Không quan trọng bạn là cư dân Vương quốc Anh, một người từ nước ngoài dự định làm việc tại Vương quốc Anh hay có lẽ bạn chỉ đến để thăm viếng kéo dài? Dù tình huống của bạn là gì, nếu bạn đang tìm kiếm ngân hàng trực tuyến tốt nhất ở Vương quốc Anh thì bạn đã đến đúng nơi.
Ở đây, tôi sẽ cung cấp thông tin tóm tắt nhanh chóng về một số ngân hàng thách thức tốt nhất trên thị trường hiện nay.
Có rất nhiều điều để thảo luận, vì vậy hãy đi sâu vào.
Nhưng trước tiên:
Ngân hàng trực tuyến là gì?
Trước khi chúng ta đi sâu hơn vào phần tổng hợp này, hãy dành một chút thời gian để đảm bảo tất cả chúng ta đều có cùng quan điểm về ngân hàng trực tuyến thực sự là gì.
Tóm lại, ngân hàng trực tuyến (còn được gọi là ngân hàng web và ngân hàng internet) cho phép bạn thực hiện các giao dịch tài chính qua web. Do đó, bạn không phải đi bộ đến chi nhánh ngân hàng thực tế để thực hiện các nhiệm vụ ngân hàng cơ bản. Thay vào đó, bạn chỉ cần một thiết bị (điện thoại thông minh, máy tính bảng, máy tính xách tay, máy tính để bàn, v.v.) và kết nối internet để truy cập dịch vụ ngân hàng trực tuyến bạn đã chọn.
Tất nhiên, các sản phẩm ngân hàng chính xác mà bạn có thể truy cập sẽ khác nhau tùy theo từng tổ chức. Tuy nhiên, nói chung, hầu hết các dịch vụ ngân hàng trực tuyến đều cho phép bạn chuyển tiền và thanh toán hóa đơn trực tuyến.
Tại sao nên sử dụng ngân hàng trực tuyến?
Có một số lợi ích đối với ngân hàng trực tuyến, đáng chú ý nhất là:
- Thuận tiện: Có thể cho rằng đây là lợi ích quan trọng nhất của ngân hàng trực tuyến. Cung cấp cho bạn kết nối internet đủ ổn định; bạn có thể thực hiện các nhiệm vụ liên quan đến ngân hàng từ mọi nơi vào bất kỳ lúc nào.
- Giảm bớt: Việc theo dõi tài khoản của bạn dễ dàng hơn, giúp việc lập ngân sách và quản lý tiền của bạn trở nên dễ quản lý hơn.
- Tốc độ: Thông thường, ngân hàng trực tuyến diễn ra nhanh chóng; bạn có thể gửi và nhận tiền ngay lập tức.
Với tất cả những điều đó, hãy cùng khám phá một số ngân hàng trực tuyến tốt nhất ở Vương quốc Anh:
Các ngân hàng trực tuyến tốt nhất ở Vương quốc Anh vào năm 2023 là gì?
1. Revolut
Revolut cung cấp dịch vụ dựa trên ứng dụng cho phép người dùng:
- Quản lý tiền bạc
- Các đặc quyền khi đi du lịch (như quyền sử dụng phòng chờ sân bay ở 1,000 địa điểm với Revolutkế hoạch đắt tiền hơn)
- Đầu tư (chỉ với một vài thao tác, bạn có thể bắt đầu giao dịch và xây dựng danh mục đầu tư chỉ từ $1)
- Quản lý bảo mật thẻ, v.v.
…Và hơn thế nữa, từ sự tiện lợi của một địa điểm tập trung.
Gửi và yêu cầu tiền dễ dàng như một cú chạm, bao gồm việc chia hóa đơn với bất kỳ ai ở hơn 200 quốc gia (họ không cần phải là người Revolut người dùng!). Bạn cũng sẽ nhận được thông báo thanh toán ngay lập tức để giúp quản lý tiền.
Bạn cũng có thể mở 'Hầm tiết kiệm'. Đây được mô tả tốt nhất là Revolutphiên bản của tài khoản tiết kiệm, từ đó bạn có thể kiếm được lãi suất lên tới 3% hàng năm, được thanh toán hàng ngày.
Điều đáng lưu ý là bạn có thể kết nối tài khoản Google và Apple Pay của mình.
Plus, Revolut người dùng có thể kiếm được tiền hoàn lại và giảm giá với Revolutcác thương hiệu hợp tác của Trên thực tế, bạn có thể nhận được khoản hoàn tiền lên tới 30% tại một số quán rượu và nhà hàng ở London.
Bạn có thể hài lòng khi nghe điều đó Revolut cung cấp một tài khoản miễn phí. Sau đó, có ba tài khoản cá nhân trả phí, bắt đầu với mức phí hàng tháng là 2.99 bảng, sau đó là 6.99 bảng một tháng và 12.99 bảng một tháng, tương ứng.
Cuối cùng, tôi muốn đề cập rằng Revolut cung cấp tài khoản doanh nghiệp. Một lần nữa, có một tài khoản miễn phí, theo sau là ba tùy chọn trả phí. Lần đầu tiên bắt đầu ở mức £ 25 một tháng, sau đó là £ 100 một tháng và cuối cùng, tùy chọn rộng rãi nhất của họ liên quan đến báo giá tùy chỉnh.
Đọc thêm
- Revolut Đánh giá – Mọi thứ bạn cần biết
- N26 vs. Revolut: Trận chiến của các ngân hàng
- Revolut so với Monzo: Ngân hàng trực tuyến nào tốt nhất?
- Revolut Cổng cho WooCommerce Đánh giá
- Wise vs. Revolut: Cái nào sẽ phù hợp nhất với bạn?
- Monese vs. Revolut: Chúng khác nhau như thế nào?
2. Monzo
Giành được giải thưởng Ngân hàng Anh tốt nhất năm 2022, tại thời điểm viết bài, hơn bảy triệu người có tài khoản ngân hàng Monzo.
Như Revolut, Monzo cung cấp cho người dùng một ứng dụng trực quan để họ có thể 'chi tiêu, tiết kiệm và quản lý tiền của bạn, tất cả ở cùng một nơi.'
Monzo cũng cho biết bạn có thể mở miễn phí toàn bộ tài khoản hiện tại ở Vương quốc Anh từ điện thoại thông minh của mình chỉ trong 15 phút!
Bạn có thể sắp xếp tiền vào 'chậu tiết kiệm' (một lần nữa, hãy xem xét câu trả lời của Monzo này cho tài khoản tiết kiệm). Điều thú vị là bạn có thể kiếm được tiền lãi lên tới 4.90% (AER/Tổng cố định) khi mua một khoản tiền cố định một năm với khoản tiền gửi tối thiểu £500.
Bạn cũng có thể theo dõi hoạt động tài khoản ngân hàng của mình, xem xu hướng chi tiêu và nhận thông báo tức thì. Bạn thậm chí có thể đặt ngân sách cho những việc cụ thể như cửa hàng thực phẩm và giao lưu xã hội, đồng thời nếu muốn, hãy nhận cảnh báo nếu bạn chi tiêu quá nhanh.
Như bạn mong đợi, bạn có thể dễ dàng thanh toán các khoản ghi nợ trực tiếp. Monzo cho bạn biết liệu khoản thanh toán của tháng tiếp theo có nhiều hơn hay không, cho phép bạn lập ngân sách phù hợp.
Người dùng cũng được hưởng lợi từ sự bảo vệ của FSCS và hỗ trợ khách hàng 24/7.
Có sẵn các lựa chọn về tài khoản cá nhân, doanh nghiệp, độ tuổi 16-17 và tài khoản chung. Có một tài khoản cá nhân miễn phí và hai phiên bản trả phí lần lượt là £5 một tháng và £15 một tháng. Một lần nữa, Monzo cũng cung cấp tài khoản doanh nghiệp miễn phí và tùy chọn trả phí ở mức £5 một tháng.
Đọc thêm
- Đánh giá Monzo: Ngân hàng kỹ thuật số này có phù hợp với sự cường điệu không?
- N26 so với Monzo: Ngân hàng di động nào tốt hơn?
- Revolut so với Monzo: Ngân hàng trực tuyến nào tốt nhất?
- Wise so với Monzo: Ngân hàng trực tuyến nào là tốt nhất?
3. Wise
Mặc dù có sẵn ở Anh, Wise tự nhận mình là 'tài khoản quốc tế', phục vụ 175 quốc gia và 50 loại tiền tệ. Điều này làm cho nó trở thành một lựa chọn tuyệt vời nếu bạn muốn sử dụng ứng dụng ngân hàng trực tuyến trong khi đi máy bay.
Cụ thể hơn, bạn có thể giữ, chuyển đổi và rút tiền mặt bằng hơn 50 loại tiền tệ.
Khi chuyển đổi tài chính có liên quan, việc này được thực hiện ở mức giá trung bình trên thị trường và có thể thực hiện được chỉ với một vài thao tác. Ngoài ra, bạn có thể sử dụng Wisetính năng 'Chuyển đổi tự động' của để chuyển đổi khi thị trường đạt tỷ giá bạn đã chọn!
Wise nói rằng họ tính phí như 'ít nhất có thể' khi bạn chuyển tiền ra nước ngoài. Một công cụ tính toán tiện dụng trên trang web cho phép bạn biết chính xác số tiền bạn sẽ chi cho phí chuyển khoản, vì vậy sẽ không có bất kỳ sự ngạc nhiên khó chịu nào!
Bạn cũng có thể nhận lương, lương hưu hoặc bất kỳ thứ gì khác bằng loại tiền tệ tốt nhất cho mình, bao gồm GBP, EUR, USD, v.v. Một lần nữa, điều này làm cho Wise một giải pháp khả thi cho dù bạn là người Anh ở nước ngoài hay người muốn ở lại Vương quốc Anh một thời gian.
Bạn cũng có thể nhận được tổng quan về chi tiêu của mình để giúp quản lý tiền tốt hơn – và để riêng tiền mặt vào từng 'Hũ'. Ngoài ra, bạn có thể đầu tư vào cổ phiếu bằng cách sử dụng Wisetính năng 'Tài sản' của.
Wise được cơ quan quản lý tài chính (FCA) quản lý và tiền của bạn được FSCS bảo vệ. Thêm, Wise tuyên bố bảo vệ dữ liệu của bạn theo 'tiêu chuẩn nghiêm ngặt'.
Hoàn toàn miễn phí để bắt đầu với Wise. Chi phí của nó nằm ở việc gửi và chuyển đổi tiền (từ 0.43%), phí 1.75% khi rút tiền ATM trên 200 bảng mỗi tháng cho mỗi tài khoản, 2% cho các giao dịch nạp tiền vào tài khoản và 7 bảng để nhận Wise thẻ ghi nợ. Bạn có thể thấy bảng phân tích đầy đủ về Wisechi phí của nó trên trang giá.
Đọc thêm
- Wise Đánh giá – Ưu điểm và Nhược điểm & Wise3 tính năng hàng đầu của
- Wise vs. N26: Cuộc chiến của ứng dụng di động
- Cách Sử dụng Wise: Thanh toán hoặc nhận thanh toán xuyên biên giới (Không tính phí cao)
- Wise vs. Revolut: Cái nào sẽ phù hợp nhất với bạn?
- Wise so với Monzo: Ngân hàng trực tuyến nào là tốt nhất?
4. Monese
Monese là một ứng dụng ngân hàng khác. Nó cho phép bạn thiết lập tài khoản GBP, EUR và RON trong vòng vài phút. Sau khi tạo tài khoản, bạn có thể sử dụng tài khoản đó ngay lập tức – ngay cả khi bạn không có địa chỉ cố định. Bạn chỉ cần giấy tờ tùy thân có ảnh và ảnh selfie để bắt đầu và sử dụng Monese (miễn là bạn sống ở Vương quốc Anh hoặc EEA).
Monese cung cấp nhiều tính năng tài chính, bao gồm cả 'Trình tạo tín dụng' (dành cho tất cả khách hàng ở Vương quốc Anh). Dịch vụ này cho phép bạn thiết lập 12 khoản thanh toán hàng tháng. Khi bạn thực hiện các khoản thanh toán này, Monese nói với các cơ quan tín dụng, chứng minh độ tin cậy của bạn và củng cố điểm tín dụng của bạn. Sau đó, bạn có thể nhận lại khoản thanh toán của mình vào cuối 12 tháng.
Bạn cũng có thể tiết kiệm tiền bằng cách sử dụng Monese Pots (hợp tác với Ngân hàng Raisin). Bạn có thể tạo tối đa mười 'chậu', mỗi cái cho một mục đích cụ thể. Rõ ràng, bạn có thể kiếm được tiền lãi từ những khoản tiết kiệm này, nhưng tôi không thể tìm thấy mức lãi suất cụ thể trên trang web của họ.
Bạn cũng sẽ nhận được thẻ ghi nợ Mastercard không tiếp xúc mà bạn có thể sử dụng trên toàn thế giới. Trên hết, bạn được hưởng lợi từ các thông báo theo thời gian thực về chi tiêu của mình và có thể đặt ngân sách hàng tuần hoặc hàng tháng. Bạn thậm chí có thể theo dõi tiền của mình một cách trực quan và sắp xếp các giao dịch thành các danh mục chi tiêu.
Như bạn có thể đã đoán, bạn có thể nhận được tiền lương của mình trong Monese tài khoản.
Tài khoản cá nhân, chung và doanh nghiệp có sẵn. Ngoài ra, bạn có thể chuyển tiền miễn phí cho người khác Monese tài khoản, bất kể quốc gia hoặc loại tiền tệ. Monese có tài khoản cá nhân miễn phí; sau đó, có hai tài khoản trả phí lần lượt là £ 5.95 một tháng và £ 14.95 một tháng.
Chúng tôi có thể tiếp tục (như với tất cả các tổ chức tài chính được liệt kê ở đây), nhưng thật không may, đó là tất cả thời gian cho phép!
Đọc thêm
- Monese Đánh giá: Đây có phải là giải pháp thay thế tốt nhất cho Revolut?
- Monese vs. Revolut: Chúng khác nhau như thế nào?
5. Ngân hàng Starling
Thật ấn tượng, Ngân hàng Starling đã tiếp sức cho hàng triệu tài khoản ở Vương quốc Anh, cứ 38 giây lại có người đăng ký!
Ngân hàng Starling cung cấp 'tài khoản ngân hàng từng đoạt giải thưởng' - và điều đó đúng. Họ đã được Giải thưởng Ngân hàng Anh bình chọn là Nhà cung cấp Tài khoản Hiện tại Tốt nhất trong XNUMX năm hoạt động!
Người dùng có thể mở các tài khoản ngân hàng được quản lý đầy đủ ở Vương quốc Anh với số tiền của họ được bảo vệ bởi Chương trình bồi thường dịch vụ tài chính. Bạn cũng có quyền truy cập vào bộ phận hỗ trợ khách hàng 24/7 có trụ sở tại Vương quốc Anh (với con người thực tế) và quá trình đăng ký (theo báo cáo) chỉ mất vài phút.
Người dùng cũng được hưởng lợi từ những điều sau:
- Thông báo thanh toán ngay lập tức
- Truy cập vào không gian tiết kiệm trực quan, tổng hợp giao dịch tự động để giúp bạn tiết kiệm và tiết kiệm theo lãi suất cố định
- Bạn có thể phân loại các giao dịch và xem phân tích chi tiêu hàng tháng
- Với một khoản phí, bạn có thể gửi tiền mặt tại Bưu điện
- Bạn có thể rút tiền mặt bằng séc di động
- Vì mục đích bảo mật, bạn có thể khóa thẻ ngay lập tức
- Ngân hàng Starling tích hợp với ví di động
- Việc chia hóa đơn được thực hiện dễ dàng
- Với một khoản phí bổ sung, bạn có thể gửi và nhận thanh toán quốc tế
- Truy cập 'Công cụ lập kế hoạch ngân sách' của Ngân hàng Starling
- Bạn không bị tính phí ATM hoặc phí giao dịch ở nước ngoài.
Tại thời điểm viết bài, Ngân hàng Starling đang tìm cách trung hòa lượng carbon và do đó, đang hướng tới mục tiêu giảm 2030/XNUMX lượng khí thải carbon vào năm XNUMX và cam kết bù đắp lượng khí thải hàng năm của mình.
Ngân hàng Starling cung cấp các tài khoản cá nhân và doanh nghiệp miễn phí, đồng thời cung cấp các tài khoản chung, tài khoản euro, trẻ em và thanh thiếu niên. Tôi không thể thấy bất kỳ mức giá nào cho tài khoản cá nhân trả phí. Tuy nhiên, Ngân hàng Starling cung cấp ba tài khoản doanh nghiệp trả phí với giá khởi điểm lần lượt là £2, £5 và £7 một tháng.
6. túi
Trước khi đi sâu hơn, tôi muốn làm rõ rằng Pockit không phải là ngân hàng. Thay vào đó, đó là tài khoản Mastercard® trả trước mà rõ ràng là bạn có thể mở trong vòng ba phút mà không cần kiểm tra tín dụng.
Tuy nhiên, vì không phải là ngân hàng nên nó không được hưởng lợi từ Chương trình bồi thường dịch vụ tài chính (FSCS).
Dù rằng, túi được hơn 700,000 khách hàng tin tưởng. Chỉ cần đăng ký tài khoản qua trang web của Pockit để bắt đầu sử dụng. Sau khi được chấp thuận, hãy thêm tiền qua chuyển khoản ngân hàng, tiền mặt hoặc thẻ ghi nợ để bắt đầu sử dụng Pockit.
Một số tính năng đáng chú ý nhất của Pockit bao gồm:
- Kiếm tiền hoàn lại lên tới 8% với các thương hiệu hàng đầu như Pizza Express và New Look.
- Nhận tiền lương và phúc lợi được trả sớm hơn một ngày vào tài khoản của bạn (miễn phí)
- Gửi tiền cho người nhận ở Anh và nước ngoài.
- Thiết lập và thanh toán hóa đơn thông qua ghi nợ trực tiếp
- Bạn có thể thêm và rút tiền mặt tại cửa hàng ở góc địa phương của bạn
- Thông qua ứng dụng Pockit, bạn có thể quản lý tiền của mình và kiểm tra tài chính theo thời gian thực
- Nhận thông báo chi tiêu ngay lập tức
- Dễ dàng khóa thẻ nếu bị mất hoặc bị đánh cắp.
Tại thời điểm viết bài, bạn có thể sử dụng Pockit miễn phí trong 30 ngày đầu tiên; sau đó, bạn phải trả 1.99 bảng Anh một tháng. Ngoài ra, gói 'Extra' có giá 5.99 bảng Anh một tháng.
7. ANNA
ANNA tự mô tả mình là một 'tài khoản doanh nghiệp và ứng dụng thuế' được thiết kế rõ ràng 'dành cho doanh nghiệp nhỏ'.
Một lần nữa, về mặt kỹ thuật nó không phải là một ngân hàng.
Bạn có thể đăng ký tài khoản doanh nghiệp ANNA chỉ trong ba phút. Sau khi được chấp thuận, bạn sẽ nhận được thẻ ghi nợ doanh nghiệp trong vòng năm ngày. Ngoài ra, bạn cũng sẽ được truy cập vào các công cụ kế toán, bao gồm khả năng tạo, gửi và theo dõi hóa đơn chuyên nghiệp. Bạn cũng có thể theo dõi chi phí và sắp xếp thông tin thuế GTGT và thuế của mình.
Bạn cũng không cần phải lưu trữ hàng tấn hóa đơn vật lý nữa. Thay vào đó, bạn có thể chụp ảnh biên lai của mình và ANNA sẽ tự động đăng nhập và đính kèm chúng vào các giao dịch phù hợp.
Ngoài ra, bạn có thể cung cấp cho kế toán viên quyền truy cập dữ liệu bán hàng và chi phí theo thời gian thực để đảm bảo họ có thông tin cần thiết giúp bạn khi đến mùa thuế.
Người dùng ANNA cũng được hưởng lợi từ hỗ trợ trò chuyện 24/7 từ nhóm có trụ sở tại Cardiff, có thể truy cập thông qua ứng dụng ANNA.
Có tài khoản 'trả tiền khi bạn sử dụng' miễn phí - tại đây, bạn sẽ chỉ thanh toán những thứ như phí chuyển khoản, rút tiền ATM, thanh toán quốc tế, v.v. Sau đó, hai gói trả phí được tính phí £ 14.90 + VAT một tháng và £ tương ứng là 49.90 + VAT mỗi tháng.
Suy nghĩ cuối cùng của tôi về các ngân hàng trực tuyến tốt nhất ở Vương quốc Anh
Vì vậy, điều đó đã kết thúc phần tổng hợp các ngân hàng kỹ thuật số tốt nhất ở Vương quốc Anh của tôi.
Thành thật mà nói, tôi không nghĩ bạn có thể đi quá xa với bất kỳ công ty fintech nào trong số này. Tuy nhiên, nếu phải chọn ra người chiến thắng thì đó sẽ là Starling Bank và Monzo. Không chỉ vì tất cả các chức năng được liệt kê ở trên mà khi một nhà khảo sát độc lập hỏi khách hàng liệu họ có muốn giới thiệu nhà cung cấp dịch vụ ngân hàng của mình cho bạn bè và gia đình hay không, Starling Bank và Monzo đã liên kết trước, với 81% nói rằng họ sẽ làm như vậy - vì vậy các nhà cung cấp này có đang làm điều gì đó đúng đắn!
Từ tôi thế là đủ rồi, đến bạn. Ngân hàng nào trong số này là ngân hàng trực tuyến tốt nhất ở Vương quốc Anh? Hãy trao vương miện cho người chiến thắng của bạn trong hộp bình luận bên dưới! Hay bạn đang gắn bó với các ngân hàng truyền thống như HSBC, Barclays, Lloyds, Natwest, v.v.? Dù bằng cách nào, tôi tò mò muốn nghe suy nghĩ của bạn!
Nhận xét Responses 0