Поиск подходящего банковского счета для вашего бизнеса может потребовать времени и усилий. Есть много вариантов, в том числе старомодные крупные банки и более новые 100% онлайн.
Итак, чтобы избавиться от шума, я смотрю на двух онлайн-претендентов: Revolut Business и Монзо Бизнес. Оба хорошо известны, особенно благодаря своим продукты онлайн-банкинга. Но сегодня я изучаю их бизнес-счета.
Но если у вас нет времени, чтобы прочитать весь мой Revolut Business Сравнение Monzo Business, вот несколько заголовков о каждом:
- Monzo — отмеченный наградами банк, зарегистрированный в Великобритании, который предлагает бесплатные и платные бизнес-счета.
- Revolut существует дольше и предлагает семь типов бизнес-аккаунтов.
- Обе платформы зарегистрированы FCA.
- Monzo преимущественно нацелен на малый бизнес, тогда как Revolut предлагает ряд учетных записей для предприятий любого размера, фрилансеров и индивидуальных предпринимателей.
- Оба легко настраиваются и доступны через мобильные приложения.
С учетом всего сказанного, давайте погрузимся в суть этого Revolut Business Обзор Monzo Business:
Что такое Revolut Business?
Revolut Business запущен в 2017 году, всего через два года после основателей Ника Сторонского и Влада Яценко основанный Revolut.
Он зарегистрирован в Управлении финансового надзора, и ежемесячно более 10,000 XNUMX компаний регистрируются в нем. Revolut Business, при этом платформа выпускает 130,000 XNUMX карт ежемесячно. Также стоит подчеркнуть, что Revolut выиграла премию UK Tech Awards 2020 в номинации «Технологическая компания года».
Мне нравится, что Revolut Business прекрасно сочетается с основной направленностью платформы; упрощение управления капиталом. Его цель — предоставить предприятиям единое централизованное место для управления всеми своими финансами, включая ведение бизнеса в более чем 25 валютах в более чем 100 странах.
Вы можете претендовать на Revolut Business учетную запись, если вы являетесь компанией или индивидуальным предпринимателем, зарегистрированным и физически присутствующим в следующих странах: Аландские острова, Австралия, Австрия, Великобритания, США и многие другие. Вы можете прочитать больше о Revolut Businessквалификационные требования здесь.
Что такое Монзо Бизнес?
Согласно его веб-сайту, Монзо Бизнес предназначен для малых предприятий, которые хотят контролировать свои финансы с помощью приложения Monzo (доступно через Google Play и Apple App Store).
Основанный в 2015 году, Monzo является британским банком, полностью регулируемым FCA. с офисами в Лондоне, Кардиффе и Сан-Франциско. Он запустил Monzo Business в 2021 году, а в 2022 году получил награду British Bank Awards в номинации «Лучший поставщик банковских услуг для бизнеса». Согласно веб-сайту Monzo, более 250,000 XNUMX владельцев бизнеса зарегистрировались в Monzo Business.
Вы можете претендовать на открытие корпоративного банковского счета, если:
- Вы индивидуальный предприниматель
- Директор зарегистрированной в Великобритании компании с ограниченной ответственностью.
- Вы являетесь активной компанией с ограниченной ответственностью, зарегистрированной в Регистрационной палате Великобритании.
- Налоговый резидент Великобритании.
Вы можете проверить полный критерии отбора здесь.
Revolut BusinessОсобенности
Revolut Business имеет ряд аккаунтов, ориентированных на компании и фрилансеров. Он делит свои функции на пять основных категорий. В каждом из них вы найдете множество функций (на которые вы имеете право, зависит от учетной записи, которую вы выбираете):
Предметы первой необходимости
- Карты: Металлические карты, пластиковые карты компаний и виртуальные карты.
- Мультивалютный счет: Переводите, обменивайте и получайте деньги в более чем 25 валютах
- Команды: Управляйте расходами вашей команды в режиме реального времени, включая установку и изменение лимитов расходов и разрешений.
- Трансферы: Утверждайте и отслеживайте все денежные переводы в режиме реального времени.
Прием платежей
- Принимаем платежи: Принимайте и отслеживайте онлайн и личные платежи в более чем 25 валютах (с расчетом на следующий день). Обратите внимание: конвертации валют нет, если вы не попросите Revolut для этого.
- QR-коды: Создавайте QR-коды, чтобы принимать бесконтактные платежи через смартфон.
- Ссылки на оплату: Создавайте и делитесь ссылками для оплаты (по электронной почте, счету и SMS).
- Платежные шлюзы: Настройте оформление заказа на своем веб-сайте с помощью Revolutвиджеты и plugins, включая Xero, WooCommerce, Shopify, Большая коммерция и OpenCart.
- Revolut Оплатить: Разместите на своем веб-сайте кнопки оформления заказа в один клик с помощью Revolut Обращайте.
- Восстание Читатель: Принимайте личные платежи, совместимые с Apple Pay, Google Pay и всеми основными кредитными и дебетовыми картами.
Инструменты
- Аналитика: Получайте аналитику расходов по команде, проекту или всей компании
- Счета: Создавайте, отправляйте и отслеживайте счета-фактуры
- Командные расходы: Разрешайте членам команды использовать карты расходов, устанавливать лимиты и отслеживать свои расходы в режиме реального времени.
- Платежная ведомость: Настройка заработной платы сотрудников (включая автоматические расчеты налогов и индивидуальные графики оплаты труда для каждого сотрудника).
- Оплата по требованию: Сотрудники могут отслеживать свою заработную плату за смену/неделю/месяц и платить £1.50 снять часть начисленного заработка до дня выплаты жалованья.
Связаться
- API-интерфейсы: Создавайте собственные интеграции (если вы подписаны на платную учетную запись).
- Выплаты API: Совершайте автоматические платежи, например, подрядчикам или выплате страховых возмещений.
- Интеграции: В том числе Sage, Zoho Books, Xero, Shopify, Slack и WooCommerce.
Казначейство
- Обмен валюты: Использовать Revolut приложение или веб-сайт для обмена 25+ валют 24/7 по реальному обменному курсу без скрытых комиссий.
- Форвардные валютные контракты: Защитите свой курс обмена валюты на 12 месяцев. Это доступно в долларах США, фунтах стерлингов и евро. Заключайте и управляйте иностранными контрактами онлайн на максимальную сумму 500,000 XNUMX фунтов стерлингов.
- Crypto: Купите биткойн и/или эфир без скрытых комиссий, используя Revolut Биткойн-счет. Но обратите внимание: этот тип учетной записи не защищен и не регулируется.
Бизнес-функции Monzo
Монзо Бизнес может похвастаться следующими функциями (что именно вы получите, зависит от того, какую учетную запись вы выберете):
- Налоговые горшки: Установите процент вашего дохода, который будет автоматически отчисляться на налог каждый раз, когда вам платят.
- Получайте оплату: Создавайте и отправляйте счета и ссылки на оплату. Вы можете принимать Apple Pay, Google Pay, банковские переводы и платежи по картам Stripe (взимается комиссия 1.5% + 0.20 фунта стерлингов за платеж Stripe). Вы также можете просмотреть все просроченные платежи в приложении Monzo.
- Мобильный и веб-доступ: Войдите в свою учетную запись через мобильное приложение Monzo или с компьютера.
- Многопользовательский доступ: Добавьте до двух пользователей в свою учетную запись (доступно для компаний с ограниченной ответственностью и индивидуальных предпринимателей)
- Комплексный учет: Синхронизировать с Xero, FreeAgent и QuickBooks. Вы также можете экспортировать свои транзакции в файлы CSV, PDF или QIF для отправки своему бухгалтеру.
- Поддержка клиентов 24 / 7: Получите доступ к круглосуточной поддержке людей в приложении или позвоните с 24:7 до 8:5 (по британскому времени). Кроме того, вы можете отправить их по электронной почте.
- Сберегательные кассы: Зарабатывайте до 1.5% AER (переменная) на свои сбережения без минимального депозита и мгновенного доступа
Revolut Business Цены
Revolut предлагает два типа бизнес-аккаунта:
- Компания (нацелена на более устоявшиеся предприятия)
- Фриланс (для фрилансеров и индивидуальных предпринимателей).
Четыре аккаунта относятся к категории «Компания»:
Бесплатно
С бесплатным планом вы получите следующее:
- До трех пластиковых карт на человека (может взиматься плата, но они не указаны)
- До 200 виртуальных карточек компаний на каждого члена команды
- Пять бесплатных местных платежей в месяц (после этого 0.20 фунта стерлингов за транзакцию)
- Комиссия за обмен криптовалюты 1.99%
- Тратьте в 150+ валютах.
- Держите и обменивайте деньги в более чем 25 валютах.
- Бесплатные переводы в др. Revolut счета
- IBAN для глобальных переводов
- Вы можете управлять повторяющимися переводами.
- Местные счета в фунтах стерлингов и евро
- Принимайте внутренние платежи онлайн за комиссию 1% + 0.20 фунта стерлингов.
- Принимайте платежи онлайн за комиссию 2.8% + 0.20 фунта стерлингов для международных и коммерческих карт.
- Принимайте платежи через Revolut Оплатите комиссию 1% + 0.20 фунта стерлингов.
- Банковские переводы на сумму 1 фунт стерлингов или меньше
- Создавайте и отслеживайте счета.
- Принимайте личные платежи за комиссию 0.8% и 0.02 фунта стерлингов для потребительских карт Великобритании и 2.6% и 0.02 фунта стерлингов для международных и коммерческих карт.
- Зарегистрируйте неограниченное количество членов команды и предоставьте членам команды разрешения (т. е. доступ, который у них есть к вашей учетной записи — только просмотр, выполнение финансовых операций, ограниченные расходы или полный доступ).
- Управляйте расходами членов команды из расчета 5 фунтов стерлингов в месяц на члена команды.
- Доступ к круглосуточной поддержке
- Управляйте фондом заработной платы по 3 фунта стерлингов в месяц на каждого члена команды в платежной ведомости.
- Интеграция приложений, в том числе упомянутых в разделе функций выше. Другие примеры включают Netsuite и FreshBooks.
- Интернет и мобильный доступ к вашему Revolut Business аккаунт
- Создание платежной ссылки
Расти
Это стоит 25 фунтов стерлингов в месяц (или скидка до 24% на годовой план).
Вы получаете все в бесплатной учетной записи и:
- Одна металлическая карта
- Десять бесплатных международных платежей в месяц
- 100 бесплатных местных платежей в месяц
- Обмен иностранной валюты до 10,000 0.4 фунтов стерлингов в месяц с наценкой XNUMX% за каждый обмен после этого
- Комиссия за обмен криптовалюты 0.99%
- Массовые платежи, например, при расчете заработной платы.
- Доступ к аналитике
- Награды – например, полгода бесплатно Shopify пробная версия и скидка 20% на первую покупку на Fiverr
- Интеграция бизнес-API
- Форвардные валютные контракты
Шкала
Это стоит ежемесячную плату в размере 100 фунтов стерлингов (скидка до 21% при годовом выставлении счетов).
Вы получаете все вышеперечисленное и:
- Две металлические карты.
- 50 бесплатных международных платежей в месяц
- 1,000 бесплатных местных платежей в месяц
- Обмен иностранной валюты до 50,000 0.4 фунтов стерлингов в месяц с наценкой XNUMX% после этого
Предприятие - индивидуальные цены
Все вышеперечисленные функции настраиваются в соответствии с вашими потребностями, и вы получаете выгоду от специального менеджера по работе с клиентами.
Для Фрилансеров есть три аккаунта:
Бесплатно
За это вы получаете:
- Пластиковые карты компании.
- Виртуальные карты
- Пять бесплатных местных платежей в месяц (0.20 фунта стерлингов за каждый платеж после этого)
- Комиссия в размере 3 фунтов стерлингов за международный платеж (применяются надбавки к выходным дням и редкой валюте)
- Тратьте как местный житель в более чем 150 странах и в более чем 150 валютах
- Держите и обменивайте более 25 валют
- Бесплатные трансферы в Revolut счета
- IBAN для глобальных переводов
- Вы можете управлять повторяющимися переводами
- Местные счета в фунтах стерлингов и евро
- Принимайте платежи онлайн и лично с комиссией, такой же, как указано выше.
- Создание и отслеживание счетов
- Принимайте платежи на своем сайте
- Создавайте и делитесь платежными ссылками
- Приглашайте неограниченное количество членов команды и назначайте им разрешения
- Доступ к круглосуточной поддержке
- Управление заработной платой (3 фунта стерлингов в месяц на каждого члена команды в платежной ведомости)
Профессионализм
Это стоит 7 фунтов стерлингов в месяц (или скидка до 29%, если вы платите ежегодно).
За это вы получаете все в плане бесплатного фрилансера и:
- Пять бесплатных международных платежей в месяц (после этого применяются указанные выше сборы)
- 20 бесплатных местных платежей в месяц (после этого применяются указанные выше сборы)
- Обмен иностранной валюты до лимита 5,000 фунтов стерлингов в месяц с наценкой 0.4% за каждый обмен после этого
- Возможность совершать массовые платежи
Ultimate.
Это стоит 25 фунтов стерлингов в месяц (или скидка до 24%, если вы платите ежегодно).
За это вы получаете все в тарифах Free и Professional, а также:
- Одна металлическая карта
- Десять бесплатных международных платежей в месяц (после этого применяются указанные выше сборы).
- 100 бесплатных местных платежей в месяц (после этого применяются сборы, описанные выше)
- Обмен иностранной валюты до лимита 10,000 0.4 фунтов стерлингов в месяц с наценкой XNUMX% при каждом обмене после этого
Monzo Бизнес Цены
Monzo Business имеет два аккаунта:
Бизнес Лайт
С этой бесплатной учетной записью Monzo предлагает:
- Доступ к полному текущему бизнес-счету в Великобритании
- Мобильная регистрация
- Доступ к сервису смены аккаунта
- Apple Pay и Google Pay поддерживаются
- Бесплатные траты за границей
- Вы можете управлять своими запланированными платежами
- Денежные чеки в PayPoint на сумму 1 фунт стерлингов (депозит от 5 до 300 фунтов стерлингов за один раз с порогом в 1,000 фунтов стерлингов каждые 180 дней).
- До 85,000 XNUMX фунтов стерлингов ваших денег защищены схемой компенсации финансовых услуг (FSCS).
- Расширенная безопасность (подтверждение платежей, блокировка карты, распознавание отпечатков пальцев и лица, защита PIN-кодом)
- Мобильный и веб-доступ
- Вы можете создавать платежные ссылки
- Вы можете принимать платежи по картам Stripe.
- Отправляйте и получайте банковские переводы в Великобритании на свой счет бесплатно (до 2024 года, но никаких дополнительных подробностей об этом не сообщается)
- Деловая дебетовая карта
- Круглосуточная человеческая помощь в приложении
- Сберегательные кассы с мгновенным доступом
- Организуйте свои деньги в горшки, чтобы разделить ваши финансы
- Мгновенные уведомления о поступлении и списании денег с вашего счета
- Классифицируйте свои расходы в месяц
- Добавляйте квитанции к платежам, пока вы в пути
- Международные переводы в более чем 70 стран от Wise
- Входящие платежи в евро (применяются неуказанные сборы)
Бизнес Pro
Это стоит 5 фунтов стерлингов в месяц, и за это вы получаете все в Business Lite и:
- Налоговые горшки
- Интегрированный учет (как описано в разделе функций выше)
- Многопользовательский доступ (как описано в разделе функций выше)
- Выставление счетов — создавайте, отправляйте и отслеживайте счета через приложение Monzo или ваш интернет-браузер.
- Получите доступ к эксклюзивным предложениям, таким как шесть месяцев бесплатного использования Xero
- Виртуальные карты
- Вы можете автоматически экспортировать транзакции в Google Sheet
Revolut Business против Monzo Business: плюсы и минусы
Revolut Business Плюсы и минусы
Revolut Business Плюсы 👍
- Вы можете переводить и обменивать деньги в 25+ валютах
- Существует широкий спектр бизнес-аккаунтов, в том числе для индивидуальных операторов.
- Поддержка 24/7 доступна для всех держателей планов
- Функция QR-кода удобна для личных продавцов
- Revolut полностью регулируется FCA
Revolut Business Минусы 👎
- Нет возможности вносить наличные
- Revolut не предлагает услуги овердрафта
- За транзакции в банкоматах взимается комиссия в размере 2%, независимо от того, на каком тарифном плане вы находитесь, что кажется дорогим.
Monzo Плюсы и минусы
Плюсы 👍
- Доступна круглосуточная поддержка людей в приложении
- Monzo регулируется FCA
- Цены Monzo просты для понимания и очень разумно оплачиваются.
- Вы можете воспользоваться бесплатными расходами за границей
- Функция налоговой корзины Monzo гарантирует, что вы сэкономите достаточно для налогового инспектора.
Минусы 👎
- Вы можете внести только 300 фунтов стерлингов за один раз и до 1,000 фунтов стерлингов каждые 180 дней.
- Он предназначен для малого бизнеса, поэтому счета для крупных компаний не предлагаются.
- Он не предлагает овердрафт на своих бизнес-счетах, только на личных счетах.
Revolut Business против Monzo Business: мой окончательный вердикт
Поздравляю! Вы дошли до конца моего Revolut Business против обзора Monzo Business. Надеюсь, у вас есть более четкое представление о том, что каждый из них предоставляет.
В целом я думаю Монзо Бизнес стоит больше, чем второй взгляд, если вы малый бизнес. Вы можете перейти на его бесплатную учетную запись и перейти на недорогую учетную запись Pro, когда будете готовы.
В противоположность, Revolut Business существует дольше и предлагает больше учетных записей на выбор, поэтому, если вы ищете поставщика, с которым вы можете расти, это может быть вашим предпочтением.
В общем, у обоих есть что предложить. Тем не менее, наиболее подходящий выбор для вашего бизнеса зависит от того, что вы ищете, поэтому сделайте домашнее задание, прежде чем принять решение!
С меня достаточно; Я хочу услышать ваши мысли в поле для комментариев ниже. Будете ли вы идти за Монзо, Revolut, или вы рассматриваете одного из их конкурентов, например, Starling Bank? В любом случае, расскажите мне все об этом ниже!
Комментарии Ответы 0