Revolut Business против Monzo Business: какое предложение лучше?

Поиск подходящего банковского счета для вашего бизнеса может потребовать времени и усилий. Есть много вариантов, в том числе старомодные крупные банки и более новые 100% онлайн. 

Итак, чтобы избавиться от шума, я смотрю на двух онлайн-претендентов: Revolut Business и Монзо Бизнес. Оба хорошо известны, особенно благодаря своим продукты онлайн-банкинга. Но сегодня я изучаю их бизнес-счета.

Но если у вас нет времени, чтобы прочитать весь мой Revolut Business Сравнение Monzo Business, вот несколько заголовков о каждом:

• Monzo — отмеченный наградами банк, зарегистрированный в Великобритании, который предлагает бесплатные и платные бизнес-счета.
• Revolut существует дольше и предлагает семь типов бизнес-аккаунтов.
• Обе платформы зарегистрированы FCA. 
• Monzo преимущественно нацелен на малый бизнес, тогда как Revolut предлагает ряд учетных записей для предприятий любого размера, фрилансеров и индивидуальных предпринимателей. 
• Оба легко настраиваются и доступны через мобильные приложения.

С учетом всего сказанного, давайте погрузимся в суть этого Revolut Business Обзор Monzo Business:

Что такое Revolut Business? 

Revolut Business запущен в 2017 году, всего через два года после основателей Ника Сторонского и Влада Яценко основанный Revolut. 

Он зарегистрирован в Управлении финансового надзора, и ежемесячно более 10,000 XNUMX компаний регистрируются в нем. Revolut Business, при этом платформа выпускает 130,000 XNUMX карт ежемесячно. Также стоит подчеркнуть, что Revolut выиграла премию UK Tech Awards 2020 в номинации «Технологическая компания года».

Мне нравится, что Revolut Business прекрасно сочетается с основной направленностью платформы; упрощение управления капиталом. Его цель — предоставить предприятиям единое централизованное место для управления всеми своими финансами, включая ведение бизнеса в более чем 25 валютах в более чем 100 странах. 

Вы можете претендовать на Revolut Business учетную запись, если вы являетесь компанией или индивидуальным предпринимателем, зарегистрированным и физически присутствующим в следующих странах: Аландские острова, Австралия, Австрия, Великобритания, США и многие другие. Вы можете прочитать больше о Revolut Businessквалификационные требования здесь. 

Что такое Монзо Бизнес?

Согласно его веб-сайту, Монзо Бизнес предназначен для малых предприятий, которые хотят контролировать свои финансы с помощью приложения Monzo (доступно через Google Play и Apple App Store).

Основанный в 2015 году, Monzo является британским банком, полностью регулируемым FCA. с офисами в Лондоне, Кардиффе и Сан-Франциско. Он запустил Monzo Business в 2021 году, а в 2022 году получил награду British Bank Awards в номинации «Лучший поставщик банковских услуг для бизнеса». Согласно веб-сайту Monzo, более 250,000 XNUMX владельцев бизнеса зарегистрировались в Monzo Business. 

Вы можете претендовать на открытие корпоративного банковского счета, если:

• Вы индивидуальный предприниматель
• Директор зарегистрированной в Великобритании компании с ограниченной ответственностью.
• Вы являетесь активной компанией с ограниченной ответственностью, зарегистрированной в Регистрационной палате Великобритании.
• Налоговый резидент Великобритании. 

Вы можете проверить полный критерии отбора здесь. 

Revolut BusinessОсобенности 

Revolut Business имеет ряд аккаунтов, ориентированных на компании и фрилансеров. Он делит свои функции на пять основных категорий. В каждом из них вы найдете множество функций (на которые вы имеете право, зависит от учетной записи, которую вы выбираете):

Предметы первой необходимости

• Карты: Металлические карты, пластиковые карты компаний и виртуальные карты.
• Мультивалютный счет: Переводите, обменивайте и получайте деньги в более чем 25 валютах
• Команды: Управляйте расходами вашей команды в режиме реального времени, включая установку и изменение лимитов расходов и разрешений.
• Трансферы: Утверждайте и отслеживайте все денежные переводы в режиме реального времени.

Прием платежей 

• Принимаем платежи: Принимайте и отслеживайте онлайн и личные платежи в более чем 25 валютах (с расчетом на следующий день). Обратите внимание: конвертации валют нет, если вы не попросите Revolut для этого.
• QR-коды: Создавайте QR-коды, чтобы принимать бесконтактные платежи через смартфон. 
• Ссылки на оплату: Создавайте и делитесь ссылками для оплаты (по электронной почте, счету и SMS).
• Платежные шлюзы: Настройте оформление заказа на своем веб-сайте с помощью Revolutвиджеты и plugins, включая Xero, WooCommerce, Shopify, Большая коммерция и OpenCart. 
• Revolut Оплатить: Разместите на своем веб-сайте кнопки оформления заказа в один клик с помощью Revolut Обращайте.
• Восстание Читатель: Принимайте личные платежи, совместимые с Apple Pay, Google Pay и всеми основными кредитными и дебетовыми картами. 

Инструменты 

• Аналитика: Получайте аналитику расходов по команде, проекту или всей компании
• Счета: Создавайте, отправляйте и отслеживайте счета-фактуры 
• Командные расходы: Разрешайте членам команды использовать карты расходов, устанавливать лимиты и отслеживать свои расходы в режиме реального времени. 
• Платежная ведомость: Настройка заработной платы сотрудников (включая автоматические расчеты налогов и индивидуальные графики оплаты труда для каждого сотрудника). 
• Оплата по требованию: Сотрудники могут отслеживать свою заработную плату за смену/неделю/месяц и платить £1.50 снять часть начисленного заработка до дня выплаты жалованья.

Связаться 

• API-интерфейсы: Создавайте собственные интеграции (если вы подписаны на платную учетную запись).
• Выплаты API: Совершайте автоматические платежи, например, подрядчикам или выплате страховых возмещений. 
• Интеграции: В том числе Sage, Zoho Books, Xero, Shopify, Slack и WooCommerce. 

Казначейство 

• Обмен валюты: Использовать Revolut приложение или веб-сайт для обмена 25+ валют 24/7 по реальному обменному курсу без скрытых комиссий. 
• Форвардные валютные контракты: Защитите свой курс обмена валюты на 12 месяцев. Это доступно в долларах США, фунтах стерлингов и евро. Заключайте и управляйте иностранными контрактами онлайн на максимальную сумму 500,000 XNUMX фунтов стерлингов. 
• Crypto: Купите биткойн и/или эфир без скрытых комиссий, используя Revolut Биткойн-счет. Но обратите внимание: этот тип учетной записи не защищен и не регулируется. 

Бизнес-функции Monzo 

Монзо Бизнес может похвастаться следующими функциями (что именно вы получите, зависит от того, какую учетную запись вы выберете):

• Налоговые горшки: Установите процент вашего дохода, который будет автоматически отчисляться на налог каждый раз, когда вам платят. 
• Получайте оплату: Создавайте и отправляйте счета и ссылки на оплату. Вы можете принимать Apple Pay, Google Pay, банковские переводы и платежи по картам Stripe (взимается комиссия 1.5% + 0.20 фунта стерлингов за платеж Stripe). Вы также можете просмотреть все просроченные платежи в приложении Monzo. 
• Мобильный и веб-доступ: Войдите в свою учетную запись через мобильное приложение Monzo или с компьютера. 
• Многопользовательский доступ: Добавьте до двух пользователей в свою учетную запись (доступно для компаний с ограниченной ответственностью и индивидуальных предпринимателей)
• Комплексный учет: Синхронизировать с Xero, FreeAgent и QuickBooks. Вы также можете экспортировать свои транзакции в файлы CSV, PDF или QIF для отправки своему бухгалтеру.
• Поддержка клиентов 24 / 7: Получите доступ к круглосуточной поддержке людей в приложении или позвоните с 24:7 до 8:5 (по британскому времени). Кроме того, вы можете отправить их по электронной почте. 
• Сберегательные кассы: Зарабатывайте до 1.5% AER (переменная) на свои сбережения без минимального депозита и мгновенного доступа

Revolut Business Цены 

Revolut предлагает два типа бизнес-аккаунта: 

1. Компания (нацелена на более устоявшиеся предприятия)
2. Фриланс (для фрилансеров и индивидуальных предпринимателей).

Четыре аккаунта относятся к категории «Компания»:

Бесплатно

С бесплатным планом вы получите следующее:

• До трех пластиковых карт на человека (может взиматься плата, но они не указаны)
• До 200 виртуальных карточек компаний на каждого члена команды
• Пять бесплатных местных платежей в месяц (после этого 0.20 фунта стерлингов за транзакцию)
• Комиссия за обмен криптовалюты 1.99%
• Тратьте в 150+ валютах.
• Держите и обменивайте деньги в более чем 25 валютах.
• Бесплатные переводы в др. Revolut счета
• IBAN для глобальных переводов
• Вы можете управлять повторяющимися переводами.
• Местные счета в фунтах стерлингов и евро
• Принимайте внутренние платежи онлайн за комиссию 1% + 0.20 фунта стерлингов.
• Принимайте платежи онлайн за комиссию 2.8% + 0.20 фунта стерлингов для международных и коммерческих карт.
• Принимайте платежи через Revolut Оплатите комиссию 1% + 0.20 фунта стерлингов.
• Банковские переводы на сумму 1 фунт стерлингов или меньше
• Создавайте и отслеживайте счета.
• Принимайте личные платежи за комиссию 0.8% и 0.02 фунта стерлингов для потребительских карт Великобритании и 2.6% и 0.02 фунта стерлингов для международных и коммерческих карт. 
• Зарегистрируйте неограниченное количество членов команды и предоставьте членам команды разрешения (т. е. доступ, который у них есть к вашей учетной записи — только просмотр, выполнение финансовых операций, ограниченные расходы или полный доступ). 
• Управляйте расходами членов команды из расчета 5 фунтов стерлингов в месяц на члена команды.
• Доступ к круглосуточной поддержке
• Управляйте фондом заработной платы по 3 фунта стерлингов в месяц на каждого члена команды в платежной ведомости.
• Интеграция приложений, в том числе упомянутых в разделе функций выше. Другие примеры включают Netsuite и FreshBooks.
• Интернет и мобильный доступ к вашему Revolut Business аккаунт
• Создание платежной ссылки

Расти 

Это стоит 25 фунтов стерлингов в месяц (или скидка до 24% на годовой план).

Вы получаете все в бесплатной учетной записи и:

• Одна металлическая карта
• Десять бесплатных международных платежей в месяц
• 100 бесплатных местных платежей в месяц
• Обмен иностранной валюты до 10,000 0.4 фунтов стерлингов в месяц с наценкой XNUMX% за каждый обмен после этого
• Комиссия за обмен криптовалюты 0.99%
• Массовые платежи, например, при расчете заработной платы. 
• Доступ к аналитике 
• Награды – например, полгода бесплатно Shopify пробная версия и скидка 20% на первую покупку на Fiverr
• Интеграция бизнес-API
• Форвардные валютные контракты

Шкала 

Это стоит ежемесячную плату в размере 100 фунтов стерлингов (скидка до 21% при годовом выставлении счетов).

Вы получаете все вышеперечисленное и:

• Две металлические карты.
• 50 бесплатных международных платежей в месяц
• 1,000 бесплатных местных платежей в месяц
• Обмен иностранной валюты до 50,000 0.4 фунтов стерлингов в месяц с наценкой XNUMX% после этого 

Предприятие - индивидуальные цены

Все вышеперечисленные функции настраиваются в соответствии с вашими потребностями, и вы получаете выгоду от специального менеджера по работе с клиентами.

Для Фрилансеров есть три аккаунта:

Бесплатно 

За это вы получаете:

• Пластиковые карты компании.
• Виртуальные карты
• Пять бесплатных местных платежей в месяц (0.20 фунта стерлингов за каждый платеж после этого)
• Комиссия в размере 3 фунтов стерлингов за международный платеж (применяются надбавки к выходным дням и редкой валюте)
• Тратьте как местный житель в более чем 150 странах и в более чем 150 валютах
• Держите и обменивайте более 25 валют
• Бесплатные трансферы в Revolut счета
• IBAN для глобальных переводов
• Вы можете управлять повторяющимися переводами
• Местные счета в фунтах стерлингов и евро
• Принимайте платежи онлайн и лично с комиссией, такой же, как указано выше.
• Создание и отслеживание счетов
• Принимайте платежи на своем сайте
• Создавайте и делитесь платежными ссылками
• Приглашайте неограниченное количество членов команды и назначайте им разрешения
• Доступ к круглосуточной поддержке
• Управление заработной платой (3 фунта стерлингов в месяц на каждого члена команды в платежной ведомости)

Профессиональная 

Это стоит 7 фунтов стерлингов в месяц (или скидка до 29%, если вы платите ежегодно).

За это вы получаете все в плане бесплатного фрилансера и:

• Пять бесплатных международных платежей в месяц (после этого применяются указанные выше сборы)
• 20 бесплатных местных платежей в месяц (после этого применяются указанные выше сборы)
• Обмен иностранной валюты до лимита 5,000 фунтов стерлингов в месяц с наценкой 0.4% за каждый обмен после этого
• Возможность совершать массовые платежи

Ultimate. 

Это стоит 25 фунтов стерлингов в месяц (или скидка до 24%, если вы платите ежегодно).

За это вы получаете все в тарифах Free и Professional, а также:

• Одна металлическая карта
• Десять бесплатных международных платежей в месяц (после этого применяются указанные выше сборы).
• 100 бесплатных местных платежей в месяц (после этого применяются сборы, описанные выше)
• Обмен иностранной валюты до лимита 10,000 0.4 фунтов стерлингов в месяц с наценкой XNUMX% при каждом обмене после этого

Monzo Бизнес Цены

Monzo Business имеет два аккаунта: 

Бизнес Лайт 

С этой бесплатной учетной записью Monzo предлагает:

• Доступ к полному текущему бизнес-счету в Великобритании
• Мобильная регистрация
• Доступ к сервису смены аккаунта
• Apple Pay и Google Pay поддерживаются
• Бесплатные траты за границей
• Вы можете управлять своими запланированными платежами
• Денежные чеки в PayPoint на сумму 1 фунт стерлингов (депозит от 5 до 300 фунтов стерлингов за один раз с порогом в 1,000 фунтов стерлингов каждые 180 дней).
• До 85,000 XNUMX фунтов стерлингов ваших денег защищены схемой компенсации финансовых услуг (FSCS).
• Расширенная безопасность (подтверждение платежей, блокировка карты, распознавание отпечатков пальцев и лица, защита PIN-кодом)
• Мобильный и веб-доступ
• Вы можете создавать платежные ссылки
• Вы можете принимать платежи по картам Stripe.
• Отправляйте и получайте банковские переводы в Великобритании на свой счет бесплатно (до 2024 года, но никаких дополнительных подробностей об этом не сообщается)
• Деловая дебетовая карта
• Круглосуточная человеческая помощь в приложении 
• Сберегательные кассы с мгновенным доступом 
• Организуйте свои деньги в горшки, чтобы разделить ваши финансы
• Мгновенные уведомления о поступлении и списании денег с вашего счета
• Классифицируйте свои расходы в месяц
• Добавляйте квитанции к платежам, пока вы в пути
• Международные переводы в более чем 70 стран от Wise
• Входящие платежи в евро (применяются неуказанные сборы)

Бизнес Pro

Это стоит 5 фунтов стерлингов в месяц, и за это вы получаете все в Business Lite и:

• Налоговые горшки
• Интегрированный учет (как описано в разделе функций выше)
• Многопользовательский доступ (как описано в разделе функций выше)
• Выставление счетов — создавайте, отправляйте и отслеживайте счета через приложение Monzo или ваш интернет-браузер.
• Получите доступ к эксклюзивным предложениям, таким как шесть месяцев бесплатного использования Xero
• Виртуальные карты
• Вы можете автоматически экспортировать транзакции в Google Sheet

Revolut Business против Monzo Business: плюсы и минусы

Revolut Business Плюсы и минусы

Monzo Плюсы и минусы

Revolut Business против Monzo Business: мой окончательный вердикт

Поздравляю! Вы дошли до конца моего Revolut Business против обзора Monzo Business. Надеюсь, у вас есть более четкое представление о том, что каждый из них предоставляет. 

В целом я думаю Монзо Бизнес стоит больше, чем второй взгляд, если вы малый бизнес. Вы можете перейти на его бесплатную учетную запись и перейти на недорогую учетную запись Pro, когда будете готовы. 

В противоположность, Revolut Business существует дольше и предлагает больше учетных записей на выбор, поэтому, если вы ищете поставщика, с которым вы можете расти, это может быть вашим предпочтением. 

В общем, у обоих есть что предложить. Тем не менее, наиболее подходящий выбор для вашего бизнеса зависит от того, что вы ищете, поэтому сделайте домашнее задание, прежде чем принять решение!

С меня достаточно; Я хочу услышать ваши мысли в поле для комментариев ниже. Будете ли вы идти за Монзо, Revolut, или вы рассматриваете одного из их конкурентов, например, Starling Bank? В любом случае, расскажите мне все об этом ниже!