如何避免针对电子商务企业的欺诈和诈骗

你已经努力建立自己的在线业务,所以你想看到的最后一件事就是小偷和诈骗者切入你来之不易的收获。 在线业务领域的竞争非常激烈,没有那种烦恼来分散您的注意力。

不幸的是,人们已经发现了许多非法的方式将你与你的钱分开,并且有很多人在那里运行这些骗局。 使电子商务对商家具有吸引力的许多属性也使其对诈骗者具有吸引力。

有时候商人会因疏忽而损失金钱,有时是因为技术问题,故障是无意的,但仍有后果,有时也是因为愚蠢。 好消息是,您可以采取一些措施来降低风险。

在本文中,我们将介绍一些更常见的骗局,它们如何工作,以及一些可能的补救措施或保护措施。

案例1 - 旧的Switcharoo

怎么运行的: 客户从您的eBay商店购买商品,但要求您直接从PayPal向他们发送发票,引用一些奇怪的原因,例如过去EBay的问题。 如果你为此而堕落,你将失去你的eBay卖家保护,而这只是你烦恼的开始。 接下来发生的事情是您收到一封来自PayPal的电子邮件。 它告诉您买方已付款,但PayPal持有资金,直到您向买方提供包裹追踪号码。 此时,许多卖家将物品发送出去,以便他们可以将跟踪号码发送给客户,然后收取PayPal暂停的款项。 除了PayPal没有任何资金搁置,并且不知道你在说什么。

诈骗者如何受益: 他们获得免费商品。

它怎么会伤害你: 你至少失去了交易的价值。

你可以做什么: 在收到全额付款之前,请勿发送包裹。 如果涉及任何类型的托管,则在交易发生之前组织,而不是在交易期间。 PayPal不会比你更喜欢惊喜。 此外,您应该尽可能多地通过EBay的内部交易系统进行交易,这样您就不会失去卖家保护。

案例2 - 更改的采购订单

怎么运行的: 买家将结帐表单的副本保存到他们的硬盘驱动器并修改提交按钮的链接,以便它将数据发送到他们自己的PHP程序,该程序将捕获表单发送的所有数据。 接下来,他们只需调整数据并将修改后的数据发送到您的支付网关。 付款服务会向客户开具错误金额的发票,他们付款,并等待您发送货物。

诈骗者如何受益: 他们可能会以更低的成本获得一些商品,并且几乎没有风险。 如果骗局不起作用,他们仍然可以获得退款。

它怎么会伤害你: 如果你没有注意到“折扣”,你就会亏钱。 如果您确实注意到并采取任何其他行动而非立即退款,则诈骗者可以向您报告欺诈行为的付款服务。 付款服务通常会在这些纠纷中由买方承担,并可能在进行冗长调查时冻结您的帐户。

你可以做什么: 务必检查订单并确保显示的价格是正确的。 诈骗者可以通过以正确的价格订购一长串廉价商品来避免检测,并将昂贵的折扣商品埋在订单第三页的深处。 这是一场赌博,你不会注意到这种差异。 如果你发现了骗局,请发送一个 有礼貌 电子邮件说明由于明显的系统错误,您正在退款,如果他们希望完成购买,他们将需要再次进行交易。 如果你做任何其他的事情,比如报告它们,他们可以转发你。

案例3 - 假回报

怎么运行的: 您对您的产品非常有信心,因此您提供30日退款保证。 客户重复购买,然后声称该商品已在错误状态下交付并要求退款。 当他们将货物退回给您时,他们会发送他们最初购买的物品,而不是您最近寄给他们的物品。

诈骗者如何受益: 他们可以免费更换磨损或损坏的物品,而这些物品没有得到妥善处理。

它怎么会伤害你: 您失去了物品的价值,如果您使用EBay等服务销售您的货物(假设他们要求退款官员,而不是私下联系您),则可能会损害您作为卖家的声誉。 因为物品已损坏,您甚至可能无法自己使用它。

你可以做什么: 这不是一个容易打击的骗局,因为很难证明他们做了什么。 首先,除非您通过某些服务制定了一项政策,强制您在收到退款前退款,否则您不应在退回商品之前发出退款。 如果您的产品足够大,您可以为其添加序列号,您可能应该为其添加序列号。 即使您知道客户退回了错误的产品这一事实,除非您能够确定,否则您无能为力。 然后客户会说他们犯了一个错误,因为产品看起来相同,他们会故意打破第二个项目并将其发回给您退款并避免起诉。

案例4 - 虚假审计

怎么运行的: 这种骗局可以采取多种形式,可以影响任何类型的业务,但在线业务更容易受到影响,因为媒体中总会有关于税务机关打击电子商务网站的故事。 因此,如果您运营这样一个网站,您更有可能相信您已经被挑选出来进行审计。 诈骗者可以非常有说服力。 他们可能花了几个月的时间在你的行动之前建立一个档案,所以他们似乎已经知道了很多,你不会对交出更多信息感到怀疑。

诈骗者如何受益: 他们可以获得有关您,您的客户和供应商的详细财务信息。

它怎么会伤害你: 你可能会失去所有的钱。 最后一分钱。 不见了。 您也可以对以您的名义借入的贷款承担责任(您必须证明您没有借钱,这可能很困难),如果您是上市公司,您的公司可能会弃牌,您可能会面临起诉。

你可以做什么: 始终核实呼叫者,政府官员或警察的身份,他们来寻求信息,威胁您或指责您。 这可能看起来很粗鲁,但如果它们是合法的,他们不会对你查看他们的证书提出异议。 如果他们亲自来看你,请不要拨打他们名片上的号码,拨打他们声称代表的组织的公开号码,然后从那里拿走。 如果他们通过电话给您打电话,您有权向他们询问他们的全名,他们的工作对象以及他们的联系方式。 假设你会回电话,并检查他们给出的电话号码。 看看它是否真的与美国国税局或联邦调查局或他们声称曾经打过电话的人联系在一起。 如果是的话,你可以回电话或者开始打包到里约的那个突然的紧急商务旅行。

案例5 - 故意多付

怎么运行的: 客户向您进行合法购买,但故意多付一笔款项。 然后他们打电话给你并声称他们在计算汇率时犯了一个错误,并会询问你是否可以退还差价。 到目前为止,一切似乎都很好,除非他们会提出某种紧急需求,如家庭紧急情况,并会要求您立即汇款或转账,而不是使用您的支付服务的内部退款系统。

诈骗者如何受益: 他们得到你的钱。

它怎么会伤害你: 你输了钱。

你可以做什么: 如果你认为抓住这个诈骗者很容易,那就再想一想。 他们从他们那里购买的账户不是他们的账户,你把钱汇到账户持有人以外的人身上。 您的选择要么不是因为他们痛苦的悲惨故事,要么坚持使用内部退款系统,要么坚持完整的照片身份证明,包括持有身份证明的客户的带时间戳的自拍照。

标题图片由...提供 Justas Galaburda

艾玛格兰特

Emma Grant是来自爱尔兰的专业自由撰稿人。 在过去的三年里,她一直在用笔记本电脑开展业务,走遍世界。 你可以在www.florencewritinggale.com找到她