E-handelsfinansiering: Nybörjarguiden för 2024

Att välja rätt e-handelsfinansieringsstrategi för ditt onlineföretag kan vara nyckeln till att bygga ett mer lönsamt företag. Efterfrågan på e-handel ökar, och vissa experter förutspår att marknaden kommer att bli det värd 57.22 biljoner dollar år 2032.

Men även om det finns gott om möjligheter för entreprenörer att bygga ett framgångsrikt företag med e-handel, behöver du ibland lite ekonomisk hjälp för att ta nästa steg.

E-handelsfinansiering är inte bara värdefull när du behöver få ditt företag igång. Det kan också hjälpa dig att skala din verksamhet och låsa upp nya möjligheter.

Rätt finansiering kan hjälpa dig att investera i nya produkter för din portfölj, nå nya marknader och till och med uppgradera dina marknadsföringskampanjer.

Lyckligtvis finns det olika sätt att komma åt den kontantinjektion du behöver för att växa. Här är din guide till några av de mest populära finansieringsmodellerna, och hur du kan välja rätt lösning för att ge din organisation ett fantastiskt lyft.

E-handelsfinansiering Nyckelalternativ

E-handelsfinansiering ger onlineåterförsäljare de pengar de behöver för att starta eller växa sin verksamhet. Fonder kan komma i en rad olika formats, från en mängd olika långivare, men den rätta finansieringsmodellen för dig beror på en rad faktorer.

• Att välja rätt finansieringsmodell innebär att noggrant utvärdera din affärsmodell, dina mål för tillväxt och din förmåga att återbetala eventuellt kapital du får.
• Varje finansieringsmetod har sina egna distinkta för- och nackdelar att överväga. Vissa kräver snabba återbetalningar, medan andra begränsar mängden kapital du får. Vissa ger dig mer flexibilitet, medan andra låter dig behålla mer kontroll över din verksamhet.
• Shopify capital erbjuder ett bekvämt sätt att få tillgång till pengar för marknadsföring och produkter utan att förlora eget kapital i ditt företag.
• Handlarens kontantförskott är en flexibel och snabbt sätt att få tillgång till kontanter för ditt företag, men de kan vara mycket dyra, beroende på dina intäkter.
• Intäktsbaserad finansiering ger dig stor frihet att låna betydande summor pengar, men det finns en risk att dina intäkter kan förändras över tiden.
• Kreditkort är ett mycket enkelt sätt att få tillgång till snabb finansiering när du behöver pengar direkt, men det finns rörliga räntor och utgiftsgränser att överväga.
• Banklån och kreditlinjer kan vara till hjälp för växande företag, men de kanske inte är lämpliga för nybörjare med begränsade bevis på intäkter.
• Bidrag och aktiefinansiering är utmärkta om du inte har råd att betala tillbaka pengar till en långivare, men de kan vara svåra att komma åt och kan ge dig mindre kontroll över din verksamhet.

Vanliga typer av e-handelsfinansiering

Det finns många former av kapitalinvesteringar och finansiering som företag kan få tillgång till för att underlätta e-handelstillväxt.

Men finansieringsberättigande, återbetalningsvillkor och det belopp du kan låna kommer att variera för varje tillgänglig metod.

Här är några populära finansieringsalternativ att överväga:

Shopify Capital

Ett av de enklaste sätten för e-handelsföretag att få tillgång till finansiering är att ansöka om stöd från den e-handelsplattform de redan använder. Medan inte alla e-handelsplattformar erbjuda finansieringsalternativ, gillar vissa ledande organisationer Shopify göra.

Shopify Capital är en flexibel källa av kapital som företag kan använda för marknadsföring, lagertillväxt med mera. Du kan ansöka online med minimal ansträngning, och Shopify kan godkänna och leverera dina pengar på så lite som två dagar.

Viktigast, dina betalningar varierar beroende på ditt företags intäkter. Du betalar tillbaka ditt "lån" som en procentandel av din dagliga försäljning.

Det fina Shopify Capital är att du inte förlorar något eget kapital i ditt företag, och du kan till och med använda pengarna för att anställa nya teammedlemmar.

Din behörighet kommer dock att bero på många faktorer, inklusive hur mycket pengar du tjänar på ditt Shopify lagra.

Handlarens kontantförskott och fakturafaktorering

Ett kontantförskott från handlare är ett vanligt val för företag som investerar i en finansiell tillväxtstrategi. Leverantörer av kontantförskott ger i huvudsak organisationer ett "förskott" på den kredit de kan få tillgång till, baserat på deras intäkter och inkomst.

Företag som Payability kan ge dig mycket flexibilitet över det kapital du har tillgång till, och erbjuder stöd för dagliga förskott och omedelbara förskott baserat på dina månatliga intäkter.

Långivare drar återbetalningar som en procentandel av dina intäkter baserat på kredit- och betalkortskvitton.

Särskilt kan dock vissa kontantförskott vara dyra, med betydande ränta på det belopp du behöver betala tillbaka. Plus, om marknaden är instabil kan det vara svårt att garantera att du kommer att tjäna tillräckligt med intäkter varje månad för att snabbt kunna betala tillbaka det du är skyldig.

Intäktsbaserad finansiering

Intäktsbaserad finansiering anses ofta vara ett av de mest flexibla alternativen för företag som letar efter skala.

Du kan låna allt från 10,000 5,000,000 USD till 24 XNUMX XNUMX USD från vissa långivare, och pengarna kan levereras till ditt konto på så lite som XNUMX timmar.

För att återbetala ditt lån, du ger din långivare en del av din omsättning varje månad, vilket kan variera beroende på vilken plattform du väljer.

Vanliga alternativ inkluderar till exempel Wayflyer, som erbjuder flexibla villkor som är skräddarsydda för ditt företags behov.

Den största nackdelen med intäktsbaserad finansiering är att din behörighet beror på de intäkter du redan tjänar.

Detta medel denna form av finansiering är sällan idealisk för startup finansiering, eftersom nya företag inte alltid kan bevisa att de kommer att kunna betala tillbaka pengarna de har tillgång till.

Affärskreditkort

För både nya företag och växande organisationer som vill få tillgång till begränsad extra finansiering är kreditkort ett bekvämt val.

Det kan vara lättare att ansöka om ett företagskreditkort än ett låneftersom det finns färre behörighetskrav att uppfylla.

Du kan också använda ditt kreditkort för att betala för praktiskt taget vad som helst, oavsett om du köper inventarier till din butik, betalar för marknadsföringskampanjer eller köper programvara.

Men jämfört med andra former av e-handelsfinansiering kommer beloppet du lånar ofta vara relativt begränsat.

Dessutom kan räntorna vara extremt höga, beroende på vilket kreditkort du väljer. Du kanske till och med måste hantera specifika utgiftsgränser, som hindrar dig från att göra betydande inköp när ditt företag börjar växa.

Banklån och krediter

Antalet banker som erbjuder e-handelslån har ökat de senaste åren, med den ökande efterfrågan på onlinehandel.

banklån dra nytta av relativt låga räntor, och kan vara extremt flexibel, så att du kan spendera dina pengar hur du vill.

Men eftersom banker är extremt negativa risker, finns det en god chans att du inte accepteras för ett lån.

Du måste förbereda en omfattande affärsplan och kassaflödesprognoser för att bevisa att du kan betala tillbaka ditt lån.

Dessutom kan du bli ombedd att använda personliga tillgångar för att "säkra" ditt lån.

Kreditlinjer är lite mer flexibla. De ger dig tillgång till pengar som du kan dra på när du behöver dem.

Du får en fast kreditgräns baserad på din omsättningsnivå och du kan spendera det när du vill. Vanliga alternativ inkluderar PayPal Working Capital.

Men i likhet med banklån kan det vara svårt för en startup för att få tillgång till finansiering utan en omfattande handelshistorik.

Bidrag och aktiefinansiering

Bidrag och aktiefinansiering erbjuder företag ett sätt att börja sin finansiella tillväxtstrategi, utan att behöva oroa sig för att betala tillbaka en viss summa kontanter.

Aktiefinansiering innebär i huvudsak att ge långivare tillgång till eget kapital i ditt företag, i utbyte mot pengar.

Det fantastiska med en aktieinvestering är att du får tillgång till kapital tillsammans med stöd från finans- och affärsexperter.

Emellertid samtidigt kommer du att ge upp mycket kontroll över ditt företag, vilket kan leda till problem när du börjar växa och vill fatta dina egna affärsbeslut.

Bidrag, såsom lösningar från statliga organ som erbjuder bidrag, och icke-återbetalningsbara bidrag kräver inte att du lämnar över eget kapital eller betalar tillbaka ditt lån.

Summorna du kan komma åt är dock vanligtvis mycket lägre. Dessutom är det ofta väldigt svårt att framgångsrikt ansöka om bidrag.

Det finns strikta krav på finansieringsberättigande att överväga och massor av pappersarbete att slutföra.

Att välja rätt finansieringsalternativ för e-handel: Vad du bör tänka på

Det finns ingen strategi som passar alla att välja rätt finansieringsalternativ. Metoden som fungerar för ditt företag kommer att variera beroende på ditt "tillväxtstadium" och din situation.

För att säkerställa att du gör rätt val:

• Utvärdera dina finansieringsbehov noggrant: Undersök din nuvarande tillväxtstrategi för e-handel och fråga dig själv hur mycket finansiering du behöver och hur snabbt du behöver komma åt den. Överväg dina nuvarande intäkter, utgifter och tillväxtprognoser noggrant.
• Bedöm din affärsrisk: Överväg mängden risk som är involverad i varje finansieringsalternativ. Ibland kan det vara ett mindre riskabelt alternativ att ta på sig skulder än att ge upp eget kapital och aktier i ditt företag, särskilt om du precis har börjat.
• Alternativ för forskningsfinansiering: Ta dig tid att undersöka för- och nackdelarna med varje finansieringsalternativ och fråga dig själv vilken strategi som passar dina nuvarande mål bäst. Se till att du är medveten om behörighetskraven för varje finansieringsstrategi.
• Skapa en affärsplan: Att ha en solid affärsplan är ofta viktigt när man söker finansiering. Det kan visa potentiella investerare att du förstår din marknad, tillväxtmöjligheter och de utmaningar du måste övervinna för att göra vinst.
• Sök professionella råd: Om du är osäker på vilken finansieringsstrategi som är bäst lämpad för ditt företag, överväg att söka råd från en finansiell rådgivare, advokat eller revisor. De borde kunna ge dig en bättre inblick i vad som kan fungera för ditt företag.

Framgångsberättelser om finansiering av e-handel

De flesta leverantörer av e-handelsfinansiering kommer att kunna dela exempel på företag som framgångsrikt har använt sina lösningar för att växa och låsa upp nya intäkter.

Till exempel, Preludium & Gryning, en Shopify e-handelsföretag, uppnådde betydande tillväxt med Shopify Capital.

Efter två finansieringsomgångar kunde företaget flytta in i en ny butiksyta och fördubbla sina intäkter.

Samtidigt innebar flexibiliteten i finansieringen att ledaren för företaget gradvis kunde få tillgång till finansiering när och när de behövde det för att betala för marknadsföring, anställa personal med mera.

Hedoine, ett modemärke, använde inkomstbaserad finansiering för att skala sin verksamhet. Företaget fick $50,000 2019 i finansiering XNUMX för att implementera en marknadsföringsstrategi för sociala medier.

Under första kvartalet 2020 hade företagets försäljning ökat med 1,106 XNUMX % som ett resultat av de nya kampanjerna.

Få tillgång till e-handelsfinansiering

Även om det kan vara komplext att komma åt rätt e-handelsfinansieringsstrategi för ditt företags tillväxt, är det också ett utmärkt sätt att säkerställa att din organisation kan skala.

Ibland, det enda sättet att förbli konkurrenskraftig, och låsa upp ny försäljning i din bransch är att låsa upp ytterligare kapital.

Nyckeln till framgång är att se till att du överväger dina alternativ noggrant, och förstå för- och nackdelarna med var och endividubbla finansieringsalternativ.

Var inte rädd för att söka extra stöd om du inte är säker på vilken finansieringsstrategi som är rätt för dig.

FAQ