Một doanh nghiệp chuyên cung cấp hàng tồn kho từ các nhà sản xuất khác nhau để bán cho nhiều nhà bán lẻ khác nhau. Các nhà phân phối sẽ có thể tận dụng thời gian giao hàng ngắn hơn và thường sẽ bán với số lượng ít hơn so với các nhà sản xuất. Khi sản phẩm được bán thông qua nhà phân phối thay vì trực tiếp từ nhà sản xuất, thông thường sẽ có phí dịch vụ.
Nhà phân phối mua các sản phẩm hoặc dòng sản phẩm không cạnh tranh, và việc bán lại các sản phẩm cũng có thể được thực hiện trực tiếp cho khách hàng. Các nhà phân phối thường có thỏa thuận đã ký với nhà sản xuất và điều này hạn chế họ bán các sản phẩm cạnh tranh. Thỏa thuận này thường cho phép nhà phân phối tự mô tả mình là nhà phân phối cho Sản phẩm XYZ, nhưng họ không được phép sử dụng tên XYZ làm một phần tên doanh nghiệp của mình. Vì họ có mối quan hệ chặt chẽ với nhà sản xuất, nên nhà phân phối cũng thường cung cấp nhiều dịch vụ cho khách hàng của mình như hỗ trợ kỹ thuật, dịch vụ sau bán hàng, tín dụng, thông tin sản phẩm và ước tính.
Nhà phân phối thường được gọi là đại lý nhưng có sự khác biệt cơ bản giữa nhà phân phối và đại lý. Các nhà phân phối sẽ bán cho nhiều đại lý khác nhau và thậm chí đôi khi cho cả công chúng bán lẻ, trong khi các đại lý chỉ bán cho công chúng bán lẻ.