Shopify Balance: För- och nackdelar, funktioner och hur man ställer in det

Det är alltid trevligt att få betalt snabbare och att ha ett företags cashback-belöningskort för utgifter och att betala räkningar, hantera e-handelskostnader och hantera ett företagskonto från ett ställe.

I denna djupgående artikel kommer vi att belysa den övergripande funktionen av Shopify Balance, hur man skapar ett konto, för- och nackdelar och de bästa funktionerna.

Fortsätt läsa för att svara på frågan, vad är det Shopify Balance?

Vad är Shopify Balance?

Shopify Balance är en penninghanterings- och affärsbanklösning från Shopify. Det integreras med din onlineverksamhet och erbjuder inga månadsavgifter för att spåra utgifter, använda ett virtuellt kort och dra fördel av olika andra bankprodukter.

I huvudsak Shopify marknadsför denna produkt/tjänst som ett sätt för onlineföretag att "hoppa över banken", så att du kan acceptera betalningar från kunder och få pengarna från dessa transaktioner nästa arbetsdag utan extra avgifter.

Den kombineras med Shopify e-handelsplattform för att främja din företagsekonomi och slå samman din kassabyggare, orderhantering och Shopify Balance konto till en instrumentpanel.

Mycket liknande Shopifys många andra produkter kan du logga in på ditt konto med samma kontouppgifter som du använder för ditt Shopify lagra.

Dessutom, Shopify entreprenörer får tillgång till ett visitkort utan minsta saldo, tillgång till uttagsautomater och en direktlänk till Shopify Capital om du behöver finansiering för ditt företag.

Fördelar och nackdelar med Shopify Balance

Shopify Balance har mycket fler fördelar än nackdelar, men det finns fortfarande vissa begränsningar, främst för dem utanför USA. Kolla in alla för- och nackdelar nedan för att vägleda ditt beslut.

Hur du ställer in Shopify Balance - Steg för steg guide

Börja med att gå till Shopify Balance målsida.

Du har två alternativ att göra en Shopify Balance konto:

• Om du inte redan har en Shopify Lagra, starta en gratis Shopify rättegång och starta en; du måste först öppna en Shopify konto och skapa en butik innan du får tillgång till Shopify Balance.
• Om du för närvarande har en Shopify konto, logga in på ditt konto för att konfigurera Shopify Balance.

Båda alternativen är tillgängliga på Shopify Balance hemsida, där du antingen kan starta en gratis Shopify testversion eller logga in på ditt nuvarande konto.

När du har startat din butik eller loggat in på ditt konto klickar du på Ekonomi > Saldo.

Obs: Den här delen av instrumentpanelen kanske inte visas om du inte klickar dig igenom Shopify Balance målsidan vi nämnde ovan.

Detta avslöjar en sida som förklarar allt du behöver veta om Shopify Balance, som hur det inte har några avgifter och låter dig få betalt snabbare.

Om du inte ser en knapp att registrera dig för Shopify Balance, se till att du har följt alla krav; du kommer inte att se en Registrera-knapp, utan snarare en skrivskyddad målsida, om något av dessa krav saknas:

• Din Shopify butiken måste vara belägen i USA.
• Du måste ha ett giltigt amerikanskt personnummer och spara det på Shopify instrumentpanelen (de frågar efter detta i Shopify Payments uppstart).
• Du måste ha ett mobilnummer och spara det i din Shopify Kontouppgifter. Detta används för att skicka nödvändiga textmeddelanden.
• Du måste aktivera Shopify Payments i din instrumentpanel.

Om du har kontrollerat alla dessa krav bör du se knappen Öppna konto på Shopify Balance sida. Klicka på det för att fortsätta.

Detta tar dig till Shopify Balance Kontoinställningar, där det erbjuder några enkla steg för att starta kontot och länka det till din butik.

Välj fliken Komma igång för att läsa hur Shopify Balance fungerar och klicka sedan på knappen Fortsätt.

Under fliken Verifiera din information kontrollerar du fälten för juridiskt namn, födelsedatum och adress. Se till att denna information är korrekt innan du går vidare. Om det inte är det, klicka på ikonen Redigera (penna) för att ändra vad som finns där.

Klicka på knappen Verifiera när du är klar.

Du ser nu en flik för att ange ditt personnummer. Skriv ditt personnummer i fältet och klicka sedan på Bekräfta.

Slutligen, i avsnittet Acceptera villkoren, markera rutan för att acceptera alla Shopify Balance Konto- och kortavtal.

Klicka på knappen Slutför kontoinställning för att avsluta processen.

Klicka på knappen Slutför kontoinställning.

Du har nu en Shopify Balance ledningsmodul inom Shopify instrumentpanelen. Det krävs ytterligare ett steg för att verkligen göra något på den här sidan (annars suddar de ut knapparna och insikterna). Du måste konfigurera tvåstegsautentisering av säkerhetsskäl. Klicka på knappen Konfigurera tvåstegsautentisering för att få det att hända.

Shopify gör att du loggar in på ditt konto en gång till, varefter du kan klicka på Slå på tvåstegsknappen.

Tvåstegsautentiseringsalternativ inkluderar:

• Använda en säkerhetsnyckel eller biometri
• Använda en autentiseringsapp som Google Authenticator (vi rekommenderar detta mest eftersom biometri är för komplicerat för den genomsnittliga användaren och det är säkrare än en SMS-autentisering)
• Använda SMS-leverans om du inte är förtjust i autentiseringsappar eller inte vet hur man använder dem (även om det inte är svårt att lära sig, vilket vi föreslår)

Välj önskad autentiseringsmetod och klicka på knappen Slå på.

Autentiseringsappar lagrar vanligtvis sina inloggningskoder på en av dina enheter, så att förlora åtkomst till den enheten kan låsa dig från ditt konto. Shopify tillhandahåller ytterligare återställningskoder för att låsa upp ditt konto om du råkar förlora åtkomsten till autentiseringsappen. Skriv ut, kopiera eller ladda ner dessa koder för säkerhets skull.

Och det är allt som finns! Gå framåt till instrumentpanelen för att se Shopify Balance avsnitt med tillgång till dina tillgängliga utgifter, kontohanteringsverktyg och kontoaktivitet. Du har nu en fullt fungerande Shopify Balance konto.

Hur du hanterar ditt konto

Du kan hantera alla aspekter av ditt konto genom att gå till Ekonomi > Saldo.

Klicka på Hantera konto.

Smakämnen Shopify Balance Kontosidan visar ditt routingnummer och kontonummer, som båda är dolda tills du klickar på knappen Visa detaljer. Du kan hantera ditt konto här genom att kopiera och klistra in dessa uppgifter för andra ändamål, som att överföra pengar. På sidan finns också små kopieringsikonknappar bredvid varje nummer så att du kan kopiera var och en till ditt urklipp.

Genom att scrolla ner på sidan, erbjuder avsnittet Korthantering information om din virtuella Shopify Balance kort. Ett virtuellt kort medföljer varje Shopify Balance konto, men du kan klicka på knappen Beställ ett fysiskt kort för att få ett att lägga i din plånbok och använda på fysiska platser.

Slutligen ger avsnittet Korthantering också information om kortinnehavaren, där du kan klicka på knappen Visa kortinnehavares detaljer för att antingen justera kontoinformation eller använda den för överföringsändamål.

Så här visar du alla kontoutdrag

För att se kontoutdrag, navigera till Ekonomi > Saldo i instrumentpanelen och klicka sedan på länken Hantera konto som visar de fyra sista siffrorna på ditt konto.

Välj knappen Visa uttalanden. Det tar dig till en lista över de senaste transaktionerna att granska på Shopify instrumentbräda. Sidan ger också sätt att ladda ner flera uttalanden till din dator.

Så här visar du transaktions- och överföringsgränser

Transaktioner och överföringsgränser gäller för din Shopify Balance konto och kort, och de kan ändras beroende på din nödvändiga transaktionsvolym.

För att kontrollera din transaktionsgräns, gå till Ekonomi > Saldo i instrumentpanelen. Klicka på länken Hantera konto som också visar de fyra sista siffrorna i ditt kontonummer.

Rulla ned till avsnittet Korthantering. Välj det kort du vill kontrollera för dess transaktionsgräns (du kan ha flera i listan om du också beställer ett fysiskt kort eller driver flera e-handelsföretag).

Den här sidan visar information som kortinnehavarens namn, faktureringsadress och kortnummer. Det är också där du hittar den dagliga utgiftsgränsen.

Överföringsgränserna är lite annorlunda. Du går till Ekonomi > Saldo och klickar sedan på knappen Flytta pengar i det övre högra hörnet.

Sidan Överför pengar erbjuder ett sätt att flytta pengar från ditt saldokonto till en annan bank, men den visar också din dagliga överföringsgräns.

För att hitta gränsen, klicka på fliken Överför medel från saldo. Din dagliga överföringsgräns visas under fältet Belopp.

Hur man skickar pengar till eller från din Shopify Balance Konto

För att flytta pengar till eller från ditt Saldokonto, gå till Ekonomi > Saldo. Klicka på Flytta pengar.

För att överföra pengar från ett annat konto till saldokontot, öppna fliken Lägg till medel till saldo. Här ser du routing och kontonummer. Du kan klicka på knappen Visa detaljer för att visa alla siffror och kopiera varje nummer.

För att flytta pengar till kontot måste du gå till instrumentpanelen för vilket konto du än planerar att skicka pengar från. Du kan till exempel öppna ditt Chase- eller Bank of America-konto för att starta överföringen.

Använd din banks överföringsverktyg och klistra in routing- och kontonummer från din Shopify Balance konto och slutför sedan överföringen.

Å andra sidan har du möjlighet att överföra pengar från din Shopify Balance konto, skicka det någon annanstans, som ett tredje parts spar- eller checkkonto. För att få det att hända, öppna fliken Överför medel från saldo.

Välj ditt Från-konto (den Shopify Balance konto). Klicka på länken Lägg till ett konto för att korrekt fylla i fältet Till konto med routing och kontouppgifter från din tredjepartsbank. Skriv sedan hur mycket du vill överföra i fältet Belopp. Du kan också fylla i en valfri beskrivning för din egen referens. Välj knappen Nästa efter det för att gå igenom de sista överföringsstegen.

Hur man tar emot utbetalningar i onlinebutiken till Shopify Balance Konto

Den främsta anledningen till att många handlare väljer Shopify Balance är att dra fördel av snabba utbetalningar i nätbutiker (och att ha ett konto för hantering av pengar i nätbutikens instrumentpanel).

Lyckligtvis finns det ingen process att konfigurera Shopify för att automatiskt överföra utbetalningar till den nya Shopify Balance konto. Du behöver redan Shopify Payments att springa Shopify Balance, Så Shopify sätts omedelbart Shopify Balance som ditt standardutbetalningskonto. Dessa utbetalningar hamnar på kontot så snabbt som en arbetsdag, varefter du kan komma åt pengarna, flytta dem till ett annat konto eller spendera dem med Shopify Balance kort.

Varning: Det finns ett undantag från 1-dagsutbetalningen: Shop Pay avbetalningstransaktioner (där kunder betalar senare som en betalningsplan) tar upp till tre arbetsdagar. Detta träder bara i kraft om du aktiverar Shop Pay på din butik och kunden faktiskt använder den.

Hur man ändrar utbetalningskontot till något annat

Du måste använda Shopify Payments för att ha en Shopify Balance konto, men inte tvärtom. Därför är det möjligt att fortfarande ha Shopify Payments gateway och besluta att skicka utbetalningar till ett annat konto Shopify Balance.

För att ändra utbetalningskontot bort från Shopify Balance, gå till Ekonomi > Saldo. Klicka på länken Hantera konto.

Klicka på länken Ändra utbetalningskonto under dina kontouppgifter.

Hitta avsnittet Ersätt bankkonto. Fyll i fälten Nytt routingnummer och Nytt kontonummer genom att ange den informationen från ett annat bankkonto. Du kan också välja utbetalningsvaluta och klicka sedan på Spara.

Hur man visar Shopify Balance Insikter

Shopify Balance erbjuder flera insikter för att se ditt kontosaldo, aktivitet och utbetalningsinformation.

De allra flesta insikter dyker upp i huvudsak Shopify Balance sida genom att gå till Ekonomi > Saldo. Som du kan se erbjuder sidan en snabb modul för att se hur mycket pengar som finns att spendera från din Shopify Balance konto, tillsammans med ett dollarbelopp som anger hur mycket som väntar.

Kontoaktivitetssektionen kommer att börja fylla alla transaktioner som kommer in genom din butik, tillsammans med pengarna som har behandlats till din Shopify Balance konto från dessa utbetalningar. För ytterligare information, klicka på Visa Shopify Utbetalningar länk.

Detta kommer att presentera en komplett lista över de senaste utbetalningarna. Det är också möjligt att klicka på Visa transaktioner för att se de faktiska transaktionsdetaljerna från dessa utbetalningar.

Slutligen presenterar fliken Översikt under Ekonomi den mest omfattande samlingen av insikter för din Shopify Balance konto och all ekonomi, som om du fått lån från Shopify Capital. Sidan visar nettoomsättning, bruttovinst, marginaler, intäkter, utgifter, din Shopify Balance pengar och den aktuella räkningen. Filtrera baserat på datum och använd de mer detaljerade informationslänkarna för att öppna utökade insikter, till exempel genom att klicka på Visa alla transaktioner i utgiftsmodulen.

Funktionshöjdpunkter från Shopify Balance

Med de flesta företagsbankkonton måste du hantera dina pengar och onlineaffärer på flera ställen. För att inte tala om, du sitter ofta fast med att betala månadsavgifter och måste vänta på ett godkännandebrev. Dessutom tenderar vi att se långsamma utbetalningar (upp till 4 dagar), minsta kontosaldo och begränsade belöningsförmåner när vi arbetar med affärsbankkonton.

Det som är bra med att ha ett företagskonto från en bank är att du får en FDIC-försäkring för upp till $250,000 XNUMX, vilket onlineföretag alltid borde ha.

Shopify Balance skiljer sig lite från ett traditionellt bankkonto, men det ger fortfarande FDIC-försäkring för upp till $250k. Det hittade vi också Shopify Balance minskar de långa väntetiderna, eliminerar alla avgifter och låter dig registrera dig för ett belöningsprogram, vilket öppnar upp alternativet för $2,000 XNUMX cashback varje år.

Här är funktionerna att förvänta sig Shopify Balance:

Kombinera tillgång till din webbutik och företagsekonomi

Vad är Shopify Balance i relation till din onlineverksamhet? Tja, vanligtvis måste företagare ständigt växla mellan ett företagsbankkonto och sin onlinebutik. Den finansiella institutionen sätter lite av en vägspärr mellan ditt dagliga arbetsflöde, så Shopify Balance återförenar din ekonomi med butiken, så att du kan komma åt alla utbetalningar, spendera pengarna och även hantera din onlinebutik från Shopify Administration.

Oavsett om du är en startup eller ett blomstrande företag, denna konsolidering av instrumentpaneler säkerställer att du arbetar effektivt, hanterar alla aspekter av ditt företag från en skärm och inte behöver vänta på utbetalningsöverföringar.

Detta betyder också det Shopify handlare har tillgång till alla Shopify verktyg inom ett område, inklusive din standard Shopify planer för e-handel, den Shopify Fulfillment Network, skyltfönsterteman och ett POS (försäljningsställe) om du har en.

Färre gränser, restriktioner och avgifter än traditionell affärsbank

Du behöver inte registrera dig för en tidig tillgångslista med Shopify Balance. Det finns ingen anledning att vänta i en fysisk kö på en bank. Det finns inget kontominimum eller dolda avgifter, till skillnad från många av de företagskonton du hittar med vanliga banktjänster.

Shopify Balance försöker eliminera vägspärrar för att få ett pengarhanteringskonto genom att inte ha några månatliga eller dolda avgifter, tillsammans med inga minimikrav på kontosaldo.

Det finns vissa begränsningar, som hur du måste ha ett företag i USA, ha en mobiltelefon och ha ett SSN. Annat än det kan handlare få ett konto inom några minuter.

Snabbare betalningar än vanlig affärsbank

Att ta emot utbetalningar från en webbutik till ett företagskonto tar ofta upp till fyra arbetsdagar, så Shopify Balance minskar den tiden med en hel del. Faktum är att de flesta utbetalningar träffar din Shopify Balance konto på en arbetsdag, så att du kan spendera pengarna för att återinvestera i ditt företag, ta ut kontanter i uttagsautomater eller betala anställda.

Ett visitkort att använda i butiker och bankomater

För att ständigt fylla din butik med nya produkter måste e-handelsproffs återinvestera i sina företag, och det är precis vad de virtuella och fysiska visitkorten från Shopify Balance låter dig göra. Kort sagt, alla Shopify Balance medlemmar får ett virtuellt pengakort när de registrerar sig för ett konto. Det gör att du kan göra betalningar med kortnumret, oavsett om det är online eller genom att berätta för någon numret via telefon. Shopify låter dig beställa ett fysiskt kort också.

Kombinerade, dessa Shopify Balance kort hjälper dig att ta vinster från försäljning och återinvestera i allt från kontorsmöbler till produktutveckling och reklam till välgörenhetsbidrag.

Cashback från 2% till 10%

Cashback-programmet är kanske den mest spännande delen av Shopify Balance. Varje köp du gör av Shopify produkter får 2% cashback. Detta inkluderar köp på appar, teman, frakt och e-handelsmarknadsföring som du kör på sociala medier och sökmotorer.

Cashbacken är begränsad till $2,000 XNUMX per år.

Vad mer är att alla anställer Shopify Experts generera 10 % cashback, och Apple Store-köp får 3 % tillbaka. Till sist får du exklusiva rabatter och erbjudanden från en mängd olika Shopify partners, som billigare frakt, utskrifter och tillbehör från UPS.

Alla dessa belöningar placeras direkt tillbaka i din Shopify Balance konto att spendera på ditt företag.

Säkerhet i toppklass med FDIC-försäkrings- och kortkontrollfunktioner

Säkerhet var en av de största frågorna vi hade med den här typen av konton.

Lyckligtvis åtgärdades vår oro när vi såg att alla Balance-kontomedlemmar får en FDIC-försäkring för upp till $250,000 XNUMX, vilket skyddar butiksägare från bedräglig aktivitet på deras kort och pengahanteringskonton.

Detta kommer som en välkommen lättnad, eftersom det är en av huvudorsakerna till att företag tenderar att välja traditionella finansiella institutioner när de bedriver sin affärsbankverksamhet. Men detta pengar förvaltningskonto från Shopify ger samma skydd.

Ett annat sätt att skydda ditt konto kommer i form av en kortkontrollsektion på instrumentpanelen, där du kan låsa Shopify Balance kort om det skulle bli stulet eller försvunnet.

Därefter beställer du ett ersättningskort från samma område och går vidare med ditt företag.

Vem ska överväga Shopify Balance?

Svaret på denna fråga börjar vi med de grundläggande kraven: vi rekommenderar Shopify Balance för företag i USA, där ägarna är villiga att uppge sitt SSN och mobiltelefonnummer. Dessutom måste du använda Shopify Payments bearbetningslösning för att skapa ett saldokonto.

Så, om du markerar dessa rutor och redan använder eller kommer att registrera dig för Shopify Payments, ser vi ingen anledning att inte dra nytta av Balance för att förbättra ditt småföretags eller stora företags ekonomi.

Vi gillar det mest för handlare som är missnöjda med traditionella affärsbanksmetoder och vill ha snabbare utbetalningar, inga minimibelopp, inga avgifter och ett belöningsprogram för att spendera dina pengar på affärsobjekt/tjänster.

Alla som uppfyller kraven kan anmäla sig (även helt nya butiker), så vi uppmanar dig att kolla in det!

Låt oss veta i kommentarerna nedan om du fortfarande frågar "vad är Shopify Balance?” Dela också med dig av dina tankar om du redan har provkört ditt pengarhanteringskonto.