص الذي تريد إرسال الأموال إليه.

وبالتالي ، لا يمكن لأي بنك إضافة أي رسوم تحويل مخفية على طول الطريق ، والتي يمكن أن تصل في كثير من الأحيان إلى 5٪ من التحويل.

Wise، بدلاً من ذلك ، تتقاضى نسبة مئوية صغيرة كرسوم معاملة ، وستعرف ما تنفقه مقدمًا. في بعض الحالات ، قد تجد Wise أرخص 8 مرات لإجراء التحويلات الخارجية.

👉 اقرأ لدينا Wise مراجعة.

ما هي تفاصيل Revolut?

Revolut"تطبيق مصرفي عبر الهاتف المحمول يدعي أنه يتعامل مع" كل الأشياء المالية ". إنها واحدة من المنافسين الرئيسيين في الخدمات المصرفية الرقمية والمتنقلة اليوم. في الواقع، Revolut هو التطبيق المالي الأسرع نموًا في المملكة المتحدة.

تأسست في بريطانيا عام 2015، وركزت في البداية على تحويل الأموال وتبادلها. إنها تركز على السوق الأوروبية، ولكن معظم خدماتها متوفرة أيضًا في الولايات المتحدة.

لذلك من الآمن أن نقول Revolut في طريقه إلى أن يصبح تطبيقًا ماليًا عالميًا حقًا.

تقديم سريع إلى 2021 ، Revolut تفتخر الآن بأكثر من خمسة ملايين عميل شخصي و500 ألف عميل تجاري في أكثر من 35 دولة.

لقد ولت الأيام التي كان فيها Revolut عرضت فقط تحويل الأموال وخدمات الصرف. بدلاً من ذلك ، أصبحت الصحة المالية العامة لعملائها هي الشاغل الرئيسي لهم الآن.

Revolut يمنحك قدرًا كبيرًا من التحكم في أموالك من خلال التطبيق البديهي وميزات الإدارة المالية.

ولكن، كما سترى، فإن هذا يحدد Revolut بعيدا عن Wise. لا يهم ما إذا كنت تريد إدارة أموالك ، أو مساعدة أطفالك في الميزانية ، أو الاستفادة من حساب مصرفي مرن ومتحرك - Revolut فقد كل شيء.

👉 اقرأ لدينا Revolut مراجعة.

Wise vs Revolut: العملات

إذا كان هدفك هو إرسال الأموال أو تلقيها من الخارج ، فأنت تريد التأكد Wiseالطرق أو Revolut يمكنك التعامل مع العملات الأكثر استخدامًا بسهولة.

Wiseعملات

بدافع Wise، يمكنك إرسال الأموال واستلامها من العملات الـ 24 التالية:

• AED
• AUD
• BGN
• BRL
• CAD
• CHF
• CZK
• DKK
• EUR
• GBP
• HKD
• HUF
• IDR
• INR
• JPY
• MYR
• NOK
• NZD
• PLN
• RON
• ليرة تركية
• SEK
• SGD
• USD

لم ترى العملة الأجنبية التي تبحث عنها؟ بالإضافة إلى العملات المذكورة أعلاه، هناك 29 عملة أخرى يمكنك إرسال الأموال بها. ومع ذلك، لا يمكنك استلام هذه العملات في حسابك.

لمزيد من المعلومات، يمكنك الاطلاع على قائمة كاملة بالعملات المتاحة هنا.

Revolutعملات

Revolutيتم تنظيم عملات بشكل مختلف قليلاً - Revolutتدعم الحسابات الجارية 28 عملة.

هذه هي:

• AED
• AUD
• BGN
• CAD
• CHF
• CZK
• GBP
• HKD
• HRK
• ILS
• ISK
• JPY
• MAD
• MXN
• NOK
• NZD
• PLN
• ريال قطري
• RON
• RSD
• RUB
• ريال سعودي
• SEK
• SGD
• THB
• ليرة تركية
• USD
• ZAR

بعد ذلك ، هناك 35 عملة يمكنك تحويل الأموال إليها داخل Revolut تطبيق. علاوة على العملات التي ذكرناها بالفعل أعلاه ، تشمل هذه:

• DKK
• EUR
• HUF
• IDR
• INR
• MYR
• PHP

يمكنك أيضًا زيادة رصيدك Revolut الحساب ممكن أيضًا بهذه العملات الخمسة عشر:

• AUD
• CAD
• CHF
• CZK
• DKK
• EUR
• GBP
• HKD
• JPY
• NOK
• PLN
• RON
• SEK
• USD
• ZAR

Wise vs Revolut: الميزات والخدمات

كما أشرنا بالفعل ، فإن مجموعة الميزات التي يقدمها Wise و Revolut حيث تختلف خدماتهم أكثر.

لذلك دعونا نلقي نظرة:

Wiseخدمات

Wise يبقي الأمور بسيطة ويركز على القيام بما يفعله بشكل أفضل: التحويلات المالية الدولية. كما يوحي ذلك ، فإن ميزاته الرئيسية تدور حول إرسال الأموال وتلقيها.

من الأفضل فصل ميزاته إلى شخصية وتجارية.

المستخدمون الشخصيون

يمكن للمستخدمين الشخصيين إجراء مدفوعات لمرة واحدة بسعر الصرف الحقيقي مع Wiseرسوم صغيرة وشفافة. يمكنك إرسال مبالغ كبيرة أو صغيرة بالعملات المذكورة أعلاه.

Wise يمكّنك أيضًا من تتبع أموالك أثناء نقلها ، حتى تتمكن من إبقاء المستلم على اطلاع دائم بتقدمها.

يمكن لأصحاب الحسابات الشخصية أيضًا إعداد مدفوعات متكررة مثل الخصم المباشر للفواتير والإيجار وما إلى ذلك. يمكنك أيضًا الاحتفاظ بعملات متعددة ، مما يسهل إدارة الأموال الدولية أينما كنت.

مستخدمي الأعمال

يتمتع مستخدمو الأعمال ببعض الميزات الإضافية. على سبيل المثال ، يمكنهم استخدام ملفات Wise لدفع الفواتير محليًا أو في الخارج وإعداد دفعات جماعية لما يصل إلى 1,000 مستلم دولي في وقت واحد.

بعد ذلك، ما عليك سوى تحميل جدول بيانات يحتوي على معلومات الفاتورة والعملة الضرورية، و Wise سنقوم بالباقي.

يمكنك تسجيل أعضاء الفريق حتى الخاص بك Wise حتى يتمكنوا من تحمل النفقات مباشرة من حساب عملك. يمكنك أيضًا إدارة التدفق النقدي بشكل أفضل من خلال:

• تصفية المعاملات حسب أعضاء الفريق
• تحميل البيانات
• تحديد حدود الإنفاق

يأتي حساب الأعمال أيضًا مزودًا بإمكانية الوصول إلى واجهة برمجة التطبيقات ، حتى يتمكن فريق التطوير لديك من البحث في الكود وإعداد مهام سير عمل تلقائية.

هذا هو!

لا توجد أجراس وصفارات ، فقط حسابات بسيطة متعددة العملات تجعل إرسال الأموال إلى الخارج أسهل وأرخص.

Revolutخدمات

Revolut لديها الكثير لتقدمه إذا كنت تبحث عن بديل غني بالميزات للخدمات المصرفية التقليدية. بادئ ذي بدء ، دعنا نتحدث عن الميزات الأقرب تطابقًا Wiseالصورة.

إرسال واستقبال الأموال

Revolut يجعل من السهل إرسال الأموال وطلبها مجانًا بنقرة زر واحدة. هذا يجعل تقسيم الفاتورة مع الأصدقاء والعائلة أمرًا سهلاً. يمكنك أيضًا إرسال تذكيرات إذا لم تكن قد دفعت مقابل شيء ما حتى الآن. مثل أي خدمة مصرفية ، يمكنك بالطبع أيضًا إرسال الأموال إلى حسابات بنكية محددة.

Revolut يمنحك أيضًا تحويلات مجانية حتى تتمكن من إرسال الأموال إلى الخارج بأكثر من 30 عملة. العملية فورية بين أوروبا والولايات المتحدة وسنغافورة واليابان وأستراليا وغيرها.

يمكن أيضًا نقل الأعمال الدولية والمحلية من خلال Revolutحسابات الأعمال.

ومثل Wise، يمكنك إضافة أعضاء الفريق ، ومراجعة مدفوعاتهم وتحويلاتهم ، وتعيين حدود الإنفاق ، وإنشاء قواعد الموافقة ومهام سير العمل.

الميزانية والتحليلات

في Revolut يذهب أبعد من ذلك بكثير Wise مع التطبيق الفعلي لإدارة الأموال. يمكن لأصحاب الحسابات تحديد ميزانيات شهرية عبر فئات محددة، مثل المطاعم ومحلات البقالة.

يستغرق هذا ثوانٍ، وسيتم إعلامك إذا كنت على وشك الإفراط في الإنفاق.

Revolut يقوم تلقائيًا بتصنيف معاملاتك حتى تتمكن من تحليل المكان الذي تنفق فيه أكبر قدر من المال والمكان الذي قد تتمكن من توفيره فيه بسرعة.

يمكنك أيضًا إنشاء فئات مخصصة وإضافة المعاملات السابقة إلى هذه المجموعات بأثر رجعي.

يمكنك أيضًا تحديد أهداف الادخار لكل شهر. Revolut سيحسب حد الإنفاق اليومي لمساعدتك على تحقيق هدفك. Revolutإنه أمر رائع لوضع الميزانية، ليس فقط بالنسبة لك ولكن أيضًا لعائلتك.

جميع الحسابات تأتي مع إمكانية الوصول إلى واحد على الأقل Revolut حساب جونيور للأطفال الذين تتراوح أعمارهم بين 12 و 17 عامًا ، لذا يمكنك مساعدتهم على تعلم كيفية الإنفاق والادخار بشكل مسؤول.

تأتي الخطط الصغيرة مع جميع ميزات الميزانية والتتبع المالي المذكورة أعلاه وحتى بطاقة فعلية لاستخدامها. بالإضافة إلى ذلك ، ستتلقى تنبيهات فورية بالإنفاق عندما يقوم أطفالك بالدفع ويمكنك تعيين ضوابط مخصصة لإنفاقهم ، بما في ذلك حدود الإنفاق الصعبة.

لا يمكن أيضًا استخدام بطاقات الصغار مع التجار المقيدين بالفئة العمرية.

إنقاذ الخزائن

الغاء الاعجاب Wise, Revolut يتيح لك كسب الفائدة على مدخراتك. كل خطة تسعير تأتي مع أسعار فائدة مخصصة. كل ما عليك فعله هو الاحتفاظ بمدخراتك في "قبو" ، وستكسب ما يصل إلى 0.14٪ نسبة عائد سنوي.

يمكنك أيضًا الحصول على مكافأة بنسبة 4.5٪ علاوة على الفائدة الأساسية الخاصة بك (حتى المبلغ الذي تنفقه مع Revolut بطاقة). بالإضافة إلى ذلك ، لا توجد حدود سحب على حسابات التوفير. يمكنك السحب على الفور وفي أي وقت.

يمكنك بسهولة إنشاء خزائن حفظ لأهداف حفظ محددة بعملات مختلفة.

يؤدي ذلك إلى إبقاء أموالك منفصلة عن حسابك الرئيسي لمساعدتك في الحصول على نظرة عامة واضحة حول الأموال المتاحة لك لإنفاقها دون المساس بمدخراتك.

ولمساعدتك على ملء خزائنك ، Revolut يمكّنك من تقريب التغيير الاحتياطي من مدفوعات البطاقة لإيداعه في مدخراتك. يمكنك أيضًا إنشاء خزائن جماعية لحفظ الأهداف المشتركة، مثل العطلات أو منزل أحلامك.

بالطبع، تأتي الخزائن أيضًا مع بعض ميزات الحساب القياسية، على سبيل المثال، القدرة على تحديد الأهداف والمواعيد النهائية لمدخراتك.

الميزات التجارية

وفي الختام Revolut يحصل مستخدمو الأعمال على إمكانية الوصول إلى بعض الميزات الإضافية التي تساعدهم في إدارة أموالهم.

على سبيل المثال، يمكنك بسهولة تتبع الاشتراكات ومعرفة أين تنفق بانتظام.

بالإضافة إلى ذلك، يمكنك مراجعة كافة الاشتراكات والنفقات العادية في عرض واحد للخدمات عبر الإنترنت مثل برامج الأعمال والإعلانات عبر الإنترنت.

يمكنك إيقاف الاشتراكات الزائدة مؤقتًا أو إلغاؤها مباشرة من خلال التطبيق ووضع حدود على مدفوعاتك المتكررة. سيُعلمك هذا إذا حاول أحد المزودين فرض رسوم عليك أكثر من الحد المسموح به.

سيتم إعلامك أيضًا إذا لم يكن لديك أموال كافية في حسابك لتغطية الدفعات المجدولة.

يساعدك حساب الأعمال أيضًا على تتبع النفقات. يمكنك تتبع الإنفاق باستخدام بطاقات الشركة والاحتفاظ بجميع المعاملات المصنفة رقميًا كإيصالات.

يمكن لأصحاب الحسابات تخصيص حدود الوصول والإنفاق لأعضاء فريقهم لكل بطاقة ومزامنة هذه النفقات والمعاملات الأخرى معها Xero. بدلاً من ذلك ، يمكنك تصدير جدول بيانات لاستخدامه مع أداة المحاسبة المفضلة لديك.

Wise vs Revolut: الخطط والتسعير

عندما يتعلق الأمر بالحسابات والتسعير ، Wise و Revolut اتخاذ نهجين مختلفين جذريا.

ذلك بسبب Revolut يقدم المزيد من حيث ميزات الإدارة المصرفية والمالية. في المقابل، Wise يجعل فتح الحساب أمرًا رخيصًا وسهلاً والاستفادة من البطاقة التي تحتوي على عملات متعددة.

لنلقي نظرة:

Wiseالخطط والتسعير

على الرغم من أن الحسابات والخطط ليست جوهرية Wiseالإعداد كـ Revolut, Wise يقدم حساب متعدد العملات.

يتيح لك ذلك تخزين أموالك بعملات مختلفة وتبسيط التحويلات عبر حسابك. تتوفر كل من الحسابات الشخصية والتجارية.

تشتهر أجهزة تركيز الأكسجين البيطرية من كالسـتين بجودتها العالية وفعاليتها في الميدان. Wise البطاقة متوفرة في أكثر من 200 دولة وتفتح العديد من المزايا.

ولكن بالنسبة ل التسعير الفعلي, Wiseحساباته الشخصية مجانية. يتم محاسبتك فقط على الحساب إذا كان لديك أكثر من 15,000 يورو في رصيدك. إذا تجاوزت هذا الحد ، فسيتم تطبيق رسوم سنوية بنسبة 0.40٪.

إذا كنت ترغب في Wise بطاقة الخصم ، يمكنك طلب واحدة مقابل 9 دولارات أو بطاقة بديلة مقابل 5 دولارات. باستخدام هذه البطاقة ، تكلف جميع عمليات السحب من أجهزة الصراف الآلي التي تزيد عن 100 دولار شهريًا 2٪. يتم أيضًا تحصيل 1.50 دولارًا أمريكيًا لكل عملية سحب بعد السحب الثاني من ماكينة الصراف الآلي في ذلك الشهر.

إن استقبال الأموال في حسابك مجاني لجميع العملات الرئيسية. ومع ذلك، فإن التحويلات البنكية بالدولار الأمريكي تأتي برسوم قدرها 7.50 دولارًا.

ولكن، يمكنك إرسال الأموال مجانًا عبر الخصم المباشر بالجنيه الإسترليني واليورو والدولار الأسترالي والدولار الأمريكي. بالنسبة لأي عملة أو طريقة دفع أخرى، يتم تطبيق رسوم. وهذا يختلف حسب العملة ويمكن حسابه Wiseموقع الويب.

إذا كنت تريد استخدام Wise بالنسبة للأعمال، يمكنك إعداد حساب تجاري مقابل رسوم قدرها 31 دولارًا لمرة واحدة. يؤدي هذا إلى فتح جميع التفاصيل المصرفية التي تحتاجها للقيام بأعمال تجارية على المستوى الدولي. على سبيل المثال، ستتلقى رقم IBAN ورقم التوجيه ورمز التصنيف والمزيد.

ستتمكن أيضًا من تلقي المدفوعات الخارجية في حسابك بدون رسوم مرتفعة على المستلم أو تحويل العملة. بالإضافة إلى ذلك، ستتمكن بسهولة من إرسال الأموال واستلامها على نطاق واسع في أكثر من 70 دولة.

Revolutالخطط والتسعير

أضع ثقتي في Wise, Revolut لديها العديد من الخطط (المجانية وبرسوم شهرية) متاحة للاستخدام الشخصي والتجاري:

الخطط الشخصية

دعنا نبدء ب Revolutالخطة القياسية المجانية.

لا توجد تكلفة شهرية مرتبطة بهذا الحساب. يمكنك إنفاق الأموال بأكثر من 150 عملة بسعر صرف السوق. يمكنك أيضًا استبدال أكثر من 29 عملة حتى 1000 دولار شهريًا ، بدون رسوم خفية. بالإضافة إلى ذلك ، لا يتعين عليك الدفع مقابل عمليات السحب من أجهزة الصراف الآلي التي تصل إلى 300 دولار شهريًا!

بالإضافة إلى ذلك ، ستحصل على ملف Revolut بطاقة حيث يمكنك كسب ما يصل إلى 0.10٪ APY على مدخراتك. في الخطة القياسية ، تستفيد أيضًا من أ Revolut حساب صغير لطفل واحد.

تأتي الخطة القياسية مع جميع Revolutالميزات الأساسية لإعداد الميزانية وتوفير الأموال في الخارج. على سبيل المثال ، ستتلقى إشعارات بالدفع الفوري ؛ يمكنك تقريب مدفوعات البطاقة للعمل على حفظ الأهداف والمزيد.

يستغرق إنشاء الحساب دقائق فقط ، وبمجرد الانتهاء من العمل ، يمكنك البدء في إدارة أموالك على الفور.

بعد ذلك ، هناك حساب Premium. سيعيدك هذا 9.99 دولارًا أمريكيًا في الشهر. هنا ، يزيد حد ATM الشهري الخاص بك إلى 600 دولار شهريًا ، وستستفيد من الميزات الإضافية مثل:

• التأمين الطبي في الخارج
• التسليم السريع العالمي لبطاقتك
• دعم العملاء ذو ​​الأولوية
• بطاقة متميزة بتصاميم حصرية
• بطاقات افتراضية يمكن التخلص منها لتحسين الأمان عبر الإنترنت
• Revolut حسابات صغار لما يصل إلى طفلين

في خطة Premium ، ستربح 0.14٪ APY على المدخرات ، وستستمتع بتحويل دولي واحد بدون رسوم شهريًا!

أخيرًا ، تبلغ تكلفة خطة Metal Plan 16.99 دولارًا شهريًا. كما أنها ترفع حد السحب من أجهزة الصراف الآلي إلى 1,200 دولار شهريًا. بالإضافة إلى ذلك ، سوف تحصل على قسط Revolut بطاقة معدنية.

تشمل المزايا الأخرى الأمتعة المتأخرة وتأمين الطيران المتأخر. ستحصل أيضًا على تذاكر صالة مجانية لك ولما يصل إلى ثلاثة من أصدقائك إذا تأخرت رحلتك لأكثر من ساعة.

بالإضافة إلى ذلك، يمكنك الحصول على ما يصل إلى خمسة Revolut حسابات المبتدئين وثلاثة تحويلات SWIFT بدون رسوم كل شهر.

دراسات الجدوى الإقتصادية

Revolut يقدم أيضًا أربع خطط عمل مختلفة ، والتي تمنحك مزيدًا من التحكم في أعضاء فريقك. ستستفيد أيضًا من المدفوعات والميزات المحلية والدولية المجانية للمساعدة في إدارة نفقاتك - على سبيل المثال لا الحصر!

مرة أخرى، سنبدأ بالخطة المجانية. هذه الحزمة محدودة - فهي لا تتضمن أي مدفوعات دولية مجانية، ويمكنك فقط إجراء خمس مدفوعات محلية مجانية. (وإلا، يتم تطبيق رسوم قدرها 0.20 جنيه إسترليني لكل دفعة محلية). كما أنك لا تحصل على مخصص لصرف العملات الأجنبية بسعر الصرف بين البنوك - حيث يخضع كل صرف لنسبة هامش ربح 0.4%.

يمكنك تسجيل عشرة أعضاء من الفريق في الخطة المجانية ، لكن لا يمكنك إدارة أذونات حساباتهم أو نفقاتهم. يمكنك إجراء مدفوعات مجانية للآخرين Revolut حسابات، والاحتفاظ بأكثر من 28 عملة، وحمل الجنيه الإسترليني والدولار الأمريكي في حسابك، وإنشاء بطاقات شركة افتراضية.

يمكنك أيضًا إدارة الاشتراكات والمدفوعات المتكررة في حسابك وتوصيل تطبيقاتك اليومية وبرامج المحاسبة.

يتم فتح العديد من الميزات والفوائد مع Grow Plan مقابل 39.99 دولارًا شهريًا. على سبيل المثال ، ستحصل الآن على عشر مدفوعات دولية مجانية ، وبدل صرف أجنبي قدره 10 آلاف دولار ، و 100 دفعة محلية مجانية. ستتلقى أيضًا دعمًا ذا أولوية على مدار الساعة طوال أيام الأسبوع عبر الدردشة المباشرة.

تمكّنك خطة Grow من إدارة نفقات فريقك وأذونات الحساب. يمكنك تسجيل 30 عضوًا وحماية نفسك من الأخطاء الإدارية من خلال إعداد مهام سير عمل الموافقة. بالإضافة إلى ذلك ، يمكنك إعداد مدفوعات مجمعة.

Revolut ينمو باستمرار ، وفي المستقبل ، سيفتح هذا الحساب أيضًا حسابات محلية بمزيد من العملات وميزات كشوف المرتبات. لذا ، شاهد هذا الفضاء!

تكلف خطة المقياس 149.99 دولارًا شهريًا. 

يؤدي هذا إلى زيادة مخصصاتك - وبشكل أكثر تحديدًا، يمكنك إجراء 50 دفعة دولية مجانية، و1,000 دفعة محلية مجانية، وستستفيد من بدل صرف أجنبي قدره 50 ألف دولار. يمكنك أيضًا تسجيل 100 عضو في الفريق.

إذا لم تتناسب أي من هذه الخطط مع حجم عملك ، فيمكنك الاشتراك في حساب أعمال مخصص بأسعار مخصّصة لبرنامج يلبي احتياجاتك الفريدة.

يرجى ملاحظة: تسجيل أعضاء الفريق الإضافيين (على أي خطة) سيكلفك 5 دولارات شهريًا.

Wise vs Revolut: خدمة العملاء

تعتبر الأموال مسألة حساسة، وإذا حدث أي خطأ في التحويل أو في حسابك، فستحتاج إلى الاعتماد على فريق خدمة عملاء جيد للحصول على المساعدة.

لذلك دعونا نلقي نظرة على كيفية ذلك Wise و Revolut يمكن أن يساعدك إذا واجهت مشكلة:

Wiseخدمة العملاء

Wise يقدم مركز مساعدة عبر الإنترنت. ستجد هنا إجابات للأسئلة الشائعة وأدلة حول إرسال الأموال ، وتحرير وإلغاء التحويلات ، وإدارة حسابك ، و Wise بطاقة ، وأكثر من ذلك بكثير.

إذا كنت تريد الاتصال Wiseفريق دعم العملاء ، ستحتاج إلى تسجيل الدخول إلى حسابك. يمكنك الاتصال بممثلي الدعم عبر:

• البريد الإلكتروني
• الهاتف
• Facebook Messenger
• واتساب
• Twitter

يعمل مركز الدعم الخاص بهم من الاثنين إلى الجمعة ، من الساعة 8 صباحًا حتى 8 مساءً بالتوقيت العالمي المنسق.

Revolutخدمة العملاء

Revolut تقدم أيضًا وثائق مساعدة ذاتية واسعة النطاق على موقعها على الويب. هنا يمكنك مراجعة المعلومات حول جميع الميزات المتاحة والعثور على إجابات للأسئلة الشائعة.

إذا كنت ترغب في الحصول على دعم شخصي، يمكنك التواصل عبر الدردشة المباشرة داخل التطبيق.

تعتمد السرعة التي ستتلقى بها الرد على الخطة التي اخترتها. الدعم عبر الهاتف غير متوفر للأسف.

Wise vs Revolut: إيجابيات وسلبيات

لا شيء يتفوق على مقارنة إيجابيات وسلبيات سريعة ومباشرة لإبراز المكان الذي تتألق فيه هذه الخدمات حقًا.

لذلك دعونا نلقي نظرة:

Wiseإيجابيات:

• ستتمكن من الوصول إلى رسوم وأسعار صرف منخفضة التكلفة وشفافة مع حسابات عبر الإنترنت في الوقت الفعلي. يمكنك مراجعة مقدار تكلفة التحويل والمبلغ الذي ستدخره بسرعة ، ثم تحديد ما إذا كنت تريد المضي قدمًا في المعاملة أم لا.
• Wise أرخص بـ 19 مرة من PayPal لتحويل الأموال وغالبًا ما يصل إلى 8 مرات أرخص من البنوك التقليدية. نتيجة لذلك ، فهو أحد أكثر الخيارات المتاحة حاليًا في السوق بأسعار معقولة لتحويل الأموال.
• Wise يأتي مع واجهة برمجة تطبيقات مفتوحة لتمكينك من إنشاء عمليات تكامل مخصصة.
• إنه سهل الاستخدام وسهل الاستخدام.
• Wise مناسب للأفراد والتجار الفرديين الذين يرغبون في إرسال مبالغ صغيرة من المال كل شهر.

Wiseسلبيات:

• Wise لا تقدم مجموعة كبيرة من عمليات الدمج الأصلية. على سبيل المثال ، يتكامل فقط مع برامج المحاسبة Xeroو QuickBooks و FreeAgent.
• لا يمكنك الوصول إلى عدد كبير من الخدمات الإضافية. وتتمثل مهمتها الأساسية في إرسال الأموال إلى الخارج وتلقي الأموال بسرعة. هذا يعني أنه يسقط على العديد من الميزات Revolut العروض ، مثل أدوات الميزانية ، وتقسيم الفواتير ، وتحديد الأهداف المالية ، وما إلى ذلك.
• للعديد من البلدان ، Wise ليست أسرع طريقة لتحويل الأموال. (على الرغم من أنه ليس أبطأ من أي بنك أيضًا).

Revolutإيجابيات:

• يمكنك إنشاء حسابات صغار باستخدام خطتك الأساسية. يعمل هذا على العجائب لمساعدة أطفالك على تكوين عادات مالية صحية.
• Revolut يوفر سحوبات مجانية في الخارج حتى حد السحب في حسابك. بعد ذلك ، يتم احتساب 2٪ على جميع السحوبات الخارجية.
• Revolut تفتخر بدرجة Trustpilot اللائقة: 4.3 من أصل 5 نجوم (في وقت كتابة هذا التقرير)
• يمكنك التقدم بطلب للحصول على بطاقة ائتمان بائتمان مرن يصل إلى ضعف راتبك الشهري (حتى 6,000 يورو)
• يمكنك كسب فائدة على مدخراتك.
• Revolut يأتي مع تطبيق الويب والجوال للخدمات المصرفية ، مما يمنحك الكثير من المرونة.
• لا تتكبد التحويلات الدولية أية رسوم إضافية.
• Revolut يأتي مع مجموعة من ميزات الميزانية المفيدة لمساعدتك في تحقيق المزيد من أموالك.

Revolutسلبيات:

• يتم تحصيل رسوم شحن لاستلام بطاقتك ما لم تشترك في حساب Premium أو Metal.
• بينما Revolut لديها ترخيص مصرفي من الاتحاد الأوروبي ، تم إصداره في 2018 ، ولا يقدمون نفس الضمان المالي مثل الخدمات مع ضمان إيداع FSCS. لهذا السبب نفسه ، لا يمكنهم التعامل نقدًا أو بشيكات.
• لا يتوفر دعم عبر الهاتف مع أي من Revolutخطط.
• بينما يمكنك إرسال مدفوعات دولية مجانًا ، هناك حد شهري للمبلغ الذي يمكنك إرساله. هذا يجعل Revolut أقل مرونة من Wise إذا كنت تريد إرسال مبالغ أكبر.

Wise vs Revolut: متى تكون خدماتهم مناسبة لك؟

لقد ألقينا الآن نظرة متعمقة على كليهما Wise و Revolut. ليس هناك من ينكر أن كلاهما لهما إيجابيات وسلبيات، وهما في نهاية المطاف حلول مصرفية موثوقة ومفيدة.

أي من هاتين الخدمتين الماليتين (إن وجدت) مناسب لك يعتمد على حالتك.

لكن في هذا القسم ، سنلقي بعض الضوء على متى يكون من الأفضل استخدامه Wise or Revolut:

متى يجب استخدام Wise

بينما Wise يقدم لك بطاقة تحتوي على عملات متعددة وحساب عبر الإنترنت يمكن إدارته بسهولة ، ولا يوفر أيًا من الميزات المصرفية المتقدمة التي Revolut لا.

وبناء على ذلك، فمن الأفضل استخدام Wise لما تم تصميمه من أجله - إرسال الأموال واستلامها في الخارج.

A Wise الحساب مجاني ، وحتى طلب البطاقة لن يعيدك كثيرًا.

وباختصار، Wise هي خدمة لا تقدر بثمن إذا كنت تتوقع إرسال مدفوعات إلى الخارج بشكل متكرر ، وقد تكون مناسبة لك إذا:

• لقد انتقلت إلى الخارج وحصلت على أموال هناك ولكنك ترغب في تحويل دخلك مرة أخرى إلى عملتك الأصلية.
• تريد إرسال الأموال إلى الأصدقاء والعائلة ومقدمي الخدمات في الخارج
• تريد تحقيق أقصى استفادة من مدخراتك بعملة أخرى عند إنفاق الكثير من الأموال في بلد آخر ، مثل شراء العقارات ودفع الإيجار وما إلى ذلك.
• تريد القيام بمعظم الأعمال المصرفية باستخدام تطبيق مختلف واستخدامه فقط Wise لخدمات تحويل الأموال.
• لديك سيطرة جيدة على أموالك ولا تحتاج إلى الكثير من ميزات الميزانية.
• لا ترسل الأموال إلى الخارج إلا في بعض الأحيان ، بما في ذلك المبالغ الكبيرة التي تزيد عن 1,000 دولار

متى يجب استخدام Revolut

Revolut هو الحل لجميع احتياجاتك المالية ويوفر ميزات مصرفية متعمقة. قد تساعدك أدواتها أنت وعائلتك على خلق عادات مالية أفضل.

بفضل الميزانيات العديدة وميزات تقسيم الفواتير والادخار، يمكنك إدارة أموالك بسهولة. علاوة على ذلك، Revolut يوفر حسابا ممتازا لأغراض السفر.

يمكنك سحب النقود مجانًا في الخارج، وإجراء مدفوعات دولية أرخص مما تسمح به معظم البنوك التقليدية، واعتمادًا على الخطة التي اخترتها، يمكنك الاستفادة من ميزات السفر الإضافية.

اختار Revolut إذا:

• أنت بحاجة إلى حساب مصرفي عبر الهاتف المحمول لموازنة أموالك وزيادة مدخراتك والتحكم في عادات الإنفاق الخاصة بك.
• أنت شركة وترغب في ترتيب المدفوعات الجماعية وإدارة أعضاء الفريق.
• أنت تسافر كثيرًا وتحتاج إلى بطاقة وحساب يمنحك مزايا سفر إضافية. على سبيل المثال ، التأمين الطبي في الخارج وتصاريح دخول صالة المطار.
• أنت تبحث عن حساب مناسب للعائلة يمكن أن يساعدك في دعم المستقبل المالي لأطفالك أيضًا.
• أنت تعيش في الخارج أو لديك أحباء في الخارج وترغب في إرسال الأموال إلى هناك بعشر مرات أرخص من البنوك العادية.

Wise vs Revolut: حكمنا النهائي

لذا ، ها أنت ذا ، لدينا Wise vs Revolut مراجعة! بينما كلاهما Wise و Revolut ربما بدأوا كخدمات تحويل الأموال، لكنهم وجدوا منذ ذلك الحين مجالاتهم الخاصة.

لمجرد إرسال الأموال إلى الخارج، Wise يبقى الخيار الأكثر شعبية. لا يزال يقدم أفضل الأسعار عبر الإنترنت ، خاصة إذا كنت تريد إرسال مبالغ كبيرة في أي وقت يناسبك دون حد للإنفاق.

فى المقابل، Revolut ممتاز كحساب سفر عام لقدرته على الاحتفاظ بعملات متعددة. تأتي حساباتها أيضًا مع ميزات متنوعة لتسهيل وضع الميزانية وحفظ وتتبع إنفاقك.

وباختصار، Revolut هي خدمة مصرفية متنقلة غنية بالمميزات. حتى أنه يسمح لك بكسب بعض الفائدة في مدخراتك.

نأمل هذا Wise vs Revolut لقد ساعدتك المراجعة في معرفة أي من هذه الخدمات قد يكون مناسبًا لك. أم أنك تفكر في نظام أساسي مختلف مثل Sepa؟ في كلتا الحالتين ، أخبرنا في التعليقات أدناه إذا كان لديك أي تجارب في إرسال الأموال مع أي من الحلين. نحب أن نسمع منك!