Shopify Balance: Plusy i minusy, funkcje i sposób konfiguracji

Zawsze miło jest otrzymywać zapłatę szybciej i mieć biznesową kartę premiową typu cashback za wydatki, a także płacić rachunki, zarządzać wydatkami w zakresie handlu elektronicznego i zarządzać kontem firmowym z jednego miejsca.

W tym szczegółowym artykule podkreślimy ogólne funkcjonowanie Shopify Balance, jak założyć konto, zalety i wady oraz najważniejsze funkcje.

Czytaj dalej, aby odpowiedzieć na pytanie, co to jest Shopify Balance?

Co to jest Shopify Balance?

Shopify Balance to rozwiązanie do zarządzania pieniędzmi i bankowości biznesowej firmy Shopify. Integruje się z Twoim biznesem internetowym i nie oferuje żadnych miesięcznych opłat za śledzenie wydatków, korzystanie z karty wirtualnej i korzystanie z różnych innych produktów bankowych.

Głównie, Shopify sprzedaje ten produkt/usługę jako sposób dla firm internetowych na „ominięcie banku”, umożliwiający przyjmowanie płatności od klientów i otrzymywanie pieniędzy z tych transakcji następnego dnia roboczego bez dodatkowych opłat.

Łączy się z Shopify platforma e-commerce aby poprawić finanse swojej firmy i połączyć narzędzie do tworzenia kas, zarządzanie zamówieniami i Shopify Balance konta w jednym panelu.

Podobnie jak Shopifywielu innych produktów, możesz zalogować się na swoje konto przy użyciu tych samych danych uwierzytelniających, których używasz do konta Shopify sklep.

Dodatkowo, Shopify przedsiębiorcy zyskują dostęp do wizytówki bez minimalnego salda, dostęp do bankomatów i bezpośrednie łącze do Shopify Capital jeśli potrzebujesz finansowania dla swojej firmy.

Plusy i minusy Shopify Balance

Shopify Balance ma znacznie więcej zalet niż wad, ale nadal istnieją pewne ograniczenia, głównie dla osób spoza USA. Sprawdź wszystkie zalety i wady poniżej, aby podjąć decyzję.

Jak skonfigurować Shopify Balance – Przewodnik krok po kroku

Zacznij od przejścia do Shopify Balance strona docelowa.

Masz dwie możliwości zrobienia Shopify Balance konto:

• Jeśli jeszcze nie masz Shopify sklep, rozpocznij darmową Shopify próba i uruchom jeden; musisz najpierw otworzyć plik a Shopify konto i utwórz sklep przed uzyskaniem dostępu Shopify Balance.
• Jeśli obecnie masz Shopify zaloguj się na swoje konto, aby je skonfigurować Shopify Balance.

Obie opcje są dostępne na stronie Shopify Balance stronę główną, na której możesz rozpocząć bezpłatną Shopify konto próbne lub zaloguj się na swoje obecne konto.

Po uruchomieniu sklepu lub zalogowaniu się na konto kliknij Finanse > Saldo.

Uwaga: ta sekcja pulpitu nawigacyjnego może nie zostać wyświetlona, ​​jeśli nie klikniesz przycisku Shopify Balance stronę docelową, o której wspominaliśmy powyżej.

Spowoduje to wyświetlenie strony wyjaśniającej wszystko, o czym musisz wiedzieć Shopify Balance, na przykład, że nie ma żadnych opłat i umożliwia szybsze otrzymywanie płatności.

Jeśli nie widzisz przycisku umożliwiającego rejestrację Shopify Balance, upewnij się, że spełniłeś wszystkie wymagania; nie zobaczysz przycisku Zarejestruj się, a zamiast tego stronę docelową tylko do odczytu, jeśli nie spełniasz jednego z tych wymagań:

• Twój Shopify sklep musi znajdować się na terenie Stanów Zjednoczonych.
• Musisz posiadać ważny numer ubezpieczenia społecznego w USA i zapisać go w pliku Shopify dashboard (proszą o to w pliku Shopify Payments Ustawiać).
• Musisz mieć numer telefonu komórkowego i zapisać go w swoim Shopify Szczegóły Konta. Służy do wysyłania niezbędnych wiadomości tekstowych.
• Musisz aktywować Shopify Payments w swoim panelu kontrolnym.

Jeśli sprawdziłeś wszystkie te wymagania, powinieneś zobaczyć przycisk Otwórz konto na stronie Shopify Balance strona. Kliknij to, aby kontynuować.

To prowadzi do Shopify Balance Sekcja Konfiguracja konta, w której znajdziesz kilka prostych kroków pozwalających na uruchomienie konta i powiązanie go z Twoim sklepem.

Wybierz kartę Pierwsze kroki, aby przeczytać, jak to zrobić Shopify Balance działa, a następnie kliknij przycisk Kontynuuj.

Na karcie Verify Your Information sprawdź pola Legal Name (Imię i nazwisko), Date Of Birth (Data urodzenia) i Address (Adres). Upewnij się, że te informacje są poprawne, zanim przejdziesz dalej. Jeśli nie są, kliknij ikonę Edit (Pencil) (Edytuj) i zmień to, co jest.

Po zakończeniu kliknij przycisk Zweryfikuj.

Zobaczysz teraz zakładkę umożliwiającą wprowadzenie numeru ubezpieczenia społecznego. Wpisz swój numer ubezpieczenia społecznego w polu, a następnie kliknij Potwierdź.

Na koniec w sekcji Zgadzam się na warunki zaznacz pole, aby zaakceptować wszystko Shopify Balance Umowy dotyczące Konta i Karty.

Kliknij przycisk Dokończ konfigurację konta, aby zakończyć proces.

Kliknij przycisk Dokończ konfigurację konta.

Teraz masz Shopify Balance moduł zarządzania w ramach Shopify dashboard. Jest jeszcze jeden krok, który jest wymagany, aby cokolwiek zrobić na tej stronie (w przeciwnym razie przyciski i informacje zostaną rozmazane). Musisz skonfigurować uwierzytelnianie dwuetapowe ze względów bezpieczeństwa. Kliknij przycisk Skonfiguruj uwierzytelnianie dwuetapowe, aby to zrobić.

Shopify powoduje ponowne zalogowanie się na konto, po czym można kliknąć przycisk Włącz dwuetapowość.

Opcje uwierzytelniania dwuetapowego obejmują:

• Korzystanie z klucza bezpieczeństwa lub danych biometrycznych
• Korzystanie z aplikacji uwierzytelniającej, takiej jak Google Authenticator (zalecamy tę opcję najbardziej, ponieważ dane biometryczne są zbyt skomplikowane dla przeciętnego użytkownika i są bezpieczniejsze niż uwierzytelnianie za pomocą SMS-a)
• Korzystanie z dostarczania wiadomości SMS, jeśli nie lubisz aplikacji uwierzytelniających lub nie wiesz, jak z nich korzystać (choć nauczenie się tego nie jest trudne, co sugerujemy)

Wybierz żądaną metodę uwierzytelniania i kliknij przycisk Włącz.

Aplikacje uwierzytelniające zazwyczaj przechowują swoje kody logowania na jednym z Twoich urządzeń, więc utrata dostępu do tego urządzenia może spowodować zablokowanie dostępu do konta. Shopify udostępnia dodatkowe kody odzyskiwania umożliwiające odblokowanie konta w przypadku utraty dostępu do aplikacji uwierzytelniającej. Na wszelki wypadek możesz wydrukować, skopiować lub pobrać te kody.

I to wszystko! Przejdź do pulpitu nawigacyjnego, aby zobaczyć Shopify Balance sekcja z dostępem do dostępnych środków pieniężnych, narzędzi do zarządzania kontem i aktywności na koncie. Teraz masz w pełni funkcjonalny Shopify Balance konta.

Jak zarządzać swoim kontem

Możesz zarządzać każdym aspektem swojego konta, przechodząc do Finanse > Saldo.

Kliknij Zarządzaj kontem.

Opona Shopify Balance Na stronie konta wyświetlany jest numer rozliczeniowy i numer konta, które są ukryte do momentu kliknięcia przycisku Pokaż szczegóły. Tutaj możesz zarządzać swoim kontem, kopiując i wklejając te dane do innych celów, takich jak przelew pieniędzy. Na stronie znajdują się także małe przyciski z ikoną Kopiuj obok każdego numeru, dzięki którym możesz skopiować każdy z nich do schowka.

Przewijając stronę w dół, w sekcji Zarządzanie kartami znajdziesz informacje o swojej wirtualnej karcie. Shopify Balance karta. Do każdego zestawu dołączona jest wirtualna karta Shopify Balance konta, ale możesz kliknąć przycisk Zamów kartę fizyczną, aby umieścić ją w portfelu i używać w placówkach stacjonarnych.

Wreszcie, sekcja Zarządzanie kartą udostępnia również informacje o posiadaczu karty. Klikając przycisk Wyświetl dane posiadacza karty, można dostosować dane konta lub wykorzystać je do przelewu.

Jak wyświetlić wszystkie wyciągi z konta

Aby wyświetlić wyciągi z konta, przejdź do opcji Finanse > Saldo na pulpicie nawigacyjnym, a następnie kliknij link Zarządzaj kontem, który pokazuje cztery ostatnie liczby Twojego konta.

Wybierz przycisk Wyświetl zestawienia. Spowoduje to wyświetlenie listy ostatnich transakcji, które możesz przejrzeć na stronie Shopify panel. Strona umożliwia także pobranie wielu wyciągów na komputer.

Jak wyświetlić limity transakcji i transferów

Limity transakcji i transferów obowiązują dla Twojego Shopify Balance rachunku i karty i mogą się zmieniać w zależności od wymaganej wielkości transakcji.

Aby sprawdzić swój limit transakcji, przejdź do Finanse > Saldo w panelu kontrolnym. Kliknij link Zarządzaj kontem, który wyświetla także cztery ostatnie cyfry numeru konta.

Przewiń w dół do sekcji Zarządzanie kartami. Wybierz kartę, której limit transakcji chcesz sprawdzić (możesz mieć ich wiele na liście, jeśli zamówisz również kartę fizyczną lub prowadzisz wiele firm e-commerce).

Ta strona wyświetla informacje, takie jak imię i nazwisko posiadacza karty, adres rozliczeniowy i numery kart. Tutaj znajdziesz również dzienny limit wydatków.

Limity transferu są nieco inne. Przejdź do Finanse > Saldo, a następnie kliknij przycisk Przenieś pieniądze w prawym górnym rogu.

Strona Transfer środków umożliwia przeniesienie pieniędzy z konta Saldo do innego banku, ale wyświetla także dzienny limit przelewów.

Aby znaleźć limit, kliknij zakładkę Przenieś środki z salda. Twój Dzienny Limit Transferu pojawi się pod polem Kwota.

Jak wysłać środki do lub z konta Shopify Balance Konto

Aby przenieść środki na lub z konta Saldo, przejdź do Finanse > Saldo. Kliknij opcję Przenieś pieniądze.

Aby przelać pieniądze z innego konta na konto Saldo, otwórz zakładkę Dodaj środki do salda. Tutaj zobaczysz numery tras i kont. Możesz kliknąć przycisk Pokaż szczegóły, aby wyświetlić pełne liczby i skopiować każdą liczbę.

Aby przelać pieniądze na konto, musisz przejść do panelu dowolnego konta, z którego planujesz wysyłać pieniądze. Możesz na przykład otworzyć konto Chase lub Bank of America, aby rozpocząć przelew.

Korzystając z narzędzi do przelewów dostępnych w Twoim banku, wklej numery tras i kont z Twojego konta Shopify Balance konto, a następnie dokończ przelew.

Z drugiej strony masz możliwość przeniesienia środków ze swojego konta Shopify Balance konto, wysyłając je gdzie indziej, na przykład na konto oszczędnościowe lub czekowe strony trzeciej. Aby tak się stało, otwórz zakładkę Przenieś środki z salda.

Wybierz swoje konto z ( Shopify Balance konto). Kliknij łącze Dodaj konto, aby prawidłowo wypełnić pole Do konta, podając dane dotyczące trasy i konta z zewnętrznego banku. Następnie wpisz kwotę, którą chcesz przelać w polu Kwota. Możesz także wypełnić opcjonalny opis do własnego użytku. Następnie wybierz przycisk Dalej, aby przejść przez ostatnie etapy przesyłania.

Jak otrzymywać wypłaty ze sklepu internetowego na Shopify Balance Konto

Głównym powodem, dla którego decyduje się wielu sprzedawców Shopify Balance jest skorzystanie z szybkich wypłat w sklepie internetowym (oraz posiadanie jednego konta do zarządzania pieniędzmi zlokalizowanego w panelu sklepu internetowego).

Na szczęście nie trzeba konfigurować żadnego procesu Shopify aby automatycznie przenieść wypłaty do nowego Shopify Balance konto. Już potrzebujesz Shopify Payments biegać Shopify Balance, więc Shopify natychmiast ustawia Shopify Balance jako domyślne konto do wypłat. Wypłaty te trafiają na konto już w ciągu jednego dnia roboczego, po czym możesz uzyskać dostęp do pieniędzy, przenieść je na inne konto lub wydać za pomocą Shopify Balance karta.

Ostrzeżenie: istnieje jeden wyjątek od wypłaty jednodniowej: Shop Pay transakcje ratalne (w przypadku których klienci płacą później w ramach planu płatności) trwają do trzech dni roboczych. Zacznie to obowiązywać tylko w przypadku aktywacji Shop Pay w Twoim sklepie i klient faktycznie z niego korzysta.

Jak zmienić konto wypłaty na inne

Musisz użyć Shopify Payments aby mieć Shopify Balance konto, ale nie odwrotnie. Dlatego nadal możliwe jest posiadanie Shopify Payments bramkę i zdecyduj się na wysyłanie wypłat na inne konto Shopify Balance.

Aby zmienić konto wypłaty z Shopify Balance, przejdź do Finanse > Saldo. Kliknij łącze Zarządzaj kontem.

Kliknij link Zmień konto wypłaty pod szczegółami konta.

Znajdź sekcję Zastąp konto bankowe. Wypełnij pola Nowy numer rozliczeniowy i Nowy numer konta, wpisując te informacje z innego konta bankowego. Możesz również wybrać walutę wypłaty, a następnie kliknąć Zapisz.

Jak oglądać Shopify Balance Spostrzeżenia

Shopify Balance oferuje kilka statystyk umożliwiających sprawdzenie salda konta, aktywności i szczegółów wypłat.

Zdecydowana większość spostrzeżeń pojawia się w części głównej Shopify Balance stronę, przechodząc do Finanse > Saldo. Jak widać, strona oferuje szybki moduł umożliwiający sprawdzenie kwoty pieniędzy, którą możesz wydać ze swojego konta Shopify Balance rachunku wraz z kwotą w dolarach wskazującą kwotę oczekującą.

Sekcja Aktywność na koncie zacznie wyświetlać wszystkie transakcje przychodzące za pośrednictwem Twojego sklepu, wraz z pieniędzmi, które zostały przetworzone na Twoim koncie Shopify Balance konto z tych wypłat. Aby uzyskać więcej informacji, kliknij Widok Shopify Link do wypłat.

Spowoduje to wyświetlenie pełnej listy najnowszych wypłat. Można także kliknąć opcję Wyświetl transakcje, aby zobaczyć rzeczywiste szczegóły transakcji dotyczące tych wypłat.

Wreszcie, karta Przegląd w obszarze Finanse przedstawia najbardziej kompleksowy zbiór spostrzeżeń dla Ciebie Shopify Balance konto i wszystkie finanse, jakbyś otrzymał pożyczkę Shopify Capital. Strona pokazuje sprzedaż netto, zyski brutto, marże, zarobki, wydatki, Twoje Shopify Balance pieniądze i bieżący rachunek. Filtruj według daty i korzystaj z bardziej szczegółowych linków informacyjnych, aby otwierać rozszerzone informacje, np. klikając Pokaż wszystkie transakcje w module Wydatki.

Najważniejsze funkcje z Shopify Balance

W przypadku większości firmowych kont bankowych musisz zarządzać swoimi pieniędzmi i działalnością internetową w wielu miejscach. Nie wspominając o tym, że często musisz płacić miesięczne opłaty i czekać na list zatwierdzający. Co więcej, podczas pracy z firmowymi kontami bankowymi często obserwujemy powolne wypłaty (do 4 dni), minimalne salda kont i ograniczone korzyści z nagród.

Zaletą posiadania konta firmowego w banku jest to, że otrzymujesz ubezpieczenie FDIC do 250,000 XNUMX USD, które firmy internetowe powinny zawsze posiadać.

Shopify Balance różni się nieco od tradycyjnego konta bankowego, ale nadal zapewnia ubezpieczenie FDIC do kwoty 250 tys. dolarów. Znaleźliśmy to również Shopify Balance skraca długi czas oczekiwania, eliminuje wszystkie opłaty i pozwala zapisać się do programu nagród, otwierając możliwość zwrotu gotówki w wysokości 2,000 USD rocznie.

Oto funkcje, których można się spodziewać Shopify Balance:

Łączenie dostępu do Twojego sklepu internetowego i finansów firmy

Co to jest Shopify Balance w związku z Twoim biznesem internetowym? Cóż, zazwyczaj właściciele firm muszą stale przełączać się między firmowym kontem bankowym a swoim sklepem internetowym. Ta instytucja finansowa utrudnia codzienną pracę, więc Shopify Balance ponownie łączy Twoje finanse ze sklepem, umożliwiając dostęp do wszystkich wypłat, wydawanie tych pieniędzy, a także zarządzanie sklepem internetowym z poziomu Shopify Administrator.

Czy jesteś startup lub dobrze prosperującą firmę, ta konsolidacja pulpitów nawigacyjnych gwarantuje wydajną pracę, zarządzanie wszystkimi aspektami firmy z jednego ekranu i brak konieczności czekania na przelewy wypłat.

Oznacza to również, że Shopify handlowcy mają dostęp do wszystkich Shopify narzędzia w jednym obszarze, łącznie z Twoim standardem Shopify plany dotyczące handlu elektronicznego, Shopify Fulfillment Network, motywy witryn sklepowych i punkt sprzedaży (punkt sprzedaży), jeśli taki posiadasz.

Mniej limitów, ograniczeń i opłat niż tradycyjna bankowość biznesowa

Nie musisz zapisywać się na listę wczesnego dostępu Shopify Balance. Nie ma potrzeby czekania w fizycznej kolejce w banku. Nie ma żadnych minimalnych ani ukrytych opłat za konto, w przeciwieństwie do wielu kont firmowych, które można znaleźć w standardowej bankowości.

Shopify Balance stara się wyeliminować przeszkody w uzyskaniu konta do zarządzania pieniędzmi, nie stosując żadnych miesięcznych ani ukrytych opłat ani wymagań dotyczących minimalnego salda konta.

Istnieją pewne ograniczenia, takie jak konieczność prowadzenia firmy w USA, posiadania telefonu komórkowego i numeru SSN. Poza tym sprzedawcy mogą założyć konto w ciągu kilku minut.

Szybsze płatności niż zwykła bankowość biznesowa

Otrzymywanie wypłat ze sklepu internetowego na konto firmowe często trwa do czterech dni roboczych, tzw Shopify Balance znacznie skraca ten czas. W rzeczywistości większość wypłat trafia do Ciebie Shopify Balance konto w ciągu jednego dnia roboczego, dzięki czemu możesz przeznaczyć pieniądze na reinwestycję w swój biznes, wypłatę gotówki z bankomatów lub opłacenie pracowników.

Wizytówka do wykorzystania w sklepach i bankomatach

Aby stale zapełniać Twój sklep nowymi produktami, specjaliści e-commerce muszą ponownie inwestować w swoje biznesy i właśnie to zapewniają wirtualne i fizyczne wizytówki firmy Shopify Balance pozwolić ci to zrobić. Krótko mówiąc, wszystko Shopify Balance członkowie otrzymują kartę do wirtualnych pieniędzy po zarejestrowaniu konta. Dzięki temu możesz dokonywać płatności za pomocą numeru karty, zarówno online, jak i przekazując komuś numer przez telefon. Shopify umożliwia zamówienie również karty fizycznej.

W połączeniu te Shopify Balance Karty pomagają czerpać zyski ze sprzedaży i ponownie inwestować we wszystko, od mebli biurowych, przez rozwój produktów i reklamę, aż po datki na cele charytatywne.

Zwrot gotówki od 2% do 10%

Program zwrotu gotówki jest prawdopodobnie najbardziej ekscytującą częścią Shopify Balance. Każdy zakup, którego dokonasz Shopify produkty otrzymują 2% zwrotu gotówki. Obejmuje to zakupy aplikacji, motywów, wysyłki i marketingu e-commerce prowadzonego w witrynach mediów społecznościowych i wyszukiwarkach.

Zwrot gotówki jest ograniczony do 2,000 USD rocznie.

Co więcej, wszyscy zatrudniają Shopify Experts wygeneruj 10% zwrotu gotówki, a zakupy w Apple Store zyskają 3% zwrotu. Wreszcie, otrzymujesz ekskluzywne rabaty i oferty z szerokiej gamy Shopify partners, takie jak tańsza wysyłka, drukowanie i materiały eksploatacyjne firmy UPS.

Wszystkie te nagrody zostaną umieszczone z powrotem w Twoim Shopify Balance konto, które możesz wydać na swoją firmę.

Bezpieczeństwo na najwyższym poziomie dzięki funkcjom ubezpieczenia FDIC i kontroli kart

Bezpieczeństwo było jednym z największych pytań, jakie mieliśmy w przypadku tego typu kont.

Na szczęście nasze obawy zostały rozwiane, gdy dowiedzieliśmy się, że wszyscy członkowie konta Balance otrzymują ubezpieczenie FDIC do kwoty 250,000 XNUMX USD, chroniące właścicieli sklepów przed nieuczciwymi działaniami na ich kartach i kontach do zarządzania pieniędzmi.

Jest to miłą ulgą, ponieważ jest to jeden z głównych powodów, dla których firmy wybierają tradycyjne instytucje finansowe podczas prowadzenia bankowości biznesowej. Jednak to konto do zarządzania pieniędzmi z Shopify zapewnia taką samą ochronę.

Innym sposobem ochrony konta jest sekcja kontroli kart w panelu kontrolnym, w której możesz zablokować konto Shopify Balance kartę na wypadek jej kradzieży lub zagubienia.

Następnie zamawiasz kartę zastępczą z tego samego obszaru i kontynuujesz swoją działalność.

Kto powinien wziąć pod uwagę Shopify Balance?

Odpowiedź na to pytanie zaczynamy od podstawowych wymagań: polecamy Shopify Balance dla firm w Stanach Zjednoczonych, gdzie właściciele chcą podać swój numer SSN i ​​numer telefonu komórkowego. Ponadto należy skorzystać z Shopify Payments rozwiązanie do przetwarzania w celu utworzenia konta Saldo.

Tak więc, jeśli zaznaczysz te pola i już korzystasz lub zarejestrujesz się Shopify Payments, nie widzimy powodu, aby nie skorzystać z Balance w celu poprawy finansów małej firmy lub dużej firmy.

Najbardziej podoba nam się to rozwiązanie dla sprzedawców niezadowolonych z tradycyjnych praktyk bankowości biznesowej i oczekujących szybszych wypłat, żadnych minimalnych opłat, żadnych opłat i programu nagród za wydawanie pieniędzy na przedmioty/usługi biznesowe.

Zarejestrować się może każdy, kto spełni wymagania (nawet zupełnie nowe sklepy), dlatego zachęcamy do sprawdzenia!

Daj nam znać w komentarzach poniżej, jeśli nadal pytasz „co to jest”. Shopify Balance?” Podziel się także swoimi przemyśleniami, jeśli wybrałeś już konto do zarządzania pieniędzmi na jazdę próbną.