Hur man undviker bedrägerier och bedrägerier som riktar sig till e-handelsföretag

Du har arbetat hårt för att bygga upp din online-verksamhet, så det sista du vill se är att tjuvar och svindlare skar ut dina hårda vinst. Konkurrensen i onlineföretagets värld är tillräckligt tuff utan den typen av irritation att distrahera dig.

Tyvärr har människor upptäckt många olagliga sätt att skilja dig från dina pengar, och det finns ett stort antal människor där ute som bedriver dessa bedrägerier. Många av attributen som gör e-handel attraktiv för köpmän gör det också attraktivt för bedragare.

Ibland förlorar köpmän pengar genom ouppmärksamhet, ibland på grund av tekniska problem där felet är oavsiktligt men fortfarande har konsekvenser, och ibland på grund av dumhet. Den goda nyheten är att det finns saker du kan göra för att minska riskerna.

I den här artikeln tittar vi på några av de vanligare bedrägerierna, hur de fungerar och några möjliga åtgärder eller skyddsåtgärder.

Fall 1 - The Old Switcharoo

Så här fungerar det: Kunden köper något från din EBay-butik, men begär att du skickar en faktura direkt från PayPal, med hänvisning till något konstigt skäl som ett problem tidigare med EBay. Om du faller för detta, förlorar du ditt EBay-säljarskydd och det är bara början på dina problem. Vad som händer därefter är att du får ett e-postmeddelande som ser ut som om det är från PayPal. Det säger att köparen har betalat men PayPal håller pengarna tills du tillhandahåller ett paketspårningsnummer till köparen. Vid denna tidpunkt skickar många säljare ut varan så att de kan få spårningsnumret att skicka till kunden och sedan samla in pengarna som PayPal har i väntetid. Förutom att PayPal inte har några pengar i väntetid och har ingen aning om vad du pratar om.

Hur scammarna gynnar: De får gratisvaror.

Hur det kan skada dig: Du tappar åtminstone värdet på transaktionen.

Vad kan du göra: Skicka inte paket förrän du har betalat i sin helhet. Om någon form av escrow är inblandad organiseras detta innan transaktionen äger rum, inte under transaktionen. PayPal gillar inte överraskningar mer än du gör. Du bör också göra så mycket av transaktionen genom EBays interna transaktionssystem som möjligt, så att du inte tappar säljarens skydd.

Fall 2 - Den förändrade inköpsorder

Så här fungerar det: Köparen sparar en kopia av din kassaformulär till sin hårddisk och ändrar länken för skicka-knappen så att den skickar uppgifterna till sitt eget PHP-program som fångar all information som ditt formulär skickar. Därefter gör de helt enkelt justeringar av uppgifterna och skickar de ändrade uppgifterna till din betalningsport. Kunden faktureras av betalningstjänsten för fel belopp, de betalar det och väntar på att du skickar varorna.

Hur scammarna gynnar: De kan potentiellt få några varor till betydligt lägre kostnad och nästan ingen risk för sig själva. Om bedrägeriet inte fungerar kan de fortfarande få en återbetalning.

Hur det kan skada dig: Om du inte märker "rabatten" förlorar du pengar. Om du märker det och vidtar andra åtgärder än att ge omedelbart återbetalning, kan svindlaren rapportera dig till betalningstjänsten för bedrägligt beteende. Betalningstjänsten tar normalt köparens sida i dessa tvister och kan frysa ditt konto medan de gör en lång undersökning.

Vad kan du göra: Kontrollera alltid beställningen och se till att det visade priset är korrekt. Scammers kan försöka undvika upptäckt genom att beställa en lång lista med billiga artiklar till rätt pris och begrava den dyra rabatterade artikeln någonstans djupt på beställningens tredje sida. Det är ett spel att du inte kommer att märka skillnaden. Om du upptäcker bedrägeriet, skicka en artig e-postmeddelande om att på grund av ett uppenbart systemfel återbetalar du pengarna och att om de vill slutföra köpet måste de göra transaktionen igen. Om du gör något annat, som att rapportera dem, kan de vända det på dig.

Fall 3 - Fake Return

Så här fungerar det: Du har en enorm förtroende för dina produkter, så du erbjuder en 30 dagars pengarna tillbaka-garanti. En kund gör ett upprepat köp och hävdar sedan att varan levererades i felaktigt skick och kräver återbetalning. När de returnerar varorna till dig skickar de varan de köpte ursprungligen, inte den du nyligen skickade till dem.

Hur scammarna gynnar: De får en gratis ersättning för en sliten eller skadad vara som de inte har tagit väl hand om.

Hur det kan skada dig: Du tappar värdet på varan och kanske kan det skada ditt rykte som säljare om du använder en tjänst som EBay för att sälja dina varor (förutsatt att de begär en återbetalningstjänsteman, snarare än att kontakta dig privat). Eftersom föremålet är skadat kan du antagligen inte ens använda det själv.

Vad kan du göra: Detta är inte en lätt bluff att bekämpa eftersom det är svårt att bevisa vad de har gjort. Till att börja med bör du inte utfärda återbetalningen förrän artikeln har returnerats, såvida det inte finns en policy genom någon tjänst som du använder som tvingar dig att göra återbetalningen innan du får returen. Om din produkt är tillräckligt stor för att du kan lägga till ett serienummer till den, bör du förmodligen lägga till ett serienummer till den. Även om du med säkerhet vet att kunden returnerade fel produkt, är det inte mycket du kan göra om du inte kan bevisa det med säkerhet. Då kommer kunden att säga att de har gjort ett misstag eftersom produkterna ser identiska ut, de kommer att bryta den andra artikeln med avsikt och skicka det tillbaka till dig för återbetalning och för att undvika åtal.

Fall 4 - Den falska revisionen

Så här fungerar det: Denna bedrägeri kan ta många former och kan påverka alla typer av företag, men onlineföretag är mer mottagliga för det eftersom det alltid finns berättelser i media om skattemyndigheter som bryter ner på e-handelswebbplatser. Så om du driver en sådan webbplats, är det mer troligt att du tror att du har utsetts till en granskning. Svindlarna kan vara mycket övertygande. De kan ha tillbringat månader på att bygga upp en dossier på dig innan de flyttade, så de verkar veta så mycket redan, att du inte känner dig misstänksam över att lämna mer information.

Hur scammarna gynnar: De får detaljerad ekonomisk information om dig, dina kunder och dina leverantörer.

Hur det kan skada dig: Du kan tappa ALLA dina pengar. Varje sista öre. Borta. Du kan också vara ansvarig för lån som lånats i ditt namn (du måste bevisa att du inte lånade pengarna, vilket kan vara svårt), och om du är ett offentligt företag kommer ditt företag troligen att fälla sig och du kan få åtal.

Vad kan du göra: Kontrollera alltid identiteten på en anropare, regeringsansvarig eller polis som kommer för att söka information, hotar dig eller anklagar dig. Det kan verka oförskämt, men om de är legitima kommer de inte att göra några invändningar mot dig att kolla in deras referenser. Om de har träffat dig personligen, ring inte numret på deras visitkort, ring det offentligt listade numret på organisationen som de påstår att representera och ta det därifrån. Om de ringer dig i telefon har du rätt att be dem om deras fulla namn, vem de arbetar för och deras kontaktuppgifter. Säg att du kommer att ringa tillbaka dem och köra en check på telefonnumret de har angett. Se om det verkligen är kopplat till IRS eller FBI eller den som de hävdade ha ringt från. Om det är så kan du antingen ringa tillbaka dem eller börja packa för den plötsliga brådska affärsresan till Rio.

Fall 5 - Den avsiktliga överbetalningen

Så här fungerar det: Kunden gör ett legitimt köp från dig men betalar avsiktligt beloppet som förfaller med ett stort belopp. De ringer dig sedan och hävdar att de har gjort ett misstag vid beräkningen av växelkursen och kommer att fråga om du kan återbetala skillnaden. Hittills verkar allt bra, förutom att de kommer att kräva något slags brådskande behov som en familjens nödsituation, och kommer att be dig om att överföra eller överföra pengarna direkt istället för att använda det interna återbetalningssystemet för din betalningstjänst.

Hur scammarna gynnar: De får dina pengar.

Hur det kan skada dig: Du förlorar pengar.

Vad kan du göra: Om du tror att fånga den här svindlaren kommer att bli lätt, tänk igen. Det kontot de gjorde köpet från var inte deras, och du kopplade in pengarna till någon annan än kontoinnehavaren. Ditt val är antingen att inte falla för deras hjärtskärande berättelse om vädja och insistera på att använda det interna återbetalningssystemet, eller insistera på fullständig foto-ID-validering, inklusive en tidsstämlad selfie av kunden som har sin identifikation.

header image med tillstånd av Justas Galaburda

Emma Grant

Emma Grant är en professionell frilansinnehållare från Irland. Under de senaste tre åren har hon rest världen medan hon driver sin verksamhet från sin bärbara dator. Du hittar henne på www.florencewritinggale.com