Lợi tức đầu tư là gì?

Công thức tính ROI rất đơn giản: ROI bằng lợi nhuận ròng chia cho tổng chi phí đầu tư, được thể hiện dưới dạng phần trăm. Lợi nhuận ròng là chênh lệch giữa doanh thu tạo ra từ khoản đầu tư và các chi phí liên quan.

Tổng chi phí đầu tư bao gồm tất cả các chi phí liên quan đến khoản đầu tư, chẳng hạn như giá mua, chi phí bảo trì và mọi chi phí khác phát sinh trong quá trình này.

Lợi tức đầu tư, hay còn gọi là ROI, là một khái niệm quan trọng trong thế giới kinh doanh. Trong bất kỳ ngành nào, bạn cần đảm bảo số tiền bạn chi tiêu tạo ra giá trị tài chính để đổi lại. Khái niệm “ROI” được chứng minh bằng công thức toán học mà nhà đầu tư có thể sử dụng để đánh giá hiệu quả của một giao dịch mua cụ thể so với các giao dịch khác.

Tính toán ROI có thể lý tưởng trong việc tạo ra các trường hợp kinh doanh cho các đề xuất cụ thể. Ví dụ: bạn có thể sử dụng phần trình diễn ROI tiềm năng cho chiến dịch tiếp thị qua email để thuyết phục các nhà lãnh đạo doanh nghiệp rằng việc đầu tư vào email là cần thiết.

Chúng ta hãy xem xét kỹ hơn lợi tức đầu tư và ý nghĩa của nó đối với bạn.

Lợi tức đầu tư là gì?

Nói một cách đơn giản, Lợi tức đầu tư được định nghĩa là tỷ lệ lợi nhuận ròng có thể đạt được từ một mặt hàng trên tổng chi phí đầu tư.

Lợi nhuận chỉ đơn giản là lợi nhuận thu được từ khoản đầu tư của bạn. ROI hữu ích nhất cho mục tiêu kinh doanh của bạn khi nó đề cập đến điều gì đó có thể đo lường được và cụ thể. Các công ty sử dụng ROI để xác định lợi nhuận và lợi nhuận tài chính của mọi thứ họ chi tiền. Mặc dù hầu hết các công ty phân tích khoản đầu tư của họ bằng số liệu tiền tệ, nhưng cũng có thể xem xét ROI trong trường hợp “thời gian” hoặc “công sức” là khoản đầu tư.

Khi các công ty tính toán ROI, họ trình bày khái niệm này dưới dạng tỷ lệ, chẳng hạn như 4 USD cho mỗi 1 USD chi tiêu. Số liệu hoặc số liệu ROI có thể được sử dụng trong nhiều khoản đầu tư và ngành, đồng thời ảnh hưởng đến các khái niệm như lợi tức vốn chủ sở hữu, lợi tức chi tiêu quảng cáo, lợi tức đầu tư xã hội và lợi tức tài sản.

Đầu tư là gì?

Để hiểu và tính toán ROI chính xác, trước tiên bạn cần có ý tưởng về “khoản đầu tư” là gì. Thuật ngữ này thường được sử dụng để chỉ việc mua cổ phiếu của một công ty hoặc tài trợ cho một dự án kinh doanh cho người khác. Các khoản đầu tư được thực hiện vào hoạt động kinh doanh của riêng bạn hơi khác một chút, nhưng chúng có mục đích tương tự là tăng lợi nhuận của bạn.

Tùy thuộc vào ngành của bạn, các loại hình đầu tư bạn thực hiện có thể trông rất khác nhau. Chúng không phải lúc nào cũng phải là một khái niệm hữu hình, như khoản đầu tư ban đầu vào thiết bị mới hoặc vật liệu chất lượng cao. Chủ cửa hàng trực tuyến hoặc nhà phát triển ứng dụng có thể đầu tư vào những thứ như lưu trữ đám mây hoặc máy chủ mới mà họ muốn xác định ROI.

Các công ty bán hàng ở gạch và vữa các địa điểm cũng cần tính toán ROI. Ví dụ: một doanh nghiệp bán lẻ có thể muốn xác định số tiền họ có thể kiếm được từ một sản phẩm.

Bạn tính ROI như thế nào?

Tính toán ROI đơn giản hơn rất nhiều so với bạn nghĩ.

Mặc dù có một số phương pháp khác nhau, nhưng lựa chọn phổ biến nhất là sử dụng thu nhập ròng chia cho tổng chi phí đầu tư. Nói cách khác, phương trình ROI sẽ là:

Hãy xem một ví dụ để thấy ROI trong thực tế.

Hãy tưởng tượng bạn chi tổng cộng 1,000 đô la để quảng cáo hoạt động kinh doanh mũ của mình trên mạng xã hội. Sau khi các chiến dịch của bạn kết thúc, bạn sẽ xem xét lợi nhuận ròng của mình (cửa hàng của bạn kiếm được bao nhiêu sau khi loại bỏ các khoản như thuế). Tổng chi phí bán hàng của bạn có thể cao hơn 5000 USD so với cùng kỳ nếu không sử dụng tiếp thị trên mạng xã hội.

Điểm chuẩn rất quan trọng nếu bạn đang cố gắng tính toán mức tăng ROI. Trong trường hợp này, so sánh thu nhập với khoản đầu tư sẽ cho ROI là 500%.

Một ví dụ khác có thể là một nhà đầu tư đặt 10,000 USD vào một dự án kinh doanh mà không phải trả thêm phí hoặc chi phí nào. Tổng lợi nhuận của công ty có thể là 15,000 đô la trong năm, điều đó có nghĩa là nhà đầu tư kiếm được khoảng 5000 đô la. Điều này sẽ dẫn đến ROI khoảng 150%.

Có những cách khác để tính ROI, chẳng hạn như bằng cách xem xét lợi nhuận đầu tư chia cho cơ sở đầu tư. Trong trường hợp này, ROI = lợi nhuận đầu tư / cơ sở đầu tư.

Ví dụ về tính toán ROI

Đối với chủ doanh nghiệp, việc tính toán ROI có thể là một phần quan trọng để đảm bảo vốn đầu tư của bạn mang đến những cơ hội tốt hơn theo thời gian. Tuy nhiên, điều quan trọng cần lưu ý là việc hiểu kết quả của các cơ hội đầu tư của bạn có thể đòi hỏi phải xem xét nhiều thứ hơn là chỉ ROI.

Ví dụ: nếu bạn đang chi tiêu cho các khoản đầu tư dài hạn, như chi phí triển khai máy tính mới, bạn cần xem xét nhiều yếu tố đầu vào khác nhau, chẳng hạn như chi phí của máy tính thực tế, chi phí vận chuyển và nhiệm vụ, chi phí bảo trì, cài đặt và sớm. Tất cả những yếu tố này cần phải được triển khai vào công thức ROI để mang lại tỷ lệ sinh lời chính xác.

Bạn cũng cần phải suy nghĩ về tỷ lệ phần trăm ROI của mình trong một khoảng thời gian nhất định. Lợi nhuận bạn thu được từ khoản đầu tư mới (như máy tính) có thể bao gồm số tiền đô la cứng đến từ việc tăng năng suất cũng như giảm chi phí bảo trì đến từ tài khoản tiết kiệm so với các thiết bị trước đó.

Sau đó, công ty có thể tính toán ROI khi đánh giá các loại máy tính khác nhau, sử dụng lợi nhuận và chi phí dự kiến ​​để xác định ROI cao hơn. Công ty cũng có thể tính toán ROI vào cuối một khoảng thời gian cụ thể bằng cách sử dụng số liệu thực tế về tổng chi phí và thu nhập ròng của khoản đầu tư. ROI thực tế sau đó có thể được so sánh với ROI dự kiến ​​để đánh giá liệu các cơ hội đầu tư có xứng đáng hay không.

Cách diễn giải các phép tính ROI của bạn

Trong hầu hết các trường hợp, ROI được sử dụng để đánh giá và hiểu các số liệu khác nhau, tất cả đều giúp xác định mức độ sinh lời của một doanh nghiệp hoặc liên doanh. Để tính toán ROI của bạn với độ chính xác tối đa, bạn cần đảm bảo rằng bạn đang xem xét đầy đủ tất cả tổng chi phí và lợi nhuận.

Khi tính toán ROI có tỷ lệ hoàn vốn dương, điều này có nghĩa là doanh nghiệp hoặc bất kỳ hoạt động kinh doanh nào được đo lường đều có lãi. Tuy nhiên, bạn cũng có thể thấy ROI âm, điều đó có nghĩa là bạn đang chi nhiều tiền hơn hoặc nợ nhiều hơn số tiền bạn kiếm được.

Nếu ROI của bạn âm, bạn sẽ biết khoản đầu tư bạn đang thực hiện không hữu ích cho doanh nghiệp của mình. Ví dụ: ROI âm thu được từ một sản phẩm mới trong bán lẻ or cửa hàng thương mại điện tử sẽ cho biết bạn nên ngừng mua và bán sản phẩm đó.

Ngoài ra, ROI dương cho thấy bạn đang đưa ra quyết định đúng đắn với một dự án kinh doanh, điều này có thể khiến bạn chi nhiều tiền hơn cho chiến lược cụ thể đó. Nếu một loại hình đầu tư nhất định mang lại lợi tức đầu tư cao, bạn cũng có thể chọn dành nhiều thời gian hơn cho các khoản đầu tư tương tự trong tương lai.

Ưu và nhược điểm của việc sử dụng ROI làm thước đo

Đáng chú ý, ROI chỉ là một dạng số liệu có sẵn để sử dụng cho doanh nghiệp của bạn. Tính toán ROI không phải lúc nào cũng dễ dàng. Một số khoản đầu tư sẽ chồng chéo, khiến việc xác định khoản đầu tư nào tạo ra lợi nhuận cao nhất trở nên khó khăn hơn.

Trong ví dụ trên đề cập đến chi tiêu cho mạng xã hội, bạn chỉ có thể ước tính ROI của toàn bộ mạng xã hội cho doanh nghiệp của mình bằng phương pháp này. Sẽ không thể hiểu được kênh hoặc chiến lược nào tạo ra ROI nhiều nhất nếu không điều tra thêm.

Ngoài ra, thật khó để biết khi nào nên quy ước tính ROI hoàn chỉnh cho một ý tưởng. Ví dụ: với ROI truyền thông xã hội, bạn có thể có các khoản đầu tư liên tục khác để suy nghĩ cho sự tăng trưởng, chẳng hạn như tiếp thị truyền miệng, quảng cáo ngoại tuyến hoặc chiến dịch email.

Bất chấp những thách thức này, ROI vẫn là một thước đo rất hữu ích khi đảm bảo bạn kiếm được nhiều tiền hơn cho doanh nghiệp của mình so với số tiền bạn chi tiêu.

Tất nhiên, việc sử dụng ROI cũng có những hạn chế, do đó việc tạo ra nhiều phép tính khác nhau về tỷ suất lợi nhuận và dòng tiền qua các năm. ROI không cho phép bạn tính đến “thời gian” trong phương trình của mình. Mặc dù ROI cao hơn có thể cho thấy một khoản đầu tư tốt lúc đầu, nhưng sẽ không tốt nếu bạn không thấy lợi nhuận trong một số năm. Đây là lý do tại sao nhiều người nhìn vào “ROI hàng năm” hoặc lợi nhuận hàng năm để có được tỷ lệ tài chính theo thời gian cụ thể hơn.

Tính toán ROI cũng có thể khác nhau giữa các doanh nghiệp. Một số công ty sử dụng các mức ROI khác nhau cho các khoản đầu tư khác nhau, do đó khó có thể tìm được một con số nhất quán để thể hiện giá trị. Bất chấp sự không nhất quán này, các nhà quản lý vẫn có thể chỉ chọn các cơ hội đầu tư có ROI lớn hơn, điều này có thể gây tổn hại đến lợi nhuận của công ty.

Đáng chú ý, Roi cao hơn có thể có nghĩa là lợi nhuận gộp tốt hơn cho các công ty trong ngắn hạn, nhưng phép tính này cũng không cung cấp bất kỳ thông tin chi tiết nào về lợi ích phi tài chính. Ví dụ, sự gia tăng tinh thần của người lao động có thể vô tình dẫn đến tỷ lệ hoàn vốn nội bộ cao hơn, nhưng không thể tính toán điều này bằng cách xem xét số tiền thu được theo thời gian.

Một số lựa chọn thay thế cho ROI là gì?

Hiểu được giá trị hiện tại và giá trị hiện tại của khoản đầu tư của bạn có thể là một phần quan trọng để điều hành một doanh nghiệp thành công. Tuy nhiên, những hạn chế của ROI có thể có nghĩa là các công ty chọn kiểm tra các phép tính tỷ lệ tài chính khác nhau. Ví dụ: các lựa chọn thay thế phổ biến bao gồm:

• ROE và ROA: Lợi nhuận trên vốn chủ sở hữu và lợi nhuận trên tài sản xem xét lợi nhuận chi phí đầu tư cụ thể. Ví dụ: với lợi nhuận trên vốn chủ sở hữu, bạn xem xét giá trị hiện tại và giá trị hiện tại của bất động sản mà công ty bạn sử dụng. Đối với Lợi nhuận trên tài sản, bạn sẽ kiểm tra khả năng sinh lời tiềm năng của một khoản đầu tư, chẳng hạn như đầu tư chứng khoán.
• ROI hàng năm: Đây là một dạng ROI có tính đến khoảng thời gian mà một bên liên quan sẽ nắm giữ một khoản đầu tư cụ thể. Điều này có thể cung cấp cái nhìn chính xác hơn về chi phí đầu tư và kết quả tiềm năng theo thời gian, vì nó xem xét thời gian ảnh hưởng như thế nào đến kết quả đầu tư với những thứ như thuế và lãi vốn.
• ROI xã hội: Đây là một hình thức tính toán đầu tư dựa trên kết quả, xem xét tác động rộng hơn của giá trị môi trường, kinh tế và xã hội đối với việc mua hàng. Tính toán này chuyển tất cả những khái niệm vô hình hơn đó thành giá trị hiện tại ròng của lợi ích và giá trị hiện tại ròng của khoản đầu tư.
• Thống kê tiếp thị ROI: Đây là một dạng tính toán tỷ số tài chính giúp xác định tính hiệu quả và kết quả của các chương trình, chiến lược tiếp thị. Cách tính cơ bản thường là Tăng trưởng doanh thu – chi phí tiếp thị/chi phí tiếp thị.
• Thống kê truyền thông xã hội ROI: Một lần nữa, đây là một loại tính toán đầu tư xem xét một khái niệm cụ thể – tính hiệu quả của một chiến dịch truyền thông xã hội. Nó có thể xem xét những thứ như thời gian thực hiện để tạo ra kết quả, số lượt xem được tạo và việc sử dụng tài nguyên.

Các nhà phân tích và chuyên gia tài chính thường có thể làm việc với các công ty để giúp họ xác định phương án thay thế ROI tốt nhất có thể cho các tính toán của họ.

Bạn có thể cải thiện ROI không?

Chắc chắn có thể cải thiện ROI của bạn. Thông thường, điều tốt nhất bạn có thể làm là đánh giá tình hình và các lựa chọn của mình một cách cẩn thận nhất có thể. Xem xét những thứ như lãi suất đầu tư của bạn và cách giá trị của một giao dịch mua có thể thay đổi theo thời gian sẽ cung cấp cho bạn nhiều thông tin hơn để đưa ra quyết định đúng đắn. Đối với nhiều loại tính toán ROI khác nhau, có rất nhiều công cụ phân tích ngoài kia để giúp bạn thử nghiệm các lựa chọn của mình.

Điều quan trọng là bạn phải sẵn sàng khám phá các tuyến đường khác nhau và tham gia vào nhiều tính toán khác nhau. Bạn càng khám phá các lựa chọn của mình và kiểm tra các loại hình đầu tư khác nhau thì bạn càng dễ dàng đưa ra quyết định dựa trên thực tế, số liệu thống kê và dữ liệu.

Việc thu thập thông tin về mọi thứ, từ thị trường mục tiêu đến ngành của bạn sẽ tạo nên sự khác biệt về những gì bạn có thể mong đợi đạt được với “lợi tức đầu tư”.